Itaú se mantém favorito após os resultados do segundo trimestre de 2024 e, apesar de dividendos generosos, o Banco do Brasil fica fora do pódio
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Razão Social: Banco Bradesco S.A.
Site: www.bradesco.com.br
Setor Bovespa: Financeiro e Outros
Governança: N1 - Nível 1
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Indicadores de Mercado
Valor de Mercado
R$ 152,81 B
Preço/Lucro
Lucro por Ação
R$ 1,25
Preço/Valor patrimonial
Retorno com dividendos
Sobre a empresa
O Bradesco, com sede no estado de São Paulo, é um banco múltiplo e tem por objeto social a prática de operações ativas, passivas e acessórias inerentes às carteiras comerciais e de crédito, financiamento, investimento e administração de cartão de crédito.
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Indicadores financeiros
Bens e direitos (Ativo)
R$ 2.003,85 B
Operações de crédito
R$ 609,29 B
Depósitos de clientes
R$ 619,01 B
Capital dos acionistas (PL)
R$ 165,15 B
Operações de crédito/Ativo
30,41
Caixa líq. operacional
R$ 44,81 B
Caixa líq. investimento
R$ 13,24 B
Caixa líq. financiamento
R$ -16,20 B
Margem financ. bruta
R$ 66,79 B
Lucro líq. dos acionistas
R$ 13,35 B
Margem líq. dos acionistas
6,16%
Índice de eficiência
0,70
Provisões para inadimplência
6,86%
Rentabilidade operacional
5,40%
Margem financeira/Ativo
28,44%
Retorno sobre o PL
8,08%
Dados acumulados em 12 meses até data do balanço: 30/06/2024 - Consolidado - IFRSFonte: CVM
Ganhos x perdas da empresa
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 70.322,1 | 100% | 75.111,4 | 100% | 7% | 68.081,7 | 100% | -9% |
| Despesas com inadimplência (-) | -9.614,2 | -14% | -23.766,8 | -32% | -147% | -32.117,0 | -47% | -35% |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 60.707,9 | 86% | 51.344,5 | 68% | -15% | 35.964,7 | 53% | -30% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 26.033,0 | 37% | 27.124,1 | 36% | 4% | 26.956,8 | 40% | -1% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -28.277,0 | -40% | -28.078,8 | -37% | 1% | -27.858,0 | -41% | 1% |
| Receitas com participações (+/-) | 421,5 | 1% | 1.355,9 | 2% | 222% | 2.101,7 | 3% | 55% |
| Lucro operacional (=) | 32.852,4 | 47% | 24.621,6 | 33% | -25% | 10.208,4 | 15% | -59% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Tributos (-) | -9.471,6 | -13% | -3.164,8 | -4% | 67% | 4.294,4 | 6% | 236% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Participações minoritárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 23.380,8 | 33% | 21.456,8 | 29% | -8% | 14.502,8 | 21% | -32% |
*Valores em milhões - Consolidado - IFRS Fonte: CVM V.1
| 2T22 | em % | 2T23 | em % | Var. | 2T24 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 18.591,1 | 100% | 17.136,5 | 100% | -8% | 16.938,2 | 100% | -1% |
| Despesas com inadimplência (-) | -3.181,7 | -17% | -7.725,8 | -45% | -143% | -7.278,0 | -43% | 6% |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 15.409,3 | 83% | 9.410,7 | 55% | -39% | 9.660,2 | 57% | 3% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 6.846,1 | 37% | 6.713,3 | 39% | -2% | 6.814,0 | 40% | 2% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -6.348,3 | -34% | -7.023,5 | -41% | -11% | -6.399,2 | -38% | 9% |
| Receitas com participações (+/-) | 403,2 | 2% | 663,8 | 4% | 65% | 467,8 | 3% | -30% |
| Lucro operacional (=) | 9.464,2 | 51% | 3.050,9 | 18% | -68% | 3.728,8 | 22% | 22% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Tributos (-) | -2.254,9 | -12% | 1.020,3 | 6% | 145% | 456,6 | 3% | -55% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Participações minoritárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 7.209,3 | 39% | 4.071,3 | 24% | -44% | 4.185,4 | 25% | 3% |
*Valores em milhões - Consolidado - IFRS Fonte: CVM V.1
Saúde financeira da empresa
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Anual
Trimestral
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Em Reais
% DO TOTAL
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 1.675.572,2 | 100% | 1.792.288,8 | 100% | 7% | 1.927.523,2 | 100% | 8% | Bens e direitos |
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 686.712,1 | 41% | 712.839,9 | 40% | 4% | 760.241,7 | 39% | 7% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 532.346,7 | 32% | 548.062,2 | 31% | 3% | 529.409,2 | 27% | -3% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 21.284,3 | 1% | 20.548,4 | 1% | -3% | 17.332,1 | 1% | -16% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 50.102,0 | 3% | 105.637,0 | 6% | 111% | 169.458,4 | 9% | 60% | |
| Demais bens e direitos | 349.145,4 | 21% | 365.459,8 | 20% | 5% | 408.239,7 | 21% | 12% | |
| Bens tangíveis | 13.513,1 | 1% | 11.971,1 | 1% | -11% | 11.118,0 | 1% | -7% | |
| Ativos intangíveis | 14.911,0 | 1% | 18.799,8 | 1% | 26% | 22.107,1 | 1% | 18% | |
| Investimentos em participações | 7.557,6 | 0% | 8.970,5 | 1% | 19% | 9.616,8 | 0% | 7% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 1.675.572,2 | 100% | 1.792.288,8 | 100% | 7% | 1.927.523,2 | 100% | 8% | Obrigações |
| Depósitos de clientes | 575.890,0 | 34% | 593.422,9 | 33% | 3% | 625.792,8 | 32% | 5% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 272.845,6 | 16% | 279.207,3 | 16% | 2% | 319.564,7 | 17% | 14% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 166.228,5 | 10% | 222.257,3 | 12% | 34% | 244.966,3 | 13% | 10% | |
| Demais obrigações | 510.379,4 | 30% | 537.390,4 | 30% | 5% | 570.185,4 | 30% | 6% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 150.228,7 | 9% | 160.010,8 | 9% | 7% | 167.014,1 | 9% | 4% |
| 2T22 | em % | 2T23 | em % | Var. | 2T24 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 1.735.945,2 | 100% | 1.863.388,5 | 100% | 7% | 2.003.850,4 | 100% | 8% | Bens e direitos |
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 687.377,7 | 40% | 728.094,0 | 39% | 6% | 754.328,1 | 38% | 4% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 547.650,9 | 32% | 516.126,7 | 28% | -6% | 569.257,7 | 28% | 10% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 102.109,0 | 6% | 20.341,5 | 1% | -80% | 18.760,9 | 1% | -8% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 25.746,5 | 1% | 152.574,3 | 8% | 493% | 196.035,9 | 10% | 28% | |
| Demais bens e direitos | 336.126,6 | 19% | 405.862,4 | 22% | 21% | 421.263,6 | 21% | 4% | |
| Bens tangíveis | 12.685,4 | 1% | 11.499,8 | 1% | -9% | 11.125,7 | 1% | -3% | |
| Ativos intangíveis | 16.424,7 | 1% | 19.562,0 | 1% | 19% | 22.613,2 | 1% | 16% | |
| Investimentos em participações | 7.824,4 | 0% | 9.327,7 | 1% | 19% | 10.465,4 | 1% | 12% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 1.735.945,2 | 100% | 1.863.388,5 | 100% | 7% | 2.003.850,4 | 100% | 8% | Obrigações |
| Depósitos de clientes | 567.554,3 | 33% | 593.975,4 | 32% | 5% | 619.007,4 | 31% | 4% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 270.368,1 | 16% | 302.298,4 | 16% | 12% | 352.552,8 | 18% | 17% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 191.111,7 | 11% | 229.209,6 | 12% | 20% | 254.255,9 | 13% | 11% | |
| Demais obrigações | 550.476,5 | 32% | 570.845,4 | 31% | 4% | 612.883,0 | 31% | 7% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 156.434,6 | 9% | 167.059,7 | 9% | 7% | 165.151,2 | 8% | -1% |
*Valores em Milhões - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.1
*Valores em Milhões - Consolidado - IFRSFonte: CVM
O que diz o auditor
2023
2022
2021
2023
As demonstrações financeiras foram examinadas pela KPMG Auditores Independentes sem emissão de ressalvas.
2022
As demonstrações financeiras foram examinadas pela KPMG Auditores Independentes sem emissão de ressalvas.
2021
As demonstrações financeiras foram examinadas pela KPMG Auditores Independentes sem emissão de ressalvas.
Análise de desempenho
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