Một nền tảng giúp tự động hóa các quy trình và quản lý quan hệ khách hàng (CRM) trong ngành thế chấp với công nghệ no-code
Bản đồ quy trình làm việc trong ngành thế chấp
Giám đốc kinh doanh
Giám đốc Marketing
Trưởng chi nhánh
Chuyên viên chăm
sóc khách hàng
sóc khách hàng
Nhân viên cho vay
Người bảo lãnh
Chuyên viên đảm
bảo tuân thủ
bảo tuân thủ
Nhân viên HR
Bán hàng
Quản lí khách hàng tiềm năng
Theo dõi và nắm bắt khách hàng tiềm năng từ nhiều nguồn khác nhau vào một cơ sở dữ liệu thống nhất, đảm bảo xác minh dữ liệu tự động và thiết kế quy trình quản lý khách hàng tiềm năng của riêng bạn để có tỷ lệ chuyển đổi tốt nhất.
Quản lý cơ hội
Hợp lý hóa quy trình bán khoản vay thế chấp bằng cách tự động hóa quy trình làm việc từ đầu đến cuối và các phương pháp tốt nhất, đồng thời dễ dàng giới thiệu tính năng tự động hóa quy trình được cá nhân hóa giúp bạn thực hiện theo chiến lược tối ưu nhất cho từng khách hàng tiềm năng.
Đề xuất bán hàng chéo/thêm
Tăng cường mức độ tương tác của khách hàng và giá trị lâu dài bằng cách đưa ra các đề xuất giá trị được cá nhân hóa cao dựa trên điểm dự đoán, thông tin về ưu đãi tốt nhất tiếp theo được hỗ trợ bởi công nghệ AI/ML và lịch sử tương tác trước đó của khách hàng.
Quản lý hoạt động bán hàng
Trao quyền cho chuyên viên bán hàng và chuyên viên chăm sóc khách hàng của bạn khả năng quản lý công việc hàng ngày, yêu cầu của người đi vay và thông tin liên lạc trong môi trường kỹ thuật số thống nhất giúp giảm thiểu phiền nhiễu và đảm bảo năng suất tối đa
Quản lí Đối tác và Giới thiệu
Quản lý thông tin đối tác
Sắp xếp và cấu trúc thông tin về nhiều đối tác giới thiệu của bạn (ví dụ: đơn vị môi giới bất động sản, đơn vị xây dựng, nhà thầu và những người khác) để cộng tác thành công hơn. Có được quyền truy cập nhanh chóng và thuận tiện vào thông tin đối tác toàn diện, được hợp nhất trong một hồ sơ đối tác chi tiết duy nhất.
Theo dõi giới thiệu
Theo dõi số lượng giới thiệu bạn nhận được từ mỗi đối tác và ai mang lại khách hàng tiềm năng chất lượng cao nhất. Xem dữ liệu cập nhật về KPI của đối tác được trình bày trên dashboard và biểu đồ một cách rõ ràng, chi tiết.
Hợp tác chung
Xây dựng giao tiếp hiệu quả với các đối tác của bạn bằng cách sử dụng cổng đối tác nâng cao giúp hỗ trợ quản lý cơ hội và khách hàng tiềm năng chung, quản lý chiến dịch, chia sẻ kiến thức, v.v.
Marketing
Phân khúc
Thiết lập phân khúc marketing linh hoạt theo nhiều tiêu chí khác nhau và thu hút khán giả của bạn bằng các ưu đãi được cá nhân hóa ở đúng kênh, vào đúng thời điểm.
Quản lý chiến dịch
Đảm bảo tạo ra danh sách khách hàng tiềm năng và nhận thức về thương hiệu mạnh mẽ bằng cách thiết kế, thực hiện và tối ưu hóa các chiến dịch marketing đa kênh cho các thị trường thế chấp khác nhau trên quy mô lớn.
Marketing email
Cá nhân hóa thông tin liên lạc qua email với những người đi vay tiềm năng và hiện tại của bạn để chiếm được lòng trung thành của họ. Tạo các email hấp dẫn, có giao diện chuyên nghiệp trong vài phút bằng cách sử dụng trình thiết kế mẫu tích hợp sẵn, dễ sử dụng.
Quản lý sự kiện
Hợp lý hóa quy trình tổ chức cho các sự kiện online và offline, cũng như khai thác nhóm khách hàng tiềm năng cao bằng cách thực hiện các chiến dịch tiếp thị hiệu quả được thiết kế riêng cho các sự kiện và triển lãm thương mại trong ngành.
Tiếp xúc với khách hàng
Tư vấn thế chấp
Cung cấp tư vấn chuyên nghiệp, chất lượng cao cho người đi vay bằng cách sử dụng tất cả những hiểu biết, kiến thức, tài liệu và công cụ giao tiếp cần thiết có sẵn trong một cửa giao diện chỉ trong bàn tay bạn.
Quản lý quan hệ người đi vay
Thu thập, lưu trữ và tham khảo kiến thức toàn diện về người đi vay - bao gồm nhu cầu, sở thích và tình hình tài chính của họ, cũng như tất cả các tài liệu, thư từ và dữ liệu khác có liên quan – để cung cấp thông tin liên lạc nhất quán hơn và đưa ra quyết định thế chấp chính xác.
Giới thiệu
Cung cấp trải nghiệm làm quen liền mạch cho từng người đi vay, giúp toàn bộ hành trình của họ trở nên đơn giản, nhanh chóng và hấp dẫn nhất có thể. Tận dụng tối đa quy trình làm việc kỹ thuật số và các công cụ AI/ML thông minh để tự động hóa tối đa tất cả các xác minh, phê duyệt và thông báo cần thiết, đồng thời giảm thiểu các lỗi xử lý dữ liệu và các tác vụ thủ công phức tạp.
Quản lý danh mục đầu tư thế chấp
Hợp lý hóa các quy trình dịch vụ điển hình cho các sản phẩm thế chấp, xác minh danh tính khách hàng và cá nhân hóa dịch vụ theo các cấp độ khách hàng và gói dịch vụ cụ thể.
Trải nghiệm cho vay
Trung tâm hỗ trợ đa kênh
Tối đa hóa hiệu quả hoạt động của trung tâm hỗ trợ cũng như tư vấn khách hàng trực tiếp, chatbot và kỹ thuật số bằng cách đảm bảo đồng bộ hóa dữ liệu tự động trên tất cả các giải pháp, cơ sở dữ liệu và giao diện hướng tới khách hàng.
Dịch vụ tự phục vụ trực tuyến
Cải thiện dịch vụ thế chấp bằng cách giúp khách hàng dễ dàng truy cập vào tài khoản vay của họ, bao gồm khả năng quản lý dữ liệu khoản vay và liên lạc với nhân viên cho vay một cách nhanh chóng và dễ dàng.
Quản lý trường hợp
Tích lũy tất cả các trường hợp từ khách hàng và đối tác của bạn, phân loại chúng thành các danh mục khác nhau, điền Thỏa thuận mức dịch vụ (SLA) và dữ liệu khác, chỉ định chuyên viên và nhóm - tất cả đều dựa trên quy trình làm việc kỹ thuật số tự động.
Quản lý tranh chấp
Thu thập và cung cấp thông tin đầy đủ về các tranh chấp do khách hàng khởi xướng cho tất cả các nhóm liên quan, hợp lý hóa hoạt động cộng tác của các nhóm trên dữ liệu một nguồn, đồng thời chính thức hóa và tự động hóa các quy trình xác thực tranh chấp để đẩy nhanh quá trình giải quyết.
NPS và phản hồi
Thu thập, phân tích và quản lý phản hồi của khách hàng bằng cách sử dụng các KPI có thể đo lường được như Net Promoter Score và triển khai các quy trình công việc kỹ thuật số dễ thực hiện và giám sát.
Cho vay thế chấp
Quản lý hồ sơ vay
Sử dụng dữ liệu khách hàng toàn diện và quy trình xác minh thế chấp tự động để cung cấp các điều khoản cho vay được cá nhân hóa cho từng khách hàng, nhanh chóng thu thập phê duyệt từ văn phòng trung gian và thực hiện mọi chính sách xử lý khoản vay thế chấp duy nhất như một phần trong cẩm nang của công ty bạn.
Khởi tạo khoản vay
Dễ dàng tạo và nhập các điều khoản cho vay, thông tin về người tham gia cho vay và tài liệu thế chấp để đảm bảo khởi tạo khoản vay một cách nhanh chóng và đơn giản hóa việc giám sát quy trình cho vay.
Dịch vụ cho vay
Sắp xếp quy trình cho vay để đảm bảo dịch vụ khách hàng tốt nhất, tự động hóa lời nhắc xử lý khoản vay, cung cấp khả năng tự phục vụ khoản vay và đảm bảo cập nhật dữ liệu nhất quán ở mọi giai đoạn.
Thu hồi khoản vay
Tự động hóa quy trình thu hồi khoản vay và nâng cao năng suất của đại lý bằng các giải pháp hợp nhất phương thức liên lạc, công cụ phân tích, xử lý dữ liệu và báo cáo.
Bảo lãnh và Xác minh
Đánh giá rủi ro
Có đầy đủ khả năng hiển thị dữ liệu đơn đăng ký thế chấp để hợp lý hóa các quy trình bảo lãnh và trao quyền cho các nhà bảo lãnh bằng các phân tích chuyên sâu để phê duyệt, hoãn, từ chối đơn đăng ký hoặc thay đổi các điều khoản cấp vốn cuối cùng.
Phê duyệt và xác minh
Đảm bảo xác minh chuyên sâu dữ liệu đơn đăng ký thế chấp bằng danh sách kiểm tra linh hoạt và quy trình xem xét/phê duyệt tự động, quản lý hàng đợi xác minh dựa trên mức độ ưu tiên, đẩy nhanh quá trình phê duyệt cuối cùng bằng cách giảm thiểu việc nhập dữ liệu thủ công, đặt lời nhắc và sắp xếp các tài liệu thế chấp.
Quản lý tài liệu
Duy trì hệ thống quản lý tài liệu minh bạch, được tổ chức tốt để đảm bảo quyền truy cập tập trung vào tài liệu của khách hàng, theo dõi phiên bản, loại bỏ thông tin trùng lặp, tự động đồng bộ hóa tài liệu trên nhiều quy trình công việc và quản lý quyền truy cập linh hoạt.
Tuân thủ
Hiểu khách hàng của bạn
Đảm bảo dữ liệu hồ sơ khách hàng đầy đủ và chính xác nhất bằng cách tiếp cận tập trung dựa trên cơ sở dữ liệu CRM thống nhất, các công cụ chống trùng lặp và xác minh dữ liệu tự động, bảo mật dữ liệu cấp doanh nghiệp và các công cụ thông minh kinh doanh được hỗ trợ bởi AI/ML.
Quản lý danh mục rủi ro
Số hóa danh mục rủi ro của bạn và nâng cao nó bằng các khả năng thông minh để phân loại, liên kết chéo và truy tìm sâu nhằm nhanh chóng xác định, đo lường và xử lý rủi ro.
Quản lý tài khoản ủy thác
Duy trì thông tin tài khoản ủy thách được cập nhật mới nhất và chính xác để đảm bảo rằng thuế tài sản và các khoản thanh toán bảo hiểm của khách hàng được xử lý kịp thời và tuân thủ các quy tắc và quy định của địa phương.
Kiểm toán nội bộ
Nâng cao hiệu quả và độ chính xác của kiểm toán nội bộ bằng cách hợp lý hóa các quy trình thu thập, xác minh và phát hiện bất thường dữ liệu thông qua tự động hóa quy trình làm việc hợp nhất, báo cáo và dashboard tự động cũng như lưu trữ dữ liệu một nguồn giúp loại bỏ dữ liệu không đồng bộ hoặc trùng lặp.
Trải nghiệm Nhân viên
Quản lý vòng đời nhân viên
Triển khai các quy trình nhân sự thống nhất và minh bạch để quản lý nhân viên hiệu quả, bao gồm tuyển dụng, đào tạo, phát triển, duy trì và thôi việc.
Quản lý yêu cầu nhân viên
Cải thiện trải nghiệm của nhân viên bằng cách cung cấp giải pháp thân thiện với người dùng để tự động hóa tất cả các loại yêu cầu (nghỉ phép, đi lại, chi phí, v.v.)
Hợp tác chung & chia sẻ kiến thức
Tập trung thông tin liên lạc, cộng tác, chia sẻ kiến thức và tài liệu, lên kế hoạch cho công việc và cuộc họp của bạn, quản lý đánh giá và phê duyệt.
Các tài nguyên liên quan
Khám phá xem cách công nghệ low-code/no-code cho phép các công ty tận
dụng các sáng kiến chuyển đổi kỹ thuật số của họ
dụng các sáng kiến chuyển đổi kỹ thuật số của họ
Đặt lịch hẹn buổi demo với Creatio ngay
Hãy kết nối với chúng tôi để tìm hiểu cách mà nền tảng của chúng tôi có thể giúp doanh nghiệp của bạn tự do hơn.
