- https://incogniton.com/ : pour avoir un profil différent pour chaque création de
compte et pas se faire link
- https://anty.dolphin.ru.com/en/ : pour avoir un profil différent pour chaque
création de compte et pas se faire link
Numéro :
Lebara, Lyca mobile, Hushed = a utilisé comme numéro de téléphone pour vos comptes perso // pour ceux des clients, c'est eux qui le fournissent
VPN :
Mullvad, Cyberghost VPN = VPN à utiliser avant de se connecter au proxy
Outils pour proxy :
https://chrome.google.com/webstore/detail/proxy-switchyomega/ padekgcemlokbadohgkifijomclgjgif?hl=fr = Faciliter l'utilisation de proxy sous chrome
https://litport.net/ = Proxy 4G pour avoir une IP clean et neuve pour la création
du compte
https://scamalytics.com/ip/ = pour la tester. il faut que le fraudscore soit le plus
bas possible
Caméra : https://www.01net.com/telecharger/multimedia/webcam_et_surveillance/ splitcam.html = Splitcam, pour simuler une webcam via un logiciel et diffuser vos packID au bot de Wise/Coinbase
Documents :
https://www.sejda.com/fr/pdf-editor = Retoucher facilement vos pdf (dans le cas
de demande de documents de Wise/Coinbase)
Forma Wise
Prerequis:
Photoshop
Incogniton/Dolphin Anty
• sontem
Connexion internet:
Soit partage de co 4G classique UNIQUEMENT ORANGE/BOUYGUES/SFR ;
Free déconseillé (possible une 15aine de fois, après la connexion est grillé en générale)
Proxy 4G : Pareil, privilégier ORANGE/BOUYGUES
Tester la connexion sur fraudscore.com (au-dessus de 60, évitez d'essayer ça
va juste griller un pack id)
VCC pour éviter toute trace
Pack ID de bonne qualité
Un numéro de téléphone non traçable (ON/OFF on oublie !!!!)
Étape 1 : Préparer son pack ID
Pour authentifier le compte WISE/COINBASE, on va utiliser un pack ID soit
recto/verso d'une pièce d'identité + selfie.
Comme le pack ID est composé de photo, et que Wise/coinbase demandent la
caméra, il faudra passer par splitcam pour simuler une webcam et diffuser ces photos.
Pour être sûr que les photos des pièces d'identités soient reconnues par le bot
Wise/Coinbase, il faut retravailler ces photos comme vu dans le tuto vidéo. Cela a pour but de mettre à la bonne taille les pièces et qu'elles soient bien lu par le bot.
Étape 2 : Préparer sa connexion
Pour les rfunders senior, c'est quelque chose d'assez familier. Également, si vous n'avez jamais eu de WISE il n'y aura pas de soucis.
Cependant lorsque vous allez vous faire votre 2ême WISE, il faut vous assurez que votre connexion soit propre, c'est-à-dire qu'aucun link (connexion entre 2 informations) puisse être fait. Également, pour éviter tout risque d'être link à un compte WISE que vous allez revendre, il est important de bien se protéger. Ce qui est conseillé :
Passer tout d'abord par une VM
Utiliser incognition/dolphin anty pour éviter toute trace ou cookies indésirable
Établir une connexion via un VPN, puis via un proxy 4G/résidentiel
Ensuite seulement commencer à créer le compte wise.
Étape 3 : création du compte
A part de ce moment-là, il faut bien veiller à garder la même adresse IP tout du
long. Toutes les actions sont analysées par un bot/algorithme qui in fine vous autorisera ou non à faire le premier dépôt via CC, ou pourra dans le pire des cas, bloquer le compte.
Vous suivez les indications du tuto vidéo pour bien utiliser splitcam et bien afficher les pièces d'identités.
Pour le selfie, il n'y a pas de sens, comme vu dans le tuto vidéo.
Attention à ne pas multiplier les erreurs, cela peut entrainer le blocage du
paiement par CC.
Pour l'utilisation du compte, choisir envoyer de l'argent à famille et amis et pour
la provenance : XXXXXXXX
Également, mettre le montant que vous allez recevoir par an si vous avez déjà une idée.
Si non, entre 30K et 55K est une bonne fourchette, selon vos activités.
ATTENTION : Mettre autre chose entraine une demande de document = chiant.
SI le paiement par CC est impossible, il est possible de faire un dépôt par
virement.
Il faut alors disposer d'un compte bancaire disposant de virement instantané.
Sur Wise, on choisit dépôt par virement -> compte bancaire joint -> rentrer le nom du compte bancaire depuis lequel vous allez faire le virement ATTENTION : bien rentrer la référence donnée par Wise dans le virement pour qu'il soit traité automatiquement par un bot. Si non c'est revue manuel par un humain et risque de fail
Sur les 2 premières semaines, le compte sera surveillé = ne rien faire de
suspect sur ces 2 premières semaines : petit virement, petite réception, petit retrait. Pas de réception ou d'envoi de grosse sommes (Max 1K lissé sur les 2 semaines).
Après les 2 semaines, vous pouvez y aller tranquille.
COMMENT GERER SON LOG BANCAIRE/INSTITUTION FINANCIERE
I) Le système bancaire, comment ça fonctionne ?
- Tout d'abord, il faut impérativement comprendre que tous ce que vous faites sur votre compte bancaire est analysée et étudiés dans les moindres détails et ceux dès la création du compte par un algorithme.
De ce fait les éléments analysés sont :
L'IP de connexion au compte.
Votre navigateur web et donc les cookies
Les logs de connexion, horaires
Les retraits et les dépôts de fonds
Les bénéficiaires et la liste noir
Les logins de connexion (courriel, numéro de téléphone)
Par conséquent la mauvaise gestion de tous ces éléments détermine que votre compte est frauduleux et ceci est « bottisé »
Par la suite, l'algorithme peut décider lui-même de fermer votre compte
automatiquement s'il analyse et comprends une action dites interdites ou « illégales (carding ou dépôt chèque en blanc par exemple).
Cela dit cette mesure est rarement prise, la plupart du temps les analyses et les études de l'algorithme sont transmis à la banque en question qui entreprend humainement une enquête sur votre compte.
La plupart du temps si vous en arrivez la, votre compte va très vite être fermé.
Il) Qu'est ce qui se passe quand votre compte est fermé ?
Tous d'abord, en fonction de la gravité de la raison de la fermeture de votre
compte différentes choses peuvent se passer. Dans tous les cas, tous les crédenciales ainsi que L'identité du compte apparaissent désormais dans une liste noire et il vous sera impossible deles réutiliser sauf pour le mot de passe à cause de son cryptage.
Sois juste votre compte est fermé mais aucun autre impact externe est établi.
Sois l'identité de votre compte sera inscrit comme interdits bancaire dans les registres FCC an cas de fautes grave relevés sur votre compte.
III) Comment reculer au maximum la survenue de la fermeture de votre compte
- Tous d'abord comme vous l'avez vu dans le grand I, il va falloir prêter attention à chaque point avec minutie conséquente. Chaque intitulé se rapportera à l'énumération du Grand I.
1) L'IP de connexion au compte ainsi que l'IP que vous utilisez tout au long de votre session d'utilisation est importante.
Comme vous le savez surement chaque IP est caractérisé par une fraude score qui détermine sa légitimité et sa sécurité. De cette manière, optez pour une IP qui ait un fraud score se rapprochant au maximum de 0 et qui ait au maximum un fraud score de 30. La qualité de l'ip du compte n'influe pas énormément sur le compte mais c'est bon à savoir.
optez pour un VPN no log (mullvad) ou Express VPN créé avec crédenciales sécurisés (email proton mail sous TOR uniquement, etpaiement en crypto depuis un cold wallet ou hard wallet ). Je vous rappelle qu'il est bien entendu logique d'utiliser un VPN dans la nationalité auquel votre compte appartient.
- Si vous en avez la possibilité, optez pour une IP proxy ou non, 4g mobile ou
statique
(lycamobile, lebara, ou encore certains fournisseurs de proxy 4G, tel que Litport par exemple). L'objectif est de se faire passer pour une personne normale créant son compte bancaire qui n'a pas de but criminel. Comme la plupart des individus voire la quasi-totalité, utilisent leur 4g ou leur wifi pour créer et gérer leur compte bancaire, vous avez grand intérêt à faire de même !!
Le plus important est d'utiliser une IP fixe, une IP qui ne change pas et qui soit établit dans le pays de l'identité du compte. Si votre compte est établit sous Nox, vous avez l'obligation d'utiliser un VPN avec une IP dans le pays de l'identité du compte autrement votre compte se verra être fermer.
2) Votre navigateur web ou l'appareil mobile que vous utilisez est important pour éviter le ban par détection de double compte.
Pour le navigateur privilégiez la navigation privée ou vous pouvez installer
Sur votre téléphone, je vous invite à vous assurer qu'une ancienne même banque
bannie que celle que vous venez d'acheter n'a pas été installer ou connecté sur votre téléphone. Auquel cas, le compte que vous viendrez d'acheter se verra être fermé à cause de la détection de double compte. Ce qui est formellement proscris par le système bancaire.
3) Les horaires de connexion sont des facteurs moins déterminant à la
fermeture de votre compte mais elles peuvent agir néanmoins dans ce sens.
- Comme expliqué précédemment, votre but et de vous faire passer pour une personne lambda. De ce fait, évitez de vous connecter à votre compte à 4h du matin par exemple et d'établir des actions dessus. Une personne normale ne ferais jamais cela et cette action sera perçu comme très louche par conséquent.
4) Les retraits et les dépôts de fonds constituent la majeure partie de vos
actions sur votre compte. De ce fait la bonne gestion de ceci est d'une importance capitale.
- Au sujet des retraits de fonds :
Il est important de ne pas effectuer beaucoup de retrait dans un court délais car l'algorithme bancaire interprètera cela comme suspicieux surtout si les actions de retrait sont à destination de plusieurs bénéficiaires.
N'effectuez pas de retrait trop important d'un seul coup (+ de 80% - 90% des fonds du compte) vers un seul bénéficiaire car le système bancaire détectera une suspicion de fraude.
Surtout si le bénéficiaire, n'a pas été enregistré au préalable et qu'il s'agit d'un virement
SEPA immédiat.
c) Pour les retraits liés au paiement
Si vous avez et que vous utilisez la carte de débit/crédit/bancaire physique,
priorisez sois les paiements par google pay/appel pay et encore mieux utilisez la en l'entrant dans le TPE du commerçant et payez avec contact en saisissant votre code. Cela vous évitera que la banque étudie votre compte juste parce qu'ils ont une suspicion de vol de carte ou autre. Ceci est un cas rare mais en accumulant les paiements sans contact, votre carte peut se bloquer temporairement. Pour les paiements en ligne.
Evitez d'enchainer les paiements refusés cela va alerter la banque, amener à
des procédures, l'objectif est de passer au maximum sous le radar. Si vous avez un paiement refusé cela peut être due au commerçant, à l'IP au navigateur ou encore à la banque en elle-même.
Pour les paiements en générale essayez toujours de justifier celui-ci par une excuse à la hauteur du montant envoyé, de même pour les fonds que vous recevez, assurez-vous que la personne qui vous envoie des sous justifie son paiement.
Pour les paiements sur des cagnottes, il n'y a pas de problème particulier, assurez-vous juste que la cagnotte de la personne en question n'est pas sujet à une suspicion de fraude (très compliqué pour la personne en question de le savoir), dans la plupart des cas il n'y aura pas de problème.
Pour les dépôts de fonds :
Par virement :
a) Le fait de recevoir des fonds de beaucoup de bénéficiaires non enregistrées
différents impact votre compte très négativement et cause la fermeture.
En effet, comme rappeler de nombreuse fois, l'objectif c'est d'adopter un
comportement similaire a celui d'une personne lambda n'exerçant pas dans le milieu du crime. De ce fait aucune personne normale ne reçoit des dizaines et des dizaines de virement de bénéficiaires différents et non enregistrées sur son compte. Vous vous doutez donc bien que les banques soient très attentives à ce genre de chose, et donc que ceci ferme votre compte pour activité de trafic illégale.
Cependant il existe des solutions si vous êtes cuistot ou amené à recevoir
plusieurs paiements par jour.
Optez pour deux comptes bancaires,
Le premier vous servira d'encaissement, puis le deuxième servira d'épargne de
fond alimenté par le premier compte bancaire.
Il est préférable que les deux comptes soient au même nom mais ceci n'est pas indispensable. Le premier va sauter, mais votre argent sera mis en sécurité.
Optez pour un encaissement de votre argent sur une cagnotte en ligne avec KYC (le pot commun par exemple), puis de cette cagnotte vous pourrez décaisse votre argent sur une banque au même nom que votre compte cagnotte. NB : La Bratva Family a la capacité de vous fournir la doublette, cagnotte + Banque au même nom.
Optez pour une banque pro qui est fait pour recevoir beaucoup de paiement de bénéficiaire inconnu. Solution moins efficace car possibilité de perdre beaucoup d'argent en cas de fermeture.
En effet il suffit qu'un paiement vienne d'une banque provenant d'un pays en liste noire(précision du terme liste noire dans la partie 5) pour que des enquêtes sur votre compte apparaisse. Ou encore il suffit juste que l'un de vos clients effectue un litige ou une opposition pour que votre compte se retrouve sous enquête. Les enquêtes finissent la plupart du temps par la fermeture de votre compte.
Pour conclure sur ce point assurez-vous d'enregistrez votre bénéficiaire avant
qu'il vous envoie de l'argent et inversement si vous devez envoyer ou recevoir de l'argent.
b) Le dépôt par CC ou VCC sur votre banque est très déconseillé.
La carte de crédit est par sa nature un moyen de paiement sécurisé mais depuis une dizaine d'année énormément de fraude a la carte bancaire sont effectués chaque jour et les banques sont parfaitement au courant. De ce fait vous comprenez bien qu'approvisionnez votre compte par CC ou VCC est juste le parfait moyen d'avertir la banque d'une possible fraude.
Même si ce moyen existe, c'est surtout l'accumulation de dépôt par plusieurs
CC ou VCC différentes qui pose un problème. Si vous n'avez pas le choix et que vous en avez la capacité, vous pouvez faire des dépôts par cc ou VCC avec au maximum 2 voire 3 CC ou VCC différentes.
5) Les bénéficiaires et la liste noire bancaire.
Comme rappeler précédemment, l'enregistrement des bénéficiaire et leur
reconnaissance est un facteur important à la survie de votre compte. Si vous en avez la possibilité enregistrez vos clients avant qu'il vous paye ou même après, il n'est jamais trop tard. Cela évitera à la banque de mener des enquêtes sur la provenance de vos fonds.
De plus nous allons parler de la liste noire bancaire et il est important de savoir certaine chose.
La liste noire bancaire est à la base une liste de pays ou le régime bancaire à été reconnu comme frauduleux. De cette façon elle permet aux banques de bloquer les prélèvements automatiques SEPA pour éviter la fraude. Cependant elle s'est étendue en même temps que les fraudes bancaires se sont développées. Maintenant, si un paiement ou un approvisionnement provient de banques exerçant son activité dans un pays inscrit dans la liste noir, cette action mènera automatiquement à une enquête anticriminalité. Il est possible avec quelques techniques que le dépôt ou le retrait soit effectué mais votre compte se retrouvera dans une très mauvaise posture.
De ce fait évitez les bénéficiaires de cette liste et n'envoyer pas de fonds ou ne
recevez pas de fond originaire ou à destination des pays de cette liste à moins que savez ce que vous faites.
Liste noire : Afghanistan, Samoa américaines, Bahamas, Botswana République
populaire démocratique de Corée, Éthiopie, Ghana, Guam, Iran, Iraq, Libye, Nigeria, Pakistan, Panama, Porto Rico, Samoa, Arabie saoudite, Sri Lanka, Syrie, Trinité-et-Tobago, Tunisie, Îles Vierges américaines, Yémen
6) Les logins de connexion
- En effet, il est préférable de créer son compte bancaire avec un email au nom prénom de l'ID d'ouverture du compte. De plus, il est préférable de privilégier un numéro de téléphone lycamobile, lebara ou encore les numéros de téléphone des fournisseurs traditionnelles (SFR,
Orange, Free etc...). Evitez d'utiliser un numéro de téléphone ON OFF car ceux sont des numéros déjà utilisés, remis sur le marché après l'arrêt de l'abonnement de son ancien détenteur. De ce fait il est possible qu'il soit déjà lié au compte bancaire acheté.
CONCLUSION : La gestion de votre banque est super importante comme vous
avez pu le lire et demande une minutie rigoureuse. Vous avez maintenant toutes les cartes en main pour conserver votre compte le plus longtemps possible.
Je vous conseille très fortement de ne pas conserver tout votre capitale sur un compte bancaire fake id car même en suivant tous ces conseils, vous ne pourrez jamais les suivre à 100% et votre compte sautera tôt ou tard. Retirer votre argent en crypto ou dispersez les sur plusieurs banques.
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