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    Checklist de Análise - Empresas

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    BFA - Banco de Fomento Angola, S.

    A
    Checklist de análise - Empresas

    CHECKLIST DE ANÁLISE DE CRÉDITO ___/___/______


    Data:

    Nº de Conta (NDC) Agência / CE Gestor


    Data de abertura Dir. Comercial / Gerente
    Dir. Regional / Dir. de Área

    Centro de Risco Análista de Crédito


    Director de Crédito

    1. IDENTIFICAÇÃO DO CLIENTE

    Nome da Empresa NDE


    Morada NIF
    Data de Constituição Nº Certificado INAPEM
    Grupo Económico CAE Principal
    CAE Secundário

    Principal Interlocutor: Interlocutor para pedido de esclarecimentos contabilísticos:


    Nome Nome
    Função Função
    Telefone Telefone
    Email Email

    Carta de pedido de crédito

    Carta de pedido de crédito

    Documentação Legal

    Livro de Registo de Acções para Sociedades Anónimas (Aplicável também à empresas do grupo)

    Alvará ( apenas para actividades de comercialização de bens alimentares, espécies vivas vegetais, animais, aves e pescaria, medicamentos, venda de automóveis, combustíveis,
    lubrificantes e produtos químicos.)
    Evidências de autorização de abertura do estabelecimento na respectiva Administração Municipal ( para as restantes actividades ).
    Certidão de registo comercial da sociedade, com nomeação dos órgãos sociais (ou nomeação de gerentes/administradores) em vigor

    Certidões de não devedor Actualizadas emitidas pela AGT e Segurança Social (Aplicável também à empresas do grupo)

    Informações Gerais da Empresa, Accionistas, Procuradores e Outros

    Breve Historial Sobre a Actividade da Empresa (Aplicável também à empresas do grupo)

    Organograma da empresa

    Detalhe da estrutura sócios/accionistas

    Acta de nomeação dos gestores

    Curriculum dos gestores e/ou promotores (no caso de projectos de investimento)

    Fotocópia do Bilhete de Identidade (nacionais)

    Fotocópia do passaporte com visto de trabalho ou cartão de residente (estrangeiros)

    Fotocópia do NIF dos Sócios/accionistas

    Procurações

    Lista de património da empresa, sócios, fiadores, avalistas (incluindo valores)

    Informação sobre Grupo Económico (se aplicável):

    . Organograma do Grupo com identificação dos sócios/accionistas e respectivas participações (em %) em cada uma das empresas
    . Certidões do Registo Comercial de todas as empresas do Grupo
    . Caracterização da actividade de cada empresa do Grupo
    Carteira de obras/encomendas actualizada com valor total, recebido ou a receber

    Declaração de Beneficiário Efectivo Final - BEF (se aplicável)

    Informação Financeira / Elementos Contabilísticos*

    Balanço

    Demonstração de Resultados

    Mapa de Facturação dos ultimos 3 anos (Negócio)

    Demonstração de Fluxos de Caixa (se aplicável)

    Balancete Analítico (último mês disponível)

    Relatório e Contas (incluindo o Relatório de Gestão, se aplicável)

    Anexos às Demonstrações Financeiras (se aplicável)

    Certificação Legal de Contas (se aplicável)

    Contas Consolidadas do Grupo (se aplicável):

    . Relatório e Contas de todas as empresas do Grupo e Certificação Legal das Contas (se aplicável) dos últimos 3 anos e Balancete Analítico do último ano

    . Balancetes do ano corrente de todas as empresas do Grupo

    . Relatório e Contas Consolidadas do Grupo em Angola dos últimos 3 anos (se aplicável)

    . Relatório e Contas Consolidadas do Grupo dos últimos 3 anos quando a Consolidação ocorre fora de Angola (se aplicável)

    . Modelo 1 Imposto Industrial

    Impresso em: 01/10/2020 - 15:22 Pág. 1 / 4


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    Data:

    . Plano de Negócios a 3 anos (se aplicável)

    * Balanços, DR, R&C e Anexos às DFs dos últimos 3 anos

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    Data:

    Documentação Adicional - Finalidades

    Créditos Documentários

    Factura pró-forma

    Formulário específico preenchido

    Remessas Documentárias

    Notificação do Banco Remetente

    Confirmação da disponibilidade de pagamento

    Garantias Bancárias

    Contrato de empreitada ou boa execução

    Minuta da garantia bancária (se aplicável)

    Descobertos

    Requisição de fundos (se aplicável)

    Comprovativo de como o cliente irá pagar o descoberto

    Crédito para Compra de Equipamento

    Factura pró-forma

    Crédito Automóvel

    Factura pró-forma

    Bill of Lading ou "Modelo O"

    Crédito à Construção

    Avaliação do terreno (efectuada por entidade validada pelo Banco)

    Licença de construção

    Documentação legal do terreno (registo predial com menos de 1 ano, comprovativo do direito de superfície)

    Memória descritiva do projecto

    Plano de massas aprovado

    Orçamento da obra

    Projecto de arquitectura aprovado

    Portfólio de obras do Construtor / Empreiteiro

    Contrato de empreitada

    Cronograma físico e financeiro (incluindo cronograma de pagamentos e de execução da obra)

    Plano de loteamento / propriedade horizontal aprovado

    Projectos de Investimento, incluíndo os do sector do Agronegócio **

    Documento comprovativo da titularidade do terreno onde se irá implementar o projecto

    Apresentação de todas as licenças e autorizações necessárias para a implementação do Projecto e desenvolvimento da actividade

    Certificação de MPME do INAPEM (se aplicável)

    Lista dos investimentos realizados (p.ex: edificios/instalações, equipamentos) e custos (se aplicável)

    Facturas pró-forma, orçamentos e contratos de empreitada associados ao investimento a realizar

    Projecto com componente de construção (p.ex: fábrica, armazéns, entrepostos) documentação idêntica ao do crédito à construção

    Projecto técnico validado por entidade independente, (p.ex: projecto industrial, estudos arquitectónicos, projecto de engenharia civil, etc.)

    Contratos de fornecimento de equipamentos/tecnologia (se aplicável)

    Portfólio de fornecimentos, no país, pela empresa fornecedora

    Contratos de prestação de serviços / gestão (se aplicável)

    Cronograma de execução fisico e financeiro do projecto

    Estudo de mercado efectuado por entidade independente (se aplicável)


    ** Para projectos de investimento incluíndo os do sector do Agronegócio será também necessária a recolha de toda a informação legal, geral e financeira referida
    anteriormente
    O Estudo de Viabilidade ao abrigo Aviso BNA Nº 10 /2020 e PAC (incluindo Projectos do sector do Agronegócio) deve conter os elementos descritos no Anexo

    Outros documentos
    Os documentos para contratação serão solicitados após o processo de decisão (se necessário)

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    Comentários / Observações

    Datas e Assinaturas
    Data de entrega Data de entrega

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    Data:

    Assinatura do responsável Assinatura do responsável

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