CUESTIONARIO GRUPO # 1

DECRETO NUMERO 17- 46 Del Congreso De La Republica de Guatemala.

LEY DE ALMACENES GENERALES DE DEPOSITO

1. ¿ Los almacenes Generales de Deposito son empresas privadas, que tienen el carácter de
instituciones auxiliares de crédito, constituidas en forma de sociedad anónima guatemalteca,
cuyo objeto es el depósito, la conservación y custodia del manejo y distribución, la compra y
venta por cuenta ajena de mercancías o productos de origen nacional o extranjero y emisión
de títulos valor o títulos de crédito?

VERDADERO FALSO

2. El capital mínimo de los Almacenes Generales de Deposito debe de ser de trescientos mil
quetzales (Q.300,000.00).

VERDADERO FALSO

NOTA: Es falsa porque la ley indica en su artículo 2 que el capital mínimo de los almacenes
generales de depósito debe de ser de doscientos cincuenta mil quetzales (Q.250000.00).

3. Los Almacenes pueden ser propietarios, arrendatarios, subarrendatarios o comodatarios de

todos los bienes necesarios para el logro adecuado de sus fines. Pueden también, siempre
que se ajusten a la Ley y sus Reglamentos, utilizar, mediante contrato, bodegas, silos,
predios, locales e instalaciones de que disponga el depositante, debiendo comunicarlo a la
Superintendencia de Bancos.

VERDADERO FALSO

4. ¿El Certificado de Deposito y el bono de Prenda son títulos que deben ser autorizados por
la Superintendencia de Bancos?

VERDADERO FALSO

5. Los Certificados de Depósito pueden emitirse hasta por más de dos años de plazo y el
vencimiento de los Bonos de Prenda no debe exceder de la fecha de expiración de aquellos.
Ambos títulos son prorrogables, por acuerdo entre las partes.

VERDADERO FALSO

NOTA: Es falsa porque la ley en su artículo 14 indica que los certificados de depósito
pueden emitir sólo por un año de plazo.

6. Para que se lleve acabo el remate se deben publicar por lo menos un aviso en el diario oficial
y otro en uno de los diarios privados de mayor circulación en la República.
 VERDADERO FALSO

7. Los almacenes y los tenedores de Bonos de Prenda no quedan obligados a entrar en los
procesos de ejecución colectiva que se promuevan contra el tenedor de un Certificado de
Depósito, ni a participar en juicios de otra naturaleza que se refieren a bienes depositados
conforme a esta ley.

VERDADERO FALSO

8. Los derechos y acciones derivados del Certificado de Depósito y del Bono de Prenda
prescriben en el plazo de un año, contando desde el vencimiento de dichos documentos;
pero prescriben en tres años las acciones del depositante para recoger, en su caso, el
remanente

VERDADERO FALSO

NOTA: Las acciones del depositante para recoger prescriben en dos años.

9. El Bono no puede ser objeto de aval, pago por intervención y demás modalidades de las
Letras de Cambio, que sean compatibles con su naturaleza y que no se opongan a las
disposiciones de esta ley.

VERDADERO FALSO

NOTA: Es falsa porque la Ley de Almacenes Generales de Deposito en su

artículo 25 indica Similitud con las Letras de Cambio. El Bono puede ser objeto de aval,
pago por intervención y demás modalidades de las Letras de Cambio.

10. Según el art. 29 de la ley de almacenes generales de depósito indica que el uso doloso o
cualquier alteración dolosa de los certificados de depósito o de los bonos de prenda o de
sus endoso, debe sancionarse con las penas previstas en el código penal, para los delitos
de estafa y falsedad, aplicadas en su máximun?

VERDADERO FALSO
 Cuestionario No.2 Ley de Libre Negociación de Divisas Decreto. 94-2000
1. ¿La rigidez para captar depósitos, así como para realizar operaciones activas en
moneda
extranjera, dio lugar al origen del Decreto 94-2000?
Verdadero

2. ¿El decreto Ley de libre negociación de Divisas es 314?

Falsa
3. ¿El Mercado Institucional de divisas está constituido por el Banco de Guatemala
y por los
bancos, las sociedades financieras privadas, las bolsas de valores, las casas de
cambio, que
se refiere el artículo 3 del decreto, así como por otras instituciones que disponga la
Junta
Monetaria?
Verdadera

4. ¿Para los efectos de esta ley, las casas de cambio son aquellas sociedades
anónimas no
bancarias que operen en el Mercado Institucional de Divisas?
Verdadera
5. Describa el nombre del Decreto 94-2000:
Ley de Libre Negociación de Divisas
6. ¿Cuál es el objeto de la Ley de Libre Negociación de Divisas?
a. La disposición, tenencia, contratación y remesa.
b. La transferencia, compra, venta, cobro y pago de y con divisas.
c. Todas las anteriores.
7. ¿Menciones los votos favorables con el que fue aprobó la ley de Libre
Negociación de
Divisas?
Más de las dos terceras partes de Numero de Diputados al congreso.
8. Mencione en qué proceso La Junta Monetaria deberá de emitir treinta días antes
de la
vigencia de la Ley la Normativa y su Reglamento:
Proceso Transitorio.
9. ¿Es la institución encargada de ejercer la vigilancia e inspección de las casas de
cambio, en
cuanto a sus operaciones cambiarias y deberá observar las disposiciones que dicte
la junta
monetaria?
a. SUPERINTENDENCIA DE BANCOS
b. JUNTA INTERNACIONAL.
 c. REGISTRO DE LA PROPIEDAD.
10. ¿Es la entidad encargada de la resolución en cuanto a la metodología de cálculo
del tipo de
cambio de referencia, así como la de los tipos de cambio respecto a otras monedas
extranjeras?
Junta Monetaria.

PREGUNTAS DEL GRUPO #6

DECRETO 18-2002 LEY DE SUPERVISIÓN FINANCIERA

1. ¿El decreto de la Ley de Supervisión Financiera es el 18-2003?
FALSO

2. ¿La Superintendencia de Bancos es un órgano de Banca Central, eminentemente técnico,

que actúa bajo la dirección general de la Junta Monetaria y ejerce la vigilancia e inspección
del Banco de Guatemala, bancos, sociedades financieras, instituciones de crédito,
entidades afianzadoras, de seguros, almacenes generales de depósito, casas de cambio,
grupos financieros y empresas controladoras de grupos financieros y las demás entidades
que otras leyes dispongan?
VERDADERO

3. ¿Puede la Superintendencia de Bancos adquirir derechos y contraer obligaciones?

VERDADERO

4. ¿Se entiende por supervisión la vigilancia e inspección tan solo de los bancos, que es
realizada por la Superintendencia de Bancos, con el objeto de que las mismas adecuen sus
actividades y funcionamiento a las normas legales, reglamentarias y a otras disposiciones
que les sean aplicables, así como la evaluación del riesgo que asuman las entidades
supervisadas?
FALSO

5. ¿Para cumplir con su objeto la Superintendencia de Bancos ejercerá, respecto de las

personas sujetas a su vigilancia e inspección, la función de Imponer las sanciones que
correspondan de conformidad con la ley?
VERDADERO

6. ¿La Dirección y representación legal es la autoridad administrativa superior de los

Bancos?
FALSO

7. ¿El Superintendente de Bancos es nombrado por el Presidente de la República para un

período de cinco años?
FALSO

8. ¿El Superintendente de Bancos está obligado a dedicarse a tiempo completo al servicio

de la Superintendencia de Bancos y sus funciones son incompatibles con el ejercicio de
cualquier otro cargo público o privado, ya sea remunerado o no?
VERDADERO
 9. ¿Entre las atribuciones del Superintendente de Bancos se encuentra establecer la
estructura organizacional que permita a la Superintendencia de Bancos cumplir su objeto?
VERDADERO

10. ¿Las resoluciones del Superintendente de Bancos en relación a las funciones de

vigilancia e inspección serán obligatorias pero admitirán recurso de apelación ante la Junta
Monetaria?
VERDADERO

1) ¿Cómo se denomina el uso sistemático del terror, utilizado por una amplia gama de
organizaciones, grupos o individuos en la promoción de sus objetivos?

Terrorismo

2) ¿a qué delito pertenece el siguiente supuesto “quien por el medio que fuere, directa
o indirectamente, por sí mismo o por interpósita persona, en forma deliberada
proporcionare, proveyere, recolectare, transfiriere, entregare, adquiriere, poseyere,
administrare, negociare o gestionare dinero o cualquier clase de bienes, con la intención
de que los mismos se utilicen, o a sabiendas de que serán utilizados en todo o en parte,
para el terrorismo.”?

financiamiento del terrorismo

3) ¿Los formularios utilizados para detectar transferencias sospechosas son creados por una
entidad denominada?

la Superintendencia de Bancos

4) ¿Cuál es el elemento que califica como ilícitas las actividades relacionadas con el
financiamiento del terrorismo?

La Intención

SERIE DE Verdadero o falso

5) En relación al delito de financiamiento del terrorismo es necesaria la consumación de la
actividad terrorista

Falso

6) El comiso consiste en la pérdida de un bien a favor del estado al ser este utilizado par aun
ilícito

Verdadero

7) Existen 2 tipos de extradición y estos son denominados como Activa y Pasiva

Verdadero

8) La ley supletoria para efectos de la Ley para prevenir y reprimir el financiamiento del
terrorismo es la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos
 Verdadero

9) La Suplencia se refiere a que en ausencia temporal de los oficiales de cumplimiento estos

no serán sustituidos puesto que su cargo no puede ser ocupado por alguien más

Falso

10) En ausencia de regulación por parte de la Ley para prevenir y reprimir el

financiamiento del terrorismo se acude al código civil Falso

Cuestionario
Ley de sociedades financieras privadas
1. La ley de sociedades financieras tiene como número de decreto ley 208
(V)

2. Las sociedades financieras tienen competencia como intermediarios financieros solo

dentro del territorio nacional.
(V)

3. Las sociedades financieras tienen como prohibición otorgar créditos con vencimiento
mayor de 3 años
(F)
Tienen como prohibición otorgar créditos con vencimiento menor a 3 años.

4. Las sociedades financieras utilizan en su razón social la palabra financiera u otras

derivadas
(F)
Porque utiliza denominación como sociedad anónima y la palabra financiera u
otras derivadas

5. ¿Cómo se llama la institución financiera que determina el capital mínimo efectivo

pagado al momento de constitución de las sociedades financieras privadas?
Junta Monetaria

6. ¿Cuál es la diferencia entre grupos financieros y sociedades financieras?

Los grupos financieros son la agrupación de dos o más personas jurídicas que
realizan actividades financieras, mientras las sociedades financieras es la
persona jurídica especifica que realiza actividades financieras.

7. ¿Cómo se llama el titulo ejecutivo utilizado para el ejercicio de la acción cambiaria ante
la falta de pago principal o interés? Copia legalizada de la escritura de emisión y
declaración certificada por el contador de la sociedad financiera.
 8. Institución bancaria que actúa como intermediario financiero especializado en
operaciones de banco de inversión, promueve la creación de empresas productivas.
• Los bancos
• Los bancos de ahorro y préstamo para vivienda familiar
• Los grupos financieros
• Las sociedades financieras
9. Capital mínimo para la constitución de una sociedad financiera
• Q.150,000,000.00
• $ 150,000,000.00
• $ 1,000,000.00
• Q. 1,000,000.00
10. Institución encargada de realizar las inspecciones o investigaciones sobre la duda de la
naturaleza de las instituciones financieras
• Junta monetaria
• Superintendencia de bancos
• Banco de Guatemala

1. El Registro de Garantías Mobiliarias para que fue creado Para la inscripción de la

constitución, modificación, prórroga, extinción y ejecución de garantías mobiliarias y,
consecuentemente, ¿la publicidad de las mismas?
R// VERDADERO
2. Donde se tienen que asentar las anotaciones es en el Registro Nacional de las Personas?
R// FALSO
3. La Publicidad de la garantía mobiliaria sobre obligaciones no dinerarias es decir un objeto
en posesión de un tercero o el cumplimiento de una obligación se perfecciona por su
inscripción en el Registro.
R// VERDADERO
4. Según la ley de garantías mobiliarias no se podrá acordar la constitución de una garantía
mobiliaria sobre bienes en posesión de un tercero depositario.
R// FALSO
5. El reglamento del Registro de Garantías Mobiliarias tiene por objeto regular las funciones
del Registrador y del Subregistrador o Subregistradores
R//VERDADERO
6. Para que pueda hacerse una inscripción o una búsqueda de Información, deberá depositarse
previa mente a favor del Registro en la cuenta de banco designada, las costas establecidas de
acuerdo al arancel
R//VERDADERO
7. La Constitución de la Garantía Mobiliaria se puede hacer únicamente en contrato de
garantía entre deudor garante y acreedor garantizado
R//FALSO
8. Saldo insoluto, es el Saldo pendiente por pagar
R//VERDADERO
9. ¿La persona obligada al cumplimiento de la obligación garantizada que puede ser la
misma persona que el deudor garante, es el deudor principal?
R//VERDADERO
10 El régimen de garantías mobiliarias unifica todas las garantías que se constituyen sobre
bienes muebles o las que se constituyan de conformidad con la presente Ley.
R//VERDADERO
11. Los contratos y las situaciones jurídicas vigentes o existentes al momento de entrar en
vigencia esta ley continuarán rigiéndose por los términos y condiciones originalmente
acordados.
R//VERDADERO
12. El Presidente de la República puede, con expresión de causa, remover al Registrador?
R//VERDADERO
13. Una persona que compra un bien mueble en garantía en una venta pública o privada con
motivo de su ejecución, recibirá la propiedad sujeta a las garantías mobiliarias inscritas
con anterioridad a la ejecución.
R//VERDADERO