S3 - TERM - 3 - 1 - Contrato de Intermediação e Termos Unificados - Guide Investimentos

TERMO GERAL DE CONTRATAÇÃO DE PRODUTOS, SERVIÇOS, DECLARAÇÕES, AUTORIZAÇÕES E
OUTRAS AVENÇAS
I. CORRETORA
GUIDE INVESTIMENTOS S.A CORRETORA DE VALORES, instituição com sede na cidade de São
Paulo,
Estado de São Paulo, na Avenida Brigadeiro Faria Lima, nº 3.064 – 12º andar, CEP 01451-001,
inscrita noCNPJ/ME sob o n.º 65.913.436/0001-17.
II. CLIENTE
QUALIFICADO CONFORME CADASTRO FÍSICO OU ELETRÔNICO
A CORRETORA qualificada no quadro “I”, neste ato representada na forma de seu Estatuto Social,
doravante denominada CORRETORA e o CLIENTE qualificado no quadro “II”, doravante denominado
CLIENTE, resolvem firmar o presente Termo Geral de Contratação de Produtos, Serviços e Outras
Avenças (“Termo/u Contrato”), que será regido pelas seguintes cláusulas e condições:
INTERMEDIAÇÃO DE OPERAÇÕES NOS MERCADOS ADMINISTRADOS PELA B3 S.A. – BRASIL,

BOLSA, BALCÃO (“B3”) - SEGMENTO BM&F E BOVESPA E/OU POR ENTIDADE DO MERCADO DE
BALCÃO ORGANIZADO
1. A CORRETORA executará, por conta e ordem do CLIENTE, operações no recinto e/ou no

sistema de negociações e de registro da B3, nos mercados por esta administrados (doravante
denominados genericamente como "Mercados").
1.1. A CORRETORA fica autorizada a receber e a executar ordens por escrito e/ou verbais, de
acordo com a opção do CLIENTE formalmente indicada em seu cadastro.
1.1.1. São verbais as ordens recebidas via telefonema ou pessoalmente, que terão a mesma
validade dasordens escritas, passando a existir e gerar efeitos a partir do momento do recebimento
pela CORRETORA.
1.1.2. São escritas as ordens recebidas por carta, e-mail, telex, fac-símile, constando, conforme o
caso, assinatura, número da linha ou aparelho transmissor e a hora em que a mensagem foi recebida.
1.2. O CLIENTE autoriza a CORRETORA, neste ato, em caráter irrevogável e irretratável, a gravar
a totalidade dos diálogos entre eles mantidos via telefone, observada a regulamentação aplicável.
Guide Investimentos S.A Corretora de Valores

Avenida Brigadeiro Faria Lima, nº 3.064 – 12º andar| Itaim Bibi | São Paulo – SP | CEP: 01451-001Regiões
Metropolitanas: 3003-5015 | Outras Localidades: +55 11 3576-6957
SAC / Ouvidoria: 0800 704 0418 | [email protected]
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1.2.1. Os diálogos mantidos entre o CLIENTE e a CORRETORA e seus prepostos (inclusive
Assessores de Investimentos), por meio de conversas telefônicas, e-mails, mensagens instantâneas
e assemelhados serão gravados e mantidos arquivados pelo período de 05 (cinco) anos, ou por prazo
superior, em caso de processo administrativo, quando determinado pela Comissão de Valores
Mobiliários (“CVM”), pela B3 ou pela BSM - Supervisão de Mercados (“BSM”), e os arquivos poderão
ser utilizados como prova do esclarecimento de questões relacionadas à sua conta e às suas
operações.
1.2.2. Este instrumento e as operações a serem executadas pela CORRETORA, por conta e ordem
do CLIENTE, bem como os direitos e as obrigações delas decorrentes, sujeitam-se:
a) às disposições legais e regulamentares aplicáveis editadas pela Comissão de Valores

Mobiliários (“CVM”), pelo Banco Central do Brasil (‘BACEN”), pela Secretaria da Receita Federal
(“SRF”) e pelas demais autoridades competentes, observadas, adicionalmente, as regras específicas
das autoridades governamentais que possam afetar os termos contidos nas referidas normas;
b) aos Estatutos Sociais, ao Regulamento de Operações dos Mercados à vista, a termo, de

opções e futuro, ao Código de Ética, às informações e Especificações Técnicas destes Mercados, e
aos demais normativos ou documentos expedidos pela B3, na qualidade de entidade
autorreguladora e auxiliar do Poder Público;
c) aos Regulamentos e Procedimentos Operacionais da Companhia Brasileira de Liquidação e

Custódia (“CBLC”), especialmente a parte referente à compensação e liquidação de operações
realizadas nos mercados à vista, e de liquidação futura;
d) às Regras e Parâmetros de Atuação da CORRETORA, anexas e disponíveis em

https://www.guide.com.br/compliance2/ na aba Regras/Legislação, Políticas/Termos e
Contratos e;
e) aos usos, práticas e costumes adotados e geralmente aceitos pelo mercado.
1.3. O CLIENTE e a CORRETORA têm conhecimento que a B3 e a (“CBLC”) são entidades

autorreguladoras do mercado de capitais brasileiro e órgãos auxiliares da (“CVM”), sendo, nessa
qualidade,responsáveis por regulamentar e fiscalizar, respectivamente, as operações e as atividades
de custódia, compensação e liquidação das operações realizadas pela CORRETORA nos mercados
administrados pela B3, operações essas que são compensadas e liquidadas na CBLC.

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1.4. Observadas as disposições contidas na cláusula 2.1, a B3 e a CBLC poderão, a qualquer
tempo, no intuito de preservar a integridade do mercado, visando manter sistema adequado à
realização de operações efetivadas nos mercados à vista e de liquidação futura, alterar, mediante
prévia comunicação à CORRETORA, as regras aplicáveis às operações nesses mercados, inclusive
quanto à sua compensação e liquidação, o nível de margem de garantia requerido, sua composição,
as formas de cálculo e as normas de movimentação de valores, podendo tais alterações ser aplicadas
às posições vigentes na data da alteração.
1.5. Todas as alterações que vierem a ocorrer nas regulamentações, aplicar-se-ão às ordens e
operações objeto deste Contrato, cabendo à CORRETORA informar o CLIENTE sobre as alterações
ocorridas nas referidas regulamentações.
2. A CORRETORA permanece obrigada a atender a todos os requisitos formais e materiais

estabelecidos pela regulamentação em vigor para a válida constituição de sua relação com o
CLIENTE, inclusive no que tange a cadastro e “know your customer”.
3. A CORRETORA deve exercer os mesmos tipos de controle sobre as atividades do CLIENTE

que são aplicados aos modelos de acesso indireto ao mercado. Para cumprir esse objetivo, a
CORRETORA é responsável por todas as obrigações relacionadas à prevenção e combate à lavagem
de dinheiro, operações fraudulentas, manipulação de mercado, entre outros. Quando não for
possível realizar esses controles antes das operações, a CORRETORA deve monitorar as atividades
do CLIENTE, verificar se estão em conformidade com as regras e solicitar os esclarecimentos
necessários, além de tomar outras medidas apropriadas.
4. O CLIENTE reconhece e concorda que a CORRETORA é integralmente isenta de

responsabilidades, inclusive perante terceiros, por prejuízos sofridos em decorrência de:
a) variações de preços inerentes às operações;
b) atos culposos ou dolosos praticados por terceiros;
c) interrupções nos sistemas de comunicação, problemas oriundos de falhas e/ou

intervenções de qualquer prestador de serviços de comunicações ou de outra natureza, e, ainda,
falhas na disponibilidade eacesso ao sistema de operações ou em sua rede, e;
d) casos fortuitos e de força maior na forma da legislação em vigor.

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5. A CORRETORA manterá, em nome do CLIENTE, conta, não movimentável por cheques, onde
serão lançados os débitos e créditos, entre outros, relativos:
a) à taxa de corretagem;
b) à taxa de registro de operações com títulos e valores mobiliários admitidos à negociação

nos mercados à vista e de liquidação futura;
c) às taxas de liquidação de operações;
d) aos resultados das liquidações de todas operações efetuadas na B3;
e) aos ajustes diários;
f) às margens de garantias em dinheiro;
g) aos resultados das aplicações financeiras das margens de garantia em dinheiro;
h) aos resultados das liquidações por diferença e das operações “Day trade”;
i) às corretagens e as taxas de custódia, de liquidação e de registro dos contratos;
j) às eventuais retenções de impostos exigíveis na forma de Lei, e;
k) às demais despesas decorrentes da execução das operações.
6. O CLIENTE obriga-se a manter e a suprir a conta referida na cláusula anterior, observadosos

prazos estabelecidos pela CORRETORA, de modo a atender e a garantir o cumprimento de todas as
suas obrigações perante a CORRETORA.
6.1. O CLIENTE reconhece e aceita que a relação dos custos, despesas e obrigações constante da
cláusula 6 tem caráter exemplificativo, não abrangendo necessariamente todas as despesas nas
quais o CLIENTE poderá incorrer por força das operações e cujos lançamentos, desde já, autoriza a
CORRETORA a promover, desde que haja comunicação nesse sentido.
6.2. As tarifas, taxas de corretagem, despesas com emolumentos, taxas de liquidação e registro
devidas pelo CLIENTE em decorrência das operações realizadas com base neste Contrato estão
disponíveis no site da CORRETORA: https://www.guide.com.br/investimentos/custos-operacionais/
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6.3. Os recursos financeiros encaminhados pelo CLIENTE à CORRETORA somente serão
considerados liberados para aplicação após a confirmação por parte da CORRETORA da efetiva
disponibilidade dos mesmos.
6.4. O CLIENTE autoriza os lançamentos a débito ou a crédito, dependendo de sua posição, a

serem efetuados diariamente, referentes ao ajuste diário de sua posição em relação ao dia anterior
de negociação. Este débito ou crédito será efetuado de acordo com os prazos estabelecidos nas
normas e regulamentos expedidos pela B3 e pela CBLC.
7. O CLIENTE, antes de iniciar as suas atividades nos mercados de liquidação futura deverá,
quando for o caso, efetuar o depósito das garantias junto à CORRETORA, de acordo com os
regulamentos e procedimentos operacionais da CBLC, cujo objetivo é garantir o fiel cumprimento
das obrigações assumidaspelo CLIENTE nos mercados de liquidação futura.
7.1. Observadas as disposições desta Cláusula, a CBLC, através do CORRETORA de

Compensação, e/ou a própria CORRETORA poderão também exigir garantias extras e adicionais que
julgarem necessárias, observado qualquer valor e/ou prazo, inclusive para posições já registradas,
ainda que em níveis mais restritos que os estipulados nas respectivas normas regulamentares
vigentes, para fins de assegurar o integral e pontual adimplemento das obrigações que competirem
ao CLIENTE, em razão das operações realizadas pela CORRETORA por conta e ordem dele.
8. Por motivos de ordem prudencial, a CORRETORA poderá recusar-se, a seu exclusivo critério,
a receber ou a executar, total ou parcialmente, ordens do CLIENTE, podendo, ainda, cancelar aquelas
eventualmente pendentes de realização, especialmente se o CLIENTE estiver inadimplente em
relação a qualquer de suas obrigações perante a CORRETORA.
8.1. A CORRETORA poderá, ainda, a seu critério:
a) limitar a quantidade de posições em aberto mantidas em nome do CLIENTE, bem como

encerrá- las, quando ultrapassarem o limite estabelecido, nas hipóteses previamente estabelecidas;
b) encerrar total ou parcialmente as posições do CLIENTE;
c) promover a execução das garantias existentes em nome do CLIENTE, e ainda impor limites
operacionais para a realização de operações e/ou estabelecer mecanismos que visem a limitar riscos
excessivos que poderão ser prejudiciais ao seu CLIENTE, em decorrência da variação brusca de
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cotação e condições excepcionais de mercado;
d) efetuar a venda ou a compra dos contratos necessários à liquidação das posições em aberto
em nome do CLIENTE;
e) aumentar a exigência de margem de garantia, inclusive para posições já mantidas em

nome do CLIENTE;
f) exigir do CLIENTE a antecipação dos ajustes diários;
g) solicitar garantias adicionais que julgar necessárias, bem como determinar a substituição de
garantias depositadas por outras, de livre escolha da CORRETORA, inclusive para posições já
registradas e garantidas, e;
h) exigir a entrega e custódia prévia de quaisquer títulos e valores mobiliários, para aceitar
ordem de venda.
8.2. Sem prejuízo do acima disposto, independente de aviso prévio, a CORRETORA poderá
limitar a quantidade de posições em aberto mantidas em nome do CLIENTE, encerrá-las, bem como
liquidá-las para honrar as obrigações do CLIENTE, quando ultrapassarem o limite operacional e/ou
limite de alavancagem estipulados pela CORRETORA e/ou estabelecer mecanismos que visem limitar
riscos excessivos que poderão ser prejudiciais ao seu CLIENTE, em decorrência da variação brusca de
cotação e condições excepcionais de mercado.
8.3. O CLIENTE deverá efetuar o depósito das garantias adicionais e/ou a substituição daquelas
depositadas, conforme requerido pela CORRETORA, nos prazos, termos e condições por ela fixados.
8.4. O CLIENTE poderá, por iniciativa própria e com prévia e expressa anuência da CORRETORA,
substituir os títulos ou valores mobiliários entregues por ele à CORRETORA em garantia das
obrigações assumidas nos mercados.
8.5. Em nenhuma hipótese a CORRETORA estará obrigada a conceder a liberação da garantia

antes do integral cumprimento pelo CLIENTE de todas as obrigações que lhe competirem.
8.6. O CLIENTE tem plena ciência de que a metodologia para apuração da margem de garantia
é baseada em cenários de estresse de preços e encontra-se descrita no Manual de Procedimentos
Operacionais da Câmara de Compensação de Liquidação de Operações de Derivativos da B3.
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Conforme descrito nas especificações dos contratos, no correspondente à margem de garantia, esta
poderá ser alterada a qualquer momento, a critério da B3, sendo que os contratos são divididos,
para efeito de apuração da margem, nas seguintes categorias:
a) ativos líquidos: abrangem os contratos futuros e de opções do tipo conhecido como opções
americanas sobre futuros, com exceção dos agropecuários e energéticos;
b) ativos ilíquidos: abrangem os contratos a termo de ativos financeiros negociados em pregão

e os swaps com garantia, e;
c) demais ativos: abrangem os contratos futuros agropecuários e energéticos, o contrato a

termo de ouro, os contratos de opções sobre disponível, os contratos de opções sobre futuro e os
contratos de opções flexíveis.
9. A CORRETORA fica obrigada, dentro dos prazos regulamentares previstos, a providenciar,

junto à B3 e à respectiva contraparte, a correção das operações executadas com erro ou omissões
em relação às ordens recebidas do CLIENTE, sem ônus financeiro ou responsabilidade para este.
10. O CLIENTE reconhece e concorda que a insuficiência de saldo na sua conta ou a falta de
pagamento dos ajustes diários e das margens requeridas até o fim do horário estipulado pela (“B3”),
no diade sua exigência, autorizará a CORRETORA, independentemente de qualquer notificação, a
tomar asmedidas previstas nas cláusulas deste Contrato.
11. Visando atender às obrigações do CLIENTE, das quais seja credora ou garantidora, a
CORRETORA poderá, da forma que lhe parecer mais adequada, fazer uso dos ativos e direitos do
CLIENTE que estejam em seu poder.
12. O CLIENTE declara conhecer e aceitar os termos:
a) dos Estatutos Sociais, do Regulamento de Operações, dos mercados à vista e de liquidação

futura da B3 e do Mercado de Balcão Organizado, das Informações e Especificações Técnicas destes
mercados editadas pela B3, das normas referentes ao Fundo de Garantia das BOLSAS, dos
Regulamentos e Procedimentos Operacionais da CBLC e do Manual de Procedimentos Operacionais
da Câmara de Compensação de Liquidação de Operações de Derivativos da B3;
b) do Código de Ética e das demais normas editadas pela B3;

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c) da política de prevenção à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento ao terrorismo;
d) das especificações das operações e dos contratos negociados no recinto e no sistema de

negociações e de registro da B3, além das obrigações e riscos associados a tais negócios;
e) das Regras e Parâmetros de Atuação da CORRETORA, às quais recebeu uma cópia, leu e
concordou plenamente com o seu teor; e
f) das Instruções CVM nº 50/21 e 35/21, que leu e está plenamente ciente do que nelas está
contido;
13. O CLIENTE declara, ainda, que tem ciência de que:
a) as operações realizadas no “Mercado de Balcão Organizado” não contam com a proteção

de Fundo de Garantia;
b) não deve entregar ou receber por qualquer razão, numerários, títulos e valores mobiliários
por meio de Assessores de Investimentos ou de Preposto da CORRETORA;
c) não deve realizar pagamentos a prepostos, inclusive Assessores de Investimentos

vinculados à CORRETORA, pela prestação de qualquer serviço;
d) os prepostos, inclusive Assesores de Investimentos vinculados à CORRETORA não podem

ser seus procuradores ou representantes perante a CORRETORA, independentemente da finalidade,
bem como não poderão ser contratados, ainda que a título gratuito, para prestação dos serviços de
administração de carteira de valores mobiliários, consultoria ou análise de valores mobiliários;
e) não deve entregar senhas ou assinaturas eletrônicas a prepostos da CORRETORA, inclusive

Assessores de Investimentos a ela vinculados, e;
f) assume a responsabilidade civil e criminal pelas informações prestadas à CORRETORA.
14. Para os contratos futuros, de opções sobre disponível e de opções sobre futuro, destacam-
se os seguintes riscos atrelados aos respectivos negócios:
a) o valor das posições em aberto é atualizado diariamente, de acordo com os preços de ajuste
do dia estabelecidos de acordo com as regras da B3. Atuando como comprador no mercado futuro,

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o CLIENTE corre o risco de, se houver uma queda de preços, ter alterado negativamente o valor
atualizado da sua posição. Atuando como vendedor no mercado futuro, o CLIENTE corre o risco de,
se houver uma alta de preços, ter alterado negativamente o valor atualizado da sua posição. Em
ambos os casos, serão requeridospagamentos de ajustes diários em dinheiro relativos à variação das
posições e, a critério da B3 e/ou da CORRETORA, de margens adicionais;
b) a manutenção de posições travadas ou opostas numa mesma CORRETORA, tanto no

mercado de opções como no mercado futuro, conforme as definições contidas referido Manual de
Procedimentos Operacionais, sob certas circunstâncias, não elimina os riscos de mercado de seu
carregamento;
c) atuando como titular no mercado de opções o CLIENTE corre os seguintes riscos:
c.1) como titular de uma opção de compra: perder o valor do prêmio pago, ou parte dele, caso
o valor do prêmio pago, ou parte dele, caso o valor intrínseco da opção (diferença entre o preço do
Ativo-objeto e o preço de exercício e o do Ativo-objeto, se positiva) seja inferior ao prêmio pago pela
opção durante a vigência do contrato; e
c.2) como titular de uma opção de venda: perder o valor do prêmio pago, ou parte dele, caso o
preço de mercado do ativo objeto da opção supere seu preço de exercício durante a vigência do
contrato;
d) atuando como lançador no mercado de opções, o CLIENTE corre o risco de:
d.1) na opção de compra: sofrer prejuízos diretamente relacionados à elevação do preço do

ativo objeto da opção no mercado à vista; e
d.2) na opção de venda: sofrer prejuízos no caso da queda do preço do ativo objeto da opção no
mercado à vista.
e) todas as posições em aberto nos mercados futuros e de opções podem ser liquidadas por
diferença, mediante a realização de uma operação de natureza inversa (compra ou venda), como
forma de realizar lucros, limitar prejuízos ou evitar exercícios. As condições de liquidez do mercado,
no entanto, podem dificultar ou impossibilitar a execução da operação de natureza inversa no prazo
pretendido ou, ainda, quando esta estiver vinculada a uma ordem do tipo limitada, a um preço
determinado.

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15. O CLIENTE, ainda, declara:
a) que tem conhecimento das regras aplicáveis às operações de bolsa e do mercado de balcão
organizado, especialmente àquelas aplicáveis aos mercados à vista e de liquidação futura;
b) assumir integral responsabilidade civil e criminal pela veracidade dos dados e informações
por ele prestados à CORRETORA;
c) conhecer e aceitar como válidas e obrigatórias, para reger todas e quaisquer operações
contidas nas normas legais e regulamentares mencionadas nas cláusulas acima e suas ulteriores
alterações, que serão aplicáveis automaticamente;
d) estar ciente e aceitar que os investimentos nos Mercados podem ser caracterizados
como de risco, inclusive aqueles realizados nos mercados à vista e de liquidação futura,
administrados por bolsas de valores e entidades do mercado de balcão organizado, e;
e) estar ciente que na hipótese de ocorrer situações imprevistas em contratos derivativos

transacionados pelo CLIENTE, bem como de medidas governamentais ou de quaisquer outros fatores
extraordinários que impactem a formação, a maneira de apuração ou a divulgação de sua variável,
ou a suadescontinuidade, a B3 tomará as medidas que julgar necessárias, a seu critério, visando à
liquidação da posição do CLIENTE, ou a sua manutenção em bases equivalentes.
16. As notas de corretagem emitidas pela CORRETORA ou pela B3 em nome do CLIENTE

garantem a certeza e liquidez dos valores devidos pelo CLIENTE, constituindo-se, em conjunto com
este instrumento, em título executivo extrajudicial, nos termos e para os fins do art. 585, inc. II, do
Código de Processo Civil.
17. A constatação pela CORRETORA da incapacidade financeira do CLIENTE, temporária ou

permanente, parcial ou total, dar-lhe-á direito a proceder na forma prevista na cláusula acima,
independentemente de prévia notificação aos interessados.
18. Em caso de inadimplência do CLIENTE no cumprimento de qualquer das obrigações que lhe
forem determinadas, nos prazos indicados pela CORRETORA, esta fica expressamente autorizada,
independentemente de aviso prévio ou qualquer outra providência judicial ou extrajudicial, a:
a) executar, reter e/ou efetuar transferências de importâncias em moeda que detiver,
depositadas em garantia ou a qualquer título, pelo CLIENTE ou a seu favor;

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b) vender imediatamente, a preço de mercado, dos ativos adquiridos em nome do CLIENTE
ou por ele entregues em garantia, assim como quaisquer outros valores que detiver, depositados a
qualquer título, a favor do CLIENTE, inclusive as próprias posições e os valores mobiliários objeto das
obrigações nos mercados administrados pela B3;
c) promover a compensação de quaisquer créditos do CLIENTE;
d) efetuar a compra, a preço de mercado, dos títulos, valores mobiliários e ativos financeiros
necessários à liquidação de operações realizadas por conta e ordem do CLIENTE; e
e) proceder ao encerramento, no todo ou em parte, das posições registradas em nome do

CLIENTE.
f) Caso o CLIENTE não se declare investidor qualificado, aplicar-se-ão as seguintes

disposições:
I. Na hipótese de ocorrer situação especial, o CLIENTE autoriza, de pleno direito e sem a

necessidade de sua autorização prévia ou específica, na forma dos normativos da B3, a
indicação do participante- destino pela B3 e a transferência de posições de titularidade do
CLIENTE e respectivas garantias para o participante-destino.
II. Na hipótese de ocorrer situação especial, o CLIENTE está ciente do compartilhamento de

dados e/ou informações mantidos pela câmara e/ou pela central depositária de renda variável
B3 com o participante-destino, na forma dos normativos da B3.
19. Sem prejuízo do acima exposto, na hipótese de inadimplemento de qualquer das obrigações
ora assumidas, o CLIENTE ficará sujeito ao pagamento, à CORRETORA, de multa de 4% (quatro por
cento) sobre o valor total da obrigação descumprida, sendo responsável, além das despesas a que o
seu inadimplemento der causa, pelos valores necessários ao cumprimento das obrigações que lhe
competirem,sem prejuízo das demais medidas judiciais e/ou extrajudiciais cabíveis e das eventuais
penalidades impostas. A multa prevista nesta cláusula será devida a partir do 1º (primeiro) dia útil,
contado da data do inadimplemento.
19.1. No caso de morte, incapacidade civil, insolvência, deferimento de pedido de recuperação

judicial/extrajudicial, decretação de falência ou dissolução do CLIENTE, a CORRETORA fica autorizada
a proceder de acordo com as cláusulas acima, sem prejuízo das demais providências eventualmente
cabíveis.

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19.2. O CLIENTE reconhece e concorda que, caso deixe de liquidar débitos decorrentes de
operações realizadas nos mercados administrados pela B3, terá seu nome incluído no rol de
comitentes inadimplentes, ficando impedido de operar enquanto não quitar seus débitos, nos
termos da regulamentação editada pela B3.
19.3. O CLIENTE somente será considerado adimplente mediante confirmação do recebimento

de recursos (i) pela CORRETORA, (ii) pelo Membro de Compensação da CORRETORA; e; (iii) pela B3.
Sem prejuízo do disposto nas cláusulas acima, as garantias do CLIENTE poderão ser executadas (a)
pelo Membro de Compensação, caso este não receba da CORRETORA os valores para liquidação das
operações realizadas pelo CLIENTE, e (b) pela B3, caso esta não receba do Membro de Compensação
os valores para liquidação das operações realizadas pelo CLIENTE.
20. O exercício de direito de subscrição de títulos, valores mobiliários e ativos financeiros

somenteserá efetuado pela CORRETORA mediante prévia autorização do CLIENTE, por escrito, ou
por qualquer outro meio, desde que seja possível evidenciar o seu recebimento, com antecedência
mínima de 7 (sete) dias da data fixada para o encerramento do prazo do exercício de direito e com
depósito prévio dos recursos necessários.
21. Qualquer omissão ou tolerância de uma das partes, em relação a eventuais infrações
contratuais cometidas pela outra, não importará em renúncia de direitos, tampouco constituirá
novação ou modificação das obrigações, podendo, a parte prejudicada, exercê-los plenamente a
qualquer tempo.
22. A CORRETORA autoriza o CLIENTE a ter “acesso direto” ao ambiente eletrônico de

negociação em bolsa “DMA”, nos termos do “Anexo I” ao presente Contrato. A aplicabilidade das
disposições do “Anexo I”,será determinada caso o CLIENTE solicite expressamente o acesso ao DMA.
23. No caso do CLIENTE utilizar uma Sessão de Conectividade para o acesso ao Sistema
Eletrônico de Negociação, o CLIENTE declara estar ciente de que a senha de utilização do sistema é
de seu uso exclusivo, pessoal e intransferível e que as operações realizadas por meio desse sistema
com utilização da senha de acesso serão consideradas para todos os efeitos como tendo sido
realizadas pelo CLIENTE. Havendo suspeita de uso irregular da senha do CLIENTE, a CORRETORA
informará à B3 e à (“BSM”) e, se julgar necessário, bloqueará o uso da referida senha até que seja
identificado e sanado o motivo de seu uso irregular.
24. As partes não poderão ou transferir os direitos e obrigações estabelecidos neste Contrato
para terceiros sem a prévia anuência da outra parte.
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25. O CLIENTE deverá manter seu cadastro permanentemente atualizado perante a
CORRETORA, fornecendo as informações e os documentos necessários para tanto, sempre que
solicitado.
26. O CLIENTE tem ciência e aceita que, ao se cadastrar na CORRETORA, esta ficará autorizada
a promover verificações junto aos sistemas de crédito, dentre eles o Serviço de Proteção ao Crédito
(Serasa), não representando, tal direito, qualquer obrigação de apuração por parte da CORRETORA.
27. Este Contrato é celebrado em caráter de não exclusividade, tanto em relação à

CORRETORA
quanto ao CLIENTE.
28. O presente instrumento vigorará por prazo indeterminado, obrigando as partes, seus
herdeiros e/ou sucessores, e poderá ser denunciado mediante notificação por escrito, com aviso
prévio de no mínimo 10 (dez) dias. A rescisão deste Contrato somente será efetivada após a devida
quitação dos valores devidos pelo CLIENTE, inclusive aqueles relativos às operações pela
CORRETORA por conta e ordem do CLIENTE.
28.1. Constituirá motivo de rescisão automática o descumprimento de quaisquer das disposições

contidas nas cláusulas deste Contrato, hipótese em que as operações realizadas pelo CLIENTE
deverão ser devidamente liquidadas por ele.
28.2. Para as operações realizadas até o término de vigência deste Contrato, continuarão
prevalecendo todas as cláusulas e condições do mesmo.
29. A CORRETORA não pode ser responsabilizada por prejuízos sofridos pelo CLIENTE e que
sejam decorrentes de:
a) variações de preços inerentes às operações de bolsa e do mercado de balcão organizado e

das decisões do CLIENTE de comprar, vender ou manter títulos, valores mobiliários e ativos
financeiros;
c) investimentos realizados com base em informações incorretas, disponibilizadas pelo

CLIENTE à

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CORRETORA;
d) interrupção do serviço da CORRETORA devido a: (i) ocorrência de caso fortuito ou força

maior, nostermos da lei civil em vigor; (ii) variação brusca de preços; e (iii) baixa liquidez no mercado.
30. A CORRETORA, informa que: (i) os recursos de seus CLIENTEs são mantidos em conta de registro,
na forma prevista no art. 12º da Resolução 5.008/22 do Banco Central do Brasil; (ii) tais contas não
se confundem com as contas de pagamento de que tratam os arts. 6º, IV e 12 da Lei 12.865/2013
(“Lei”), e; (iii) os recursos mantidos nas contas de registro não possuem regime jurídico equivalente
ao dos recursos das contas de pagamento, como estabelece o art. 12 da Lei.
31. Eventuais alterações nas políticas, termos e contratos da CORRETORA, serão divulgadas
diretamente no site da CORRETORA: www.guide.com.br .
ADESÃO, CIÊNCIA E AUTORIZAÇÃO PARA REPRESENTAÇÃO EM OPERAÇÕES DE EMPRÉSTIMO DE

ATIVOS
32. O CLIENTE, por meio do presente, DECLARA, para todos os fins de direito, que tem CIÊNCIA de
que:
a) a CORRETORA poderá permitir que o CLIENTE realize operações de venda a descoberto, assim
entendidas como operações de venda de ativos, sem que estes componham a carteira de
investimentos mantida pelo CLIENTE junto à CORRETORA (“Operações”);
b) a efetivação dessas Operações, sem a tomada do respectivo empréstimo do ativo vendido a

descoberto, pode acarretar em chamadas de margem de garantia, pela B3, e fazer com que a
conta do CLIENTE fique negativa junto à CORRETORA, e, consequentemente, tornar o CLIENTE
inadimplente;
c) a efetivação dessas Operações, sem a tomada do Empréstimo de Ativo, e sem a entrega do

respectivo ativo vendido a descoberto, acarretará no empréstimo compulsório de ativos, pela
pela própria B3, com o pagamento de uma taxa e multa;
d) tem pleno conhecimento dos riscos envolvidos nas operações acima descritas, bem como da
possibilidade de redução de patrimônio ou até mesmo perda total dos investimentos e/ou
necessidade de aportes adicionais;

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e) as ordens do CLIENTE, autorizando operações de empréstimo de ativos na qualidade de tomador
ou doador de ações deverão ser feitas verbalmente ou por escrito e conterão no mínimo a
identificação do emissor, da quantidade, espécie e classe dos títulos, o prazo de vigência do
contrato em uma das modalidades previstas no item 2, Capítulo VI dos Procedimentos
Operacionais e, se o caso, a taxa de remuneração pactuada, exceto nas hipóteses previstas
abaixo;
f) quando o CLIENTE estiver atuando na posição tomadora de títulos, deverá apresentar as

garantias exigidas pela CBLC, nos termos do Regulamento, bem como aquelas que possam ser
exigidas pela CORRETORA a seu critério e a qualquer tempo as quais poderão,
independentemente de notificação judicial ou extrajudicial, ser executadas caso o CLIENTE deixe
de atender qualquer obrigação decorrente de sua operação;
33. o CLIENTE compromete-se a liquidar as operações de empréstimo de ativos, mediante a entrega

de títulos da mesma espécie, emissor e classe, ajustados aos proventos relativos aos mesmos no
caso de ações, na forma prevista no Regulamento e a pagar as taxas descritas abaixo. Caso não seja
possível proceder à entrega dos títulos tomados em empréstimo em razão da indisponibilidade
destes no mercado, a B3 poderá determinar a liquidação financeira da operação, conforme o
disposto no Capítulo VI, item 6 dos Procedimentos Operacionais;
34. a CORRETORA ficará isenta de qualquer responsabilidade no caso de subscrição não realizada
no curso da operação de empréstimo de ativos, se, avisado por escrito, o CLIENTE, não lhe colocar à
disposição os recursos necessários dentro do prazo estabelecido;
35. o CLIENTE declara estar ciente do conteúdo do Manual de Procedimentos Operacionas da

Câmara B3, disponível em: https://www.b3.com.br/pt_br/regulacao/estrutura-
normativa/estrutura-normativa/pos-negociacao/, em especial das regras e procedimentos
relacionados às operações de empréstimos de ativos, as quais a CORRETORA tem a obrigação de
observar;
36. A remuneração do empréstimo ao doador, devida pelo tomador, será calculada de forma pro
rata e proporcional aos dias em que o empréstimo esteve vigente, considerando a Taxa % Média
Ponderada de Remuneração do Doador divulgada diariamente pela B3 por meio do link
https://www.b3.com.br/pt_br/produtos-e-servicos/emprestimo-de-ativos/renda-
variavel/emprestimos-registrados/, seguindo a seguinte fórmula:
Remuneração do empréstimo = (Q * C) * { [ ( 1 + Tx ) ^ (n / 252) ] - 1 }

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Q = quantidade de Ativos emprestados
C = cotação do ativo utilizada na operação
Tx = Taxa % Média Ponderada de Remuneração do Doador divulgada pela B3
n = número de dias úteis em que o empréstimo esteve vigente
37. As taxas de corretagem aplicáveis às operações de empréstimos de ativos (tanto na modalidade

doador quanto tomador) podem ser consultadas em
https://www.guide.com.br/investimentos/custos-operacionais/ , sendo que a CORRETORA poderá,
ainda, pactuar com o CLIENTE signatário da presente, a taxa que julgar conveniente para a
intermediação das operações.
38. Sobre a Remuneração do empréstimo incidirá, além das taxas de corretagem, Imposto de Renda
na fonte para o doador. Fica a cargo exclusivo do tomador a Tarifa de Empréstimo de Ativos devida
à B3, divulgada em https://www.b3.com.br/pt_br/produtos-e-servicos/tarifas/tarifas-de-
emprestimo-de-ativos/.
39. o CLIENTE, neste ato, concorda que as comunicações relativas à realização e ao encerramento
de operações de empréstimo de ativos sejam feitas por meio eletrônico, mediante acesso direto à
plataforma da CORRETORA e/ou contato com o assessor.
40. Considerando o acima exposto, o CLIENTE AUTORIZA a CORRETORA, a qualquer momento, e,

independente de aviso prévio, a:
a) realizar automaticamente operações de empréstimo de ativos, em nome e por conta do CLIENTE,

sem necessidade de qualquer autorização prévia ou comunicação posterior, caso o CLIENTE
efetive operação de venda a termo, venda a descoberto, venda de papéis doados ou nas demais
situações em que a CORRETORA identificar a impossibilidade da entrega do ativo, pelo CLIENTE;
b) exigir garantias adicionais para cobertura de margem, bem como liquidar compulsoriamente as
posições do CLIENTE para honrar suas obrigações, quando ultrapassarem o limite operacional
e/ou limite de alavancagem estabelecidos pela área de risco operacinal da CORRETORA;
c) estabelecer mecanismos que visem limitar riscos excessivos que poderão ser prejudiciais, em
decorrência da variação brusca de cotação e condições excepcionais de mercado e;
d) efetuar a venda, a preço de mercado, de todo e qualquer ativo custodiado na CORRETORA,

inclusive ativos utilizados para efeito de limite operacional, ainda que eles não constituam
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garantias junto à B3, na hipótese de inadimplemento ou descumprimento de qualquer obrigação
assumida perante a CORRETORA ou perante a B3, bem como autoriza a CORRETORA a comprar
os ativos necessários para liquidação das operações de empréstimos de ativos.
e) a autorização de que trata este Instrumento vigorará por prazo indeterminado, a partir da data
em que o CLIENTE aderir ao presente Termo, podendo ser rescindida por manifestação de
qualquer uma das partes, desde que haja aviso por escrito com antecedência mínima de 10 (dez)
dias, respondendo as partes por suas obrigações até a liquidação das operações em aberto.
41. o CLIENTE concorda, para todos os fins de direito, com todos os termos e condições das
autorizações acima, mediante adesão ao presente instrumento.
42. O CLIENTE declara plena ciência de que a efetivação automática de empréstimo de ativos, nos
termos acima, não caracteriza uma obrigação, mas uma faculdade da CORRETORA, ficando a critério
desta a sua realização.
43. O CLIENTE declara plena ciência de que eventuais interrupções nos sistemas de comunicação,
problemas oriundos de falhas e/ou intervenções de qualquer prestador de serviços de comunicações
ou de outra natureza, e, ainda, falhas na disponibilidade e acesso ao sistema de operações ou na
rede da CORRETORA, poderão afetar os procedimentos previstos neste instrumento e seus Anexos,
isentando a CORRETORA de toda e qualquer responsabilidade.
TESOURO DIRETO
44. Para os efeitos deste Contrato serão consideradas as seguintes definições, em sua forma singular
ou plural:
É o CORRETORA de Custódia da CBLC, instituição responsável, perante os

CORRETORA/CORRETO
CLIENTES e perante CBLC, pela administração das CONTAS DE CUSTÓDIA.
RA
É a Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia, responsável pela
CBLC
operacionalização dos sistemas do TESOURO DIRETO.
Conta individualizada em nome do CLIENTE, sob responsabilidade de um
CONTA DE CUSTÓDIA CORRETORA, onde se encontram registrados, de forma escritural, os
TÍTULOS custodiados na conta da CBLC no SELIC.
Atos da STN relativos ao resgate do principal, juros e amortizações dos
EVENTO DE CUSTÓDIA
TÍTULOS por ela emitidos.

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É a pessoa física, CLIENTE do CORRETORA, que pode:
a) ser habilitada a acessar a área exclusiva do TESOURO DIRETO para
realizar compras, vendas ou consultas de TÍTULOS. Ou
CLIENTE
b) que, pelo presente Contrato, outorgar ao CORRETORA poderes
para representá-lo perante a STN e perante a CBLC, a fim de
comprar e vender TÍTULOS no TESOURO DIRETO.
Sistema Especial de Liquidação e Custódia, administrado pelo Banco
SELIC
Central do Brasil.
Secretaria do Tesouro Nacional, representante da União e responsável
STN
pela emissão dos TÍTULOS por ela ofertados no TESOURO DIRETO.
É o conjunto de regras aplicáveis à compra e venda de TÍTULOS no
REGULAMENTAÇÃ TESOURO DIRETO, constituído pelo REGULAMENTO DO TESOURO DIRETO
OAPLICÁVEL e, quando cabível, pelo REGULAMENTO DA CBLC, especialmente quanto às
regras sobre custódia de ativos.
É o Regulamento de Operações e os Procedimentos Operacionais da CBLC,
REGULAMENTO DA quetêm por objeto disciplinar as atividades da CBLC e dos CORRETORAS,
especialmente

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CBLC quanto à custódia de ativos.
REGULAMENTO É o Regulamento de Oferta Pública dos TÍTULOS aos CLIENTES pela
DOTESOURO Internet, o qual regulará igualmente os serviços objeto deste Contrato.
DIRETO
Ambiente integrado de compra, venda, liquidação e custódia de
TESOURO DIRETO TÍTULOS, acessível somente através da Internet, desenvolvido em
parceria pela STN e CBLC.
Títulos representativos da Dívida Pública Federal emitidos pela STN e por
TÍTULOS
ela ofertados aos CLIENTES por meio do TESOURO DIRETO.
45. Aplicam-se aos serviços relacionados aos títulos do Tesouro Direto, bem como aos direitos e
obrigações deles decorrentes:
a) A legislação da República Federativa do Brasil e as disposições legais e regulamentares

pertinentes à matéria de Títulos Públicos Federais, especialmente aquelas emanadas do
Banco Central do Brasil (BACEN), que, de modo específico, regulam a compra e venda dos
TÍTULOS;
b) O Regulamento do TESOURO DIRETO; e
c) O Regulamento da CBLC
46. O Regulamento do TESOURO DIRETO e o Regulamento da CBLC foram disponibilizados ao

CLIENTE, e poderão ser consultados nos sites do TESOURO DIRETO e da CBLC, estando o CLIENTE
plenamente ciente e de acordo com todos os termos e aspectos disciplinados pelos mencionados
regulamentos
47. A CBLC e a STN poderão, com o objetivo de assegurar o funcionamento eficiente e regular do
TESOURO DIRETO, alterar, mediante comunicação à CORRETORA e este ao CLIENTE, as normas
contidas na REGULAMENTAÇÃO APLICÁVEL.
48. Observadas as disposições contidas no REGULAMENTO DO TESOURO DIRETO, o CLIENTE declara

neste ato perante a CORRETORA que tem residência e domicílio na República Federativa do Brasil.
49. O CLIENTE autoriza a CORRETORA a habilitá-lo a efetuar operações de compra e venda de títulos
públicos através da Internet no endereço eletrônico www.tesouro.fazenda.gov.br. A CORRETORA
cadastrará o CLIENTE no Sistema de Cadastro de Investidor disponibilizado pela CBLC, ou em outro
meio que esta venha a disponibilizar, mediante o registro de todas as informações necessárias à

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perfeita identificação do CLIENTE, de acordo com a legislação pertinente.
50. O CLIENTE apresentará a CORRETORA os documentos originais por este solicitados, necessários
para o cadastro de que trata a cláusula abaixo.
51. A CORRETORA abrirá CONTA DE CUSTÓDIA em nome do CLIENTE, onde serão registrados:
a) todos os depósitos, retiradas e transferências de TÍTULOS.
b) as provisões de recursos financeiros, provenientes da STN, referentes a EVENTOS DE

CUSTÓDIA.
c) os débitos e créditos de TÍTULOS relativos à liquidação da compra e venda de TÍTULOS

no TESOURO DIRETO.
52. As CONTAS DE CUSTÓDIA somente serão movimentadas mediante solicitação do CLIENTE e

desde que estas estejam de acordo com a REGULAMENTAÇÃO APLICÁVEL.
53. A CORRETORA poderá se recusar a realizar movimentações nas CONTAS DE CUSTÓDIA se as

informações ou documentos fornecidos pelo CLIENTE ou pelo seu procurador: (i) gerar dúvidas
quanto a sua legitimidade ou autenticidade ou, (ii) dar origem a movimentações ou operações
consideradas irregulares nos termos da legislação pertinente.
54. A CORRETORA obriga-se a:
a) assegurar a integridade e o sigilo das informações cadastrais e dos TÍTULOS do CLIENTE,

mantendo para tanto sistema de contas individualizadas, nos termos do item 14.3
deste instrumento.
b) repassar ao CLIENTE os recursos financeiros referentes a EVENTOS DE CUSTÓDIA.
d) efetuar depósitos, retiradas e transferências de TÍTULOS, mediante instrução do

CLIENTE e desde que essas movimentações estejam de acordo com a
REGULAMENTAÇÃO APLICÁVEL.
e) devolver ao CLIENTE a quantidade de TÍTULOS depositados pelo CORRETORA na CBLC,

acrescidos dos direitos a eles atribuídos em decorrência dos EVENTOS DE CUSTÓDIA.
f) fornecer ao CLIENTE informe de rendimentos.
55. Caberá à CORRETORA recolher junto à Receita Federal os tributos devidos pelo CLIENTE, quando
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cabível, na forma da legislação tributária em vigor.
56. Todas as demais obrigações e responsabilidades da CORRETORA estabelecidas no

REGULAMENTO DO TESOURO DIRETO e no REGULAMENTO DA CBLC, especialmente quanto à
custódia de ativos, aplicam-se a este Contrato.
57. O CLIENTE obriga-se a:
a) responder pela origem e pela legitimidade formal e material dos TÍTULOS por ele
entregues à CORRETORA para depósito na CBLC.
b) responder pela autenticidade dos endossos e de quaisquer documentos

apresentados, inclusive pela origem desses, e informações por ele prestadas à
CORRETORA.
c) manter atualizado o seu cadastro, responder pela veracidade das informações nele
contidas e comprovar a veracidade de todas as informações fornecidas à
CORRETORA, mediante a apresentação de todos e quaisquer documentos, originais
ou cópias autenticadas, solicitados pela CORRETORA, a qualquer momento, durante
o prazo de vigência deste Contrato;
d) requerer, junto à CORRETORA, de acordo com o REGULAMENTO DO TESOURO

DIRETO, o depósito, a retirada e a transferência dos TÍTULOS.
e) indicar um banco e uma conta corrente, por meio do qual serão efetuados os
recebimentos e repasses dos recursos financeiros relativos a EVENTOS DE
CUSTÓDIA.
f) fornecer à CORRETORA as informações necessárias para que ele possa prestar os

serviços objeto deste Contrato.
g) responder pela guarda, conservação, sigilo e pelas obrigações e sanções legais

provenientes do uso indevido das senhas e códigos de acesso a ele fornecidos pela
CBLC.
h) comprovar a veracidade de todas as informações fornecidas à CORRETORA,

inclusive cadastrais, mediante a apresentação de todos e quaisquer documentos,
originais ou cópias autenticadas, desde que aceitos pela CORRETORA, necessários
para tanto, bem como quaisquer outros solicitados por escrito e a qualquer
momento pela CORRETORA, durante o prazo de vigência deste Contrato.
i) confirmar por escrito à CORRETORA, sempre que este solicitar, a existência ou não
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de uma ordem de compra, venda, depósito, retirada ou transferência de TÍTULOS
ou qualquer outro tipo de movimentação na CONTA DE CUSTÓDIA.
58. Na hipótese do CLIENTE entregar à CORRETORA, títulos TÍTULOS ilegítimos, inautênticos ou, por
qualquer motivo, impedidos de circular, fica a CORRETORA, neste ato, autorizada a adquirir,
imediatamente, por conta e ordem do CLIENTE, em número suficiente à reposição na CONTA DE
CUSTÓDIA, TÍTULOS de mesmas características. Neste caso, o obriga-se a ressarcir a CORRETORA das
importâncias despendidas por este na aquisição dos referidos TÍTULOS, incluídos os respectivos
direitos provenientes dos EVENTOS DE CUSTÓDIA.
59. O CLIENTE será responsável perante a CORRETORA pelos atos, documentos apresentados e
informações prestadas, bem como pelos danos e prejuízos, diretos ou indiretos eventualmente
causados à CORRETORA ou a terceiros, em decorrência da prática de quaisquer modalidades de
fraude, falsificação, simulação, manipulação ou omissão de quaisquer informações ou documentos
necessários à prestação, por parte da CORRETORA, dos serviços objeto deste Contrato.
60. O CLIENTE proverá a CORRETORA com os recursos financeiros necessários ao recolhimento dos
tributos que, nos termos da legislação tributária pertinente, seja indicado como contribuinte e com
o numerário suficiente a viabilizar o pagamento das taxas e contribuições eventualmente por ele
devidos.
61. Todas as obrigações e responsabilidades do CLIENTE estabelecidas no Regulamento do TESOURO

DIRETO e no Regulamento da CBLC aplicam-se a este Contrato, especialmente o de possuir e manter
recursos suficientes junto à CORRETORA para o pagamento relativo às compras dos títulos realizadas
no TESOURO DIRETO, conforme previsto neste Contrato.
62. Em caso de infração às disposições contidas neste Contrato, por parte da CORRETORA ou do
CLIENTE, a parte lesada notificará a parte infratora que deverá regularizar a infração dentro do prazo
estabelecido na referida notificação.
63. Caso a infração não seja solucionada pela parte infratora dentro do prazo estabelecido pela parte
lesada nos termos deste Contrato será rescindido de pleno direito, independentemente de outra
notificação.
64. O CLIENTE neste ato autoriza a CORRETORA a comprar e vender TÍTULOS no TESOURO DIRETO
por conta e ordem do CLIENTE.
65. A CORRETORA poderá, a seu exclusivo critério, executar ordens, de forma total ou parcial e/ou
cancelar ordens pendentes referentes à compra e venda de títulos no TESOURO DIRETO em favor do
CLIENTE, especialmente se o CLIENTE estiver inadimplente em relação a quaisquer de suas
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obrigações.
66. A CORRETORA manterá em nome do CLIENTE, conta destinada à realização de compra e venda
de TÍTULOS no TESOURO DIRETO, onde serão lançados os débitos e créditos relativos à referida
operação de compra e venda.
67. Os recursos financeiros encaminhados pelo CLIENTE ao CORRETORA somente serão

considerados liberados para aplicação após a confirmação por parte do CORRETORA da efetiva
disponibilidade dos mesmos.
68. O CLIENTE deverá prover a CORRETORA, em tempo hábil, com os recursos financeiros
necessários à compra e venda de TÍTULOS.
69. O CLIENTE outorga à CORRETORA poderes para representá-lo perante a STN e perante a CBLC,
a fim de comprar e vender TÍTULOS no TESOURO DIRETO, inclusive assinar declarações de
propriedade, requerimento para recebimento de quaisquer importâncias ou valores relativos aos
TÍTULOS, podendo a CORRETORA receber e dar quitação em nome do CLIENTE. Caso queira acessar
a área exclusiva do TESOURO DIRETO para realizar compras, vendas ou consultas de TÍTULOS, o
CLIENTE deverá realizar uma solicitação específica que será analisada pela área competente da
CORRETORA.
70. A CORRETORA poderá recusar-se, a seu exclusivo critério, a receber ou a executar, total ou
parcialmente, ordens para a compra e venda de TÍTULOS no TESOURO DIRETO a favor do CLIENTE,
bem como poderá cancelar as ordens pendentes, especialmente se o CLIENTE estiver inadimplente
em relação a qualquer de suas obrigações.
71. O CLIENTE, por este ato outorga à CORRETORA poderes para representá-lo perante a CBLC para
a prestação dos serviços de custódia dos TÍTULOS que serão por ela prestados à CORRETORA nos
termos da REGULAMENTAÇÃO APLICÁVEL.
72. A CORRETORA poderá impor limites de compra de TÍTULOS ao CLIENTE, inclusive abaixo
daqueles permitidos pela CBLC e pela STN, como também, poderá também impor limites à
quantidade de TÍTULOS que poderão integrar a CONTA DE CUSTÓDIA.
73. Pela prestação dos serviços objeto deste Contrato, o CLIENTE se obriga a pagar à CORRETORA,
antecipadamente, em moeda corrente no País, a taxa de corretagem e de custódia discriminada(s)
no site da CORRETORA, que podem ser consultadas em:
https://www.guide.com.br/investimentos/custos-operacionais/.

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74. O valor da taxa aplicável às operações com os TÍTULOS poderá ser reajustado pela CORRETORA
no menor prazo permitido pela legislação aplicável, desde que o referido reajuste seja por ele
previamente comunicado ao CLIENTE.
75. O CLIENTE obriga-se a liquidar, até a data estabelecida pela CORRETORA, todo e qualquer valor
que se tornar devido com base neste Contrato. A falta de pagamento nas datas estabelecidas
sujeitará o CLIENTE ao pagamento das importâncias devidas, bem como das custas judiciais e
extrajudiciais e demais despesas necessárias à cobrança. Sobre o montante do débito apurado na
forma desta cláusula sujeitará ainda o CLIENTE à multa não compensatória de 4% (quatro por cento).
76. Na hipótese de compra e venda de TÍTULOS no TESOURO DIRETO diretamente por parte da
CORRETORA, por conta e ordem do CLIENTE, nos termos deste Contrato, caberá à CORRETORA
cobrar do CLIENTE as taxas fixadas e cobradas pela CBLC pelas atividades por esta desenvolvidas no
TESOURO DIRETO, nos termos da REGULAMENTAÇÃO APLICÁVEL.
77. O CLIENTE que deixar de efetuar o pagamento das taxas estabelecidas neste Contrato à
CORRETORA ficará impedido de efetuar retiradas e transferências de TÍTULOS até a regularização de
suas obrigações. A referida indisponibilidade aqui estabelecida recairá tão somente sobre a
quantidade de TÍTULOS, cujo valor total seja correspondente ao total das taxas devidas pelo CLIENTE
à CORRETORA.
78. A CORRETORA não será responsabilizado pelo CLIENTE por prejuízos sofridos por esse e que
sejam decorrentes de:
a) variações de preços inerentes ao mercado de títulos públicos;
c) compra e venda de TÍTULOS efetuada pelo CORRETORA com base em informações incorretas, a
ele disponibilizadas pelo CLIENTE, e;
d) interrupção do serviço objeto deste Contrato por parte da CORRETORA, devido à ocorrência de
caso fortuito ou força maior, nos termos da lei civil em vigor.
79. Quaisquer prejuízos sofridos pelo CLIENTE em decorrência de suas decisões na compra e venda
de TÍTULOS no TESOURO DIRETO são de sua inteira responsabilidade.
80. A prestação dos serviços objeto deste Contrato terá início na data de assinatura deste
instrumento e vigorará por prazo indeterminado, sendo facultada sua denúncia, por qualquer das
partes, mediante aviso prévio, por escrito, com antecedência mínima de 10 (dez) dias.
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81. A CORRETORA se obriga a notificar o CLIENTE, nos termos da REGULAMENTAÇÃO APLICÁVEL,
de sua intenção de cessar o exercício da atividade de AGENTE de Custódia ou de cessar a prestação
dos serviços objeto do presente Contrato, nos termos deste Contrato.
82. Será causa de rescisão deste Contrato a infração de qualquer de suas regras ou da
REGULAMENTAÇÃO APLICÁVEL, por qualquer uma das partes.
83. Em caso de rescisão deste Contrato, qualquer que seja a sua causa, a CORRETORA e o CLIENTE
deverão atender às solicitações da CBLC e da STN para que as CONTAS DE CUSTÓDIA dos TÍTULOS
sejam encerradas adequadamente de acordo com a REGULAMENTAÇÃO APLICÁVEL.
84. A CORRETORA poderá estender ao CLIENTE as medidas e sanções que lhe tiverem sido aplicadas
pela CBLC em decorrência de atos praticados pelo CLIENTE.
85. A CORRETORA verificará o cumprimento, por parte do seu CLIENTE, das regras estabelecidas na
REGULAMENTAÇÃO APLICÁVEL, especialmente quanto à custódia de ativos, podendo comunicar
imediatamente à CBLC a suspeita ou a constatação de irregularidade e a providência tomada para
regularizar a situação observada.
86. A CORRETORA poderá, por meio do diretor responsável, conferir todos os relatórios emitidos e
entregues pela CBLC, inclusive por meio eletrônico ou magnético, e que contenham informações do
CLIENTE, procurando verificar irregularidades que eventualmente estejam sendo por este
praticadas, de acordo com a REGULAMENTAÇÃO APLICÁVEL, especialmente quanto à custódia de
ativos.
87. A CORRETORA guardará sigilo com relação ao objeto do presente Contrato e às operações
realizadas em virtude do mesmo, divulgando-as tão somente por solicitação da CBLC, da STN ou do
BACEN. O sigilo não prevalecerá para informações de domínio público e poderá ser quebrado por
quem detiver poder legal para tanto, nos termos da legislação aplicável, notadamente da Lei
Complementar 105/01, da Lei 9.613/98 e das instruções 505/11.e 50/21 da Comissão de Valores
Mobiliários.
88. O CLIENTE se responsabiliza integralmente pela decisão de contratar os serviços objeto deste
Contrato com a CORRETORA.
89. O CLIENTE isenta a CBLC de qualquer responsabilidade pelo não cumprimento por parte da
CORRETORA das obrigações estabelecidas neste Contrato, não importando as razões do
descumprimento.
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90. A CORRETORA e o CLIENTE declaram que têm ciência de que as operações de compra e venda
de títulos serão executadas e formalizadas através da Internet, razão pela qual concordam e
reconhecem que as compras e vendas dos TÍTULOS efetivadas pela Internet são plenamente válidas.
91. O CLIENTE declara que:
a) recebeu cópias das instruções 50/21 e 35/21 da Comissão de Valores Mobiliários, as quais leu e
está ciente do que nelas está contido.
b) recebeu, conhece e concorda com o REGULAMENTO DO TESOURO DIRETO, ao qual adere

integralmente neste ato, ciente de que a CORRETORA se obriga a lhe encaminhar eventuais
alterações que vierem a ocorrer no referido documento.
c) recebeu, conhece e concorda com o Regulamento de Operações e com os Procedimentos

Operacionais da CBLC, aos quais adere integralmente neste ato, ciente de que a CORRETORA
se obriga a lhe encaminhar eventuais alterações que vierem a ocorrer nos referidos
documentos.
d) conhece o inteiro teor do Contrato de Prestação de Serviço de Custódia firmado entre a CBLC e
a CORRETORA.
e) conhece todas as atribuições da CORRETORA, especialmente com relação aos depósitos,

retiradas e transferências de TÍTULOS na sua CONTA DE CUSTÓDIA no TESOURO DIRETO.
f) assume a responsabilidade civil e criminal pelas informações prestadas à CORRETORA.
g) está ciente de que todos os tributos, taxas e contribuições devidos ou que venham a incidir em
virtude deste Contrato correrão por conta da parte que estiver sujeita como contribuinte, na
forma da legislação aplicável.
SERVIÇOS DE CUSTÓDIA
92. O CLIENTE declara que conhece o inteiro teor do contrato firmado entre a Central Depositária
da B3 (antiga CBLC) e a CORRETORA, e a ele adere integralmente, como também está ciente de que
a ele poderão ser estendidas as medidas que vierem a ser aplicadas à CORRETORA pela CENTRAL
DEPOSITÁRIA da B3 em decorrência da atuação do CLIENTE.
93. A CORRETORA obriga-se a manter os títulos pertencentes ao CLIENTE, depositados em contas

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de custódia individualizadas, onde se encontram registrados, de forma escritural, sempre em nome
do CLIENTE, sendo a CORRETORA a única responsável pelas movimentações efetuadas em conta de
custódia.
94. A CORRETORA ficará obrigada a manter o controle das respectivas posições custodiadas,
relativamente aos títulos e valores mobiliários e ativos financeiros componentes da carteira do
CLIENTE.
95. O CLIENTE se declara responsável perante a CORRETORA em tudo o que se refere aos títulos e
valores mobiliários, mercadorias e ativos custodiados na CORRETORA, inclusive por demandas
incidentes sobre eles.
96. A CORRETORA exime-se de qualquer responsabilidade por danos que venham a ser sofridos pelo
CLIENTE em decorrência de documentação não entregue por ele, em tempo hábil, para o exercício
de direitos ou cumprimento de obrigações relativas aos valores custodiados.
97. O CLIENTE se responsabiliza integralmente pela decisão de contratar os serviços de custódia da

CORRETORA.
98. O CLIENTE exonera a CENTRAL DEPOSITÁRIA DA B3 de qualquer responsabilidade caso a

CORRETORA deixe de cumprir as obrigações contraídas com seu CLIENTE, não importando as razões
do seu descumprimento.
99. O CLIENTE adere, em todos os seus termos aos regulamentos e Normas do Serviço de Custódia
Fungível de Ouro da Bolsa de Mercadoria & Futuros - BM&F.
100. A CORRETORA se obriga a notificar o CLIENTE, na forma do disposto nos Procedimentos

Operacionais, sua intenção de cessar o exercício da atividade de Agente de Custódia ou de cessar a
prestação dos serviços para o CLIENTE.
101. O CLIENTE é responsável perante a CORRETORA e terceiros pela legitimidade dos títulos e
valores mobiliários por ele entregues ou depositados, respondendo por todos os prejuízos advindos
à CORRETORA ou a terceiros, decorrentes da ilegitimidade dos mesmos.
102. O CLIENTE autoriza a CORRETORA a implementar, quando for solicitado, o mecanismo de

Bloqueio de Venda.
103. O CLIENTE declara que tem plena ciência de que, medidas aplicadas à CORRETORA, pela
CENTRAL DEPOSITÁRIA DA B3, em decorrência da sua atuação, poderão ser estendidas a ele.

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104. O CLIENTE pagará a título de remuneração pelos serviços de custódia objeto deste contrato
as tarifas, cujos valores se encontram disponíveis em seu site:
https://www.guide.com.br/investimentos/custos-operacionais/
105. O CLIENTE autoriza, por meio deste instrumento, a contratação de terceiros para desempenho
dos serviços de custódia, devendo o terceiro eventualmente contratado possuir a autorização da
CVM para o exercício da atividade de custódia de valores mobiliários, nos termos da regulação em
vigor.
106. O CLIENTE declara ter ciência dos riscos envolvidos na contratação de serviços de custódia,
abaixo descritos:
a) Risco de Custódia Financeiros: ou de renda e proventos de qualquer natureza a eles

relacionados, ocasionado por insolvência, negligência ou por ação fraudulenta do
custodiante ou de um subcustodiante;
b) Riscos Sistêmicos e Operacionais: obstante os procedimentos adotados pela CORRETORA

para manter processos sistemas informatizados em funcionamento, seguros e adequados à
prestação dos serviços de registro, custódia e liquidação de AtivosFinanceiros, considerando
a necessária e compatível interação com os sistemas dosdemais participantes do mercado
para viabilizar a prestação destes serviços, incluindo, mas não se limitando aos sistemas das
centrais contratadas, a CORRETORA informa, em cumprimento legislação em vigor, a
existência de risco de falhas sistêmicas ou operacionais que podem gerar impactos a serviços
objeto deste Contrato, tais como o cumprimento das Instruções do CLIENTE, a imobilização
dos Ativos Financeiros nascentrais de conciliações de suas posições, dentre outras rotinas e
procedimentos estabelecidos neste Contrato ou previstos na e regulamentação aplicáveis;
c) Risco de Liquidação: compreende o risco de uma liquidação não ocorrer de acordo com o
esperado em determinado sistema de transferência. Este risco engloba tanto risco de crédito
quanto risco de liquidez sistemas de custódia;
d) Risco de Negociação: está associado a problemas técnicos que impeçam o CLIENTE de

executar uma operação em determinado preço e horário. Por exemplo, a falha nos sistemas
de custódia, incluindo falha de hardware, software ou conexão via internet;
e) Risco de Concentração: este risco de concentração do serviço de custódia em um único

contratado, podendo afetar o desempenho das demais atividades inerentes ao serviço de
custódia, tais como, registro, liquidação e negociação.
107. A CORRETORA responsabiliza-se por eventuais perdas e/ou danos causados ao CLIENTE
comprovadamente resultantes de dolo, fraude e/ou culpa relativos aos serviços ora contratados,

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prestados diretamente pela CORRETORA ou indiretamente, no caso de contratação de serviços de
terceiros.
108. A CORRETORA exime-se de responsabilidade por danos sofridos pelo CLIENTE, decorrente de
documentos não entregues por ele.
109. Quando a prestação dos serviços de custódia ora contratada for realizada à CLIENTE emissorde
títulos, valores mobiliários e ativos financeiros não escriturais, a CORRETORA realizará a guarda
física, diretamente ou indiretamente, este último na eventualidade de contratação de terceiros,
observadas as seguintes condições que o CLIENTE desde já possui ciência, conforme segue:
a) A CORRETORA oferece estrutura de guarda física com acesso restrito e exclusivo aosseus
diretores e funcionários responsáveis pela atividade ora contratada, exceto noscasos de
acesso determinado por judiciário ou entidade reguladora e autorreguladora, auditoria
interna e/ou auditoria de órgãos reguladores.
b) A CORRETORA garante a segurança física do local, bem como dos documentos que contiverem
dados e informações dos títulos guardados em nome do CLIENTE, a fim de zelar pela
integridade dos respectivos ativos.
c) A CORRETORA adota métodos de identificação de titularidade dos valores mobiliários

guardados e de organização do histórico de movimentações, de modo que garanta a certeza
sobre a origem das instruções recebidas pelo CLIENTE e/ou por procurador devidamente
constituído por este.
d) A CORRETORA está expressamente autorizada à contratação de terceiros para prestação dos

serviços de guarda física de valores mobiliários previstos neste instrumento, devendomanter
o controle e supervisão quanto ao cumprimento das regras e procedimentosinerentes à
custódia, conforme estabelece a regulação em vigor e no presente Contrato.
e) A CORRETORA guardará sigilo quanto às características e quantidade de valores mobiliários

em nome do CLIENTE, exceto quando solicitadas por procuradores do CLIENTE, devidamente
constituídos.
TÍTULOS DE RENDA FIXA
110. O CLIENTE poderá aplicar em títulos de renda fix apor intermédio da CORRETORA, observadas
as seguintes definições e condições:
I - PRODUTOS
- CERTIFICADO DE DEPÓSITO BANCÁRIO - CDB
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- CERTIFICADO DE RECEBÍVEIS DO AGRONEGÓCIO - CRA
- CERTIFICADOS DE RECEBÍVEIS IMOBILIÁRIOS - CRI
- DEBÊNTURE
- LETRA DE CRÉDITO DO AGRONEGÓCIO - LCA
- LETRA DE CRÉDITO IMOBILIÁRIO – LCI
Certificado de Depósito Bancário

Os CDB são títulos privados, representativos de depósitos a prazo, realizados pelo CLIENTE.
Emitente
Somente podem ser emitidos por bancos múltiplos, bancos comerciais, bancos de investimento,
bancos de desenvolvimento e caixas econômicas.
Certificado de Recebíveis do Agronegócio – CRA

Os CRA são títulos privados, representativos de promessa de pagamento em dinheiro, que
constituem títulos executivos extrajudiciais, lastreados em recebíveis decorrentes do agronegócio.
Emitente
Somente podem ser emitidos por companhias securitizadoras de direitos creditórios do
agronegócio.
Certificado de Recebíveis Imobiliários - CRI
Os CRI são títulos privados, de livre negociação, lastreados em créditos imobiliários e representam
promessa de pagamento em dinheiro.
Emitente
Somente podem ser emitidos por securitizadoras.
Debêntures
A Debênture é um valor mobiliário que confere ao seu titular um direito de crédito contra a
companhia emissora.
Emitente
Somente pode ser emitida por Sociedades Anônimas.

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Letra de Crédito do Agronegócio – LCA
A LCA é um título de crédito nominativo, que tem natureza de título de renda fixa e representa
promessa de pagamento em dinheiro por parte do emitente.
Emitente
Somente pode ser emitida por Instituições Financeiras.
Lastro
A emissão da LCA está condicionada à existência de lastro em poder do emitente, caracterizado como
direitos creditórios vinculados a negócios realizados entre produtores rurais, suas cooperativas, e
terceiros. Ao titular da LCA é conferido legalmente o direito de penhor sobre o lastro.
Letra de Crédito Imobiliário – LCI

A LCI é um título de crédito nominativo, que tem natureza de título de renda fixa e representa
promessa de pagamento em dinheiro por parte do emitente.
Emitente
Somente pode ser emitida por Bancos comerciais, bancos múltiplos com carteira de crédito
imobiliário, pela Caixa Econômica Federal, pelas sociedades de crédito imobiliário, pelas associações
de poupança e empréstimo, pelas companhias hipotecárias e demais espécies de instituições que
tenham autorização do Banco Central do Brasil para realizar a emissão.
Lastro
A emissão da LCI está condicionada à existência de lastro em créditos imobiliários, garantidos por
hipoteca ou alienação fiduciária de bem imóvel.
Características Gerais dos Produtos Rentabilidade

O investimento nos produtos pode ser remunerado por um indexador, uma taxa pré-fixada, ou por
um indexador acrescido de uma taxa pré-fixada.
Vencimento
Varia, de acordo com as condições estabelecidas pelo Emitente.

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Resgate
Conforme condições definidas pelo Emitente e respectivo regulamento.
Garantia(s)
O CDB, LCA e LCI possuem garantia do Fundo Garantidor de Crédito - FGC, limitada ao valor máximo
de R$ 250.000,00 (duzentos e cinquenta mil reais). O limite estabelecido pelo FGC engloba o total de
créditos de cada pessoa contra a mesma instituição associada, ou contra todas as instituições
associadas do mesmo conglomerado financeiro.
O LIMITE GARANTIDO PELO FGC E DEMAIS CONDIÇÕES PODERÃO SOFRER

ALTERAÇÕES, PARA MAIORES INFORMAÇÕES, ACESSAR DIRETAMENTE O SITE DA
INSTITUIÇÃO: Garantidor de Crédito (FGC) em http://www.fgc.org.br/.
O CRA e CRI poderão ou não conter garantias, conforme características específicas do(s)título(s)
adquirido(s).
No que tange aos Títulos de Renda Fixa, o CLIENTE Declara, para todos os fins de direito, que:
a) Tem plena ciência de todos os riscos envolvidos na aquisição dos títulos de renda fixa;
b) Tem plena ciência de que a CORRETORA é apenas uma intermediária na negociação dos títulos;
c) A CORRETORA não poderá ser responsabilizada em hipótese alguma por quaisquer danos
decorrentes do investimento nos títulos e todas e quaisquer reivindicações ou perdas oriundas
do não pagamento do valor investido e/ou da rentabilidade deverão ser imputadas e pleiteadas
diretamente dos Emitentes;
d) Avaliará previamente todos os termos e condições estabelecidos pelos Emitentes, bem como
seus respectivos regulamentos, escritura de emissão e certificados, quando aplicável e;
e) O CLIENTE deverá analisar a situação econômico-financeira dos Emitentes antes e após a
aquisição dos títulos, durante todo o período em que permanecer com a titularidade desses
ativos. Eventuais problemas dos Emitentes poderão acarretar na não devolução do valor
principal, bem como pagamento da rentabilidade.
REALIZAÇÃO DE OPERAÇÕES POR MEIO DA REDE MUNDIAL DE COMPUTADORES - INTERNET
111. A CORRETORA coloca à disposição do CLIENTE o serviço de operações via Internet, que poderá
ser acessado através de qualquer computador utilizado pelo CLIENTE, permitindo efetuar transações

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referentes à compra e venda de ativos, desde que observados os procedimentos, normas e
condições estabelecidos nas disposições pertinentes às regras e parâmetros de atuação da
CORRETORA e a regulamentação aplicável.
112. Para todos e quaisquer efeitos decorrentes deste Contrato, define-se como SENHA DE ACESSO
("senha") o código, pessoal e intransferível, que permite acesso à área do Website e/ou plataforma
e/ou sistema restrita ao CLIENTE credenciados para a realização das operações, consulta a
informações relativas às suas posições, informações gerais, bem como aos demais serviços e
produtos disponíveis eletronicamente.
113. Por meio da senha o CLIENTE validará as transações e operações efetuadas. Caberá
exclusivamente ao CLIENTE a proteção e a preservação do sigilo de sua senha, o qual responderá
pelo seu uso indevido e/ou incorreto.
114. Na hipótese de perda, extravio ou qualquer outra situação que permita que a senha seja
conhecida por terceiros, a CORRETORA deverá ser imediatamente informada, por escrito, pelo
CLIENTE.
115. A CORRETORA tem a faculdade de, a qualquer momento e a seu exclusivo critério, suspender
e/ou bloquear a utilização da senha, caso se verifique o uso indevido.
116. A CORRETORA poderá, a qualquer tempo, independentemente de prévio aviso, suspender e/ou
bloquear o acesso aos serviços previstos neste Contrato especialmente nas hipóteses de: (i)
inadimplência por parte do CLIENTE quanto às obrigações ora assumidas e/ou decorrentes da
legislação aplicável; (ii) indícios de interceptação por terceiros de informações fornecidas pelo
CLIENTE; e/ou (iii) quaisquer outras práticas que possam colocar em risco a realização das operações
e/ou a integridade do mercado de capitais.
117. À CORRETORA tem a faculdade de não aceitar a efetivação das transações ou operações
requisitadas pelo CLIENTE.
118. A ordem de compra ou venda de ativos que não puder ser cumprida ou for recebida após o
horário normal de pregão, em feriados, ou finais de semana, terá validade somente para o pregão
seguinte.

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119. Os recursos financeiros enviados pelo CLIENTE à CORRETORA somente serão
considerados liberados para aplicação, após a confirmação por parte da CORRETORA de sua efetiva
disponibilidade.
120. A CORRETORA, a qualquer tempo poderá estabelecer e cobrar tarifas para o uso dos
serviços ora disponibilizados, bem como fixar limites, quantitativos e/ou qualitativos, a seu exclusivo
critério, para a efetivação de qualquer transação e/ou operação.
121. O CLIENTE tem a obrigatoriedade de enviar à CORRETORA cópia do documento (DOC,

TED ou comprovante de transferência ou depósito) em que demonstre, com clareza, que o
numerário enviado à CORRETORA é oriundo de conta corrente de sua titularidade.
122. A CORRETORA não poderá aceitar, em nenhuma hipótese, depósitos diretamente em

espécie, nos termos da legislação aplicável.
123. O CLIENTE está ciente de que podem ocorrer falhas técnicas, por qualquer razão, nos
sistemas de Telecomunicações e/ou Processamento de Dados da CORRETORA, o que poderá
acarretar por parte da CORRETORA a não execução das ordens enviadas via Internet. Nesses casos,
o CLIENTE isenta, desde já, a CORRETORA de todas e quaisquer responsabilidades advindas de tais
falhas, não podendo, dessa forma, a CORRETORA ser responsabilizada por eventuais prejuízos
decorrentes da não execução de ordens.
124. O CLIENTE declara que:
(a) é o único responsável pela utilização, guarda e conservação da senha, a qual validará
as transações efetuadas;
(b) está ciente de que a senha é pessoal e intransferível e que deverá mantê-la sob sigilo;
(c) transmitirá ordens, solicitará operações, dentre outras providências, mediante a

utilização da senha, sendo as operações realizadas por meio desta de sua total e absoluta
responsabilidade, razão pela qual se compromete expressamente a honrar todas as obrigações
firmadas por meio de sua utilização;
(d) está ciente de que toda transmissão de ordem por meio digital está sujeita a interrupções
ou atrasos, podendo impedir ou prejudicar o envio de ordens ou a recepção de informações
atualizadas;

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(e) está ciente de que nenhuma informação e/ou opinião contida no website da
CORRETORA constitui solicitação e/ou proposta de compra ou venda de qualquer ativo, em bolsa
de valores e/ou em mercado de balcão organizado;
(f) está ciente que corretagens, comissões, taxas, emolumentos e margens de garantia
estão sujeitos à alterações, independentemente de prévio aviso.
(g) está ciente de que as ordens transmitidas, via Internet, serão sempre consideradas
como sendo por escrito e que estas serão consideradas aceitas somente após o momento de sua
efetiva recepção e retorno da confirmação do aceite;
(h) está ciente de que o eventual cancelamento das ordens somente será considerado
aceito após sua efetiva recepção pelo sistema, desde que o correspondente negócio ainda não
tenha sido realizado;
(i) está ciente de que a confirmação da execução de ordens recebidas via Internet será
feita pela CORRETORA ao CLIENTE por meio de mensagem eletrônica, sendo que a indicação de
execução de determinada ordem não representa negócio irretratável, caso se constate qualquer
infração às normas do mercado de títulos e valores mobiliários, da CVM, dentre outras;
(j) está ciente de que as ordens transmitidas à CORRETORA, somente serão

consideradas efetivamente atendidas quando não se constatar qualquer infração às normas de
mercado de valores mobiliários e depois de esgotados os prazos para realização dos procedimentos
especiais de negociação previstos nas normas baixadas pelas entidades atuantes no mercado de
títulos e valores mobiliários e/ou pela CVM;
(k) está ciente de que a CORRETORA não poderá ser responsabilizada por problemas de
transmissão, interferências, atrasos ou intervenções causadas por terceiros ou próprias do meio
utilizado, em razão dos riscos inerentes aos meios de comunicação utilizados em todos os sistemas
eletrônicos de negociação;
(l) está ciente de que na impossibilidade de acesso à CORRETORA por meio eletrônico,
poderá dirigir as suas ordens à mesa de operações da CORRETORA, submetendo-se ao custo de
corretagem;
(m) está ciente de que os serviços disponibilizados com base no presente contrato estão
de acordo com a legislação e regulamentação a eles aplicável, e;

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(n) está ciente de que todos os tributos, taxas e/ou contribuições devidas ou que venham
a incidir em virtude deste Contrato, correrão por conta da parte a qual estiver indicada como
contribuinte, na forma da legislação aplicável.
125. O CLIENTE declara-se, ainda, ciente de que a eventual aquisição de quotas de fundos
de investimento, via Internet, depende de sua prévia concordância ao Termo de Adesão, ao
regulamento e ao prospecto, se houver, do respectivo fundo de investimento, que se encontram
disponíveis no site da CORRETORA;
126. Fica estipulado que o CLIENTE concede à CORRETORA, neste ato, poderes especiais
para representá-lo perante os administradores dos fundos de as obrigações previstas na referida
disposição, porém esse fato não prejudicará o cumprimento das demais cláusulas constantes deste
Contrato, as quais permanecem válidas e obrigam expressamente as partes. Na ocorrência do
previsto acima, as partes, de comum acordo, deverão alterar este Contrato, modificando a
disposição ilegal, inexeqüível ou nula, na medida necessária para torná-la legal e exeqüível, ao
mesmo tempo preservando seu objetivo, ou se isso não for possível, substituindo-a por outra
disposição que seja legal e exeqüível e que atinja a mesma finalidade.
127. O CLIENTE autoriza, desde já, a CORRETORA a entregar aos administradores dos
fundos de investimento, cujas quotas venha a adquirir por operações realizadas via Internet, cópias
de seus documentos necessários a sua perfeita e completa identificação junto aos referidos
administradores dos fundos de investimento.
DISPOSIÇÕES GERAIS
128. O presente contrato é celebrado por prazo indeterminado e poderá a qualquer tempo,
ser denunciado por qualquer das partes, mediante prévia notificação, com antecedência mínima de
10 (dez) dias, sendo que a sua rescisão somente será efetivada após a quitação dos valores
envolvidos nas transações efetuadas. Denunciado o contrato, a CORRETORA não mais acatará
qualquer tipo de solicitação por parte do CLIENTE, bem como será efetuado o bloqueio e
cancelamento da senha.
129. Se qualquer disposição do presente Contrato for declarada ou considerada ilegal,

inexeqüível ou nula, ambas as partes estarão liberadas de cumprir as obrigações previstas na
referida disposição, porém esse fato não prejudicará o cumprimento das demais cláusulas
constantes deste Contrato, as quais permanecem válidas e obrigam expressamente as partes. Na
ocorrência do previsto acima, as partes, de comum acordo, deverão alterar este Contrato,
modificando a disposição ilegal, inexeqüível ou nula, na medida necessária para torná-la legal e

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exeqüível, ao mesmo tempo preservando seu objetivo, ou se isso não for possível, substituindo-a
por outra disposição que seja legal e exeqüível e que atinja a mesma finalidade.
130. A aceitação, por qualquer das partes, da ação, omissão ou não cumprimento de
qualquer obrigação aqui avençada, pela outra parte, será considerada mera liberalidade, não
implicando a novação dos termos deste Contrato, nem a renúncia ao direito de qualquer das partes
de exigir da outra, a qualquer tempo, o cumprimento integral deste Contrato.
131. O presente Contrato obriga as partes, bem como seus respectivos sucessores e
cessionários, porém nenhuma das partes poderá ceder este Contrato sem o prévio consentimento
por escrito da outra parte.
132. O CLIENTE declara expressamente que leu este Instrumento, entendeu e concorda
com todas as disposições aqui estabelecidas, autorizando a CORRETORA a adotar as medidas ora
previstas, sempre que necessário.
133. Este Contrato permanecerá válido, produzindo seus efeitos até que todas as
operações do CLIENTE estejam liquidadas e depois de cumpridas todas as suas obrigações vencidas
ou vincendas.
134. As partes declaram conhecer e aceitar as normas de funcionamento e de instalação

do Juízo Arbitral da B3 emanadas de seus Estatutos Sociais, do respectivo Regulamento e das demais
normas editadas pela B3.
135. Para os fins do disposto no art. 7º, no § 2º, do art. 13 e no art. 25 da Lei nº 9.307/96,
fica eleito o Foro Central da Capital do Estado de São Paulo, inclusive para execução da sentença
arbitral.
E, por estarem as partes acima qualificadas justas e contratadas, firmamo presente contrato, que
passa a vigorar, para todos os fins de direito, após a concordância do CLIENTE, com todos os seus
termos e condições, mediante adesão ao presente instrumento.
GUIDE INVESTIMENTOS S.A CORRETORA DE VALORES

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“ANEXO I”
AMBIENTE ELETRÔNICO –
MODELO DMA
1. DO ACESSO AO SISTEMA
1.1. A CORRETORA autoriza o CLIENTE a ter “acesso direto” ao ambiente eletrônico de negociação
em bolsa, através do Modelo DMA (“Modelo DMA”) da (“B3”), a fim de que o CLIENTE: i) visualize, em
tempo real, o livro de ofertas do sistema eletrônico de negociação, e ii) envie ordens de compra e de
venda, de forma eletrônica, que, enquadrando-se aos limites e aos demais parâmetros estabelecidos
pela CORRETORA, nos termos deste Contrato, e/ou pela Bolsa, são automaticamente transformadas
em ofertas no livro do sistema eletrônico de negociação.
1.1.1. Para ter acesso ao (“Modelo DMA”), a CORRETORA disponibilizará ao CLIENTE um sistema
eletrônico.
1.1.2. Para ter acesso ao sistema, a CORRETORA fornecerá exclusivamente ao CLIENTE os códigos
das operações, as instruções para seu acesso, bem como a identificação de usuário e uma senha.
1.2. O CLIENTE é o responsável pela utilização e segurança dos códigos de acesso ao (“Modelo
DMA”), sendo expressamente vedada a transferência para qualquer terceiro, mesmo que empresas
do mesmo conglomerado/ sucessores sem a prévia e expressa anuência da CORRETORA.
1.3. O CLIENTE desde já concorda que, para ter o “acesso direto” ao ambiente eletrônico de
negociação em bolsa através do (“Modelo DMA”), a CORRETORA, a seu exclusivo critério, o alocará
na sessão Fix que julgar pertinente, de acordo com o seu perfil de CLIENTE.
1.3.1. Entende-se por sessão Fix, a sessão que o CLIENTE ficará alocado para realização de troca de
mensagens com a Bolsa. O CLIENTE concorda que dividirá a sessão com outros CLIENTEs que a
CORRETORA, a seu exclusivo critério, julgar pertinente.
1.4. O acesso ao (“Modelo DMA”) é conferido apenas ao CLIENTE para seu único e exclusivo uso,
nos termos e condições do presente Instrumento e da legislação aplicável em vigor.
2. DA SUSPENSÃO AO ACESSO
2.1. A CORRETORA poderá, a seu exclusivo critério, sem aviso prévio, suspender ou bloquear o
acesso do CLIENTE ao (“Modelo de DMA”), bem como alterar ou cancelar suas ordens, sem

Avenida Brigadeiro Faria Lima, nº 3.064 – 12º andar| Itaim Bibi | São Paulo – SP | CEP: 01451-001
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comunicação prévia,se julgar que tais ordens não apresentam a regularidade e adequação à legislação
e regulamentação vigentes, a este contrato, bem como às regras e parâmetros de atuação da
CORRETORA.
2.2. O CLIENTE concorda que seu acesso poderá ser suspenso em decorrência da suspensão de
acesso de outro CLIENTE, no caso de utilizarem a mesma sessão Fix, sem qualquer tipo de
responsabilização da CORRETORA.
3. DA NÃO UTILIZAÇÃO DO SISTEMA
3.1. O CLIENTE poderá, a seu critério, não utilizar seu “acesso direto” através do (“Modelo DMA”)
e realizar as suas operações através da intermediação da CORRETORA, nos termos do “Contrato”.
3.2. Na hipótese de falha no sistema, e a sua eventual indisponibilidade, bem como na ocorrência
das hipóteses previstas nas cláusulas 2.1. e 2.2. acima, para realizar qualquer tipo de operação o
CLIENTE deverá atuar nos termos previstos no “Contrato”, através de intermediação da CORRETORA
por contato telefônico.
4. DOS LIMITES OPERACIONAIS
4.1. As operações realizadas em nome do CLIENTE estão sujeitas a limites operacionais definidos
e informados ao CLIENTE pelas Áreas de Risco e Compliance da CORRETORA.
4.2. A CORRETORA poderá, a qualquer tempo estabelecer critérios e procedimentos próprios de

administração de risco e, consequentemente alterar, a qualquer momento, mediante aviso, os limites
estabelecidos ao CLIENTE.
4.3. Na ocorrência de ordens para operações acima dos limites operacionais pactuados entre as
Partes,a CORRETORA poderá cancelar as ordens do CLIENTE no montante que exceder seus limites.
5. DAS VEDAÇÕES
5.1. É vedado ao CLIENTE:
a) divulgar, disseminar, vender, ceder ou de qualquer forma transferir seu acesso ao (“Modelo
DMA”), total ou parcialmente a terceiros;
b) divulgar, disseminar, vender, ceder ou de qualquer forma transferir todas e quaisquer

informaçõesobtidas através do sistema;

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c) copiar, adaptar ou alterar os códigos do sistema;
d) modificar, no todo ou em parte, o sistema, especificamente a fim de corrigir alguma

informação errada enviada através de seu uso;
e) divulgar qualquer informação obtida através da CORRETORA sobre o (“Modelo DMA”), que
não seja de conhecimento público, sem o prévio e escrito consentimento da CORRETORA; e
f) fornecer sua senha e nome de usuário a terceiros.
6. DAS RESPONSABILIDADES
6.1. O CLIENTE declara, sob sua total e exclusiva responsabilidade, que:
a) tem todos os conhecimentos necessários para uso e manuseio do sistema para transmissão
de suas ordens;
b) envidará seus melhores esforços em práticas de segurança da informação, sob sua total
responsabilidade, visando a prevenção de danos que porventura lhe venham a ser causados, visto que
a omissão dessas práticas poderá acarretar na vulnerabilidade do sistema, expondo o CLIENTE a riscos,
inclusive de ter suas ordens alteradas ou fraudadas;
c) qualquer alteração feita no ambiente tecnológico em que é hospedado seu terminal,

inclusive, mas sem limitar, a alterações em sistemas operacionais, servidores, estações de trabalho,
bancos de dados,equipamentos de rede, linhas de comunicação ou software antivírus, será de sua
exclusiva responsabilidade qualquer reflexo que venha a ser causado no sistema, exceto se
previamente informado à CORRETORA e realizado novos testes;
d) tem conhecimento das normas aplicáveis às suas operações;
e) é o único responsável pelos resultados advindos de suas ordens, não cabendo à

CORRETORA qualquer tipo de responsabilidade neste sentido;
f) é o único responsável pela utilização, guarda e conservação da senha, a qual validará as

operaçõesefetuadas;
g) está ciente de que a senha é pessoal e intransferível e que deverá mantê-la sob sigilo; e
h) transmitirá ordens, solicitará operações, dentre outras providências, mediante a utilização da

senha, sendo as operações realizadas por meio desta sob sua total e absoluta responsabilidade, razão
pela qual se compromete expressamente a honrar todas as obrigações firmadas por meio da sua

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utilização.
6.2. O CLIENTE tem conhecimento que:
a) será o único responsável pelas ordens encaminhadas em seu nome, bem como pela sua
execução,mesmo que ele tenha tentado cancelar referidas ordens;
b) volumes extraordinários de pedidos e cancelamentos postados através do sistema eletrônico

utilizado, especialmente em períodos de alto volume e/ou alta volatilidade, podem causar filas e
atrasos, podendo resultar em: (i) operações de compra e venda a preços significativamente diferentes
dos preços cotados no momento da colocação da ordem; (ii) de execução parcial das ordens; e (iii)
confirmação e informativos de cancelamento;
c) problemas nos sistemas do mercado de valores mobiliários do Brasil, particularmente

durante períodos de alto volume ou alta volatilidade, podem resultar atrasos na execução de ordens
e em eventuais perdas patrimoniais;
d) colapsos, interrupções e outros eventos semelhantes podem afetar o sistema ou os serviços

de telecomunicações, resultando a perda ou o atraso das informações encaminhadas pelo CLIENTE.
Neste caso a CORRETORA não será responsável direta e indiretamente por qualquer perda, danos ou
custos que o CLIENTE possa incorrer pelo fato de não conseguir realizar total ou parcialmente as
operações desejadas;
e) a CORRETORA não tem qualquer responsabilidade por qualquer dispositivo ou equipamento

de informática utilizado pelo CLIENTE, bem como a sua manutenção, segurança ou seu
funcionamento.
6.3. As Partes concordam que a ocorrência de quaisquer erros no sistema eletrônico utilizado
nãoconstituirá motivos para rescisão do “Contrato”.
7. DA INDENIZAÇÃO
7.1. Na ocorrência de descumprimento de quaisquer das disposições do presente instrumento, o

CLIENTE ficará sujeito ao pagamento à CORRETORA de indenização que seu descumprimento der
causa,nos termos da legislação em vigor.
8. DA FISCALIZAÇÃO E SUPERVISÃO
8.1. O CLIENTE reconhece que suas atividades estão sujeitas à fiscalização e acompanhamento

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pela B3 e pelos seus órgãos de auto-regulação, aderindo expressamente às regras e aos
procedimentos por eles estabelecidos e comprometendo-se a: (i) observar tais regras e
procedimentos; e (ii) submeter-se a todasas restrições e penalidades eventualmente aplicáveis, nos
termos daquelas regras e procedimentos da regulamentação em vigor.

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“ANEXO II”
REGRAS E PARÂMETROS DE ATUAÇÃO
A Guide Investimentos S/A Corretora de Valores (“Guide Investimentos”, “Corretora” ou

“Guide”), em atenção ao disposto na Resolução CVM 35, de 26 de maio de 2021 e, normas
complementares, bem como demais regras expedidas pela [B]³ S.A.– Brasil, Bolsa, Balcão
(“Bolsa ou B3”), define, por meio deste documento suas Regras e Parâmetros de Atuação
(“Regras e parâmetros ou RPA”), sendo parte integrante da ficha cadastral e contrato de
intermediação firmado com o Cliente.
Este documento contém as regras e parâmetros pertinentes ao cadastro, recebimento, registro,

prazo de validade, prioridade, execução, distribuição, alteração e cancelamento de ordens das
operações dos clientes Guide, ainda, procedimentos atinentes à liquidação e custódia de
valores mobiliários, atuação das pessoas vinculadas e operações de carteira própria,
negociações via internet, home broker “HB” e Direct market access “DMA”.
As diretrizes aqui definidas são referentes às operações realizadas nos mercados administrados
pela [B]³ (Mercado à Vista, Mercado Futuro e Mercado de Balcão).
A Guide observará, na condução das suas atividades, os seguintes princípios:
a) Probidade na condução das atividades;

b) Zelo pela integridade do mercado, inclusive quanto à seleção de Clientes e à
exigênciade depósito de garantias;
c) Capacitação para desempenho das atividades;
d) Diligência no cumprimento de ordens e na especificação de comitentes;
e) Diligência no controle das posições dos Clientes na custódia, com a conciliação
periódica entre:
• Ordens executadas;
• Posições constantes em extratos e demonstrativos de movimentação
fornecidospela entidade prestadora de serviços de custódia; e,
• Posições fornecidas pelas câmaras de compensação e liquidação.
f) Obrigação de obter e apresentar a seus Clientes informações necessárias ao
cumprimento de ordens;
g) Adoção de providências no sentido de evitar a realização de operações em situação
deconflito de interesses e assegurar tratamento equitativo a seus Clientes; e,
h) Suprir seus Clientes, em tempo hábil, com a documentação dos negócios realizados.

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Este documento abrangerá os seguintes aspectos:
1. Cadastro............................................................................................................................... 4
2. Regras Quanto ao Recebimento de Ordens ........................................................................ 4
2.2. Horário para Recebimento das Ordens ............................................................................... 5
2.3. Quanto as Formas Aceitas de Transmissão das Ordens ...................................................... 6
2.4. Quanto às Pessoas Autorizadas a Transmitir Ordens.......................................................... 6
2.5. Restrições às Operações ...................................................................................................... 7
3. Controle de Risco ................................................................................................................. 7
4. Regras Quanto ao Registro das Ordens de Operações ........................................................ 8
4.2. Formalização do Registro .................................................................................................... 8
4.3. Gravação de Ordens ............................................................................................................ 9
4.4. Especificação de Negócios ................................................................................................. 10
5. Operações de Carteira Própria .......................................................................................... 10
6. Regras Quanto ao Prazo de Validade das Ordens de Operações ...................................... 10
7. Regras Quanto a Execução das Ordens de Operações ...................................................... 11
7.2. Execução de ordem por inadimplência ............................................................................. 11
7.3. Execução por ordem judicial ............................................................................................. 11
8. Confirmação de Execução de Ordem ................................................................................ 11
9. Regras Quanto a Distribuição de Negócios ....................................................................... 12
10. RLP – Oferta Retail Liquidity Provider ............................................................................... 12
11. Liquidação das Operações ................................................................................................. 14
12. Regras Quanto ao Cancelamento ou Alteração das Ordens.............................................. 14
13. Regras Adicionais Relativas a Negociação Via Internet ..................................................... 15
14. Operações Com Valores Mobiliários, Via Internet, Por Meio do Sistema Home Broker . 16
14.1. Home Broker...................................................................................................................... 16
14.2. Forma de Transmissão das Ordens ................................................................................... 16

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14.3. Sistema Eletrônico de Negociação da B3 .......................................................................... 17
14.4. Registro das Ordens de Operações .................................................................................... 17

14.5. Prioridade na Distribuição dos Negócios ........................................................................... 17
14.6. Do Cancelamento das Ordens de Operações .................................................................... 17
14.7. Da Confirmação dos Negócios ........................................................................................... 17
14.8. Política de preços............................................................................................................... 18
14.9. Procedimentos a serem realizados em casos de instabilidade ou indisponibilidade das
plataformas de negociação
18
14.10. Práticas de segurança de informações no uso de recursos computacionais..................... 19
15. Custódia de Valores Mobiliários ........................................................................................ 20
16. Empréstimo de ações ........................................................................................................ 21
17. Suitability ........................................................................................................................... 21
18. Atuação das pessoas vinculadas e carteira própria ........................................................... 22
19. Ouvidoria ........................................................................................................................... 23
20. Conta de registro ............................................................................................................... 23
21. Disposições Gerais ............................................................................................................. 24
RPA 2970 - Vigente desde: 05/08/2022 – Versão 06

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1. Cadastro
O cliente, antes de iniciar suas operações, deverá fornecer todas as informações

cadastrais solicitadas, por meio do preenchimento da ficha cadastral eletrônica, através
do site da Corretora ou via aplicativo Guide Investimentos “App Guide”. O cadastro de
pessoa jurídica deve ser realizado, exclusivamente, através de preenchimento e envio
dedocumentação física.
Será solicitado ao Cliente que preencha todos os campos cadastrais considerados

obrigatórios pela legislação vigente e órgãos reguladores, em seguida o cliente deverá
prosseguir com a leitura e adesão dos contratos e das Regras e Parâmetros.
Em acordo com a exigência das Resoluções CVM 35/2021 e 50/2021, o cliente

compromete-se em atualizar seus dados cadastrais observando o prazo mínimo de até
24 meses (2 anos) e o máximo de 60 meses (5 anos), conforme análise de risco do cliente,
considerando que a Guide utiliza a metodologia de atualização cadastral de acordo com
classificação interna de riscos, sob pena de ter a sua conta bloqueada para novas
operações até a regularização.
O cliente deverá informar a Guide Investimentos, no prazo de 10 (dez) dias, quaisquer

alterações que vierem a ocorrer nos seus dados cadastrais, sob pena de ter a sua conta
bloqueada para novas operações até a regularização.
2. Regras Quanto ao Recebimento de Ordens
Para efeito destas Regras e Parâmetros e da Resolução CVM nº 35/2021, entende-se

por “Ordem” o ato prévio mediante o qual o Cliente determina à Guide a negociação
ouregistro com valores mobiliários, em seu nome e nas condições que especificar.
2.1. Tipos de Ordens Aceitos
A Guide aceitará os seguintes tipos de ordens abaixo identificados, desde que o cliente
atenda às demais condições estabelecidas neste RPA:
a) Ordem de Mercado - É aquela que especifica somente a quantidade e as

características dos valores mobiliários, ou direitos, a serem comprados ou
vendidos, devendo ser executada a partir do momento em que for recebida;

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b) Ordem Casada - É aquela cuja execução está vinculada à execução de outra
Ordem do Cliente, podendo ser com ou sem limite de preço;
c) Ordem Administrada - É aquela que especifica somente a quantidade e as

características dos valores mobiliários ou direitos a serem comprados ou
vendidos, ficando a execução a critério da Corretora;
d) Ordem Monitorada - É aquela em que o cliente, em tempo real, decide e

determina à Corretora as condições deexecução;
e) Ordem Discricionária - É aquela dada por pessoa física ou jurídica que

administra carteiras de títulos e valores mobiliários ou por quem representa
mais de um cliente, cabendo ao emitente estabelecer a condição em que a
ordemdeve ser executada. Após sua execução, o emitente indicará respeitados
os prazos de especificação determinados pelas Bolsas, o (s) nome (s) do (s)
comitente (s) a ser (em) especificado (s), a quantidade de títulos e / ou valores
mobiliários a ser atribuída a cada um deles, e o respectivo preço;
f) Ordem Limitada - É aquela que deve ser executada somente a preço igualou
melhor do que o especificado pelo comitente;
g) Ordem de Financiamento - É aquela constituída por uma ordem de compra

ou de venda de um valor mobiliário ou direito em mercadoadministrado pela
B3, e outra concomitantemente de venda ou compra do mesmo valor
mobiliário ou direito, no mesmo ou em outro mercado, também administrado
pela B3;
h) Ordem "Stop" - É aquela que especifica o nível de preço do valor mobiliárioou

direito a partir do qual a ordem deve ser executada.
Serão admitidas, desde que compatíveis, ordens com características de mais de um

tipo. As ordens recebidas de outras Instituições ou administradores de recursos serão
sempre discricionárias ou monitoradas, devendo ainda especificar outro tipo entre os
anteriormente descritos. A ordem, inclusive discricionária, em que o cliente não
especificar o tipo será sempre considerada administrada.

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Caso o investidor não especifique o tipo de ordem relativo à operação que deseja
executar, a Guide poderá escolher o tipo de ordem que melhor atenda às instruções
recebidas pelo Cliente.
2.2. Horário para Recebimento das Ordens
As ordens serão recebidas durante os horários regulares de funcionamento dos

mercados administrados pela B3, salvo aquelas ordens que podem ser agendadas pelos
sistemas eletrônicos de roteamento de ordens fora dos horários regulares.
As ordens recebidas fora dos horários regulares terão validade somente para sessão
denegociação seguinte.
2.3. Quanto as Formas Aceitas de Transmissão das Ordens
A Guide Investimentos acatará ordens transmitidas verbalmente ou por escrito.
As ordens verbais são aquelas recebidas por telefone ou outros sistemas de transmissão
de voz.
As ordens escritas são aquelas recebidas presencialmente, por correio eletrônico (e-
mail) , por sistemas de mensagens eletrônicas ou via aplicativo Guide e quaisquer
outros sistemas eletrônicos de negociação homologados como plataforma eletrônica
de negociação (Direct market access) – (“DMA”), e, por quaisquer outros meios
previamente autorizados pela Guide, desde que seja possível evidenciar seu
recebimento e assegurar sua autenticidade e integridade, constando, conforme o caso,
assinatura, número da linha ou do aparelho transmissor e a hora em que a mensagem
foi enviada e recebida.
Em razão dos riscos inerentes aos meios de comunicação utilizados nos Sistemas
Eletrônicos de Negociação das Bolsas, a Guide não poderá ser responsabilizada por
problemas de transmissão, interferências ou intervenções causadas por terceiros ou
próprias do meio utilizado.
2.4. Quanto às Pessoas Autorizadas a Transmitir Ordens
A Guide Investimentos somente poderá receber Ordens transmitidas por terceiros

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desde que devidamente autorizados e identificados no cadastro dos clientes. No caso
de procurador, caberá ao Cliente apresentar o respectivo instrumento de mandato à
Guide,que será arquivado juntamente com a ficha cadastral/contrato de prestação de
serviços,cabendo, ainda, ao Cliente, informar à Corretora sobre a eventual revogação
do mandato, tão logo seja efetivado.
O Cliente deve ter ciência que deverá acompanhar as operações realizadas por seu
procurador, não podendo imputar a Guide qualquer responsabilidade por eventuais
perdas que as operações emitidas pelo procurador venham a lhe causar.
Considerando que a senha e a assinatura eletrônica para operações através dos sistemas
de negociação são pessoais e intransferíveis, fica à Guide isenta de qualquer
responsabilidade pela inadequada utilização pelo Cliente ou terceiros.
2.5. Restrições às Operações
A Guide Investimentos, a seu exclusivo critério, reserva-se o direito de somente acatar

ordens desde que satisfeitas as exigências abaixo:
a) Que os títulos a serem vendidos estejam custodiados por seu intermédio,

bem como, as ordens de compra estejam precedidas de depósito no valor
correspondente àoperação;
b) Que nas operações em mercados derivativos e a prazo os clientes efetuem

o prévio depósito de garantias que lhes forem solicitadas, inclusive em valor
superior ao exigido pelas bolsas ou instituições de liquidação e custódia;
c) Que o valor das operações efetuadas pelo cliente no dia esteja acima de valor
mínimo a ser fixado periodicamente;
d) Ainda que satisfeitas todas as exigências a Guide Investimentos S/A

Corretora de Valores poderá, especialmente nos mercados derivativos e a prazo,
recusar-se a cumprir qualquer ordem desde que, a seu exclusivo critério, possa
haver alguma suspeita de qualquer tipo de irregularidade ou incapacidade
financeira do cliente ou em condições específicas de mercado.
3. Controle de Risco

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A Guide Investimentos estabelecerá, a seu exclusivo critério, limites operacionais e/ou
mecanismos que visem a limitar riscos a seu CLIENTE, em decorrência da variação de
cotações e condições excepcionais de mercado, podendo recusar-se total ou
parcialmente, a executar as operações solicitadas, mediante a imediata comunicação ao
cliente.
Os limites operacionais são definidos em Procedimento Interno e monitorados ao longo

dia, de forma on-line, através de sistemas de gerenciamento de risco.
Em situações que for identificado extrapolação de limite, a área de Risco solicitará o

enquadramento da posição, que poderá ser realizado pelo CLIENTE, através da
redução da posição e ou depósito de garantias adicionais, dentro do prazo estipulado
pela CORRETORA.
Ainda, buscando a estabilidade das posições dos CLIENTES mantidas na CORRETORA,

a Guide também poderá exigir outras garantias adicionais, inclusive de valor superior
ao exigido pela Clearing, sempre que julgar necessário, principalmente para aqueles
que mantêm posições alavancadas nos mercados de derivativos, dependendo da
exposição ao risco.
O não atendimento, por parte do CLIENTE, a solicitação de enquadramento ou

depósito de garantia adicional poderá resultar na liquidação compulsória da posição, o
suficiente para regularizá-la aos limites máximos permitidos em pela CORRETORA.
A Guide também poderá permitir que o CLIENTE realize operações de alavancagem e

com zeragem compulsória (automática), sempre de acordo com os limites operacionais
estabelecidos em Procedimento Interno e após o aceite em documento específico,
contendo as regras do processo. O aceite ao documento autoriza a Guide a encerrar as
operações abertas no dia, de forma compulsória (automática) quando a posição do
cliente atingir um determinando percentual de desvalorização patrimonial ou antes do
término do pregão.
As alterações do processo de liquidação compulsória (automática) para as operações de

alavancagem, sempre que ocorrer, serão enviadas ao cliente através de e-mail ou
através da disponibilização de tais informações no site da CORRETORA.
4. Regras Quanto ao Registro das Ordens de Operações

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4.1. Registro da Ordem
No momento em que for recebida, a Guide registrará cada ordem que lhe for
transmitida, pelo cliente, inclusive ordens de pessoas vinculadas, no mercado e no
sistema de negociação determinado pelo cliente, através dos diálogos mantidos pelos
canais descritos no item 2.3., que versa quanto as formas aceitas de transmissão das
ordens.
Em caso de não determinação do mercado e do sistema de negociação pelo cliente,

a corretora escolherá o mercado e o sistema de negociação que apresente as
melhores condições de preço, de custo, de rapidez, de probabilidade de execução e
liquidação, de volume, de liquidez e capacidade operacional.
4.2. Formalização do Registro
A formalização do registro das ordens se dará através de formulários próprios,

emitido manual ou por processamento eletrônico de dados que demonstrem, no
mínimo, as seguintes informações:
a) Código de identificação cadastral do cliente junto à Guide;
b) Data, hora e número que indique a seriação cronológica de recebimento;
c) Objeto da ordem: características e quantidades dos valores mobiliários a

serem negociados;
d) Natureza da operação: compra ou venda e tipo de mercado - à vista, a termo,

de opções, a futuro, ou outros que venham a ser criados, repasse ou operações
deParticipantes com Liquidação Direta – PLD;
e) Limite de preço, validade, se aplicável;
f) Tipo da ordem;
g) Identificação do emissor / transmissor da ordem nos seguintes casos:

clientes pessoa jurídica, clientes cuja carteira seja administrada por terceiros ou,
ainda, na hipótese de representante ou procurador do cliente autorizado a emitir
/ transmitir ordens em seunome;

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h) Indicação de operação de pessoa vinculada ou de carteira própria;
i) Nas ordens de financiamento constará apenas o valor e taxa, se for o caso,

especificando-se os valores mobiliários apenas na confirmação;
j) Identificação do Operador de Pregão Eletrônico (código alfa) e de Mesa (nome);
k) Identificação do número da operação na B3;
l) Indicação do status da ordem recebida (executada, não executada ou

cancelada).
4.3. Gravação de Ordens
A Guide Investimentos gravará todas as conversações mantidas com seus clientes e

as mesmas poderão ser utilizadas como prova de transmissão verbal, fato com o qual
o cliente desde já concorda.
Para quaisquer meios de recebimento de ordens, conforme descrito no item 2.3, os

históricos serão armazenados considerando, no mínimo, as seguintes informações:
data, horário, usuário de origem e usuário destino. As gravações serão arquivadas

pelo prazo de, no mínimo, 5 anos, contados de sua origem.
4.4. Especificação de Negócios
A especificação dos negócios executados pela corretora nos mercados administrados pela
B3, em observância às ordens de Clientes, será realizada conforme os horários estipulados
pela B3.
5. Operações de Carteira Própria
A Guide Investimentos poderá possuir carteira própria para execução de operações

e garantirá a completa segregação entre suas movimentações e as operações
realizadas pelos seus clientes.
Adicionalmente, com o objetivo de garantir total transparência aos clientes,

reguladores e autorreguladores, a Corretora possui contas registradas em seu nome

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com finalidades específicas, conforme as definições abaixo relacionadas:
a) Formador de Mercado (Market Maker): Conta utilizada quando a corretora

é contratada pelo emissor de determinado ativo para atuar como provedor de
liquidez, conforme regras definidas por regulamentação específica;
b) Conta Erro: Conta destinada, exclusivamente, para alocação de erros
operacionais.
c) Provedor de Liquidez para o Varejo - RLP (Retail Liquidity Provider): conta
utilizada para realização de operações destinadas a prover liquidez às ofertas
agressoras de compra e venda de valores mobiliários inseridas no sistema de
negociação pelos clientes da corretora. Tais negócios são executados mediante
autorização prévia do cliente, por meio de algoritmos que identificam as melhores
condições de execução da operação para o investidor. Neste caso, os negócios
podem ser executados total ou parcialmente e o saldo será enviado à Bolsa
automaticamente para execução no mercado conforme as condições definidas
pelo investidor. Mais informações sobre este serviço podem ser encontradas no
site da corretora, no endereço https://www.guide.com.br.
6. Regras Quanto ao Prazo de Validade das Ordens de Operações
As ordens terão validade de acordo com o prazo estabelecido pelo Cliente no momento
de sua emissão/transmissão, cabendo exclusivamente ao Cliente solicitar o seu
cancelamento antes da data final do prazo e zelar para que não haja duplicidade.
7. Regras Quanto a Execução das Ordens de Operações
7.1. Execução:
A exclusivo critério da Guide Investimentos, a execução das ordens nos sistemas

de negociação da B3 poderá ser agrupada por tipo de mercado e título ou
características do contrato.
Caso ocorra interrupção do sistema de negociação da Guide ou das Bolsas, por

motivo operacional ou de força maior, as operações serão executadas, a Guide
dedicará os melhores esforços para, se possível, realizar a execução da ordem.
7.2. Execução de ordem por inadimplência

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A Guide executará ordens de compra e/ou venda de valores mobiliários e
direitos dos Clientes que não honrarem suas operações de valores mobiliários e
direitos. Nas operações executadas por inadimplência, incidirão emolumentos,
taxas e corretagem, que deverão ser pagas pelo Cliente.
7.3. Execução por ordem judicial
A Guide executará ordens de compra ou venda de valores mobiliários e direitos

que tiverem sido determinadas mediante ordem ou autorização judicial. Após a
liquidação das operações realizadas, serão prestadas contas ao juízo ordenante
e a B3 poderá ser informada do cumprimento da determinação judicial.
Nas operações realizadas por ordem ou autorização judicial, incidirão

emolumentos, taxas e corretagem, que deverão ser pagas pelo Cliente.
8. Confirmação de Execução de Ordem
A Guide Investimentos confirmará a execução das ordens, assim como as

condições em que foram executadas, verbalmente, por escrito no mesmo
momento da transmissão da ordem, ou por meio da nota de negociação, ou
documento análogo, disponibilizada ao cliente, onde estarão registrados os
negócios realizados, a natureza da operação, data do pregão, mercado, as
características dos ativos negociados, data de liquidação, identificação da
contraparte caso este seja classificada como pessoa vinculada, dentre outras
informações.
A Corretora ressalta que a indicação de ordem executada não representa um

negócio irretratável, de modo que a B3, assim como a CVM, possui poderes para
cancelar negócios executados caso seja constatado, na operação em questão,
infração às normas que regulam o mercado de valores mobiliários.
9. Regras Quanto a Distribuição de Negócios
A Guide Investimentos orientará a distribuição dos negócios realizados por tipo de

mercado, valor mobiliário e por lote padrão / fracionário.
Na distribuição dos negócios realizados para o atendimento das ordens recebidas, serão
obedecidos os seguintes critérios:

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a) As ordens administradas, monitoradas, casadas e de financiamento terão
prioridade na distribuição dos negócios, pois estes foram executados
exclusivamente para atendê-las, não concorrendo entre si nem com as demais
de outros tipos;
b) As ordens "stop" e limitadas transformam-se em ordens a mercado, quando
atingido o preço de execução;
c) Uma ordem que tenha características de mais de um tipo de ordem será
atendida conforme o tipo de maior prioridade;
d) Em caso de concorrência de ordens, a prioridade para a execução deve ser
determinada pelo critério cronológico;
e) Em caso de ordens concorrentes dadas simultaneamente por clientes que
não sejam pessoas vinculadas e por pessoas vinculadas ao intermediário, ordens
de clientes que não sejam pessoas vinculadas ao intermediário devem ter
prioridade;
f) Se a contraparte da operação for pessoa vinculada, a Guide Investimentos
S/A Corretora de Valores evidenciará na Nota de Corretagem;
g) Não haverá prioridade por tipo de cliente exceto nas ordens de clientes que
não sejam pessoas vinculadas à Corretora que devem sempre ter prioridade em
relação àquelas emitidas por pessoas que o sejam;
h) Somente as ordens que sejam passíveis de execução no momento da
efetivação de uma operação concorrerão em sua distribuição;
i) Observados os critérios previstos nos parágrafos anteriores, a seriação
cronológica do recebimento determinará a prioridade para atendimento das
ordens.
10. RLP – Oferta Retail Liquidity Provider
A oferta “RLP”(Retail Liquidity Provider) possibilita a Guide se tornar contraparte das ordens
de compra e de venda de seus clientes pessoas físicas, com o objetivo de oferecer maior
liquidez , exclusivamente, para os minicontratos futuros de índice (WIN) e de dólar (WDO).
Essa categoria de oferta é exclusiva para ordens agressoras, ou seja, aquelas cujo preços são
melhores ou iguais aos melhores preços de compra e venda para ativos que sejam
previamente autorizados pela regulamentação vigente.
As obrigações Guide durante a atuação da oferta RLP são:

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• Cadastrar o número da conta que utilizará na oferta RLP junto à
Superintendência de plataformas de negociação da B3;
• Garantir a transparência com os clientes do uso dessa oferta e disponibilizar
mecanismos de autorização e descontinuação de participação como agressores de
ofertas RLP;
• Garantir que todos os clientes pessoas físicas possam ser agressores da oferta
RLP;
• Assegurar que não haverá represamento artificial das ordens de clientes que
são optantes do RLP, encaminhando estas diretamente para o Puma Trading System;
• A opção de ser contraparte com a oferta de RLP estará disponível para todo
cliente pessoa física que realizar o aceite (opt-in) para participar como agressores de
ofertas RLP ;
• Quando o negócio não for executado fechando ambas as pontas, a oferta RLP
será cancelada ao final do dia; e
• Publicar mensalmente no site da Guide investimentos as informações de
métricas das operações de RLP.
As ordens transmitidas pelos clientes Guide Investimentos optantes pelo RLP poderão a
exclusivo critério da Guide Investimentos ser executadas por outras instituições ou ter o
repasse da respectiva operação para outra instituição que a Guide Investimentos mantenha
contrato de repasse;
O cliente pessoa física que desejar utilizar a ferramenta provedora de liquidez para
varejo, deverá manifestar seu interesse mediante a contratação (opt-in) através da área
logada seguindo o seguinte caminho para contratação “Investir > Renda Variável >
Produtos e Serviços > RLP”. Para descontinuar (opt-out) a opção de cancelamento fica
disponível no mesmo caminho da adesão.
Para fins de consulta sobre características da oferta RLP, o cliente poderá acessar os

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Ofícios de Aprovação e Início de Funcionamento do Novo Tipo de Oferta RLP e das novas
regras para o registro de ofertas, publicados pela B3 e disponíveis no seguinte link.
11. Liquidação das Operações
A Guide Investimentos manterá, em nome do Cliente, conta de registro não movimentável

por cheque ou dinheiro em espécie, destinada ao registro de suas operações e dos débitos e
créditos realizados em seu nome.
O cliente obriga-se a pagar com seus próprios recursos à Guide, pelos meios que forem
colocados à sua disposição, os débitos decorrentes da execução de ordens de operações
realizadas por sua conta e ordem, bem como as despesas relacionadas às operações.
Os recursos financeiros enviados pelo cliente à Guide, via sistema bancário, somente serão
considerados disponíveis após a respectiva confirmação por parte da Corretora.
Caso existam débitos pendentes em nome do cliente, a Guide Investimentos está autorizada
a liquidar, em bolsa ou câmaras de compensação e liquidação, os contratos,direitos e ativos,
adquiridos por sua conta e ordem, bem como a executar bens e direitosdados em garantia de
suas operações, ou que estejam em poder da Corretora, aplicando o produto obtido no
pagamento dos débitos pendentes, independentemente de notificação judicial ou
extrajudicial. Se ainda, persistirem débitos de liquidação, a Guide Investimentos poderá
tomar as medidas judiciais que julgar necessária.
12. Regras Quanto ao Cancelamento ou Alteração das Ordens
Toda e qualquer ordem, enquanto não totalmente executada, poderá ser parcial ou
totalmente cancelada:
a) Por iniciativa do próprio cliente ou pessoa expressamente autorizada atransmitir

ordens em seu nome;
b) Por iniciativa da Guide, nas seguintes hipóteses:
• Quando a operação ou circunstâncias e os dados disponíveis apontarem risco de

inadimplência do cliente;

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• Quando contrariar as normas operacionais de mercado de valores mobiliários,
casos em que a Guide Investimentos deverá comunicar ocliente;
• A ordem, enquanto ainda não executada, será cancelada quando o cliente decidir
alterar quaisquer de suas condições, sendo emitida, se for o caso, uma nova
ordem. O mesmo procedimento será observado no caso de ordemque apresente
qualquer tipo de rasura;
• por iniciativa da B3; e
• quando contrariar as normas legais ou regulamentares dos mercados

organizados administrados pela B3
A ordem não executada no prazo pré-estabelecido pelo cliente será automaticamente

cancelada pela Guide Investimentos.
A ordem cancelada será mantida em arquivo sequencial, juntamente com as demais

ordens emitidas.
Quando a ordem for emitida/ transmitida por escrito, a Guide Investimentos somente
aceitará o seu cancelamento se o comunicado também for feito por escrito, assim como
se uma ordem for transmitida por meio eletrônico de transferência de dados, somente
poderá ser cancelada ou alterada por tais meios.
A alteração de ordem, a critério da Guide Investimentos poderá efetivar-se através de

registro de nova ordem.
13. Regras Adicionais Relativas a Negociação Via Internet
Toda ordem recebida via Internet será considerada Ordem Limitada e transmitida
eletronicamente. O uso da senha caracterizará:
a) Confirmação de ordem, para todos os fins e efeitos;
b) A autorização de transmissão da ordem;
c) Aceitação expressa aos limites de crédito e negociação estabelecidos.

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O registro e cancelamento de ordens serão automáticos e somente serão considerados como
aceitos após o efetivo registro no sistema de negociação das bolsas e ainda assim as bolsas
terão poderes para cancelar os negócios realizados. As ordens serão sempre válidas apenas
para o dia e as confirmações estarão à disposição através do site da Internet.
As ordens recebidas via Internet não concorrerão na distribuição de ordens com as demais
recebidas pela Guide Investimentos S/A Corretora de Valores.
Toda transmissão de ordem por meio digital está sujeita a interrupções ou atrasos, podendo
impedir ou prejudicar o envio de ordens ou a recepção de informações atualizadas
relacionadas a: (a) status das ordens; (b) posições de custódia, de operaçõese de limites; e (c)
cotação de ativos.
14. Operações Com Valores Mobiliários, Via Internet, Por Meio do SistemaHome Broker
14.1. Home Broker
A Guide Investimentos S/A disponibiliza aos seus Clientes, devidamente autorizados, a

possibilidade de transmitirem ordens de operações, via Internet, através do Sistema
Home Broker.
O sistema consiste no atendimento automatizado da Guide Investimentos, possibilitando

aos seus Clientes colocarem, para execução imediata, ordens de compra e venda de
valores mobiliários nos segmentos mercados à vista (lote- padrão e fracionário) e de
opções da B3 e segmentos futuros, derivativos agrícolas e financeiros.
Nas negociações de compra e venda de valores mobiliários via Internet, por intermédio
do Sistema Home Broker, aplicam-se, além das disposições já mencionadas neste RPA,
as regras descritas no contrato de intermediação entre Cliente e a Guide.
14.2. Forma de Transmissão das Ordens
As ordens quando enviadas diretamente via Internet para o Sistema Home Broker, viaWeb ou
App, serão sempre consideradas como sendo por escrito.
Na impossibilidade de a ordem ser transmitida à Guide Investimentos S/A via Internet, o

Cliente terá a opção de transmiti-la à mesa de operações da Guide Investimentos S/A
Corretora de Valores, por meio do telefone 11 3003-4557 – Opção 3 ou 11 3576.6756 E-

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mail: [email protected].
Em razão dos riscos inerentes aos meios de comunicação utilizados nos Sistemas
Eletrônicos de Negociação da B3 e no Home Broker, a Guide Investimentos não poderá
ser responsabilizada por problemas de transmissão, interferências ou intervenções
causadas por terceiros ou próprias do meio utilizado.
14.3. Sistema Eletrônico de Negociação da B3
Os Sistemas Eletrônicos consistem no atendimento automatizado da Corretora

permitindo ao Cliente ter acesso direto ao ambiente eletrônico de negociação na B3, a
fim de que possa enviar suas próprias ofertas ao sistema de negociação e receber as
informações de difusão ao mercado, incluindo o livro de ofertas do sistema eletrônico de
negociação – Modelo DMA da B3. A utilização deste modelo atenderá os dispositivos
formalizados e contrato firmado entre a Corretora e o Cliente, bem como atenderá a
regulamentação da B3.
14.4. Registro das Ordens de Operações
As ordens quando enviadas diretamente via Internet para o Sistema Home Brokerserão
sempre consideradas aceitas somente após o momento de sua efetiva recepção pelo
Sistema da B3 e retorno da confirmação do aceite.
14.5. Prioridade na Distribuição dos Negócios
As ordens quando enviadas diretamente via Internet para o Sistema Home Broker,serão
enviadas respeitando a ordem cronológica de recebimento e execução de acordo com
regras estabelecidas pela B3.
Nas operações via DMA, dado que o Cliente acessa diretamente o livro de ordens do ativo
na B3, os dispositivos de distribuição previstos nestas Regras e Parâmetrosde atuação não
se aplicam.
14.6. Do Cancelamento das Ordens de Operações
O cancelamento das ordens de operações transmitidas diretamente via Internet para o

Sistema Home Broker somente será considerado aceito após sua efetiva recepção pelo
Sistema PUMA Trading System da B3 desde que o correspondente negócio ainda não
tenha sido realizado.

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14.7. Da Confirmação dos Negócios
A confirmação da execução de ordens recebidas via Internet será feita pela Guide
Investimentos ao Cliente por meio de mensagem eletrônica.
A indicação de execução de determinada ordem não representa negócio irretratável,

pois, caso se constate qualquer infração às normas do mercado de valores mobiliários, a
B3 e a CVM têm poderes para cancelar os negócios realizados. Desta forma, as ordens
transmitidas à Guide Investimentos, diretamente, via Internet, para o Sistema Home
Broker, somente serão consideradas efetivamente atendidas quando não se constatar
qualquer infração às normas de mercado de valores mobiliários e após esgotados os
prazos para realização dos procedimentos especiais de negociação previstos nas normas
emitidas pela B3 ou pela CVM.
14.8. Política de preços
As informações relativas à corretagem e taxas envolvidas, inclusive, das ofertas RLP são
divulgadas no site da Corretora, disponível no endereço
https://www.guide.com.br/investimentos/custos-operacionais/.
14.9. Procedimentos a serem realizados em casos de instabilidade ouindisponibilidade

das plataformas de negociação.
Em casos de indisponibilidade e instabilidade por parte da corretora, na plataforma

Guide (HB), serão enviados as notificações via Pop-up com as falhas e os procedimentos
que poderão ser adotados. Para as plataformas contratadas, enviaremos um comunicado
via E-mail com as falhas e os procedimentos que poderão ser adotados. Em qualquer caso
é possível entrar em contato com a Mesade Operações para enviar ordens, sanar dúvidas,
resolver problemas, e se certificar que as informações de cotação, status das ofertas,
posição de custódia e limites estão atualizadas. Conheça os canais alternativos:

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Black Box: As estratégias e parâmetros são definidos previamente pelo fornecedor do
software, sendo assim não é permitido a customização dos algoritmos. Multicast: O
cliente visualiza todas as operações independente da plataforma que foi originada, com
exceção das operações solictadas/realizadas através de plataformas com
algoritimos via Mesa de Operações. Unicast: O cliente visualiza apenas as
operações originadas da própria ferramenta.Por telefone para todas as localidades: 11
3003-4557 – Opção 3 ou 11 3576.6756 E-mail: [email protected]
14.10. Práticas de segurança de informações no uso de recursoscomputacionais
A Corretora disponibiliza informações e orientações aos seus Clientes, sobre práticas de

segurança no uso de recursos computacionais, conforme abaixo explicitadas:
a) Mantenha sempre o programa de antivírus atualizado, para acessar ossistemas

e/ou serviço de negociação. Além do antivírus, utilize também

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outras ferramentas de proteções como “firewall” e “antispyware”;
b) Troque sua senha de acesso periodicamente, não utilizando senhas de fácil
identificação ou com datas e nomes de parentes;
c) Utilize ferramentas de “trading” que separem autenticação para cotações,
notícias e negociações;
d) Entre sempre em contato com seu assessor para informá-lo sobre longo período de
ausência, objetivando desabilitar seus parâmetros de riscos operacionais;
e) Não realize operações em computadores públicos, como em Cybercafés, Lan
Houses, e/ou que não possuam programas antivírus;
f) Cuidado ao utilizar redes sem estabilidade, uma vez que estas podem gerar
distorções e/ou alterações nas confirmações de suas ofertas;
g) Atente-se para os e-mails de procedência desconhecida, especialmente aqueles
com arquivos;
h) Para sua maior segurança, exclua os e-mails não solicitados;
i) Evite acessar links que constam no corpo do e-mail;
j) Procure sempre digitar o endereço do site direto no navegador;
k) Não visite sites arriscados e somente faça downloads de sites plenamente
confiáveis;
l) Utilize sempre as versões de “browsers” (programas de navegação) mais
atualizadas, para garantir melhores mecanismos de segurança;
Em caso de dúvidas sobre a segurança dos sistemas e/ou serviço de negociação, entre em
contato com a Corretora. A prevenção é a melhor forma de segurança; sempre atualize
sua plataforma de negociação na presença de um funcionário autorizado da ferramenta,
para acompanhar o processo.
15. Custódia de Valores Mobiliários
O Cliente, antes de iniciar suas operações no segmento BOVESPA, adere aos termos do
Contrato de Prestação de Serviços de Custódia Fungível de Ativos da Companhia Brasileira de
Liquidação e Custódia (CBLC) – sucedida por incorporação pela Bolsa, firmado por esta
Corretora, outorgando à CBLC poderes para, na qualidade de proprietário fiduciário,
transferir para seu nome, nas companhias emitentes, os ativos de sua propriedade.
Os serviços objeto do mencionado contrato compreendem a guarda de ativos, a atualização,

o recebimento de dividendos, bonificações, juros, rendimentos, exercício de direitos em geral
e outras atividades relacionadas com os Serviços de Custódia de Ativos.
O ingresso de recursos oriundos de direitos relacionados aos títulos depositados na custódia

ou em garantias na Bolsa será creditado na conta corrente do Cliente, na Corretora, e os ativos

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recebidos serão depositados em sua conta de custódia, na CBLC.
O exercício de direito de subscrição de ativos somente será realizado pela Corretora mediante
autorização do Cliente, e prévio depósito do numeráriocorrespondente.
O Cliente poderá consultar em sua área logada na página da corretora na rede mundialde
computadores, os extratos mensais contendo a relação dos ativos e as quantidades de ouro
depositada e demais movimentações ocorridas em seu nome. Estas informações também
poderão ser solicitadas a qualquer momento pelo Cliente, ficandoa corretora responsável por
disponibilizá-las.
A conta de custódia, aberta pela Corretora, na CBLC, será movimentada exclusivamente por
esta Corretora.
16. Empréstimo de ações
A Guide divulga previamente em seu site as taxas de remuneração referente às operações de

empréstimo de ações e envia aos Clientes a nota de liquidação da operação, detalhando o valor
total recebido ou pago pela contraparte da operação, o valor cobrado pela Guide e o valor final
pago ou recebido pelo Cliente e disponibiliza por meio da área logada, todas as informações
referentes as operações contratadas.
17. Suitability
Durante o processo de cadastro para abertura de conta na Guide e/ou na renovação cadastral, o
investidor é submetido ao processo de identificação de perfil de risco, que é realizado por meio do
Questionário de Perfil do Investidor. Nessa etapa, a Guide deve conhecer a forma como o Cliente
se relaciona com os seus investimentos e qual é o seu perfil de tolerância ao risco. A definição do
perfil é obrigatória para realizar qualquer tipo de operação.
Com base nas informações coletadas nos dados cadastrais e nas respostas do questionário “Perfil
do Investidor”, a Guide informa ao cliente qual é o seu perfil, bem como quais são os respectivos
produtos recomendados. O prazo de atualização do perfil de investidor acompanha o mesmo
vencimento da atualização cadastral.
Para a definição do perfil a Guide deve avaliar se o produto, serviço ou operação sãoadequados
aos objetivos de investimento do cliente, bem como a compatibilidade de sua situação financeira,
e se o cliente possui conhecimento necessário para compreender os riscos relacionados aos

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produtos, serviços e operações realizados pela Guide.
Para fazer essa avaliação, a Guide deve obter as seguintes informações do cliente:
i. Previsão de fluxo de caixa, ou seja, se o Cliente precisará de recursos no curto,médio

ou longo prazo, possibilitando uma orientação quanto ao investimento de forma
mais assertiva.
ii. Preferências declaradas quanto ao seu apetite de risco;
iii. Objetivos do investimento;
iv. Os valores das receitas regulares declaradas pelo Cliente, bem como os valoresde
renda e patrimônio total;
v. Necessidade futura de recursos declarada pelo cliente;
vi. Produtos, serviços e operações com os quais o cliente tem familiaridade;
vii. Natureza, volume e a frequência das operações já realizadas pelo cliente no mercado
de valores mobiliários, bem como o período em que tais operações foram realizadas;
e
viii. Experiência profissional e formação acadêmica do cliente (exclusivo para Pessoa
Física).
A Guide realiza o acompanhamento contínuo das operações nos termos da Resolução CVM30/21.
18. Atuação das pessoas vinculadas e carteira própria
Para efeitos de Regras e Parâmetros de Atuação, consideram-se pessoas vinculadas:
a) Administradores, funcionários, operadores e demais prepostos do

intermediário que desempenhem atividades de intermediação ou de suporte
operacional;
b) Agentes autônomos que prestem serviços aointermediário;
c) Demais profissionais que mantenham, com o intermediário, contrato de prestação de
serviços diretamente relacionados à atividade de intermediação ou de suporte
operacional;
d) Pessoas naturais que sejam, direta ou indiretamente, controladoras ou participem do
controle societário do intermediário;
e) Sociedades controladas, direta ou indiretamente, pelo intermediário ou por pessoasa ele

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vinculadas;
f) Cônjuge ou companheiro e filhos menores das pessoas mencionadas nas alíneas “a” a “d”;
e
g) Clubes e fundos de investimento cuja maioria das cotas pertença a pessoas vinculadas,
salvo se geridos discricionariamente por terceiros não vinculados.
Em caso de ordens concorrentes dadas simultaneamente por clientes que não sejam pessoas
vinculadas e por pessoas vinculadas a Guide Investimentos, ordens de clientesque não sejam
pessoas vinculadas à Guide Investimentos terão prioridade.
As pessoas vinculadas à Guide Investimentos somente podem negociar valores mobiliários

por conta própria, direta ou indiretamente, por meio da Guide Investimentos a que estiverem
vinculadas, salvo em casos de:
• Instituições financeiras e às entidades a elas equiparadas;

• Operações em mercado organizado em que a Guide não seja pessoa autorizada a
operar;
• Operações em que a Guide não participe da distribuição dos valores mobiliários
ofertados publicamente; e,
• Às negociações intermediadas por instituição contratualmente obrigada a prestar
informações a Guide sobre operações efetuadas por pessoas vinculadas,e que detenha
autorização expressa das pessoas vinculadas para tal fornecimentode informações.
Equiparam-se às operações de pessoas vinculadas, para os efeitos destas Regras e

Parâmetros, aquelas realizadas para a carteira própria da Guide Investimentos.
As pessoas vinculadas a mais de um intermediário devem escolher apenas um dos

intermediários com os quais mantenham vínculo para negociar, com exclusividade, valores
mobiliários em seu nome.
19. Ouvidoria
O atendimento da Ouvidoria está disponível de segunda a sexta, das 9h às 18h, exceto

feriados, através do telefone 0800 704 0418 e por meio do e-mail ouvidoria-
[email protected], bem como através do formulário disponível no site:
https://www.guide.com.br/ouvidoria/

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Após o recebimento da solicitação e identificação do cliente a reclamação será protocolada
e a Ouvidoria enviará a resposta final em até 10 (dez) dias úteis, contados a partir da data de
recepção da manifestação.
20. Conta de registro
A Guide informa que: i) os recursos de seus clientes são mantidos em conta de registro, naforma
prevista no art. 12 da Resolução 5.008/22 do Banco Central do Brasil, ii) tais contas não se confundem
com as contas de pagamento de que tratam os arts. 6º, IV e 12 da Lei 12.865/2013 (“Lei”) e; iii) os
recursos mantidos nas contas de registro não possuem regime jurídico equivalente ao dos recursos das
contas de paga mento, como estabelece o art. 12 da Lei.
21. Disposições Gerais
A taxa de corretagem será negociada com o cliente quando a contratação dos serviços da
Guide Investimentos.
A Guide Investimentos manterá todos os documentos relativos ao cadastro, às ordens e às

operações realizadas e, a integralidade das gravações decorrentes, pelo prazo e nostermos
estabelecidos pela CVM e pelo Banco Central.
A Guide Investimentos submeterá, de forma definitiva, toda e qualquer divergência ou

disputa relacionada aos contratos de intermediação de operações, ao Juízo Arbitral da B3
emanadas de seus Estatutos Sociais.
A Guide Investimentos dá ciência aos clientes acerca da obrigatoriedade de comunicar às

autoridades detalhes de sua movimentação financeira, nos casos previstos em lei.
A Guide Investimentos informa que eventuais alterações nas políticas, termos, contratos e
nestas Regras e Parâmetros de Atuação serão divulgadas diretamente no site da corretora:
www.guide.com.br

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S3 - TERM - 3 - 1 - Contrato de Intermediação e Termos Unificados - Guide Investimentos

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TERMO GERAL DE CONTRATAÇÃO DE PRODUTOS, SERVIÇOS, DECLARAÇÕES, AUTORIZAÇÕES E

INTERMEDIAÇÃO DE OPERAÇÕES NOS MERCADOS ADMINISTRADOS PELA B3 S.A. – BRASIL,

1. A CORRETORA executará, por conta e ordem do CLIENTE, operações no recinto e/ou no

Guide Investimentos S.A Corretora de Valores

a) às disposições legais e regulamentares aplicáveis editadas pela Comissão de Valores

b) aos Estatutos Sociais, ao Regulamento de Operações dos Mercados à vista, a termo, de

c) aos Regulamentos e Procedimentos Operacionais da Companhia Brasileira de Liquidação e

d) às Regras e Parâmetros de Atuação da CORRETORA, anexas e disponíveis em

e) aos usos, práticas e costumes adotados e geralmente aceitos pelo mercado.

1.3. O CLIENTE e a CORRETORA têm conhecimento que a B3 e a (“CBLC”) são entidades

Guide Investimentos S.A Corretora de Valores

2. A CORRETORA permanece obrigada a atender a todos os requisitos formais e materiais

3. A CORRETORA deve exercer os mesmos tipos de controle sobre as atividades do CLIENTE

4. O CLIENTE reconhece e concorda que a CORRETORA é integralmente isenta de

a) variações de preços inerentes às operações;

b) atos culposos ou dolosos praticados por terceiros;

c) interrupções nos sistemas de comunicação, problemas oriundos de falhas e/ou

d) casos fortuitos e de força maior na forma da legislação em vigor.

Guide Investimentos S.A Corretora de Valores

b) à taxa de registro de operações com títulos e valores mobiliários admitidos à negociação

c) às taxas de liquidação de operações;

d) aos resultados das liquidações de todas operações efetuadas na B3;

e) aos ajustes diários;

f) às margens de garantias em dinheiro;

g) aos resultados das aplicações financeiras das margens de garantia em dinheiro;

i) às corretagens e as taxas de custódia, de liquidação e de registro dos contratos;

j) às eventuais retenções de impostos exigíveis na forma de Lei, e;

k) às demais despesas decorrentes da execução das operações.

6. O CLIENTE obriga-se a manter e a suprir a conta referida na cláusula anterior, observadosos

6.4. O CLIENTE autoriza os lançamentos a débito ou a crédito, dependendo de sua posição, a

7.1. Observadas as disposições desta Cláusula, a CBLC, através do CORRETORA de

8.1. A CORRETORA poderá, ainda, a seu critério:

a) limitar a quantidade de posições em aberto mantidas em nome do CLIENTE, bem como

b) encerrar total ou parcialmente as posições do CLIENTE;

e) aumentar a exigência de margem de garantia, inclusive para posições já mantidas em

f) exigir do CLIENTE a antecipação dos ajustes diários;

8.5. Em nenhuma hipótese a CORRETORA estará obrigada a conceder a liberação da garantia

b) ativos ilíquidos: abrangem os contratos a termo de ativos financeiros negociados em pregão

c) demais ativos: abrangem os contratos futuros agropecuários e energéticos, o contrato a

9. A CORRETORA fica obrigada, dentro dos prazos regulamentares previstos, a providenciar,

12. O CLIENTE declara conhecer e aceitar os termos:

a) dos Estatutos Sociais, do Regulamento de Operações, dos mercados à vista e de liquidação

b) do Código de Ética e das demais normas editadas pela B3;

Guide Investimentos S.A Corretora de Valores

d) das especificações das operações e dos contratos negociados no recinto e no sistema de

13. O CLIENTE declara, ainda, que tem ciência de que:

a) as operações realizadas no “Mercado de Balcão Organizado” não contam com a proteção

c) não deve realizar pagamentos a prepostos, inclusive Assessores de Investimentos

d) os prepostos, inclusive Assesores de Investimentos vinculados à CORRETORA não podem

e) não deve entregar senhas ou assinaturas eletrônicas a prepostos da CORRETORA, inclusive

f) assume a responsabilidade civil e criminal pelas informações prestadas à CORRETORA.

Guide Investimentos S.A Corretora de Valores

b) a manutenção de posições travadas ou opostas numa mesma CORRETORA, tanto no

c) atuando como titular no mercado de opções o CLIENTE corre os seguintes riscos:

d) atuando como lançador no mercado de opções, o CLIENTE corre o risco de:

d.1) na opção de compra: sofrer prejuízos diretamente relacionados à elevação do preço do

Guide Investimentos S.A Corretora de Valores

e) estar ciente que na hipótese de ocorrer situações imprevistas em contratos derivativos

16. As notas de corretagem emitidas pela CORRETORA ou pela B3 em nome do CLIENTE