As finanças quantitativas aplicam técnicas estatísticas avançadas

para entender e explorar os padrões e tendências presentes nos

mercados financeiros. A estatística é utilizada para realizar
análises de dados financeiros, identificar relações e tendências
ocultas, e avaliar o desempenho de ativos e carteiras de
investimento.

O uso da estatística no mercado financeiro desempenha um papel fundamental na

análise e tomada de decisões embasadas. As finanças quantitativas aplicam
princípios estatísticos avançados para compreender e prever o comportamento dos
ativos financeiros, identificar oportunidades de investimento e gerenciar riscos de
forma eficiente.

A estatística é essencial para a análise de dados financeiros e o desenvolvimento

de modelos estatísticos que podem capturar as complexidades e padrões
presentes nos mercados. Por meio de técnicas estatísticas, é possível realizar
análises de séries temporais, correlações, regressões e análises multivariadas,
permitindo a identificação de relações e tendências ocultas nos dados financeiros.

Sobre o que estamos falando?

● A análise financeira baseada em dados é crucial para embasar

decisões, identificar oportunidades, diminuir riscos e otimizar

o desempenho financeiro da empresa;
● Registros contábeis, relatórios internos, sistemas de gestão

financeira e fontes externas, como bancos e fornecedores,

auxiliam na coleta de dados;
● Entenda como fazer e conheça as vantagens da análise

financeira no texto abaixo!

A análise financeira baseada em dados é o único jeito de tomar decisões

coerentes. Sem compreender o que realmente está acontecendo na

empresa, qualquer ação pode gerar grandes desafios.

É como tentar dirigir um carro vendado, sem saber se ele tem combustível

e rodas, ou se o motor está funcionando. Só que para fazer essa análise de

dados financeiros, como também coletá-los e organizá-los, dentre outras

ações relacionadas, você precisa de critérios.

O que é análise financeira para empresas e qual

sua importância?
A análise de dados financeiros é o processo de avaliar e entender a

situação real da sua empresa. Dessa forma, você tem insights, direcionais e

um controle real sobre a situação financeira do negócio.

Para isso, o empreendedor deve coletar, organizar e, então, analisar os

dados de forma criteriosa e inteligente — até para não misturar

informações erradas. Ao compreender o cenário da empresa, é possível

tomar decisões com base na realidade concreta e elaborar novas

estratégias para a sua gestão financeira.

Da mesma forma, se você tomar decisões sem informação e dados, estará

correndo alto risco de erros e consequências negativas. Sua empresa será

atingida e você nem saberá de onde veio o dano. Além disso, pode perder

oportunidades de crescimento, redução de custos e melhoria de eficiência

operacional.

5 vantagens da análise de dados financeiros

Fazer análise de dados financeiros é um ato quase que obrigatório para

administrar bem uma empresa. Sem ela, você dirige no escuro. Por isso,

trouxemos uma lista com 5 vantagens, confira:

1. Melhor tomada de decisões

Decisões sobre problemas ou oportunidades de investimento precisam ser

feitas com base na realidade. Como você vai decidir a compra de uma

máquina nova para a sua produção se não sabe se há caixa para isso ou se,

mesmo tendo, o valor não está comprometido?

Com uma análise inteligente e otimizada dos demonstrativos financeiros,

você mapeia a situação financeira da sua empresa. Assim, descobre de

onde vem e para onde vai o dinheiro, em que frequência e quantidade, e

todas as outras informações.

É o único jeito de identificar gargalos e melhorar o seu controle financeiro

empresarial, garantindo o crescimento do negócio.

● Também pode interessar: Dicas de gestão financeira do Sebrae: evite

os principais erros que quebram as empresas!

2. Avaliação da saúde financeira do negócio

Seu negócio está gerando lucro ou prejuízo? Você está precisando de

investimentos ou está indo bem com o que já tem? Acredite se quiser, mas

mesmo empresas de alto faturamento e lucratividade podem fechar por

não cuidar do dinheiro.

Aí, a situação pode ser como uma pequena infiltração na parede de uma

casa. Uma gota aqui ou ali parece não fazer diferença. Mas ignore o tempo
o suficiente e o material de construção começará a se desfazer, corroer,

enferrujar.

Ou seja, quanto menos importância você dá, mais caro ficará para

recuperar. Não espere a casa cair. Apenas com uma análise de

demonstrações financeiras é possível ter um caixa saudável.

3. Identificação de tendências e padrões

Fazer análises de dados da sua empresa permite encontrar padrões nos

números da sua gestão financeira empresarial, desde erros nos

lançamentos até mesmo problemas na segurança do seu negócio.

Por exemplo, se você estiver com um gasto de estoque maior do que o

número de vendas, isso pode significar problemas de armazenamento ou

extravio das suas mercadorias.

Assim, quando se responde o que é análise de dados, veja que não se trata

apenas de uma ferramenta de gestão financeira para empresas. Muito pelo

contrário: estamos falando de um recurso indispensável para a

sobrevivência do negócio.

4. Planejamento financeiro mais eficaz

O planejamento financeiro é essencial para o sucesso de qualquer negócio.

Com a análise de dados, é possível criar um plano sólido e eficaz para

alcançar os objetivos financeiros da empresa.

Ao identificar as informações-chave do fluxo de caixa, das receitas e

despesas, é possível tomar decisões embasadas e antecipar possíveis

problemas. Além disso, um controle financeiro de empresas bem

estruturado permite o manejo eficiente de recursos, evitando desperdícios.

● Aproveite: Baixe grátis uma planilha de controle financeiro

empresarial

5. Facilita o monitoramento do desempenho

Com os dados em mãos, você pode monitorar o desempenho da sua

empresa. Se está lucrando ou tendo prejuízo, o andamento das ações de

marketing, entre outros fatores. Essa análise fornecerá informações

essenciais para saber qual é a situação da saúde financeira do seu negócio.

Só assim você pode acompanhar o progresso em direção aos objetivos

financeiros estabelecidos. Será possível também identificar tendências,

reagir a imprevistos, prever problemas e fazer investimentos.

Como fazer a análise financeira do negócio?

A análise financeira é um trabalho complexo e que pede bastante

dedicação. No entanto, conseguimos trazer um passo a passo prático e

simples para você entender por onde começar:

1. Coletar os dados

A coleta de dados pode ser feita de duas formas:

● Lendo os registros contábeis e financeiros;

 ● Usando um sistema de gestão financeira (ERP), que deve ter sido

devidamente alimentado com informações.

Esses dados podem ser organizados com uma destas opções:

● Planilhas eletrônicas;

● Softwares de análise financeira (sistema ERP online), o mesmo que

falamos na coleta de dados, porque ele também organiza essas

informações de forma fácil de visualizar e ainda cruzando

informações.

Por fim, você ainda pode analisá-los com:

● Indicadores financeiros: utilize indicadores financeiros, como

liquidez, rentabilidade, endividamento, margem de lucro, entre

outros, para avaliar a saúde financeira da empresa;

● Ferramentas estatísticas: utilize técnicas estatísticas, como regressão,

análise de correlação e séries temporais, para identificar relações e

padrões nos dados financeiros.

No primeiro caso, um sistema ERP, como a Conta Azul Pro, oferece

relatórios completos, com todas as métricas que você precisa analisar. Já

no segundo, é preciso dominar estatística para encontrar informações

relevantes.

2. Definir objetivos e métricas de acompanhamento

Agora você já sabe como coletar, organizar e analisar os dados. Chegou

então o momento de definir claramente os objetivos da empresa e

identificar quais métricas-chave serão usadas para medir o progresso em

direção a eles.

Para isso, recomendamos o uso de KPIs – Key Performance Indicators, ou

indicadores-chave de desempenho, em português. KPIs são formas de

quantificar a performance das empresas, considerando seus objetivos

organizacionais.

Selecionamos os principais KPIs que você precisa levar em conta na análise

financeira:

● Receita total: representa o valor total de vendas em um determinado

período de tempo;

● Margem de lucro bruto: diferença entre a receita total e o custo dos

produtos ou serviços vendidos. Este KPI indica a rentabilidade da sua

empresa;

● Margem de Lucro Líquido: representa a porcentagem de lucro

líquido obtido pela empresa em relação à sua receita total e sua

fórmula é (Lucro Líquido / Receita Total) x 100.

Para encontrar o resultado, é preciso calcular o lucro líquido, que é o valor

que resta após deduzir todas as despesas, incluindo custos de produção,

despesas operacionais, impostos e juros da receita. Esse indicador mostra a

proporção do lucro gerado em relação à receita.

● Retorno sobre o investimento (ROI): mede a eficiência e a

lucratividade dos investimentos feitos pela empresa. Ele é calculado

 dividindo o lucro líquido pelo investimento total e é expresso como

uma porcentagem.

● Liquidez: refere-se à capacidade da empresa de cumprir suas

obrigações financeiras de curto prazo.

Veja também: Guia dos indicadores financeiros: 12 KPIs que você precisa

acompanhar

3. Levantar riscos e incertezas

Tomar decisões com base em dados também requer a consideração de

riscos e incertezas. É importante estar preparado para lidar com diferentes

cenários e ter um plano para enfrentar os desafios que possam surgir.

Ao levantar os riscos, você pode identificar possíveis obstáculos que podem

impactar negativamente a análise financeira do negócio. Isso inclui fatores

como volatilidade econômica, mudanças nas demandas dos clientes,

incertezas políticas ou flutuações nos custos de matérias-primas.

Ao estar ciente dessas potenciais ameaças, você pode desenvolver

estratégias de mitigação e tomar decisões que considerem esses riscos e

incertezas.

4. Monitorar e fazer os ajustes necessários

Monitorar regularmente os resultados e ajustar as estratégias com base

nos insights obtidos dos dados em tempo real é crucial para evitar

gargalos maiores. Ao estabelecer métricas de acompanhamento,

implemente um sistema eficiente para monitorá-las.

Com tecnologias apropriadas, como os sistemas ERPs, é possível obter

informações atualizadas sobre o desempenho financeiro do negócio. Com

isso em mãos, você consegue ajustar estratégias, realocar recursos, revisar

orçamentos e implementar mudanças.

Na prática, a ação contínua com base em dados permite otimizar os

resultados e garantir o sucesso financeiro da empresa.