Ebook DeFi

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japaloko0930 - paulocctrindade@gmail.com - IP: 179.190.244.

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Sumário
1. Introdução.......................................................................
2. Entendendo os conceitos......................................
3. Criando uma carteira de criptomoedas........
4. Enviando dinheiro para a wallet........................
5. Conhecendo os protocolos.....................................
6. Definindo sua estratégia..........................................
7. Criando sua primeira pool de liquidez............
8. Utilizando ferramentas úteis.............................
9. Gerenciando seus investimentos.......................
10. Conclusão.........................................................................

japaloko0930 - paulocctrindade@gmail.com - IP: 179.190.244.53


Sobre o autor
Meu nome é Gabriel Madureira, e se você caiu de
paraquedas nesse ebook e ainda não me conhece: tenho
24 anos, estudo sobre mercado financeiro há 6 anos e
estou no mercado de criptomoedas há 3 anos.

Estive nos últimos 12 meses ensinando e estudando para


me aprofundar nesse mercado de DeFi e renda passiva
com criptomoedas. Hoje trabalho com projetos Web3,
cripto e NFT. Além disso, passo grande parte do tempo
criando conteúdo nas redes sociais e ensino sobre esse
mercado nas comunidades do discord.

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O primeiro
passo
O mercado de criptomoedas tem crescido exponencialmente
nos últimos anos e a cada dia surgem inovações e tecnologias
que tornam esse universo ainda mais fascinante e, claro,
rentável!

Se você está antenado nas últimas tendências, já deve ter


ouvido falar de conceitos como: Web3, NFTs, DeFi, CeFi, DAOs,
Dex e muito mais.

Mas, mesmo com tantas novidades, há uma categoria que tem


chamado a atenção de investidores de todo o mundo

As finanças descentralizadas, ou DeFi.

Com o DeFi, é possível ganhar dinheiro por meio de pools de


liquidez, staking e empréstimos descentralizados, e isso tem
conquistado cada vez mais espaço no mercado. Mas, você
pode estar se perguntando: como isso funciona, afinal?

É exatamente sobre isso que falaremos nesse E-book


enquanto apresento para você os 10 passos para começar a
usar DeFi para ganhar renda passiva com criptomoedas.

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Entendendo os
principais conceitos
DeFi
DeFi é um serviço financeiro descentralizado, sem a
necessidade de intermediários.

Em resumo, o DeFi é importante para a renda passiva com


criptomoedas porque oferece uma ampla gama de oportunidades
de investimento em criptomoedas que podem gerar renda passiva
e permite maior autonomia e controle sobre os investimentos.

Como um contexto melhor, é possível enxergar DeFi como nada


mais nada menos que um banco, casa de empréstimos ou casa de
câmbio de dinheiro. As utilidades são as mesmas, porém em vez de
real ou dólar, no DeFi usaremos as criptomoedas como moeda de
troca.

Não será necessário banco centralizado para comandar, pois as


transações são feitas todas por contratos inteligentes que garantem
que duas pessoas consigam o que querem de forma totalmente
segura.

CeFi = Finanças centralizadas (banco normal)


DeFi - Finanças descentralizadas ( banco de criptomoedas)

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Pools de liquidez
Uma pool de liquidez é um par de criptomoedas
que é disponibilizado por usuários para que seja
possível trocar entre criptomoedas. Os usuários
que adicionam seus fundos a pool recebem
tokens como recompensa daqueles que estão
usando a sua pool de liquidez.

TVL
Outro conceito importante é o TVL. Esse é o Valor Total
Bloqueado, que representa a quantidade de fundos que
usuários depositaram em uma plataforma DeFi.

Gás
O gás é a unidade de medida utilizada para
calcular as taxas de transação na rede.
Basicamente é a taxa que você irá pagar por
cada ação que será feita na blockchain (rede).

Staking
Staking é uma forma de participação em redes
blockchain que permite que os usuários bloqueiem
seus ativos em uma rede em troca de recompensas.
Isso ajuda a garantir a segurança e a integridade da
rede, incentivando os usuários a manter seus ativos
na rede por um longo período de tempo.

APY
O APY, ou em português, Rendimento Anual Percentual, é uma
medida de quanto dinheiro você pode ganhar com o dinheiro que
investiu.

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Money legos
Por fim, vamos falar sobre os money legos. Esse conceito é
fundamental para entender a composição dos protocolos DeFi.
Cada bloco de construção tem sua própria funcionalidade e, ao
empilhar vários protocolos como Aave, Compound, Yearn, Curve ou
Synthetix, os desenvolvedores podem criar novos legos DeFi com
infinitas possibilidades.

Por exemplo, é possível colocar garantia para um empréstimo na


Aave, apostar metade do valor emprestado no Curve, negociar
metade do valor emprestado no Uniswap e retirar os dois valores
simultaneamente para pagar o empréstimo na Aave com o lucro.

Isso é apenas um exemplo, mas é importante lembrar que existem


inúmeras possibilidades com os money legos. Depende da sua
criatividade e do seu conhecimento para criar as combinações que
otimizam seus investimentos em criptomoedas.

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IMPERMANENT LOSS
Esse é um termo que assusta muitas pessoas, mas é importante
entender que ele nem sempre resulta em perdas financeiras. Na
verdade, ele ocorre quando:

O preço dos tokens na pool muda em comparação ao valor de quando


você colocou os seus fundos nela.

Isso pode acontecer tanto para mais, quanto para menos. Ou seja, é
possível que você lucre com a variação de preços, mas é
importante ficar atento para evitar perdas.

Aqui temos um resumo do que o gráfico está nos informando


sobre as perdas, em comparação com o HODLing:

Variação de preço de 1,25x = perda de 0,6%


Variação de preço de 1,50x = perda de 2,0%
Variação de preço de 1,75x = perda de 3,8%
Variação de preço de 2x = perda de 5,7%
Variação de preço de 3x = perda de 13,4%
Variação de preço de 4x = perda de 20,0%
Variação de preço de 5x = perda de 25,5%

Há outro fator muito importante que você também precisa


entender: a perda impermanente acontece independentemente
da direção em que o preço varia.

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Criando
uma wallet
Crie uma carteira DeFi: O primeiro
passo é criar uma carteira DeFi para
armazenar seus ativos digitais.

Metamask

Acesse o site do Metamask;

Baixe a extensão para o seu navegador: clique no botão "Get


Chrome Extension";

Após instalar a extensão, você verá o ícone do Metamask no


canto superior direito do seu navegador. Clique no ícone e siga
as instruções para criar uma nova carteira;

Crie uma senha forte: após concordar com os termos de serviço,


você precisará criar uma senha forte para sua carteira;

Salve a frase de recuperação: após criar sua senha, a Metamask


irá gerar uma frase de recuperação. Anote esta frase e
mantenha-a em um local seguro, pois ela será necessária para
recuperar sua carteira em caso de perda ou roubo. Não salve a
frase de recuperação em seu computador;

Confirme sua frase de recuperação: para garantir que você


salvou corretamente a frase de recuperação, o Metamask irá
exibir as palavras em ordem aleatória. Confirme a ordem correta
das palavras antes de prosseguir.

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Após isso você terá a sua wallet disponível na
lateral direita junto de outras extensões, e
então precisará adicionar as redes nela para
poder visualizar e utilizá-las.

Pra fazer isso você acessará o chainlist.org de


forma muito simples.
CHAINLIST
Você irá clicar em "Connect Wallet" e após
isso em "Add Network"

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Enviando dinheiro
para carteira
Esse passo é basicamente enviar dinheiro do seu banco para uma
corretora onde você pode comprar criptomoedas. Você precisará
enviar essas criptomoedas da corretora para a sua wallet (carteira
de criptomoedas), e com isso você terá as moedas a sua disposição
para usar da forma que preferir e interagir com os protocolos para
renda passiva.
Criar conta
Binance

1. Faça login na sua conta da Binance e vá até a seção "Carteiras".


2. Vamos precisar do token MATIC para poder fazer pagamento
das transações na rede.
3. Escolha MATIC para enviar para a Metamask e clique em
"Retirar".
4. Selecione "Endereço" e copie e cole o endereço da sua
metamask
5. Selecione a rede polygon, será a rede que iremos fazer todas as
transações
6. Insira o valor que deseja enviar
7. Verifique as informações novamente antes de confirmar a
transação.
8. Após confirmar a transação, a Binance irá processar o saque.
9. Para verificar se as criptomoedas foram recebidas, abra a
extensão Metamask em seu navegador e verifique o saldo da
criptomoeda na carteira.

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As plataformas
DeFi
É muito importante conhecer as principais plataformas para
entender possibilidades, e começar a utilizar boas plataformas
para ganhar renda passiva com criptomoedas.

UNISWAP
Uniswap é a principal DEX do mercado cripto. É
uma opção segura e confiável para você que deseja
começar a investir em pools de liquidez e ganhar
dinheiro com isso, será por ela que iremos mostrar
como criar uma pool.

LIDO
Lido é a principal plataforma de stake de Ethereum, se
utilizando do proof-of-stake para isso. Você pode colocar
Ethereum em stake e recebe o stETH com isso, uma
moeda para provar seus ETH em stake. É uma opção
interessante para quem deseja obter renda passiva sem
precisar vender suas criptomoedas. Os rendimentos tem
variado entre 4% a 10% ao ano.

AAVE
Aave é um protocolo de empréstimos descentralizados. É
uma opção interessante para quem precisa de liquidez e
não quer vender suas criptomoedas. Nesse caso você
pode deixar criptomoedas na AAVE e pegar emprestado
tokens para usar nesse meio tempo.

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CURVE
Curve é uma DEX muito semelhante a Uniswap em
funcionalidade, mas com uma diferença enorme na
criação de pools. É uma opção mais simples e fácil de
montar uma pool, com menos risco, mas também com
rendimentos extremamente menores.

Pancake Swap
PancakeSwap é uma DEX com as mesmas funcionalidades
da Curve, mas presente principalmente na rede BSC. Além
do swap e das pools, a PancakeSwap também traz a
possibilidade de stakes.

Balancer
Balancer é uma plataforma de criação de pools com
um conceito um pouco diferente. Nela é possível
montar pools de liquidez com mais de dois ativos,
definir quantidades diferentes para cada ativo e
assim trazendo novas possibilidades e estratégias.

Sushi
Sushi é uma DEX que foi totalmente baseada na Uniswap,
porém com o passar do tempo foi se diferenciando e criando
opções como stake, empréstimos, lançamento de tokens
entre outras coisas. É uma opção confiável e segura para
quem deseja investir em criptomoedas.

DappRadar
Caso queira se aprofundar e buscar por mais protocolos, eu
recomendo o DappRadar como fonte para isso.

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Definindo sua
estratégia
A importância de definir uma estratégia clara para investir em DeFi
não pode ser subestimada. Ter uma estratégia ajudará a orientar
suas decisões de investimento e a minimizar riscos. Além disso, é
fundamental lembrar que não é recomendável investir todo seu
dinheiro em criptomoedas e, especialmente, em DeFi.

Níveis de risco
É crucial avaliar o nível de risco que você está disposto a assumir.
Para facilitar a compreensão, podemos usar uma escala de risco de
0 a 10, onde 0 representa quase nenhum risco e 10 representa um
risco extremamente alto. Analise cuidadosamente os riscos
associados a cada estratégia antes de investir, especialmente se
estiver considerando uma estratégia de alto risco.

Principais estratégias de renda


passiva em DeFi
Pools de liquidez
Nesta estratégia, você fornece liquidez a uma pool de liquidez e
recebe uma parte das taxas de negociação geradas nessa pool.
Essa opção é popular em DeFi e pode gerar um fluxo constante de
renda passiva.

Benefícios e riscos: Pools de liquidez oferecem renda passiva, mas


também apresentam riscos, como o risco de perda impermanente.

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Empréstimos
Descrição e funcionamento: Outra opção é fornecer empréstimos
através de plataformas DeFi, onde você recebe juros em troca.

Benefícios e riscos: Embora os empréstimos possam oferecer


retornos atraentes, eles também apresentam riscos, como o risco
de inadimplência do mutuário.

Staking
Descrição e funcionamento: Staking envolve "apostar" seus ativos
em uma plataforma específica para receber recompensas.

Benefícios e riscos: Staking pode oferecer retornos consistentes,


mas também apresenta riscos, como a possibilidade de perda de
valor do ativo apostado.

Independentemente da estratégia que você escolher, é


importante fazer sua própria pesquisa e entender os riscos
envolvidos em cada uma delas.

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Criando sua primeira
pool de liquidez
Para criar uma pool de liquidez na uniswap nós iremos precisar
acessar o site deles:

Uniswap
Ao entrar na Uniswap, encontraremos a seguinte interface, e com
isso precisaremos primeiro modificar a rede:

Selecionando esse botão


e clicando em "polygon"

Após isso vamos clicar no menu "pools" e em seguida selecionar


"nova posição" e vamos ter chegado na parte que nos interessa.
Vamos dividir essa parte em 4 tarefas:

Escolher pares

Definir taxas

Definir price range

Escolher valor

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Escolher pares
A escolha dos pares pode ser simples, mas é importante saber que
uma boa escolha variará muito os rendimentos.
Dados de pools

A partir da própria Uniswap você pode visualizar as pools com


maior TVL e maior volume e a partir disso definir sua escolha. As
pools vão render com base nas seguintes variáveis:

(Volume * taxas) / TVL = X

Desenvolvi essa formula que pode dar uma boa base inicial.
Entretanto, isso serve apenas como base, pois temos uma terceira
variável que é o “price range”.
Essa variável não pode ser quantificada para realmente chegarmos
a um valor ou porcentagem que faça sentido para podermos ver o
rendimento a partir disso.
Porém, temos uma ferramenta poderosa que faz as simulações:

UNISWAP.FISH

A partir dessas informações, é possível selecionar bons pares para


pools. É sempre muito importante escolher apenas tokens que
você conhece — eu sempre tento ficar entre as 15 maiores pools em
questão de TVL ou Volume.

Definir taxas
Definir taxas é ainda mais simples, você vai precisar escolher entre
as duas pools com maior % de pessoas utilizando, caso queira fazer
de forma mais rápida, é só selecionar aquela que tem maior
porcentagem, se prefere ser mais preciso você pode simular as
duas situações no uniswap.fish.

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Definir price range
Definir a faixa de preço é uma das partes mais importantes na hora
de criar uma pool. A faixa de preço é o intervalo no qual o ativo
pode oscilar, e sua pool continuará "funcionando".

Se o preço sair dessa faixa, sua pool deixará de gerar renda e


entrará em "pausa". Nesse caso, será necessário criar uma nova pool
com uma faixa de preço diferente ou esperar até que o preço volte
para o intervalo selecionado.

Quanto menor a faixa de preço, maior será a porcentagem de


ganhos que você irá receber, porém, será mais fácil a pool sair do
intervalo. Se o preço sair do intervalo especificado, sua posição será
concentrada em um dos dois ativos, e não receberá taxas de
negociação até que o preço volte ao intervalo.

Por isso, é importante usar análise gráfica para definir uma faixa de
preço forte, rentável e segura. É fundamental entender o que
acontece quando seus ativos saem do range de preço, para
minimizar os riscos e maximizar os ganhos.

Defina seu price range com base em um


de dois fatores:
Escolher com base na onde outras
pessoas escolheram.
Escolher com base em suportes e
resistências gráficas.
As duas formas podem ser visualizadas a
partir do uniswap.fish ou trading view.

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Escolher valor
O valor a ser selecionado é totalmente com base no seu perfil e sua
decisão, porém a quantidade de cada um dos tokens precisa ser
exata, conforme a uniswap "manda".

Você pode ver isso no simulador selecionando o total que deseja


investir, e ele irá mostrar quanto de cada token você precisará.
Essa quantidade varia conforme o price range, então defina o price
range antes.

Concluir criação de pool


Após cada um desses passos selecionados
você terá uma pool pronta para ser criada.
Você vai clicar em "preview" e "adicionar".

Com isso você vai ter um pool pronta na parte


"pools"

Agora tudo que você precisa fazer é acompanhar as suas pools criadas
utilizando as ferramentas presentes na próxima fase.

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Gerenciando seu
investimento
As ferramentas são um elemento crucial para o sucesso nos
investimentos em criptomoedas. Elas podem te ajudar a gerenciar
seus investimentos e acompanhar seu desempenho de maneira
mais eficiente. Por isso, separei algumas das principais ferramentas
que considero importantes.

SIMULADORES DE POOLS
Uniswap.fish
Uniswap.fish é uma plataforma de simulação de pools na uniswap
onde é possível ver os possíveis rendimentos com base em um
cálculo do que rendeu nos últimos 7 dias.

Defi-lab
Outra plataforma para análises de pools na Uniswap, nele é possível
fazer simulações mais precisar, porém seu uso é um pouco mais
complexo.

ANÁLISE E COMPARAÇÃO DE PROTOCOLOS


DappRadar
DappRadar é a maior plataforma de distribuição de dapps Web3,
sendo conhecida como a loja mundial de dapps. Um milhão de
usuários por mês usam o DappRadar para descobrir novos dapps,
obter insights sobre DeFi e coleções de NFT, ou para aprender mais
sobre GameFi e jogos play-to-earn. Estabelecida em 2018, a
DappRadar tornou-se uma plataforma de descoberta proeminente
na Web3

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Defillama
DefiLlama é o maior agregador TVL para DeFi (Finanças
Descentralizadas). A plataforma é comprometida em fornecer
dados precisos sem anúncios ou conteúdo patrocinado, bem como
transparência. Seus dados são totalmente de código aberto e
mantidos por uma equipe de indivíduos apaixonados e
contribuidores de centenas de protocolos

CONTROLE DE POOLS
apy.vision
APY.Vision é uma plataforma de análise que fornece clareza para os
provedores de liquidez que contribuem com capital nos protocolos
de Market Making Automatizado (AMM). Inovações na tecnologia
blockchain e nas Finanças Descentralizadas (DeFi) abriram as
portas para que qualquer pessoa, com qualquer quantidade de
capital extra, contribua com liquidez para os mercados e ganhe
uma taxa de

Revert.finance

A Revert.finance oferece análises acionáveis, automação e


ferramentas de gestão para provedores de liquidez em protocolos
AMM como Uniswap, Sushiswap, Curve e Balancer

CONTROLE DE WALLET
Nansen
Nansen é uma plataforma de análise blockchain que enriquece
dados on-chain com milhões de etiquetas de carteiras. Os
investidores de criptomoedas usam a Nansen para descobrir
oportunidades, realizar due diligence e defender seus portfólios
com seus painéis e alertas em tempo real

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Disclaimer
Dicas de segurança
Use carteiras de hardware: as carteiras de hardware são uma
opção mais segura, por armazenarem suas chaves privadas
offline. Considere investir em uma carteira de hardware se você
planeja manter grandes quantidades de criptomoedas;

Não compartilhe informações pessoais: nunca compartilhe suas


informações pessoais, como senhas ou frases de recuperação,
com ninguém. Isso inclui também redes sociais e plataformas
de mensagens;

Não revele sua posição financeira: evite divulgar publicamente


a quantidade de criptomoedas que você possui. Isso pode
torná-lo um alvo para hackers ou fraudadores;

Evite links suspeitos: não abra links suspeitos em e-mails,


mensagens ou redes sociais, especialmente se eles prometerem
ganhos ou recompensas de criptomoedas. Esses links podem
levar a sites falsos que roubam suas informações pessoais ou
chaves privadas;

Verifique o URL dos sites: sempre verifique se você está


acessando o site oficial da exchange ou plataforma DeFi. Fique
atento a sites falsos que tentam imitar sites legítimos para
roubar suas informações.

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Conclusão
Além de tudo o que foi falado é muito importante lembrar os
seguintes pontos:

Existem dezenas de outras plataformas para investir;


O investimento é volátil e de risco e por isso é importante fazer
sua própria pesquisa também;
Não seja ganancioso e não invista um dinheiro que você vá
precisar logo;
Comece aos poucos e siga estudando.

Madureira.eth#2386
www.madureira.xyz
gabriel@madureira.xyz
@madureira.eth

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