Grandes bancos apontam expectativa de melhora no indicador, mas cenário macroeconômico tem riscos que podem dificultar situação de companhias menores
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Razão Social: Banco ABC Brasil S.A.
Site: www.abcbrasil.com.br
Setor Bovespa: Financeiro e Outros
Governança: N2 - Nível 2
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Indicadores de Mercado
Valor de Mercado
R$ 5,63 B
Preço/Lucro
Lucro por Ação
R$ 3,95
Preço/Valor patrimonial
Retorno com dividendos
Sobre a empresa
O ABC Brasil, com sede no estado de São Paulo, tem como objetivo a prática de operações ativas e passivas inerentes às atividades de banco múltiplo, estando autorizado a operar com as carteiras: comercial, inclusive de câmbio, de investimento, de crédito, financiamento e investimento e de crédito imobiliário.
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Indicadores financeiros
Bens e direitos (Ativo)
R$ 69,08 B
Operações de crédito
R$ 21,17 B
Depósitos de clientes
R$ 11,56 B
Capital dos acionistas (PL)
R$ 6,25 B
Operações de crédito/Ativo
30,65
Caixa líq. operacional
R$ 436,92 M
Caixa líq. investimento
R$ -122,42 M
Caixa líq. financiamento
R$ 932,86 M
Margem financ. bruta
R$ 1,81 B
Lucro líq. dos acionistas
R$ 955,54 M
Margem líq. dos acionistas
11,24%
Índice de eficiência
0,39
Provisões para inadimplência
3,67%
Rentabilidade operacional
19,04%
Margem financeira/Ativo
19,84%
Retorno sobre o PL
15,28%
Dados acumulados em 12 meses até data do balanço: 30/06/2024 - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.1
Ganhos x perdas da empresa
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 856,6 | 100% | 1.532,6 | 100% | 79% | 1.853,7 | 100% | 21% |
| Despesas com inadimplência (-) | -130,9 | -15% | -243,5 | -16% | -86% | -325,1 | -18% | -34% |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 725,7 | 85% | 1.289,1 | 84% | 78% | 1.528,7 | 82% | 19% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 345,4 | 40% | 401,9 | 26% | 16% | 395,7 | 21% | -2% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -134,5 | -16% | -390,3 | -25% | -190% | -467,8 | -25% | -20% |
| Receitas com participações (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro operacional (=) | 591,2 | 69% | 898,8 | 59% | 52% | 1.060,9 | 57% | 18% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 4,0 | 0% | - |
| Tributos (-) | -27,6 | -3% | -106,7 | -7% | -286% | 59,7 | 3% | 156% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | -0,7 | 0% | 0,0 | 0% | 100% | -259,5 | -14% | - |
| Participações minoritárias (+/-) | 0,0 | 0% | -2,5 | 0% | - | 0,0 | 0% | 100% |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 562,9 | 66% | 789,7 | 52% | 40% | 865,1 | 47% | 10% |
*Valores em milhões - Consolidado - IFRS Fonte: CVM V.3
| 2T22 | em % | 2T23 | em % | Var. | 2T24 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 453,3 | 100% | 472,2 | 100% | 4% | 451,9 | 100% | -4% |
| Despesas com inadimplência (-) | -36,7 | -8% | -68,3 | -14% | -86% | -16,3 | -4% | 76% |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 416,6 | 92% | 403,8 | 86% | -3% | 435,5 | 96% | 8% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 109,6 | 24% | 81,6 | 17% | -26% | 123,9 | 27% | 52% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -204,2 | -45% | -156,8 | -33% | 23% | -110,9 | -25% | 29% |
| Receitas com participações (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro operacional (=) | 212,4 | 47% | 247,0 | 52% | 16% | 324,6 | 72% | 31% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,1 | 0% | - | 0,9 | 0% | 1059% |
| Tributos (-) | -21,3 | -5% | 14,3 | 3% | 167% | -4,4 | -1% | -131% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | -0,7 | 0% | 0,0 | 0% | 100% | -259,5 | -14% | - |
| Participações minoritárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 191,2 | 42% | 203,3 | 43% | 6% | 257,2 | 57% | 27% |
*Valores em milhões - Consolidado - IFRS Fonte: CVM V.3
Saúde financeira da empresa
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Anual
Trimestral
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Em Reais
% DO TOTAL
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 49.566,0 | 100% | 57.252,3 | 100% | 16% | 60.632,6 | 100% | 6% | Bens e direitos |
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 11.867,1 | 24% | 8.355,1 | 15% | -30% | 19.089,7 | 31% | 128% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 21.600,7 | 44% | 29.468,0 | 51% | 36% | 22.202,1 | 37% | -25% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 731,1 | 1% | 329,9 | 1% | -55% | 647,0 | 1% | 96% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 3.057,0 | 6% | 4.900,1 | 9% | 60% | 5.092,9 | 8% | 4% | |
| Demais bens e direitos | 12.193,5 | 25% | 14.029,8 | 25% | 15% | 13.357,9 | 22% | -5% | |
| Bens tangíveis | 22,7 | 0% | 22,6 | 0% | 0% | 31,8 | 0% | 41% | |
| Ativos intangíveis | 93,9 | 0% | 146,9 | 0% | 56% | 211,1 | 0% | 44% | |
| Investimentos em participações | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,0 | 0% | 0% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 49.566,0 | 100% | 57.252,3 | 100% | 16% | 60.632,6 | 100% | 6% | Obrigações |
| Depósitos de clientes | 7.955,8 | 16% | 10.354,3 | 18% | 30% | 10.472,5 | 17% | 1% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 13.178,9 | 27% | 10.474,7 | 18% | -21% | 17.097,0 | 28% | 63% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 12.345,0 | 25% | 17.351,7 | 30% | 41% | 19.805,2 | 33% | 14% | |
| Demais obrigações | 11.415,5 | 23% | 13.835,1 | 24% | 21% | 7.372,6 | 12% | -47% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 4.670,7 | 9% | 5.236,5 | 9% | 12% | 5.885,4 | 10% | 12% |
| 2T22 | em % | 2T23 | em % | Var. | 2T24 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 50.954,6 | 100% | 54.930,6 | 100% | 8% | 69.078,0 | 100% | 26% | Bens e direitos |
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 13.675,8 | 27% | 18.502,0 | 34% | 35% | 24.611,6 | 36% | 33% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 22.952,1 | 45% | 21.404,6 | 39% | -7% | 20.365,1 | 29% | -5% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 553,9 | 1% | 372,0 | 1% | -33% | 436,1 | 1% | 17% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 3.878,7 | 8% | 4.348,5 | 8% | 12% | 5.336,3 | 8% | 23% | |
| Demais bens e direitos | 9.755,1 | 19% | 10.093,5 | 18% | 3% | 18.070,5 | 26% | 79% | |
| Bens tangíveis | 22,7 | 0% | 29,0 | 0% | 27% | 42,1 | 0% | 45% | |
| Ativos intangíveis | 116,3 | 0% | 181,1 | 0% | 56% | 216,0 | 0% | 19% | |
| Investimentos em participações | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,4 | 0% | 0% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 50.954,6 | 100% | 54.930,6 | 100% | 8% | 69.078,0 | 100% | 26% | Obrigações |
| Depósitos de clientes | 8.761,7 | 17% | 8.062,1 | 15% | -8% | 11.563,8 | 17% | 43% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 12.950,1 | 25% | 12.890,4 | 23% | 0% | 16.588,7 | 24% | 29% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 15.374,1 | 30% | 18.736,7 | 34% | 22% | 21.587,5 | 31% | 15% | |
| Demais obrigações | 8.935,1 | 18% | 9.818,6 | 18% | 10% | 13.084,6 | 19% | 33% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 4.933,6 | 10% | 5.422,7 | 10% | 10% | 6.253,3 | 9% | 15% |
*Valores em Milhões - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.3
*Valores em Milhões - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.1
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*Fonte: CVM. Elaboração: Valor PRO
Operações de crédito x Ativo
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*Fonte: CVM. Elaboração: Valor PRO
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