Por enquanto, dois conselheiros votaram, um pela condenação da prática, mas sem imposição de multa, e outro pelo arquivamento
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Razão Social: Itaú Unibanco Holding S.A.
Site: www.itau.com.br
Setor Bovespa: Financeiro e Outros
Governança: N1 - Nível 1
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Indicadores de Mercado
Valor de Mercado
R$ 337,26 B
Preço/Lucro
Lucro por Ação
R$ 3,86
Preço/Valor patrimonial
Retorno com dividendos
Sobre a empresa
O Itaú Unibanco Holding, com sede no estado de São Paulo, atua na atividade bancária em todas as modalidades, por meio de suas carteiras: comercial; de investimento; de crédito imobiliário; de crédito, financiamento e investimento; de arrendamento mercantil e de operações de câmbio, é uma holding financeira controlada pela Itaú Unibanco Participações S.A. (“IUPAR”).
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"O que temos de fazer é olhar para nós e ver o que podemos fazer de melhor para o investidor ficar mais satisfeitos, receber mais proventos”, disse o executivo
"É um ativo ‘âncora’ para nós, já temos cerca de 37,5% do capital do banco, é uma participação suficientemente grande e não precisamos aumentá-lo”, disse o CEO da Itaúsa
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A esperança foi dada pelo presidente do banco, que afirmou que o valor só deve ser divulgado no quarto trimestre de 2024
Entre esses fatores, Maluhy destacou o ciclo mais benigno de crédito e a capacidade do banco de aumentar o nível de rentabilidade das operações do atacado
O banco anunciou o lançamento da nova funcionalidade para outubro, se antecipando às normas do Banco Central, mas ela valerá apenas para as maquininhas de cartão da Rede, a credenciadora do grupo.
O presidente do banco afirmou que as projeções (guidance) fornecidas para o ano estão reafirmadas
Indicadores financeiros
Bens e direitos (Ativo)
R$ 2.722,72 B
Operações de crédito
R$ 900,57 B
Depósitos de clientes
R$ 1.017,16 B
Capital dos acionistas (PL)
R$ 202,73 B
Operações de crédito/Ativo
33,08
Caixa líq. operacional
R$ 67,13 B
Caixa líq. investimento
R$ -29,76 B
Caixa líq. financiamento
R$ -23,84 B
Margem financ. bruta
R$ 117,71 B
Lucro líq. dos acionistas
R$ 37,82 B
Margem líq. dos acionistas
12,34%
Índice de eficiência
0,59
Provisões para inadimplência
5,03%
Rentabilidade operacional
22,21%
Margem financeira/Ativo
26,36%
Retorno sobre o PL
18,66%
Dados acumulados em 12 meses até data do balanço: 30/06/2024 - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.1
Ganhos x perdas da empresa
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 84.050,0 | 100% | 98.479,0 | 100% | 17% | 110.358,0 | 100% | 12% |
| Despesas com inadimplência (-) | -14.379,0 | -17% | -29.287,0 | -30% | -104% | -31.563,0 | -29% | -8% |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 69.671,0 | 83% | 69.192,0 | 70% | -1% | 78.795,0 | 71% | 14% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 42.324,0 | 50% | 46.378,0 | 47% | 10% | 45.731,0 | 41% | -1% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -28.604,0 | -34% | -32.826,0 | -33% | -15% | -40.015,0 | -36% | -22% |
| Receitas com participações (+/-) | 1.164,0 | 1% | 672,0 | 1% | -42% | 920,0 | 1% | 37% |
| Lucro operacional (=) | 42.231,0 | 50% | 37.038,0 | 38% | -12% | 39.700,0 | 36% | 7% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Tributos (-) | -13.847,0 | -16% | -6.796,0 | -7% | 51% | -5.823,0 | -5% | 14% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Participações minoritárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 28.384,0 | 34% | 30.242,0 | 31% | 7% | 33.877,0 | 31% | 12% |
*Valores em milhões - Consolidado - BRGAAP Fonte: CVM V.1
| 2T22 | em % | 2T23 | em % | Var. | 2T24 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 21.094,0 | 100% | 19.176,0 | 100% | -9% | 33.990,0 | 100% | 77% |
| Despesas com inadimplência (-) | -4.084,0 | -19% | -9.140,0 | -48% | -124% | -11.251,0 | -33% | -23% |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 17.010,0 | 81% | 10.036,0 | 52% | -41% | 22.739,0 | 67% | 127% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 11.733,0 | 56% | 11.174,0 | 58% | -5% | 11.875,0 | 35% | 6% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -6.984,0 | -33% | 626,0 | 3% | 109% | -10.720,0 | -32% | -1812% |
| Receitas com participações (+/-) | 131,0 | 1% | 245,0 | 1% | 87% | 242,0 | 1% | -1% |
| Lucro operacional (=) | 10.157,0 | 48% | 10.907,0 | 57% | 7% | 12.261,0 | 36% | 12% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Tributos (-) | -2.389,0 | -11% | -1.978,0 | -10% | 17% | -1.891,0 | -6% | 4% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Participações minoritárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 7.768,0 | 37% | 8.929,0 | 47% | 15% | 10.370,0 | 31% | 16% |
*Valores em milhões - Consolidado - BRGAAP Fonte: CVM V.1
Saúde financeira da empresa
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Anual
Trimestral
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Em Reais
% DO TOTAL
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 2.069.206,0 | 100% | 2.321.066,0 | 100% | 12% | 2.543.100,0 | 100% | 10% | Bens e direitos |
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 618.335,0 | 30% | 725.466,0 | 31% | 17% | 902.534,0 | 35% | 24% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 740.432,0 | 36% | 808.048,0 | 35% | 9% | 815.512,0 | 32% | 1% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 44.512,0 | 2% | 35.381,0 | 2% | -21% | 32.001,0 | 1% | -10% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 245.460,0 | 12% | 281.371,0 | 12% | 15% | 289.328,0 | 11% | 3% | |
| Demais bens e direitos | 386.273,0 | 19% | 426.703,0 | 18% | 10% | 461.933,0 | 18% | 8% | |
| Bens tangíveis | 6.963,0 | 0% | 7.767,0 | 0% | 12% | 9.135,0 | 0% | 18% | |
| Ativos intangíveis | 21.110,0 | 1% | 23.114,0 | 1% | 9% | 23.364,0 | 1% | 1% | |
| Investimentos em participações | 6.121,0 | 0% | 13.216,0 | 1% | 116% | 9.293,0 | 0% | -30% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 2.069.206,0 | 100% | 2.321.066,0 | 100% | 12% | 2.543.100,0 | 100% | 10% | Obrigações |
| Depósitos de clientes | 850.372,0 | 41% | 871.438,0 | 38% | 2% | 951.352,0 | 37% | 9% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 263.624,0 | 13% | 305.295,0 | 13% | 16% | 375.873,0 | 15% | 23% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 229.212,0 | 11% | 256.422,0 | 11% | 12% | 448.236,0 | 18% | 75% | |
| Demais obrigações | 561.522,0 | 27% | 720.194,0 | 31% | 28% | 568.589,0 | 22% | -21% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 164.476,0 | 8% | 167.717,0 | 7% | 2% | 199.050,0 | 8% | 19% |
| 2T22 | em % | 2T23 | em % | Var. | 2T24 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 2.165.608,0 | 100% | 2.434.208,0 | 100% | 12% | 2.722.720,0 | 100% | 12% | Bens e direitos |
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 680.476,0 | 31% | 836.925,0 | 34% | 23% | 985.603,0 | 36% | 18% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 771.772,0 | 36% | 797.311,0 | 33% | 3% | 852.865,0 | 31% | 7% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 33.839,0 | 2% | 30.636,0 | 1% | -9% | 33.862,0 | 1% | 11% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 225.000,0 | 10% | 270.285,0 | 11% | 20% | 307.587,0 | 11% | 14% | |
| Demais bens e direitos | 418.692,0 | 19% | 459.312,0 | 19% | 10% | 500.106,0 | 18% | 9% | |
| Bens tangíveis | 7.118,0 | 0% | 7.938,0 | 0% | 12% | 9.216,0 | 0% | 16% | |
| Ativos intangíveis | 21.756,0 | 1% | 23.921,0 | 1% | 10% | 23.807,0 | 1% | 0% | |
| Investimentos em participações | 6.955,0 | 0% | 7.880,0 | 0% | 13% | 9.674,0 | 0% | 23% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 2.165.608,0 | 100% | 2.434.208,0 | 100% | 12% | 2.722.720,0 | 100% | 12% | Obrigações |
| Depósitos de clientes | 828.693,0 | 38% | 923.281,0 | 38% | 11% | 1.017.165,0 | 37% | 10% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 255.583,0 | 12% | 331.199,0 | 14% | 30% | 414.181,0 | 15% | 25% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 381.500,0 | 18% | 428.929,0 | 18% | 12% | 460.535,0 | 17% | 7% | |
| Demais obrigações | 531.984,0 | 25% | 561.858,0 | 23% | 6% | 628.106,0 | 23% | 12% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 167.848,0 | 8% | 188.941,0 | 8% | 13% | 202.733,0 | 7% | 7% |
*Valores em Milhões - Consolidado - BRGAAPFonte: CVM V.1
*Valores em Milhões - Consolidado - BRGAAPFonte: CVM V.1
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*Fonte: CVM. Elaboração: Valor PRO
Operações de crédito x Ativo
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*Fonte: CVM. Elaboração: Valor PRO
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