Ejemplo de Asesor y Cliente

2.
EJERCICIO – CASO ESCRITO
Asesora: María Fernanda Cortes de la empresa microfinanciera….
-Asesor: Buenos días será Jenny, soy María Fernanda cortes, asesora
Comercial de la entidad micro financiera CREDIFACIL. ¿cómo se encuentra el
día de hoy?
CLIENTE-Jenny: Buenos días María Fernanda, muy bien gracias a Dios,

¿y usted como ha pasado? Hace varios días estaba tratando de comunicarme con
ustedes, pero tengo muy poco tiempo y entró la llamada y no finalizó el proceso.
¡Su visita es muy oportuna!
-Asesora: me alegra sra Jenny, cuénteme en que le podemos ayudar. Es un gusto

poderla visitar y poderle dar a conocer nuestro portafolio de productos y servicios.
-Jenny: Muchas gracias. Le cuento que mi negocio está creciendo rápidamente y

necesito inyectarle un poco de dinero en materia prima, por lo cual estoy
interesada en un crédito.
-Asesora: claro que sí sra Jenny, con gusto, vamos a realizar una validación de
Información, y luego usted me cuenta de cuanto es el valor que
aproximadamente requiere y miramos a ver si aplica para ese monto y de acuerdo
a la respuesta favorable o desfavorable yo le indicaría los beneficios, y
demás información del crédito, sin antes mencionarle que esta validación esta
adjunta o a la mano con el análisis de su información ante centrales riesgo, de
antemano me autoriza a realizar la validación en el sistema de centrales de
riesgo?
-Jenny: si sra, acepto la validación de los datos ante centrales de riesgo, pues
yo necesitó 3.000.000 millones de pesos por el momento, ¿qué tasas estan
manejando en este momento y que periodos de pago manejan?
-Asesora: De acuerdo sra Jenny, bueno validando su información ante centrales
de riesgo, nos da como resultado favorable lo que quiere decir que aprueba uno
de los requisitos para obtener el crédito, ahora sra Jenny le voy a realizar un
tipo de preguntas para dejar registro en su solicitud.
¿hace cuánto tiempo tiene su negocio?
-Jenny: Hace 7 años aproximadamente.
-Asesora: ¿es usted la dueña absoluta o tiene socios ¿conyuge?
-Jenny: si sra soy la dueña absoluta, única propietaria.
-Asesora: perfecto sra Jenny, y siempre ha estado en el mismo domicilio el

negocio, ¿es decir en la dirección registrada en la cámara de comercio?
¿con cuántos empleados cuenta usted actualmente?
-Jenny: si sra desde que inicie está aquí en este lugar y cuento con seis
empleados.
-Asesora: ¡entiendo!, ¿tiene pasivos actualmente?
Jenny: no entendí, discúlpeme.
Asesora: tranquila será Jenny, la pregunta es si tiene usted en este momentos

deudas activas?
-Jenny: si sra yo hice un crédito aproximadamente hace4 años, con una

entidad bancaria pero ya debo 200.000 que equivalen a la última cuota.
-Asesora: perfecto sra Jenny, ¿durante ese préstamo respondió usted
puntualmente con sus cuotas o tuvo alguna mora?
Jenny: si , siempre he estado al día con mis obligaciones, nunca he tenido
moras.
-Asesora: ¿a cuánto equivalen sus ventas mensuales?

-Jenny: Mensuales son aproximadamente 9.000.000 millones de pesos.
-Asesora: De acuerdo sra Jenny, le indico es favorable para acceder al crédito con
nosotros, le informare entonces las condiciones del crédito, los valores de las
cuotas, tasa de interés y tiempo aprobado y si está de acuerdo procedemos a
realizar la debida documentación que podemos hacerla por este mismo medio si
usted lo prefiere.
EL credito aprobado por CREDIFACIL es de un monto de $ 3.000.000 que fue el

monto que me indico que necesitaba inicialmente.
Necesitaría:
Si tiene casa propia, el certificado de extradición y libertad, si no con un codeudor
que gane más de 1 smmlv, le sirve también un codeudor con negocio con
Antigüedad de más de 1 año, o con un codeudor que tenga finca raíz, necesitaría
una referencia comercial, una personal y una familiar.
-Jenny: yo tengo casa propia, lo puedo hacer con el certificado de extradición y
libertad sin ningún problema.
-Asesora: ¡perfecto sra Jenny! Los requisitos del crédito serían los siguientes:
El monto seria de: $ 3.000.000 a un plazo entre 6 y 24 meses, allí ya me indicara
usted cual le queda mucho mejor, con un interés de 3,6% mensual. ¿Está de
acuerdo con las condiciones?
-Jenny: sra María Fernanda, si estoy de acuerdo con las condiciones, me

parece perfecto, hagámosle.
Asesora: Sra Jenny entonces vamos a generar una tarjeta a su nombre para el
desembolso del dinero o si lo prefiere con un cheque para el retiro del mismo.
Jenny: No yo prefiero la tarjeta, que no es tan complicado si quiero retirar todo el

dinero de una vez.
Conclusión: se realizó firmas y se cerró el negocio del crédito, ya que la sra

cumplió con todos los requisitos.

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EJERCICIO – CASO ESCRITO

Asesora: María Fernanda Cortes de la empresa microfinanciera….

CLIENTE-Jenny: Buenos días María Fernanda, muy bien gracias a Dios,

-Asesora: me alegra sra Jenny, cuénteme en que le podemos ayudar. Es un gusto

-Jenny: Muchas gracias. Le cuento que mi negocio está creciendo rápidamente y

¿hace cuánto tiempo tiene su negocio?

-Jenny: Hace 7 años aproximadamente.

-Asesora: ¿es usted la dueña absoluta o tiene socios ¿conyuge?

-Jenny: si sra soy la dueña absoluta, única propietaria.

-Asesora: perfecto sra Jenny, y siempre ha estado en el mismo domicilio el

¿con cuántos empleados cuenta usted actualmente?

-Asesora: ¡entiendo!, ¿tiene pasivos actualmente?

Jenny: no entendí, discúlpeme.

Asesora: tranquila será Jenny, la pregunta es si tiene usted en este momentos

-Jenny: si sra yo hice un crédito aproximadamente hace4 años, con una

-Asesora: perfecto sra Jenny, ¿durante ese préstamo respondió usted

puntualmente con sus cuotas o tuvo alguna mora?

Jenny: si , siempre he estado al día con mis obligaciones, nunca he tenido

-Asesora: ¿a cuánto equivalen sus ventas mensuales?

EL credito aprobado por CREDIFACIL es de un monto de $ 3.000.000 que fue el

Si tiene casa propia, el certificado de extradición y libertad, si no con un codeudor

una referencia comercial, una personal y una familiar.

-Jenny: yo tengo casa propia, lo puedo hacer con el certificado de extradición y

libertad sin ningún problema.

El monto seria de: $ 3.000.000 a un plazo entre 6 y 24 meses, allí ya me indicara

-Jenny: sra María Fernanda, si estoy de acuerdo con las condiciones, me

Jenny: No yo prefiero la tarjeta, que no es tan complicado si quiero retirar todo el

Conclusión: se realizó firmas y se cerró el negocio del crédito, ya que la sra

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