Valores mobiliários digitais: Quais são as 19 criptomoedas na mira da SEC nos EUA?

Essa designação de 19 tokens, apresentada em ações judiciais da SEC contra as exchanges de criptomoedas Binance e Coinbase Global Inc. na semana passada, foi vista como potencialmente prejudicial a ponto de motivar uma forte liquidação desses ativos nos últimos dias.

O valor de mercado combinado desses 19 tokens caiu cerca de US$ 23 bilhões desde pouco antes do processo da SEC contra a Binance ser aberto em 5 de junho.

Como resultado, a Robinhood Markets Inc. removeu três dessas moedas de sua plataforma de negociação cripto e a eToro parou de permitir que clientes dos EUA abrissem posições em algumas delas.

Abaixo está um resumo dos 19 tokens, quem está por trás deles, em quais blockchains eles operam e como seus preços foram afetados pela classificação da SEC como valores mobiliários.

ADA, o token nativo da blockchain Cardano, caiu 20% desde que foi mencionado no processo da SEC contra a Binance. A Cardano, criada por Charles Hoskinson em 2015, é construída em um protocolo de consenso de prova de participação (PoS) chamado Ouroboros. A ADA é negociada na plataforma global Binance.com desde novembro de 2017.

Mencionado na reclamação contra a Binance, o ALGO caiu 21% desde então, de acordo com o CoinMarketCap. ALGO é o token nativo da blockchain Algorand, um protocolo fundado por Silvio Micali, professor do MIT (Instituto de Tecnologia de Massachusetts) e ganhador do Prêmio Turing em ciência da computação. O blockchain foi lançado em 2019 e é usado por alguns aplicativos financeiros descentralizados (DeFi) que permitem a negociação e empréstimo de moedas ponto a ponto.

O token caiu cerca de 13% desde que foi observado na reclamação contra a Binance, de acordo com dados da CoinGecko. ATOM é o token nativo do Cosmos Hub, uma plataforma de criação de blockchain subjacente a uma série de blockchains de alto perfil. Embora o Cosmos não seja tão conhecido quanto outros blockchains, como Ethereum ou Solana, vários projetos populares foram construídos em seu sistema – incluindo o blockchain Terra, que entrou em colapso no ano passado. O Cosmos foi introduzido em 2016 por Jae Kwon e Ethan Buchman e uma oferta inicial de moedas para ATOM foi realizada em abril de 2017.

O token AXS da Axie Infinity foi citado nos processos contra a Coinbase e a Binance. Ele caiu cerca de 27%, reduzindo seu valor de mercado para US$ 562 milhões. A moeda é usada como um token de governança no Axie Infinity, um jogo do tipo “play-to-earn" lançado em 2018 pela Sky Mavis Inc., com sede no Vietnã, que decolou durante a pandemia de Covid-19 em países como as Filipinas e se tornou o maior videogame baseado em blockchain do mundo.

BNB é o token nativo da plataforma cripto Binance, bem como da BNB Chain, uma blockchain que a Binance fundou. Já caiu cerca de 17%. A oferta inicial de moedas de US$ 15 milhões do BNB ocorreu em 2017 e o token se tornou um dos maiores por valor de mercado, pois é amplamente utilizado no ecossistema da Binance. Por exemplo, a plataforma de empréstimo descentralizada Venus aceita BNB como um ativo de garantia para o empréstimo de outras criptomoedas.

BinanceUSD, ou BUSD, é uma stablecoin operada pela Paxos Trust Co., sediada em Nova York, sob a marca da Binance, o que levou a SEC a inclui-lo no processo contra a plataforma cripto. O BUSD conta com uma reserva de dinheiro e garantias equivalentes a dinheiro para manter um valor de um para um com o dólar e é a terceira maior stablecoin, com uma circulação de US$ 4,6 bilhões. O volume é ainda inferior ao pico de mais de US$ 23 bilhões em novembro do ano passado, com o valor de mercado desmoronando depois que o regulador financeiro de Nova York exigiu em fevereiro que a Paxos encerrasse o produto.

A CHZ caiu 28% desde que foi incluída no processo da SEC contra a Coinbase. É o token nativo do blockchain Chiliz, embora seja executado no Ethereum. A CHZ alimenta a Socios.com, uma plataforma de envolvimento de fãs de esportes com sede em Malta que opera os chamados “fan-tokens” em nome de grandes equipes esportivas como o Barcelona e o Manchester City, além da equipe de Fórmula 1 Aston Martin. Os proprietários do CHZ podem usá-lo para comprar tokens de torcedores do Socios, o que, por sua vez, permite que eles votem em enquetes que podem influenciar as decisões do time. A Chiliz levantou aproximadamente US$ 66 milhões em uma oferta de tokens CHZ em 2018.

O token nativo da blockchain Coti caiu mais de 25% desde sua menção no processo contra a Binance. A Coti, empresa cofundada pelo ex-executivo do HSBC Israel David Assaraf, pretende criar uma infraestrutura digital para pagamentos e tokens corporativos, de acordo com seu site. O token COTI, que começou a ser negociado em 2019, tem um valor de mercado de US$ 55 milhões.

Mencionado no processo da SEC contra a exchange cripto Bittrex em abril, o DASH caiu cerca de 50% desde então. O token é uma das chamadas “moedas de privacidade” mais populares, cuja tecnologia torna mais fácil para os usuários ofuscar as transações. Diferentemente da maioria dos tokens listados pela agência, o DASH é um fork do Bitcoin, mas não um token do tipo "proof-of-stake" (PoS). Foi criado em janeiro de 2014 e originalmente chamado de Xcoin.

Mencionado no processo contra a Coinbase, o FIL caiu cerca de 19% desde então. É a criptomoeda nativa do blockchain Filecoin, que permite aos usuários armazenar arquivos em uma rede distribuída de computadores. O token foi criado pelo Protocol Labs Inc., com sede em São Francisco - parte de um programa YCombinator e dirigido pelo ex-aluno de Stanford, Juan Benet - e lançado no outono de 2020.

A criptomoeda caiu quase 26% desde que foi mencionada na reclamação contra a Coinbase. O token está vinculado ao blockchain Flow, lançado em 2020 pelo desenvolvedor de jogos Dapper Labs, com sede no Canadá, conhecido por títulos como CryptoKitties e tokens não fungíveis Top Shot da NBA. O FLOW foi projetado especificamente para executar jogos e aplicativos NFT de maneira econômica.

O token nativo do Internet Computer Protocol (ICP) caiu mais de 13% desde sua menção no processo contra a Coinbase. O protocolo foi fundado pela startup suíça DFINITY Foundation em 2016 e levantou fundos de investidores como a16z, Polychain Capital e Multicoin Capital. O objetivo é oferecer uma alternativa descentralizada aos provedores de nuvem da Internet. O token tem um valor de mercado de US$ 1,6 bilhão.

O MANA da Decentraland caiu mais de 25% desde que foi mencionado na ação da Binance. A Decentraland é uma plataforma de realidade virtual baseada em navegador, lançada em 2020 por meio de uma entidade chamada Metaverse Holdings. Os tokens MANA podem ser usados para comprar lotes de “terras” na Decentraland e atualmente têm um valor total de mercado de US$ 617 milhões.

Mencionado na reclamação contra a Binance, o MATIC caiu quase 22% desde então. O MATIC é o token nativo do blockchain Polygon, criado por Jaynti Kanani, Sandeep Nailwal e Anurag Arjun, e foi lançado em 2017. Polygon foi originalmente chamado de Matic Network, mas foi renomeado em 2021. A rede Polygon é uma plataforma que pretende viabilizar ganhos de escala na blockchain da Ethereum. A rede foi projetada para permitir que os desenvolvedores criem aplicativos descentralizados com baixas taxas de transação.

A criptomoeda caiu cerca de 20% desde a abertura dos processos. É o token nativo da NEAR, uma plataforma blockchain descentralizada que suporta uma variedade de aplicações, como projetos de empréstimo do tipo "pear-to-pear". A plataforma NEAR foi fundada pela entidade sem fins lucrativos NEAR Foundation, com sede na Suíça, e foi lançada oficialmente em abril de 2020.

NEXO é o token nativo da empresa europeia de exchange, empréstimo e pagamentos Nexo Inc., e não mudou muito desde que foi mencionado na reclamação da SEC contra a Coinbase. A Nexo fez um acordo com a SEC e vários estados dos EUA em janeiro sobre suas atividades de empréstimo de cripto moedas. A oferta inicial da NEXO arrecadou US$ 52,5 milhões em 2018. A Nexo paga a seus usuários taxas de juros variadas com base em quanto de tokens NEXO eles possuem e investem em sua plataforma.

Nomeado nas reclamações contra a Coinbase e a Binance, o SAND já caiu cerca de 30%. O SAND é baseado no Ethereum e usado no The Sandbox, um metaverso baseado em blockchain onde os jogadores podem criar avatares e possuir terras virtuais. A Pixowl Inc, uma startup fundada por Arthur Madrid e Sebastien Borget, criou o The Sandbox, que foi comprada pelo conglomerado de jogos blockchain Animoca Brands em 2018. O cofundador da Animoca, Yat Siu, disse à Bloomberg em outubro que o The Sandbox tinha mais de 200 mil usuários ativos mensais.

Incluído nas reclamações contra a Coinbase e a Binance, o token SOL caiu 24% desde então. A criptomoeda é o token nativo da blockchain Solana, que foi desenvolvida pela Solana Labs, uma startup fundada por Anatoly Yakovenko e Raj Gokal em 2018. A Solana costuma ser considerada uma alternativa mais rápida e barata ao Ethereum, mas tem sido atormentada por uma série de bugs desde seu lançamento. A blockchain também recebeu apoio de Sam Bankman-Fried, ex-CEO da falida exchange cripto FTX, que deve ser julgado por uma série de acusações ainda este ano.

Citada no processo contra a Coinbase, a criptomoeda caiu cerca de 21% desde então. É o token nativo da Voyager, que é um dos principais credores de criptomoedas que quebrou no colapso do mercado de criptoativos do ano passado. O credor citou a inadimplência de um grande empréstimo feito ao fundo de hedge cripto Three Arrows Capital para seu fim. A Voyager foi fundada em 2018 e o token permite que os usuários vendam e comprem criptoativos, além de ganhar juros ao participar do Programa Voyager Earn.