DSM Gpo Cielo Azul Ciclo 8 - Dispersion Mixto

CARATULA DE CREDITO
Nombre comercial del Producto: MA Mujer Activa

Tipo de Operación: Activa.
CAT (Costo Anual Total) Tasa de Interés Anual Monto o Línea de Crédito Monto Total a Pagar
Ordinaria y Moratoria
sin IVA, fijo, para 124.88 %Ordinario: tasa fija, antes 74,000.00 92,943.69
% fines informativos de impuestos.
248.2 y de comparación. Moratoria: tasa fija, antes Monto de Cada Pago
249.76 %de impuestos.
5,808.96
Plazo del Credito: 16 Semanas Fecha Límite de Pago: Cada 7 (siete) dias
LUNES Fecha de Corte: 2024-02-02
Las posteriores fechas de corte y de pago se establecen en la Tabla de Amortización.
COMISIONES RELEVANTES
Para otras comisiones consulte la Cláusula 8.2
ADVERTENCIAS
- Incumplir tus obligaciones te puede generar comisiones e intereses moratorios;
- Contratar créditos que excedan tu capacidad de pago afecta tu historial crediticio;
- El avalista, obligado solidario o coacreditado responderá como obligado principal por el total del pago frente a la Institución Financiera.
SEGUROS
Seguro: No aplica Aseguradora: No aplica Cláusula: No aplica
ESTADO DE CUENTA
Enviar a: domicilio:____ Correo electronico:_______ Consulta: Sucursal: X UNE: X
ACLARACIONES Y RECLAMACIONES
Unidad Especializada de Atención a Usuarios:
Domicilio: Regina #407, Col. Regina, Monterrey, NL, CP 64290
Teléfono: (81) 8000.9800. Correo electrónico: [email protected]
Página de Internet: www.crediclub.com
Registro de Contratos de Adhesión Número: 13939-440-030545/08-01673-0623

Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF):
Teléfono: 01 800 999 8080 y 53400999. Página de Internet. www.condusef.gob.mx
MAR-23 Copia cliente/ Crediclub FCICCB-32-R2

TABLA DE AMORTIZACION
MA MUJER ACTIVA
Nombre del Grupo CIELO AZUL
Numero de Grupo 00249060
Numero de Crèdito 00249060008
Fecha de elaboraciòn 26-01-2024
Clave del Promotor 24040
Monto del Crédito 74,000.00

Tasa de Interés Anual 124.88 % Fijo sobre Saldos Insolutos
Periodicidad de Pagos Semanal
Plazo 16 Semanas
Número de Pagos 16
Monto de Cada Pago 5,808.96
IVA 16.0 %
No. Pago Fecha de Pago Saldo Inicial Capital Interes IVA Pago Semanal Saldo Final
001 2024-02-02 74,000.00 3,724.58 1,796.87 287.50 5,808.96 70,275.42
002 2024-02-09 70,275.42 3,829.49 1,706.44 273.03 5,808.96 66,445.93
003 2024-02-16 66,445.93 3,937.35 1,613.46 258.15 5,808.96 62,508.58
004 2024-02-23 62,508.58 4,048.25 1,517.85 242.86 5,808.96 58,460.33
005 2024-03-01 58,460.33 4,162.27 1,419.55 227.13 5,808.96 54,298.06
006 2024-03-08 54,298.06 4,279.51 1,318.49 210.96 5,808.96 50,018.55
007 2024-03-15 50,018.55 4,400.07 1,214.56 194.33 5,808.96 45,618.48
008 2024-03-22 45,618.48 4,523.99 1,107.72 177.24 5,808.96 41,094.49
009 2024-03-29 41,094.49 4,651.46 997.85 159.66 5,808.96 36,443.03
010 2024-04-05 36,443.03 4,782.44 884.92 141.59 5,808.96 31,660.59
011 2024-04-12 31,660.59 4,917.17 768.80 123.01 5,808.96 26,743.42
012 2024-04-19 26,743.42 5,055.68 649.39 103.90 5,808.96 21,687.74
013 2024-04-26 21,687.74 5,198.09 526.62 84.26 5,808.96 16,489.65
014 2024-05-03 16,489.65 5,344.48 400.40 64.06 5,808.96 11,145.17
015 2024-05-10 11,145.17 5,495.02 270.63 43.30 5,808.96 5,650.15
016 2024-05-17 5,650.15 5,650.15 137.20 21.95 5,809.29 .00
Sumas 74,000.00 16,330.75 2,612.93 92,943.69
Las tres reglas que nunca debe olvidar sobre los pagos:
1. Es una obligación hacerlos completos y en la fecha comprometida.
2. Debe conservar el comprobante de depósito de los lugares aprobados por Crediclub.
3. Por ningún motivo debe entregar dinero a personal de Crediclub.
* La informacion plasmada en este documento es para fines informativos.

CONTROL DE PAGOS Y AHORROS
Sucursal: CHAMPOTON Nombre del Grupo: CIELO AZUL
Grupo 00249060 Ciclo: 008 Semana: Fecha:
Fecha Inicio: 26 DE ENERO DEL 2024

Asesor: SOLEDAD DEL CARMEN CRUZ MENDEZ
Fecha Fin: 17 DE MAYO DEL 2024
PRESTAMO AHORRO
No. Nombre Prospecto Asistencia Pago SALDO INICIAL PAGO SALDO FINAL GPO SOLIDARIO SALDO INICIAL DEPOSITO SALDO FINAL MULTAS
1 EUGENIA MADAI CABALLERO OVANDO 1,569.99
2 ISIS ALEJANDRA RAMIREZ JUAREZ 1,569.99
3 LAURA PATRICIA RAMIREZ JUAREZ 1,177.49
4 CECILIA DEL PILAR RAMIREZ JUAREZ 863.49
5 ANA CLAUDIA DE LA CRUZ HERNANDEZ 392.50
6 CARLA KARINA RIVERA MORALES 235.50
Totales:
NOTA: EL SALDO INICIAL DE PRESTAMO Y AHORRO DEBERA SER EL SALDO FINAL DE LA SEMANA ANTERIOR.
NOMENCLATURA DE ASISTENCIA; A = ASISTENCIA R = RETARDO F = FALTA
BAJO NINGUN MOTIVO, UN EMPLEADO DE CREDICLUB ESTA AUTORIZADO PARA TOMAR DINERO EN EFECTIVO, CUALQUIER ANOMALIA FAVOR DE REPORTARLA AL TELEFONO 8000 9810
MAR-23 Copia Cliente FCICCB-78-R4


PRESTAMO AHORRO
Totales:


PRESTAMO AHORRO
Totales:


PRESTAMO AHORRO
Totales:


PRESTAMO AHORRO
Totales:


PRESTAMO AHORRO
Totales:


PRESTAMO AHORRO
Totales:


PRESTAMO AHORRO
Totales:


PRESTAMO AHORRO
Totales:


PRESTAMO AHORRO
Totales:


PRESTAMO AHORRO
Totales:


PRESTAMO AHORRO
Totales:


PRESTAMO AHORRO
Totales:


PRESTAMO AHORRO
Totales:


PRESTAMO AHORRO
Totales:


PRESTAMO AHORRO
Totales:

Instrucción de pago 1
Estimado grupo CIELO AZUL
Les informamos los medios por los cuales pueden realizar el pago de su Crédito Grupal:
1. Recomendación: Pago desde cualquier Banca móvil (SPEI) con transferencia a

Santander
• Te recomendamos este método de pago porque es la opción más segura. Transportar dinero en
efectivo al banco puede ser peligroso. ¡No te expongas!
• Da de alta la cuenta CLABE de Santander en tu aplicación.
• Al momento de realizar la transferencia, en el campo de “concepto” plasma la información
proporcionada, es importante para poder identificar tu pago. Recuerda: únicamente plasma el
número sin espacios, no incluyas nombre de grupo o cualquier otro texto, ya que de lo contrario
no se registrará tu pago en tiempo y forma.
• Puedes consultar instrucciones detalladas de alta de cuenta y transferencia en el reverso.
SANTANDER
Número de cuenta CLABE Concepto/Descripción Monto de pago
Referencia
de Pago
014580655078720820 3669819 Dato libre $5808.96
2. Tarjeta Mujer Activa “Bin de Pagos”

• Acude PRESENCIALMENTE a cualquier ventanilla de las siguientes instituciones bancarias,
únicamente puedes pagar en las siguientes instituciones. 1) BanCoppel, 2) BBVA, 3) Scotiabank
4) Banorte, 5) BanBajío, 6)Santander, 7) Banamex, 8) HSBC, 9) Afirme y 10) BanRegio.
IMPORTANTE
No podrás realizar el pago de tu crédito en BANCO AZTECA
• Menciona al cajero de la ventanilla “Voy a realizar el pago de tarjeta de crédito de otro

banco” proporciona el número de tarjeta ( El número se encuentra en la tarjeta proporcionada
en el desembolso y en el siguiente recuadro) y entrega el monto de la ficha de pago.
Bin de Pago Monto de pago

5062910006493609 $5808.96
Le agradecemos de antemano seguir los procesos establecidos por Crediclub Mujer Activa. La información plasmada en
este documento es para fines informativos. Crediclub S.A. de C.V., S.F.P. Para cualquier duda o aclaración, nuestros
teléfonos del Centro Atención a Clientes Crediclub es el (01) 81 8000 9800, horario de atención de lunes a viernes de
9:00 a 17:00 horas o en nuestro correo electrónico
[email protected] www.crediclub.com
Instrucción de pago 2
Guía para alta de cuenta y transferencia desde tu banca móvil

Pídele ayuda a tu asesor si las instrucciones de tu banca móvil no están disponibles.
BBVA
1. Selecciona la opción “Transferencias” desde el menú.
2. Selecciona agregar nuevo destinatario.
3. Ingresa la cuenta CLABE. Puedes guardarla para futuras transacciones.
4. Ingresa el monto a transferir.
5. Ingresa el concepto. En este campo debe ir el Concepto/Descripción. Llénalo acorde a la tabla presentada en estas
instrucciones.
6. Confirma la transferencia con el token automático.
7. Listo. Te recomendamos guardar tu comprobante de pago para cualquier duda o aclaración.
BanRegio
1. Selecciona la opción de “Transferir” en la parte inferior de la pantalla principal.
2. Selecciona el ícono de (+) para agregar una cuenta nueva.
3. Ingresa la cuenta CLABE.
5. No modifiques la referencia asignada por la aplicación.
6. Hay un campo prellenado con un texto como “Transferencia de NOMBRE DE CLIENTE” . En este campo debe ir el
Concepto/Descripción. Llénalo acorde a la tabla presentada en estas instrucciones.
7. Confirma la transferencia.
8. Listo. Te recomendamos guardar el comprobante para cualquier duda o aclaración.
Santander
1. Da clic sobre el menú, selecciona “Transferencias” y después a “Otros bancos”.
2. Selecciona dar de alta la cuenta.
3. Selecciona “Cuenta de tercero otros bancos” en el tipo de cuenta.
4. Ingresa los 18 dígitos de la cuenta CLABE.
5. Ingresa Crediclub como beneficiario.
6. Confirma y espera el alta de la cuenta.
7. Vuelve a iniciar sesión y selecciona “Transferencias” y “Otros bancos”.
8. Elegir la cuenta que diste de alta.
instrucciones.
11. Confirma con tu token y listo. Te recomendamos guardar el comprobante de la trasferencia para cualquier duda o aclaración.
BanCoppel
1. Selecciona el botón "Enviar" que se encuentra debajo del saldo actual en la pantalla principal.
2. Ingresa la cuenta CLABE.
3. Ingresa el nombre del beneficiario y alias del contacto. Puede ser Mujer Activa o el nombre de tu grupo.
instrucciones.
6. No modifiques la referencia asignada automáticamente por la aplicación.
7. En la parte inferior de la pantalla de Enviar dinero, selecciona "Dar de alta cuenta" para guardarla para futuras
transferencias.
8. Da clic en "Continuar".
9. Se enviará un código por SMS y correo electrónico.
10. Ingresa el código.
11. Confirma los datos y da clic en "Enviar".
12. Finaliza la operación en "Finalizar". Podrás compartir tu comprobante de pago.
13. Listo, la cuenta guardada quedará registrada y podrás realizar envíos a la cuenta de manera rápida.
Le agradecemos de antemano seguir los procesos establecidos por Crediclub Mujer Activa. La información plasmada en
este documento es para fines informativos. Crediclub S.A. de C.V., S.F.P. Para cualquier duda o aclaración, nuestros
teléfonos del Centro Atención a Clientes Crediclub es el (01) 81 8000 9800, horario de atención de lunes a viernes de
9:00 a 17:00 horas o en nuestro correo electrónico
[email protected] www.crediclub.com
INFORMACIÓN LIBRETA
DEL CREDITO DE PAGO
Grupo: Ciclo: Nombre y firma del Cliente: EUGENIA MADAI CABALLERO OVANDO
Monto grupal de crédito: $ Fecha de desembolso:
Nombre y firma del Comité
Pago Semana 1 = 0.00

El primer pago estara calculado de acuerdo al beneficio de bonificacion
Pago Semanal = 1569.99

Presidenta Secretaria Tesorera
Firma(Persona
Semana Pago Saldo Ahorro Saldo que recibe dinero)
NO OLVIDES REGISTRAR TUS CONTROLES DE PAGO A TIEMPO EN EL SITIO WEB DE MUJER ACTIVA
Nombre y firma de los representantes de Crediclub 1
4
Asesor Gerente
5
6
Semana Fecha de Reunion Cambio de Fecha 7
1 01-02-2024
4 22-02-2024
8
8 21-03-2024
12 18-04-2024 9
16 16-05-2024
10
11
12
13
14
15
*En caso de cambiar la fecha acordada, plasma el cambio en la columna vacía. 16

*El ahorro se realizará por el grupo en la institución de Banca Múltiple de su selección.
*Para ser acreedor a los beneficios de precios permanentes, el grupo debe ser cumplido con los Nota:Las cantidades expresadas en este documento son de carácter informativo y son
requisitos solicitados (pagos impecables, asistencia a las reuniones del grupo, mantener o incrementar responsabilidad exclusiva del cliente y el Comité del grupo. Si tienes alguna duda, sugerencia
el monto grupal, pago solidario cuando se requiera) o comentario, comunícate al (01) 81 8000 9800 para toda la República mexicana.Ayúdanos a
JUN-19 FCICCB-77 R3 servirte mejor.Recuerda que nuestros Asesores NO MANEJAN DINERO EN EFECTIVO,
por lo que no existe motivo alguno para ser solicitado.
LIBRETA LIBRETA
DE PAGO DE PAGO
Nombre y firma del Cliente: ISIS ALEJANDRA RAMIREZ JUAREZ Nombre y firma del Cliente: LAURA PATRICIA RAMIREZ JUAREZ
Pago Semana 1 = 0.00 Pago Semana 1 = 0.00

El primer pago estara calculado de acuerdo al beneficio de bonificacion El primer pago estara calculado de acuerdo al beneficio de bonificacion
Pago Semanal = 1569.99 Pago Semanal = 1177.49
Firma(Persona que Firma(Persona que

Semana Pago Saldo Ahorro Saldo recibe dinero) Semana Pago Saldo Ahorro Saldo recibe dinero)
1 1
2 2
3 3
4 4
5 5
6 6
7 7
8 8
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10 10
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12 12
13 13
14 14
15 15
16 16
*El ahorro se realizará por el grupo en la institución de Banca Múltiple de su selección. *El ahorro se realizará por el grupo en la institución de Banca Múltiple de su selección.
Nota:Las cantidades expresadas en este documento son de carácter informativo y son Nota:Las cantidades expresadas en este documento son de carácter informativo y son
responsabilidad exclusiva del cliente y el Comité del grupo. Si tienes alguna duda, sugerencia o responsabilidad exclusiva del cliente y el Comité del grupo. Si tienes alguna duda, sugerencia o
comentario, comunícate al (01) 81 8000 9800 para toda la República mexicana.Ayúdanos a servirte comentario, comunícate al (01) 81 8000 9800 para toda la República mexicana.Ayúdanos a servirte
mejor.Recuerda que nuestros Asesores NO MANEJAN DINERO EN EFECTIVO, por lo que no mejor.Recuerda que nuestros Asesores NO MANEJAN DINERO EN EFECTIVO, por lo que no
existe motivo alguno para ser solicitado. existe motivo alguno para ser solicitado.
JUN-19 FCICCB-77 R3
LIBRETA LIBRETA
DE PAGO DE PAGO
Nombre y firma del Cliente: CECILIA DEL PILAR RAMIREZ JUAREZ Nombre y firma del Cliente: ANA CLAUDIA DE LA CRUZ HERNANDEZ
Pago Semana 1 = 0.00 Pago Semana 1 = 0.00


1 1
2 2
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4 4
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6 6
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14 14
15 15
16 16
JUN-19 FCICCB-77 R3
LIBRETA LIBRETA
DE PAGO DE PAGO
Nombre y firma del Cliente: CARLA KARINA RIVERA MORALES Nombre y firma del Cliente:
Pago Semana 1 = 0.00 Pago Semana 1 =


1 1
2 2
3 3
4 4
5 5
6 6
7 7
8 8
9 9
10 10
11 11
12 12
13 13
14 14
15 15
16 16
JUN-19 FCICCB-77 R3
Fecha: 26 DE ENERO DEL 2024
Instrucciones:
1) Ingresar al sitio web: https://modelosurprod.crediclub.com/
2) Ingresa el usuario y contraseña proporcionado en este documento.
3) El comité realiza el registro semanal en la pantalla de control de pago identificando el punteo que corresponda.
GRUPO: CIELO AZUL

USUARIO: 249060008 PASSWORD: TARJETA
Semana Fecha Responsable
1.0 2024-02-02 Comité
2.0 2024-02-09 Comité
3.0 2024-02-16 Comité
4.0 2024-02-23 Comité
5.0 2024-03-01 Comité
6.0 2024-03-08 Comité
7.0 2024-03-15 Comité
8.0 2024-03-22 Comité
9.0 2024-03-29 Comité
10.0 2024-04-05 Comité
11.0 2024-04-12 Comité
12.0 2024-04-19 Comité
13.0 2024-04-26 Comité
14.0 2024-05-03 Comité
15.0 2024-05-10 Comité
16.0 2024-05-17 Comité
Revisión 2 MAR 23 FCICCB-82

Fecha: 26 DE ENERO DEL 2024
Instrucciones:
1) Ingresar al sitio web: punteos.crediclub.com
2) Ingresa el usuario y contraseña proporcionado en este documento.
3) El comité realiza el registro semanal en la pantalla de control de pago identificando el punteo que corresponda.
CIELO AZUL
Semana Fecha Responsable
1.0 2024-02-02 ASESOR
2.0 2024-02-09 COMITE
3.0 2024-02-16 COMITE
4.0 2024-02-23 ASESOR
5.0 2024-03-01 COMITE
6.0 2024-03-08 COMITE
7.0 2024-03-15 COMITE
8.0 2024-03-22 ASESOR
9.0 2024-03-29 COMITE
10.0 2024-04-05 COMITE
11.0 2024-04-12 COMITE
12.0 2024-04-19 ASESOR
13.0 2024-04-26 COMITE
14.0 2024-05-03 COMITE
15.0 2024-05-10 COMITE
16.0 2024-05-17 ASESOR
Revisión 1 mar-2021 FCICCB-82

No. de registro RECA/CONDUSEF: 13939-440-030545/08-01673-0623
CARÁTULA DE CREDITO
CAT (Costo Anual Total) Tasa de Interés Anual Monto de Crédito Monto Total a Pagar
sin IVA, para fines Ordinaria: 124.88 20,000.00 25,119.90
informativos y de %
248.2 % tasa fija, antes de impuestos.
comparación.
Moratoria: 249.76
Monto de Cada Pago
%
tasa fija, antes de impuestos. 1,569.99
Fecha de Corte: 2024-02-02

Comisión por apertura: Por cada Disposición se cobrará a la fecha de la firma del Aviso de Disposición el ____%,
.00 más IVA sobre el
importe de la presente Disposición, de acuerdo al análisis de crédito realizado por Crediclub. Esta comisión será financiada durante el
plazo de la disposición.
ADVERTENCIAS
SEGUROS
ESTADO DE CUENTA
Domicilio: Avenida San Jerónimo 310 Piso 27, Col. San Jerónimo, Monterrey, NL, CP. 64640


MA MUJER ACTIVA
Nombre del Cliente EUGENIA MADAI CABALLERO OVANDO
Número de contrato 395100024906000856287008
Número de Grupo 00249060
Número de Crèdito 00249060008

Plazo 16 Semanas
Número de Pagos 16
IVA 16.0 % 02-02-2024
No. Pago Fecha de Pago Saldo Insoluto de Abono a Interes IVA de los Pago Comisiones Bonificaciones Saldo Final
Principal Principal Ordinarios intereses
0 2024-01-26 20,000.00 .00 20,000.00
001 2024-02-02 20,000.00 1,006.65 485.64 77.70 1,569.99 18,993.35
002 2024-02-09 18,993.35 1,035.00 461.20 73.79 1,569.99 17,958.35
003 2024-02-16 17,958.35 1,064.15 436.07 69.77 1,569.99 16,894.20
004 2024-02-23 16,894.20 1,094.12 410.23 65.64 1,569.99 15,800.08
005 2024-03-01 15,800.08 1,124.94 383.66 61.39 1,569.99 14,675.14
006 2024-03-08 14,675.14 1,156.62 356.35 57.02 1,569.99 13,518.52
007 2024-03-15 13,518.52 1,189.21 328.26 52.52 1,569.99 12,329.31
008 2024-03-22 12,329.31 1,222.71 299.38 47.90 1,569.99 11,106.60
009 2024-03-29 11,106.60 1,257.15 269.69 43.15 1,569.99 9,849.45
010 2024-04-05 9,849.45 1,292.55 239.17 38.27 1,569.99 8,556.90
011 2024-04-12 8,556.90 1,328.97 207.78 33.24 1,569.99 7,227.93
012 2024-04-19 7,227.93 1,366.40 175.51 28.08 1,569.99 5,861.53
013 2024-04-26 5,861.53 1,404.89 142.33 22.77 1,569.99 4,456.64
014 2024-05-03 4,456.64 1,444.45 108.22 17.32 1,569.99 3,012.19
015 2024-05-10 3,012.19 1,485.15 73.14 11.70 1,569.99 1,527.04
016 2024-05-17 1,527.04 1,527.04 37.08 5.93 1,570.05 .00
Sumas 20,000.00 4,413.71 706.19 25,119.90
* Los decimales mostrados pueden variar por los calculos realizados en sistema.

informativos y de %
comparación.
Moratoria: 249.76
Monto de Cada Pago
%

ADVERTENCIAS
SEGUROS
ESTADO DE CUENTA


MA MUJER ACTIVA
Nombre del Cliente ISIS ALEJANDRA RAMIREZ JUAREZ

Plazo 16 Semanas
Número de Pagos 16
IVA 16.0 % 02-02-2024
0 2024-01-26 20,000.00 .00 20,000.00
001 2024-02-02 20,000.00 1,006.65 485.64 77.70 1,569.99 18,993.35
002 2024-02-09 18,993.35 1,035.00 461.20 73.79 1,569.99 17,958.35
003 2024-02-16 17,958.35 1,064.15 436.07 69.77 1,569.99 16,894.20
004 2024-02-23 16,894.20 1,094.12 410.23 65.64 1,569.99 15,800.08
005 2024-03-01 15,800.08 1,124.94 383.66 61.39 1,569.99 14,675.14
006 2024-03-08 14,675.14 1,156.62 356.35 57.02 1,569.99 13,518.52
007 2024-03-15 13,518.52 1,189.21 328.26 52.52 1,569.99 12,329.31
008 2024-03-22 12,329.31 1,222.71 299.38 47.90 1,569.99 11,106.60
009 2024-03-29 11,106.60 1,257.15 269.69 43.15 1,569.99 9,849.45
010 2024-04-05 9,849.45 1,292.55 239.17 38.27 1,569.99 8,556.90
011 2024-04-12 8,556.90 1,328.97 207.78 33.24 1,569.99 7,227.93
012 2024-04-19 7,227.93 1,366.40 175.51 28.08 1,569.99 5,861.53
013 2024-04-26 5,861.53 1,404.89 142.33 22.77 1,569.99 4,456.64
014 2024-05-03 4,456.64 1,444.45 108.22 17.32 1,569.99 3,012.19
015 2024-05-10 3,012.19 1,485.15 73.14 11.70 1,569.99 1,527.04
016 2024-05-17 1,527.04 1,527.04 37.08 5.93 1,570.05 .00
Sumas 20,000.00 4,413.71 706.19 25,119.90

informativos y de %
comparación.
Moratoria: 249.76
Monto de Cada Pago
%

ADVERTENCIAS
SEGUROS
ESTADO DE CUENTA


MA MUJER ACTIVA
Nombre del Cliente LAURA PATRICIA RAMIREZ JUAREZ

Plazo 16 Semanas
Número de Pagos 16
IVA 16.0 % 02-02-2024
0 2024-01-26 15,000.00 .00 15,000.00
001 2024-02-02 15,000.00 754.98 364.23 58.28 1,177.49 14,245.02
002 2024-02-09 14,245.02 776.25 345.90 55.34 1,177.49 13,468.77
003 2024-02-16 13,468.77 798.11 327.05 52.33 1,177.49 12,670.66
004 2024-02-23 12,670.66 820.59 307.67 49.23 1,177.49 11,850.07
005 2024-03-01 11,850.07 843.70 287.75 46.04 1,177.49 11,006.37
006 2024-03-08 11,006.37 867.47 267.26 42.76 1,177.49 10,138.90
007 2024-03-15 10,138.90 891.90 246.20 39.39 1,177.49 9,247.00
008 2024-03-22 9,247.00 917.02 224.54 35.93 1,177.49 8,329.98
009 2024-03-29 8,329.98 942.86 202.27 32.36 1,177.49 7,387.12
010 2024-04-05 7,387.12 969.41 179.38 28.70 1,177.49 6,417.71
011 2024-04-12 6,417.71 996.72 155.84 24.93 1,177.49 5,420.99
012 2024-04-19 5,420.99 1,024.80 131.63 21.06 1,177.49 4,396.19
013 2024-04-26 4,396.19 1,053.66 106.75 17.08 1,177.49 3,342.53
014 2024-05-03 3,342.53 1,083.34 81.16 12.99 1,177.49 2,259.19
015 2024-05-10 2,259.19 1,113.85 54.86 8.78 1,177.49 1,145.34
016 2024-05-17 1,145.34 1,145.34 27.81 4.45 1,177.60 .00
Sumas 15,000.00 3,310.30 529.65 18,839.95

informativos y de %
comparación.
Moratoria: 249.76
Monto de Cada Pago
%
tasa fija, antes de impuestos. 863.49

ADVERTENCIAS
SEGUROS
ESTADO DE CUENTA


MA MUJER ACTIVA
Nombre del Cliente CECILIA DEL PILAR RAMIREZ JUAREZ

Plazo 16 Semanas
Número de Pagos 16
Monto de Cada Pago 863.49
IVA 16.0 % 02-02-2024
0 2024-01-26 11,000.00 .00 11,000.00
001 2024-02-02 11,000.00 553.65 267.10 42.74 863.49 10,446.35
002 2024-02-09 10,446.35 569.24 253.66 40.59 863.49 9,877.11
003 2024-02-16 9,877.11 585.28 239.84 38.37 863.49 9,291.83
004 2024-02-23 9,291.83 601.76 225.63 36.10 863.49 8,690.07
005 2024-03-01 8,690.07 618.72 211.01 33.76 863.49 8,071.35
006 2024-03-08 8,071.35 636.14 195.99 31.36 863.49 7,435.21
007 2024-03-15 7,435.21 654.06 180.54 28.89 863.49 6,781.15
008 2024-03-22 6,781.15 672.48 164.66 26.35 863.49 6,108.67
009 2024-03-29 6,108.67 691.43 148.33 23.73 863.49 5,417.24
010 2024-04-05 5,417.24 710.90 131.54 21.05 863.49 4,706.34
011 2024-04-12 4,706.34 730.93 114.28 18.28 863.49 3,975.41
012 2024-04-19 3,975.41 751.52 96.53 15.44 863.49 3,223.89
013 2024-04-26 3,223.89 772.69 78.28 12.52 863.49 2,451.20
014 2024-05-03 2,451.20 794.45 59.52 9.52 863.49 1,656.75
015 2024-05-10 1,656.75 816.82 40.23 6.44 863.49 839.93
016 2024-05-17 839.93 839.93 20.40 3.26 863.59 .00
Sumas 11,000.00 2,427.54 388.40 13,815.94

informativos y de %
comparación.
Moratoria: 249.76
Monto de Cada Pago
%

ADVERTENCIAS
SEGUROS
ESTADO DE CUENTA


MA MUJER ACTIVA
Nombre del Cliente ANA CLAUDIA DE LA CRUZ HERNANDEZ

Plazo 16 Semanas
Número de Pagos 16
IVA 16.0 % 02-02-2024
0 2024-01-26 5,000.00 .00 5,000.00
001 2024-02-02 5,000.00 251.66 121.41 19.43 392.50 4,748.34
002 2024-02-09 4,748.34 258.75 115.30 18.45 392.50 4,489.59
003 2024-02-16 4,489.59 266.04 109.02 17.44 392.50 4,223.55
004 2024-02-23 4,223.55 273.53 102.56 16.41 392.50 3,950.02
005 2024-03-01 3,950.02 281.23 95.92 15.35 392.50 3,668.79
006 2024-03-08 3,668.79 289.16 89.09 14.25 392.50 3,379.63
007 2024-03-15 3,379.63 297.31 82.06 13.13 392.50 3,082.32
008 2024-03-22 3,082.32 305.67 74.85 11.98 392.50 2,776.65
009 2024-03-29 2,776.65 314.29 67.42 10.79 392.50 2,462.36
010 2024-04-05 2,462.36 323.14 59.79 9.57 392.50 2,139.22
011 2024-04-12 2,139.22 332.24 51.95 8.31 392.50 1,806.98
012 2024-04-19 1,806.98 341.60 43.88 7.02 392.50 1,465.38
013 2024-04-26 1,465.38 351.23 35.58 5.69 392.50 1,114.15
014 2024-05-03 1,114.15 361.12 27.05 4.33 392.50 753.03
015 2024-05-10 753.03 371.28 18.29 2.93 392.50 381.75
016 2024-05-17 381.75 381.75 9.27 1.48 392.50 .00
Sumas 5,000.00 1,103.44 176.56 6,280.00

informativos y de %
comparación.
Moratoria: 249.76
Monto de Cada Pago
%

ADVERTENCIAS
SEGUROS
ESTADO DE CUENTA


MA MUJER ACTIVA
Nombre del Cliente CARLA KARINA RIVERA MORALES

Plazo 16 Semanas
Número de Pagos 16
IVA 16.0 % 02-02-2024
0 2024-01-26 3,000.00 .00 3,000.00
001 2024-02-02 3,000.00 150.99 72.85 11.66 235.50 2,849.01
002 2024-02-09 2,849.01 155.25 69.18 11.07 235.50 2,693.76
003 2024-02-16 2,693.76 159.62 65.41 10.47 235.50 2,534.14
004 2024-02-23 2,534.14 164.13 61.53 9.84 235.50 2,370.01
005 2024-03-01 2,370.01 168.74 57.55 9.21 235.50 2,201.27
006 2024-03-08 2,201.27 173.50 53.45 8.55 235.50 2,027.77
007 2024-03-15 2,027.77 178.38 49.24 7.88 235.50 1,849.39
008 2024-03-22 1,849.39 183.40 44.91 7.19 235.50 1,665.99
009 2024-03-29 1,665.99 188.58 40.45 6.47 235.50 1,477.41
010 2024-04-05 1,477.41 193.89 35.87 5.74 235.50 1,283.52
011 2024-04-12 1,283.52 199.34 31.17 4.99 235.50 1,084.18
012 2024-04-19 1,084.18 204.96 26.33 4.21 235.50 879.22
013 2024-04-26 879.22 210.73 21.35 3.42 235.50 668.49
014 2024-05-03 668.49 216.67 16.23 2.60 235.50 451.82
015 2024-05-10 451.82 222.77 10.97 1.76 235.50 229.05
016 2024-05-17 229.05 229.05 5.56 .89 235.50 .00
Sumas 3,000.00 662.05 105.95 3,768.00

CLUB MUJER ACTIVA
Nombre del Grupo: CIELO AZUL

Domicilio de Reunion: AV SOYALO M5 Int. L3, ASOCIACION CIVIL ALIANZA CAMPESINA, TUXTLA GUTIERREZ,
CHIAPAS, C.P.29059
Plazo de Pagos: 16 Semanas
Identificador de Grupo: 00249060008
Número de Ciclo: 008
Tasa de Interes: 106.37
Frecuencia de Visitas: MENSUAL(1, 4, 8, 12 y 16)

Pago Semanal: 5808.96
Producto: MC GRUPAL MA
Desembolso: 26 DE ENERO DEL 2024
Día de Reunion: JUEVES
Hora de Reunion: 13:00
Termino Crédito: 17 DE MAYO DEL 2024

Número de Tarjeta: 5062910006493609
Sucursal: CHAMPOTON
No de Cuenta Santander: 65507872082 No de Referencia: 3669819
01-NOV-10 Asesor FCICCB-32-R01

DIRECTORIO DE GRUPO
Directorio del Grupo: CIELO AZUL Ciclo: 008
Numero: 00249060 Fecha Desembolso: 26 DE ENERO DEL 2024
Asesor: SOLEDAD DEL CARMEN CRUZ MENDEZ Gerente: MODELO SUR
Num. Dirección Telefonos Clientes Dirección del negocio Núm. de Nombre de Referencias
referencias
1 2A SUR OTE 225A 9613641185 EUGENIA MADAI CABALLERO OVANDO 2A SUR OTE 225A 9612549959 GASELITA OVANDO GIRON
TERAN TERAN
TUXTLA GUTIERREZ TUXTLA GUTIERREZ
CHIAPAS CHIAPAS
2 AV SOYALO M5 9613087291 ISIS ALEJANDRA RAMIREZ JUAREZ AV SOYALO M5 9611918129 ULISES RAUL VELAZCO NORIEGA
ASOCIACION CIVIL ALIANZA .. ASOCIACION CIVIL ALIANZA ..
CHIAPAS CHIAPAS
3 AV SOYALO M5 9613329154 LAURA PATRICIA RAMIREZ JUAREZ AV SOYALO M5 9611370168 MIGUELITO RAMIREZ JUAREZ
ASOCIACION CIVIL ALIANZA .. ASOCIACION CIVIL ALIANZA ..
CHIAPAS CHIAPAS
4 C. SAN JUAN BOSQUE M3 9612032408 CECILIA DEL PILAR RAMIREZ JUAREZ C. SAN JUAN BOSQUE M3 9611370168 MIGUELITO RAMIREZ JUAREZ
PUESTA DEL SOL PUESTA DEL SOL
CHIAPAS CHIAPAS
5 AV SOYALO M 5 9611565296 ANA CLAUDIA DE LA CRUZ HERNANDEZ AV SOYALO M 5 9617096544 FERMIN DE LA CRUZ HERNANDEZ
CHIAPAS CHIAPAS
6 AV SIMOJOVEL Y C AMBAR SN 9611815161 CARLA KARINA RIVERA MORALES AV SIMOJOVEL Y C AMBAR .. 9614366810 MARÍA ELVIRA RIVERA MORALES
CHIAPAS CHIAPAS
Revision 4 MAR-23 FCICCB-86

REGLAMENTO DEL GRUPO
El presente Reglamento de Grupo es de aplicación obligatoria entre los clientes (los “Clientes”) del producto “Microcrédito” otorgado por Crediclub, S.A. DE
C.V., SFP (el “Crédito”) quienes de propia voluntad se han unido para formar el Grupo denominado CIELO AZUL (el “Grupo”) con clave 00249060.
CARGO NOMBRE COMPLETO

PRESIDENTA LAURA PATRICIA RAMIREZ JUAREZ
SECRETARIA ISIS ALEJANDRA RAMIREZ JUAREZ
TESORERA EUGENIA MADAI CABALLERO OVANDO
Las responsabilidades y obligaciones contraídas por cada miembro del Comité son las siguientes:
Presidente: Asegurar el adecuado funcionamiento de Grupo y la adecuada administración de los fondos.
Secretario: Asentar los acuerdos y el cumplimiento de asistencia y pago de cada uno de los Clientes en los formatos establecidos, y asistir/suplir al
Presidente o Tesorero según sea requerido.
Tesorero: Administrar honesta y transparentemente los fondos del Grupo, incluyendo los pagos de créditos, multas y ahorros.
Deberá presentar mensualmente el estado de cuenta de los ahorros y un informe de ingresos y egresos.
Los miembros del Comité aceptan firmar “a ruego y encargo” cuando alguno de los Clientes esté imposibilitado de hacerlo, asegurándose que comprendan
los derechos y obligaciones contraídos.
El Comité es elegido por un ciclo crediticio, pudiendo ser reelegido hasta en dos ocasiones.
2. Pago del Crédito.- Cada uno de los Clientes integrantes del Grupo, en especial los miembros del Comité, se comprometen a cumplir con los principios
básicos sobre los pagos del Crédito:
Es una obligación hacerlos completos y en la fecha comprometida, por parte de todos los Clientes.
Cada uno de los Clientes se compromete en aportar en partes proporcionales los pagos que cualquiera de ellos haya dejado de pagar por cualquier razón,
comprendiendo su obligación como grupo solidario.
Debe conservarse el comprobante de depósito de los lugares aprobados por Crediclub.
Por ningún motivo debe entregarse dinero a personal de Crediclub.
3. Ahorro.- El ahorro exigible por semana será de 25.00 Pesos ***(VEINTICINCO PESOS 00/100 M.N.)***,mismos que serán depositados en una
cuenta de ahorro en el banco_____________________, sin poder ser retirados hasta finalizar el ciclo crediticio y hasta que el Grupo haya
liquidado en su totalidad el Crédito.
Estos ahorros son propiedad de los Clientes del Grupo, siendo ellos los únicos responsables por su administración y manejo.
Los Clientes del Grupo y su Comité liberan a Crediclub de cualquier responsabilidad en el manejo de estos ahorros.
4. Reuniones.- Los Clientes del Grupo acuerdan reunirse para realizar sus pagos y apoyar el desarrollo del Grupo, los días:
EL DÍA JUEVES A LAS 13:00 HORAS EN CASA DE LA SEÑORA ANA CLAUDIA DE LA CRUZ HERNANDEZ
DIRECCIÓN: AV SOYALO M5 Int. L3
CP: 29059
COLONIA: ASOCIACION CIVIL ALIANZA CAMPESINA
MPIO-EDO: TUXTLA GUTIERREZ, CHIAPAS
En caso de cambio especifique: Hora____________ Día _____________
Visitas Obligatorias: MENSUAL(1, 4, 8, 12 y 16)
5. Motivos de expulsión.- Los Clientes podrán ser expulsados del Grupo no cumplir con sus pagos, no cumplir con su obligación solidaria, por ausentarse
de las reuniones de manera no justificada en más de 3 ocasiones, por hacer mal uso de recursos del Grupo, o cuando el resto del Grupo así lo solicite por
afectar su desarrollo; cuando un miembro es expulsado deberá pagar de inmediato el adeudo vigente con Crediclub y con el resto del Grupo.
6. Multas por retardo y ausentismo.- Para el correcto desempeño del Grupo cada uno de los Clientes debe actuar con total responsabilidad y
puntualidad, por lo que el Grupo ha definido multas por retardo y ausencia. La responsabilidad de cobrar, administrar y designar el uso de recursos
acumulados por multas reside totalmente en el Grupo y su Comité, por lo que Crediclub se deslinda de cualquier responsabilidad en este tema. Las multas
que el grupo ha definido son:
Por retardo: $ 50.00 ***(CINCUENTA PESOS 00/100 M.N.)***
Por faltar: $ 100.00 ***(CIEN PESOS 00/100 M.N.)***
BAJO NINGUN MOTIVO, UN EMPLEADO DE CREDICLUB ESTÁ AUTORIZADO PARA TOMAR DINERO EN EFECTIVO,
CUALQUIER ANOMALIA FAVOR DE REPORTARLA AL TELEFONO 8000 9810 EXT. 166.
MAR-23 Crediclub FCICCB-55 R4

DSM Gpo Cielo Azul Ciclo 8 - Dispersion Mixto

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CARATULA DE CREDITO

Nombre comercial del Producto: MA Mujer Activa

Para otras comisiones consulte la Cláusula 8.2

Registro de Contratos de Adhesión Número: 13939-440-030545/08-01673-0623

MAR-23 Copia cliente/ Crediclub FCICCB-32-R2

Monto del Crédito 74,000.00

* La informacion plasmada en este documento es para fines informativos.

MAR-23 Copia cliente/ Crediclub FCICCB-31-R5

Sucursal: CHAMPOTON Nombre del Grupo: CIELO AZUL

Grupo 00249060 Ciclo: 008 Semana: Fecha:

Fecha Inicio: 26 DE ENERO DEL 2024

1 EUGENIA MADAI CABALLERO OVANDO 1,569.99

2 ISIS ALEJANDRA RAMIREZ JUAREZ 1,569.99

3 LAURA PATRICIA RAMIREZ JUAREZ 1,177.49

4 CECILIA DEL PILAR RAMIREZ JUAREZ 863.49

5 ANA CLAUDIA DE LA CRUZ HERNANDEZ 392.50

6 CARLA KARINA RIVERA MORALES 235.50

MAR-23 Copia Cliente FCICCB-78-R4

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2 ISIS ALEJANDRA RAMIREZ JUAREZ 1,569.99

3 LAURA PATRICIA RAMIREZ JUAREZ 1,177.49

4 CECILIA DEL PILAR RAMIREZ JUAREZ 863.49

5 ANA CLAUDIA DE LA CRUZ HERNANDEZ 392.50

6 CARLA KARINA RIVERA MORALES 235.50

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4 CECILIA DEL PILAR RAMIREZ JUAREZ 863.49

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4 CECILIA DEL PILAR RAMIREZ JUAREZ 863.49

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4 CECILIA DEL PILAR RAMIREZ JUAREZ 863.49

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