THIRD DIVISION

[G.R. No. 141970. September 10, 2001]

METROPOLITAN  BANK,  &  TRUST  COMPANY,  petitioner,  vs.  Hon.  FLORO  T.

D E C I S I O N
PANGANIBAN, J.:

In a suit to nullify an existing Torrens Certificate of Title (TCT) in which a real estate mortgage is
annotated, the mortgagee is an indispensable party. In  such  suit,  a  decision  canceling  the  TCT  and  the
mortgage annotation is subject to a petition for annulment of judgment, because the non­joinder of the
mortgagee deprived the court of jurisdiction to pass upon the controversy.

The Case

Before  this  Court  is  a  Petition  for  Review  on  Certiorari[1]  under  Rule  45  of  the  Rules  of  Court,
assailing the March 25, 1999 Resolution of the Court of Appeals (CA) in CA­GR SP No. 50638, which
states in full:

This resolves the petition for annulment of judgment based on external (sic) fraud filed by petitioner
Metropolitan Bank and Trust Company seeking to annul the Decision dated August 12, 1998 rendered by
respondent judge, Honorable Floro T. Alejo, Presiding Judge of the Regional Trial Court, Branch 172,
Valenzuela, Metro Manila, in Civil Case No. 4930­V­96 entitled Sy Tan Se, represented by his attorney­
in­fact Sian Suat Ngo v. Raul Acampado, et al.

This Court has observed that petitioner knew of the questioned Decision sometime [i]n October 1998
(Petition, Rollo, p. 3). This being the case, petitioner should have first sought recourse by way of petition
for relief from judgment under Rule 38 of the 1997 Rules of Civil Procedure. Accordingly, the petition
for annulment of judgment is DENIED DUE COURSE and DISMISSED outright for being insufficient
in form and substance (Section 2, Rule 47, 1997 Rules of Civil Procedure).

Also  challenged  is  the  January  27,  2000  CA  Resolution[2]  denying  petitioners  Motion  for
Reconsideration.

The Facts

On  November  21,  1995[3]  and  January  30,  1996,[4]  Spouses  Raul  and  Cristina  Acampado  obtained
loans  from  petitioner  in  the  amounts  of  P5,000,000  and  P2,000,000,  respectively.  As  security  for  the
payment of these credit accommodations, the Acampados executed in favor of petitioner a Real Estate
Mortgage[5]  and  an  Amendment  of  Real  Estate  Mortgage[6]  over  a  parcel  of  land  registered  in  their
names. The land was covered by TCT No. V­41319 in the Registry of Deeds of Valenzuela City, where
the contracts were also registered on November 20, 1995 and January 23, 1996, respectively.[7]
On  June  3,  1996,  a  Complaint  for  Declaration  of  Nullity  of  TCT  No.  V­41319  was  filed  by
Respondent  Sy  Tan  Se  against  Spouses  Acampado.  In  the  Regional  Trial  Court  (RTC)  of  Valenzuela,
Branch 172, it was docketed as Civil Case No. 4930­V­96,[8] the progenitor of the present controversy.
Despite  being  the  registered  mortgagee  of  the  real  property  covered  by  the  title  sought  to  be
annulled,  petitioner  was  not  made  a  party  to  Civil  Case  No.  4930­V­96,[9]  nor  was  she  notified  of  its
existence.
Because  the  spouses  defaulted  in  the  payment  of  their  loan,  extrajudicial  foreclosure  proceedings
over the mortgaged property were initiated on April 19, 1997.
On June 17, 1997, the sheriff of Valenzuela conducted an auction sale of the property, during which
petitioner submitted the highest and winning bid.[10] On July 15, 1997, a Certificate of Sale was issued in
its favor.[11] This sale was entered in the Registry of Deeds of Valenzuela on July 28, 1997.
When  the  redemption  period  lapsed  exactly  a  year  after,  on  July  28,  1998,  petitioner  executed  an
Affidavit of Consolidation of Ownership to enable the Registry of Deeds of Valenzuela to issue a new
TCT in its name.
Upon  presentation  to  the  Register  of  Deeds  of  the  Affidavit  of  Consolidation  of  Ownership,
petitioner was informed of the existence of the August 12, 1998 RTC Decision in Civil Case No. 4930­
V­96, annulling TCT No. V­41319. The dispositive portion of the Decision[12] stated:

WHEREFORE, judgment is hereby rendered declaring as null and void Transfer Certificate of Title
No.V­41319 in the name of defendant Raul Acampado for having proceeded from an illegitimate source.
With costs against the defendant.

SO ORDERED.

On January 27, 1999, petitioner filed with the Court of Appeals a Petition for Annulment of the RTC
Decision.

Ruling of the Court of Appeals

For being insufficient in form and substance, the Petition for Annulment was outrightly dismissed by
the  CA.  It  ruled  that  petitioner  ought  to  have  filed,  instead,  a  petition  for  relief  from  judgment  or  an
action for quieting of title.
Hence, this Petition.[13]

Issues

In its Memorandum, petitioner presents the following issues:
I
x x x [W]hether or not a petition for annulment of judgment under Rule 47 of the 1997 Rules of Civil
Procedure is the proper remedy available to petitioner under the circumstances.
II

x x x [W]hether or not the judgment of the trial court in Civil Case No. 4930­V­96 should be annulled.[14]

The Courts Ruling

The Petition is meritorious.

First Issue: Proper Remedy

Respondents  aver  that  a  petition  for  annulment  is  not  proper,  because  there  were  three  different
remedies available but they were not resorted to by petitioner.
We are not persuaded. First, a petition for relief, the remedy pointed to by the Court of Appeals, was
not available to petitioner. Section 1, Rule 38 of the Rules of Court, states:

Petition for relief from judgment, order, or other proceedings.­When a judgment or final order is entered,
or any other proceeding is thereafter taken against a party in any court through fraud, accident, mistake,
or excusable negligence, he may file a petition in such court and in the same case praying that the
judgment, order or proceeding be set aside. (Italics supplied)

It must be emphasized that petitioner was never a party to Civil Case No. 4930­V­96. In Lagula et
al.  v.  Casimiro  et  al.,[15]  the  Court  held  that  ­­  relative  to  a  motion  for  relief  on  the  ground  of  fraud,
accident, mistake, or excusable negligence ­­ Rule 38 of the Rules of Court only applies when the one
deprived  of  his  right  is  a  party  to  the  case.  Since  petitioner  was  never  a  party  to  the  case  or  even
summoned  to  appear  therein,  then  the  remedy  of  relief  from  judgment  under  Rule  38  of  the  Rules  of
Court was not proper. This is plainly provided in the italicized words of the present provision just quoted.
Second,  in  denying  petitioners  Motion  for  Reconsideration  of  the  Decision  dismissing  the  Petition
for Annulment of Judgment, the Court of Appeals reasoned that another remedy, an action for quieting of
title, was also available to petitioner.
We  do  not  agree.  It  should  be  stressed  that  this  case  was  instituted  to  ask  for  relief  from  the
peremptory  declaration  of  nullity  of  TCT  No.  V­41319,  which  had  been  issued  without  first  giving
petitioner an opportunity to be heard. Petitioner focused on the judgment in Civil Case No. 4930­V­96
which adversely affected it, and which it therefore sought to annul. Filing an action for quieting of title
will not remedy what it perceived as a disregard of due process; it is therefore not an appropriate remedy.
Equally important, an action for quieting of title is filed only when there is a cloud on title to real
property or any interest therein. As defined, a cloud on title is a semblance of title which appears in some
legal form but which is in fact unfounded.[16] In this case, the subject judgment cannot be considered as a
cloud on petitioners title or interest over the real property covered by TCT No. V­41319, which does not
even have a semblance of being a title.
It would not be proper to consider the subject judgment as a cloud that would warrant the filing of an
action  for  quieting  of  title,  because  to  do  so  would  require  the  court  hearing  the  action  to  modify  or
interfere with the judgment or order of another co­equal court. Well­entrenched in our jurisdiction is the
doctrine that a court has no power to do so, as that action may lead to confusion and seriously hinder the
administration of justice.[17]  Clearly,  an  action  for  quieting  of  title  is  not  an  appropriate  remedy  in  this
case.
Third, private respondent cites a last remedy: the intervention by petitioner in Civil Case No. 4930­
V­96.  The  availability  of  this  remedy  hinges  on  petitioners  knowledge  of  the  pendency  of  that  case,
which would have otherwise been alerted to the need to intervene therein. Though presumed by private
respondent, any such knowledge prior to October 1998 is, however, emphatically denied by petitioner.
The  Petition  for  Annulment  before  the  Court  of  Appeals  precisely  alleged  that  private  respondent
purposely concealed the case by excluding petitioner as a defendant in Civil Case No. 4930­V­96, even if
the  latter  was  an  indispensable  party.  Without  due  process  of  law,  the  former  intended  to  deprive
petitioner of the latters duly registered property right. Indeed, the execution of the Decision in Civil Case
No. 4930­V­96 necessarily entailed its enforcement against petitioner, even though it was not a party to
that case. Hence, the latter concludes that annulment of judgment was the only effective remedy open to
it.
The allegation of extrinsic fraud, if fully substantiated by a preponderance of evidence, may be the
basis for annulling a judgment.[18] The resort to annulment becomes proper because of such allegation,
coupled with the unavailability of the other remedies pointed to by respondents.

Second Issue: Lack of Jurisdiction

It is undisputed that the property covered by TCT No. V­41319 was mortgaged to petitioner, and that
the mortgage was annotated on TCT No. V­41319 before the institution of Civil Case No. 4930­V­96. It
is  also  undisputed  that  all  subsequent  proceedings  pertaining  to  the  foreclosure  of  the  mortgage  were
entered in the Registry of Deeds. The nullification and cancellation of TCT No. V­41319 carried with it
the nullification and cancellation of the mortgage annotation.
Although a mortgage affects the land itself and not merely the TCT covering it, the cancellation of
the  TCT  and  the  mortgage  annotation  exposed  petitioner  to  real  prejudice,  because  its  rights  over  the
mortgaged property would no longer be known and respected by third parties. Necessarily, therefore, the
nullification of TCT No. V­41319 adversely affected its property rights, considering that a real mortgage
is a real right and a real property by itself.[19]
Evidently, petitioner is encompassed within the definition of an indispensable party; thus, it should
have been impleaded as a defendant in Civil Case No. 4930­V­96.

An indispensable party is a party who has such an interest in the controversy or subject matter that a final
adjudication cannot be made, in his absence, without injuring or affecting that interest[;] a party who has
not only an interest in the subject matter of the controversy, but also has an interest of such nature that a
final decree cannot be made without affecting his interest or leaving the controversy in such a condition
that its final determination may be wholly inconsistent with equity and good conscience. It has also been
considered that an indispensable party is a person in whose absence there cannot be a determination
between the parties already before the court which is effective, complete, or equitable. Further, an
indispensable party is one who must be included in an action before it may properly go forward.

A person is not an indispensable party, however, if his interest in the controversy or subject matter is
separable from the interest of the other parties, so that it will not necessarily be directly or injuriously
affected by a decree which does complete justice between them.[20]
 The  joinder  of  indispensable  parties  to  an  action  is  mandated  by  Section  7,  Rule  3  of  the  Revised
Rules of Civil Procedures, which we quote:

SEC 7. Compulsory joinder of indispensable parties. Parties in interest without whom no final
determination can be had of an action shall be joined either as plaintiffs or defendants.

Aside  from  the  above  provision,  jurisprudence  requires  such  joinder,  as  the  following  excerpts
indicate:

Indispensable parties must always be joined either as plaintiffs or defendants, for the court cannot
proceed without them. x x x. Indispensable parties are those with such an interest in the controversy that
a final decree would necessarily affect their rights, so that the courts cannot proceed without their
presence.[21]

"x x x. Without the precence of indispensable parties to a suit or proceeding, a judgment of a Court
cannot attain real finality."[22]

Whenever it appears to the court in the course of a proceeding that an indispensable party has not been
joined, it is the duty of the court to stop the trial and to order the inclusion of such party. (The Revised
Rules of Court, Annotated & Commented by Senator Vicente J. Francisco, Vol. I, p. 271, 1973 ed., See
also Cortez vs. Avila, 101 Phil. 705.) Such an order is unavoidable, for the general rule with reference to
the making of parties in a civil action requires the joinder of all necessary parties wherever possible, and
the joinder of all indispensable parties under any and all conditions, the presence of those latter parties
being a sine qua non of the exercise of judicial power. (Borlasa vs. Polistico, 47 Phil. 345, at p. 347.) It is
precisely when an indispensable party is not before the court (that) the action should be dismissed.
(People vs. Rodriguez, 106 Phil. 325. at p. 327.) The absence of an indispensable party renders all
subsequent actuations of the court null and void, for want of authority to act, not only as to the absent
parties but even as to those present.[23] (emphasis supplied)

The evident aim and intent of the Rules regarding the joinder of indispensable and necessary parties is a
complete determination of all possible issues, not only between the parties themselves but also as regards
to other persons who may be affected by the judgment. A valid judgment cannot even be rendered where
there is want of indispensable parties.[24]

From the above, it is clear that the presence of indispensable parties is necessary to vest the court
with jurisdiction, which is the authority to hear and determine a cause, the right to act in a case.[25]  We
stress  that  the  absence  of  indispensable  parties  renders  all  subsequent  actuations  of  the  court  null  and
void, because of that courts want of authority to act, not only as to the absent parties but even as to those
present.
It  is  argued  that  petitioner  cannot  possibly  be  an  indispensable  party,  since  the  mortgage  may  not
even be valid because of the possible absence of compliance with the requirement[26] that the mortgagor
be  the  absolute  owner  of  the  thing  mortgaged.  It  should  be  emphasized,  however,  that  at  the  time  the
mortgage was constituted, there was an existing TCT (No. V­41319), which named the mortgagors, the
Acampado spouses, as the registered owners of the property. In Seno v. Mangubat[27] this Court held as
follows:

The well­known rule in this jurisdiction is that a person dealing with a registered land has a right to rely
upon the face of the Torrens Certificate of Title and to dispense with the need of inquiring further, except
when the party concerned has actual knowledge of facts and circumstances that would impel a reasonably
cautious man to make such inquiry.
 x x x x x x x x x

Thus, where innocent third persons relying on the correctness of the certificate of title issued, acquire
rights over the property, the court cannot disregard such rights and order the total cancellation of the
certificate for that would impair public confidence in the certificate of title; otherwise everyone dealing
with property registered under the Torrens system would have to inquire in every instance as to whether
the title ha[s] been regularly or irregularly issued by the court. Indeed this is contrary to the evident
purpose of the law.

The peremptory disregard of the annotations registered and entered in TCT No. V­41319 constituted
a deprivation of private property without due process of law and was therefore unquestionably unjust and
iniquitous. This, we cannot countenance.
Clearly, it was the trial courts duty to order petitioners inclusion as a party to Civil Case No. 4930­
V­96. This was not done. Neither the court nor private respondents bothered to implead petitioner as a
party to the case. In the absence of petitioner, an indispensable party, the trial court had no authority to
act on the case. Its judgment therein was null and void due to lack of jurisdiction over an indispensable
party.
In Leonor v. Court of Appeals[28] and Arcelona v. Court of Appeals,[29] we held thus:

A void judgment for want of jurisdiction is no judgment at all. It cannot be the source of any right nor the
creator of any obligation. All acts performed pursuant to it and all claims emanating from it have no legal
effect. Hence, it can never become final and any writ of execution based on it is void:x x x it may be said
to be a lawless thing which can be treated as an outlaw and slain at sight, or ignored wherever and
whenever it exhibits its head.

WHEREFORE, the Petition is GRANTED and the assailed Resolutions of the Court of Appeals are
REVERSED.  The  Decision  of  the  Regional  Trial  Court  in  Civil  Case  No.  4930­V­41319  is  hereby
NULLIFIED and SET ASIDE. No costs.
SO ORDERED.
Melo, (Chairman), Vitug, Gonzaga­Reyes, and Sandoval­Gutierrez, JJ., concur.

[1] Rollo, pp. 17­19; penned by Justice Omar U. Amin and concurred in by Justices Hector L. Hofilea (Division chairman) and
Martin S. Villarama Jr. (member).
[2] Rollo, p. 20.

[3] Records, p. 21.

[4] Ibid., p. 23.

[5] Id., pp. 25­28.

[6] Id., pp. 29­30.

[7] Id., p. 47.

[8] Records, p. 56.

[9] Petition, p. 6; rollo, p. 13.

[10] Records, p. 50.

[11] Ibid.
[12] Records, pp. 18­20.

[13] This  case  was  deemed  submitted  for  resolution  on  January  25,  2001,  upon  receipt  by  this  Court  of  respondents  3­page
Memorandum, which was signed by Atty. Melencio A. Cea. Petitioners Memorandum, signed by Atty. Renato B. Corpuz Jr.
of Santiago Corpuz & Ejercito, was filed earlier on December 29, 2000.
[14] Petitioners Memorandum; rollo, p. 69.

[15] 98 Phil. 102, December 17, 1955, per Bautista Angelo, J.

[16] Tolentino, Civil Code, Vol. II, 1992 ed., p. 150.

[17] Wack Wack Condominium Corp. v. Court of Appeals, 215 SCRA 850, November 23, 1992; Mas v. Dumara­og, 12 Phil.
34, September 29, 1964.
[18] Islamic Da Wah Council of the Phils. v. Court of Appeals, 178 SCRA 178, September 29, 1989.

[19] Paras, Civil Code Annotated, Vol. V, 1995 ed., pp. 1043­1044.

[20] Arcelona v. Court of Appeals, 280 SCRA 20, 39­40, October 2, 1997, per Panganiban, J.; Servicewide Specialists, Inc. v.
Court of Appeals, 318 SCRA 493, November 19, 1999.
[21] Seno v. Mangubat, 156 SCRA 113, 118­119, December 2, 1987, per Gancayco, J.; Quiombing v. Court of Appeals, 189
SCRA 325, 330, August 30, 1990.
[22] Servicewide Specialists, Inc. v. Court of Appeals, 318 SCRA 493, November 19, 1999, per Purisima, J.

[23] Lim Tanhu v. Ramolete, 66 SCRA 425, August 29, 1975, per Barredo, J.

[24] Director of Lands v. Court of Appeals, 93 SCRA 238, 248, September 25, 1979.

[25] People v. Mariano, 71 SCRA 600, June 30, 1976, per Muoz­Palma, J.; Century Insurance Co., Inc. v. Fuentes, 2 SCRA
1168, August 31, 1961 ­­ citing Herrera v. Barreto and Joaquin, 25 Phil. 245, September 10, 1913; and Napa v. Weissenhagen,
29 Phil 180, January 6, 1915. See also United BF Homeowners Association v. BF Homes, Inc. 310 SCRA 304, July 14, 1999.
[26] Under Article 2085, par. (2) of the Civil Code.

[27] 156 SCRA 113, 118­119, December 2, 1987, per Gancayco, J.

[28] 256 SCRA 69, 82, April 2, 1996, per Panganiban, J.

[29] Supra.