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Banco do Estado do Espírito Santo: diferenças entre revisões

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'''Banco do Estado do Espírito Santo S.A.''' ('''Banestes''') é um [[banco]] [[brasil]]eiro, constituído na forma de [[Empresa de economia mista|sociedade de economia mista]], com participação do [[Espírito Santo (estado)|Governo do Estado do Espírito Santo]] como maior acionista. Foi criado em 1937, é um banco múltiplo controlado pelo estado do Espírito Santo. Detém a maior rede bancária do estado do Espírito Santo.<ref>{{citar web|ultimo=|primeiro=|URL=http://www.banestes.com.br/ri/ri_companhia_sobre.html|título=Banestes S.A. - Visão Geral|data=|acessodata=11 de novembro de 2022|publicado=Banestes S.A.}}</ref> Compõe, com mais três empresas (Banestes Seguros S.A., Banestes Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários S.A. e Banestes Administradora, Corretora de Seguros, Previdência e Capitalização Ltda.), o Sistema Financeiro Banestes.
'''Banco do Estado do Espírito Santo''' ('''Banestes''') é um [[banco]] [[brasil]]eiro, constituído na forma de [[Empresa de economia mista|sociedade de economia mista]], com participação do [[Espírito Santo (estado)|Governo do Estado do Espírito Santo]] como maior acionista. Foi criado em 1937, é um banco múltiplo controlado pelo estado do Espírito Santo. Detém a maior rede bancária do estado do Espírito Santo.<ref>{{citar web|ultimo=|primeiro=|URL=https://ri.banestes.com.br/o-banestes/a-companhia|título=Banestes S.A. - Visão Geral|data=|acessodata=16 de agosto de 2024|publicado=Banestes S.A.}}</ref> Compõe, com mais três empresas (Banestes Seguros, Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários e Banestes Administradora, Corretora de Seguros, Previdência e Capitalização), o Sistema Financeiro Banestes.
[[Ficheiro:Agencia do BANESTES - panoramio.jpg|miniaturadaimagem|275x275px|Agência do Banestes na cidade [[Conceição da Barra]] ]]
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Atualmente, o cargo de diretor-presidente do Banestes é preenchido por José Amarildo Casagrande.


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Atualmente, o cargo de diretor-presidente do Banestes é exercido por José Amarildo Casagrande.
== Serviços ==
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=== Rede de Atendimento ===
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É a única instituição bancária com agências em todos os 78 municípios capixabas. Possui, ao todo, 832 pontos de atendimento, oferecendo um portfólio completo de produtos e serviços financeiros aos seus clientes pessoas físicas e jurídicas.<ref>{{citar web|ultimo=|primeiro=|URL=http://www.banestes.com.br/ri/ri_companhia_sobre.html|título=Banestes S.A. - Rede de atendimento|data=|acessodata=11 de novembro de 2022|obra=|publicado=}}</ref>


== O Banco ==
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=== Rede de Atendimento ===
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É a única instituição bancária com agências em todos os 78 municípios capixabas. Possui, ao todo, 782 pontos de atendimento, oferecendo portfólio de produtos e serviços financeiros aos seus clientes pessoas físicas e jurídicas.<ref>{{citar web|ultimo=|primeiro=|URL=https://www.banestes.com.br/atendimento/index_atendimento.htm|título=Banestes S.A. - Rede de atendimento|data=|acessodata=16 de agosto de 2024|obra=|publicado=}}</ref>[[Ficheiro:Banestes-agencia-Mantenopolis.jpg|miniaturadaimagem|275x275px|Agência do Banestes no município capixaba de [[Mantenópolis]].|esquerda]]
=== Base de Clientes ===
=== Base de Clientes ===
A base de clientes do Banestes é ampla, apresentando uma excelente oportunidade de negócios e crescimento das operações. Ao fim de setembro de 2022, o Banestes manteve relacionamento com 1.354.906 clientes, expandindo sua base no segmento pessoa física (+4,6% em doze meses) e pessoa jurídica (+3,8% em doze meses). O número de contas correntes atingiu 978.656, enquanto as contas de poupança somaram 633.858, crescimento de 8,0% e de 2,2%, respectivamente, em doze meses.<ref>{{citar web|ultimo=|primeiro=|URL=https://www.banestes.com.br/ri/arquivos/informacoes/pressRelease/2022_pressrelease_1T.pdf|título=Banestes S.A. - Press Release|data=|acessodata=11 de novembro de 2022|obra=|publicado=}}</ref>
Até junho de 2024, o Banestes manteve relacionamento com cerca de 1,4 milhão de clientes, dos quais 1,3 milhão são PF e 79 mil são PJ. O número de contas correntes ultrapassou 1 milhão, sendo 925 mil de PF e 85 mil de PJ, enquanto as contas de poupança somaram 650 mil, com a base correspondente a 640 mil PF e 10 mil PJ.<ref name=":2">{{citar web|ultimo=|primeiro=|URL=https://ri.banestes.com.br/docs/Press-release-banestes-2024-06-30-rWqcTKhq.pdf|título=Banestes S.A. - Press Release|data=|acessodata=16 de agosto de 2024|obra=|publicado=}}</ref>


=== Carteira de Crédito Ampliada ===
=== Carteira de Crédito Ampliada ===
A Carteira de Crédito Ampliada atingiu o montante de R$ 11,1 bilhões em setembro de 2022, maior 15,0% sobre a posição de setembro de 2021 e superior 4,0% contra o trimestre anterior. A Carteira de Crédito Comercial (conceito BACEN) alcançou R$ 7,5 bilhões, crescendo 22,5% em doze meses e 5,9% em três meses. A estratégia da Instituição prioriza carteiras com menor risco, utilizando adequada política de crédito.<ref name="banestes.com.br">{{citar web|ultimo=|primeiro=|URL=https://www.banestes.com.br/ri/arquivos/informacoes/itr/2022_itr_1T.pdf|título=Banestes S.A. - Demonstrações Financeiras|data=|acessodata=11 de novembro de 2022|obra=|publicado=}}</ref>
A Carteira de Crédito Ampliada atingiu o montante de R$ 13,4 bilhões ao final do segundo trimestre de 2024, crescimento de 9,6% em doze meses e de 1,6% contra o trimestre anterior. No mesmo período, a Carteira de Crédito Comercial (conceito BACEN) alcançou R$ 10,6 bilhões, crescendo 19,6% em doze meses e 5,3% no trimestre. A Instituição adota critérios rigorosos de segurança e de avaliação nos processos de concessão de crédito, mantendo o equilíbrio entre a expansão da carteira e a inadimplência.<ref name="banestes.com.br">{{citar web|ultimo=|primeiro=|URL=https://ri.banestes.com.br/docs/Demonstracoes-Financeiras-em-US-GAAP-banestes-2024-06-30-98fqnqft.pdf|título=Banestes S.A. - Demonstrações Financeiras|data=|acessodata=16 de agosto de 2024|obra=|publicado=}}</ref>


=== Recursos Captados e Administrados ===
=== Recursos Captados e Administrados ===
O saldo dos Recursos de Terceiros Captados e Administrados trata-se do total dos saldos dos depósitos, da captação no mercado aberto, recursos de aceites e emissão de títulos, obrigações por empréstimos, obrigações por repasses do país e fundos administrados. Somou R$ 43,7 bilhões, avanço de 19,0% em doze meses e 4,5% contra o trimestre anterior. Com comportamento similar, os Recursos Aplicados (Ativo Total) registraram R$ 39,0 bilhões, avanço de 15,3% e 4,8% nas mesmas bases comparativas, influenciado pela posição financeira das operações de liquidez diária da tesouraria.<ref name="banestes.com.br"/>
O saldo dos Recursos de Terceiros Captados e Administrados trata-se do total dos saldos dos depósitos, da captação no mercado aberto, recursos de aceites e emissão de títulos, obrigações por empréstimos, obrigações por repasses do país e fundos administrados. O Banestes encerrou o mês de junho de 2024 com R$ 41,3 bilhões, crescimento de 1,0% em relação ao ano anterior. Os Ativos Totais registraram R$ 38,5 bilhões, recuo de 0,8% em doze meses e de 10,0% ante o trimestre anterior. Esse saldo, na comparação com o trimestre do ano anterior, tem como destaque o crescimento do saldo das operações de crédito (20,3% em doze meses), e a redução da carteira de TVM vinculados a compromissos de recompras (-15,4% em doze meses).

Na comparação trimestral, destaca-se a expansão de 5,5% das operações de crédito, o crescimento de 49,4% das aplicações interfinanceiras de liquidez e redução de 35,7% das operações compromissadas com TVM.<ref name="banestes.com.br" />


=== Patrimônio Líquido ===
=== Patrimônio Líquido ===
O Patrimônio Líquido atingiu R$ 2,0 bilhões, crescendo 9,3% em relação a setembro de 2021. A relação Patrimônio Líquido e Ativo Total foi de 5,2%. O Índice de Basileia alcançou 14,4% composto integralmente de capital nível I.<ref name="banestes.com.br"/>
O Patrimônio Líquido se aproximou da marca de R$ 2,3 bilhões em junho de 2024, crescendo 7,5% em relação ao mesmo período de 2023 e recuando 0,9% contra o trimestre anterior. A relação Patrimônio Líquido e Ativo Total foi de 5,9%, e o Retorno sobre o Partrimônio Líquido (ROE) anualizado foi de 16,3% no encerramento do segundo trimestre. O Índice de Basileia alcançou 14,7%, composto integralmente de capital nível I.<ref name="banestes.com.br"/>


=== Rating ===
=== Rating ===
A Fitch Ratings manteve a Nota de Rating em Escala Nacional (moeda local) para risco de crédito do Banestes em AA-(bra), com perspectiva estável. A elevação da nota de rating ocorrida em 2022 reitera a visão da Fitch de que os impactos da pandemia da Covid-19 no modelo de negócios e no perfil financeiro do Banestes foram abaixo do esperado, e que o Banestes manteve sua qualidade de crédito e suas métricas de lucratividade estáveis no período.<ref name=":0">{{citar web|ultimo=|primeiro=|URL=https://www.banestes.com.br/ri/ri_infoFinanceira_rating.html|título=Banestes S.A. - Relatório de Rating|data=|acessodata=11 de novembro de 2022|obra=|publicado=Banestes S.A.}}</ref>
A Fitch reafirmou a nota de rating em escala nacional (moeda local) para risco de crédito do Banestes em AA+(bra), com perspectiva estável. No relatório, a Fitch destacou o perfil de negócios estável, a qualidade do crédito e as boas métricas de ativos e rentabilidade, além da solidez financeira e de governança do Banco. <ref name=":0">{{citar web|ultimo=|primeiro=|URL=https://media.sumaq.report/banestes-222olcfr/docs/Relatorio-de-Agencia-de-Rating-banestes-2024-05-21-ztcwcg6z.pdf|título=Banestes S.A. - Relatório de Rating|data=|acessodata=16 de agosto de 2024|obra=|publicado=Banestes S.A.}}</ref>


=== Cartões ===
=== Cartões ===
[[Ficheiro:Cartoes-banescard-visa.png|alt=Foto com todos os modelos do cartão de crédito Banescard Visa: Classic, Gold, Platinum e Infinite.|esquerda|miniaturadaimagem|299x299px|Todos os modelos do cartão de crédito Banescard Visa: Classic (azul), Gold (dourado), Platinum (prata) e Infinite (preto).]]
O cartão de bandeira própria, Banescard, foi lançado em 2008, e, desde então, mais de 5 milhões de cartões foram emitidos. De janeiro a setembro, foram mais de 16 milhões de operações e R$ 1,4 bilhão em valor transacionado em compras e saques.
Em 2022, ocorreu o lançamento oficial dos novos cartões [https://www.agazeta.com.br/colunas/renata-rasseli/novo-cartao-banescard-visa-e-lancado-com-festa-em-vitoria-0422 Banescard Visa], frutos da parceria entre o Banestes e a Visa, substituindo o cartão de bandeira própria Banescard por um produto mais moderno, aceito em mais de 100 milhões de estabelecimentos comerciais em todos os estados brasileiros, no exterior e no e-commerce, além de oferecer tecnologia ''contactless''.


Em 2022, lançamos os novos cartões Banescard Visa, frutos da parceria entre o Banco e a Visa, que viabilizou o embandeiramento do Banescard. Com essa parceria, os cartões Banescard Visa são aceitos em mais de 100 milhões de estabelecimentos comerciais em todos os estados brasileiros e no exterior. Agora, o Banescard passa a ser uma família completa de cartões, com as categorias Classic, Gold, Platinum e Infinite. O projeto representa um grande salto em modernização, inovação e tecnologia, com foco na satisfação dos clientes.<ref>{{citar web|ultimo=|primeiro=|url=https://www.banestes.com.br/ri/arquivos/informacoes/factSheet/2022_factsheet_3T.pdf|titulo=Fact Sheet 3T22|data=|acessodata=11 de novembro de 2022|publicado=Banestes S.A.}}</ref>
O Banescard passou a ser uma família completa de cartões, com as categorias Classic, Gold, Platinum e Infinite. De acordo com ranking divulgado em 2024 pelo portal Melhores Cartões, o Banescard Visa Infinite é o 8º melhor cartão de crédito do Brasil para acumular milhas.<ref>{{Citar web|ultimo=teresasantana|ultimo2=Santana|primeiro2=Teresa|url=https://www.melhorescartoes.com.br/melhores-cartoes-credito-acumular-milhas-2024.html|titulo=10 melhores cartões de crédito para acumular milhas em 2024|data=2024-03-23|acessodata=2024-08-16|website=Melhores Cartões|lingua=pt-BR}}</ref>

As transações dos cartões Banescard Visa atingiram o valor de R$ 1,8 bilhão no primeiro semestre de 2024. Esse montante representa 69,5% do volume total transacionado em cartões, que totalizou R$ 2,6 bilhão no período<ref>{{citar web|url=https://ri.banestes.com.br/docs/Outros-banestes-2024-06-30-HDKfRz7B.pdf|titulo=Fact Sheet 1S2024 - Banestes|data=13/08/2024|acessodata=16/08/2024|website=Relações com Investidores}}</ref>. As operações de cartões de bandeira Visa corresponderam a 29,7% do volume transacionado em cartões, registrando R$ 776 milhões no semestre.<ref name=":2" />


=== Investimentos ===
=== Investimentos ===
O Serviço de Investimentos Automáticos Banestes está disponível atualmente para os seguintes produtos: CDB Corrente e os Fundos de Investimento Banestes Investidor Automático e Invest Public.<ref>{{citar web|ultimo=|primeiro=|url=https://www.banestes.com.br/investimentos/invest_cdb_corrente.html#:~:text=O%20Servi%C3%A7o%20de%20Investimentos%20Autom%C3%A1ticos,dispon%C3%ADvel%20na%20rede%20de%20ag%C3%AAncias.|titulo=Serviço de Investimentos Automáticos|data=|acessodata=11 de novembro de 2022|publicado=Banestes S.A.}}</ref>
O Serviço de Investimentos Automáticos Banestes está disponível atualmente para os seguintes produtos: Rende+ Banestes e o Fundo de Investimento Banestes Invest Public.<ref>{{citar web|ultimo=|primeiro=|url=https://www.banestes.com.br/investimentos/invest_cdb_corrente.html#:~:text=O%20Servi%C3%A7o%20de%20Investimentos%20Autom%C3%A1ticos,dispon%C3%ADvel%20na%20rede%20de%20ag%C3%AAncias.|titulo=Serviço de Investimentos Automáticos|data=|acessodata=10 de agosto de 2023|publicado=Banestes S.A.}}</ref>

⚫
Os recursos do Fundo Soberano do Espírito Santo são aplicados em: investimentos em negócios privados (fundos de investimentos estruturados, ações e debêntures), por meio do [[Banco de Desenvolvimento do Espírito Santo]] (Bandes) e, poupança estadual, aos cuidados do Banestes.<ref name=":1">{{Citar web|url=https://www.bandes.com.br/Site/Dinamico/Show/1092/fundo-soberano|titulo=Fundo Soberano|acessodata=10 de agosto de 2023|website=Bandes}}</ref>

== Ações ==
O capital social é constituído por ações ordinárias e preferenciais nominativas, distribuídas conforme abaixo:
{| class="wikitable"
|Acionistas
|ON
|PN
|Total
|-
|Estado do Espírito Santo
|'''92,48%'''
|'''92,06%'''
|'''92,37%'''
|-
|Demais Acionistas
|'''7,52%'''
|'''7,94%'''
|'''7,63%'''
|}
Informações referentes a agosto/2024<ref>{{Citar web|url=https://ri.banestes.com.br/governanca-corporativa/organograma-societario|titulo=Organograma Societário – Banestes RI|acessodata=2024-08-16|website=ri.banestes.com.br}}</ref>

=== Remuneração aos Acionistas ===
No segundo trimestre de 2024, foram destinados R$ 51 milhões aos acionistas a título de juros sobre capital próprio (JCP). O lucro líquido por ação atingiu R$ 0,32 no trimestre, acumulando o total anualizado de R$ 1,12. O montante distribuído corresponde a um ''payout'' anualizado de 56,4% do lucro líquido.<ref name=":2" />

=== Múltiplos ===
O ''dividend yield'', indicador do retorno do investimento ao acionista pela participação no lucro do período, foi de 7,0% para as ações ordinárias (BEES3) e de 6,5% para as preferenciais (BEES4), totalizando 6,9% para as duas ações no cálculo por média ponderada. O valor patrimonial por ação no fechamento do trimestre cresceu 7,5% em relação ao mesmo trimestre de 2023, seguindo a evolução do patrimônio líquido, e encerrou o trimestre em R$ 7,12. A relação entre preço e patrimônio líquido das ações BEES3 e BEES4 foi de 1,26 e de 1,37, respectivamente.<ref name=":2" />


=== Valor de Mercado e Volume de Acionistas ===
⚫
Os recursos do Fundo Soberano do Espírito Santo são aplicados em: investimentos em negócios privados (fundos de investimentos estruturados, ações e debêntures), por meio do [[Banco de Desenvolvimento do Espírito Santo]] (Bandes) e, poupança estadual, aos cuidados do Banestes.<ref name=":1">{{Citar web|url=https://www.bandes.com.br/Site/Dinamico/Show/1092/fundo-soberano|titulo=Fundo Soberano|acessodata=2022-11-11|website=Bandes}}</ref>
Os preços de fechamento das ações BEES3 e BEES4 foram, respectivamente, R$ 8,97 e R$ 9,74 no último dia de negociação de junho de 2024. Essas cotações resultaram num valor de mercado de R$ 2,9 bilhões, que equivale a uma evolução de 1,7% quando comparado ao trimestre anterior.


Desde 2018, o número de acionistas do Banestes cresceu aproximadamente 17 vezes. No fim do trimestre, foram registrados mais de 45 mil acionistas. Desse total, 60% está presente no Sudeste, sendo 31% somente no estado de São Paulo.<ref name=":2" />{{Referências}}
{{Referências}}


{{Bancos no Brasil}}
{{Bancos no Brasil}}
Linha 97: Linha 130:
[[Categoria:Bancos do Brasil]]
[[Categoria:Bancos do Brasil]]
[[Categoria:Empresas listadas na B3]]
[[Categoria:Empresas listadas na B3]]
[[Categoria:Empresas ex-listadas na Bolsa de Valores do Rio de Janeiro]]
[[Categoria:Empresas estatais do Espírito Santo]]
[[Categoria:Empresas estatais do Espírito Santo]]
[[Categoria:Bancos fundados em 1937]]
[[Categoria:Bancos fundados em 1937]]

Edição atual tal como às 14h49min de 27 de agosto de 2024

 Nota: Para o extinto banco português, veja Banco Espírito Santo.
Banestes
Banco do Estado do Espírito Santo
Razão social Banco do Estado do Espírito Santo S.A.
Empresa de capital aberto (SEM)
Slogan Crescemos juntos
Cotação B3: BEES3, BEES4
Atividade Serviços financeiros
Fundação 15 de outubro de 1937 (87 anos)
Sede Vitória, Espírito Santo, Brasil
Área(s) servida(s)  Espírito Santo
Locais 78 municípios
Proprietário(s) Governo do Estado do Espírito Santo
Presidente José Amarildo Casagrande
Pessoas-chave Maelcio Mauricio Soares (Presidente do Conselho de Administração)
Empregados 2.314 (2024)
Produtos Banco
Cartões de crédito
Seguros
Banco de varejo
Gestão de ativos
Carteira de investimentos
Subsidiárias Banestes Seguros
Banestes DTVM
Banestes Corretora
Valor de mercado R$ 2,9 bilhões (1º semestre de 2024)
Ativos R$ 38,5 bilhões (1º semestre de 2024)
Lucro R$ 168 milhões (1º semestre de 2024)
Faturamento R$ 2,7 bilhões (1º semestre de 2024)
Significado da sigla BANco do
ESTado do
Espírito
Santo
Website oficial banestes.com.br

Banco do Estado do Espírito Santo (Banestes) é um banco brasileiro, constituído na forma de sociedade de economia mista, com participação do Governo do Estado do Espírito Santo como maior acionista. Foi criado em 1937, é um banco múltiplo controlado pelo estado do Espírito Santo. Detém a maior rede bancária do estado do Espírito Santo.[1] Compõe, com mais três empresas (Banestes Seguros, Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários e Banestes Administradora, Corretora de Seguros, Previdência e Capitalização), o Sistema Financeiro Banestes.

Atualmente, o cargo de diretor-presidente do Banestes é exercido por José Amarildo Casagrande.

O Banco

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Rede de Atendimento

[editar | editar código-fonte]

É a única instituição bancária com agências em todos os 78 municípios capixabas. Possui, ao todo, 782 pontos de atendimento, oferecendo portfólio de produtos e serviços financeiros aos seus clientes pessoas físicas e jurídicas.[2]

Agência do Banestes no município capixaba de Mantenópolis.

Base de Clientes

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Até junho de 2024, o Banestes manteve relacionamento com cerca de 1,4 milhão de clientes, dos quais 1,3 milhão são PF e 79 mil são PJ. O número de contas correntes ultrapassou 1 milhão, sendo 925 mil de PF e 85 mil de PJ, enquanto as contas de poupança somaram 650 mil, com a base correspondente a 640 mil PF e 10 mil PJ.[3]

Carteira de Crédito Ampliada

[editar | editar código-fonte]

A Carteira de Crédito Ampliada atingiu o montante de R$ 13,4 bilhões ao final do segundo trimestre de 2024, crescimento de 9,6% em doze meses e de 1,6% contra o trimestre anterior. No mesmo período, a Carteira de Crédito Comercial (conceito BACEN) alcançou R$ 10,6 bilhões, crescendo 19,6% em doze meses e 5,3% no trimestre. A Instituição adota critérios rigorosos de segurança e de avaliação nos processos de concessão de crédito, mantendo o equilíbrio entre a expansão da carteira e a inadimplência.[4]

Recursos Captados e Administrados

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O saldo dos Recursos de Terceiros Captados e Administrados trata-se do total dos saldos dos depósitos, da captação no mercado aberto, recursos de aceites e emissão de títulos, obrigações por empréstimos, obrigações por repasses do país e fundos administrados. O Banestes encerrou o mês de junho de 2024 com R$ 41,3 bilhões, crescimento de 1,0% em relação ao ano anterior. Os Ativos Totais registraram R$ 38,5 bilhões, recuo de 0,8% em doze meses e de 10,0% ante o trimestre anterior. Esse saldo, na comparação com o trimestre do ano anterior, tem como destaque o crescimento do saldo das operações de crédito (20,3% em doze meses), e a redução da carteira de TVM vinculados a compromissos de recompras (-15,4% em doze meses).

Na comparação trimestral, destaca-se a expansão de 5,5% das operações de crédito, o crescimento de 49,4% das aplicações interfinanceiras de liquidez e redução de 35,7% das operações compromissadas com TVM.[4]

Patrimônio Líquido

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O Patrimônio Líquido se aproximou da marca de R$ 2,3 bilhões em junho de 2024, crescendo 7,5% em relação ao mesmo período de 2023 e recuando 0,9% contra o trimestre anterior. A relação Patrimônio Líquido e Ativo Total foi de 5,9%, e o Retorno sobre o Partrimônio Líquido (ROE) anualizado foi de 16,3% no encerramento do segundo trimestre. O Índice de Basileia alcançou 14,7%, composto integralmente de capital nível I.[4]

Rating

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A Fitch reafirmou a nota de rating em escala nacional (moeda local) para risco de crédito do Banestes em AA+(bra), com perspectiva estável. No relatório, a Fitch destacou o perfil de negócios estável, a qualidade do crédito e as boas métricas de ativos e rentabilidade, além da solidez financeira e de governança do Banco. [5]

Cartões

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Foto com todos os modelos do cartão de crédito Banescard Visa: Classic, Gold, Platinum e Infinite.
Todos os modelos do cartão de crédito Banescard Visa: Classic (azul), Gold (dourado), Platinum (prata) e Infinite (preto).

Em 2022, ocorreu o lançamento oficial dos novos cartões Banescard Visa, frutos da parceria entre o Banestes e a Visa, substituindo o cartão de bandeira própria Banescard por um produto mais moderno, aceito em mais de 100 milhões de estabelecimentos comerciais em todos os estados brasileiros, no exterior e no e-commerce, além de oferecer tecnologia contactless.

O Banescard passou a ser uma família completa de cartões, com as categorias Classic, Gold, Platinum e Infinite. De acordo com ranking divulgado em 2024 pelo portal Melhores Cartões, o Banescard Visa Infinite é o 8º melhor cartão de crédito do Brasil para acumular milhas.[6]

As transações dos cartões Banescard Visa atingiram o valor de R$ 1,8 bilhão no primeiro semestre de 2024. Esse montante representa 69,5% do volume total transacionado em cartões, que totalizou R$ 2,6 bilhão no período[7]. As operações de cartões de bandeira Visa corresponderam a 29,7% do volume transacionado em cartões, registrando R$ 776 milhões no semestre.[3]

Investimentos

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O Serviço de Investimentos Automáticos Banestes está disponível atualmente para os seguintes produtos: Rende+ Banestes e o Fundo de Investimento Banestes Invest Public.[8]

Os recursos do Fundo Soberano do Espírito Santo são aplicados em: investimentos em negócios privados (fundos de investimentos estruturados, ações e debêntures), por meio do Banco de Desenvolvimento do Espírito Santo (Bandes) e, poupança estadual, aos cuidados do Banestes.[9]

Ações

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O capital social é constituído por ações ordinárias e preferenciais nominativas, distribuídas conforme abaixo:

Acionistas ON PN Total
Estado do Espírito Santo 92,48% 92,06% 92,37%
Demais Acionistas 7,52% 7,94% 7,63%

Informações referentes a agosto/2024[10]

Remuneração aos Acionistas

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No segundo trimestre de 2024, foram destinados R$ 51 milhões aos acionistas a título de juros sobre capital próprio (JCP). O lucro líquido por ação atingiu R$ 0,32 no trimestre, acumulando o total anualizado de R$ 1,12. O montante distribuído corresponde a um payout anualizado de 56,4% do lucro líquido.[3]

Múltiplos

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O dividend yield, indicador do retorno do investimento ao acionista pela participação no lucro do período, foi de 7,0% para as ações ordinárias (BEES3) e de 6,5% para as preferenciais (BEES4), totalizando 6,9% para as duas ações no cálculo por média ponderada. O valor patrimonial por ação no fechamento do trimestre cresceu 7,5% em relação ao mesmo trimestre de 2023, seguindo a evolução do patrimônio líquido, e encerrou o trimestre em R$ 7,12. A relação entre preço e patrimônio líquido das ações BEES3 e BEES4 foi de 1,26 e de 1,37, respectivamente.[3]

Valor de Mercado e Volume de Acionistas

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Os preços de fechamento das ações BEES3 e BEES4 foram, respectivamente, R$ 8,97 e R$ 9,74 no último dia de negociação de junho de 2024. Essas cotações resultaram num valor de mercado de R$ 2,9 bilhões, que equivale a uma evolução de 1,7% quando comparado ao trimestre anterior.

Desde 2018, o número de acionistas do Banestes cresceu aproximadamente 17 vezes. No fim do trimestre, foram registrados mais de 45 mil acionistas. Desse total, 60% está presente no Sudeste, sendo 31% somente no estado de São Paulo.[3]

Referências

  1. ↑ «Banestes S.A. - Visão Geral». Banestes S.A. Consultado em 16 de agosto de 2024 
  2. ↑ «Banestes S.A. - Rede de atendimento». Consultado em 16 de agosto de 2024 
  3. ↑ a b c d e «Banestes S.A. - Press Release» (PDF). Consultado em 16 de agosto de 2024 
  4. ↑ a b c «Banestes S.A. - Demonstrações Financeiras» (PDF). Consultado em 16 de agosto de 2024 
  5. ↑ «Banestes S.A. - Relatório de Rating» (PDF). Banestes S.A. Consultado em 16 de agosto de 2024 
  6. ↑ teresasantana; Santana, Teresa (23 de março de 2024). «10 melhores cartões de crédito para acumular milhas em 2024». Melhores Cartões. Consultado em 16 de agosto de 2024 
  7. ↑ «Fact Sheet 1S2024 - Banestes» (PDF). Relações com Investidores. 13 de agosto de 2024. Consultado em 16 de agosto de 2024 
  8. ↑ «Serviço de Investimentos Automáticos». Banestes S.A. Consultado em 10 de agosto de 2023 
  9. ↑ «Fundo Soberano». Bandes. Consultado em 10 de agosto de 2023 
  10. ↑ «Organograma Societário – Banestes RI». ri.banestes.com.br. Consultado em 16 de agosto de 2024 
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