Rafael Sperendio diz que ainda existe um espaço de penetração muito grande para seguro de vida, não só na base de clientes do Banco ao Brasil, mas fora dele
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Dados cadastrais
Razão Social: BB Seguridade Participações S.A.
Site: www.bbseguridaderi.com.br
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Indicadores de Mercado
Valor de Mercado
R$ 67,28 B
Preço/Lucro
Lucro por Ação
R$ 4,26
Preço/Valor patrimonial
Retorno com dividendos
Sobre a empresa
A BB Seguridade, com sede no Distrito Federal, atua na participação em sociedades seguradoras, de capitalização, de entidades abertas de previdência complementar, bem como em outras sociedades cujo objeto social seja a corretagem e viabilização de negócios envolvendo empresas de seguros dos ramos elementares, de vida, títulos de capitalização, planos de previdência complementar aberta e administração de bens.
Empresas do setor
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Avanço das operações de seguro, previdência e corretagem impulsionou aumento de 10% no lucro gerencial
Indicador é obtido a partir da relação entre o valor dos proventos pagos aos acionistas e o preço do papel
Atuação fora do canal bancário representa hoje quase 12% da arrecadação de prêmios
Foco está em papéis de ‘valor’ negociados a múltiplos baixos, mas que tendem a gerar muito caixa e distribuem proventos aos acionistas
Em entrevista, Carlos Sequeira, do BTG Pactual, avalia que empresas com maior potencial de dividendos se destacam no cenário incerto atual
Especialistas indicam que o ideal é montar uma carteira com ações consideradas defensivas, inseridas em setores que, historicamente, costumam resistir à deterioração do cenário econômico
Segundo especialistas, cenário fiscal e de juros é quem dirá se esse bom desempenho continua
Em agosto, 44 companhias da bolsa distribuíram R$ 30,7 bilhões em dividendos aos investidores
Após exportadoras de commodities dominarem em agosto e ajudarem a seleção a bater o Ibovespa, setor financeiro passa a ser a 'bola da vez' de setembro depois de riscos externos entrarem no radar
Indicadores financeiros
Dados acumulados em 12 meses até data do balanço: 30/09/2024 - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.1
Ganhos x perdas da empresa
2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Receita com operações de seguridade (+) | 0,0 | 100% | 0,0 | 100% | - | 0,0 | 100% | - |
Custos com seguridade (-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
Resultado com retrocessão (-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
Outras despesas/receitas de seguridade (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
Despesas operacionais e outros resultados (-) | -199,9 | 0% | -254,2 | 0% | -27% | -220,3 | 0% | 13% |
Receitas com participações (+/-) | 1.830,4 | 0% | 3.515,6 | 0% | 92% | 4.890,5 | 0% | 39% |
Lucro operacional ou Ebit (=) | 4.932,2 | 0% | 7.197,5 | 0% | 46% | 8.905,8 | 0% | 24% |
Receitas e despesas com juros (+/-) | 147,2 | 0% | 502,6 | 0% | 241% | 587,5 | 0% | 17% |
Resultado patrimonial (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
Tributos (-) | -1.146,2 | 0% | -1.503,7 | 0% | -31% | -1.546,1 | 0% | -3% |
Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
Lucro líquido dos acionistas (=) | 3.933,2 | 0% | 6.196,4 | 0% | 58% | 7.947,2 | 0% | 28% |
*Valores em milhões - Consolidado - IFRS Fonte: CVM V.1
3T22 | em % | 3T23 | em % | Var. | 3T24 | em % | Var. | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Receita com operações de seguridade (+) | 0,0 | 100% | 0,0 | 100% | - | 0,0 | 100% | - |
Custos com seguridade (-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
Resultado com retrocessão (-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
Outras despesas/receitas de seguridade (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
Despesas operacionais e outros resultados (-) | -49,4 | 0% | -50,1 | 0% | -1% | -58,4 | 0% | -17% |
Receitas com participações (+/-) | 882,5 | 0% | 1.304,1 | 0% | 48% | 1.372,5 | 0% | 5% |
Lucro operacional ou Ebit (=) | 1.896,8 | 0% | 2.354,3 | 0% | 24% | 2.529,7 | 0% | 7% |
Receitas e despesas com juros (+/-) | 150,0 | 0% | 182,1 | 0% | 21% | 171,1 | 0% | -6% |
Resultado patrimonial (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
Tributos (-) | -394,6 | 0% | -412,1 | 0% | -4% | -449,0 | 0% | -9% |
Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
Lucro líquido dos acionistas (=) | 1.652,2 | 0% | 2.124,3 | 0% | 29% | 2.251,8 | 0% | 6% |
*Valores em milhões - Consolidado - IFRS Fonte: CVM V.1
Saúde financeira da empresa
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2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Onde ela aplica (Ativo total) | 13.314,2 | 100% | 16.570,5 | 100% | 24% | 18.272,6 | 100% | 10% | Bens e direitos |
Caixa e aplicações financeiras | 4.090,6 | 31% | 6.076,6 | 37% | 49% | 4.752,7 | 26% | -22% | |
Créditos das operações com seguros | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,0 | 0% | 0% | |
Títulos e valores mobiliários (Aplicações) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,0 | 0% | 0% | |
Títulos e créditos a receber | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,0 | 0% | 0% | |
Demais bens e direitos | 2.081,5 | 16% | 2.532,4 | 15% | 22% | 4.184,4 | 23% | 65% | |
Bens tangíveis | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,0 | 0% | 0% | |
Ativos intangíveis | 5,0 | 0% | 4,0 | 0% | -19% | 3,6 | 0% | -11% | |
Investimentos em participações | 7.137,2 | 54% | 7.957,4 | 48% | 11% | 9.331,9 | 51% | 17% | |
Como ela se financia (Passivo total) | 13.314,2 | 100% | 16.570,5 | 100% | 24% | 18.272,6 | 100% | 10% | Obrigações |
Contas a pagar | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,0 | 0% | 0% | |
Demais obrigações | 6.032,8 | 45% | 8.533,7 | 51% | 41% | 8.456,1 | 46% | -1% | |
Débitos de operações (Seguros, previdência e capitalização ) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,0 | 0% | 0% | |
Provisões técnicas (Seguros, previdência e capitalização ) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,0 | 0% | 0% | |
Capital dos acionistas (PL) | 7.281,4 | 55% | 8.036,7 | 49% | 10% | 9.816,5 | 54% | 22% |
3T22 | em % | 3T23 | em % | Var. | 3T24 | em % | Var. | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Onde ela aplica (Ativo total) | 13.931,0 | 100% | 16.236,7 | 100% | 17% | 19.213,9 | 100% | 18% | Bens e direitos |
Caixa e aplicações financeiras | 4.664,9 | 33% | 3.367,1 | 21% | -28% | 5.485,8 | 26% | 63% | |
Créditos das operações com seguros | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,0 | 0% | 0% | |
Títulos e valores mobiliários (Aplicações) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,0 | 0% | 0% | |
Títulos e créditos a receber | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,0 | 0% | 0% | |
Demais bens e direitos | 2.003,2 | 14% | 4.083,8 | 25% | 104% | 4.788,5 | 25% | 17% | |
Bens tangíveis | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,0 | 0% | 0% | |
Ativos intangíveis | 4,6 | 0% | 3,6 | 0% | -21% | 2,9 | 0% | -19% | |
Investimentos em participações | 7.258,4 | 52% | 8.782,1 | 54% | 21% | 8.936,6 | 47% | 2% | |
Como ela se financia (Passivo total) | 13.931,0 | 100% | 16.236,7 | 100% | 17% | 19.213,9 | 100% | 18% | Obrigações |
Contas a pagar | 4.470,1 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,0 | 0% | 0% | |
Demais obrigações | 4.470,1 | 32% | 5.573,5 | 34% | 25% | 6.962,0 | 36% | 25% | |
Débitos de operações (Seguros, previdência e capitalização) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,0 | 0% | 0% | |
Provisões técnicas (Seguros, previdência e capitalização) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,0 | 0% | 0% | |
Capital dos acionistas (PL) | 9.460,9 | 68% | 10.663,2 | 66% | 13% | 12.251,9 | 64% | 15% |
*Valores em Milhões - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.1
*Valores em Milhões - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.1
Análise de desempenho
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*Fonte: CVM. Elaboração: Valor PRO
Aplicações X Ativo
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*Fonte: CVM. Elaboração: Valor PRO
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