Cajero bancario y comercial
Subindicador N°2: Software para las transacciones financieras en caja.
Identifica las diferentes transacciones realizadas en ventanilla, y cómo éstas
afectan de manera física y contable el saldo de su caja.
Temas:
• Principales transacciones financieras efectuadas en ventanilla.
• Casos prácticos en el software de transacciones financieras.
Software para las transacciones financieras
01 02 03
Seguridad bancaria y Principales transacciones
comercial, conociendo financieras que se gestiona Tipo de cambio.
bóveda y caja buzón. en ventanilla.
Seguridad bancaria - ¿Qué hacer en caso de asalto a una agencia?
Conociendo la bóveda de una Agencia / Oficina / Tienda
Recuperado de: https://www.youtube.com/watch?v=df9VYseFcEo
Conociendo nuestra caja buzón en ventanilla
Recuperado de: https://www.youtube.com/watch?v=gTo0SCRdEaA
Principales transacciones que se gestionan en ventanilla
Cuando gestionamos las transacciones en ventanillas, tenemos 2 grupos de
transacciones:
✔ Transacciones que afectan el saldo de nuestra caja en ventanilla; las
cuales se realizan con el ingreso (depósitos, abonos, pagos, etc.) y
salida (retiro, cobro de cheque, etc.) de dinero de forma física.
✔ Transacciones que solo se efectúan de manera contable; son aquellas
transacciones que se dan de manera contable y no afectan el saldo de
nuestra caja en ventanilla.
Principales transacciones que afectan el saldo de nuestra caja
Transacciones que se realicen en efectivo Afectan el saldo de nuestra caja
Ingreso de dinero, en efectivo en nuestra caja
Depósitos Close deal
Depósitos en efectivo en cuentas corrientes y cuentas de ahorros.
Depósitos en efectivo por apertura de depósitos a plazos.
Suscripción (Apertura) en efectivo de Fondos Mutuos.
Pago de servicios en efectivo (+ la comisión).
Compra y venta en efectivo de moneda extranjera (dólares).
Principales transacciones que afectan el saldo de nuestra caja
Transacciones que se realicen en efectivo Afectan el saldo de nuestra caja
Salida de dinero, en efectivo de nuestra caja
Retiros Close deal
Retiro en efectivo de cuentas de ahorros.
Cobro / Pago de cheque MB.
Disposición de efectivo de tarjeta de crédito.
Cancelaciones de cuentas de ahorros / depósitos a plazos / rescates de FFMM.
Cobro de giros (transferencia de provincia).
Principales transacciones que afectan de manera contable nuestra caja
Operaciones que No afectan el saldo de nuestra caja
Pago de servicios con
Depósitos de cheques Depósitos de cheques Pago de impuestos con
Depósitos MB. OB. cheque MB y/o OB.
cargo en cuenta de
ahorros o corriente.
Transferencia entre cuentas (Del mismo banco): Mismo titular / Terceros.
Retiros
Transferencias interbancarias (Entre bancos): Mismo titular / Terceros.
Principales operaciones con cheque Mismo Banco / Otro Banco
Gestión de Transacciones – Tratamiento de Cheques
Cheque Mismo Puede depositar el Puede depositar el Puede realizar pago de
Puede cobrar el cheque
cheque a su cuenta cheque a la cuenta de impuestos ( SUNAT /
(ya sea en S/ o en $).
Banco personal. un tercero. AFP / Arbitrios).
Puede realizar depósito a su cuenta personal / a un tercero.
Cheque Otro
Banco
Puede realizar el pago de impuestos ( SUNAT / AFP / Arbitrios).
¿Qué pasa cuando cambiamos dólares?
Actividad de Consolidación
1. Deberán de resolver el siguiente caso propuesto:
a. Caso 02- Transacciones en ventanilla
2. Deberán identificar que transacciones afectan nuestra
caja de manera física como contable.
3. Lo deberán de resolver los formando parejas (de 2
alumnos), donde la primera mitad de los casos uno de
ustedes será Cajero y el otro hará de cliente, para la
segunda mitad de los casos intercambiarán de roles.
Revisar el material adicional subido a la plataforma: Caso
02 – Transacciones en ventanilla”
¡Gracias!
