| xp investimentos MANUAL DE RISCO SIMPLIFICADO SUMARIO 1. ALAVANCAGEM E GARANTIA ra tia Consulta a Garantia Exigida O que acontece caso nao tenha garantia suficiente? 2. SALDO DEVEDOR E INSOLVENCIA O que acontece se eu ficar com a conta negativa? GLOSSARIO Rem a7 Le) Cis E Cre Ca Sener) Suitability ALAVANCAGEM E GARANTIA Quando o cliente alavanca: ou seja, realiza operagé aiores do que o disponivel em conta ita XP, o Risco corrente ou utilizando a 0 baseadc pior cenério de ex avalia @ pos da estratégia, e nado somente o prego atual do Eck a eNO Ue See eee eT ek ec) Seer rel A partir S proteger o patriménio do inves nario de maior stress, p ta perdas superiores as suportadas pelos clientes GARANTIA TODAS AS ORDENS ENVIADAS PELOS CLIENTES POSSUEM 3 (TRES) Sa AC Ona Rect Smet ard ate Cet Tea eel As ope s em Renda Vz iavel poss m riscos, e sim, precisam estar de acordo c =finid te (suitability). Portanto, para 1 operagao realizada é mo perfil de r pré-d 9 pelo clie eito o célculo de garantia exigida, diferenciando-se nar da que o tipo de operagao é PARA AGOES: * Prego do ativo x Quantidade x Desdgio do momento PARA OPCOES: Exemplo financeiro da ntia e compra: a era mplo de venda: o pior cenario (alta/baixa) da op¢ao. + Para futuros: Valor do Contrato x Quan Desagio do momento CONSULTA A GARANTIA EXIGIDA As garantias exigi s para cada ativo podem se plataformas XP, uma ordem de compra com o lote de consultada em tempo real n brir adc ativo em questdo. POR EXEMPLO: 0 cliente precis ja ter RS 25,21 de garantias disponiveis para abrir uma posicado de mpra de 1s rs) a Pena Oren a a Peri ss ‘Twear tee Le) O calculo de garantias disponiveis que o cliente possui sera CrNiey a PORN VALORDO _ _RISCO DO GARANTIAS Ctl atl ae) ttt A) Garantia Ea NIC) A XP proporciona aos seus clientes alavancagem em s e futuros até 30 minutos antes do encerramento do pregao. Abaixo segue exemplo de trade em 1 contrato de Mini D para um cliente c de garantia no GARANTIA aire Toy GARANTIA adele (SD CT) Ce TALC) cr} F CRE Ce) Enquadrado cnc As garantias disponiveis dos clientes pod geradas por ativos liquidos acta esate SNe 5 Te ICRU Fixa (CDB, Tit De mae a Res eT ne aE: a partir A metodologia dos desaégios constam no Manual do Ris O QUE ACONTECE CASO NAO TENHA GARANTIA SUFICIENTE? Caso vc é opere na XP sem garantia suficiente para manter a sera nece OO enquadrame sua conta. Ou sej sponibilize novos jue vo! recursos financeiros 4 continuar com a oO Caso 0 cliente nao regularize a sua conta, do Risco uar sobre 0 XP pc ite com o objetivo de regularizar a posi¢do. Ou seja, a XP podera zerar as opera¢: Renda Va ‘ou liquidar outros ativos da cont SALDO DEVEDOR E INSOLVENCIA D cliente pode fic m saldo devedor na XP por alguns motivos, tais como: = Operagées Alavancadas (item 1); m™ Participac Outros ativos que liquidam apenas com a garantia o de Ofertas Publicas, Subscrigdes; exigida O QUE ACONTECE SE EU FICAR COM A CONTA NEGATIVA? Caso o clien nao regularize a sua conta, conforme previsto no Manual do Risco, a XP podera atuar sobre o patriménio de Se Cl snte com o objetivo de regularizar a posigdo. Ou seja, a XP podera zerar as operagces de Renda Varia /ou liquidar outros ativos da conta A atuagao da XP (( normas do artigo 12°, inciso |, da Resolugao CMN 1 /1989 isco) na conta do cliente segue as Em adicional a is 1ta continue negativa, a XP podera registrar o cliente no Rol de Inadimplentes da B3 S.A e SERASA. Assim, com excegao de operagées 30, Caso a de resgate e portabilidade de investimentos, 0 cliente ficara impossibilitado de realizar qualquer operagdo no o em qualquer participante do mercado financeiro para fins de negociagao de ativos mobiliarios DISCLAIMER ) ( peeled m ols