Educação Financeira

Facilitador: Prof. Roberto Maia

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 Educação
financeira e
investimento
• Em 2018, o número de contas de
investidores PF na B3 era de 814 mil;
• Em dezembro de 2020, passou para
3,2 milhões;
• Nesse período houve um aumento
de 300%.
• No primeiro semestre de 2021, esse
crescimento foi de 17%, atingindo a
marca de 3,8 milhões de contas de
investidores PF.
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O que é educação
financeira?
• Trabalha o comportamento
humano;
• Austeridade;
• Equilíbrio (Ser x Ter);
• Saber o destino de cada
centavo seu;
• Sustentabilidade financeira;
• Autonomia;
• Realizar projetos;
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Educação financeira,
para quem?
Pessoas educadas financeiramente
(informação, formação e orientação), terão
maior resiliência frente à momentos de crise
e maior probabilidade de realização pessoal
e profissional.
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 Finanças Pessoais

Orçamento Crédito Poupança Investimentos

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Como ser educado
financeiramente?
Dinheiro é pra
guardar ou pra
gastar?
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Como ser educado financeiramente?

É como estabelecemos normas para

administrar nossos recursos escassos,
diante de projetos, sonhos e desejos
ilimitados.
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Como ser educado financeiramente?

Educação é saber como se portar em

diferentes situações.
Financeiramente isso significa saber
tomar decisões, que implicarão em
sacrifícios. 10
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 Como ser
educado
financeiramente?

• Organização
financeira;
• Contas em dia;
• Reserva de
emergência
(cobertura de 6 a
12 meses do
custo de vida)

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Fonte: https://www.gualberto.g12.br/UserFiles/File/Educac_a_oFinanceira.pdf
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 Gastos que podem comprometer sua
organização financeira
1. Compras por impulso (44% das compras pela internet);
2. Ir ao supermercado com a lista de produtos necessários;
3. Comer na rua ou pedir delivery;
4. Gastos com transporte;
5. Assinaturas e planos de streamings;
6. Taxas de Instituições Financeiras;

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ORÇAMENTO PESSOAL MENSAL

RENDA MENSAL PREVISTA Banco 1 O SALDO PREVISTO R$ 0,00

R$ 0,00 (renda menos custo previsto)
Banco 2
R$ 0,00
Financeira
R$ 0,00

R$ 0,00
Renda mensal total O SALDO REAL R$ 0,00
R$ 0,00 (renda menos custo real)

RENDA MENSAL REAL Banco 1

R$ 0,00
Banco 2 DIFERENÇA
(real menos previsto) R$ 0,00
R$ 0,00
Financeira
R$ 0,00

R$ 0,00
Renda mensal total
R$ 0,00

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MORADIA Custo previsto Custo Real Diferença ENTRETENIMENTO Custo previsto Custo Real Diferença
Aluguel R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 Netflix R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00
Telefone Celular R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 Spotify R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00
Conta de luz R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 Cinema R$ 0,00
Gás R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 Shows R$ 0,00
Água e esgoto R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 Eventos esportivos R$ 0,00
TV a cabo R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 Bares R$ 0,00
Coleta de lixo R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 Outros R$ 0,00
Manutenção ou reparos R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 Outros R$ 0,00
Suprimentos R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 Outros R$ 0,00
Outros R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 Subtotal R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00
Subtotal R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00
EMPRÉSTIMOS Custo previsto Custo Real Diferença
TRANSPORTE Custo previsto Custo Real Diferença Pessoal R$ 0,00
Transporte público/táxi R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 Estudante R$ 0,00
Transporte escolar R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 Daniel R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00
Seguro R$ 0,00 Cartão de crédito R$ 0,00
Licenciamento R$ 0,00 Cartão de crédito R$ 0,00
Combustível R$ 0,00 Outros R$ 0,00
Manutenção R$ 0,00 Subtotal R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00
Outros R$ 0,00
Subtotal R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 IMPOSTOS Custo previsto Custo Real Diferença

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Subtotal R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 IMPOSTOS Custo previsto Custo Real Diferença
Federal R$ 0,00
SEGURO Custo previsto Custo Real Diferença Estadual R$ 0,00
Residencial R$ 0,00 Local R$ 0,00
Saúde R$ 0,00 Outros R$ 0,00
Vida R$ 0,00 Subtotal R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00
Outros R$ 0,00
Subtotal R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 POUPANÇAS OU INVESTIMENTOS Custo previsto Custo Real Diferença
Aposentadoria R$ 0,00
ALIMENTAÇÃO Custo previsto Custo Real Diferença Investimentos R$ 0,00
Supermercado R$ 0,00 Outros R$ 0,00
Jantar fora R$ 0,00 Subtotal R$ 0,00
Outros R$ 0,00
Subtotal R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 PRESENTES E DOAÇÕES Custo previsto Custo Real Diferença
R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00
EDUCAÇÃO Custo previsto Custo Real Diferença R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00
Teleyos R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00
Material Escolar (06/10) R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 Subtotal R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00
Outros R$ 0,00
Outros R$ 0,00 ASSESSORIA JURÍDICA Custo previsto Custo Real Diferença
Outros R$ 0,00 Advogado R$ 0,00
Subtotal R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 Pensão alimentícia R$ 0,00
Pagamentos em garantia ou julgamento R$ 0,00
CUIDADOS PESSOAIS Custo previsto Custo Real Diferença Outros R$ 0,00
Plano de Saúde R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 Subtotal R$ 0,00
Academia R$ 0,00
Vestuário R$ 0,00
CUSTO TOTAL PREVISTO R$ 0,00
Farmácia R$ 0,00
Outros R$ 0,00
CUSTO TOTAL REAL R$ 0,00
Outros R$ 0,00
Outros R$ 0,00
DIFERENÇA TOTAL R$ 0,00
Subtotal R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00

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Muito Obrigado!