Simulador Patrimonial - Blue3

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SIMULADOR PATRIMONIAL

Como calcular? Consumir somente os recursos financeiros até o valor da herança

Valor Pretendido / mês 20,000 Idade atual 40

Perfil Moderado Idade aposentadoria 65

Rent. Esperada (IPCA+/a.a 4.0% Rent. Aposent (IPCA+/a.a. 3.0%

Vol. Esperada (a.a.) 4.5% Herança Financeira 1,000,000

Investimentos hoje 1,000,000 Herança Total 1,418,756

Imóveis gerando renda 200,000 Provisão para sucessão de 10.0%

Patrimônio sem renda 0 Expectativa de Vida 100

RESULTADO

Valor mensal a aplicar e reajustar à inflação 5,301.17

Investimento Financeiro Acumulado 4,957,525

*Prazo para convergência de 4 anos

Evolução do Patrimônio

5.8
5.4
5.0
4.5 4.5
3.9
3.4
3.2

2.5 2.5

1.8
1.6
1.2

40 45 50 55 60 65 70 75 80 85 90 95 100

Imóveis Sem Renda Financeiro Herança Custo Sucessão total

A escolha foi de consumir somente os recursos financeiros até o valor da herança. Assim,
será mantido o valor dos imóveis. O patrimônio em imóveis ainda irá crescer até a data
da aposentadoria a uma taxa de 3% ao ano. Após isso, a renda imobiliária fará parte da
renda desejada. Os recursos financeiros, entretanto, serão consumidos até o valor da
herança. Para alcançar a renda desejada de R$ 20.000 por mês, deverá ser aplicado o
valor mensal de R$ 5.301, reajustado anualmente ao IPCA, por um período de 25 anos,
buscando uma rentabilidade de 4% ao ano acima da inflação (perfil moderado). No
período de utilização do capital a rentabilidade acima da inflação deverá ser de 3% ao
ano. Aos 100 anos o valor da herança será de R$ 1.418.756 já descontados os valores
provisionados para sucessão. Para um perfil moderado espera-se um prazo de
convergência de pelo menos 4 anos

*Não se trata de promessa de rentabilidade, apenas um guia para organização patrimonial


Preencher os dados na planilha "anterior"

SIMULADOR PATRIMONIAL
Como calcular? Consumir somente os recursos financeiros até o valor da herança

Valor Pretendido / mês 20,000 Idade atual 40


Perfil Moderado Idade aposentadoria 65
Rent. Esperada (IPCA+/a.a 4.0% Rent. Aposent (IPCA+/a.a. 3.0%
Vol. Esperada (a.a.) 4.5% Herança Financeira 1,000,000
Investimentos hoje 1,000,000 Herança Total 1,418,756
Imóveis gerando renda 200,000 Provisão para sucessão de 10.0%
Patrimônio sem renda 0 Expectativa de Vida 100

RESULTADO

Valor mensal a aplicar e reajustar à inflação 5,301


Investimento Financeiro Acumulado 4,957,525
*Prazo para convergência de 4 anos

Evolução do Patrimônio

5.8
5.4
5.0
4.5 4.5
3.9
3.4 3.2
2.5 2.5
1.8
1.6
1.2

40 45 50 55 60 65 70 75 80 85 90 95 100
Imóveis Sem Renda Financeiro Herança Custo Sucessão total

Distribuição Simulada das Trajetórias Futuras, Perfil Moderado, Vol 4,5% (500 simulações)
8
Financeiro acumulado em milhões de reais

máximo
50% das observações 7
mínimo
6

0
40 41 43 44 45 47 48 49 51 52 53 54 56 57 58 60 61 62 64 65

A escolha foi de consumir somente os recursos financeiros até o valor da herança. Assim, será
mantido o valor dos imóveis. O patrimônio em imóveis ainda irá crescer até a data da
aposentadoria a uma taxa de 3% ao ano. Após isso, a renda imobiliária fará parte da renda
desejada. Os recursos financeiros, entretanto, serão consumidos até o valor da herança. Para
alcançar a renda desejada de R$ 20.000 por mês, deverá ser aplicado o valor mensal de R$ 5.301,
reajustado anualmente ao IPCA, por um período de 25 anos, buscando uma rentabilidade de 4%
ao ano acima da inflação (perfil moderado). No período de utilização do capital a rentabilidade
acima da inflação deverá ser de 3% ao ano. Aos 100 anos o valor da herança será de R$
1.418.756 já descontados os valores provisionados para sucessão. Para um perfil moderado
espera-se um prazo de convergência de pelo menos 4 anos. Entenda no gráfico da distribuição de
trajetórias como o perfil pode impactar a dispersão de resultados.

*Não se trata de promessa de rentabilidade, apenas um guia para organização patrimonial


Cálculos para Acumulação de Patrimônio

Quanto preciso acumular para viver por


O que você quer saber? 6 RESULTADO / R$
"x" meses

Renda mensal no período 50,000.00 15,323,052.63


1 5
Todos os valores são atuais, portant
2 Taxa real anual (%) 4.00 aportados devem ter reajustes de ac
inflação e os valores acumulados co
ao poder de compra de hoje. Da mes
rentabilidade anual deve ser uma
3 Tempo em meses (X) 9,500.00 acima da inflação

4 10,000,000.00
ESULTADO / R$

15,323,052.63
As informações colocadas nesta aba não tem
qualquer ligação com a aba "Aposentadoria".
são atuais, portanto os valores Use-a como uma ferramenta de cálculo
m ter reajustes de acordo com a
ores acumulados correspondem adicional
pra de hoje. Da mesma forma, a
nual deve ser uma estimativa
o

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