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    Semana 1 La Vinculacion Del Cliente Vs La Informacion Requerida

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    richard
    El documento describe los requisitos que una entidad financiera solicita a los clientes para obtener productos financieros. Incluye realizar un mapa mental con la información financiera requerida como estado financiero, flujo de caja e informes contables, así como características como capacidad de pago e ingresos mínimos. También debe acreditarse información comercial como conocimiento del cliente, estabilidad laboral e ingresos. La entidad verifica esta información a través de canales como el cliente directo, centrales de riesgo y bases de datos, almacen

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    Semana 1 La Vinculacion Del Cliente Vs La Informacion Requerida

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    El documento describe los requisitos que una entidad financiera solicita a los clientes para obtener productos financieros. Incluye realizar un mapa mental con la información financiera requerida como estado financiero, flujo de caja e informes contables, así como características como capacidad de pago e ingresos mínimos. También debe acreditarse información comercial como conocimiento del cliente, estabilidad laboral e ingresos. La entidad verifica esta información a través de canales como el cliente directo, centrales de riesgo y bases de datos, almacen

    Título original

    373834230-Semana-1-La-Vinculacion-Del-Cliente-vs-La-Informacion-Requerida.ppt

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    El documento describe los requisitos que una entidad financiera solicita a los clientes para obtener productos financieros. Incluye realizar un mapa mental con la información financiera requerida como estado financiero, flujo de caja e informes contables, así como características como capacidad de pago e ingresos mínimos. También debe acreditarse información comercial como conocimiento del cliente, estabilidad laboral e ingresos. La entidad verifica esta información a través de canales como el cliente directo, centrales de riesgo y bases de datos, almacen

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    Desarrollo de Nuevas Estrategias

    Comerciales
    Desarrollo de Nuevas Estrategias Comerciales

    Semana 1

    Punto 1

    1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información


    financiera que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a
    sus clientes para la obtención de un producto, debe contener
    adicionalmente sus características y vigencia de la misma.
     
    Punto 1
    Balance general
    Estado
    financiero

    Patrimonio=Activos-Pasivos

    Muestra la utilidad o perdida


    obtenida por las empresas en un
    periodo determinado, también
    se conoce con el nombre de
    estados de ingreso y egreso

    Informes
    Flujo de caja contables

    Muestra el pronostico de las Interno: para la toma de decisiones y el


    futuras entradas y salidas de control patrimonial. ( información gerencial )
    efectivo de una empresa para un Externo: para ser suministrada a terceros
    periodo de tiempo de terminado
    Características financieras

     Tener capacidad de pago.


     El solicitante debe tener ingresos superiores a dos
    salarios mínimos al momento de la solicitud.
     El monto máximo depende de los ingresos del
    solicitante
     Plazo máximo depende de las cuotas en las que este
    dispuesto a pagar la deuda.
     Se realizara una visita antes y después del desembolso
    para verificación.
    Punto 2
    2. Como en el caso anterior describa la información comercial que un
    cliente debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros
    para obtener la aprobación de un producto.

    Conocimiento del cliente


    Previa autorización del cliente
    Consulta a centrales de riesgo
    Conocimiento del negocio por parte del cliente , socios o directivos
    Trayectoria en el mercado
    Estabilidad laboral, los ingresos y egresos que tiene el solicitante
    Principal competencia
    Principales clientes y proveedores

     
    Punto 3
    3. los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar dicha
    información, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las
    condiciones en que debe conservar toda la información suministrada por el cliente.

    Directamente con el cliente


    Centrales de riesgos
    Proveedores o empresas con relaciones comerciales
    Clientes
    Base de datos
    Internet

    Manejo de información: toda información que suministre el cliente debe ser


    almacenada en la base de datos de la empresa, solo debe ser suministrada a
    funcionarios que les compete directamente en el caso de análisis de las operaciones
    solicitadas, por ningún motivo podrá tener acceso alguien ajeno a la entidad.

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