TI CONSUL

COSTO POR # DE
PRODUCTO/ SERVICIO
SERVICIOS VENTAS

OPTIMIZACION REMOTA $19.99 15

CONSULTORIA DE SEGURIDAD X HORA $59.99 8
WEBINAR OFIMATICA BASICA $5.00 30
CURSO ALMACENAMIENTO EN LA NUBE $19.99 20
CURSO DE OUTLOOK EMPRESAS $19.99 30
CURSO ACCESS $19.99 15
MANTENIMIENTO PREVENTIVO PC PRESENCIAL $45.00 12
130

COSTO FIJO

GASTOS ADMINISTRATIVOS

SALARIOS $1,269.83
COWORKING $150.00
TOTAL $1,419.83

NOVIEMBRE

COSTO POR # DE
PRODUCTO/ SERVICIO
SERVICIOS VENTAS

OPTIMIZACION REMOTA $19.99 18

CONSULTORIA DE SEGURIDAD X HORA $59.99 16
WEBINAR OFIMATICA BASICA $5.00 31
 CURSO ALMACENAMIENTO EN LA NUBE $19.99 40
CURSO DE OUTLOOK EMPRESAS $19.99 40
CURSO ACCESS $19.99 16
MANTENIMIENTO PREVENTIVO PC PRESENCIAL $45.00 13
174
 TI CONSULTING
COSTO
VARIABLE
COSTO
COSTO COSTO
VALOR TOTAL VARIABLE
% TRASLADO VARIABLE
VENTAS TOTAL POR
Y VIATICOS TOTAL
UNIDAD
$299.85 10.83% $0.00 $0.00 $0.00
$479.92 17.33% $5.00 $5.00 $40.00
$150.00 5.42% $0.00 $0.00 $0.00
$399.80 14.44% $0.00 $0.00 $0.00
$599.70 21.66% $0.00 $0.00 $0.00
$299.85 10.83% $0.00 $0.00 $0.00
$540.00 19.50% $5.00 $5.00 $60.00
$2,769.12 $10.00 $10.00 $100.00

VENTA $2,769.12

COSTO
$100.00
VARIABLE
COSTO FIJO $1,419.83

UTILIDAD $1,249.29

NOVIEMBRE DICIEMBRE ENERO

VALOR VALOR
VALOR TOTAL
# DE VENTAS TOTAL # DE VENTAS TOTAL
VENTAS
VENTAS VENTAS
$359.82 20 $399.80 23 $459.77
$959.84 16 $959.84 16 $959.84
$155.00 40 $200.00 50 $250.00
 $799.60 40 $799.60 50 $250.00
$799.60 40 $799.60 50 $999.50
$319.84 20 $399.80 20 $399.80
$585.00 15 $675.00 20 $900.00
$3,978.70 191 $4,233.64 229 $4,218.91
UTILIDAD BRUTA POR PUNTO DE
UNIDAD EQUILIBRIO

$299.85 4.74
$474.92 2.99
$150.00 9.47
$399.80 3.55
$599.70 2.37
$299.85 4.74
$535.00 2.65
$2,759.12

PUNTO DE
EQUILIBRIO
COSTO FIJOS /
UTILIDAD BRUTA

$1.14

PROYECCION A 12 MESES

FEBRERO MARZO ABRIL

VALOR VALOR VALOR
# DE # DE
# DE VENTAS TOTAL TOTAL TOTAL
VENTAS VENTAS
VENTAS VENTAS VENTAS
24 $479.76 25 $499.75 26 $519.74
16 $959.84 24 $1,439.76 24 $1,439.76
50 $250.00 50 $250.00 50 $250.00
 50 $999.50 50 $999.50 50 $999.50
50 $999.50 50 $999.50 50 $999.50
25 $499.75 40 $799.60 50 $999.50
25 $1,125.00 30 $1,350.00 35 $1,575.00
240 $5,313.35 269 $6,338.11 285 $6,783.00
 MAYO JUNIO JULIO AGOSTO
VALOR VALOR VALOR
# DE # DE # DE # DE
TOTAL TOTAL TOTAL
VENTAS VENTAS VENTAS VENTAS
VENTAS VENTAS VENTAS
30 $599.70 31 $619.69 32 $639.68 33
24 $1,439.76 32 $1,919.68 32 $1,919.68 32
50 $250.00 50 $250.00 50 $250.00 50
 50 $999.50 50 $999.50 50 $999.50 50
50 $999.50 50 $999.50 50 $999.50 50
50 $999.50 50 $999.50 50 $999.50 50
40 $1,800.00 50 $2,250.00 50 $2,250.00 50
294 $7,087.96 313 $8,037.87 314 $8,057.86 315
AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE

VALOR TOTAL # DE VALOR TOTAL # DE VALOR TOTAL # DE

VENTAS VENTAS VENTAS VENTAS VENTAS VENTAS

$659.67 34 $679.66 35 $699.65 36

$1,919.68 40 $2,399.60 40 $2,399.60 40
$250.00 50 $250.00 50 $250.00 50
 $999.50 50 $999.50 50 $999.50 50
$999.50 50 $999.50 50 $999.50 50
$999.50 50 $999.50 50 $999.50 50
$2,250.00 50 $2,250.00 50 $2,250.00 50
$8,077.85 324 $8,577.76 325 $8,597.75 326
NOVIEMBRE

VALOR TOTAL
VENTAS

$719.64
$2,399.60
$250.00
 $999.50
$999.50
$999.50
$2,250.00
$8,617.74
 GASTOS DE PERSONAL

GERENTE SUELDO DECIMO TERCERO DECIMO CUARTO

GENERAL $1,000.00 $83.33 $33.33
RSONAL

IESS
PATRONO
11.15% VACACIONES GASTO TOTAL
$111.50 $41.67 $1,269.83
 DE
Inversiones Iniciales % AÑOS A
DEPRECIAR
EQUIPOS DE COMPUTO Y
$ 2,000.00 33% 5
SOFTWARE
TOTALA
DEPRECIAR

DEPRECIACION
MENSUAL (1
AÑO)
 DEPRECIACIÓN

AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

$ 660.00 $ 660.00 $ 660.00 $ 660.00 $ 660.00

$ 660.00 $ 660.00 $ 660.00 $ 660.00 $ 660.00

$ 55.00
 VENTA $ 3,978.70
UTIL. BRUT $ 1,249.29

MARGEN DE
RENTABILIDAD

COSTO $ 100.00
VARIABLE 31%

GASTOS $ 1,419.83
FIJIOS

PE $ 1,456.44

CASO 1 CASO 2 CASO 3 CASO 4 CASO 5

VENTAS $ 1,000.00 $ 3,000.00 $ 5,000.00 $ 7,000.00 $ 9,000.00
COSTO
TOTAL $ 1,733.83 $ 2,361.81 $ 2,989.80 $ 3,617.79 $ 4,245.78
CF $ 1,419.83 $ 1,419.83 $ 1,419.83 $ 1,419.83 $ 1,419.83
CV $ 313.99 $ 941.98 $ 1,569.97 $ 2,197.96 $ 2,825.94
 VENTAS Y UTILIDAD
$4,500.00

$4,000.00

$3,500.00

$3,000.00

$2,500.00

$2,000.00

$1,500.00

$1,000.00

$500.00

$-
VENTA UTIL. BRUT

VENTAS Y PTO DE EQUILIBRIO

$4,000.00
$3,617.79

$3,000.00 $3,000.00 $2,989.80

$2,825.94

$2,361.81
$2,197.96
$2,000.00
$1,733.83
$1,569.97
$1,419.83 $1,419.83 $1,419.83 $1,419.83 $1,419.83
$1,000.00 $1,000.00 $941.98

$313.99
$-
CASO 1 CASO 2 CASO 3 CASO 4 CASO 5

VENTAS COSTO TOTAL CF CV

BRUT

QUILIBRIO
.79

$2,825.94

.96

.83 $1,419.83

4 CASO 5

CV
 CRONOGRAMA DE PAGO
INTERES ANUAL 22.5%
INTERES MENSUAL 1.88%
CUOTA MENSUALES $ 76.90
TIEMPO DE GRACIA - MESES
NUMERO DE PAGOS 36
CUOTAS PAGO AL CAPITAL 36
AÑOS 3
TABLA ALEMA

Periodo MESES Capital

0 $ 2,000.00
1 $ 2,000.00
2 $ 1,960.60
3 $ 1,920.46
4 $ 1,879.57
5 $ 1,837.92
6 $ 1,795.48
7 $ 1,752.24
8 $ 1,708.20
9 $ 1,663.33
10 $ 1,617.62
11 $ 1,571.05
12 $ 1,523.60
13 $ 1,475.27
14 $ 1,426.04
15 $ 1,375.87
16 $ 1,324.77
17 $ 1,272.71
18 $ 1,219.68
19 $ 1,165.65
20 $ 1,110.60
21 $ 1,054.53
22 $ 997.40
23 $ 939.20
24 $ 879.91
25 $ 819.51
26 $ 757.98
27 $ 695.29
28 $ 631.43
29 $ 566.37
30 $ 500.09
31 $ 432.57
32 $ 363.78
33 $ 293.70
34 $ 222.31
35 $ 149.58
36 $ 75.48
 MONTO $ 2,000.00

101.88%

TABLA ALEMANA

Abono Capital Intereses Alicuota Saldo Capital

$ - $ - $ - $ 2,000.00
$ 39.40 $ 37.50 $ 76.90 $ 1,960.60
$ 40.14 $ 36.76 $ 76.90 $ 1,920.46
$ 40.89 $ 36.01 $ 76.90 $ 1,879.57 INTERESES
$ 41.66 $ 35.24 $ 76.90 $ 1,837.92 AÑO 1
$ 42.44 $ 34.46 $ 76.90 $ 1,795.48 AÑO 2
$ 43.23 $ 33.67 $ 76.90 $ 1,752.24 AÑO 3
$ 44.04 $ 32.85 $ 76.90 $ 1,708.20
$ 44.87 $ 32.03 $ 76.90 $ 1,663.33
$ 45.71 $ 31.19 $ 76.90 $ 1,617.62 CAPITAL PAGO
$ 46.57 $ 30.33 $ 76.90 $ 1,571.05 AÑO 1
$ 47.44 $ 29.46 $ 76.90 $ 1,523.60 AÑO 2
$ 48.33 $ 28.57 $ 76.90 $ 1,475.27 AÑO 3
$ 49.24 $ 27.66 $ 76.90 $ 1,426.04
$ 50.16 $ 26.74 $ 76.90 $ 1,375.87
$ 51.10 $ 25.80 $ 76.90 $ 1,324.77 CUOTA ANUAL
$ 52.06 $ 24.84 $ 76.90 $ 1,272.71 AÑO 1
$ 53.04 $ 23.86 $ 76.90 $ 1,219.68 AÑO 2
$ 54.03 $ 22.87 $ 76.90 $ 1,165.65 AÑO 3
$ 55.04 $ 21.86 $ 76.90 $ 1,110.60
$ 56.08 $ 20.82 $ 76.90 $ 1,054.53
$ 57.13 $ 19.77 $ 76.90 $ 997.40
$ 58.20 $ 18.70 $ 76.90 $ 939.20
$ 59.29 $ 17.61 $ 76.90 $ 879.91
$ 60.40 $ 16.50 $ 76.90 $ 819.51
$ 61.53 $ 15.37 $ 76.90 $ 757.98
$ 62.69 $ 14.21 $ 76.90 $ 695.29
$ 63.86 $ 13.04 $ 76.90 $ 631.43
$ 65.06 $ 11.84 $ 76.90 $ 566.37
$ 66.28 $ 10.62 $ 76.90 $ 500.09
$ 67.52 $ 9.38 $ 76.90 $ 432.57
$ 68.79 $ 8.11 $ 76.90 $ 363.78
$ 70.08 $ 6.82 $ 76.90 $ 293.70
$ 71.39 $ 5.51 $ 76.90 $ 222.31
$ 72.73 $ 4.17 $ 76.90 $ 149.58
$ 74.09 $ 2.80 $ 76.90 $ 75.48
$ 75.48 $ 1.42 $ 76.90 $ -0.00
$ 768.37
 INTERESES
$ 398.06
$ 267.03
$ 103.28

CAPITAL PAGO
$ 524.73
$ 655.76
$ 819.51

CUOTA ANUAL
$ 922.79
$ 922.79
$ 922.79
 ESTADOS

FECHA MES 1
VENTA $3,978.70
COSTOS DIRECTOS $1,419.83
UTILIDAD BRUTA $1,249.29
GASTOS ADMINISTRATIVOS $1,419.83
GASTOS FINANCIEROS (INTERESES) 37.5
DEPRECIACIÓN $ 55.00
UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS -$263.05
% PARA TRABAJADORES 15% 15% 0.00
IMPUESTO A LA RENTA 30% 0.00
45%
DEPRECIACIÓN $ 55.00
CAPITAL PAGO 39.40
UTILIDAD NETA -$247.45
 ESTADOS DE RESULTADOS PROYECTADOS

MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8

$4,233.64 $4,218.91 $5,313.35 $6,338.11 $6,783.00 $7,087.96 $8,037.87
$1,419.83 $1,419.83 $1,419.83 $1,419.83 $1,419.83 $1,419.83 $1,419.83
$1,249.29 $1,249.29 $1,249.29 $1,249.29 $1,249.29 $1,249.29 $1,249.29
$1,419.83 $1,419.83 $1,419.83 $1,419.83 $1,419.83 $1,419.83 $1,419.83
36.76 36.01 35.24 34.46 33.67 32.85 32.03
$ 55.00 $ 55.00 $ 55.00 $ 55.00 $ 55.00 $ 55.00 $ 55.00
-$263.05 -$262.31 -$261.56 -$260.79 -$260.01 -$259.21 -$258.40
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

$ 55.00 $ 55.00 $ 55.00 $ 55.00 $ 55.00 $ 55.00 $ 55.00

40.14 40.89 41.66 42.44 43.23 44.04 44.87
-$248.18 -$248.20 -$248.21 -$248.23 -$248.24 -$248.26 -$248.27
 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
$8,057.86 $8,077.85 $8,577.76 $8,597.75 $79,302.76
$1,419.83 $1,419.83 $1,419.83 $1,419.83 $17,038.00
$1,249.29 $1,249.29 $1,249.29 $1,249.29 $14,991.44
$1,419.83 $1,419.83 $1,419.83 $1,419.83 $17,038.00
31.19 30.33 29.46 28.57 $398.06
$ 55.00 $ 55.00 $ 55.00 $ 55.00 $660.00
-$257.58 -$256.73 -$255.88 -$255.00 -$3,113.56
0.00 0.00 0.00 0.00 $0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 $0.00
$0.00
$ 55.00 $ 55.00 $ 55.00 $ 55.00 $660.00
45.71 46.57 47.44 48.33 $524.73
-$248.29 -$248.30 -$248.32 -$248.34 -$2,978.28
 20% 30%
AÑO 1 2 3
VENTA $ 79,303 $ 95,163 $ 123,712
COSTOS DIRECTOS $ 17,038 $ 20,446 $ 26,579
UTILIDAD BRUTA $ 14,991 $ 17,990 $ 23,387
GASTOS ADMINISTRATIVOS $ 17,038 $ 17,038 $ 17,038
GASTOS FINANCIEROS (INTERESES) $ 398 $ 267 $ 103
DEPRECIACIÓN $ 660 $ 660 $ 660
UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS $ -3,114 $ 25 $ 5,585
% PARA TRABAJADORES 15% $ - $ 4 $ 838
IMPUESTO A LA RENTA $ - $ 7 $ 1,676
$ - $ - $ -
DEPRECIACIÓN $ 660 $ 660 $ 660
CAPITAL PAGO $ 525 $ 656 $ 820
UTILIDAD NETA -2000 $ -2,978 $ 18 $ 2,912

EBITDA $ -2,055 $ 952 $ 6,349

TASA DE DESCUENTO 15%

VAN $ 13,365
TIR 59%
 40% 50%
4 5
$ 173,197 $ 259,796
$ 37,211 $ 55,816
$ 32,741 $ 49,112
$ 17,038 $ 17,038
$ - $ -
$ 660 $ 660
$ 15,043 $ 31,414
$ 2,256 $ 4,712
$ 4,513 $ 9,424
$ - $ -
$ 660 $ 660
$ - $ -
$ 8,934 $ 17,938

$ 15,703 $ 32,074
 PRIMER AÑO SEGUNDO AÑO TERCER AÑO
ACTIVOS
CAJA $500 $1,000 $2,000
BANCO $10,000 $8,000 $11,000
CTAS X COBRAR $1,000.00 $1,200.00 $1,000.00
INVENTARIO DE MERCADERIA $200 $500 $300
INVENTARIO DE MAQUINARIA $0 $0 $0
EDIFICIO $0 $0 $0
TOTAL ACTIVOS $11,700 $10,700 $14,300

PASIVOS
PRESTAMOS BANCARIO $923 $923 $923
CTA X PAGAR $1,100 $1,500 $1,000
PROVEEDORES $200 $500 $400
PRESTAMO EDIFICIO $0 $0 $0
PASIVIO $2,223 $2,923 $2,323
PATRIMONIO $9,477 $7,777 $11,977
TOTAL PAS+PATRIM $11,700 $10,700 $14,300
CUARTO AÑO QUINTO AÑO

$1,500 $1,500
$15,000 $10,000
$1,500.00 $900.00
$200 $400
$0 $0
$0 $0
$18,200 $12,800

$0 $0
$1,200 $1,000
$250 $200
$0 $0
$1,450 $1,200
$16,750 $11,600
$18,200 $12,800
 RATIOS

APALANCAMIENTO (TOTAL ACT/PATR)*100%

PRIMER AÑO 123%
SEGUNDO AÑO 138%
TERCER AÑO 119%
CUARTO AÑO 109%
QUINTO AÑO 110%

CASH FLOW CRECIMIENTO EN VENTA

PRIMER AÑO $10,002 PRIMER AÑO 100%
SEGUNDO AÑO $8,440 SEGUNDO AÑO 300%
TERCER AÑO $14,472 TERCER AÑO 200%
CUARTO AÑO $21,263 CUARTO AÑO 200%
QUINTO AÑO $21,024 QUINTO AÑO 100%

LIQUIDEZ INMEDIATA RENTABILIDAD ECONOMICA

PRIMER AÑO 9 PRIMER AÑO 81%
SEGUNDO AÑO 5 SEGUNDO AÑO 73%
TERCER AÑO 11 TERCER AÑO 84%
CUARTO AÑO 13 CUARTO AÑO 92%
QUINTO AÑO 10 QUINTO AÑO 100%