Simulado - CPA-10 - Agora Certificações

CPA-10
06 - INSTRUMENTOS DE RENDA VARIÁVEL E RENDA FIXA

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1 - Entende-se por ativos de renda variável aqueles cuja a remuneração ou

retorno de capital:
A - São corrigidos por taxas pós fixadas
B - São remunerados com base em taxas flutuantes
C - Não podem ser determinados no momento da aplicação
D - São determinados pela variação da taxa de juros
2 - Sobre a tributação de CDB é correto falar que:
A - A tributação do CDB prefixado é diferenciada da tributação do CDB pós-fixado.
B - A tributação é retida na fonte somente na data de resgate ou vencimento da aplicação.
C - A tributação é paga pelo contribuinte via DARF até o último dia do mês subsequente.
D - A tributação ocorre semestralmente no último dia útil dos meses de maio e novembro ou no resgate,
o que ocorrer primeiro.
3 - É uma característica das Letras do Tesouro Nacional:
A - Serem indexadas a variação do dólar norte-americano
B - Pagarem juros calculados com base na Selic over
C - Pagarem juros de 6% ao ano acrescidos da variação da TR
D - Terem rentabilidade prefixadas
4 - Uma pessoa física investiu R$ 100.000,00 numa Letra de Crédito de

Agronegócio pelo período de 361 dias corridos, obtendo um rendimento
bruto de R$ 6.500,00 no período. Qual o valor liquido a ser resgatado por
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esse investidor?
A - R$ 106.500,00
B - R$ 106.520,92
C - R$ 108.500,00
D - R$ 98.529,09
5 - Com relação ao IGP-M e aos IGP-DI pode-se afirmar que:
A - A composição do índice é a mesma, ambos são calculados pelo IBGE, mas os períodos de coleta são
distintos
B - A composição do índice é a mesma, os períodos coletados são os mesmos, mas o primeiro é calculado
pela FGV e o segundo pelo IBGE
C - A composição do índice é a mesma, os períodos coletados são os mesmos, mas o primeiro é calculado
pelo IBGE e o segundo pela FGV
D - A composição do índice é a mesma, ambos são calculados pela FGV, mas os períodos de coleta são
distintos
6 - Companhias com ações negociadas nas bolsas são chamadas de:
A - Listadas
B - Fechadas
C - sociedades
D - corporações
7 - Uma debênture é conversível em ações quando pode:

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A - Ser trocada por ações da companhia emissora em data determinada.
B - Ser convertida em dinheiro a qualquer momento.
C - Ter taxa de remuneração alterada nas assembleias junto aos debenturistas.
D - Ser recomprada pelo emissor quando for de sua conveniência.
8 - Uma empresa que atua na área de energia pretende levantar recursos

para investir na construção de outra fábrica e, com isso, aumentar sua
produção. Ela vai pedir dinheiro emprestado através de:
A - Letra Hipotecária.
B - Ações.
C - Debêntures.
D - Notas Promissórias.
9 - Em relação aos ETF de renda variável (ações) negociados na B3:
A - A instituição financeira é a responsável pelo recolhimento total do IR, sendo ele na fonte.
B - É isento para pessoa física para alienações de até R$ 20.0000,00.
C - O IR é cobrado tanto no resgate, quanto nos meses de maio e novembro, através do chamado come-
cotas.
D - O investidor é o responsável pelo recolhimento do IR via DARF até o último dia do mês seguinte.
10 - Sobre as despesas incorridas na negociação de ações, é correto

afirmar que:
A - A taxa de corretagem é livremente pactuada entre a instituição financeira e o cliente

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B - Os emolumentos devidos à Bolsa de Valores independem do volume transacionado
C - A Taxa de Custódia é cobrada pelas corretoras, conforme tabela fixada pela Bolsa de Valores
D - Não é devida corretagem para ações listadas no Novo Mercado
11 - Um investidor Pessoa Física fez um investimento de R$ 10.000 (Dez Mil

Reais) em letra de crédito imobiliário e obteve rendimentos. Ele:
A - Está isento da cobrança do IR, pois na letra de crédito imobiliário todos os investidores não pagam IR
sobre os rendimentos.
B - Vai pagar IR sobre os rendimentos na letra de crédito imobiliário que ocorre no último dia útil dos
meses de maio e novembro.
C - Está isento da cobrança do IR sobre os rendimentos na letra de crédito imobiliário, porque é Pessoa
Física.
D - Vai pagar IR sobre os rendimentos na letra de crédito imobiliário via DARF à alíquota de 15%.
12 - Sobre os níveis de governança corporativa da B3, assinale a

alternativa INCORRETA:
A - As companhias listadas no Novo Mercado têm necessariamente que concentrar o seu capital próprio
integralmente em ações ordinárias
B - Para ações listadas no nível 2 há a exigência de Tag Along de 100% para ações ordinárias e
preferenciais. Já no nível 1, essa exigência é de 80% e somente para ações ordinárias.
C - As empresas listadas no Novo Mercado e Nível 2 têm a obrigação de traduzir as demonstrações
financeiras para o inglês
D - Há percentual mínimo de ações em circulação (free float) somente para os segmentos Novo Mercado
e Nível 2
13 - São valores mobiliários regulamentados pela CVM:
A - Cotas de Fundos de investimentos e caderneta de poupança
B - Ações e NTN-B
C - Ações e opções de ações

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D - Debêntures e CDB
14 - Podem administrar Clubes de Investimento:
A - Banco de Desenvolvimento, Banco de Investimento, Corretoras e Distribuidoras
B - Corretoras, Distribuidoras e Bancos de Investimento
C - Banco Comercial e Corretoras
D - Corretoras, Distribuidoras e Bancos Comerciais
15 - Sobre a Letra de crédito imobiliário – LCI é correto falar:
A - Somente Bancos comerciais podem emitir.
B - Estão cobertas pelo FGC.
C - Que permite isenção de Imposto de Renda para qualquer tipo de investidor.
D - Que é emitida por empresas que querem obter recursos para o financiamento de seus projetos.
16 - A cobrança do IOF, que é regressiva e incide sobre os rendimentos,

ocorre na ocasião dos resgates entre o primeiro dia da aplicação e o:
A - 19°
B - 39°
C - 29°
D - 49°
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17 - As ADR são títulos:
A - Com lastro em ações de uma empresa Brasileira exportadora e negociados nos Estados Unidos
B - Com lastro em Debêntures de uma empresa Brasileira exportadora e negociados nos Estados Unidos
C - Emitida por empresas americanas, lastreadas em ações
D - Emitido por empresas com domicílio fora dos Estados Unidos, lastreada em suas ações
18 - A operação em que a instituição financeira ou consórcio de instituições

se comprometem a subscrever a emissão total de um determinado lote de
ações a um preço previamente pactuado com a emissora, encarregando-se,
por sua conta e risco, de colocá-lo no mercado junto aos investidores é:
A - Bookbuilding
B - Underwriting de garantia firme
C - Underwriting residual
D - Underwriting de melhores esforços
19 - O Certificado de Depósito Bancário – CDB é um título representativo de

depósito a prazo remunerado e emitido por:
A - Distribuidoras e corretoras de títulos e valores mobiliários
B - Bancos comerciais e corretoras de títulos e valores mobiliários
C - Bancos comerciais e de investimento
D - Sociedades de crédito, financiamento e investimento e bancos de investimento

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20 - Qual o papel do mercado Secundário?
A - Informal ao Primário
B - Dar liquidez ao mercado Secundário
C - Dar liquidez ao mercado Primário
D - Liquidar contrato Futuro

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Gabarito
1) C 2) B 3) D 4) A 5) D 6) A 7) A 8) C
9) D 10) C 11) C 12) D 13) C 14) B 15) B 16) C
17) D 18) B 19) C 20) C

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06 - INSTRUMENTOS DE RENDA VARIÁVEL E RENDA FIXA

1 - Entende-se por ativos de renda variável aqueles cuja a remuneração ou

A - São corrigidos por taxas pós fixadas

B - São remunerados com base em taxas flutuantes

C - Não podem ser determinados no momento da aplicação

D - São determinados pela variação da taxa de juros

2 - Sobre a tributação de CDB é correto falar que:

A - A tributação do CDB prefixado é diferenciada da tributação do CDB pós-fixado.

B - A tributação é retida na fonte somente na data de resgate ou vencimento da aplicação.

3 - É uma característica das Letras do Tesouro Nacional:

A - Serem indexadas a variação do dólar norte-americano

B - Pagarem juros calculados com base na Selic over

C - Pagarem juros de 6% ao ano acrescidos da variação da TR

D - Terem rentabilidade prefixadas

4 - Uma pessoa física investiu R$ 100.000,00 numa Letra de Crédito de

5 - Com relação ao IGP-M e aos IGP-DI pode-se afirmar que:

6 - Companhias com ações negociadas nas bolsas são chamadas de:

7 - Uma debênture é conversível em ações quando pode:

A - Ser trocada por ações da companhia emissora em data determinada.

B - Ser convertida em dinheiro a qualquer momento.

C - Ter taxa de remuneração alterada nas assembleias junto aos debenturistas.

D - Ser recomprada pelo emissor quando for de sua conveniência.

8 - Uma empresa que atua na área de energia pretende levantar recursos

9 - Em relação aos ETF de renda variável (ações) negociados na B3:

B - É isento para pessoa física para alienações de até R$ 20.0000,00.

10 - Sobre as despesas incorridas na negociação de ações, é correto

A - A taxa de corretagem é livremente pactuada entre a instituição financeira e o cliente

B - Os emolumentos devidos à Bolsa de Valores independem do volume transacionado

D - Não é devida corretagem para ações listadas no Novo Mercado

11 - Um investidor Pessoa Física fez um investimento de R$ 10.000 (Dez Mil

12 - Sobre os níveis de governança corporativa da B3, assinale a

13 - São valores mobiliários regulamentados pela CVM:

A - Cotas de Fundos de investimentos e caderneta de poupança

C - Ações e opções de ações

14 - Podem administrar Clubes de Investimento:

A - Banco de Desenvolvimento, Banco de Investimento, Corretoras e Distribuidoras

B - Corretoras, Distribuidoras e Bancos de Investimento

C - Banco Comercial e Corretoras

D - Corretoras, Distribuidoras e Bancos Comerciais

15 - Sobre a Letra de crédito imobiliário – LCI é correto falar:

A - Somente Bancos comerciais podem emitir.

B - Estão cobertas pelo FGC.

C - Que permite isenção de Imposto de Renda para qualquer tipo de investidor.

16 - A cobrança do IOF, que é regressiva e incide sobre os rendimentos,

17 - As ADR são títulos:

C - Emitida por empresas americanas, lastreadas em ações

18 - A operação em que a instituição financeira ou consórcio de instituições

B - Underwriting de garantia firme

D - Underwriting de melhores esforços

19 - O Certificado de Depósito Bancário – CDB é um título representativo de

A - Distribuidoras e corretoras de títulos e valores mobiliários

B - Bancos comerciais e corretoras de títulos e valores mobiliários

C - Bancos comerciais e de investimento

D - Sociedades de crédito, financiamento e investimento e bancos de investimento

20 - Qual o papel do mercado Secundário?

B - Dar liquidez ao mercado Secundário

C - Dar liquidez ao mercado Primário

D - Liquidar contrato Futuro