VERO

De Adquirência

Especificação de Interface

Conciliação Adquirência por Conveniado

Maio/2022
1 Arquivos de Retorno

A Banrisul Cartões permite de forma simplificada e segura que o

credenciado tenha controle total sobre as transações efetuadas na rede de
Adquirência Vero, desde o momento da compra até a previsão de crédito em
conta corrente, através da geração diária dos seguintes arquivos:

▪ BJRVCM8 – Arquivo Geral de Operações Acquirer

No dia posterior da transação na rede de Adquirência Vero, informamos
para o credenciado todas as transações capturadas. Esta informação permite
identificar se todas as transações foram recebidas na Banrisul Cartões e se
existe alguma transação pendente para ser resolvida.

▪ BJRVCM9 –Pendências Resolvidas Acquirer

Até 30 dias após a data da transação e antes da data de previsão do crédito,
as pendências resolvidas são informadas por este arquivo.

▪ BJRVCMB – Previsão de Crédito Acquirer

No dia previsto para a liquidação, informamos as transações que estão
completando o ciclo neste arquivo. Neste arquivo também é possível fazer o
fechamento do valor total previsto a ser liquidado com o valor por bandeira
do Arquivo de Conciliação Financeira BKNFIN1.
2 Esquema Retorno

3 Arquivo Geral de Operações Acquirer

3.1 Características
• Tamanho do registro: 320
• Identificador: BJRVCM8
• Nome de Transmissão: ADQUIRENTE.BJR72.DDDMM ou
99999999999999.DDDMM.VCM8
DDDMM: D3006 junho, D3105 maio

• Periodicidade: Diária
• Informações: Próximo dia útil da data da transação (D+1)
3.2 Descrição

Contempla todas as parcelas das operações de pagamento solicitadas de

forma on-line pela rede comercial de adquirência ao autorizador da bandeira do
cartão de crédito, independentemente de as mesmas terem sido ou não
completadas.

3.3 Layout dos registros

3.3.1 Header
Campo Tam Início Fim Tipo Descrição

Tipo Registro 002 001 002 Alfa “00”

Nome do Arquivo 040 003 042 Alfa "ARQUIVO GERAL DE OPERACOES ACQUIRER"

Identificador do Arquivo 008 043 050 Alfa "BJRVCM8"

Data Referência Vero 008 051 058 Data Data de referência das informações
AAAAMMDD

Data Geração 008 059 066 Data Data de geração do arquivo

AAAAMMDD

Hora Geração 006 067 072 Hora Hora de geração do arquivo

HHMMSS

Origem 010 073 082 Alfa “BANRISUL”

CNPJ Conveniado 014 083 096 Num CNPJ do conveniado

Brancos 215 097 311 Alfa Brancos

Sequência Registro 009 312 320 Num “000000001”

3.3.2 Registro de Movimento
Campo Tam Início Fim Tipo Descrição

Tipo Registro 002 001 002 Alfa “10”

CNPJ Estabelecimento 014 003 016 Num CNPJ de estabelecimento

Rede 011 017 027 Num Identificação da rede para a VERO

Estabelecimento 015 028 042 Num Identificação do estabelecimento para a VERO

Terminal 008 043 050 Alfa Identificação do terminal

Data Movimento 008 051 058 Data Data da operação

AAAAMMDD

NSU movimento 008 059 066 Num Número sequencial único da operação

Parcela 002 067 068 Num Número da parcela da operação

Qtde Parcelas 002 069 070 Num Quantidade de parcelas

Hora Movimento 006 071 076 Num Hora da VERO HHMMSS

Data Origem 008 077 084 Data Data informada pela rede AAAAMMDD

Hora Origem 004 085 088 Hora Hora informada pela rede
HHMM

NSU Origem 006 089 094 Num NSU da origem

Cód. Mensagem 004 095 098 Num Código da mensagem ISO

Cód. Processamento 006 099 104 Num Código de processamento

Serviço 004 105 108 Alfa Identificação do serviço

Situação 002 109 110 Num Situação

Valor 015 111 125 Num Valor da venda

Valor Parcela 015 126 140 Num Valor da parcela

Data Previsão Crédito 008 141 148 Data Data previsão do crédito
AAAAMMDD

Tarifa Admin Fixa 006 149 154 Num Tarifa fixa de administração (valor fixo)

Taxa Administração 006 155 160 Num Taxa de administração (percentual)

Tarifa Admin Cobrada 010 161 170 Num Valor da tarifa de administração cobrada

Tarifa Comunicação 006 171 176 Num Valor da tarifa de comunicação cobrada

Valor Líquido 015 177 191 Num Valor líquido da parcela

Prazo 003 192 194 Num Prazo informado da parcela

Prazo Última Parcela 003 195 197 Num Prazo informado da última parcela

Data Confirmação 008 198 205 Data Data confirmação / resolução pendência
AAAAMMDD

Hora Confirmação 006 206 211 Hora Hora confirmação / resolução pendência
HHMMSS

CAMPOS DINÂMICOS 040 212 251 Alfa Conforme preenchimento do campo “Tipo de
Transação”, poderá ser interpretado

Transação Normal 040 212 251 Alfa Nenhuma informação

(Tipo 1)

Transação B2B 040 212 251 Alfa Identificação informada no B2B

(Tipo 2)

Transação Recorrente 008 212 219 Num Identificação Repay

(Tipo 3) 008 220 227 Num Data transação original Repay AAAAMMDD

008 228 235 Num NSU transação original Repay

003 236 238 Num Quantidade de parcelas do contrato Repay

003 239 241 Num Parcelas do contrato Repay

10 242 251 Alfa Nenhuma informação

CNPJ/CPF B2B 014 252 265 Alfa CNPJ do cliente que realizou a compra B2B

Data do movimento 003 266 268 Num Data do movimento em juliano

NSU Formato Antigo 006 269 274 Num NSU no formato antigo com os seis últimos
dígitos

Rede | Estabelecimento 015 275 289 Num Rede (posição 02 com tamanho de 07) || 00
|| Estabelecimento (posição 12 com tamanho
de 04) || 00
Rede Própria 001 290 290 Alfa IND_REDE_PROPRIA da tabela REDE S/N

Bandeira 003 291 293 Num Bandeira do cartão de crédito

BIN 006 294 299 Char 6 primeiros dígitos do PAN

PAN 004 300 303 Char 04 últimos dígitos do PAN

Tipo de Transação 001 304 304 Num Código de Tipo de Transação

Reserva 007 305 311 Alfa Brancos

Sequência Registro 009 312 320 Num Número sequencial do registro

3.3.3 Trailer
Campo Tam Início Fim Tipo Descrição

Tipo Registro 002 001 002 Alfa “99”

Nome do Arquivo 040 003 042 Alfa "ARQUIVO GERAL DE OPERACOES ACQUIRER"

Identificador do Arquivo 008 043 050 Alfa "BJRVCM8"

Data Referência Banrisul 008 051 058 Data Data de referência das informações
Cartões AAAAMMDD

Data Geração 008 059 066 Data Data de geração do arquivo

AAAAMMDD

Hora Geração 006 067 072 Hora Hora de geração do arquivo

HHMMSS

Origem 010 073 082 Alfa “BANRISUL”

CNPJ Conveniado 014 083 096 Num CNPJ do conveniado

Qtde Registros G1 009 097 105 Num Quantidade de registros tipo 10

Reserva 206 106 311 Alfa Brancos

Sequência Registro 009 312 320 Num Número sequencial do registro

3.4 Observações

3.4.1 Código da Mensagem

Será sempre preenchido com "9100", indicando uma operação com
cartão de crédito.

3.4.2 Código de Processamento

Identifica a forma de pagamento:

"002000" - pagamento com cartão de débito à vista

"003000" - pagamento com cartão de crédito à vista

"003100" - pagamento com cartão de crédito parcelado lojista

"003800" - pagamento com cartão de crédito parcelado emissor

 "003900" - pagamento com cartão de crédito transação recorrente

"942000" - pagamento com cartão Alimentação PAT

"952000" - pagamento com cartão Refeição PAT

"962000" - pagamento com cartão Vouchers Empresariais

"972000" - pagamento com cartão Auto

3.4.3 Serviço

Será preenchido com um mnemônico, objetivando associar a transação

(operação de pagamento), juntamente com a forma de realização de
pagamento:

"PGCD" - pagamento com cartão de débito

"PGCC" - pagamento com cartão de crédito

"PGAL" - pagamento com cartão Alimentação PAT

"PGRE" - pagamento com cartão Refeição PAT

"PGVE" - pagamento com cartão Vouchers Empresariais

"PGAU" - pagamento com cartão Auto

3.4.4 Situação

"00" - OK por confirmação

"01" - OK pela resolução de pendências on-line

"02" - OK por conciliação

"03" - OK pela resolução de pendências na operação seguinte

"04" - OK pela resolução de pendências manual

"05" – Estorno OK

"10" – Pendente
 “13” – Pré-autorização

"20" - Não autorizada

“21” – Não autorizada pela rede destino

"40" - Cancelada pela origem

"41" - Cancelada por resolução de pendências on-line

"42" – Cancelada por conciliação

"43" - Cancelada por resolução de pendências na operação seguinte

"44" - Cancelada por resolução de pendências manual

"50" - Estornada

"51" - Estornada por resolução de pendências on-line

"52" - Estornada por conciliação

"53" - Estornada por solicitação posterior

"54" - Estornada por resolução manual

"57" - Estornada por Reversão PIX

3.4.5 Parcela

Informa o número da parcela a que o registro se refere. Notar que há

um registro para cada parcela e os dados que se referem à operação como um
todo se repetem em cada um deles.

3.4.6 Quantidade de parcelas

Informa em quantas parcelas fazem parte da mesma operação quando
de uma operação de pagamento parcelado lojista. Para uma operação de
pagamento parcelado emissor, o registro é único, informando a quantidade de
parcelas. No caso das outras formas de pagamento este campo informa "01".

3.4.7 Data de Efetivação

 Data de efetivação do crédito na conta do estabelecimento

3.4.8 Rede e Estabelecimento Concatenados

Informa a identificação da rede para a Banrisul Cartões composta com a
identificação do estabelecimento para a Banrisul Cartões, no seguinte formato:

Rede – posição 02 com tamanho de 07

‘00’

Estabelecimento – posição 12 com tamanho de 04

‘00’

3.4.9 Bandeira

"001" – Banricompras (Não usada neste layout, use Vero Especificação de

Interface Retorno Banricompras).

"002" – MasterCard

"003" – Visa

"004" – Elo

"006" – VerdeCard

"007" – BanriCard

“010” – Cabal

“017” – PIX

3.4.10 Tipo de Transação

1 – Transação Normal

2 – Transação B2B

3 – Transação Recorrente

4 Arquivo de Pendências Resolvidas

4.1 Características
• Tamanho do Registro: 320
 • Nome do Arquivo: BJRVCM9
• Nome de Transmissão: ADQUIRENTE.BJR74.DDDMM
DDDMM: D3006 junho, D3105 maio.
• Periodicidade: Diária.
• Informação: Até 30 dias após a transação as pendências
podem ser resolvidas e são retornadas neste arquivo. Por uma semana temos
procedimento on-line, questionamos on-line ao credenciado se a pendência
foi resolvida. Após uma semana o credenciado pode solicitar a resolução
manualmente até 30 dias da data da transação, nestes casos o retorno
também será neste arquivo.

4.2 Descrição
Contempla as parcelas de todas operações realizadas anteriormente a data
de referência, mas que ficaram pendentes e foram resolvidas na data de referência.

4.3 Layout dos registros

O arquivo de Pendências Resolvidas Acquirer possui o layout igual ao
arquivo Geral de Operações Aquirer. No arquivo de Pendências Resolvidas,
entretanto, os campos abaixo terão conteúdos diferentes:

Nome do Arquivo: "ARQUIVO PENDENCIAS RESOLVIDAS ACQUIRER"

Identificador do Arquivo: "BJRVCM9"

5 Arquivo de Previsão de Crédito Acquirer

5.1 Características
• Tamanho do Registro: 320
• Identificador: BJRVCMB
• Nome de Transmissão: ADQUIRENTE.BJR76.DDDMM ou
99999999999999.DDDMM.VCMB
DDDMM: D3006 junho, D3105 maio.
• Periodicidade: Diária
• Informação: Na data prevista para liquidação da
transação, informando o valor do lançamento e as transações que compõe
este credito, permitindo a posterior conciliação financeira.

5.2 Descrição
 O arquivo de Previsão de Crédito Acquirer contém as informações das
transações que estão completando o ciclo neste arquivo. Neste arquivo também é
possível fazer o fechamento do valor total previsto a ser liquidado com o valor bruto
por bandeira do novo Arquivo de Conciliação Financeira.

Cada registro tipo 10, corresponde a um grupo de parcelas, que tem

previsão de pagamento num mesmo lançamento de crédito e os registros tipo 20
indicam as parcelas que estão previstas para pagamento e que fazem parte deste
lançamento.

5.3 Layout dos registros

5.3.1 Header
Campo Tam Início Fim Tipo Descrição/Conteúdo

Tipo Registro 002 001 002 Alfa “00”

Nome do Arquivo 040 003 042 Alfa "PREVISAO DE CREDITO ACQUIRER"

Identificador do Arquivo 008 043 050 Alfa "BJRVCMB"

Data Referência Banrisul 008 051 058 Data Data de referência das informações
Cartões AAAAMMDD

Data Geração 008 059 066 Data Data de geração do arquivo

AAAAMMDD

Hora Geração 006 067 072 Hora Hora de geração do arquivo

HHMMSS

Origem 010 073 082 Alfa “BANRISUL”

CNPJ Conveniado 014 083 096 Num CNPJ do conveniado

Reserva 215 097 311 Alfa Brancos

Sequência Registro 009 312 320 Num “000000001”

5.3.2 Registro de Lançamento

Campo Tam Início Fim Tipo Descrição/Conteúdo
Tipo Registro 002 001 002 Alfa “10”

Rede 011 003 013 Num 00000000000

Estabelecimento 015 014 028 Num 000000000000000

Data Lançamento 008 029 036 Data Data do crédito

AAAAMMDD

Cód. Lançamento 004 037 040 Num 0021 – Alimentação PAT

0022 – Refeição PAT

0023 – Vouchers Empresariais

0024 – Auto

0201 – débito à vista

0202 – crédito à vista

0203 – crédito parcelado lojista

0205 – cancelamento bandeiras

0206 – parcela à vista crédito parcelado lojista

0207 – crédito parcelado emissor

0208 – crédito a vista internacional

0210 – chargeback

0212 – chargeback parcial

0214 – cartão de débito internacional

0215 – cancelamento parcial

0235 – cancelamento pix (informativo)

0237 – pix (informativo)

0239 – crédito à vista recorrente

Seq Lançamento 002 041 042 Num Número lançamento para a mesma data e
código

CNPJ Estab 014 043 056 Num CNPJ do estabelecimento

Agência 004 057 060 Num Agência da previsão de crédito

Conta 010 061 070 Num Conta corrente da previsão de crédito

Valor Lançamento 015 071 085 Num Valor do lançamento previsto para pagamento

Reserva 226 086 311 Alfa Brancos

Sequência Registro 009 312 320 Num Número sequencial do registro

5.3.3 Registro de Parcela do Lançamento

Campo Tam Início Fim Tipo Descrição

Tipo Registro 002 001 002 Alfa “20”

Rede 011 003 013 Num Identificação da Rede para a VERO

Estabelecimento 015 014 028 Num Identificação do Estabelecimento para a VERO

Data Lançamento 008 029 036 Data Data do crédito AAAAMMDD

Cód. Lançamento 004 037 040 Num Código de lançamento

Seq. Lançamento 002 041 042 Num Número lançamento para a mesma data e
código

Data Movimento 008 043 050 Num Data da operação AAAAMMDD

NSU movimento 008 051 058 Data Número sequencial único da operação

Parcela 002 059 060 Num Número da parcela da operação

Valor 015 061 075 Num Valor da parcela

Tarifa Admin Fixa 006 076 081 Num Tarifa fixa de administração (valor fixo)

Taxa Administração 006 082 087 Num Taxa de administração (percentual)

Tarifa Administração 010 088 097 Num Valor da tarifa de administração cobrada

Tarifa Comunicação 010 098 107 Num Valor da tarifa de comunicação cobrada

Valor Líquido 015 108 122 Num Valor líquido da parcela

Pedido 040 123 162 Alfa Identificador do pedido (para movimento

Internet)

CNPJ Estab 014 163 176 Num CNPJ do estabelecimento

Reserva 135 177 311 Alfa Brancos

Sequência Registro 009 312 320 Num Número sequencial do registro
5.3.4 Trailer
Campo Tam Início Fim Tipo Descrição/Conteúdo

Tipo Registro 002 001 002 Alfa “99”

Nome do Arquivo 040 003 042 Alfa "PREVISAO DE CREDITO ACQUIRER"

Identificador do Arquivo 008 043 050 Alfa "BJRVCMB"

Data Referência Banrisul 008 051 058 Data Data de referência das informações
Cartões AAAAMMDD

Data Geração 008 059 066 Data Data de geração do arquivo

AAAAMMDD

Hora Geração 006 067 072 Hora Hora de geração do arquivo

HHMMSS

Origem 010 073 082 Alfa “BANRISUL”

CNPJ Conveniado 014 083 096 Num CNPJ do conveniado

Qtde Registros F1 009 097 105 Num Quantidade de registros tipo 10

Qtde Registros F2 009 106 114 Num Quantidade de registros tipo 20

Reserva 197 115 311 Alfa Brancos

Sequência Registro 009 312 320 Num Número sequencial do registro

Obs.: Os registros do Tipo “10” estão relacionados com o registro tipo “20” através dos
campos CNPJ Estab, Data Lançamento, Cód. Lançamento, Seq. Lançamento