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Pearson Edexcel International GCSE (9–1)

Thursday 31 October 2024
Morning (Time: 1 hour 30 minutes) Paper
reference 4CM1/01
Commerce  

PAPER 1: Commercial operations and associated risks

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Instructions
•• Use black ink or ball-point pen.
Fill in the boxes at the top of this page with your name,
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•• Answer all questions.
Answer the questions in the spaces provided
– there may be more space than you need.
• You must show all your working out with your answer clearly identified at the
end of your solution.

Information
•• The total mark for this paper is 80.
The marks for each question are shown in brackets
– use this as a guide as to how much time to spend on each question.
• Calculators may be used.
Advice
•• Read each question carefully before you start to answer it.
Try to answer every question.
• Check your answers if you have time at the end.
Turn over

P75937A
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V:1/1/1/
*P75937A0120*
 SECTION A
Answer ALL questions. Write your answers in the spaces provided.

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Some questions must be answered with a cross in a box . If you change your mind about an
answer, put a line through the box and then mark your new answer with a cross .
1 (a) Which one of the following best describes branding?
Select one answer.
(1)
A Allows self-service

B Name of a product

C Method of packaging

D Guarantee for goods

(b) Which one of the following defines a multinational?

Select one answer.
(1)

A A business that only has foreign shareholders

B A business that provides different services for customers

C A business that has operations in at least two countries

D A business that only operates in its own country

(c) Define the term primary sector.

(1)

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(d) Define the role of the wholesaler in the chain of distribution.

(1)

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2
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 (e) Priceless sells clothes, shoes, handbags and other accessories at reduced prices in
the Dubai Outlet Mall. It sells mainly to European tourists. A pair of its shoes are
priced at 370.00 United Arab Emirates Dirham (AED).
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The exchange rate is 1.00 AED = 0.24 euros (€).

(i) Calculate, to two decimal places, the price of the shoes in euros. You are
advised to show your working.
(2)

€ ............................................... . . . . . . . . . . . . . . .

In 2022 the exchange rate for the euro was 1.00 AED = €0.24. In 2023 the rate
was 1.00 AED = €0.34.
(ii) State one possible effect on Priceless sales to European tourists after the
change in the exchange rate.
(1)

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(iii) State one disadvantage to Priceless of accepting foreign currency for payment
of goods bought.
(1)

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3
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 (f ) Explain one disadvantage to a business of using road transport to deliver
its goods.
(3)

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(g) Explain why department stores are a popular type of retailer.

(3)

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 Bombay Sweet Shop is based in India. It is a popular shop with many customers
buying sweets and chocolates daily from its display cabinets.
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It is important that Bombay Sweet Shop has insurance.

(h) Analyse why an insurance business would want Bombay Sweet Shop to meet the
principle of insurable interest.
(6)

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(Total for Question 1 = 20 marks)

5
 *P75937A0520* Turn over
2 (a) Which one of the following risks is uninsurable?
Select one answer.

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(1)
A Injury to an employee at work

B Injury to a customer visiting a shop

C The loss made by a business

D Damage to stock caused by flooding

Makro sells televisions. It buys them for 6 500 South African Rand (ZAR) and sells
them for 8 750 ZAR. One was damaged on delivery and cost 2 750 ZAR to repair.
Makro makes a claim against its insurance policy.
(b) Which one of the following is the amount of compensation that the insurance
company would pay Makro?
Select one answer.
(1)
A 2 250

B 2 750

C 3 750

D 6 500

6
*P75937A0620* 
 (c) Figure 1 shows insurance premiums for one week’s holiday for an individual and
a family.
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1 week for 1 week for

Insurer
an individual a family

Coverwise £6.09 £11.62

Avanti £7.07 £12.20

Staysure £7.42 £11.52

Insurefor.com £7.70 £20.20

LV £7.80 £13.70

Figure 1
(i) Identify the insurer with the highest premium for an individual for a week.
(1)

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(ii) Identify the lowest premium paid to insure a family for a week.
(1)

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(d) Define the term bad debts.

(1)

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7
 *P75937A0720* Turn over
 (e) Explain one role of an insurance assessor.
(3)

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(f ) Explain one reason that would make an area of land suitable for building a
shopping centre on it.
(3)

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8
*P75937A0820* 
 Cicli Corsa is a bicycle shop in Italy. It was set up by a group of people who
enjoyed riding their bikes. The shop sells a range of bicycles and bicycle spares.
The business has grown since it opened. Cicli Corsa is considering two options for
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its further expansion:

Option 1: opening another shop
Option 2: using ecommerce.
(g) Justify which one of these two options Cicli Corsa should choose.
(9)

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(Total for Question 2 = 20 marks)

TOTAL FOR SECTION A = 40 MARKS

10
*P75937A01020* 
 SECTION B
Answer ALL questions.
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Read the following extract before answering the questions.

Write your answers in the spaces provided.
3 Shoprite is a supermarket in South Africa that has been trading for over 40 years.
It promises to offer the lowest prices for quality food, toasters, kettles, refrigerators
and ovens. It has over 500 supermarkets throughout South Africa.
Its main objective is to make shopping a convenient and enjoyable experience.
It means that customers can see the goods and special offers available on its website.
Shoprite was paid 68 000 South African Rand (ZAR) by its insurance company for
fire damage in one of its supermarkets.
(a) Which one of the following is the insurance principle on which this payment
was made?
Select one answer.
(1)

A Indemnity

B Utmost good faith

C Pooling of risks

D Subrogation

Shoprite often has special offers on certain products in its stores. A packet of
spaghetti costs 14.99 ZAR. If a customer buys two packets they receive a 12.5%
reduction in the price.
(b) Which one of the following would be the price for two packets of spaghetti with
the reduction applied?
Select one answer.
(1)
A 11.24

B 33.73

C 26.23

D 29.98

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 *P75937A01120* Turn over
 (c) State one reason why Shoprite might take out credit insurance.
(1)

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(d) Outline one advantage for Shoprite of providing credit facilities to its customers.
(2)

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12
*P75937A01220* 
 (e) Analyse the importance to Shoprite of having good after sales service.
(6)
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13
 *P75937A01320* Turn over
 Shoprite has over 500 supermarkets in South Africa.
These supermarkets sell a wide variety of goods to customers, so that it can maintain

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DO NOT WRITE IN THIS AREA DO NOT WRITE IN THIS AREA DO NOT WRITE IN THIS AREA
its popularity. It has to be supplied with many different products and is now
considering two options:
Option 1: buy from suppliers in South Africa
Option 2: buy from suppliers in other countries.
(f ) Justify which one of these two options Shoprite should choose.
(9)

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14
*P75937A01420* 
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(Total for Question 3 = 20 marks)

TOTAL FOR SECTION B = 20 MARKS

15
 *P75937A01520* Turn over
 SECTION C
Answer ALL questions.

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DO NOT WRITE IN THIS AREA DO NOT WRITE IN THIS AREA DO NOT WRITE IN THIS AREA
Read the following extract before answering the questions.
Write your answers in the spaces provided.
4 Microsoft began trading in 1975 and since then has introduced many new and
different types of technology from the computer to laptops and the Xbox.
There are now additional accessories that can be bought to enhance the playing of
the many games it offers its customers.
To encourage more people to get a Microsoft Xbox, a leading supermarket is
offering them as a loss leader for sale with a 7.5% reduction on the purchase price
of £249.99 (GBP).
(a) Calculate, to two decimal places, the price of the loss leader Xbox after a
reduction of 7.5%. You are advised to show your working.
(2)

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16
*P75937A01620* 
 (b) Analyse why Microsoft would want a cover note when taking out insurance on
its products.
(6)
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17
 *P75937A01720* Turn over
 (c) Evaluate why it is important for Microsoft to ensure that the goods it sells are not
faulty. You should use the information provided and your own knowledge of
commerce in your answer.

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DO NOT WRITE IN THIS AREA DO NOT WRITE IN THIS AREA DO NOT WRITE IN THIS AREA
(12)

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(Total for Question 4 = 20 marks)

TOTAL FOR SECTION C = 20 MARKS

TOTAL FOR PAPER = 80 MARKS

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