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Allianz

groupe d'assurances européen

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Pour les articles homonymes, voir Allianz (art) et Allianz (stade).

Allianz SE, (prononcé : /aliˈants/, Écouter) est un groupe d'assurances allemand créé en 1890 à Berlin. Il est le troisième assureur[7] et le huitième gestionnaire d'actifs[8] au monde.

Allianz
logo de Allianz
illustration de Allianz
Création 1890
Fondateurs Carl von Thieme et Wilhelm von Finck (en)Voir et modifier les données sur Wikidata
Forme juridique Société européenne (depuis 2006)
Action Bourse de Francfort (ALV)[1]Voir et modifier les données sur Wikidata
Slogan Avec vous de A à Z
Siège social Munich
Drapeau de l'Allemagne Allemagne
Direction Oliver Bäte (CEO)
Activité assurance de personnes, assurance de biens et responsabilité, assurance crédit, assistance, gestion d’actifs, banque
Produits Assurances
Filiales 5 % de Bayer (entreprise)
Assurances générales de France
Effectif 155 411 ()[2]
TVA européenne DE129274114Voir et modifier les données sur Wikidata
Site web www.allianz.fr
Capitalisation 86,9 milliards d'euros ()[3]
Fonds propres 58,5 G€ ()[5]Voir et modifier les données sur Wikidata
Chiffre d'affaires en augmentation 152,7 milliards d'euros (2022)[4]
+3 %
Actifs sous gestion 2 530 G$ ()[6]Voir et modifier les données sur Wikidata
Bilan comptable 983,2 G€ ()[5]Voir et modifier les données sur Wikidata
Résultat net en augmentation 6,7 milliards d'euros (2022)[4]
+2 %
Société précédente Vereinte Versicherung (d)Voir et modifier les données sur Wikidata
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Action de l'Allianz Versicherungs-AG en date du 5 fevrier 1890
Le logo original de l'entreprise

Le groupe est diversifié entre l'assurance-dommage et l'assurance-vie, et est actif en Allemagne, en Suisse, en France et en Italie. Le groupe utilise également son réseau d'agents d'assurance pour vendre des produits bancaires.

En , Allianz acquiert 100 % du capital d'AGF. Le groupe est l'ancien propriétaire de la Dresdner Bank en Allemagne, cédée à Commerzbank en pour 9,8 MM €.

Histoire

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Création d'Allianz et premiers développements

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À l'été 1890, le directeur de Munich Re (Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft), Carl von Thieme (1844-1924) et le banquier munichois Wilhelm Finck (1848-1924) décident de s'associer pour lancer une compagnie d'assurances. Les deux hommes avaient remarqué une augmentation des risques liés aux activités de l'ère industrielle durant les quinze dernières années du fait de la Grande Dépression. La nouvelle compagnie, au capital de 4 millions de marks[9], fut nommée Allianz Versicherungs-Aktiengesellschaft et les statuts signés à Munich en Allemagne, mais le siège fut établi à Berlin, dans la capitale. Offrant au départ des services d'assurances pour le transport et les risques d'accidents, Allianz développa rapidement une offre de couverture incendie[10].

Le logo est alors composé de l'aigle du reich (Reichsadler), de l'enfant munichois (Münchner Kindl), et de l'ours de Berlin[9].

Paul von der Nahmer devient le deuxième dirigeant à partir de 1904 et renforce considérablement les activités internationales. Dès 1913, 20 % des revenus proviennent de l'étranger[10], principalement par ses bureaux londoniens spécialisés dans la protection des risques financiers. Mais les conséquences de la Première Guerre mondiale restreignent dans un premier temps le développement international d'Allianz.

Durant les années 1920, Kurt Schmitt, directeur général, lance une série d'acquisitions : la Bayerische Versicherungsbank, puis la Stuttgarter Verein fusionnèrent avec Allianz. Durant l'été 1929, la Favag (Frankfurter Allgemeine Versicherungs AG (de)), leader allemand du marché de l'assurance, fait faillite après avoir maquillé ses comptes pendant plusieurs années : le scandale est énorme et Allianz se porte acquéreur des actifs[9]. En 1932, Allianz ouvre un centre de test de résistance des matériaux, l'actuel Centre Allianz pour la Technologie, entièrement consacré à la recherche sur les dommages.

Allianz sous le nazisme

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L'arrivée du Parti national-socialiste des travailleurs allemands au pouvoir en octobre 1932 conduit la direction d'Allianz à participer à la mise en place du nouveau régime. Comme dans la plupart des grandes entreprises allemandes, les délégués du personnel furent remplacés par des membres du parti nazi et les salariés de confession juive furent licenciés. Hauts dirigeants d'Allianz dès 1930, Kurt Schmitt et Eduard Hilgard s'impliquèrent tout spécialement dans la montée au pouvoir du parti, soutenant par exemple Hermann Göring. Schmitt fut par la suite nommé ministre de l'économie de 1933 à 1935 ; il aimait beaucoup poser en uniforme nazi[11]. Hilgard, lui, dirigea le Reichsgruppe Versicherungen (association au sein du Reich des assureurs privés).

Au lendemain de la Nuit de Cristal, Hilgard, en tant que directeur d'Allianz, se retrouve face à un dilemme : soit rembourser des clients juifs victimes des dégâts commis par les nazis (200 synagogues incendiées, 7 500 magasins détruits par les Sturmabteilung[12]), soit refuser de les indemniser, dans la mesure où l'État couvrait ces crimes. Durant la période qui vit peu à peu la disparition des juifs allemands et étrangers (exil, déportation), Allianz se refusa à payer les indemnités dues au titre de l'assurance-vie ; elle s'associa, au contraire, à la Solution finale : ainsi, Allianz fut l'assureur de la plupart des entreprises SS, et donc de l’État nazi, installées dans les camps de concentration et d'extermination[13],[11].

L'annexion de la Pologne par l'Allemagne nazie en 1939 conduisit à une intensification des besoins d'assurance des risques liés à la guerre dans des secteurs en croissance comme la marine, la construction, l'assurance-vie et incendie des secteurs industriels.

Mais les ravages de la guerre furent tels qu'il devint très difficile pour Allianz de continuer ses opérations : elle vit peu à peu son patrimoine immobilier détruit, et à la fin de la guerre, la majorité des avoirs d'Allianz étaient également anéantis[réf. nécessaire].

Les compensations après 1945

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Après le 8 mai 1945, une série de lois votées par les Alliés obligèrent l'Allemagne à indemniser les personnes victimes des confiscations et spoliations orchestrées sous le régime nazi. À partir de 1993, Allianz, à l'instar de la plupart des grosses entreprises allemandes impliquées sous le nazisme, ouvre ses archives et pratique une politique de transparence[14] en confiant à des historiens indépendants le soin d'en rédiger les pages, dont le cabinet d'audit Arthur Andersen[14]. Une ligne téléphonique est également ouverte en Europe, aux États-Unis et en Israël pour permettre aux victimes ou à leurs descendants de faire valoir leurs droits[14]. En 1997, Henning Schulte-Noelle, alors président d'Allianz, prit finalement la décision d'ouvrir librement les archives en demandant à Gerald D. Feldman, historien de l'Université de Berkeley de mener un vaste projet sur les activités d'Allianz durant la Seconde Guerre mondiale[15]. Ces recherches entraînèrent de nouvelles réclamations de victimes du nazisme et de leurs descendants. En 1997, Serge Klarsfeld, président de l'association Fils et filles de déportés juifs de France (FFDJF), appelle au boycott de la compagnie d'assurances après que le journal Der Spiegel révéla qu'Allianz fournissait des polices d'assurance à plusieurs camps de concentration nazis, dont celui d'Auschwitz[14].

En 1998, Allianz rejoint un groupe d'industriels allemands, qui, sous l'impulsion de Gerhard Schröder, décide d'indemniser les victimes des années de guerre, et devient membre de l'International Commission on Holocaust Era Insurance Claims. La société déclara alors avoir rapidement payé les demandes qu'elle estimait justifiées, ce qui fut contesté par la suite[réf. nécessaire].

La reconstruction

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Les activités reprirent lentement après la guerre et ce n'est qu'à la fin des années 1950 qu'un bureau parisien fut inauguré et, dans les années 1960, une filiale ouvrit en Italie. Pendant les années 1970, Allianz ouvre des filiales au Royaume-Uni, aux Pays-Bas, en Espagne, au Brésil et aux États-Unis. Avec la prise de contrôle de Cornhill Insurance PLC, Londres, et une prise de participation dans la Riunione Adriatica di Sicurt' (RAS, Milan), Allianz renforça sa présence en Europe du Sud et de l'Ouest dans les années 1980.

Depuis 1990 : un développement axé à l'international

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La présence internationale d'Allianz (2009)

Les années 1990 et 2000 furent dominées par les activités internationales. La Hongrie fut le premier des 8 pays d'une expansion en Europe de l'Est. En 1990, Allianz fait l'acquisition de l'américain Fireman's Fund Insurance Company pour 3,3 milliards de dollars[16].

En 1998, après un bras de fer avec l’Italien Generali[17], le groupe Allianz acquiert 58 % du capital de l’assureur français AGF. La fin des années 1990 fut aussi le début de rapprochements et d'acquisitions en Chine et en Corée du Sud.

En , Allianz fut introduite au NYSE (New-York Stock Exchange) puis en est sortie en 2008[18].

En 2001, Allianz acquit Dresdner Bank pour la revendre à Commerzbank (avec une prise de participation dans l'acquéreur) sept ans plus tard avec une forte dépréciation.

C'est en 2006 que le groupe devint la première entreprise à adopter le statut de Societas Europaea[19].

En 2007, le groupe Allianz lance une OPA sur le groupe AGF et rachète l’intégralité de ses actions. AGF devient sa filiale à 100 %. En 2009, AGF prend le nom d’Allianz[20]. L'acquisition d'AGF permet également à Allianz de mettre un pied en Afrique, particulièrement au Maghreb et en Afrique de l'est[21].

En , Anbang annonce l'acquisition des activités d'assurances d'Allianz en Corée du Sud[22]. En , Allianz annonce la création d'une co-entreprise, avec Liverpool Victoria, une entreprise mutualiste britannique, contre le versement par Allianz de 500 millions de livres. Cette coentreprise sera vouée à l'assurance risque sur le marché britannique[23]. En , Allianz annonce acquérir les participations qu'il ne détient pas dans Euler Hermes pour 1,85 milliard d'euros, après avoir acquis peu de temps avant une participation de 11 % dans Euler Hermes, qui a fait monter sa participation à 74,3 %[24]. En , elle rachète les parts minoritaires d'Euler Hermes et est désormais unique propriétaire[25].

En , Allianz annonce l'acquisition d'une participation de 51 % dans LV GIG pour 578 millions de livres, ainsi que des activités d'assurance dommage de Legal & General pour 242 millions d'euros[26]. En , Allianz annonce l'acquisition des activités d'assurance dégâts de Sul America, pour 734 millions de dollars[27].

En décembre 2020, Westpac vend ses activités d'assurances, incluant un partenariat de distribution d'assurance, à Allianz pour 535 millions de dollars américains[28].

En mars 2021, Aviva annonce la vente de ses activités polonaises à Allianz pour 2,5 milliards d'euros[29].

Direction

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Depuis le , Oliver Bäte est le PDG ; depuis le Helmut Perlet est président du conseil d'administration et président du Conseil de Surveillance.

Depuis 2005, les rémunérations du Directoire et du Conseil de Surveillance font l'objet d'un rapport individuel et sont publiées avec le rapport annuel.

PDG

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Période [30] Nom
1890–1904 Carl von Thieme (1844–1924)
1904–1921 Paul von der Nahmer (1858–1921)
1921–1933 Kurt Schmitt (1886–1950)
1933–1948 Hans Heß (1881–1957)
1948–1961 Hans Goudefroy (1900–1961)
1962–1971 Alfred Haase (1903–1972)
1971–1991 Wolfgang Schieren (1927–1996)
1991–2003 Henning Schulte-Noelle (* 1942)
2003–2015 Michael Diekmann (* 1954)
depuis 2015 Oliver Bäte (* 1965)

Actionnariat

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Au 28 janvier 2020[31] :

Norges Bank Investment Management 2,98%
The Vanguard Group 2,88%
DWS Investment 2,54%
BNP Paribas Asset Management France 1,42%
DWS Investments 1,37%
Deka Investment GmbH 1,24%
BlackRock Asset Management Deutschland 1,14%
Harris Associates 1,13%
Amundi Asset Management (Investment Management) 1,10%
FIL Investment Advisors 0,99%

Lobbying

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Auprès des institutions de l'Union européenne

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Allianz est inscrit depuis 2009 au registre de transparence des représentants d'intérêts auprès de la Commission européenne, et déclare en 2018 pour cette activité des dépenses annuelles d'un montant compris entre 1 000 000 et 1 250 000 euros[32].

En France

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En France, la FSIF, le cabinet de conseils Tilder et l'association Af2i déclarent à la Haute Autorité pour la transparence de la vie publique exercer des activités de lobbying pour le compte d'Allianz[33],[34],[35].

Controverses

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Le , le régulateur des assurances inflige au groupe Allianz une amende de 50 millions d'euros, assortie d'un blâme, en lui reprochant « trop de laxisme pour retrouver les ayants droit de contrats d'assurance-vie non réclamés ». C'est la sanction la plus lourde jamais infligée par le régulateur des assurances[36]. L'assureur réagit à cette amende : « cette décision ne reflète pas l'engagement fort d'Allianz depuis la loi de décembre 2007 en termes de moyens financiers et humains dédiés à l'identification des décès et à la recherche des bénéficiaires, ni les résultats significatifs obtenus »[37].

Sponsoring sportif

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Notes et références

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  1. ↑ « https://www.boerse-frankfurt.de/equity/allianz-se/company-details » (consulté le )
  2. ↑ (en) Allianz, « Annual Report 2021 » [PDF], (consulté le )
  3. ↑ « ALLIANZ Cours Action ALV, Cotation Bourse XETRA - Boursorama », sur www.boursorama.com (consulté le )
  4. ↑ a et b « Allianz : bénéfice net 2022 en hausse de 2% à 6,74 milliards d'euros », sur Le Figaro, (consulté le )
  5. ↑ a et b « https://www.boerse-frankfurt.de/equity/allianz-se/key-data » (consulté le )
  6. ↑ « https://www.advratings.com/top-asset-management-firms »
  7. ↑ « Forbes 2023 : Top 20 des assureurs les plus importants », sur Atlas Magazine, (consulté le )
  8. ↑ « Gestionnaires d'actifs les plus importants dans le monde au 31 mars 2022, en fonction de la valeur des actifs sous gestion », sur Statista, (consulté le )
  9. ↑ a b et c (en) Gerald D. Feldman, « Allianz and the German Insurance Business, 1933–1945 », Cambridge University Press,
  10. ↑ a et b « Allianz : un assureur allemand devenu leader international des assurances et des services financiers », sur Allianz.fr
  11. ↑ a et b Archives Allianz, en ligne.
  12. ↑ L'honneur retrouvé des entreprises allemandes, in L'Express, 24 août 2006.
  13. ↑ Martin Douglas, « Gerald D. Feldman, Historian of the Nazis and Finances, Dies at 70 », The New York Times, 15 novembre 2007
  14. ↑ a b c et d Muriel Jasor, « Serge Klarsfeld appelle à boycotter Allianz », sur Les Echos,
  15. ↑ Gerald Donald Feldman, Allianz and the German Insurance Business, 1933-1945, Cambridge University Press, 2001.
  16. ↑ (en) Kurt Eichenwald, « German Company to Buy Fireman's Fund », sur The New York Times,
  17. ↑ Thierry Fabre, « Les petits secrets de l'OPA qui bouleverse la finance française », sur L'Express,
  18. ↑ (en) Allianz to delist from NYSE, European exchanges, Market Watch, 22 septembre 2009
  19. ↑ « Allianz, première grande entreprise à devenir une société européenne », sur Les Echos,
  20. ↑ Gilles lockhart, Pourquoi les AGF se laissent absorber par Allianz, L'Express, 18 janvier 2007
  21. ↑ Michael Pauron, « Assurances : Allianz Africa, un centenaire très actif », sur Jeune Afrique,
  22. ↑ Anbang to acquire Allianz’s South Korea operations, Oliver Ralph et Song Jung-a, The Financial Times, 6 avril 2016
  23. ↑ « Allianz forms JV with LV= to create third largest British P&C insurer », sur Reuters,
  24. ↑ « Allianz plans to buy rest of Euler Hermes for $2.2 billion », sur Reuters,
  25. ↑ NICOLAS THOUET, « Allianz désormais unique actionnaire d’Euler Hermes », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  26. ↑ Vera Eckert et Simon Jessop, « Allianz jumps to No.2 in UK general insurance with L&G, LV= deals », sur Reuters,
  27. ↑ « Germany's Allianz grows in Brazil with $734 million deal », sur Reuters,
  28. ↑ Paulina Duran, « Australia's Westpac sells general insurance unit to Allianz for $535 million », sur Reuters,
  29. ↑ (en) Carolyn Cohn, « Aviva sells Polish business to Allianz for $2.9 billion », sur Reuters,
  30. ↑ « Management: PDG », Allianz SE (consulté le )
  31. ↑ Zone Bourse, « ALLIANZ SE : Actionnaires », sur www.zonebourse.com (consulté le )
  32. ↑ « Registre de transparence », sur le site de la Commission européenne (consulté le )
  33. ↑ « Fiche Fsif » (consulté le )
  34. ↑ « Fiche Tilder » (consulté le )
  35. ↑ « Fiche Af2i » (consulté le )
  36. ↑ Assurance-vie non réclamée : Allianz écope d'une amende de 50 millions d'euros, Challenges, 22/12/2014
  37. ↑ Une amende de 50 millions d'euros infligée à l'assureur Allianz, le Monde, 22/12/2014

Annexe

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Articles connexes

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