1.

1 Sistema Financeiro Nacional

01 [101101] No Brasil, a meta de inflação é determinada pelo:

a) BACEN.
b) COPOM.
c) CMN (Conselho Monetário Nacional).
d) Ministério da Fazenda.

02 [101102] É responsável por conduzir a Política Monetária:

a) BACEN
b) CVM
c) CMN
d) ANBIMA

03 [101103] Compete a Comissão de Valores Mobiliários:

a) Proteger as empresas S.A de Capital Aberto.

b) Fixar limites de comissões e emolumentos.
c) Fiscalizar os Bancos.
d) Realizar operações de redesconto.

04 [101104] Entre as atribuições da SUSEP, uma das entidades supervisoras do Sistema

Financeiro Nacional, podemos citar:

a) Fiscalizar as operações das sociedades de capitalização, seguro, resseguro e

Previdência Complementar Fechada.
b) Fixar e implementar as diretrizes e normas do mercado de valores mobiliários.
c) Zelar pela defesa de compradores de seguro, ou seja, dos segurados.
d) Disciplinar o Crédito em todas as modalidades.

05 [101105] Uma das atribuições do Banco Central é:

a) Emitir papel moeda juntamente com o Conselho Monetário Nacional.

b) Disciplinar o crédito em todas as modalidades.
c) Definir a taxa de redesconto.
d) Estimular investimentos no mercado acionário.

06 [101106] É competência do Conselho Monetário Nacional - CMN:

a) Aplicar penas administrativas em casos de ocultação de valores provenientes de

crimes contra o sistema financeiro nacional.
b) Efetuar a compra e venda de títulos públicos federais com o objetivo de regular
o meio circulante.
c) Disciplinar o crédito, em todas as suas modalidades, e as operações creditícias
em todas as suas formas, inclusive aceites, avais e prestações de quaisquer
garantias por parte das instituições financeiras.
d) Fiscalizar, em conjunto com a Receita Federal, as operações que envolvam
crimes de sonegação fiscal.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
07 [101107] É atribuição da CVM:

a) Regular a oferta de crédito no mercado financeiro.

b) Regular e fiscalizar as instituições financeiras.
c) Regular a negociação de títulos públicos federais.
d) Proteger os investidores do mercado de capitais

08 [101108] É atribuição do Banco Central:

a) Estabelecer diretrizes gerais das políticas monetária, cambial e creditícia.

b) Oferecer redesconto de liquidez.
c) Estimular o funcionamento das Bolsas de Valores.
d) Desenvolver o mercado de títulos e valores mobiliários.

09 [101109] Órgão máximo do Sistema Financeiro Nacional:

a) SRF – Secretaria da Receita Federal.

b) CVM.
c) Ministério da Fazenda.
d) CMN

10 [101110] É atribuição do Banco Central:

a) Fazer a diferenciação de tarifas entre bancos.

b) Disciplinar todos os tipos de crédito.
c) Desenvolver o mercado de títulos e valores mobiliários.
d) Fazer operações no mercado aberto para executar a política monetária.

11 [101111] Uma das atribuições do Conselho Monetário Nacional é:

a) Autorizar o funcionamento das instituições financeiras.

b) Controlar o fluxo de capitais estrangeiros.
c) Estabelecer medidas de correção de desequilíbrios econômicos.
d) Executar as políticas monetárias e cambiais, de acordo com as diretrizes do
Governo Federal.

12 [101112] Uma das atribuições do Banco Central, o principal executor do Sistema

Financeiro Nacional, é:

a) Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária e da dívida pública

interna e externa.
b) Definir as regras de cobrança do Imposto de Renda, como por exemplo, fato
gerador e as devidas alíquotas.
c) Fazer a diferenciação de tarifas entre bancos.
d) Realizar operações no open-market para executar a política monetária.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
13 [101113] Tem como objetivo facilitar a transferência de recursos entre os agentes
superavitários e os agentes deficitários a(o):

a) Banco Central do Brasil

b) SELIC (Sistema Especial de Liquidação e Custódia)
c) SPB (Sistema de Pagamentos Brasileiro)
d) Sistema Financeiro Nacional

14 [101114] Uma das atribuições do Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é:

a) Assegurar o funcionamento das Entidades Abertas de Previdência

Complementar.
b) Controlar o fluxo de capitais estrangeiros.
c) Incentivar os investimentos da população no mercado de capitais.
d) Regular e administrar o Sistema Financeiro Nacional.

15 [101115] É uma das atribuições do Conselho Monetário Nacional:

a) Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária e da dívida pública

interna e externa.
b) Fiscalizar permanentemente as atividades e os serviços do mercado de valores
mobiliários.
c) Fiscalizar as Entidades Abertas de Previdência Complementar.
d) Regular e administrar o Sistema Financeiro Nacional.

16 [101116] É responsável pela fiscalização das EAPCs (Entidades Abertas de Previdência

Complementar):

a) Banco Central
b) Conselho Monetário Nacional
c) Previc
d) Susep

17 [101117] Qual o órgão responsável pelo cálculo da TR (Taxa Referencial)?

a) CMN
b) Banco Central
c) COPOM
d) CVM

18 [101118] Em relação a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), pode-se afirmar que ela:

a) Regula e administra o Sistema Financeiro Nacional.

b) Responsável por regulamentar as matérias previstas na Lei das S/A.
c) Responsável por ressarcir os danos sofridos por manipulação de mercado de
capitais aos investidores minoritários.
d) É uma autarquia vinculada e subordinada diretamente ao Ministério da
Economia.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
19 [101119] O órgão normativo responsável pela fixação das diretrizes das políticas
monetárias no Brasil é o:

a) Banco Central
b) Conselho Monetário Nacional
c) Comissão de Valores Mobiliários
d) Ministério da Economia

20 [101120] Em relação as funções do Banco Central do Brasil, podemos afirmar que ele:
I – Autoriza o funcionamento de instituições financeiras.
II – Fiscaliza o funcionamento das instituições financeiras e das seguradoras.
III – Escolhe os administradores de todas as instituições financeiras privadas.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III

21 [101121] Considere as seguintes afirmativas sobre o Conselho Monetário Nacional:

I – É composto pelo Presidente do Banco Central, pelo Ministro da Fazenda e Ministro do
Planejamento e Orçamento.
II – Fiscaliza a Bolsa de Valores e demais instituições do Mercado de Capitais.
III – Responsável pelo Comitê de Política Monetária (Copom).
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) I e III, apenas.
d) II e III, apenas.

22 [101122] O órgão responsável por autorizar e fiscalizar o funcionamento das

instituições financeiras no Brasil é:

a) Banco Central
b) Conselho Monetário Nacional
c) Comissão de Valores Mobiliários
d) Ministério da Economia

23 [101123] Receber os recolhimentos compulsórios dos bancos é uma das atribuições

da(o):

a) Banco do Brasil
b) Banco Central do Brasil
c) Comissão de Valores Mobiliários
d) Conselho Monetário Nacional

Apostila
Exercícios Totais CPA20
24 [101124] A CVM é responsável pela fiscalização de:
I – Fundos de Investimentos.
II – Empresas Limitadas (LTDA) com ações negociadas em Bolsa de Valores.
III – Sociedades Anônimas (S/A) de Capital Aberto ou Fechado.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) I e III, apenas.
d) I, II e III.

25 [101125] Os órgãos responsáveis pela fiscalização das sociedades corretoras de títulos

e valores mobiliários são:

a) Comissão de Valores Mobiliários e Conselho Monetário Nacional.

b) B3 e Comissão de Valores Mobiliários.
c) Conselho Monetário Nacional e Banco Central do Brasil.
d) Banco Central do Brasil e Comissão de Valores Mobiliários.

26 [101126] Em relação ao Conselho Monetário Nacional (CMN), pode-se afirmar que ele:

a) Controla o fluxo de capitais estrangeiros.

b) Coordena as políticas monetária, creditícia, orçamentária e da dívida pública
interna e externa.
c) Determina a meta para a inflação IGP-M.
d) Define a meta para a taxa Selic.

27 [101127] Uma das funções do Banco Central do Brasil (BACEN) é:

a) Assegurar o funcionamento das Bolsas de Valores e Mercado de Balcão

Organizado.
b) Fiscalizar as atividades e os serviços de intermediação das operações
Corretoras e Distribuidoras de Valores Mobiliários.
c) Fixar as diretrizes e normas da Política Cambial, Monetária e de Crédito,
inclusive quanto à compra e venda de ouro.
d) Regular e administrar o Sistema Financeiro Nacional.

28 [101128] Uma das atribuições do Conselho Monetário Nacional é:

a) Disciplinar e fiscalizar o mercado de ações e seus derivativos.

b) Disciplinar e fiscalizar os investimentos das entidades abertas de previdência
complementar.
c) Executar as políticas monetárias e cambiais, de acordo com as diretrizes do
Governo.
d) Fixar as diretrizes e normas da política monetária e cambial do País.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
29 [101129] Órgão supervisor voltado para o fortalecimento e o desenvolvimento do
mercado de títulos e valores mobiliários:

a) Banco Central
b) CMN
c) CVM
d) Corretora de Títulos e Valores Mobiliários (CTVM).

30 [101130] Um investidor adquiriu um plano de previdência complementar do tipo Vida

Gerador de Benefício Livre (VGBL). Além da própria seguradora contratada, ele poderá
obter esclarecimentos sobre as regras de composição da carteira deste plano com:

a) Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC).

b) O Banco Central do Brasil (BACEN).
c) A Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
d) A Superintendência de Seguros Privados (SUSEP).

31 [101131] O principal órgão governamental responsável pela fiscalização dos fundos de

investimento é:

a) A Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais -

ANBIMA.
b) O Conselho Monetário Nacional - CMN.
c) A Comissão de Valores Mobiliários - CVM.
d) O Banco Central.

32 [101132] A entidade supervisora responsável pela fiscalização das sociedades de

capitalização e resseguradoras é:

a) BACEN
b) CVM
c) SUSEP
d) Entidade Aberta de Previdência Complementar (EAPC)

33 [101133] O órgão brasileiro responsável por receber reclamações de segurados é:

a) CNSP
b) CVM
c) BACEN
d) SUSEP

Apostila
Exercícios Totais CPA20
34 [101134] A SUSEP no Sistema Nacional de Seguros Privados tem como função:

a) Aprimorar os profissionais do mercado segurador brasileiro, treinar e qualificar

para certificação os Corretores de Seguros para o exercício da profissão.
b) Promover a distribuição de seguros, resseguros, retrocessão, previdência
complementar fechada e estabelecer comissionamento para os produtos do
mercado segurador.
c) Regulamentar a legislação de seguros e aplicar sanções às instituições do
mercado de seguros bem como aos segurados.
d) Autorizar o funcionamento, fiscalizar, intervir e liquidar as empresas do setor
quando necessário.

35 [101135] Considere as seguintes afirmativas abaixo:

I – Executar a emissão do papel moeda.
II – Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida pública,
interna e externa.
III – Definir a meta da inflação.
São atribuições do Conselho Monetário Nacional:

a) I, apenas.
b) III, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

36 [101136] Sobre a função de intermediação financeira desempenhada pelo Sistema

Financeiro Nacional, é correto afirmar que:

a) custo de transação é um conceito econômico que representa o valor cobrado

pelas corretoras pela compra e venda de ações.
b) o agente deficitário é aquele que necessita de recursos, pois sua renda é menor
que suas despesas naquele período, fazendo com que seja um poupador ou
uma pessoa que busca menores riscos.
c) o agente superavitário é aquele que suas despesas excedem as suas rendas,
enquanto o agente deficitário é aquele necessita menos recursos financeiros do
que tem disponível para aquele devido prazo.
d) o agente superavitário é aquele que recebe juros pelos seus recursos
disponibilizados aos agentes deficitários, sendo denominado este ato de
intermediação financeira.

37 [101137] Considere as seguintes afirmativas abaixo:

I – O Banco Central tem como atribuição regular e administrar o Sistema Financeiro
Nacional, inclusive conduzindo as políticas monetárias e cambiais.
II – O Banco Central pode emitir papel moeda, desde que tenha autorização do Conselho
Monetário Nacional.
III – O Conselho Monetário Nacional tem como função coordenar as políticas monetária,
creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida pública, interna e externa e regular o valor
externo da moeda e o equilíbrio no balanço de pagamento do País, tendo em vista a
melhor utilização dos recursos em moeda estrangeira.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III

Apostila
Exercícios Totais CPA20
38 [101270] São considerados instituições autorreguladoras no mercado financeiro:

a) Bolsa de Valores e entidades de mercado de balcão não organizado.

b) Bolsa de Valores e entidades de mercado de balcão organizado.
c) Entidades de mercado de balcão organizado e de balcão não organizado.
d) CVM e B3 (Brasil, Bolsa e Balcão).

39 [101139] O Banco Central do Brasil (BACEN) é uma entidade supervisora, onde suas
atribuições geralmente estão associadas ao objetivo de assegurar a estabilidade do poder
de compra da moeda nacional. Além disso, o Bacen também atua:

a) Fiscalizando os mercados de derivativos na B3.

b) Fiscalizando e supervisionando as entidades abertas de previdência
complementar.
c) Protegendo os investidores do mercado de capitais.
d) Provendo serviços de liquidação, operando o Sistema de Transferência de
Reservas (STR) e o Sistema Especial de Liquidação e de Custódia (Selic).

40 [101140] O órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro,

previdência privada aberta, capitalização e resseguro, vinculado ao Ministério da
Economia, é a(o):

a) Ministério da Saúde.
b) Superintendência de Seguros Privados – SUSEP.
c) Superintendência Nacional de Previdência Complementar – PREVIC.
d) Conselho Nacional de Seguros Privados – CNSP.

41 [101141] A inflação é o aumento generalizado e persistente nos preços, provocando

uma redução no poder de compra da população e por isso, se faz necessário o
acompanhamento e cumprimento das metas estipuladas pelo governo. Diante disso, o
órgão responsável por definir a meta de inflação e a entidade que faz cumprir a meta da
inflação, são respectivamente:

a) Banco do Brasil e Conselho Monetário Nacional.

b) Banco Central e Conselho Monetário Nacional.
c) Conselho Monetário Nacional e Banco Central.
d) Conselho Monetário Nacional e Banco do Brasil.

42 [101142] Em relação ao CMN (Conselho Monetário Nacional), podemos afirmar que:

I – Adapta o volume dos meios de pagamentos às reais necessidades da economia
nacional.
II – Executa as políticas monetárias, cambiais e creditícias.
III – Realiza as operações de Redesconto e de Open Market.
IV – Coordena as políticas monetárias, creditícias, orçamentárias e da dívida pública
interna e externa.
V – Emite papel moeda.
Está correto o que se afirma:

a) IV, apenas.
b) I, II e III, apenas.
c) I, III e V, apenas.
d) I, II, III, IV e V.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
43 [101143] Em relação à CVM (Comissão de Valores Mobiliários), podemos afirmar que:
I – É um órgão supervisor voltado para o fortalecimento e o desenvolvimento do mercado
de títulos e valores mobiliários, como por exemplo, ações, debêntures, bônus de
subscrição, derivativos, venda de mercadorias, fundos de investimentos.
II – Fiscaliza o funcionamento das Corretoras (CTVM) e das distribuidoras de títulos e
valores mobiliários (DTVM).
III – Disciplina o crédito em todas as suas modalidades.
IV – Regula o mercado de negociação de renda fixa e renda variável.
V – Estimula a formação de poupança em valores mobiliários.
Está correto o que se afirma em:

a) I e III, apenas.
b) I e V, apenas.
c) I, II e III, apenas.
d) III, IV e V, apenas.

44 [101144] Segundo a Lei Complementar nº 179, de 24 de fevereiro de 2021, o principal

objetivo do banco central é:

a) Assegurar a estabilidade de preços.

b) Suavizar as flutuações do nível de atividade econômica.
c) Fomentar o pleno emprego.
d) Definir a meta da inflação.

45 [101145] O Banco Central tem como atribuição:

a) Conduzir e fixar as diretrizes da políticas cambial.

b) Realizar operações de redesconto.
c) Fiscalizar a intermediação das operações Corretoras e Distribuidoras de Valores
Mobiliários e dos Fundos de Investimentos.
d) Zelar pela defesa dos consumidores de seguros e previdência aberta.

46 [101146] Um cliente adquire um plano de previdência PGBL em uma instituição

financeira que possui conta corrente. Caso ele queira maiores informações sobre a
composição da sua carteira em seu plano, além da instituição financeira, ele pode verificar
com:

a) Bacen
b) Susep
c) Previc
d) CVM

47 [101147] A Lei Complementar nº 179, de 24 de fevereiro de 2021 definiu os objetivos

do Banco Central do Brasil e dispondo sobre sua autonomia e sobre a nomeação e a
exoneração de seu Presidente e de seus Diretores. Segundo esta lei, o prazo do mandato
do presidente do Banco central e dos seus Diretores será de:

a) 4 anos em paralelo ao do Presidente da República.

b) 4 anos, não coincidentes com os do Presidente da República.
c) 6 anos em paralelo ao do Presidente da República.
d) 6 anos, não coincidentes com os do Presidente da República.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
48 [101148] A autonomia do Banco Central é um conceito com três dimensões, que são:
I – Operacional
II – Administrativo
III – Financeira
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) I e II, apenas.
d) I, II e III.

49 [101149] Segundo a Lei Complementar nº 179, de 24 de fevereiro de 2021, autonomia

legal dada ao Bacen, exigirá maior transparência da instituição, o que poderá ser
alcançado por meio de um conjunto de instrumentos, que são:
I – O presidente do Banco Central deverá apresentar, no Senado Federal, em arguição
pública, no primeiro e no segundo semestres de cada ano, relatório de inflação e relatório
de estabilidade financeira, explicando as decisões tomadas no semestre anterior.
II – A publicação de comunicados e atas das reuniões do Comitê de Política Monetária
(Copom) e do Comitê de Estabilidade Financeira (Comef).
III – A realização de audiências públicas para prestação de contas a autoridades e à
sociedade.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) I e II, apenas.
d) I, II e III.

50 [101150] Segundo a Lei Complementar nº 179, de 24 de fevereiro de 2021, a

autonomia legal dada ao Bacen, exigirá maior transparência da instituição, o que poderá
ser alcançado por meio de um conjunto de instrumentos, sendo que um deles é que o
presidente do Banco Central deverá apresentar, em arguição pública, no primeiro e no
segundo semestre de cada ano, relatório de inflação e relatório de estabilidade financeira,
explicando as decisões tomadas no semestre anterior. Este relatório deverá ser
apresentado no:

a) Conselho Monetário Nacional

b) Superior Tribunal Federal
c) Comitê de Políticas Monetárias
d) Senado Federal

51 [101151] Desde 2023, o Conselho Monetário Nacional é formado por:

I – Ministro da Fazenda
II – Ministro da Economia
III – Ministro do Planejamento e Orçamento
IV – Secretário Especial de Fazenda
V – Presidente do Banco Central
VI – Presidente da Comissão de Valores Mobiliários
Está correto no que se afirma em:

a) I, III e V, apenas.
b) I, IV e V, apenas.
c) II, III e V, apenas.
d) II, IV e VI.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
52 [101152] Considere as seguintes afirmativas sobre a SUSEP:
I – Atua no sentido de proteger a captação de poupança que se efetua através das
operações de seguro, previdência privada aberta, de capitalização e resseguro.
II – Fixa as características gerais dos contratos de seguro, previdência privada aberta,
capitalização e resseguro.
III – Disciplina a corretagem do mercado e a profissão do corretor.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

53 [101153] Os bancos de investimentos são instituições financeiras fiscalizados pelo(a):

a) BACEN, apenas.
b) CVM, apenas.
c) BACEN e CVM.
d) B3 e SELIC.

54 [101154] A política a ser estabelecida pelo Conselho Monetário Nacional terá os

seguintes objetivos, exceto:

a) disciplinar as atividades das Bolsas de Valores e dos corretores de fundos

públicos.
b) zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras.
c) efetuar o controle dos capitais estrangeiros, nos termos da lei.
d) coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida
pública, tanto interna como externa.

55 [101155] Assinale a alternativa que mais se aproxima do conceito de sistema

financeiro:

a) conjunto de instituições financeiras bancárias.

b) conjunto de instituições financeiras que, utilizando instrumentos financeiros,
transferem poupança entre pessoas físicas e jurídicas.
c) conjunto de instituições financeiras que, utilizando instrumentos financeiros,
transferem poupança entre tomadores.
d) nenhuma das alternativas está correta.

56 [101156] Das funções listadas a seguir, a que não representa as de um sistema

financeiro na economia é:

a) promover a poupança.
b) proporcionar estabilidade financeira.
c) arrecadar e concentrar a poupança em grandes volumes.
d) mitigar risco de contraparte.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
57 [101157] Correspondem a valores mobiliários que estão sob o escopo da CVM:

a) Títulos Públicos, CDB, Ações.

b) Debêntures, CDB, Ações.
c) Títulos Públicos, CDB, Notas Promissórias.
d) Debêntures, Ações, Certificados de Recebíveis.

58 [101158] Com o fim de prevenir ou corrigir situações anormais do mercado, a Comissão

de Valores Mobiliários poderá:
I – Suspender a negociação de determinado valor mobiliário ou decretar o recesso de
bolsa de valores.
II – Suspender ou cancelar os registros de que trata a Lei 6.385/76.
III – Divulgar informações ou recomendações com o fim de esclarecer ou orientar os
participantes do mercado.
IV – Proibir aos participantes do mercado, sob cominação de multa, a prática de atos que
especificar, prejudiciais ao seu funcionamento regular.
Está correto o que se afirma em:

a) I e II, apenas.
b) III e IV, apenas.
c) II, III e IV, apenas.
d) I, II, III e IV.

59 [101159] Os títulos no mercado secundário são:

a) emitidos pelos tomadores.

b) emitidos pelos poupadores.
c) restritos a investidores qualificados.
d) restritos a investidores profissionais.

60 [101160] Dentre as afirmativas abaixo, o que não compete ao CMN é:

a) formular políticas da moeda e do crédito.

b) estabilidade da moeda e o desenvolvimento econômico e social do país.
c) emitir papel moeda.
d) estabelecer metas de inflação.

61 [101161] Compete ao Conselho Monetário Nacional:

I – Definir a política a ser observada na organização e no funcionamento do mercado de
valores mobiliários.
II – Regular a utilização do crédito no mercado de valores mobiliários.
III – Fixar, a orientação geral a ser observada pela Comissão de Valores Mobiliários no
exercício de suas atribuições.
IV – Disciplinar as atividades das Bolsas de Valores.
Está correto o que se afirma em:

a) I e II, apenas.
b) III e IV, apenas.
c) I, II e III, apenas.
d) I, II, III IV.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
62 [101162] A lei 4595/64 (e suas atualizações), dispõe sobre a Política e as Instituições
Monetárias, Bancárias e Creditícias, Cria o Conselho Monetário Nacional e dá outras
providências. Diante da lei, a política do Conselho Monetário Nacional objetivará:
I – Adaptar o volume dos meios de pagamento ás reais necessidades da economia nacional
e seu processo de desenvolvimento.
II – Propiciar o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos financeiros, com
vistas à maior eficiência do sistema de pagamentos e de mobilização de recursos.
III – Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida pública,
interna e externa.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

63 [101164] O principal órgão supervisor do Sistema Financeiro Nacional é:

a) o Conselho Monetário Nacional (CMN).

b) a Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
c) o Banco Central (Bacen).
d) o Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP).

64 [101165] Através da Lei nº 6.385, com redação dada pela Lei nº 10.411 de 2002, foi
instituída a Comissão de Valores Mobiliários, entidade autárquica em regime especial,
vinculada ao Ministério da Fazenda, com personalidade jurídica e patrimônio próprios,
dotada de autoridade administrativa independente, ausência de subordinação hierárquica,
mandato fixo e estabilidade de seus dirigentes, e autonomia financeira e orçamentária.
Além disso, a CVM é uma:

a) entidade autárquica em regime único e será administrada por um Presidente e

quatro Diretores, nomeados pelo Presidente da República, depois de aprovados
pelo Senado Federal, dentre pessoas de ilibada reputação e reconhecida
competência em matéria de mercado de capitais.
b) entidade autárquica em regime único e será administrada por um Presidente e
oito Diretores, nomeados pelo Presidente da República, depois de aprovados
pelo Senado Federal, dentre pessoas de ilibada reputação e reconhecida
competência em matéria de mercado de capitais.
c) entidade autárquica em regime especial e será administrada por um Presidente
e oito Diretores, nomeados através de concurso público, dentre pessoas de
ilibada reputação e reconhecida competência em matéria de mercado de
capitais.
d) entidade autárquica em regime especial e será administrada por um Presidente
e quatro Diretores, nomeados pelo Presidente da República, depois de
aprovados pelo Senado Federal, dentre pessoas de ilibada reputação e
reconhecida competência em matéria de mercado de capitais.

65 [101166] Representa uma atribuição do Banco Central:

a) Emitir papel-moeda.
b) Definir a meta de inflação.
c) Fixar diretrizes e normas da política fiscal.
d) Fixar diretrizes e normas da política cambial.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
66 [201128] Compete privativamente ao Conselho Nacional de Seguros Privados - CNSP:
I – Regular a constituição, organização, funcionamento e fiscalização dos que exercerem
atividades subordinadas ao seu respectivo mercado, bem como a aplicação das
penalidades previstas.
II – Fixar as diretrizes e normas da política de seguros públicos e privados.
III – Disciplinar a corretagem de seguros e a profissão do Agente Autônomo de
Investimentos.

Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

67 [101168] O Conselho Monetário Nacional e a Comissão de Valores Mobiliários exercerão

as atribuições previstas na lei para o fim de:
I – Assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados da bolsa e de balcão.
II – Estimular a aplicação em poupança e em ações de companhias abertas.
III – Promover a expansão e o funcionamento eficiente e regular do mercado de fundos de
pensões.
IV – Proteger os titulares de valores mobiliários e os investidores do mercado contra o uso
de informação relevante não divulgada no mercado de valores mobiliários.
Está certo o que se afirma em:

a) I, II, III e IV.

b) II, III e IV, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I e IV, apenas

68 [101169] Considere as seguintes afirmativas a respeito dos objetivos da política do

Conselho Monetário Nacional:
I – Adaptar o volume dos meios de pagamentos às reais necessidades da economia
nacional e seu processo de desenvolvimento.
II – Zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras.
III – Efetuar o controle dos capitais estrangeiros.
IV – Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida pública
Está correto o que se afirma em:

a) I, II e IV apenas
b) I, II e III, apenas.
c) II e IV, apenas.
d) I, II, III e IV.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
69 [101170] Considere as seguintes afirmativas a respeito do Banco Central (BC):
I – Emitir papel moeda e moeda metálica.
II – Exercer o controle do crédito sob todas as suas formas.
III – Determinar a percentagem máxima de recursos que uma instituição financeira pode
emprestar a um mesmo cliente.
IV – Efetuar o controle de capitais estrangeiros, nos termos da lei.
Está correto o que se afirma em:

a) I, II e IV, apenas.
b) I, II e III, apenas.
c) II, III e IV, apenas.
d) I e III, apenas.

70 [101171] Considere as seguintes afirmativas a respeito das atribuições do Conselho

Monetário Nacional (CMN):
I – Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida pública,
interna e externa.
II – Adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia
nacional e seu processo de desenvolvimento.
III – Propiciar o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos financeiros, com
vistas à maior eficiência do sistema de pagamentos e de mobilização de recursos.
Está correto o que se afirma em:

a) I e II, apenas.
b) I e III, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

71 [101172] Considere as seguintes afirmativas a respeito das atribuições do Conselho

Monetário Nacional (CMN):
I – Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida pública,
interna e externa.
II – Emitir papel-moeda e moeda metálica.
III – Propiciar o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos financeiros, com
vistas à maior eficiência do sistema de pagamentos e de mobilização de recursos.

Está correto o que se afirma apenas em:

a) I e II, apenas.
b) I e III, apenas.
c) II e III, apenas.
d) III, apenas.

72 [101173] Considere as seguintes afirmativas a respeito de atribuições do Banco Central

(BC):
I – Controlar o fluxo de capitais estrangeiros no país.
II – Exercer o controle do crédito.
III – Exercer a fiscalização das instituições financeiras.
Está correto o que se afirma em:

a) I e II, apenas.
b) I e III, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
73 [101174] Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida
pública, interna e externa fazem parte das funções do:

a) Banco central
b) Conselho monetário nacional
c) Presidente economia
d) Ministro de relação exteriores

74 [101176] Representam atribuições do Banco Central, exceto:

a) fiscalizar as instituições financeiras.

b) definir a Taxa de Juros de Longo Prazo (TJLP).
c) definir a meta da Taxa Selic.
d) emitir papel-moeda.

75 [101177] Representam atribuições do Conselho Monetário Nacional, exceto:

a) definir a meta para a inflação.

b) disciplinar o crédito em todas as suas modalidades e operações creditícias em
todas as suas formas.
c) zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras.
d) propiciar o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos financeiros para
menor eficiência do sistema de pagamentos.

76 [101178] É um dos objetivos das políticas do Conselho Monetário Nacional, exceto:

a) regular a constituição, funcionamento e fiscalização dos que exercerem

atividades subordinadas a esta lei, bem como a aplicação das penalidades
previstas.
b) zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras.
c) efetuar o controle dos capitais estrangeiros.
d) coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida
pública, interna e externa.

77 [101179] Compete exclusivamente ao Banco Central todas afirmativas abaixo, exceto:

a) emitir papel-moeda.
b) exercer o controle do crédito sob todas as suas formas.
c) efetuar o controle dos capitais estrangeiros.
d) determinar a percentagem máxima de crédito que as instituições financeiras
poderão emprestar a um mesmo cliente ou grupo econômico.

78 [101180] O Banco Central e a CVM, juntos, são responsáveis pela supervisão de:

a) Bancos e Caixas Econômicas

b) Bolsas de Mercadorias e Futuros.
c) Bolsas de Valores.
d) Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
79 [101181] Controlar o fluxo de capitais estrangeiros, exercer o controle do crédito sob
todas as suas formas e emitir papel-moeda são funções:

a) do Conselho Monetário Nacional (CMN).

b) da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
c) do Banco Central (BC).
d) da Superintendência de Seguros Privados (Susep).

80 [101182] Segundo o Decreto-lei nº 73, de 21 de novembro de 1966, compete à SUSEP:

I – Proceder à liquidação das Sociedades Seguradoras que tiverem cassada a autorização
para funcionar no País.
II – Fixar condições de apólices, planos de operações e tarifas a serem utilizadas
obrigatoriamente pelo mercado segurador nacional.
III – Processar os pedidos de autorização, para constituição, organização, funcionamento,
fusão, encampação, grupamento, transferência de controle acionário e reforma dos
Estatutos das Sociedades Seguradoras, opinar sobre os mesmos e encaminhá-los ao
Conselho Nacional de Previdência Complementar.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

81 [101183] A Superintendência da Moeda e do Crédito foi transformada em autarquia

federal, tendo sede e foro na Capital da República, sob a denominação de Banco Central
do Brasil, com personalidade jurídica e patrimônio próprios, este constituído dos bens,
direitos e valores que lhe são transferidos na forma da Lei e ainda da apropriação dos
juros e rendas resultantes. Assim sendo, compete privativamente ao Banco Central do
Brasil:
I – Exercer o controle do crédito sob todas as suas forma.
II – Exercer a fiscalização das instituições financeiras e aplicar as penalidades previstas.
III – Emitir moeda-papel e moeda metálica, nas condições e limites autorizados pelo
Conselho Monetário Nacional
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
82 [101184] Segundo a Lei No 6.385, de 7 de Dezembro de 1976, que dispõe sobre o
mercado de valores mobiliários e cria a Comissão de Valores Mobiliários, serão
disciplinadas e fiscalizadas as seguintes atividades:
( ) A emissão e distribuição de valores mobiliários no mercado.
( ) A negociação e intermediação no mercado de valores mobiliários.
( ) A organização, o funcionamento e as operações das Bolsas de Valores.
( ) A administração de carteiras e a custódia de valores mobiliários.
( ) A auditoria das companhias abertas e fechadas.
( ) Os serviços de consultor e analista de valores mobiliários.
Na respectiva ordem, assinale verdadeiro (V) ou falso (F):

a) V, F, V, F, F, V
b) F, V, F, V, V, F
c) V, V, V, V, F, V
d) V, V, V, V, V, V

83 [101185] No Brasil, compete ao Conselho Monetário Nacional (CMN),

I – Disciplinar o crédito, em todas as suas modalidades, e as operações creditícias em
todas as suas formas, inclusive aceites, avais e prestações de quaisquer garantias por
parte das instituições financeiras.
II – Regular a constituição, funcionamento e fiscalização das Instituições Financeiras.
III – Efetuar a compra e venda de títulos públicos federais com o objetivo de executar os
serviços do meio circulante.
Está correto o que se afirma em:

a) II e III, apenas.
b) I e II, apenas.
c) I, II e III.
d) I, apenas.

84 [101186] São atribuições da CVM:

a) Decretar o recesso do SELIC (Sistema Especial de Liquidação e Custódia).

b) Fiscalizar e inspecionar as companhias abertas.
c) Fiscalizar permanentemente as atividades e os serviços do mercado imobiliário.
d) Suspender a negociação de determinado título público federal.

85 [101196] Cabe à Comissão de Valores Mobiliários (CVM):

a) Autorizar o funcionamento dos bancos comerciais e de câmbio.

b) Implementar ações de proteção aos investidores do mercado de capitais.
c) Regular o mercado de negociação de títulos públicos e privados.
d) Autorizar a entrada de investidores estrangeiros para adquirir ações no
mercado brasileiro.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
86 [201101] Sobre o Sistema Financeiro Nacional, pode-se afirmar que:
I – A CVM regula o mercado de balcão e os administradores independentes.
II – A PREVIC concede registros à previdência complementar aberta.
III – Os derivativos são fiscalizados pelo Banco Central.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

87 [201102] Respectivamente, fundos de previdência fechado e previdência aberta são

regulamentados através da:

a) Previc em ambos os casos.

b) Previc e Susep.
c) Susep e Previc.
d) Susep em ambos os casos.

88 [201103] Os órgãos governamentais normativo e fiscalizador, respectivamente, das

entidades fechadas de Previdência Complementar são:

a) Banco Central e SUSEP.

b) Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e Banco Central.
c) Conselho Nacional de Previdência Complementar e Previc.
d) Conselho Nacional de Seguros Privados e SUSEP.

89 [201104] As entidades fechadas de Previdência Complementar são acessíveis:

a) A toda e qualquer pessoa física.

b) A toda e qualquer pessoa física vinculada ou não a uma pessoa jurídica.
c) Somente aos diretores de uma empresa.
d) Aos associados ou membros de pessoas jurídicas, de caráter profissional,
classista ou setorial.

90 [201105] O órgão responsável pela fiscalização dos derivativos é o(a):

a) BACEN (Banco Central)

b) CVM (Comissão de Valores Mobiliários)
c) CMN (Conselho Monetário Nacional)
d) SUSEP (Superintendência de Seguros Privados)

91 [201107] Seu cliente possui um determinado valor investido em um Fundo de Pensão

na empresa na qual trabalha e constatou irregularidades na gestão desse fundo. Desta
forma, ele lhe pergunta qual órgão que deve procurar para fazer uma denúncia. O que
você responderia?

a) BACEN
b) CVM
c) Susep
d) Previc

Apostila
Exercícios Totais CPA20
92 [201108] Os planos PGBL e os fundos multipatrocinados são fiscalizados,
respectivamente, por:

a) Previc em ambos os casos.

b) Previc e Susep.
c) Susep e Previc.
d) Susep em ambos os casos.

93 [201109] Seu cliente, sabendo que você é um profissional certificado, diz que deseja
abrir uma reclamação em relação aos fundos de previdência que foram comercializados a
ele. Ele te informa que um dos fundos era de uma previdência aberta, através de um
VGBL, e o outro é uma previdência fechada dos funcionários da empresa na qual ele
trabalha. Desta forma, você oriente que as reclamações devem ser feitas,
respectivamente, na:

a) Previc em ambos os casos.

b) Previc e Susep.
c) Susep e Previc.
d) Susep em ambos os casos.

94 [201110] Sobre o Sistema Financeiro Nacional, pode-se afirmar que:

I – A SUSEP fixa as características gerais dos contratos de seguro, previdência privada
aberta, capitalização e resseguro.
II – A SUSEP provem os serviços de Secretaria Executiva do CNSP.
III – A PREVIC é o órgão com a função de regular o regime de previdência complementar
operado pelas entidades fechadas de previdência complementar.
IV – A PREVIC autoriza a constituição e o funcionamento dos fundos de pensão e a
aplicação dos respectivos estatutos e dos regulamentos de planos de benefícios.
Está correto o que se afirma em:

a) I e II, apenas.
b) II e IV, apenas.
c) I e III, apenas.
d) II, III e IV.

95 [201111] Uma instituição que deseja constituir fundo de pensão para seus funcionários
deverá pedir autorização ao:

a) ao BACEN.
b) ao CMN.
c) ao CNPC.
d) à PREVIC.

96 [201112] Em caso de irregularidade encontrada nos fundos de pensão, a referida

reclamação deverá ser encaminhada:

a) à Entidade Fechada de Previdência Complementar (EFPC).

b) ao Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP).
c) ao Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC).
d) à Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC).

Apostila
Exercícios Totais CPA20
97 [201113] Os participantes do Sistema Financeiro Nacional (SFN) com funções
normativas e a entidade por eles supervisionadas, respectivamente, são:

a) Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP); Superintendência Nacional de

Previdência Complementar (Previc).
b) Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC); Superintendência
Nacional de Previdência Complementar (SUSEP).
c) Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP); Superintendência de Seguros
Privados (Susep).
d) Conselho Monetário Nacional (CMN); Superintendência Nacional de Previdência
Complementar (Previc).

98 [201114] O Conselho Nacional de Seguros Privados é a entidade responsável por:

a) Fixar as diretrizes e normas da política de seguros privados e previdência

privada fechada.
b) Regular a constituição, organização, funcionamento e fiscalização de
seguradoras, resseguradoras, entidades abertas de previdência aberta,
sociedades de capitalização, bem como a aplicação das penalidades previstas.
c) Controlar e fiscalizar o mercado de seguros, previdência privada aberta e
capitalização.
d) Zelar pela defesa dos interesses dos consumidores do mercado de seguros
privados.

99 [201115] É uma das funções da PREVIC (Superintendência Nacional de Previdência

Complementar):

a) Fiscalizar a comercialização dos planos de previdência privada como PGBL e

VGBL.
b) Responsável pela administração dos fundos de pensão.
c) Autorizar o funcionamento e realizar a fiscalização das entidades fechadas de
previdência complementar.
d) Definir as diretrizes e normas do mercado de previdência complementar.

100 [201116] Considere as seguintes funções da Superintendência Nacional de

Previdência Complementar (PREVIC):
I – Autorizar o funcionamento das entidades fechadas de previdência complementar.
II – Responsável pela administração dos fundos de pensão.
III – Realizar a fiscalização das entidades fechadas de previdência complementar.
Está correto o que se afirma em:

a) I e II, apenas.
b) I e III, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

101 [201117] O órgão que fornece as diretrizes para que a Previc estabeleça
procedimentos para a aplicação das normas relativas à sua área de competência é:

a) a SUSEP.
b) a CVM.
c) o Ministério da Fazenda.
d) o CNPC.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
102 [201118] Fazem parte do CNSP (Conselho Nacional de Seguros Privados) todos a
seguir, exceto:

a) Ministro da Economia.
b) Ministro da Previdência e Assistência Social.
c) Previc (Superintendência Nacional de Previdência Complementar).
d) Representante do Banco Central do Brasil

103 [201119] Segundo o Decreto Nº 11.241, de 18 de outubro de 2022, a PREVIC é

administrada por:

a) uma Diretoria Colegiada composta por um Diretor-Superintendente e por quatro

Diretores, escolhidos entre pessoas de reputação ilibada e de notória
competência, indicados pelo Ministro de Estado do Trabalho e Previdência e
nomeados pelo Presidente da República.
b) um Presidente e quatro Diretores, nomeados pelo Presidente da República,
depois de aprovados pelo Senado Federal, dentre pessoas de ilibada reputação
e reconhecida competência em matéria de mercado de capitais.
c) uma Diretoria Colegiada composta por um Diretor-Superintendente e por quatro
Diretores, nomeados através de concurso público e que sejam pessoas de
ilibada reputação e de notória competência.
d) um Presidente e quatro Diretores, nomeados através de concurso público e que
sejam pessoas de ilibada reputação e de notória competência.

104 [201120] Segundo a Lei Nº 12.154, DE 23 de dezembro de 2009, o Conselho Nacional

de Previdência Complementar contará com 8 integrantes, com direito a voto e mandato de
2 anos, permitida uma recondução, sendo:

a) oito indicados, respectivamente, pelas entidades fechadas de previdência

complementar, pelos patrocinadores e instituidores e pelos participantes e
assistidos.
b) um Presidente e sete Diretores, nomeados pelo Presidente da República, depois
de aprovados pelo Senado Federal, dentre pessoas de ilibada reputação e
reconhecida competência em matéria de mercado de capitais.
c) cinco representantes do poder público e três indicados, respectivamente, pelas
entidades fechadas de previdência complementar, pelos patrocinadores e
instituidores e pelos participantes e assistidos.
d) um Diretor-Superintendente e por sete Diretores, escolhidos entre pessoas de
reputação ilibada e de notória competência, indicados pelo Ministro de Estado
do Trabalho e Previdência e nomeados pelo Presidente da República.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
105 [201121] A Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC, é uma
autarquia de natureza especial, dotada de autonomia administrativa e financeira e
patrimônio próprio, vinculada ao Ministério da Previdência Social, com sede e foro no
Distrito Federal e atuação em todo o território nacional. Ela autuará como:

a) um órgão colegiado integrante da estrutura do atual Ministério da Previdência

Social, e tem por função de regular o regime de previdência complementar
operado pelas entidades fechadas de previdência complementar.
b) entidade de fiscalização e de supervisão das atividades das entidades fechadas
de previdência pública social e de execução das políticas para o regime de
previdência pública social operado pelas entidades fechadas de previdência
pública social.
c) entidade de fiscalização e de supervisão das atividades das entidades abertas
de previdência complementar e de execução das políticas para o regime de
previdência complementar operado pelas entidades abertas de previdência
complementar
d) entidade de fiscalização e de supervisão das atividades das entidades fechadas
de previdência complementar e de execução das políticas para o regime de
previdência complementar operado pelas entidades fechadas de previdência
complementar.

106 [201122] Em relação ao sistema financeiro nacional, podemos afirmar que:

I – É responsabilidade do CNSP fixar as diretrizes da política de seguros privados, regular
o funcionamento das seguradoras e regular a organização das sociedades de
capitalização.
II – O CNSP regula o funcionamento dos fundos de pensão, regula a constituição das
entidades resseguradoras e também é quem faz a fiscalização dos corretores de seguro.
III – A Susep regula o funcionamento dos corretores de seguro, regula a constituição das
entidades abertas de previdência privada e regula a constituição das entidades
seguradoras.
Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) I e III, apenas.
d) I, II e III.

Apostila
Exercícios Totais CPA20
Gabarito

1.1 Sistema Financeiro Nacional

01. C

02. A

03. B

04. C

05. C

06. C

07. D

08. B

09. D

10. D

11. C

12. D

13. D

14. C

15. A

16. D

17. B

18. B

19. B

20. A

21. A

22. A

23. B

24. A

25. D

26. B

27. D

28. D

29. C

Apostila
Exercícios Totais CPA20
30. D

31. C

32. C

33. D

34. D

35. C

36. D

37. A

38. B

39. D

40. B

41. C

42. A

43. B

44. A

45. B

46. D

47. B

48. D

49. D

50. D

51. A

52. A

53. C

54. C

55. D

56. D

57. D

58. D

59. A

60. C

61. D

Apostila
Exercícios Totais CPA20
62. C

63. C

64. D

65. A

66. A

67. D

68. C

69. A

70. B

71. B

72. D

73. B

74. B

75. D

76. C

77. D

78. D

79. C

80. B

81. B

82. C

83. B

84. B

85. B

86. A

87. B

88. C

89. D

90. B

91. D

92. C

93. C

Apostila
Exercícios Totais CPA20
94. B

95. D

96. D

97. C

98. B

99. C

100.
B

101.
D

102.
C

103.
A

104.
C

105.
D

106.
A

Apostila
Exercícios Totais CPA20