Eq.1 - Tema 5 Inversión

EQUIPO III
1.2.1
INVERSIÓN
AARÓN JOSUE ALAMILLA DE LA CRUZ
LEONARDO CALDERÓN LARA
OSCAR ENRIQUE ASENCIO CRUZ
Temas que se abordaran:
1. Introducción .
2. Concepto de inversión .
Índice
3. Tipos de inversión.
4. ¿Cómo funciona una inversión?.
5. ¿Cómo saber si una inversión es mejor
otra?.
6. Diferencia entre ahorro e inversión.
7. Plan de inversión y fondo de inversión.
Introducción
Se dice que las inversiones son todas
aquellas actividades que puedes realizar
con el dinero que has ahorrado para
ponerlo a trabajar y obtener ganancias en
el futuro.
Invertir puede servirte para asegurar la
educación profesional de tus hijos , adquirir
una vivienda o mejorarla. Siempre y cuando
se analicen estas actividades con fines de
obtener rentabilidad..
Para que una inversión sea exitosa se analizan
factores como el PIB, la inflación y el INPC.
Concepto de
inversión
invertir supone privarnos de un
dinero que tenemos en la
actualidad (lo que se denomina
coste de oportunidad) para
emplearlo durante un tiempo •Rendimiento
determinado en un activo que a •Riesgo
la larga nos generará más •Tiempo o plazo
dinero o lo que comúnmente se
Factores que caracterizan y
llama, rentabilidad.
forman parte de una
inversión son
Tipos
de Inversión
Según el elemento en qué se invierta:
• Maquinaria: Tractores, robots,
empaquetadoras… Según el horizonte temporal:
• Materias primas: Metales, alimentos, •Corto plazo: Menos de 1 año.
combustible… •Medio plazo: Entre 1 y 3 años.
• Elementos de transporte: Furgonetas, •Largo plazo: Más de tres años.
camiones, coches…
• Edificios: Naves industriales, oficinas,
bajos comerciales…
• Inversión en participaciones de otras
Según el ámbito:
•Empresarial.
•Personal.
•Financiera.
Según la naturaleza del sujeto:

•Privada.
•Pública.
Según la adaptación al
destinatario:
•Personalista o a medida.
•Generalista o estándar.
Tipos de
inversionistas
El tipo de inversionista se
determina de acuerdo con la
cantidad y tipo de riesgos que se
está dispuesto a correr. El riesgo
que corremos a la hora de invertir
dependerá, a su vez, de una serie
de factores
Tipos de
Inversionistas
Retador del peligro Audaz Moderado Conservador

Se trata de personas Inversionistas Tiende a ser cauteloso Buscan tener
jóvenes y con poca jóvenes, pero que, con sus decisiones, pero ganancias más o
experiencia en el cuentan también con también toma riesgos menos estables sin
mundo de los negocios solidez económica y en caso necesario, con correr casi ningún
y los mercados con ingresos de el objetivo de riesgo. Ahorro a
financieros. moderados altos. maximizar sus largo plazo.
ganancias.
Rentabilidad: La rentabilidad o rendimiento es
¿Cómo funciona lo que obtenemos a cambio de realizar la
inversión.
una inversión? Riesgo: En economía nada es seguro al cien por

ciento. Con lo cual, debemos trabajar siempre con
riesgos asumibles por si la inversión no sale
como esperábamos.
Liquidez: Es la capacidad de convertir una

determinada inversión en dinero con pérdidas
mínimas respecto a su valor.
Plazo: Podemos esperar un determinado

rendimiento, pero dependiendo del tiempo qué
tardemos en obtenerlo ¿Compensará o no la
inversión?.
Razones financieras:
Inversión del capital
La razón inversión del capital nos indica si se están invirtiendo
adecuadamente los recursos en activos fijos. Igualmente, dependerá del
ciclo del proyecto, si los empresarios deben invertir más o menos, pero si
puede acercarse a uno, lo que indicaría la casi total reinversión de toda la
ganancia anterior.
Inversión de capital = Activo

fijo
------------------
Capital contable
Razones financieras:
Valor del capital
El valor del capital, por su parte, marca cuánto se gana por unidad invertida, o
sea, cuantos pesos deja en un periodo, cada peso originalmente invertido. Es
recomendable que la cifra sea lo más grande posible, por arriba de 2 y si se
puede hasta 3 o 4 en negocios relacionados con artículos de lujo.
Valor del capital = Capital contable

------------------
Capital social
¿Cómo saber si
una inversión es
mejor que otra?
Cuando inviertes, o deseas invertir, lo
haces para ganar dinero. Aunque
ganarlo no es tarea fácil
Para medir lo que has ganado
invirtiendo tienes que echar mano de la 1. Interés
rentabilidad, que relaciona el beneficio 2. Dividendos
obtenido con la cantidad de dinero que 3. Ganancias
has invertido para conseguirlo.
de Capital
Para eso hay que tener en cuenta estos 3
puntos:
¿Cómo saber si una
inversión es mejor que otra?
Para saber si la inversión es rentable, es necesario utilizar
esta formula
¿Cómo saber si una
inversión es mejor que otra?
La rentabilidad es el porcentaje de la ganancia o perdida
de lo que da esa inversión en el periodo tiempo en el que
se desarrollo.
Rentabilidad= ( Ingresos-Gastos -
1 ) *100
Inversión
EJEMPLO
Invierto $400 para vender tortas, obtengo
$900 de ingresos y gasto $400
Aplicando la formula
R=*100
Rentabilidad= ( Ingresos-Gastos -
1 ) *100 R=(1.25-1)*100
Inversión R= 0.25*100
R= 25%
Esta es mi rentabilidad diaria
Diferencia entre el
ahorro y la La diferencia fundamental es el destino del dinero.
inversión
El ahorro es ese dinero que guardamos para poder
disponer de él en un futuro. Nosotros ahorramos
cuando tenemos dinero en efectivo o en una cuenta
bancaria y no lo gastamos en el presente, estando en
un lugar seguro.

La inversión, a pesar de parecer similar no lo es, ya
que aquí nuestro dinero se invierte en un bien o
activo financiero pero al hacerlo, estamos
arriesgando nuestro dinero y es por ello que podemos
obtener una compensación a cambio.
1 Fijar objetivos
Plan
claros
de Inversión 2 Elegir las herramientas sobre

las que nos apoyaremos
Es un documento organizativo en el que 3 Crear una

se plasma un proceso de análisis con el estrategia
objetivo de calcular y reflejar toda la
inversión económica que necesitas para
poder empezar a escalar un negocio. 4 Poner en marcha tu
plan
5 Analizar la
evolución
Fondo Se tratan de mecanismos que reúnen a un grupo de
personas, para que inviertan sus ahorros en conjunto y
de Inversión así puedan acceder a mejores oportunidades.
Corto plazo Mediano plazo Largo plazo

Inversiones de muy bajo Son útiles para planificar Están diseñados para grandes
riesgo, para ayudarte a cubrir un viaje importante, o metas y proyectos de largo
imprevistos o aprovechar para comprar bienes. plazo, como la compra de una
oportunidades. nueva casa, etc.
El Balance General de una
empresa: Inversiones
La evaluación de los resultados obtenidos en la
gestión de una empresa se realiza en proporción a las
inversiones ejecutadas, se esperará que los directivos
de la empresa obtengan un nivel rendimiento de
acuerdo con lo invertido.

La inversión, a pesar de parecer similar no lo es, ya
que aquí nuestro dinero se invierte en un bien o
activo financiero pero al hacerlo, estamos
arriesgando nuestro dinero y es por ello que podemos
obtener una compensación a cambio.
La Deuda puede provenir del
financiamiento de proveedores, de
préstamos de los bancos o como
resultado de emisión de bonos de la
empresa.
El Balance General mostrará las

inversiones de la empresa y el
financiamiento de las distintas
fuentes de recursos financieros:
Deuda y Capital.
?.
Ciclo de vida del
negocio
El ciclo de vida muestra la evolución de

las ventas de la empresa en el tiempo,
pero es importante porque define las
decisiones económicas y financieras que
se deberán asumir.
Si la empresa tiene un crecimiento en

promedio sostenido puede acceder a
crédito de terceros, primero proveedores
y luego bancos.
Ciclo de vida del
negocio
El ciclo de vida del negocio muestra el
desarrollo de las empresas, si el último
balance general mostrado corresponde
al cierre del año 2020, entonces se
podrá decir que la empresa tiene al
31/12/2020 inversiones que alcanzan
$70 millones o Activos por el mismo
valor.
También se podrá afirmar que la

empresa está financiando sus
inversiones con $30 millones de
Deuda o Pasivos y con aportes de
capital o Patrimonio que suman $40
El Balance General de una empresa: Inversiones
Conclusión
La presente exposición; nos dejo la mayor
satisfacción de aprender sobre las inversiones, con lo
visto en clases nos damos cuenta de que las
inversiones no son solo para personas que tengan
dinero, sino, para todo tipo de persona que pueda
invertir, se puede invertir desde un negocio propio
hasta en una empresa que este moviendo tu dinero,
pero para invertir tenemos que ver los aspectos que
nos ofrecerán y así saber si la inversión es rentables.
Los inversionistas promedio prefieren elegir
empresas que brindan información clara.
Referencias
Bibliográficas
• Plan de inversiones: ¿Qué es?, ¿Cómo funciona? — Simla.com. (s. f.).
https://www.simla.com/blog/plan-de-inversiones-jose-facchin
• BBVA MEXICO. (2023, 19 enero). ¿Qué son los fondos de inversión? BBVA México.
https://www.bbva.mx/educacion-financiera/ahorro/que-es-un-fondo-de-inversion.html

• https://bdkapital.es/blog/que-diferencias-hay-entre-ahorro-e-inversion
• https://youtu.be/HEuyUtCg70I
• https://gestion.pe/blog/inversioneinfraestructura/2020/07/el-balance-general-de-una-empresa-in
versiones-y-financiamiento.html/

Gracias por su
atención 

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Según la naturaleza del sujeto:

Retador del peligro Audaz Moderado Conservador

una inversión? Riesgo: En economía nada es seguro al cien por

Liquidez: Es la capacidad de convertir una

Plazo: Podemos esperar un determinado

Inversión de capital = Activo

Valor del capital = Capital contable

de Inversión 2 Elegir las herramientas sobre

Es un documento organizativo en el que 3 Crear una

Corto plazo Mediano plazo Largo plazo

El Balance General mostrará las

El ciclo de vida muestra la evolución de

Si la empresa tiene un crecimiento en

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