PROYECTO SOCIOFORMATIVO FINAL

MATERIA:

MATEMATICA FINANCIERA

ESTUDIANTES:

Jonathan Kevin Cazorla

Alex Mauricio Hurtado Salomo

Ana Carla Diaz Bernal

Kevin Jesús Rivera Arteaga

Omar Junior Palenque Romero

DOCENTE:

LIC. JOSE LUIS ORTEGA ARENA

SANTA CRUZ-BOLIVIA
2
CAPITULO I

1. INTRODUCCION

3
1.1. PALABRAS CLAVES
 FINANCIAMIENTO  VARIEDAD
 ENTIDAD  ESTRATEGIA
 EMPRESA  CONSUMIDOR
 INCORPORACION  DISTRIBUCION
 PRODUCTO  LINEA
1.2. PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA
1.2.1 SITUACION PROBLEMÁTICA

Ta-Da es una empresa boliviana dedicada a la distribución de bebidas

alcohólicas, que se encuentra en una coyuntura estratégica clave. En un
mercado cada vez más competitivo, donde otras empresas han logrado un
crecimiento significativo mediante la diversificación de sus productos, Ta-Da
enfrenta el reto de expandir su marca y consolidar su posición.

Para lograr este objetivo, la empresa ha identificado la necesidad de obtener

financiamiento que le permita diversificar su cartera de productos en sus
sucursales. Esta diversificación no solo busca mejorar la oferta existente, sino
también atraer a una mayor cantidad de consumidores y ampliar su público
objetivo.

La incorporación de nuevas líneas de productos no solo ofrecerá una mayor

variedad de sabores, sino que también permitirá a Ta-Da adaptarse a las
tendencias del mercado y satisfacer las preferencias cambiantes de los
consumidores. Esta estrategia, alineada con un enfoque innovador, podría
posicionar a Ta-Da como líder en la industria, incrementando su presencia en
el mercado y mejorando su competitividad frente a otras empresas que han
crecido exponencialmente en los últimos años.

1.2.2. OBJETO DE ESTUDIO

El objeto del estudio es obtener financiamiento en función de implementar una
estrategia efectiva para incorporar una nueva línea de bebidas alcohólicas en
Ta-Da y seguir manteniendo la confianza de los consumidores en la marca.

4
 1.2.3. CAMPO DE ACCION
Área de Finanzas – Financiamiento Bancario

1.3. ANTECEDENTES
CerveYa SRL, nace como parte de una iniciativa de ABInBev el año 2016 bajo
el Nombre Comercial de “TiendasYA!” en Santa Cruz de la Sierra con un
servicio de envío de cerveza a domicilio, otorgando a nuestros clientes las
cervezas más frías del mercado a precios muy competitivos.
A raíz de una gran aceptación de nuestra clientela, meses después abrimos
nuestras 2 primeras tiendas físicas en este mismo año.

El año 2017 nos expandimos a Tarija, cerrando el año con ingresos netos 4
veces mayores que el año anterior, llegando a inaugurar un total de 9
sucursales.

En el año 2018 ya estamos presentes en 5 departamentos de Bolivia,

incorporando a nuestra expansión a las ciudades de La Paz, Cochabamba y
Oruro.
Nos consolidamos como una de las cadenas de tiendas más grandes del país
con 45 tiendas físicas.

En el 2018 con una fuerte presencia en el mercado y más de 80 tiendas a nivel

nacional.
Decimos iniciar con nuestro innovador modelo de franquicias, dando la
oportunidad a emprendedores de tener su propia tienda TaDa sin riesgo de
inversión.

En el año 2020, de la mano de la tecnología dimos un gran paso con la

implementación de una plataforma web de Delivery propia.
De igual manera, llegamos a finalizar la gestión con 105 tiendas a nivel
nacional, duplicando nuestra facturación.
En el año 2021 aumentamos 36 tiendas en Cochabamba, La Paz y Santa Cruz.
Y dimos un impulso a nuestro modelo de Franquiciados TaDa.

5
El año 2022 debido a una estrategia global, la imagen de la compañía migra y
se transforma en TaDa junto a al de otros 13 países, y mismo que dio un
impulso y renovación a la imagen de la compañía.
En el 2023 nos consolidamos como líderes en el negocio del Retail de Bebidas
y también en el mundo digital. Implementamos una Aplicación de Delivery de
clase mundial, con una propuesta de servicio simple y ganadora: Cerveza fría
en tu casa en menos de 25 minutos. Dando a nuestros clientes una experiencia
Omnicanal.

1.4. CARACTERÍSTICAS DE LA EMPRESA

La franquicia TaDa en Bolivia se dedica a abrir sus puertas al emprendimiento

boliviano, ofreciendo la posibilidad de administrar su propia franquicia sin
necesidad de una gran inversión inicial. Su objetivo es garantizar el éxito de los
nuevos emprendedores proporcionando formación y asistencia constante,
además de brindar acceso a una marca ya establecida con una trayectoria
probada.

1.5. MISION Y VISION

Misión:
"En TaDa Bolivia, nos comprometemos a crear y compartir bebidas
innovadoras que celebren la rica herencia cultural y natural de Bolivia. Nos
esforzamos por ofrecer productos de calidad excepcional, elaborados con
ingredientes autóctonos y sostenibles, mientras apoyamos a las comunidades
locales y fomentamos prácticas responsables con el medio ambiente."
Visión:
"Nos visualizamos como líderes en la industria de bebidas, reconocidos tanto a
nivel nacional como internacional por nuestra dedicación a la autenticidad, la
innovación y la calidad. Buscamos inspirar momentos de disfrute y conexión,
creando experiencias únicas que reflejen lo mejor de Bolivia y contribuyan
positivamente al bienestar de nuestros consumidores y del planeta."

6
1.6. ESTRUCTURA DE LA ORGANIZACIÓN

GERENTE
GENERAL

CONTADOR SECRETARIA

GERENTE GERENTE DE
COMERCIAL COMPRAS

VENTAS MARKETING ALMACEN 1 ALMACEN 2

VENDEDOR PROMOTOR RECEPCIONISTA BODEGUERO

GERENTE GENERAL

Se encarga de tomar las decisiones estratégicas que aseguren la sostenibilidad

financiera de la empresa, esto implica gestionar los recursos, controlar costos y
maximizar los ingresos.

SECRETARIA

Presentan apoyo administrativo a los directivos de la empresa, su

responsabilidad incluye, atender llamadas telefónicas, organizar reuniones y
honorarios, redacción de cartas, informes y otros documentos administrativos.

CONTADOR

Elabora presupuestos e informes financieros. Asegurar la exactitud de los

documentos financieros, así como su cumplimiento con las leyes y
regulaciones pertinentes. Preparar declaraciones de impuestos y asegurarse
de que estos se paguen correctamente y a tiempo.

7
GERENTE COMERCIAL

Diseña y ejecuta estrategias comerciales que cumplan las metas de la

empresa, esto incluye análisis de mercado, estrategias de venta y ajustarlas
según sea necesario, también lidera y motiva al equipo de vendedores.

GERENTE DE COMPRAS

Planifica dirige y coordina las actividades de los compradores, elabora,

implementa y gestiona estrategias para adquirir insumos necesarios, define
procedimientos para optimizar el proceso de compras, también negocia
contratos, tarifas y tiempo de entrega con los proveedores para mantener una
buena relación para asegurar suministros confiables.

1.7. OBJETIVO GENERAL

Proponer un plan de financiamiento para continuar expandiendo la presencia

de la marca a nivel nacional, aumentando la gama de productos
consolidándose así como líderes en el negocio del retail de bebidas y en el
mundo digital, mientras se brindan oportunidades de emprendimiento a través
del modelo de franquicias, asegurando el éxito de los nuevos emprendedores
mediante formación y asistencia constante, manteniendo un enfoque en la
autenticidad, la innovación y la calidad de los productos ofrecidos.

1.8. OBJETIVOS ESPECIFICOS

 Proponer un estudio de los fondos con los que cuenta la empresa para
financiar las estrategias con el objetivo de expandir la marca.
 Elaboración de un Plan de Financiamiento para la aplicación de las
estrategias existentes en la empresa.
 Realizar un análisis de las entidades financieras con la mejor oferta de
financiamiento de acuerdo a los intereses de la empresa.

8
1.9. JUSTIFICACIÓN DEL PROYECTO
1.9.1. JUSTIFICACION CIENTÍFICA
La investigación de conseguir financiamiento de diferentes fuentes, para la
empresa Ta-Da es por:

La apertura libre de crédito para la empresa en una entidad financiera; también

para lograr la expansión de la misma mediante la incorporación de una nueva
línea de producto en todas las sucursales.

1.9.2. JUSTIFICACION SOCIAL

Al lograr un financiamiento y incorporar una nueva línea de productos, se
pretende que el cliente siempre nos prefiera por la variedad en los productos
que ofrecemos.

1.9.3. JUSTIFICACION PERSONAL

Como estudiantes de la Universidad Privada Domingo Savio, fundamentamos
nuestra dedicación a este proyecto en el valioso aporte que representa para
nuestro crecimiento académico y profesional.

1.10. DELIMITACIONES
1.10.1 DELIMITACIÓN SOCIAL
Este trabajo está dirigido especialmente para el licenciado José Luis Arteaga y
para los estudiantes universitarios de la Universidad Privada Domingo Savio.

1.10.2 DELIMITACIÓN TEMPORAL

El trabajo se realizará en la fecha de junio - 05 - 2024 hasta Julio - 03 – 2024

1.10.3 DELIMITACIÓN GEOGRÁFICA

Ta-Da Bolivia CENTRAL Se ubica en la ciudad de Santa Cruz de la Sierra, Av.

Virgen de Cotoca entre 2do y 3er Anillo N° 54.

9
CAPITULO II

2. DESARROLLO
2.1. ESTADO DEL ARTE

El financiamiento es según (Perdomo, 1998): “La obtención de recursos de

fuentes internas o externas, a corto, mediano o largo plazo, que requiere para
su operación normal y eficiente una empresa pública, privada, social
o mixta”.

En su obra, (Gitman, 2012) explican que: “Para la empresa la disponibilidad de

financiamiento a corto plazo es de importancia fundamental para su existencia.

De acuerdo al autor (Van Horne, 2010), nos dice que las fuentes de
financiamiento a corto plazo pueden ser espontáneas o no. Las espontáneas
surgen de manera natural de las transacciones diarias de la empresa, como las
cuentas por pagar (créditos comerciales) y los gastos acumulados, mientras
que dentro de las no espontáneas se encuentran los papeles comerciales, y los
préstamos bancarios.

Según (Silvestre Colque Eliezer), Históricamente las PYMES han surgido en

parte como consecuencia del creciente desempleo en el país, pero
primordialmente como una manifestación clara del espíritu emprendedor y
deseoso de independencia laboral, y económica.

Según (Medina Rivero Luis), los problemas en el funcionamiento de los

mercados de crédito constituyen un obstáculo para el crecimiento económico
del país a raíz de las elevadas tasas de interés.

10
2.2. MARCO TEÓRICO
El financiamiento, según Perdomo (1998), se refiere a la obtención de recursos
necesarios para la operación de una empresa, ya sea pública, privada, social o
mixta. Gitman (2012) destaca la importancia del financiamiento a corto plazo
para las empresas. Van Horne (2010) clasifica las fuentes de financiamiento a
corto plazo en espontáneas, como las cuentas por pagar, y no espontáneas,
como los préstamos bancarios. Silvestre Colque señala que las PYMES surgen
del desempleo y el espíritu emprendedor. Medina Rivero menciona que las
altas tasas de interés en los mercados de crédito obstaculizan el crecimiento
económico.

2.3. MARCO PRACTICO

2.3.1. AMBIENTE EXTERNO
Ambientes externos clave que afectan a Ta-Da y su mercado de bebidas
alcohólicas en Bolivia:

Entorno regulatorio:

- Existe una ordenanza municipal 121 de 2008 en Santa Cruz que prohíbe la
publicidad de bebidas alcohólicas en carros, lo cual podría dificultar la entrada
de nuevos competidores.

- Hay regulaciones sobre la venta y consumo de bebidas alcohólicas, como la

prohibición de venta a menores de 18 años y restricciones en lugares públicos.

Entorno económico:

- El mercado de bebidas alcohólicas a nivel global está creciendo a una tasa

anual del 3,4%, impulsado por el aumento de la población joven y el interés en
bebidas artesanales y sustentables.

- Específicamente, el segmento de bebidas alcohólicas premium (cervezas,

vinos y licores de mayor calidad) se prevé que crezca a una tasa compuesta
anual del 8,43% en los próximos cinco años.

11
Entorno competitivo:

- Ta-Da parece tener una posición dominante en el mercado de bebidas

alcohólicas en Bolivia, especialmente en Santa Cruz, sin competencia
significativa mencionada.

- Su rápida expansión desde 2016, afiliación con AB InBev y modelo de

franquicias le han dado una ventaja competitiva.

Entorno tecnológico:

- Ta-Da ha implementado una plataforma web de entrega a domicilio,

consolidándose en el mundo digital.

- La innovación y uso de tecnología podrían ser factores clave para mantener

su liderazgo en el mercado.

2.3.1.1. ANÁLISIS DEL SECTOR COMPETITIVO

1. Empresas de Comercio Electrónico: Competidores en el sector de

venta en línea.
2. Tiendas Minoristas: Locales físicos que ofrecen productos similares.
3. Marcas Internacionales: Empresas extranjeras con presencia en
Bolivia que puedan competir en el mismo segmento.
4. Pequeñas y Medianas Empresas (PYMES): Negocios locales que
ofrezcan productos o servicios comparables.

2.3.1.2. ANÁLISIS DEL MERCADO

El mercado de bebidas alcohólicas en Bolivia está dominado por la cadena de
tiendas de conveniencia Ta-Da, que se ha convertido en el líder del sector a
nivel nacional.

- El mercado de bebidas alcohólicas en general está creciendo a nivel global a

una tasa anual del 3,4%, impulsado por el aumento de la población joven y el
interés en bebidas artesanales y sustentables.

- El mercado de bebidas alcohólicas premium, que incluye cervezas, vinos y

licores de mayor calidad, se prevé que crezca a una tasa compuesta anual del
8,43% en los próximos cinco años a nivel global.
12
2.4. INTERPRETACIONES
Ta Da enfrenta competencia de empresas de comercio electrónico, tiendas
minoristas, marcas internacionales y PYMES locales. La innovación y el uso de
tecnología son cruciales para mantenerse competitivo.

Ta Da lidera el mercado de bebidas alcohólicas en Bolivia, beneficiándose del

crecimiento global del sector. El segmento de bebidas premium, en particular,
presenta oportunidades significativas de expansión.

CAPITULO III
3.1. PLAN DE INVERSION

Plan de inversión (expresado en

bolivianos)
INVERSIÓN FIJA
ITEM TIPO CANTIDAD MONTO EN BS TOTAL INVERSIÓN
Escritorio grande 4 1,300.00 5,200.00
Escritorio auxiliar 4 700.00 2,800.00
Silla gerencial 4 900.00 3,600.00
Silla auxiliar 4 400.00 1,600.00
Muebles
Sofá de espera 2 1,200.00 2,400.00
Estante archivero 4 800.00 3,200.00
Mueble de recepción 1 1,000.00 1,000.00
Silla de recepción 1 600.00 600.00
Computadora de escritorio 4 2,300.00 9,200.00
Computadora portátil Equipo 4 1,500.00 6,000.00
Impresora 8 650 5,200.00
de
Escáner 4 350 1,400.00
Fotocopiadora computación 2 2,200.00 4,400.00
Intercomunicador 1 3,500.00 3,500.00
Alarma 1 700.00 700.00
Sensor de movimiento Equipo 2 200.00 400.00
Cámara de seguridad de 4 350.00 1,400.00
Termómetro infrarrojo oficina 2 250.00 500.00
Cámara de desinfección 1 1,500.00 1,500.00

TOTAL INVERSIÓN FIJA 54,600.00

13
 TOTAL INVERSIÓN
TIPO MONTO EN BS TOTAL
INVERSIÓN FIJA 54,600.00
INVERSIÓN DIFERIDA 43,155.00 108,175.00
CAPITAL DE TRABAJO 10,420.00

3.2. ESTRUCTURA DE CAPITAL DE LA EMPRESA

La estructura de dicho capital, está conformada de la siguiente manera:

Aporte societario Financiamiento Inversión total

1. 500 000,00 1. 000 000,00 2. 500 000,00

14
3.3. ANALISIS FODA

FORTALEZA OPORTUNIDAD

1. Alianzas estratégicas con empresas 1. Crecimiento en diferentes

internacionales (ABINBEV) canales de distribución.
2. Publicidades innovadoras y 2. Expansión en distintos
efectivas mercados
3. Es la Franquicia líder en el mercado 3. Innovación en servicios.
local y nacional 4. Tendencia de crecimiento del
4. Cuenta con la preferencia del mercado global.
consumidor 5. Desarrollo de marca propia.
5. Implementación tecnológica
mediante apps de entrega a
domicilio

DEBILIDADES AMENAZAS

1. Dependencia con las alianzas de 1. Entrada de nuevos

empresas competidores al mercado
2. Concentración geográfica regional 2. mucha perdida en ventas y
3. No apto para todo publico clientes debido al contrabando
4. Riesgo de saturación de mercados 3. la dependencia de
5. Limitada presencia en zonas rurales importaciones.
4. Restricciones de consumo por
normativas impuestas
5. Repentina regulación de
impuestos

15
3.4. PLAN DE FINANCIAMIENTO

Aporte societario
Está representado por el porcentaje de dinero aportado
por los socios, equivalente al monto total de la inversión.

ITEM MONTO EN TOTAL ESTRUCTUR

BS INVERSIÓN A DE
CAPITAL
Aporte societario 1,500,000.00
Socio 1 300,000.0
0
Socio 2 300,000.0 35.68%
0
Socio 3 300,000.0
0
Socio 4 300,000.0
0
Socio 5 300,000.0
0

Inversión fija (crédito) 1,000,000.00

Muebles 20,400.00
32.46%
Equipo de computación 29,700.00
Equipos de oficina 4,500.00

25.66%

6.20%

TOTAL 168,175.00 100%

3.5. FUENTES DE FINANCIAMIENTO

Análisis de las fuentes de financiamiento

Para llevar a cabo el proyecto, se tomaron en cuenta las
siguientes fuentes de financiamiento:

 Banco Unión
 Banco Sol
 Banco Ganadero

16
 Cuadro de financiamiento

Entidad Tasa de Periodo de Tipo de

Plazo
financiera interés amortización garantía
Banco Sol
13% 5 Semestral Hipoteca
años
Banco
Ganadero 14,5 5 Semestral Hipoteca
% años
Banco
17,3 5 Semestral Hipoteca
Unión
% años

3.6. SISTEMA DE AMORTIZACION – PLAN DE PAGOS

Nº
Deuda Amortizacion Intereses Cuota fija Saldo
Cuota
Bs - - -
0 1.000.000,00 Bs 1.000.000,00
Bs
1 1.000.000,00 Bs 54.289,56 Bs 130.000,00 Bs 184.289,56 Bs 945.710,44
Bs
2 945.710,44 Bs 61.347,20 Bs 122.942,36 Bs 184.289,56 Bs 884.363,25
Bs
3 884.363,25 Bs 69.322,33 Bs 114.967,22 Bs 184.289,56 Bs 815.040,91
Bs
4 815.040,91 Bs 78.334,24 Bs 105.955,32 Bs 184.289,56 Bs 736.706,68
Bs
5 736.706,68 Bs 88.517,69 Bs 95.771,87 Bs 184.289,56 Bs 648.188,99
Bs
6 648.188,99 Bs 100.024,99 Bs 84.264,57 Bs 184.289,56 Bs 548.164,00
Bs
7 548.164,00 Bs 113.028,24 Bs 71.261,32 Bs 184.289,56 Bs 435.135,76
Bs
8 435.135,76 Bs 127.721,91 Bs 56.567,65 Bs 184.289,56 Bs 307.413,86
Bs
9 307.413,86 Bs 144.325,75 Bs 39.963,80 Bs 184.289,56 Bs 163.088,10
Bs
10 163.088,10 Bs 163.088,10 Bs 21.201,45 Bs 184.289,56 -Bs 0,00

Totales: Bs 1.000.000,00 Bs 842.895,56 Bs 1.842.895,56

3.7. ESTADO DE RESULTADO PROYECTADO

17
 P
e
r
i
o
d
o
De Julio Agos Septiemb Octub Noviemb Diciemb
tal to re re re re
le
INGRESO TOTAL 58,000. 58,000. 58,000. 58,000. 58,000. 58,000.
00 00 00 00 00 00
Ingresos directos 52,000. 52,000. 52,000. 52,000. 52,000. 52,000.
00 00 00 00 00 00
Ingresos indirectos 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00

(-) COSTO TOTAL 3,620.0 3,620.0 3,620.0 3,620.0 3,620.0 3,620.0

0 0 0 0 0 0
Insumos 3,620.00 3,620.00 3,620.00 3,620.00 3,620.00 3,620.00

UTILIDAD BRUTA 54,380. 54,380. 54,380. 54,380. 54,380. 54,380.

00 00 00 00 00 00
(-) Depreciación 5,013.7 5,013.7 5,013.7 5,013.7 5,013.7 5,013.7
5 5 5 5 5 5
(-) Amortización diferida 99.92 99.92 99.92 99.92 99.92 99.92

UTILIDAD ANTES DE 49,266. 49,266. 49,266. 49,266. 49,266. 49,266.

IMPUESTOS 33 33 33 33 33 33
(-) IUE (25%) 12,316. 12,316. 12,316. 12,316. 12,316. 12,316.
58 58 58 58 58 58
(-) Débito fiscal 6,404.6 6,404.6 6,404.6 6,404.6 6,404.6 6,404.6
2 2 2 2 2 2
(-) Impuesto a las
1,477.9 1,477.9 1,477.9 1,477.9 1,477.9 1,477.9
transacciones por pagar 9 9 9 9 9 9

CAPITULO IV

18
4.1. CONCLUSIONES DEL PROYECTO
4.2. REFERENCIAS BIBLIOGRÁFICAS
 https://franquicias.tada.com.bo/?
fbclid=IwZXh0bgNhZW0CMTEAAR2R_ri4HnrZDhpzpjGsjW3iDJAVqGTh
gjDK44ZESn-XhQPQPCD3qXEogrY_aem_Wzq5iKYr-E9iSh9rwkAvGA
 www.liderazgodemujer.com

 www.deltafinanciero.com
 www.rcbolivia.com

19