Papelaria Folha de Ouro

SUMARIO EXECUTIVO .......................................................................................... 41.1

Resumo dos principais pontos de negócio .........................................................41.2

Dados do Empreendimento ...............................................................................41.3

Missão da Empresa ...........................................................................................41.4

Visão ..................................................................................................................51.5
Valores ...............................................................................................................51.6

Setores de Atividade ..........................................................................................52

ANÁLISE DE MERCADO
.........................................................................................62.1

Estudo dos clientes ............................................................................................62.2

Estudo dos concorrentes ...................................................................................62.3

Estudo de Fornecedores ....................................................................................63

PLANO DE MARKETING
.........................................................................................83.1

Descrição dos principais produtos e serviços ....................................................83.2

Estratégias Promocionais ..................................................................................93.3

Estrutura de comercialização ...........................................................................103.4

Localização do negócio ....................................................................................104

PLANO OPERACIONAL
........................................................................................114.1 Layout
..............................................................................................................114.2

Processos Operacionais ..................................................................................114.3

Capacidade produtiva/comercial/serviços ........................................................124.4

Necessidade de pessoal ..................................................................................125

PLANO FINANCEIRO
............................................................................................135.1

Estimativa de Investimentos Fixos ...................................................................135.2

Capital de Giro .................................................................................................135.3

Investimento pré-operacional ...........................................................................165.4

Investimento Total ............................................................................................175.5

Fonte dos recursos ..........................................................................................175.6

Estimativa do faturamento mensal da empresa ...............................................175.7

Estimativa do custo unitário de matéria-prima, materiais diretos terceirizações.

........................................................................................................185.8 Estimativa
dos custos de comercialização .......................................................205.9

Estimativa dos custos fixos operacionais mensais ...........................................205.10

Demonstrativo de Resultados ........................................................................205.11
Indicadores de viabilidade (Dados Anuais) ....................................................215.11.1

Ponto de equilíbrio ...................................................................................21

SUMARIO EXECUTIVO1.1

Resumo dos principais pontos de negócio

A identificação da viabilidade de empreender em uma papelaria surgiu com

experiência dos sócios em vendas. Percebemos a carência de concorrência na região
que o empreendimento se encontra.

1.2 Dados do Empreendimento

Nome da empresa: Papelaria Folha de Ouro Natureza: Vendas de artigos de papelaria

Nome do Sócio:Joao pedro muller .Capital de Start: R$ 17.001,30Capital de Giro: R$
8.014,34.Origem de recursos: 33,3% de cada sócio R$ 5.566,10Localização: Rua 4.

Vicente pires

quadra 3 , bsb.Logística: Entregas a domicilio.

1.3 Missão da Empresa

Satisfazer as necessidades e expectativas de nossos clientes com produtos de alta

qualidade, bom atendimento, preço baixo e comodidade, realizando entregassem
qualquer parte da cidade com rapidez e praticidade.

1.4 Visão

Oferecer um atendimento personalizado onde a ética e o respeito ao ser humano,serão

diferenciais, que somados aos preços, ao atendimento, resultaram não emclientes,
mas, em amigos fiéis aos nossos serviços.

1.5 Valores
•

Clientes em primeiro lugar;

Honestidade;

Respeito;

Dignidade;

Fidelidade;

Amizade;

União;

Família.

1.6 Setores de Atividade

Varejo de materiais escolares e de escritório

2 ANÁLISE DE MERCADO2.1 Estudo dos clientes

O público-alvo da nossa empresa são estudantes em todos os níveis de ensino eo

pessoal de escritório. Mas também atende pessoas de todas as faixas etárias,sexo e
lugares, pois o ramo de atuação é muito presente na vida dessa clientela.Uma parcela
dos potenciais clientes, os estudantes, concentram suas comprasnos meses de
Janeiro e Fevereiro, pagando um preço similar ao de nossosconcorrentes. Nosso
diferencial está na qualidade dos produtos que trabalhamos enas vendas por telefone.
Contará com um instagram e uma pagina de uma rede social, naqual os clientes
poderão dar sugestão e responder às enquetes.

2.2 Estudo dos concorrentes

Os concorrentes contam com bons materiais, ótimos preços são localizados próximos
a escolas e na cidade satélite. Teremos que competir por qualidade, pelas vendas por
telefone, pois os concorrentes estão á muito tempo no mercado contam com uma
gama de clientes. Nossa empresa, sabendo disso, competirá desigual pra igual com
eles em busca de fidelizar novos clientes. Um ponto positivo para nossa empresa é a
sua localização, que se encontra em frente à padaria colônia, onde não existe nenhum
concorrente por perto.

2.3 Estudo de Fornecedores

O principal fornecedor será a empresa jet express., que oferece frete grátis, com o
tempo médio de 5 dias de entrega. Oferece o melhor preço no mercado. Sua sedefica
em São Paulo.

3.1 Descrição dos principais produtos e serviços

Na tabela abaixo, segue os produtos e suas descrições, marcas e preço de Vendas.

Produto Descrição MarcaPreçodeVendaAgendas

Capa Dura

Almofada p/ Carimbo48 Folhas Diversos R$12,62

Apagador de quadro branco Cor Azul Diversos R$ 5,48

Apagador de quadronegroMedida:13x4x2cmDiversas R$ 4,00

Apontadores 13x4x2cm Diversas R$ 1,81

Branca Mercur R$ 1,50 Cores Diversas Diversas R$ 2,06

Borracha 040 Branca Mercur R$ 0,75

Borracha 060 Branca Mercur R$ 0,50

Caderno Capa Dura

Capa Dura

Caderno Brochura 48 Folhas Diversos R$ 3,55

Caderno Universitário 60 Folhas Diversos R$ 3,00

Caderno Universitário
200 Folhas

10MatériasDiversos R$13,36

Calculadora

Média

de bolso Diversos R$22,90

CanetasEsferográficasCores: Azul, Vermelhae PretaBicR$ 1,25

Canetas Hidrográficas Caixa com 12 unidades Acrilex/Similar R$13,00

Caixa de Clips

- EMTEC R$ 1,50

Cola Branca

Embalagem com 37gr Acrilex/Kit R$ 3,70

Corretores de Texto Embalagem com 18ml Acrilex R$ 2,50

Durex Rolo com 12x40mt Adelbras/Adere/Diversas R$ 1,90

-Envelopes LEADERS/ELGIM R$ 1,75

Estiletes Medida: 18,5x24,8cm diversos R$ 0,30

Lâmina estreita, caboplásticoVision R$ 1,70

Fichários Argolado, Jeans Diversos R$66,00

Fitas Adesivas Rolo com 19x10mt Adelbras/Adere/Diversas R$ 5,30

Giz de Cera Caixa com 12 unidades Acrilex R$ 3,92

Grafites Caixa com 12 unidades

- 0.5 mm ou 0.7mm Vision R$ 1,36

Grampeador - Diversos R$31,00

Grampos Caixa com 5000

Unidades Adeck R$ 5,00

Guache Embalagem com 15ml

– Diversas cores Acrilex R$ 0,70

Lápis Preto Faber Castell R$ 0,70

Lapiseira Cores diversas –0.5mm ou 0.7mm Vision R$ 6,90

Massa de Modelar Caixa com 6 unidades

de cores diversas Acrilex R$ 5,00

Mochilas Escolares Diversos modelos e

cores Diversos R$38,00

Papel A4 Pacote com 500 folhas Rino R$12,00

Pincel diversos Redondo e Curto Diversos R$ 2,00

Plásticos P/ Encapar Rolo: 45cmX10m VMP R$80,00

Porta Durex 17cm Vision R$19,00

Régua Plástico com 30cm diversos R$ 0,65

Tesouras Escolar, Sem Ponta Vision R$ 3,55

Tinta P/ Carimbo 30 ml – Cores: Azul,

Preto e Vermelho Diversos$ 4,10

Transferidor Plástico milimetrada12cm diversos R$ 1,00

3.2 Estratégias Promocionais

Iremos criar um Instagram e uma página em uma rede social para divulgar e receber

sugestões sobre a empresa. Não utilizaremos nenhuma promoção de início.

Tomaremos essa medida ao longo do tempo.

3.3 Estrutura de comercialização chegaremos aos clientes por meio da internet e por
meio do telefone. Teremos um serviço de entrega a domicilio com o objetivo de
estarmos mais próximos aos nossos potenciais clientes, para que se sintam acolhidos
e que possam retornar à nossa loja.

3.4 Localização do negócio A empresa ficará situada na Rua, Bairro 3, Vicente pires, em
frente a padaria colônia. Essa localização foi escolhida porque além de ser uma área
tranquila, essa região conta com algumas escolas, além da ausência de concorrentes.

11 4 PLANO OPERACIONAL 4.1 Layout 4.2 Processos Operacionais O processo de

comercialização na nossa empresa se dará por meio de vendas por telefone e na loja.
Não teremos funcionários, pelo menos até a estabilidade da nossa empresa. Iremos
fazer a venda de produtos relacionados com o dia a dia das pessoas que estudam ou
que trabalham em um escritório. Usaremos um computador de cunho gerencial da
empresa e este também poderá ser utilizado para fazer algum serviço para a nossa
clientela, por exemplo, um serviço online.

4.3 Capacidade produtiva/comercial/serviços como estamos no início da empresa,

iremos comprar uma quantidade razoável de produtos, pois sabemos que só iremos
conseguir estabilidade aproximadamente 15 meses após o Start da empresa. Após
esse período de “testes”, poderemos ter mais opções de produtos para atender as
necessidades e anseios de nossos clientes.

4.4 Necessidade de pessoal como não sabemos se a aceitação da clientela será

satisfazível, não iremos contratar nenhum funcionário, até começarmos a nos
sobressair dos concorrentes. Então todos os sócios trabalharão desde a organização
de estoque até a entrega dos produtos aos clientes.

5 PLANO FINANCEIRO

5.1 Estimativa de Investimentos Fixos A tabela abaixo lista todos os equipamentos

necessários para que o negócio funcione de maneira apropriada. Descrição
Quantidade Valor

unitário

Frete Sub Total

Gondola de parede 4 R$ 303,00 R$ 0,00 R$ 1.212,00

Balcão 1 R$ 423,00 R$ 0,00 R$ 423,00

Gancho para Painel

Canaleta do

30 R$ 1,40 R$ 0,00 R$ 42,00

Cadeira 1 R$ 179,00 R$ 0,00 R$ 179,00

Computador 1 R$ 989,10 R$ 0,00 R$ 989,10

Impressora Multifuncional

Laser

1 R$ 540,55 R$ 9,90 R$ 550,45

Bicicleta 1 R$ 249,00 R$ 0,00 R$ 249,00

Telefone 1 R$ 39,90 R$ 4,52 R$ 44,42

Caixa registradora 1 R$ 1.989,00 R$ 43,69 R$ 2.032,69

Mesa 1 R$ 81,34 R$ 15,00 R$ 96,34

Gôndola 2 R$ 273,00 R$ 20,00 R$ 566,00

TOTAL R$ 6.348,00

5.2 Capital de Giro O capital de giro da empresa será de R$ 8.014,34. Para o cálculo
desse capital, deve-se apurar o estoque inicial e o caixa mínimo necessário.
Consideramos que nesse ramo há muita concorrência e por isso não fizemos a compra
de grande quantidade de produtos. Realizamos um levantamento com a quantidade
média de venda nos concorrentes e consideramos que estamos no início do negócio,
com isso compramos os produtos que achamos ser realmente necessários e que tem
um grande percentual de vendas. Na estimativa do estoque inicial, temos:

Descrição Quantidade

Agendas 20

Almofada p/ Carimbo 6

Apagador de quadro

branco

Apagador de quadro

negro

Apontadores 24

Borracha 020 40

Borracha 040 40

Borracha 060 120

Caderno Capa Dura 40

Caderno Brochura 60

Caderno Universitário 32

Calculadora 4

Canetas Esferográficas 300

Canetas Hidrográficas 10

CD -R/ RW 50

Caixa de Clips 10

Cola Branca 18

Corretores de Texto 12

Durex 20

DVD-R/ RW 50

Envelopes 100

Estiletes 10

Fichários 5

Rolo de Fitas Adesivas 12

Giz de Cera 24

Grafites 48

Grampeador 8

Grampos 100

Guache 84

Lápis 144

Lapiseira 12

Massa de modelar 36

Mochilas Escolares 8

Papel A4 100

Pincel 24

Plásticos P/ Encapar 5

Porta Durex 4

Régua 25

Tesouras 20

Tinta P/ Carimbo 12

Transferidor 40
O cálculo de Caixa Mínimo – capital próprio para movimentar o negócio até que as
contas a receber dos clientes entrem no caixa – abrange os seguintes passos:

1. Cálculo de prazo médio de vendas – Contas a receber. As condições de venda da

empresa são as seguintes: • 50% dos produtos vendidos à vista; • 30% com 15 dias de
prazo • 20% com 30 dias de prazo. Nessa situação, o prazo médio de vendas será de
10,5 dias podendo arredondar esse número para 11. O cálculo da estimativa do prazo
médio (percentual de produtos vendidos X prazo em dias) segue abaixo. (50% X 0) +
(30% X 15) + (20% X 30) = 0 + 4,5 + 6 = 10,5 2. Fornecedores. Visando não pagar juros a
empresa optou por não pedir prazo no pagamento dos fornecedores e então
trabalharemos apenas com compras à vista.

3. Estoques. O fornecedor gastará 5 dias em média para a entrega e a estimativa de

venda da mercadoria é de 25 dias. Com isso, o total de gasto com estoque será de 30
dias. 4. Cálculo da necessidade liquida de capital de giro em dias. A necessidade
líquida de capital de giro em dias da empresa é de 41 dias. O cálculo é demonstrado
logo abaixo:

Prazo de Retorno dos Produtos Vendidos 11

Estoque 30

Tempo de pagamento dos Fornecedores 0

Necessidade liquida de capital de giro em dias 41

Capital mínimo O capital necessário para que a empresa consiga custear suas
operações de início é o valor de R$ 4.628.00. Esse resultado foi considerado a partir do
Custo Total Diário, ou seja, Custo Variável Mensal (gastos com mercadorias e impostos
sobre vendas) dividido por 30 dias e a Necessidade Líquida de Capital de Giro em dias.
Dado isso, então temos:

Custo Variável Mensal = R$ 3.386,34 + R$ 246,56

Custo Variável Mensal = R$ 3.632,90

Capital Mínimo = (R$ 3.632,90/30) X 41

Capital Mínimo = R$ 4.964,96

Calculando o Capital de Giro O cálculo é feito a partir da soma do Estoque Inicial com
o Caixa Mínimo. Assim sendo, o capital de giro a ser empregado é: Capital de giro

= R$ 3.386,34 (Estoque Inicial) + R$ 4.964,96 (Caixa Mínimo) Capital de giro = R$

8.351,30

5.3 Investimento pré-operacional O investimento para início das operações da

empresa será de R$ 2.266,00, que é a somatória das despesas com legalização,
aluguel e divulgação. Essa relação segue na tabela abaixo.

Legalização R$ 1.244,00

Aluguel R$ 622,00

Divulgação R$ 400,00

Total R$ 2.266,00

5.4 Investimento Total O Investimento total da empresa será de R$ 17.001,30. Desses

R$ 6.384,00 São dos Estimativa dos Investimentos Fixos, R$ 8.351,30 do Capital de
Giro e a R$ 2.266,00 Estimativa dos Investimentos Pré-Operacionais. Demonstrando:
6.384,00+8.014,34+2.266 = R$ 17.001,30

5.5 Fonte dos recursos os investimentos serão 33,333%, ou seja, R$ 5.566,10 de cada
sócio. Sendo assim, todos terão uma parcela igual da empresa.

5.6 Estimativa do faturamento mensal da empresa A estimativa do faturamento

mensal da empresa foi estipulada a partir da soma dos custos fixos operacionais e
custos variáveis mensais de modo que haja um bom preço e que a empresa tenha um
razoável lucro. A tabela com produtos, preço de venda, quantidade e valor total da
venda de cada produto segue logo abaixo.

Descrição Preço de Venda Quantidade Total

Agendas R$ 12,62 20 R$ 252,40

Almofada p/ Carimbo R$ 5,48 6 R$ 32,88

Apagador de quadro rancor$ 4,00 6 R$ 24,00

Apagador de quadro-negro$ 1,81 6 R$ 10,86

Apontadores R$ 2,06 24 R$ 49,44

Borracha 020 R$ 1,50 40 R$ 60,00

Borracha 040 R$ 0,75 40 R$ 30,00

Borracha 060 R$ 0,50 120 R$ 60,00

Caderno Capa Dura R$ 3,55 40 R$ 142,00

Caderno Brochura R$ 3,00 60 R$ 180,00

Caderno Universitário R$ 13,36 32 R$ 427,52

Calculadora R$ 22,90 4 R$ 91,60

Canetas Esferográficas R$ 1,25 300 R$ 375,00

Canetas Hidrográficas R$ 13,00 10 R$ 130,00

CD -R/ RW R$ 1,50 50 R$ 75,00

Caixa de Clips R$ 2,65 10 R$ 26,50

Cola Branca R$ 3,70 18 R$ 66,60

Corretores de Texto R$ 2,50 12 R$ 30,00

Durex R$ 1,90 20 R$ 38,00

DVD-R/ RW R$ 1,75 50 R$ 87,50

Envelopes R$ 0,30 100 R$ 30,00

Estiletes R$ 1,70 10 R$ 17,00

Fichários R$ 66,00 5 R$ 330,00

Rolo de Fitas Adesivas R$ 5,30 12 R$ 63,60

Giz de Cera R$ 3,92 24 R$ 94,08

Grafites R$ 1,36 48 R$ 65,28

Grampeador R$ 31,00 8 R$ 248,00

Grampos R$ 5,00 100 R$ 500,00

Guache R$ 0,70 84 R$ 58,80

Lápis R$ 0,70 144 R$ 100,80

5.7 Estimativa do custo unitário de matéria-prima, materiais diretos e terceirizações.

A empresa terá gasto apenas com os materiais diretos, e seu custo unitário é

visto na tabela a seguir.

Descrição Valor unitário

Agendas R$ 6,31

Almofada p/ Carimbo R$ 2,74

Apagador de quadro branco R$ 2,00

Apagador de quadro negro R$ 0,89

Apontadores R$ 1,03

Borracha 020 R$ 0,55

Borracha 040 R$ 0,32

Borracha 060 R$ 0,23

Caderno Capa dura R$ 1,77

Caderno brochura R$ 1,49

Caderno Universitário R$ 6,68

Calculadora R$ 11,45

Canetas Esferográficas R$ 0,61

Canetas Hidrográficas R$ 0,54

CD -R/ RW R$ 0,75

Caixa de Clips R$ 1,32

Cola branca R$ 1,84

Corretores de Texto R$ 1,26

Durex R$ 0,95

DVD-R/ RW R$ 0,76

Envelopes R$ 0,15

Estiletes R$ 0,85

Fichários R$ 33,00

Fitas Adesivas R$ 2,65

Giz de Cera R$ 1,96

Grafites R$ 0,68

Grampeador R$ 15,5

Grampos R$ 2,51
Guache R$ 0,34

Caixa de Lápis R$ 49,48

Descrição Valor unitário

Agendas R$ 6,31

Almofada p/ Carimbo R$ 2,74

Apagador de quadro branco R$ 2,00

Apagador de quadro negro R$ 0,89

Apontadores R$ 1,03

Borracha 020 R$ 0,55

Borracha 040 R$ 0,32

Borracha 060 R$ 0,23

Caderno Capa dura R$ 1,77

Caderno brochura R$ 1,49

Caderno Universitário R$ 6,68

Calculadora R$ 11,45

Canetas Esferográficas R$ 0,61

Canetas Hidrográficas R$ 0,54

CD -R/ RW R$ 0,75

Caixa de Clips R$ 1,32

Cola branca R$ 1,84

Corretores de Texto R$ 1,26

Durex R$ 0,95

DVD-R/ RW R$ 0,76

Envelopes R$ 0,15

Estiletes R$ 0,85

Fichários R$ 33,00

Fitas Adesivas R$ 2,65

Giz de Cera R$ 1,96

Grafites R$ 0,68

Grampeador R$ 15,5

Grampos R$ 2,51

Guache R$ 0,34

Caixa de Lápis R$ 49,48

Lapiseira R$ 3,45

Massa de modelar R$ 2,52

Mochilas Escolares R$ 19,00

Pacote de Papel A4 R$ 9,30

Pincel R$ 1,00

Plásticos P/ Encapar R$ 39,62

Porta Durex R$ 9,52

Régua R$ 0,33

Tesouras R$ 1,77

Tinta P/ Carimbo R$ 2,03

Transferidor R$ 0,48

5.7 Prazo de retorno dos Investimentos

O prazo de retorno é o tempo que a empresa gastará para conseguir pagar o

investimento total. Seu cálculo é feito a seguir. Prazo de retorno dos Investimentos =
Investimento Total/Lucro Líquido Anual Prazo de retorno dos Investimentos =
(17.001,30/13.591,80) Prazo de retorno dos Investimentos = 1,25 anos.