Administración Del Dinero III. Alcanzando La Libertad Financiera

ALCANZANDO LA
LIBERTAD FINANCIERA
"...Si ustedes obedecen mis enseñanzas, serán

verdaderamente mis discípulos; y conocerán la verdad, y la
verdad los hará libres."
(Juan 8:31-32)
REPASANDO CONCEPTOS FINANCIEROS
Relación de las personas con el dinero I

Hay 4 categorías en las que las personas caen
cuando se trata de ellos y su dinero.
 Cómodos y Dependientes
 Cómodos y No Dependientes
 Incómodos y Dependientes
 Incómodos y No Dependientes
¿Qué es Libertad Financiera?

La libertad financiera es mucho más que tener dinero. Es la
libertad de ser quien realmente eres y hacer lo que realmente
quieres en la vida. Se trata de seguir tu pasión, tomar
decisiones que no estén influenciadas por tu cuenta bancaria y
vivir la vida según tus propios términos

Si quieres ser financieramente libre, debes convertirte en una
persona diferente a la que eres hoy y dejar de lado todo lo que
te hayas creido en el pasado. Es un proceso de crecimiento,
mejora y obtención de fortaleza espiritual y emocional.
Consejos bíblicos para administrar el dinero
1) Presupuesto: Lucas 14:28

2) Ahorrar. Génesis 41:34.

Fondo de emergencias
3) Invertir lo que se ahorra. Mateo 25:16.
El cuadrante del Flujo del Dinero

Cada letra corresponde a
cómo cada persona maneja su
tiempo, su dinero y sus
habilidades.

Cabe aclarar que, para ser
financieramente libre, debes
moverte hacia el lado derecho
del Cuadrante del flujo del
dinero.

E es para empleado.
 Los empleados anhelan seguridad.
 Este lugar del cuadrante les pertenece a las personas que diariamente
cambian su tiempo por un sueldo y están atados a una empresa que les da
ciertas seguridades, pero que no garantiza una plena libertad financiera.
 No pueden entender por qué alguien querría ser propietario de un negocio o
convertirse en inversor, básicamente porque lo ven como algo arriesgado.
 Los empleados no dan prioridad al aprendizaje sobre el dinero o cómo
funciona.
 Cuando los empleados necesitan más dinero, buscan un trabajo mejor
pagado o aumentan sus horas de trabajo.

A es para autónomos
 La mayoría de las personas pasan al cuadrante A cuando se vuelven muy
hábiles en su trabajo y están cansadas de trabajar para sus jefes. Todavía
anhelan seguridad, pero tienen un umbral de riesgo más alto que un
empleado tradicional y se sienten cómodos con un poco más de riesgo para
tener el control. Las personas de este cuadrante son médicos, abogados,
dentistas, contadores, diversos oficios,etc
 Aquí las personas manejan su tiempo y eligen con quiénes trabajar. Y si bien
tienen un poco más de libertad para manejar su tiempo, siguen dependiendo
de los clientes que puedan generar y retener.
 Debido a que tienen estándares muy altos, no les gusta delegar. Pero esto
también significa que sólo ganan dinero mientras trabajan. Así que en
realidad no son dueños de un negocio. Ellos son dueños de un trabajo. La
única forma en que pueden ganar más dinero es facturando más horas

D significa dueño de negocios
 Los dueños de negocios no quieren tener un
trabajo. Quieren tener un sistema o un producto que
genere dinero la mayor parte del tiempo. Son
maestros en delegar y son los que generan
empleos y hacen crecer la economía.
 La mejor parte de ser dueño de un negocio es que
incluso cuando no estás trabajando, estás
generando dinero. Más que nada, los dueños de
negocios anhelan la libertad y el crecimiento.

I significa inversor
 Los inversores son las personas con mayor
educación financiera del cuadrante. Ellos
entienden que si encuentran activos que
proporcionan un flujo de efectivo constante, no
tendrán que depender de nada ni de nadie un
sólo día de su vida.
 Disfrutan del porcentaje de impuestos más
bajo de todos en el cuadrante.
¿Cómo lograr la libertad financiera?

Adquirir educación financiera

Entender la diferencia entre Activo y Pasivo

Adquirir activos que te generen Ingresos pasivos

Utilizar el interés compuesto a tu favor.
Educación financiera

Muchas personas no invierten porque tienen
miedo de perder lo que han ahorrado.

Para ellos invertir es un riesgo, el verdadero
RIESGO es NO EDUCARSE e invertir a ciegas

O bien NO HACER NADA y dejar que la
inflación consuma tus ahorros
Diferencia entre Activo y Pasivo

¿Sabes qué es un Activo y qué un Pasivo?

Una de las razones por las que muchas personas tienen
problemas financieros es que confunden los pasivos con los
activos.

¿Tu casa es un Activo o un Pasivo?

¿Tu coche es un Activo o un Pasivo?

ACTIVO: Es cualquier cosa que ponga dinero en tu bolsillo

PASIVO: Es todo lo que saca dinero de tu bolsillo.
Ingresos Pasivo

¿Qué son exactamente los ingresos pasivos?

Son un tipo de ingreso en los que el dinero se genera de forma
recurrente con poco esfuerzo y que no requiere de tu tiempo.

Nos referimos a los ingresos que se generan simplemente por
la tenencia de un activo y que son independientes a la
variación de su precio.

Recibes beneficios sin tener que hacer algo adicional ya que lo
que pones a trabajar es a tu dinero.
Activos que generan ingresos Pasivos
¿En qué puedo invertir?

Instrumentos del gobierno, mejor conocidos como CETES (Bondía y Bonos,
CETES, Bondes, Udibonos en diferentes periodos)

Bienes Raíces a través de la renta mensual, trimestral o anual que recibes.

Dividendos de acciones, son ingresos que se generan simplemente por la
tenencia de un activo y que son independientes a la variación de su precio.

Staking de criptomonedas. consiste en adquirir criptomonedas y mantenerlas
bloqueadas en una wallet (billetera electrónica) con la finalidad de recibir
ganancias o recompensas.

Existen muchos otros instrumentos de inversión pero éstos son los que
proporcionan ingresos pasivos
Usar el Interés Compuesto

Albert Einstein dijo: “El interés compuesto es la octava maravilla de este
mundo”

Esta es la clave para poder duplicar tus ingresos y poder alcanzar la libertad
financiera

Ejemplo: Si inviertes $500.00 a una tasa del 10% y lo retiras cada año
tendrías un rendimiento de $50.00 c/año en 3 años tendrías $650.00

Pero si re inviertes los rendimientos cada año al capital a los 3 años
tendrías $665.00

En el corto plazo no se observa mucho la diferencia pero en el largo plazo
ésta puede ser enorme

Entender que no te harás rico de la noche a la mañana
Resumen

Aplicar los consejos bíblicos sobre la administración del dinero

Educarse financieramente para aprender a invertir

Diversificar en diferentes activos que te generen un ingreso pasivo

No invertir sin conocimiento y controlando siempre el riesgo.

NUNCA invertir dinero que no puedas permitirte perder es decir
nunca invertir dinero que necesitarás en el futuro inmediato.

Usar el interés compuesto a tu favor.

No depositar tu confianza en las riquezas
2 sabios consejos

1 Timoteo 6:17 “A los que tienen riquezas de esta vida,
mándales que no sean orgullosos ni pongan su
esperanza en sus riquezas, porque las riquezas no son
seguras. Antes bien, que pongan su esperanza en Dios,
el cual nos da todas las cosas con abundancia y para
nuestro provecho” DHH

Proverbios 10:22 “La bendición del Señor trae riquezas,
sin que con ellas traiga tristeza” NBV


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"...Si ustedes obedecen mis enseñanzas, serán

1) Presupuesto: Lucas 14:28

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