GA1 ATA3 Taller02

1
Caso escrito.
N°:GA1-ATA3-Taller03
Servicio Nacional De Aprendizaje Sena.

Servicios y operaciones microfinancieras.
Cristian Santiago Diaz Martínez

2024.
 ¿Qué conclusiones puede extraer del video?

2
Que hasta el negocio más simple se debe adaptar a las nuevas tecnologías como por
ejemplo Diego que implemento un código QR para dejar a un lado tener que fiar o por lo
menos hacer más fácil el método de pago para sus clientes que así mismo le facilitara
ahorrar para un futuro y tener un orden en sus finanzas personales y las de su negocio.
 ¿Considera que un negocio pequeño, ubicado en la calle, como el de Diego León puede
crecer?
Claro que si pues siempre y cuando un negocio sea rentable y tenga una buena
organización financiera y demás, claro que este puede crecer y tener mas sucursales
llevando un buen manejo y escuchando al cliente
 ¿Que necesitará Diego para lograr cumplir su sueño de tener locales y una franquicia
llamada “Jugos y frutas El León”?
Diego puede adquirir un microcrédito que le permita agrandar su negocio y también por
encima de todo siempre debe primar la organización de su negocio y sus finanzas que le
permitan crecer sin ningún problema.
CASO ESCRITO
PERSONAJES:
3
Cristian Diaz (yo)

Lorena castro (cliente potencial)
Contexto:
Me encuentro en una plaza de mercado local promocionando los microcréditos de la empresa en
la cual trabajo. Me acerco a Lorena, quien es una mujer que muestra interés en el producto
financiero.
Buenos días! Mi nombre es Cristian Díaz y soy asesor de una microfinanciera que ofrece
microcréditos para apoyar negocios como el suyo. ¿Podría dedicarme unos minutos para hablar
sobre cómo podemos ayudarle?
Lorena: ¡Claro que sí! Estoy interesada en conocer más sobre los microcréditos. Tengo una
pequeña tienda de abarrotes.
Cristian: Excelente, Lorena. Para poder ayudarle mejor, necesito hacerle algunas preguntas sobre
su negocio. Esto nos permitirá determinar si califica para un microcrédito. ¿Hace cuánto tiempo
tiene su tienda de abarrotes?
Lorena: La tienda lleva funcionando 3 años.
Cristian: Muy bien. ¿Es usted la propietaria?
Lorena: Sí, soy la propietaria.
Cristian: Perfecto. ¿La tienda siempre ha estado en la misma ubicación o ha cambiado de lugar?
Lorena: Siempre ha estado en el mismo lugar.
Cristian: Excelente. ¿Qué destino le quiere dar al crédito? ¿Planea invertir en capital de trabajo o
en activos fijos?
Lorena: Me gustaría invertir en capital de trabajo, principalmente para comprar más inventario y
mejorar la variedad de productos que ofrezco.
Cristian: Entiendo. ¿Cuánto dinero desea solicitar en el crédito?
Lorena: Estaba pensando en unos 5,000,000 de pesos.
Cristian: Está bien. ¿Podría indicarme cuántas son sus ventas mensuales promedio?
Lorena: Mis ventas mensuales rondan los 6,000,000 de pesos.
Cristian: Gracias por la información. ¿Actualmente tiene deudas?

4
Lorena: Sí, tengo una deuda de 2,000,000 de pesos con otra entidad financiera.
Cristian: ¿Ha tenido retrasos en el pago de sus cuotas?
Lorena: No, siempre he pagado a tiempo.
Cristian: Perfecto. ¿Tiene socios o un cónyuge que esté involucrado en el negocio?
Lorena: No, no tengo socios ni cónyuge involucrado en el negocio.
Cristian: ¿Usted, su cónyuge o algún socio están reportados negativamente en algún buró de
crédito?
Lorena: No, no tengo reportes negativos en el buró de crédito.
Cristian: Excelente, Lorena. Con esta información preliminar, parece que usted podría calificar
para un microcrédito con nosotros. Permítame explicarle algunas condiciones. Nuestra
microfinanciera ofrece créditos que van desde $1,000,000 hasta 120 salarios mínimos legales
vigentes. En su caso, usted solicita $5,000,000.
Para ese monto, necesitaríamos un codeudor con salario a término indefinido o con finca raíz.
Además, el plazo del crédito puede ser entre 6 y 24 meses, con una tasa de interés del 3.6%
mensual. La comisión sería del 4.5% ya que el monto solicitado es mayor a 4 salarios mínimos.
Lorena: Entiendo. Me parece razonable. ¿Qué documentación necesitaría presentar para proceder
con la solicitud?
Cristian: Necesitaremos la cédula de ciudadanía, un certificado de tradición y libertad si va a

presentar una propiedad como garantía, y los documentos del codeudor. También debemos
verificar que sus servicios públicos estén al día y obtener referencias comerciales, personales y
familiares. Finalmente, evaluaremos los activos fijos y electrodomésticos como garantía.
Lorena: Muy bien, Cristian. Me aseguraré de tener toda la documentación lista. Gracias por la
información tan clara y detallada.
Cristian: Gracias a usted, Lorena. Estaré esperando su llamada para agendar una cita y avanzar
con su solicitud. Que tenga un excelente día
Lorena: Igualmente, gracias.

GA1 ATA3 Taller02

Cargado por

Copyright:

Formatos disponibles

GA1 ATA3 Taller02

Cargado por

Información del documento

Título original

Derechos de autor

Formatos disponibles

Compartir este documento

Compartir o incrustar documentos

Opciones para compartir

¿Le pareció útil este documento?

¿Este contenido es inapropiado?

Copyright:

Formatos disponibles

GA1 ATA3 Taller02

Cargado por

Copyright:

Formatos disponibles

1

Servicio Nacional De Aprendizaje Sena.

Cristian Santiago Diaz Martínez

 ¿Qué conclusiones puede extraer del video?

Cristian Diaz (yo)

Lorena: La tienda lleva funcionando 3 años.

Cristian: Muy bien. ¿Es usted la propietaria?

Lorena: Sí, soy la propietaria.

Lorena: Siempre ha estado en el mismo lugar.

Cristian: Entiendo. ¿Cuánto dinero desea solicitar en el crédito?

Lorena: Estaba pensando en unos 5,000,000 de pesos.

Lorena: Mis ventas mensuales rondan los 6,000,000 de pesos.

Cristian: Gracias por la información. ¿Actualmente tiene deudas?

Cristian: ¿Ha tenido retrasos en el pago de sus cuotas?

Lorena: No, siempre he pagado a tiempo.

Cristian: Perfecto. ¿Tiene socios o un cónyuge que esté involucrado en el negocio?

Lorena: No, no tengo socios ni cónyuge involucrado en el negocio.

Lorena: No, no tengo reportes negativos en el buró de crédito.

Cristian: Necesitaremos la cédula de ciudadanía, un certificado de tradición y libertad si va a

Lorena: Igualmente, gracias.

También podría gustarte