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    BEATRIZ PINO-OSPINA
    LEGISLACIÓN FINANCIERA CUADRO

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    LEGISLACIÓN FINANCIERA CUADRO

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    SISTEMA FINANCIERO COLOMBIANO

    SISTEMA FINANCIERO INTERNACIONAL


    ESTRUCTURA

    Conformado por:

    Establecimientos de crédito: Bancos; Corporaciones financieras; Compañías de financiamiento tradicional


    Compañías de financiamiento especializadas en leasing; Cooperativas financieras. (Las cooperativas financieras son
    supervisadas por la SFC
    cooperativas de ahorro y crédito
    Cooperativas multiactivas son supervisadas por la Superintendencia de la Economía Solidaria.
    El seguro de depósitos de las entidades mencionadas está a cargo del Fondo de Garantías de Entidades
    Cooperativas (Fogacoop)Financiero (EOSF)).

    Sociedades de servicios financieros: Sociedades administradoras de fondos de pensiones y censantías; Sociedades


    fiduciarias; Almacenes generales de depósitos; Sociedades comisionistas de bolsa; Sociedades administradoras de
    inversión; Sociedades de intermediación cambiaria y de servicios financieros especiales.

    Otras instituciones financieras: Instituciones oficiales especiales; Sociedades de capitalización; Sociedades


    aseguradoras.
    El Sistema Financiero Internacional es un conjunto de instituciones y acuerdos internacionales que regulan y
    supervisan las relaciones financieras entre países. Este sistema es vital para el comercio y la inversión
    internacionales, así como para el desarrollo económico de los países. El sistema financiero internacional se divide en
    dos partes principales:

    El sistema monetario internacional: Se refiere a las políticas y acuerdos que rigen las tasas de cambio y las reservas
    de divisas entre los países.

    El sistema financiero internacional: Se refiere a las instituciones financieras internacionales y a los acuerdos que
    regulan el flujo de capitales entre los países.
    FUNCIONES

    Medio de gestión de riesgos: Minimizar el riesgo de incumplimiento cuando en los contratos existe asimetría de la
    información entre los contratantes, dado que el acreedor no conoce ni puede conocer en su totalidad las condiciones
    económicas del deudor.

    Provee un sistema de pagos: Los mecanismos de transferencia de recursos, como giros y transferencias en el
    mercado financiero, permiten mover dinero a través del tiempo y el espacio sin requerir entregas físicas. Un sistema
    de pagos proporciona seguridad en las transacciones, eliminando la necesidad de tener dinero físico y aumentando la
    liquidez de la economía al facilitar el pago de deudas.

    Permite asignar un precio a los recursos financieros: El sistema financiero asigna un valor a los recursos transferidos,
    con bancos fijando precios a depósitos y préstamos, y el mercado de valores determinando precios para activos
    financieros a través de la oferta y demanda en los mercados primario y secundario.
    El sistema financiero internacional desempeña un papel crucial en la economía global y tiene varias funciones
    fundamentales:

    Facilitar el comercio internacional: El sistema financiero internacional permite la transferencia de pagos y el


    financiamiento de las transacciones comerciales entre países. Esto incluye la provisión de servicios como cartas de
    crédito, financiamiento del comercio, y servicios de cambio de divisas.

    Movilizar capitales: El sistema financiero internacional facilita la inversión de capitales a nivel global. Los inversores
    pueden diversificar sus carteras invirtiendo en diferentes países y clases de activos, lo que contribuye a la asignación
    eficiente de recursos.

    Intercambio de divisas: Proporciona un mercado donde las divisas extranjeras pueden ser compradas y vendidas, lo
    que es esencial para las transacciones internacionales y la cobertura de riesgo cambiario.

    Proveer financiamiento internacional: El sistema financiero internacional ofrece fuentes de financiamiento a gobiernos,
    empresas y proyectos en todo el mundo a través de instrumentos como bonos, préstamos sindicados y emisiones de
    acciones.

    Estabilización económica: Las instituciones financieras internacionales, como el Fondo Monetario Internacional (FMI) y
    el Banco Mundial, proporcionan asistencia financiera a países en crisis económicas y ayudan a estabilizar sus
    economías.

    Supervisión y regulación financiera: El sistema financiero internacional también desempeña un papel en la supervisión
    y regulación de las actividades financieras transfronterizas, lo que contribuye a la estabilidad financiera global y la
    prevención de crisis.

    Promoción de la cooperación económica y financiera: Fomenta la cooperación entre países y regiones para abordar
    cuestiones económicas y financieras comunes, como el comercio, la deuda externa, los tipos de cambio y el desarrollo
    sostenible.

    Prestación de servicios financieros globales: Las instituciones financieras internacionales y los bancos multinacionales
    ofrecen una amplia gama de servicios financieros a nivel mundial, como banca de inversión, gestión de activos y
    seguros.
    ORGANIZACIONES

    Organismos de regulación y control financiero en Colombia:

    Banco de la República: Esta entidad emite y administra la moneda legal, en el cual controla los sistemas monetario,
    crediticio y cambiario del país. El objetivo principal es la preservación de la estabilidad de los precios, es decir la
    reducción de la inflación con el fin de crear un ambiente de estabilidad que promueva el crecimiento económico y que
    ofrezca seguridad a los trabajadores y empresarios.

    El Ministerio de Hacienda y Crédito Público: Es responsable de definir, formular y ejecutar la política económica del
    país, así como la preparación de leyes y decretos relacionados con asuntos fiscales, tributarios, presupuestales, de
    crédito público y otros aspectos financieros. También, ejerce funciones en la intervención del Estado en actividades
    financieras, bursátiles, aseguradoras y la gestión de los recursos del ahorro público y el tesoro nacional, en
    conformidad con la Constitución y la ley.

    Superintendencia Financiera: Resultó de la fusión entre la Superintendencia Bancaria de Colombia y la


    Superintendencia de Valores, de acuerdo con el Decreto 4327 de 2005. Este organismo, adscrito al Ministerio de
    Hacienda y Crédito Público, posee autonomía administrativa y financiera, así como patrimonio propio. Su función
    principal es supervisar actividades financieras, bursátiles y aseguradoras, así como el manejo de recursos captados
    del público. Su objetivo es preservar la estabilidad, seguridad y confianza en el sistema financiero colombiano,
    promover el mercado de valores y proteger a los inversionistas, ahorradores y asegurados.
    Algunas de las organizaciones clave que conforman el sistema financiero internacional incluyen:

    Fondo Monetario Internacional (FMI): El FMI es una organización internacional que se centra en la estabilidad
    monetaria y financiera global. Proporciona asistencia financiera a países en crisis económicas y ofrece asesoramiento
    económico y técnico.

    Banco Mundial: El Banco Mundial se dedica a proporcionar financiamiento y asistencia técnica a países en desarrollo
    para proyectos de desarrollo económico y reducción de la pobreza.

    Organización Mundial del Comercio (OMC): La OMC establece y hace cumplir las reglas del comercio internacional,
    promoviendo la liberalización comercial y resolviendo disputas comerciales entre los países miembros.

    Organización de Cooperación y Desarrollo Económico (OCDE): La OCDE se enfoca en la cooperación económica y


    política entre países desarrollados y promueve la mejora de políticas y estándares en áreas como la fiscalidad, el
    medio ambiente y la educación.

    Banco de Pagos Internacionales (BPI): El BPI es una institución financiera internacional que facilita la cooperación
    monetaria y financiera internacional, además de servir como banco de los bancos centrales.

    Acuerdo General sobre Aranceles Aduaneros y Comercio (GATT): Aunque ya no existe como entidad independiente,
    el GATT fue el precursor de la OMC y estableció las reglas del comercio internacional.

    Foro de Estabilidad Financiera (FSF): Este foro busca promover la estabilidad financiera internacional y mejorar la
    supervisión y regulación financiera en todo el mundo.

    Bancos Centrales y Autoridades Reguladoras: Los bancos centrales de los países, como la Reserva Federal de
    Estados Unidos y el Banco Central Europeo, desempeñan un papel importante en la estabilidad monetaria y
    financiera. Además, las autoridades reguladoras financieras de los países supervisan las actividades financieras y
    bancarias en sus jurisdicciones.

    Organizaciones Regionales: Organizaciones como el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y el Banco Asiático de
    Desarrollo (BAD) son ejemplos de instituciones regionales que contribuyen al sistema financiero internacional en sus
    respectivas áreas geográficas.

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