Evaluación Mutua/Informe de Evaluación Detallado

Antilavado de Dinero y Combate del

Financiamiento del Terrorismo
________________________________________________________________________________

ANTIGUA Y BARBUDA
INFORME MINISTERIAL

El presente informe está sujeto a normas de confidencialidad del GAFIC. Toda autorización
para la difusión, reproducción y distribución de todo o parte del mismo deberá obtenerse de la
Secretaría del GAFIC:

[email protected]

23 de junio, 2008
 CONTENIDOS

1. PREFACIO – información y metodología utilizada para la evaluación de

a y Barbuda ..............................................................................................................4
Antigua
Antigu
2. Resumen Ejecutivo ....................................................................................................5

3. INFORME DE EVALUACIÓN MUTUA ......................................................................................

1. GENERALIDADES ................................................................................................................
1.1 Información General sobre [país] .................................................................................. 14
1.2 Situación General del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo ............. 16
1.3 Panorama General del Sector Financiero y las APNFD............................................ 17
1.4 Panorama general de leyes y mecanismos comerciales que rigen a personas jurídicas
y arreglos legales ....................................................................................................................... 19
1.5 Panorama General de la estrategia para prevenir el lavado de dinero y el
financiamiento del terrorismo ............................................................................................... 223

2. SISTEMA JURÍDICO Y MEDIDAS INSTITUCIONALES RELACIONADAS ................

2.1 Tipificación del Lavado de Dinero como Delito (R.1 y R. 2) ..................................... 287
2.2 Tipificación como Delito del Financiamiento del Terrorismo (RE.II) ……………38
2.3 Confiscación, congelamiento y decomiso de fondos producto de actividades delictivas
(R.3)…………………………………………………………………………………………….41
2.4 Congelamiento de fondos utilizados para el financiamiento de terroristas (RE.III) 48
2.5 La Unidad de Inteligencia Financiera y sus funciones (R.26) ..................................... 55
2.6 Autoridades de la Aplicación de la ley, de Procesos Judiciales y demás autoridades
competentes ─ marco para la investigación y procesamiento de delitos y para la
confiscación y congelamiento (R.27 y 28). .............................................................................. 66
2.7 Declaración o Revelación Transfronterizas (RE.IX) ................................................... 74

3. MEDIDAS PREVENTIVAS – INSTITUCIONES FINANCIERAS ..................................

3.1 Riesgo de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo ...................................... 81
3.2 Debida diligencia respecto del cliente, incluidas medidas mejoradas o reducidas (R.5
a 8)
…………………………………………………………………………………………....88
3
3.3 Terceras partes e intermediarios de negocios (R.9) ..................................................... 94
3.4 Secreto o confidencialidad de la institución financiera (R.4) ...................................... 96
3.5 Normas de mantenimiento de registros y transferencias cablegráficas (R.10 y
R.E.VII) ..................................................................................................................................... 99
3.6 Monitoreo de transacciones y relaciones (R.11 y 21) ................................................. 103
3.7 Reportes de operaciones sospechosas y otros tipos de reporte (R.13-14, 19, 25 y
RE.IV) ………………………………………………………………………………………..106
3.8 Controles internos, cumplimiento, auditoria y filiales en el extranjero (R.15 y 22) 109
3.9 Bancos Pantalla (R.18) ………………………………………………………………..115
3.10 El sistema de supervisión y vigilancia – autoridades competentes y Organizaciones
Autorreguladas ....................................................................................................................... 116
3.11 Servicios de transferencia de dinero y valores (RE.VI)......................................... 128

4. MEDIDAS PREVENTIVAS – ACTIVIDADES Y PROFESIONES NO

FINANCIERAS DESIGNADAS .....................................................................................................
4.1 Diligencia debida respecto del cliente y mantenimiento de registros (R.12) ............ 129
4.2 Reporte de operaciones sospechosas (R.16) ................................................................ 134
4.3 Regulación, supervisión y monitoreo (R.24-25).......................................................... 136
4.4 Otras actividades y profesiones no financieras........................................................... 140

2
5. PERSONAS JURÍDICAS Y ARREGLOS LEGALES Y ORGANIZACIONES SIN
FINES DE LUCRO...........................................................................................................................
5.1 Personas Jurídicas – Acceso al propietario final e información de control (R.33).. 141
5.2 Arreglos legales- Acceso a la titularidad final e información de control (R.34) ..... 147
5.3 Organizaciones sin Fines de Lucro (RE.VIII) ............................................................ 149

6. COOPERACIÓN NACIONAL E INTERNACIONAL .......................................................

6.1 Cooperación y coordinación a nivel nacional (R.31 y 32).......................................... 156
6.2 Convenciones y Resoluciones Especiales de la ONU (R.35 y RE.I) .......................... 158
6.3 Asistencia Legal Mutua (R.36-38, RE.V) .................................................................... 169
6.4 Extradición (R.37, 39, RE.V)........................................................................................ 181
6.5 Otras Formas de Cooperación Internacional (R.40 y RE.V) .................................... 183

7. OTROS TEMAS ......................................................................................................................

7.1 Recursos y estadísticas .................................................................................................. 188

CUADROS ........................................................................................................................................
Cuadro 1. Calificaciones del Cumplimiento de las Recomendaciones del GAFI.............. 190
Cuadro 2: Plan de Acción recomendado para Mejorar el sistema ALD/CFT .................. 207

ANEXOS ...........................................................................................................................................
Anexo 1..................................................................................................................................... 224
Anexo 2 .................................................................................................................................... 225
Anexo 3 .................................................................................................................................... 227
Anexo 4 .................................................................................................................................... 229

3
 PREFACIO
PREFACIO – información y metodología utilizada para la
evaluación de Antigua y Barbuda

1. La Evaluación del régimen de anti lavado de dinero (ALD) y combate del financiamiento del
terrorismo (CFT) de Antigua y Barbuda estuvo basada en las Cuarenta Recomendaciones de
2003 y las Nueve Recomendaciones Especiales sobre Financiamiento del Terrorismo de 2001
del Grupo de Acción Financiera (GAFI) y fue elaborada siguiendo la Metodología ALD/CFT
de 2004. 1 La evaluación se basó en las leyes, normas y otros materiales suministrados por
Antigua y Barbuda y en información obtenida por el Equipo Examinador durante su visita in
situ a Antigua y Barbuda del 28 de mayo al 8 de junio de 2007 y con posterioridad a la misma.
Durante la visita in situ, el Equipo Examinador se reunió con funcionarios y representantes de
agencias gubernamentales relevantes de Antigua y Barbuda y del sector privado. En el Anexo
2 del informe de evaluación mutua figura un listado de organismos con los que el equipo
mantuvo dichas reuniones.

2. Antigua y Barbuda tuvo su primera Evaluación Mutua del GAFIC en noviembre de 1997 y la
Segunda Ronda de Evaluación Mutua en septiembre de 2002. El presente Informe es el
resultado de la Tercera Ronda de Evaluación Mutua de Antigua y Barbuda llevada a cabo en el
período mencionado en el párrafo anterior. El Equipo Evaluador estuvo integrado por la Sra.
Anna Durante, Experta Jurídica (Islas Vírgenes Británicas), el Sr. Neville Cadogan, Experto
Financiero (Turcos y Caicos), la Sra.Ismania Richardson, Experta Financiera, (Anguilla), el Sr.
Clauston Francis, Experto en Aplicación de la Ley, (San Vicente y las Granadinas) y el Sr.
Bernardo Antonio Machado Mota, Experto en Aplicación de la Ley (Brasil – Miembro del
GAFI). El Equipo estuvo liderado por la Sra. Dawne Spicer, Asesora Jurídica de la Secretaría
del GAFIC. Con posterioridad a la visita, el Sr. Roger Hernandez, Asesor Financiero de la
Secretaría del GAFIC (Trinidad y Tobago) realizó una revisión adicional del sector financiero.
Los Expertos revisaron el marco institucional, las leyes, normas, directrices y otros requisitos
ALD/CFT relevantes y los sistemas reguladores y de otro tipo establecidos para disuadir el
lavado de dinero (LD) y el financiamiento del Terrorismo (FT) a través de instituciones
financieras y Actividades y Profesiones No Financieras Designadas. Asimismo, examinaron la
capacidad, instrumentación y eficacia de todos estos sistemas. El Equipo desea expresar su
agradecimiento al Gobierno de Antigua y Barbuda.

3. El presente Informe ofrece un resumen de las medidas ALD/CFT vigentes en Antigua y

Barbuda al momento de la visita in situ o inmediatamente después. Describe y analiza dichas
medidas y ofrece recomendaciones sobre cómo podrían fortalecerse ciertos aspectos del
sistema (ver Cuadro 2). Asimismo, establece los niveles de cumplimiento de Antigua y
Barbuda respecto de las 40+9 Recomendaciones (ver Cuadro 1).

1
Actualizado en junio, 2006

4
 RESUMEN EJECUTIVO

1. INFORMACIÓN GENERAL

1. El Informe de Evaluación Mutua sobre Antigua y Barbuda ofrece un resumen sobre las
medidas anti lavado de dinero/contra el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT) vigentes en
Antigua y Barbuda en el momento de la visita in situ (28 de mayo – 08 de junio, 2007).
Además, el Informe indica el nivel del cumplimiento de Antigua y Barbuda con las 40 + 9
Recomendaciones del GAFI, señalado en la Tabla 1 del Informe.
2. Antigua y Barbuda es un Estado de islas hermanas con una población de 82.786 habitantes. El
turismo es la actividad económica más importante de Antigua y Barbuda y emplea
directamente el 18% de la fuerza laboral. El turismo representa el 85% de ingresos por divisas
y el 70% del Producto Bruto Interno (Comunidad Europea, 2002). El sector de servicios
financieros ha sido un recurso fundamental de la diversificación económica y la generación de
empleo en las áreas de banca y fideicomisos, seguros, corporaciones de negocios
internacionales y juegos de azar por Internet. A fin de mantener las mejores prácticas
internacionales se han establecido leyes y normas necesarias que son reforzadas
continuamente. Con respecto al LD, parece que las instituciones financieras tomadoras de
depósitos continúan siendo los vehículos más vulnerables. Algunos de los problemas más
salientes del lavado de dinero en la jurisdicción parecen generarse por planes que involucran
inversiones fraudulentas y fraude por pago adelantado, y que están relacionados con el tráfico
de estupefacientes. Casi no existen indicios de que el FT tenga lugar dentro del sistema
financiero. Sería de esperar que los bancos y los servicios de transmisión de valores
monetarios sean probablemente vistos como los vehículos más vulnerables al FT.
3. El marco institucional ALD/CFT de Antigua y Barbuda esta compuesto por varios Ministerios.
El Procurador General es la autoridad competente para pedidos de asistencia legal mutua bajo
la Ley de Asistencia Mutua en Asuntos Penales de 1993. La Autoridad de Supervisión como el
Jefe de la UIF alojada en la Oficina de Política Nacional de Control de Estupefacientes
y Lavado de Dinero (ONDC) tiene la responsabilidad bajo la Ley (de Prevención) de Lavado
de Dinero, de emitir directrices y capacitar a las instituciones financieras en relación a sus
obligaciones establecidas en la Ley. El Banco Central del Caribe Oriental (ECCB por sus
siglas en inglés) como el ente regulador de los bancos locales y una categoría específica de
institución financiera no bancaria. durante los últimos cuatro (4) años ha examinado todas las
instituciones financieras que regula, poniendo especial atención a garantizar que estén
establecidas las políticas internas, procedimientos y controles requeridos para contrarrestar el
LD y el FT. La Comisión de Regulación de Servicios Financieros (FSRC por sus siglas en
inglés) es el ente regulador en la esfera del ALD/CFT del sector offshore. La intención y
propósito amplios del gobierno de Antigua y Barbuda es el de establecer la FSRC como ente
regulador general para la mayoría de las instituciones. Las cooperativas y aseguradoras locales
están reguladas respectivamente por el Encargado del Registro de Seguros y el Encargado del
Registro de Cooperativas. La Autoridad de Supervisión monitorea los casinos y los agentes
transmisores de remesas.

2. Sistema Jurídico y Medidas Institucionales Relacionadas

4. Antigua y Barbuda ratificó la Convención de las Naciones Unidas de 1988 contra el Tráfico
Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas (Convención de Viena) el y la
Convención de las Naciones Unidas de 2000 contra la Delincuencia Organizada Trasnacional
(Convención de Palermo). El lavado de dinero está tipificado como delito en el artículo 3 de la
MLPA y el artículo 61 (2) de la Ley de Fondos Producto de Actividades Delictivas (la
POCA). La definición bajo la ley POCA es más estrecha. Determinados delitos estipulados
bajo la Ley de Uso Indebido de Estupefacientes (MDA por sus siglas en inglés) también
constituyen delitos de lavado de dinero bajo la ley MLPA. Un delito de lavado de dinero se
extiende a cualquier tipo de bienes que representen fondos que son producto de actividades

5
 delictivas. Ha de notarse que la definición de “bienes” bajo la ley MLPA no incluye
específicamente documentos o instrumentos legales que acrediten la titularidad de activos
según lo establecido en las Convenciones de Viena y Palero. la Convención de la Naciones
Mientras no es necesario una condena por un delito determinante a fin de iniciar acciones
penales por el delito de lavado de dinero, la mayoría de las acciones penales se inician respecto
de delitos determinantes solamente y son relativamente pocas las acciones penales interpuestas
bajo la ley MLPA. La baja incidencia de las acciones penales interpuestas puede atribuirse al
régimen de procesos tripartito existente lo que permite que las acciones penales sean
interpuestas por el Director del Ministerio Público (DPP), la Unidad Fiscal de la Policía y la
Autoridad de Supervisión.

5. Con respecto a las Categorías Designadas de Delitos del GAFI, no existe legislación
equivalente en Antigua y Barbuda que rija la participación en un grupo delictivo organizado y
extorsión y la piratería. Además, con respecto al tráfico de seres humanos y tráfico de
migrantes, las disposiciones de la Ley de Inmigración y Pasaportes son limitadas en su alcance
No existe un umbral mínimo respecto de las penas a las cuales debe corresponder un delito
determinante para que el mismo constituya un delito del LD. El único requisito es que se
muestre que el dinero o los bienes son producto de alguna forma de actividad ilegal o que sea
un instrumento. Los delitos determinantes del LD se extiendan a conductas que hayan tenido
lugar en otro país. Los delitos secundarios del LD incluyen ayudar, instigar, aconsejar o
procurar cometer o conspirar para cometer un delito de lavado de dinero. No se ha creado un
delito separado vinculado a la facilitación del delito de lavado de dinero. No obstante, las
Autoridades opinan que la facilitación del delito puede ser incluida dentro de uno de los otros
delitos secundarios. El “tipping off” constituye un delito bajo la ley MLPA. Los delitos de
lavado de dinero se aplican a cualquier persona e incluye una entidad natural o jurídica. El
elemento mental bajo la ley POCA exige conocimiento o conocimiento razonable de que el
dinero u otros bienes están vinculados a la actividad ilícita.

6. Antigua y Barbuda ratificó la Convención de Naciones Unidas para la Supresión del

Financiamiento del Terrorismo (Convención sobre el Financiamiento del Terrorismo y la Ley
de Prevención del Terrorismo de 2005 (PTA por su siglas en inglés). La ley PTA tipifica como
delito los actos terroristas y el financiamiento de actos terroristas. También constituye un el
promover y apoyar actos terroristas en el estado extranjero. La ley PTA no define el concepto
de “fondos” y no existe una interpretación judicial del término. Las Autoridades de Antigua y
Barbuda opinan que el término se extiende a cualquier tipo de fondos y cubre a todos los
elementos del mismo, según se define en el Artículo 1(1) de la Convención de Naciones
Unidas sobre el Financiamiento del Terrorismo. Todos los delitos de financiamiento de
terroristas bajo la ley PTA son delitos procesables, y por lo tanto constituyen delitos
determinantes de lavado de dinero. Los delitos bajo la PTA son aplicables tanto por personas
naturales como jurídicas. Las estadísticas suministradas señalaron que no ha habido
investigaciones, procesos, o condenas relacionados con actividades terroristas. Por lo tanto, no
se puede determinar la eficacia del régimen del financiamiento del terrorismo.

7. La confiscación, congelamiento y decomiso de los fondos producto de actividades delictivas

están regidos básicamente por las leyes MLPA y POCA. La disposición de ley relativa al
congelamiento de fondos destinados al financiamiento del terrorismo se encuentra
principalmente en la ley PTA. La ley MLPA contempla procedimientos de condena y
confiscación civil. La definición no incluye expresamente los ingresos, ganancias u otros
beneficios que provengan del producto de actividades delictivas. Bajo la ley POCA, la
definición de “bienes” es mas limitada. Sin embargo, la definición “fondos producto de
actividades delictivas” incluye los beneficios derivados de actividades ilícitas y dentro de este
contexto se puede decir que el término cubre a los ingresos, ganancias y beneficios. La
definición de “bienes” bajo la PTA es aun mas estrecha. Dada la cantidad de distintas
definiciones, se recomienda la necesidad de estandarizarse la definición en las Leyes

6
8. El artículo 4(1) de la ley PTA dispone un mecanismo general para la puesta en práctica de
medidas de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas (UNSCR) 1267.
El Ministro de Relaciones Exteriores podrá obtener un orden para designar a una entidad
como una entidad especificada y basándose en dicha orden, el Procurador General podrá
ejercer su facultad para ordenar a las instituciones financieras que congelen cualquier cuenta u
otros bienes que las instituciones financieras tengan en nombre de la entidad especificada.
Hasta la fecha de esta Evaluación, no se han especificado las entidades y por ende no se han
evaluado estas medidas. La Resolución 1373 del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas
en el artículo 3(2) de la ley PTA extiende la designación de “entidad especificada” a una
entidad sospechada de cometer, intentar cometer, participar o facilitar un acto terrorista, o que
haya actuado en nombre de, o a las órdenes de dicha entidad o en asociación con la misma.
Las facultades de congelamiento e incautación conferidas a las autoridades garantes del
cumplimiento de la ley también se aplican en este respecto y no existe un requisito para
notificar a la entidad especificada.

9. La UIF de Antigua y Barbuda es una unidad de la Oficina de la Política Nacional de Control

de Drogas y Lavado de Dinero (ONDCP por sus siglas en inglés) Y fue establecida como una
agencia de gobierno separada mediante la creación de la Ley ONDCP de 2003. La ONDCP
está integrada por varias Unidades diferentes, a saber: la Unidad de Inteligencia Financiera, la
Unidad de Investigaciones Financieras, la Unidad de Inteligencia de Drogas (DIU por sus
siglas en inglés), el Equipo de Blanco y Ataque (TAST por sus siglas en inglés) y el Centro
Nacional de Coordinación Conjunta (NJCC por sus siglas en inglés). La ONDCP. Las
funciones de la UIF dentro de la ONDCP incluyen recibir, analizar y diseminación a partir de
reportes de operaciones sospechosas y reportes de actividades sospechosas (STRs/SARs). La
Autoridad de Supervisión efectúa la diseminación. También se requiere la entrega de Reportes
de Operaciones Sospechosas (SARs) al Comisionado de Policía o al Director de la ONDCP
cuando existe una sospecha del FT. Cerca del sesenta (60%) de las instituciones financieras
entrevistadas señalaron que han estado presentando ROS a la ONDCP. El 40% restante
manifestó que no habían tenido ninguna operación considerada sospechosa, de ahí que no se
hubieran presentado reportes. Al momento de la visita in situ, la ONDCP no había preparado o
publicado ningún informe periódico sobre sus operaciones y tendencias y tipologías para la
escrutinio público. y. El Director de la ONDCP, en su carácter de Autoridad de Supervisión,
tiene acceso a información financiera, administrativa y de aplicación de la ley. La ONDCP
mantiene un base de datos computarizado y protegido con palabra calve. La ONDCP es
miembro del Grupo Egmont .

10. lA ONDCP es la agencia responsable para la inteligencia sobre lavado de dinero, el

financiamiento del terrorismo las drogas ilegales y las investigaciones. el mayor desafío que
enfrentan la Unidad de Investigaciones Financieras es que los sujetos de sus investigaciones de
lavado de dinero residen fuera de la jurisdicción y es difícil contactarlos y hacerles entrevistas.
No habían investigaciones sobre el FT. La Autoridad de Supervisión y la agencia de la
ejecución de la ley/oficiales de la Policía tienen la autoridad de obtener órdenes de producción,
de órdenes de allanamiento y secuestro. Algunos miembros de la Policía la Aduana y Guardia
Costera han recibido la capacitación por parte de REDTRAC. Los Oficiales de la Inmigración
y miembros de la Oficina del DPP requieren una capacitación más profunda en el ámbito del
LD y del FT.

11. Con respecto a la detección y prevención del transporte transfronterizo de efectivo o otros
instrumentos negociables relacionados con el LD y el FT, Antigua y Barbuda cuenta con un
sistema de declaración bajo la MLPA que resulta en un delito la transporte de efectivo de un
monto de la suma de US$10,000 o monto superior fuera del país sin la entrega de un informe
relativo a la transferencia. Las Normas de Declaración de Aduanas (Moneda y Bienes)
[Customs (Currency and Goods) Declaration Regulations] 1999 (CCGDR) contienen
disposiciones afines. Además, un Oficial de Aduanas, Oficial de Policía o un miembro de las
Fuerzas de Defensa de Antigua y Barbuda (ABDF) puede incautar y retener moneda si poseen

7
 razones para sospechar que constituye un instrumento de delito.

3 Medidas Preventivas – Instituciones Financieras

12. La estructura financiera de Antigua y Barbuda incluye leyes, normas y directrices. No

obstante, las directrices (emitidas por la ONDCP y la Comisión de Regulación de Servicios
Financieros (FSRC) no son consideradas como ‘otros medios aplicables’. Las directrices de la
ONDCP, si bien impone una sanción directa por contravención, la pena de una multa máxima
de $20.000 dólares del Caribe Oriental, que equivale aproximadamente a US$ 7500, no es
particularmente disuasoria cuando se aplica a una institución financiera. Es más, debido a que
esta sanción nunca ha sido impuesta, no existen medios para evaluar la eficacia de esta pena.
Con respecto a las directrices de la FSRC, la disposición que especifica sobre la sanción hace
referencia solo a la violación de ‘direcciones emitidas por la FSRC’ y no a las directrices. Por
consiguiente, todas las disposiciones ALD/CFT contenidas en estas directrices no son
aplicables.

13. Como resultado del estatus de las directrices, no existe un alto nivel del cumplimiento con los
requisitos detallados de las 40 + 9 Recomendaciones del GAFI. Resulta fácil rectificar esta
situación cuando las Autoridades de Antigua y Barbuda realizan las modificaciones necesarias
a sus directrices. Como fue notado, existe un cumplimiento significativo por parte de las
instituciones financieras, sobre todo los bancos. A partir del momento de la evaluación in situ,
Antigua y Barbuda no había realizado una evaluación formal sobre el riesgo dentro del sistema
financiero según lo contemplado en los estándares del GAFI.

14. Existen medidas comprehensivas CDD para las instituciones financieras. No obstante, existen
algunas limitaciones en las medidas CDD que se exigen en la ley o normas tales como cuando
existe una sospecho del lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo, aquellas medidas
son limitadas a transacciones ocasionales. No existe ningún requisito para que obtengan
aprobación de la gerencia superior cuando se descubre que un cliente o propietario final es o se
transforma posteriormente en una PEP. Además, no se exige a las instituciones financieras
que obtengan aprobación de la gerencia superior antes de establecer nuevas relaciones de
corresponsalía. Las otras limitaciones existen cuando las directrices disponen las medidas pero
las directrices no son aplicables. Los requisitos para intermediarios de negocios también son
limitados debido a la deficiencia en las directrices y también puesto que no existe un requisito
para las instituciones financieras para satisfacerse sobre la regulación y supervisión de las
terceras partes de conformidad con las Rec. 23, 24 y 25 y cuentan con medidas vigentes para
cumplir con los requisitos CDD de las Rec. 5 y 10. Mientras las medidas legislativas permitan
generalmente la revelación de información, el ECCB y la FSRC no cuentan con la autorización
legislativa para facilitar el intercambio de información con otras autoridades competentes o
domesticas o internacionales sin negociar un ME.

15. El artículo 12 de las Regulaciones para la Prevención del Lavado de Dinero, las (MLPR) y las
directrices aborda los requisitos sobre el mantenimiento de record. No obstante, existen unas
graves deficiencias que incluyen la exención del mantenimiento de récords o de transacciones
únicas de un monto que no excede la suma de EC$1,000; no existen requisitos que obligan a
las instituciones financieras que retengan registros de correspondencia comercial durante por
lo menos cinco (5) años después de que se cierre una cuenta o concluya la relación comercial;
y solo se exige a las IBC que mantengan registros de las operaciones, de manera que permita
la reconstrucción de operaciones individuales para ofrecer evidencia que facilite el
procesamiento de actividades delictivas. Debido al estatus de las directrices, también no existe
un requisito aplicable para que las instituciones financieras velen por que todos los registros e
información sobre clientes y operaciones estén disponibles oportunamente a autoridades
locales competentes bajo la autoridad apropiada. Los requisitos para transferencias
cablegráficas contemplados en las directrices ML/FTG no son aplicables de conformidad con
la Metodología del GAFI.

8
16. No existe un requisito para que las instituciones financieras analicen los antecedentes y
propósito de todas las operaciones complejas, inusuales y de grandes sumas o patrones
inusuales de operaciones que no tienen un propósito económico o lícito aparente o
visible, y que pongan por escrito sus conclusiones. Por consiguiente, no existe un
requisito para que conserven las conclusiones sobre tales transacciones para las
autoridades competentes y auditores durante el plazo de tiempo estipulado. Con
respecto al prestar atención a las transacciones procedentes de países de alto riesgo,
no existen medidas que requieren a las autoridades competentes asegurar que se
comuniquen a las instituciones financieras las inquietudes sobre las deficiencias
ALD/CFT de otros países que no cumplen o cumplen insuficientemente con las
Recomendaciones del GAFI y que estas conclusiones sean disponibles a las
autoridades competentes o auditores. No existen disposiciones que permitan la
aplicación de contramedidas a países que no cumplan o cumplan insuficientemente las
Recomendaciones del GAFI.

17. En Antigua y Barbuda no existen requisitos para que las instituciones financieras reporten las
transacciones complejas, inusuales o de grandes sumas, se hayan completado o no, en los
casos en que existen patrones inusuales de operaciones, donde las operaciones son
insignificantes pero periódicas y no poseen un propósito económico o ilícito aparente y para
operaciones provenientes de países que no han adoptado un programa integral de anti lavado
de dinero. Esta disposición limita el tipo de transacciones que puede ser considerada como
sospechosa. no incluye a todos los delitos que se incluyen dentro de los delitos determinantes
bajo la Recomendación 1. Con respecto al reporte de STRs en relación con el terrorismo y el
financiamiento del terrorismo, la medida no incluye la sospecha sobre las organizaciones
terroristas o aquellas que financian el terrorismo. No existe una obligación para reporte un
STR relacionado con el terrorismo cuando se trata de una los intentos de operaciones. El delito
de “tipping off” está limitado a información vinculada a investigaciones de lavado de dinero y
por ende no cubre la información no incluida en la investigación sobre el lavado de dinero.

18. Antigua y Barbuda ha considerado el limite de reporte por todas las instituciones financieras
pero ha llegado a la conclusión que tal reporte no es viable. Subsiguientemente, la jurisdicción
emitió un mandato que las compañías de juegos de azar y colocación de apuestas por Internet
están obligadas a reportar a la Autoridad de Supervisión sobre todos los ingresos que exceden
el monto de US$25,000.

19. El requisito de que las instituciones financieras desarrollen procedimientos y controles es

limitado al lavado de dinero y no incluye el financiamiento del terrorismo. También no existen
requisitos para que las instituciones financieras mantengan una función de auditoria
independiente y con recursos adecuados. Otros requisitos tales como la designación de un
oficial de cumplimiento a nivel gerencial y un oficial de cumplimiento el acceso necesario a
los sistemas y registros y la averiguación de antecedentes al contratar empleados no son
exigibles debido al estatus de las directrices. Con respecto a la implementación de los
estándares ALD/CFT en las sucursales y subsidiarias, las ML/FTG dispone sobre estas
medidas y por ende no son aplicables. Las instituciones financiera que componen miembros de
grupos avisaron que en la mayoría de los casos, operan de conformidad con las políticas y
procedimientos ALD/CFT.

20. No existe una legislación en Antigua y Barbuda que dispone una prohibición directa sobre el
establecimiento o operación continua de bancos pantallas No obstante, los requisitos de
licencia en la Ley de Bancos (BA) y la Ley de Sociedades de Negocios Internacionales
(IBCA) son elaborados para asegurar la prohibición de operaciones de bancos pantalla. No
existe un requisito para que las instituciones financieras que se aseguren de que las

9
 instituciones financieras respondientes en un país extranjero no permitan que sus cuentas sean
utilizadas por bancos pantalla.

21. El Banco Central del Caribe Oriental (ECCB) es el ente regulador y supervisor de los bancos
locales en Antigua y Barbuda bajo la BA. Mientras el ECCB no ha sido designado
formalmente con la responsabilidad para asegurar el cumplimiento de sus licenciatarios con las
obligaciones ALD/CFT se ha sido incorporada tal revisión del cumplimiento como parte de su
régimen de supervisión. Otros reguladores incluyen la FSRC, que regula el sector offshore,
Encargado del Registro de Seguros y el Encargado del Registro de Cooperativas. No existen
disposiciones para que o el Encargado del Registro de Seguros o el Encargado del Registro de
Cooperativas aprueben cambios en el manejo de sus respectivos licenciatarios o para que
apliquen criterios de idoneidad en la evaluación de solicitudes de inscripción. Ni el Encargado
del Registro de Seguros ni el Encargado del Registro de Cooperativas tengan facultad para
aprobar la gestión y aplicar sanciones contra las instituciones financiera y sus directores o
gerentes para el incumplimiento con los requisitos ALD/CFT.

22. Los operadores de servicios de transferencia de dinero y valores no están sujetos a sistemas
eficaces que monitoreen y aseguren el cumplimiento de requerimientos ALD/CFT. Por
ejemplo, No existe ninguna disposición por la que los operadores de servicios transmisores de
dinero y valores inscritos mantengan un listado actualizado de agentes y no existen sanciones
aplicables para el incumplimiento de la obtención de una licencia o de inscripción como
prestador de servicios transmisores de dinero y valores.

4. Medidas Preventivas – Negocios y Profesiones No Financieras Designadas

23. En Antigua y Barbuda, los casinos, juegos y apuestas deportivas por Internet, comerciantes de
metales preciosos y joyas y arte, agentes inmobiliarios y negocios de fideicomisos están
considerados como instituciones financieras y por ende están incluidos en el ámbito de las
provisiones ALD/CFT de la MLPA. Los abogados y notarios, otros profesionales jurídicos
independientes, contadores y prestadores de servicios corporativos no son considerados
instituciones financieras bajo la ley MLPA y por lo tanto están fuera del ámbito del régimen
ALD/CFT. Se debe notar que los negocios fiduciarios no incluyen el pleno rango de
actividades contempladas por el GAFI.

24. Las fallas identificadas en el caso de todas las instituciones financieras según se hace notar en
las recomendaciones 5, 6, 8-11, en las secciones pertinentes del presente Informe también son
aplicables a las APNFD enumeradas. De igual forme, las deficiencias notadas con respecto al
reporte de SARs, El delito de “tipping off”, políticas y controles internos y los países de más
alto riesgo son pertinentes a las APNFD indicadas como instituciones financieras por Antigua
y Barbuda.

25. Los casinos, agentes inmobiliarios, comerciantes de metales preciosos y joyas deberían estar
sujetos a un régimen integral regulador y de supervisión que garantice la instauración eficaz de
medidas ALD/CFT.

26. Los únicos negocios y profesiones no financieras (aparte de las DNFBP) que Antigua y
Barbuda ha incluido en la lista de actividades de las instituciones financiera que están sujetos a
las obligaciones ALD/CFT son los servicios de empeño. No obstante, no existen servicios de
empeño en el país. No existe un requisito por ley por el que las APNFD que no estén incluidas
en el Primer Anexo a la MLPA deban cumplir con obligaciones ALD/CFT. Por ende, a las
concesionarias de autos, los agentes de viajes y los comerciantes de bienes de alto valor y de
lujo no se los consideran en relación al cumplimiento ALD/CFT.

5. Personas Jurídicas y Acuerdos Legales y Organizaciones Sin Fines de Lucro

10
27. Las leyes de Antigua y Barbuda reconoce un número de personas jurídicas. Las principales
entidades que gozan de personería jurídica son las sociedades de responsabilidad limitada, las
sociedades comerciales internacionales, las sociedades de personas o asociaciones y las
cooperativas. Estas entidades legales deberán estar inscritas

28. No obstante, existe una ausencia de la obligación establecida por ley de suministrar
información sobre titularidad y manejo de asociaciones y no existen medidas establecidas que
garanticen que las acciones al portador bajo la IBCA no sean usadas indebidamente para fines
de lavado de dinero.
29. La única legislación específica que trata los arreglos legales en Antigua y Barbuda es la Ley de
Fideicomisos Internacionales (ITA). Bajo la ley ITA, un fideicomiso internacional es aquel en
el que por lo menos uno de los fiduciarios es ya sea una sociedad constituida bajo la ley IBCA
o una sociedad fiduciaria con licencia que opera en Antigua y Barbuda. el fideicomitente y los
beneficiarios deberán ser siempre no residentes y que los bienes del fideicomiso no deberán
incluir ningún terreno ubicado en Antigua y Barbuda. No existen requisitos de inscripción para
los fideicomisos locales. La mayoría de los fideicomisos son elaborados por un abogado y no
están incluidos en el régimen ALD/CFT.
30. Las leyes de Antigua y Barbuda disponen que las Organizaciones sin Fines de Lucro se
establezcan ya sea como sociedades conforme a la ley CA o como sociedades conforme a la
Ley de Sociedades de Socorros Mutuos (FSA) A partir del momento de la visita in situ, se
observó muchas deficiencias dentro el sector de las Organizaciones sin Fines de Lucro.
Específicamente, no existen medidas para realizar revisiones de las actividades, dimensiones
y otras características relevantes de los sectores sin fines de lucro a nivel local, ni tampoco
existe la capacidad para obtener información oportuna sobre dichas características a fin de
poder identificar aquellas Organizaciones Sin Fines de Lucro que estén en riesgo de ser
utilizadas indebidamente para el financiamiento del terrorismo. Aunque el marco regulador
cae dentro del ámbito de la FSRC, si bien las NPOs, pareciera que este sector no está
monitoreado adecuadamente. Las disposiciones para el mantenimiento de registros bajo la ley
FSA son inadecuadas y no e ha implementado ningún programa en el sector de las
Organizaciones sin Fines de Lucro para elevar la conciencia acerca de los riesgos de abuso
terrorista y cualquier medida disponible para proteger a las Organizaciones sin Fines de Lucro
dentro de este sector. También, no existe un marco regulatorio para las sociedades de
socorros mutuos.

6. Cooperación Nacional e Internacional

31. El Gobierno de Antigua y Barbuda reconoce la necesidad de que las Autoridades Garantes del
Cumplimiento de la Ley cooperen y coordinen entre ellas. Por lo tanto estableció en el año
2003 un Memorando de Entendimiento Multilateral Interagencias entre la Aduana, la Policía,
la Fuerza de Defensa de Antigua y Barbuda, Inmigración y la ONDCP. La mayoría de las
Agencias Garantes del Cumplimiento de la Ley entrevistadas reconocieron que existe armonía
entre ellas en relación al combate del LD y otros delitos subyacentes. El memorando define
las funciones de todas las Partes del acuerdo en relación a la importación y exportación ilícita
de estupefacientes, actividades terroristas, actividades vinculadas al producto, ganancias e
instrumentos de delito y el lavado de dinero. Dispone que todas las partes coordinen en
operaciones conjuntas e intercambien información de manera espontánea y a pedido. La
información obtenida de la ONDCP indica que este MOU ha sido utilizado y ha resultado
efectivo. No obstante, se observaron que el contacto entre las autoridades garantes del
cumplimiento de la ley se mantiene de manera ad hoc ya que no se ha establecido ningún
sistema que les permita interactuar de forma estructurada y sistemática. La información
obtenida por la ONDCP indica que se ha utilizado efectivamente el Memorando de
Entendimiento Multilateral Interagencia. No existen mecanismos eficaces establecidos que
permitan a los formuladores de políticas, la ONDCP, el FSRC y otras autoridades competentes

11
 cooperar, y donde corresponda, coordinar entre ellos a nivel local el desarrollo e implantación
de políticas y actividades para combatir el LD y el FT.

32. Antigua y Barbuda ha ratificado las Convenciones de Viena, Palermo y sobre el

Financiamiento del Terrorismo y ha promulgado la legislación que se sirve para implementar
secciones sustanciales de estas Convenciones. No obstante, existe algunas disposiciones que
no cubiertas de forma adecuada como fue manifestado en las discusiones sobre la Rec. 1 y
SR. II en a sección 2 de este Informe. Por ejemplo, Respecto de la Convención de Viena, la ley
MDA deberá tratar todos los precursores químicos mencionados en los Cuadros de la
Convención. Además, con respecto a la Convención de Palermo, la ley POCA en particular
debería ser revisada con vistas ya sea a enmendarla para que capte los delitos determinates en
los delitos de lavado de dinero y de financiamiento del terrorismo o a abolirla. Todas las
disposiciones de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas deberían
aplicarse plenamente, por ejemplo, autorizando el acceso a fondos congelados para cubrir los
gastos básicos del acusado y determinados aranceles conforme a la RCSNU 1452.

33. Antigua y Barbuda cuenta con un régimen robusto de asistencia legal mutua. La Ley de
Asistencia Mutua en Asuntos Penales (MACMA) disponen la asistencia legal mutua en
asuntos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. La MACMA establece la
asistencia mutua para todos los países que son miembros de la Mancomunidad Británica y para
otros países con los que Antigua y Barbuda ha firmado tratados de asistencia mutua (MLAT
por sus siglas en inglés). No existe un impedimento legal o práctico para prestar asistencia en
los casos en que ambos países penalicen la conducta subyacente de un delito. En el caso de
lavado de dinero y sus delitos determinantes, sería inusual tener un pedido que no pueda
basarse en algún delito que sea punible bajo las leyes de Antigua y Barbuda, dada la amplia
definición de lavado de dinero bajo la ley MLPA.

34. La ley MLPA es la principal Ley utilizada para identificar, congelar y confiscar bienes lavados
y los instrumentos o que se intentaron utilizar en la comisión de un delito de lavado de dinero.
Se podrá recurrir a la ley PTA para incautar, congelar y confiscar bienes utilizados o que se
intentan utilizar en la comisión de un delito de financiamiento del terrorismo. No obstante, no
existe una disposición para los activos confiscados derivados de los activos del terrorismo o
activos terroristas a ser depositados en un Fondo de Decomiso. También, no existe disposición
para el reparto de activos confiscados como resultado de las acciones coordinadas de la
ejecución de la ley.

35. La extradición se rige básicamente por la ley de Extradición (EA). Los delitos de lavado de
dinero son delitos extraditables a los fines de la EA. El procedimiento de extradición
relacionada con los actos terroristas y el financiamiento del terrorismo, la disposición está
establecido en la Parte IV de la ley EA. El Gobierno de Antigua y Barbuda efectúa la
extradición sobre sus ciudadanos.

36. Con respecto a otras formas de cooperación internacional, la FSRC no está autorizada a
intercambiar información con sus contrapartes extranjeras y el nivel de cooperación entre el
ECCB y la FSRC no es claro.

7. Recursos y Estadísticas

37. Los recursos de las agencias garantes del cumplimiento de la ley, en particular la Policía, son
insuficientes para las tareas que desempeñan. Una cantidad de estas entidades no han recibido
capacitación en asuntos LD/FT.

38. El número de investigaciones que resultan en acciones judiciales y condenas en materia de

lavado de dinero es bajo. Las disposiciones generosas de retención y confiscación bajo la ley
MLPA no se utilizan en su totalidad y No se han provisto estadísticas que muestren si los

12
mecanismos de retención y confiscación bajo la ley POCA son eficaces. No existen
investigaciones ni enjuiciamientos por los cuales se puedan medir la eficacia de las
investigaciones y enjuiciamientos vinculados al financiamiento del terrorismo. No se puede
determinar la eficacia de los mecanismos de financiamiento del terrorismo. No se había
instituido ninguna medida para revisar la eficacia de sus sistemas ALD/CFT.

13
 INFORME DE EVALUACIÓN
VALUACIÓN MUTUA

1. GENERALIDADES

1.1 Información General sobre Antigua & Barbuda

1. Antigua y Barbuda es un Estado de islas hermanas con una superficie terrestre total de 443
km2. Antigua, la isla más grande, tiene 280km2 (108 millas cuadradas), mientras que su isla
hermana, Barbuda, ubicada al norte de Antigua, tiene 161 km2 (68 millas cuadradas). La
población media del país es de 82.786 habitantes de los cuales un 53,04% son mujeres.
2. El idioma oficial es el inglés. Antigua y Barbuda es miembro de varios organismos
regionales, como por ejemplo, la Organización de Estados del Caribe Oriental (OECO) 2, la
Comunidad del Caribe (CARICOM) 3 y el Banco Central del Caribe Oriental (ECCB por sus
siglas en inglés). Como miembro del ECCB, el Estado opera un sistema de tasa de cambio
fija de su moneda, el Dólar del Caribe Oriental. Desde julio de 1976, el Dólar del Caribe
Oriental se fijó con respecto al Dólar estadounidense a una tasa de US$ 1= $2,70 dólares del
Caribe Oriental.
3. De acuerdo con los Informes de Desarrollo Humano del PNUD de 2003-2006, Antigua y
Barbuda logró una clasificación entre media y alta entre 177 países, tomando como base el
alfabetismo de adultos, la matrícula escolar, la expectativa de vida al nacer y el Producto
Interno Bruto per cápita (PIB). El PIB per cápita aumentó de US$ 8.417 en 1997 a US$
10.512 en 2005, a una tasa promedio anual de aproximadamente 3,11%.
Sector Turístico
4. El turismo es la actividad económica más importante de Antigua y Barbuda y emplea
directamente el 18% de la fuerza laboral. Además de dar trabajo a aproximadamente 3650
personas de forma directa en el subsector de hotelería, otros 3850 son empleados
indirectamente en actividades que prestan servicios a turistas. Entre ellos se incluyen el
transporte local, las ventas minoristas, recreación, restaurantes y entretenimiento, que en
total conforman el 25% de la fuerza laboral activa. El turismo representa el 85% de ingresos
por divisas y el 70% del Producto Bruto Interno (Comunidad Europea, 2002).
5. Durante los últimos dieciséis (16) años el país fue testigo de seis (6) huracanes importantes4
que afectaron negativamente el sector. También se experimentó una baja en este sector entre
2001 y 2002, atribuida en gran parte a los ataques terroristas a los EE. UU del 11 de
septiembre, que también afectaron el transporte aéreo. Sin embargo, entre 2002 y 2005, el
sector creció de 55 millones de dólares estadounidenses a 65 millones, a una tasa anual
promedio de 8,5%. El transporte aéreo también se incrementó en un 4,4% para el mismo
período. Las llegadas de pasajeros en cruceros en 2006 registraron un aumento del 19%

2
La OECO comprende a Antigua y Barbuda, Dominica, Granada, Santa Lucía, San Cristóbal y Nieves, San
Vicente y las Granadinas, y las Islas Vírgenes Britanicas, Anguilla y Montserrat.

3
CARICOM está compuesta por los países de la OECO, Barbados, Belice, Guyana, Haití, Jamaica, Surinam,
las Bahamas y Trinidad y Tobago

4
Los huracanes Hugo en 1989, Luis y Marilyn en 1995, George en 1998, José y Lenny en 1999.

14
 respecto de 2003, mientras que para el gasto de visitantes para 2006 se proyectó un aumento
del 2% en relación a 2005 y de 14% en relación a 2003.

Sector de la Construcción

6. Si bien los huracanes ocurridos entre 1995 y 1999 tuvieron un impacto negativo en la
economía, el sector de la construcción, por otro lado, experimentó un auge con la
reconstrucción de infraestructura emprendida por el Gobierno y el sector privado. El sector
continuó registrando un crecimiento significativo entre 2000 y 2005, pasando de 62 millones
de dólares estadounidenses a 87 millones. Durante el período 2004-2005 se produjo un
aumento importante del 19,5%. Esto generó un incremento del 3,24% en el comercio
mayorista y minorista. Además, el sector de minería y de extracción en canteras se duplicó,
pasando de una tasa del 12,5% en 2004 al 26,8% en 2005. Como resultado de proyectos
específicos emprendidos en 2006, el crecimiento se estima en un 35% y “está determinado a
ser el principal propulsor de la economía, apoyado por una expansión del 45% del sector de
minería y canteras”.

Servicios Financieros
7. El sector de servicios financieros ha sido un recurso fundamental de la diversificación
económica y la generación de empleo en las áreas de banca y fideicomisos, seguros,
corporaciones de negocios internacionales y juegos de azar por Internet. A fin de mantener
las mejores prácticas internacionales se han establecido leyes y normas necesarias que son
reforzadas continuamente.
8. En Antigua y Barbuda el desarrollo económico y el desarrollo social son vistos como un
todo coherente, complementándose el uno con el otro. Se ha emprendido un programa para
fortalecer la gestión fiscal y macroeconómica del país, que incluye concentrar la atención en
la formulación de políticas económicas y sociales, la planificación estratégica, la gestión de
proyectos y programas, la coordinación de agencias y el desarrollo estadístico. También se
está tratando el perfeccionamiento de oportunidades económicas individuales en lo que
respecta al empoderamiento para ser propietario, realizar inversiones y desarrollar pequeñas
empresas.
9. En 2004 se introdujeron una serie de iniciativas de reforma económica y estructural en un
esfuerzo concertado por compensar desequilibrios fiscales. Algunas de las iniciativas ya se
han puesto en práctica mientras otras se encuentran en etapa de desarrollo. Estas incluyen: el
Programa de Manejo de Deudas, el Programa de Inversiones en el Sector Público, el Plan
Nacional de Desarrollo Estratégico (NSDP por sus siglas en inglés) y la Reforma Tributaria.
10. Se han introducido una serie de reformas a nivel institucional, a saber: el Programa de
Renovación Aduanera, la Transformación del Sector Público, los Servicios de Tecnología de
la Información y Comunicación y la Autoridad de Inversiones de Antigua y Barbuda (ABIA
por sus siglas en inglés) que se estableció para proveer una ventanilla única para
inversionistas, ofreciendo de esta forma un mecanismo focalizado y coordinado para la
promoción y facilitación de las inversiones.
11. Esto, conjuntamente con el nuevo Código de Inversiones “asegurará una mayor
transparencia en el otorgamiento de concesiones a inversionistas y ofrecerá plena protección
y seguridad a los inversionistas de conformidad con los estándares internacionales”. Antigua
y Barbuda se ubicó en 33er lugar entre 175 países en desarrollo y desarrollados en el informe
del Banco Mundial “Haciendo Negocios en 2007”, en el que se evaluaron normas que
generan impactos en los negocios de un país.
12. El Gobierno también ha emprendido un ejercicio de maquinaria impositiva que se concentra
en tres iniciativas de reforma fiscal, a saber, la Reforma de la Ley y Normas de Finanzas y
Auditoría que será reemplazada por la Ley de Administración Financiera; un nuevo sistema
de gestión de caja y la puesta en práctica de un Sistema Integrado de Gestión Financiera y

15
 Contable (Balance libre)- todos los cuales tienen como meta incrementar la transparencia
general de las operaciones del Gobierno, a través de mejoras en su capacidad para manejar
sus compromisos, medidas de compras, sistemas de flujo de caja y el proceso presupuestario
general.
13. A pesar de que el crecimiento ha fluctuado en determinados momentos, Antigua y Barbuda
ha experimentado en general un crecimiento económico bastante bueno, en su mayor parte
debido a una industria turística floreciente, un sector de la construcción en alza y un sector
de servicios cada vez más importante que generó un crecimiento considerable impulsado por
el sector privado. En septiembre de 2006, tanto la misión de Consulta del Artículo IV del
FMI como el equipo del ECCB proyectaron para 2006 un crecimiento económico real de
entre el 8% y el 12%.

1.2 Situación General del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo

Situación actual del lavado de dinero

14. Durante los últimos cuatro (4) años la criminalidad estuvo dominada por delitos de ingreso
ilegal a un domicilio, robo y hurto. De las categorías delictivas que podrían llamarse delitos
de lucro, los delitos mencionados supra alcanzan un promedio del 80,1% de la totalidad de
delitos reportados.
15. En los últimos cuatro (4) años, la UIF de la ONDCP ha tenido que investigar setenta y cinco
(75) casos de lavado de dinero que surgen tanto de circunstancias extranjeras como locales.
Ha habido un (1) solo enjuiciamiento por lavado de dinero a nivel local. Sin embargo, hubo
doce (12) condenas en jurisdicciones extranjeras directamente vinculadas a investigaciones y
asistencia prestada por autoridades competentes en esta jurisdicción.
16. Los bancos constituían predominantemente los vehículos de cuyos clientes se investigaron
transacciones. Hoy en día, más que nunca, los bancos están regulados con un mayor grado
de escrutinio y sus clientes están sujetos a requerimientos de diligencia debida más estrictos.
También es cierto que las compañías de juegos de azar por Internet están sujetas a una
regulación sin precedentes. En suma, las instituciones financieras tomadoras de depósitos
continúan siendo los vehículos más vulnerables para el lavado de dinero.
17. Algunos de los problemas más salientes del lavado de dinero en la jurisdicción parecen
generarse por planes que involucran inversiones fradulentas y fraude por pago adelantado, y
que están relacionados con el tráfico de estupefacientes. Los asuntos vinculados a la droga
no solamente abarcan a los narcóticos sino también a otras sustancias farmacológicas
controladas que se distribuyen de manera ilícita por Internet.
18. Los esfuerzos concertados por la ONDCP para combatir el LD así como el escrutinio
avanzado y cada vez más sofisticado de los ROS por parte de la UIF podrían alentar a los
lavadores de dinero a buscar áreas más vulnerables en el sistema financiero para insertar el
producto ilícito de sus actividades. No se anticipan cambios particulares en la amenaza que
constituye el lavado de dinero pero el área de tecnologías emergentes está bajo la lupa, en
especial en los casos en que se saca provecho de la tecnología digital y de computación. Los
negocios del comercio electrónico en la jurisdicción han sufrido ataques de denegación de
servicios. Se espera que el desarrollo de programas especiales por parte de la industria
informática ayude de manera significativa a los negocios para que puedan hacer frente a este
potencial peligroso.
19. Una mayor inquietud acerca de los esfuerzos por poner en práctica normas más estrictas
para restringir el movimiento de valores a través del sistema financiero (bancos y otras
instituciones financieras) y para controlar el movimiento físico de dinero ilícito ( moneda
transfronteriza a través de correos de efectivo) ha llevado a comprender que estos esfuerzos
“pueden tener el efecto no buscado de aumentar los atractivos que el sistema de comercio

16
 internacional pueda ejercer sobre los delincuentes en materia de LD y FT”. Las
vulnerabilidades del sistema de comercio internacional frente a asuntos tales como una sobre
o subfacturación de bienes y servicios, un sobre y subenvío de bienes y servicios y una
facturación múltiple de bienes y servicios son fuente de verdadera preocupación para la
Autoridad de Supervisión. Se ha iniciado un intento temprano por monitorear la situación en
el país con el reporte por parte del Director General de Aduanas en casos de facturación
falsa, que sumaron cincuenta y seis (56) casos durante los últimos (4) cuatro años y
sanciones administrativas impuestas por un total de EC$ 442.2668

Situación actual del financiamiento del terrorismo

20. Casi no existen indicios de que el financiamiento del terrorismo (FT) tenga lugar a través de
facilidades que posean las instituciones financieras de la jurisdicción. Sin embargo, el
escrutinio a cargo de instituciones financieras y el análisis llevado a cabo por la UIF de
hecho dejan la posibilidad abierta para dicha conducta y ofrece motivos para estar alerta de
que se podrían realizar intentos sutiles para sacar provecho del sistema financiero con fines
LD. En la actualidad no existen razones para anticipar cambios en la situación. Sería de
esperar que los servicios de transmisión de valores monetarios sean probablemente vistos
como los vehículos más vulnerables, pero las técnicas de FT sospechadas son tan similares
al LD común que es motivo de preocupación el hecho de que esto pudiera tender a
enmascarar la actividad del FT.
21. La decisión de los países del Caribe de ser sede de la Copa Mundial de Cricket de la ICC dio
inicio a un esfuerzo concertado por adoptar medidas preventivas para disuadir no solo el
terrorismo sino también el financiamiento del mismo. El jefe de la UIF del país tuvo el honor
de presidir el subcomité del GAFIC dedicado a los preparativos para combatir el
financiamiento del terrorismo vinculado a los juegos. Sus esfuerzos fueron muy celebrados y
fue particularmente triste que falleciera antes de ver completada su labor, en lo máximo de
sus muy habilidosos esfuerzos por hacer que la tarea encomendada lograra los resultados
propuestos.

1.3 Panorama General del Sector Financiero y las APNFD

22. El sector financiero local se caracteriza en la actualidad por lo siguiente:

Cuadro 1: Número de instituciones financieras locales

pos de Instituciones No.

Bancos 8
Seguros 20
Cooperativas de Crédito 7
Servicios de Transferencia de 8
Dinero
Bienes Raíces 33
Casinos 7
Joyeros 14
23. El sector financiero offshore se resume en los cuadros siguientes:

Cuadro 2: Número de corporaciones de negocios internacionales (IBC por sus siglas en inglés)
activas y con personería jurídica

17
 Año No. de No.Total de
IBC con IBC activas
personería
jurídica
1. 2003 269 2069
2004 358 2427
2005 304 2731
2006 269 3000

Cuadro 3: Número de instituciones financieras con licencia en el sector offshore desde fines de
2001 a 2006

Tipos de 2001 2002 2003 2004 2005 2006

institución
financiera
Bancos 23 15 16 16 16 19
Fideicomisos 5 4 4 1 1 3
Seguros 0 0 0 0 1 2
Apuestas 13 14 14 18 16 15
deportivas
Casinos virtuales 35 3 3 3 3 2
Apuestas 11 21 22 26 25 24
deportivas/casinos
virtuales
Compañías de 59 38 39 47 44 41
juegos de azar

Cuadro 4: Individuos que Realizan Actividades Financieras Descritas en el Glosario de las 40

Recomendaciones del GAFI

18
-TIPOS DE INSTITUCIONES FINANCIERAS AUTORIZADAS A LLEVAR A CABO ACTIVIDADES FINANCIERAS
ENUMERADAS EN EL GLOSARIO DE LAS 40 RECOMEDNACIONES DEL GAFI

19
 Tipo de actividad financiera Tipo de institución financiera autorizada a
(Ver el Glosario de las 40 Recomendaciones) realizar esta actividad
1. Aceptación de depósitos y otros fondos Cooperativas de Crédito, Bancos Locales, Bancos
reembolsables del público (incluida la banca Internacionales, Sociedades de Fideicomiso,
privada) Compañías de Juego de Azar
2. Préstamos (incluidos créditos al consumidor:
crédito hipotecario; “factoring”, con o sin recurso, y Bancos Locales, Instituciones Financieras No
finanzas de transacciones comerciales (incluido el Bancarias
“forfaiting”).
No Corresponde
3. Leasing financiero ( que no sean arreglos de
leasing financiero en relación a productos del
consumidor)

4. Transferencia de dinero o valores,(incluida la

actividad financiera tanto en el sector formal como
Bancos Locales, Bancos Internacionales,
informal (por ej.: actividad de remesas alternativas) Compañías de Fideicomiso, Seguros
pero no incluyendo a cualquier persona natural o Internacionales, Cooperativas de Crédito,
jurídica que provea a las instituciones financieras Negocios de Transferencia de Dinero, Compañías
solamente con mensajes u otros sistemas de de Juegos de Azar
apoyo para trasmitir fondos)
5. Medios de emisión y gestión de pagos (por ej:
tarjetas de crédito y de débito, cheques, cheques Bancos Locales, Bancos Internacionales,
de viajero, órdenes de pago y giros bancarios, Cooperativas de Crédito, Compañías de Juegos
dinero electrónico) de Azar
6. Garantías y compromisos financieros Bancos Locales, Bancos Internacionales
7. Negociación de:

a) Instrumentos del mercado monetario

(cheques, pagarés, certificados de
depósito, derivados, etc.);
Bancos Locales, Bancos Internacionales
b) divisas extranjeras
c) Instrumentos de tasas de cambio ,
tasas de interés e índices
d) títulos valores transferibles
e) negociación de productos y futuros
8. Participación en la emisión de títulos y la
prestación de servicios financieros vinculados a Bancos Locales, Bancos Internacionales
tales emisiones
9. Manejo de carteras individuales y colectivas Bancos Internacionales
10. Custodia y administración de efectivo o valores
líquidos en nombre de otras personas
Bancos Locales

11. Otras formas de inversión, administración o

manejo de fondos o dinero en nombre de otras
Bancos Internacionales
personas

12 Suscripción y colocación de seguros de vida y

Seguros (Internacionales y Locales)
otros seguros vinculados a inversiones (incluido
empresas de seguros e intermediarios de seguros
(corredores y agentes)

13 Cambio de Dinero y Moneda Bancos Locales, Cooperativas de Crédito

1.4 Panorama general de leyes y mecanismos comerciales que rigen a personas

jurídicas y arreglos legales

20
 24. Son “Personas jurídicas” aquellos organismos colectivos que la ley considera que poseen
una personalidad distinta de las personas naturales que los integran. Están sujetos a la ley
con la atribución de capacidad legal y pueden poseer derechos y obligaciones. Las
asociaciones reconocidas, los comités reconocidos, las sociedades con capital accionario y
organismos públicos son todas personas jurídicas.

25. Los principales tipos de personas jurídicas y arreglos legales utilizados en Antigua y
Barbuda para ser propietarios de bienes, titulares de cuentas bancarias, de acciones o realizar
transacciones financieras son:
• Sociedades
• Corporaciones de Negocios Internacionales
• Fideicomisos
• Asociaciones de Condominio
• Sociedades de Fideicomiso
• Asociaciones con Personería Jurídica constituidas bajo Ley del Parlamento
• Sociedades de Personas

Sociedades

26. La Ley de Sociedades de 1995 (enmendada) rige la constitución de sociedades locales y

contiene disposiciones que tratan la capacidad y atribuciones, propiedad, gestión y
administración y liquidación y disolución de sociedades.

27. Para constituir una sociedad se requiere que una o más personas firmen y envíen el Acta
Constitutiva al Encargado del Registro. El Acta Constitutiva deberá consignar el nombre
propuesto de la sociedad, tipos y número máximo de acciones autorizada a emitir, número
de directores y máximo permitido, derecho a transferir acciones y cualquier restricción a las
operaciones de la sociedad. 5

28. El Acta Constitutiva deberá estar acompañada, inter alia, de una notificación de los
directores y una notificación del domicilio de la sede social. 6

29. La propiedad está regida por la cantidad de acciones que se tengan en la sociedad. Un
accionista podrá ser una persona natural u otra persona jurídica. Las sociedades quedan
inscriptas una vez que se haya emitido un certificado de constitución de la sociedad y se
podrá proceder a una búsqueda de sociedades en el Registro de Sociedades. 7

30. Se requiere que la sociedad elabore y mantenga en su sede social un registro de sus
miembros con información de contacto sobre cada uno de ellos y una declaración de las
acciones que posean cada uno.

31. Las sociedades son el principal vehículo utilizado para llevar adelante el comercio y
desarrollar actividades comerciales.

Corporaciones de Negocios Internacionales (IBC por sus siglas en inglés)

5
Artículo 5 de la Ley de Sociedades de 1995.
6
El Acta Constitutiva y Estatuto son opcionales.
7
Aunque los detalles sobre los acciones algunas veces no están disponibles.

21
 32. Las IBC están regidas por la Ley de Corporaciones de Negocios Internacionales (Cap.222)
(enmendada) (IBCA). Las disposiciones de la IBCA establecen los requisitos de constitución
de una IBC. Establece normas sobre la gobernabilidad de la sociedad y contiene
disposiciones específicas relativas a capacidades de la sociedad, reporte financiero, cambios
fundamentales, recursos civiles, protección al acreedor, requisitos para el otorgamiento de
licencias, investigaciones, delitos y penalidades y disposiciones para su liquidación.

33. La constitución requiere que dos ciudadanos comunes residentes de Antigua y Barbuda
actúen como constituyentes de la sociedad. A ellos se les exige que presenten el Acta
Constitutiva, la Notificación de los Directores y la Notificación de Domicilio al
Administrador, entre otras cosas. El Acta Constitutiva deberá establecer las clases y cantidad
máxima de acciones y la cantidad mínima y máxima de directores permitidos.

34. La propiedad está determinada por la tenencia de acciones y los accionistas pueden ser
personas naturales u otras personas jurídicas. Las IBC no pueden realizar o emprender
operaciones locales (o dentro de la Región de CARICOM) y deberán tener un componente
internacional. Las IBC son útiles para emprender actividades de inversión específicas y
atraer ventajas impositivas sustanciales contempladas en la Ley IBC. 8

35. Las IBC se utilizan básicamente en el sector financiero offshore (por ej. bancos
internacionales, fideicomisos) y están reguladas por la Comisión de Regulación de Servicios
Financieros (FSRC).

Fideicomisos

36. Los fideicomisos pueden ser locales e internacionales.9 Los fideicomisos pueden
establecerse utilizando un documento de fideicomiso redactado por un abogado. Cualquier
tipo de bien puede ser tenido en fideicomiso. Los usos de los fideicomisos son muchos y
variados. Los fideicomisos pueden crearse en vida de una persona (en general mediante un
contrato de fideicomiso) o, luego de fallecido, en un Testamento.

37. Los fideicomisos pueden crearse por documento escrito (fideicomisos expresos) o pueden
crearse por implicancia (fideicomisos implícitos). Generalmente un fideicomiso se crea por
medio de:

• un documento escrito de fideicomiso creado por el fideicomitente y firmado tanto

por el fideicomitente como por los fiduciarios
• una declaración oral
• el Testamento del fideicomitente
• una orden judicial ( por ejemplo en casos de familia)
El fideicomitente puede ser o una persona o una entidad jurídica como una sociedad.
38. Los fideicomisos locales no necesitan registrarse. Sin embargo, existe un Encargado del
Registro de Fideicomisos Internacionales responsable de llevar un registro de fideicomisos
internacionales. El Registro no está abierto a la inspección excepto que un fideicomitente de
un fideicomiso pueda autorizar a una persona a inspeccionar el asiento de dicho fideicomiso
en el registro.

39. Un fideicomiso internacional deberá contar con una sede social, que corresponde a la oficina
de la sociedad o corporación de fideicomiso que es fiduciaria.
8
Ver Artículo 272 de la IBCA.
9
Los Fideicomisos Internacionales estan regidos por la Ley de Fideicomisos Internacionales. Las IBC que
participan en fideicomisos internacionales se rigen por la IBCA.

22
Asociaciones de Condominio

40. La Ley de Inscripción de Títulos de Condominio rige a las asociaciones de condominio, que
luego de constituidas se transforman en una persona jurídica compuesta por propietarios
(dueños) de condominios individuales.

41. Bajo esta Ley se deberá presentar un plan del condominio que deberá ser aprobado por el
Encargado del Registro10. Las normas para el gobierno o administración del condominio
están establecidas en los estatutos. Los propietarios u ocupantes de condominios están
sujetos a las normas de los estatutos.

42. Las asociaciones de condominio podrán inscribirse como propietarias de tierras en Antigua y
Barbuda. La copropiedad la detentan los copropietarios como tenedores en común de
acciones proporcionales al derecho que cada unidad posea en relación a sus respectivos lotes
de condominio. La Asociación controla, maneja y administra la propiedad en común para
beneficio de todos los propietarios.

43. Las Asociaciones de Condominio pueden demandar o ser demandadas en su propio nombre.

Sociedades de Fideicomiso

44. (Ver la sección de IBC y fideicomisos (supra)).

Asociaciones con Personería Jurídica Constituidas bajo Ley del Parlamento

45. A diferencia de las asociaciones sin personería jurídica, las asociaciones con personería
jurídica11 tienen una persona jurídica separada de sus miembros y pueden entablar una
demanda o ser demandada en su propio nombre.

Sociedades de Personas

46. Las sociedades de personas todavía son comunes en Antigua y Barbuda y las mismas están
regidas por la Ley de Sociedades de Personas.

1.5 Panorama General de la estrategia para prevenir el lavado de dinero y el

financiamiento del terrorismo

a. Estrategias y Prioridades ALD/CFT

47. Es evidente el énfasis puesto en la supresión del tráfico de estupefacientes que surge de la
creación del Equipo de Blanco y Ataque (“Targeting and Strike Team”) de la ONDCP y de
los recursos importantes dedicados a la unidad. Se ha enfatizado mucho el concepto de
“integración sin fisuras” con la UIF: Las operaciones relativas a la droga se desarrollan
automáticamente en el momento adecuado y paralelamente a las investigaciones financieras
concertadas por parte de la UIF de la ONDCP sobre los antecedentes financieros de los
supuestos narcotraficantes. La supresión del narcotráfico es un objetivo prioritario del
Gobierno, considerando los efectos devastadores que dicha actividad puede tener a nivel
social y debido a la preocupación creciente de que el producto lavado del narcotráfico sea

10
Ver Artículo 7 de la Ley de Registro de Títulos de Condominio.
11
Un ejemplo de una asociación con personería jurídica formada bajo Ley de Parlamento en Antigua y
Barbuda es la Ley de Asociación de Productores de Algodón de Antigua y Barbuda.

23
 reinvertido en más narcotráfico, dando origen, si se les da la oportunidad, a un ciclo
autoperpetuante de proliferación de sustancias narcóticas y psicotrópicas mortales.
48. La ONDCP continúa incrementando su nivel de personal con el fin de combatir de manera
más eficaz el tráfico de estupefacientes, el lavado de dinero y el financiamiento del
terrorismo. La ONDCP es en la actualidad una unidad examinada rigurosamente en su
totalidad.
49. Las compañías de juegos de azar por Internet constituyen un importante generador de
empleo, en particular respecto del nivel salarial y el conocimiento técnico e informático que
aportan a la fuerza laboral que emplean a nivel local y por ende a la jurisdicción como un
todo. El Gobierno, al procurar afianzar este sector, ha emprendido una nueva iniciativa y ha
introducido actualizaciones importantes a la ley que regula las compañías de juegos de azar
por Internet, revocando y reemplazando las anteriores Normas para los Juegos de Azar por
Internet y Colocación de Apuestas por Internet. Estas enmiendas servirán para fortalecer el
“Ente regulador” (“la Comisión”) y mantener a la jurisdicción a la cabeza de la industria de
juegos de azar por Internet y de la creación y demostración de las mejores prácticas en el
combate de LD y FT. Los puntos salientes de las nuevas disposiciones incluyen:
(a) Directrices para fusiones y adquisiciones: Se han fortalecido los controles para el
otorgamiento de licencias y la definición asociada con “a quién se le debería otorgar una
licencia” a fin de eliminar cualquier ambigüedad relativa a los propietarios finales e intereses
de control. Asimismo, los titulares de licencias deberán notificar a la Comisión antes de
completar la fusión o adquisición, mientras que anteriormente se hubiera podido interpretar
que era suficiente con una notificación posterior a la fusión.
(b) Presencia física: Las enmiendas fortalecen el significado de la presencia física y
ordenan que una mayoría de personas clave en puestos gerenciales deban residir en Antigua.
Se considera que esto derivará de igual forma en una mayoría de empleados que residan en
su totalidad en Antigua. Asimismo, la Comisión podrá disponer que una persona o varias
personas sean clasificadas como “persona clave”, reduciendo de esta forma el riesgo de que
los licenciatarios evadan los requisitos de residencia. Y por ende se asegura el acceso
reglamentario a las personas responsables.
(c) Servidor primario (sin efecto): El requisito previo de que haya un “servidor primario”
en Antigua ha quedado sin efecto. Esto se ha fortalecido para la captura y retención de
información, pago a la inversa, acceso a información extraterritorial por parte de la Comisión
y control sobre el movimiento de activos financieros. Las enmiendas garantizan que las
Normas ahora ofrezcan un control eficaz sobre las operaciones de juegos de azar interactivos
contemporáneos.
(d) Sanciones: Previamente, existía un enfoque de todo o nada para las sanciones. Las
enmiendas introducen sanciones para varios tipos de incumplimientos. En la práctica se
transformará en un elemento disuasivo más eficaz.
(e) Reporte financiero: Las enmiendas introducen el reporte financiero bianual, permitiendo
a la Comisión mantenerse al tanto de la posición financiera de los licenciatarios, en
particular con la introducción de la adecuación de capital y reservas tomando como base la
evaluación de riesgos desarrollada por la Comisión.
(f) Requisitos de adecuación de capital y reservas: Por primera vez las Normas tratan los
riesgos asociados con la adecuación de capital de licenciatarios. Existe una reserva mínima
de US$ 100.000 identificada en las Normas y la Comisión está autorizada a establecer
umbrales más elevados basándose en su evaluación de riesgo.
(g) Definición de juegos de azar y colocación de apuestas: las enmiendas menores
introducidas en el artículo de definiciones aseguran que estas Normas se relacionen con
juegos de azar de par a par como juegos de habilidad y destreza donde se disputen apuestas y
premios.

24
 (h) Prestadores de servicios: la Comisión ahora ha expandido sus funciones al considerar
los sistemas de socios comerciales de licenciatarios que ofrecen servicios clave, tales como
proveedores de pago y agregadores (operadores de salas de juego con frecuencia ubicados en
otras jurisdicciones). Se trata de un área nueva y emergente de riesgo, que ahora está
contemplada por las Normas.
(i) Las facultades mejoradas de monitoreo y de examen en las Normas permiten a la
Comisión monitorear de manera continua que los licenciatarios reporten adecuadamente de
conformidad con los requisitos ALD de Antigua y Barbuda. Asimismo, se ha perfeccionado
la certificación anual y anterior a la aprobación a fin de determinar la eficacia de los sistemas
de control en el cumplimiento de la totalidad de las obligaciones establecidas por ley.
(j) Juegos de azar responsables: Las facultades mejoradas de monitoreo y examen en las
Normas permiten a la Comisión monitorear de manera continua que los licenciatarios
restrinjan adecuadamente la incidencia del juego problemático. Asimismo, se ha mejorado la
certificación anual y anterior a la aprobación a fin de determinar la eficacia de los sistemas
de control en el cumplimiento del juego responsable.
(k) Publicidad: Las normas ahora tratan específicamente temas de publicidad inapropiadada
dirigida a menores, a personas vulnerables y jugadores problemáticos.
50. Mientras tanto, a fin de lograr una reglamentación sólida del sector de casinos local, el
gobierno ayudó en 2006 a organizar un taller regional sobre regulación de casinos que fue
desarrollado por expertos internacionales con la ayuda de gobiernos y organizaciones
donantes. El taller dio como resultado la elaboración de normas para casinos a partir de
modelos. Dichas normas están actualmente bajo revisión por parte del Gobierno.
51. La revisión y evaluación de estadísticas elaboradas de acuerdo con las recomendaciones del
GAFI ha permitido una primera evaluación impulsada por datos respecto de la eficacia de la
puesta en práctica del régimen ALD/CFT. Lo que es más importante, luego de años de
atrasos, el reporte de transacciones sospechosas se ha incrementado considerablemente, a las
claras debido a una capacitación y sensibilización más eficaces que han podidos ser
comunicadas de mejor manera a las instituciones financieras. Se ha puesto énfasis en la
necesidad, obligación, propósito y presentación de ROS y los resultados son elocuentes.
52. A tono con la Recomendación 5 del GAFIC relativa a la transferencia de bienes delictivos
vinculada a funcionarios públicos, el Parlamento, en una importante iniciativa, aprobó la
legislación anticorrupción en lo que se ha dado en llamar la trilogía histórica de leyes: la Ley
de Libertad de Información de 2004, La Ley de Integridad en la Vida Pública de 2004 y la
Ley de Prevención de la Corrupción de 2004. Estas leyes están diseñadas para brindar una
mayor transparencia y responsabilidad a aquellos que detentan cargos o puestos públicos. La
Ley de Integridad en la Vida Pública, además de delinear el código de conducta para los
empleados públicos, incluidas las juntas establecidas por ley escrita, permite también la
investigación de sus activos y pasivos. En relación a ésto se ha establecido una Comisión de
Integridad.
53. Se encuentra en el Parlamento la Ley de Servicios Monetarios, diseñada para que un régimen
reglamentario sólido otorgue licencias y supervise a los agentes transmisores de remesas. En
la actualidad, los agentes transmisores de remesas necesitan estar inscriptos en el Ministerio
de Finanzas. Asimismo, se encuentran ante el Parlamento los siguientes proyectos de Ley:
La ley de Corporaciones de Negocios Internacionales (Enmienda) de 2007, las Normas de
Fundaciones Internacionales de 2007, la Ley de Sociedades Internacionales de
Responsabilidad Limitada de 2007 y la Ley de Prestadores de Servicio Financieros y de
Gestión de Sociedades de 2007.

b. Marco institucional para el combate de lavado de dinero y financiamiento de

terrorismo
54. El Procurador General es la autoridad competente para pedidos de asistencia legal mutua

25
 bajo la Ley de Asistencia Mutua en Asuntos Penales de 1993. Virtualmente todos los
pedidos de asistencia en relación a LD y FT se presentan ante la Autoridad de Supervisión
para que la misma ejerza sus facultades estipuladas por la Ley (de Prevención) de Lavado de
Dinero de 1996, a fin de obtener órdenes de exhibición o presentación de documentos o
bienes para notificar a instituciones financieras, para inmovilizar fondos producto de
actividades delictivas por orden administrativa u orden judicial y entablar procedimientos
para la confiscación de bienes lavados. En una gama más estrecha de delitos, en particular
aquellos relativos al tráfico de estupefacientes y corrupción oficial, la Policía podrá forzar la
exhibición de documentos y el Director del Ministerio Público podrá restringir bienes bajo la
Ley de Fondos Producto de Actividades Delictivas de 1993.
55. La Autoridad de Supervisión es el Jefe de la UIF alojada en la ONDCP. Bajo la Ley (de
Prevención) de Lavado de Dinero, la Autoridad de Supervisión tiene la responsabilidad de
emitir directrices y capacitar a las instituciones financieras en relación a sus obligaciones
establecidas en la Ley, las Normas y las Directrices. Dicha capacitación debería dar y de
hecho ha dado como resultado una evaluación más inteligente por parte de las instituciones
financieras de lo que constituye una transacción sospechosa. Esto ya se puede observar en el
aumento de las presentaciones de reportes de transacciones sospechosas registrado durante
los últimos cuatro (4) años.
56. El Banco Central del Caribe Oriental (ECCB por sus siglas en inglés) es el ente regulador de
los bancos locales y una categoría específica de institución financiera no bancaria. Durante
los últimos cuatro (4) años el ECCB ha examinado todas las instituciones financieras que
regula, poniendo especial atención a garantizar que estén establecidas las políticas internas,
procedimientos y controles requeridos para contrarrestar el LD y el FT. Fuera de esto, el
ECCB encontró la necesidad de imponer medidas de recuperación en una serie de bancos y
ha llevado a cabo un seguimiento activo de los temas de cumplimiento.
57. En el sector offshore y en el área de instituciones financieras no bancarias, el ente regulador
es la Comisión de Regulación de Servicios Financieros (FSRC por sus siglas en inglés). La
intención y propósito amplios del gobierno es el de establecer la FSRC como ente regulador
general para la mayoría de las instituciones enumeradas en el Primer Anexo de la Ley (de
Prevención) de Lavado de Dinero. Esto aportaría coherencia al estilo de regulación y crearía
una ventanilla única para la mayoría de los asuntos regulatorios, lo cual debería incrementar
la eficiencia de manera marcada. La intención es que varias de las instituciones financieras
locales sean supervisadas por la FSRC. El efecto buscado sería que la FSRC no sea más
designada como ente regulador offshore pero que se convierta, y de hecho en la actualidad lo
es, en el ente regulador de facto de la mayoría de las instituciones financieras.
58. En la actualidad, las cooperativas y aseguradoras locales, sujetas a los Principios Centrales,
están reguladas respectivamente por el Encargado del Registro de Seguros y el Encargado
del Registro de Cooperativas. Ellos supervisan sus instituciones reguladas recurriendo a
medidas regulatorias y de supervisión que se aplican para fines prudenciales y que son
relevantes al lavado de dinero de manera similar que para fines ALD/CFT.
59. La Autoridad de Supervisión visita los casinos y a los agentes transmisores de remesas con
el fin de evaluar el cumplimiento de los requisitos de las Directrices de Lavado de Dinero y
Financiamiento del Terrorismo que son emitidas y enmendadas de tiempo en tiempo.
60. Se pone un mayor énfasis, tanto como sea práctico, en la optimización del enlace entre las
principales autoridades locales competentes a fin de lograr un intercambio más eficaz y
oportuno de información ALD/CFT. Esto contribuirá a generar de manera colectiva modelos
y tipologías más precisos y realistas de los lavadores de dinero en el entorno local, y también
ayudará a elaborar medidas para contrarrestar dichas tácticas. La relación entre la ONDCP
por el lado de la aplicación de la ley y la Comisión de Regulación de Servicios financieros
por la parte reguladora siempre ha sido y continúa siendo crucial y exitosa. Ellas constituyen
los dos pilares de la aplicación de la ley contra el lavado de dinero en la jurisdicción, ya que
el ECCB supervisa a los bancos locales de conformidad con la ONDCP.

26
 61. Se está cultivando una relación estrecha entre la ONDCP y la Policía, y la ONDCP y la
Aduana. Esto incluye la asistencia a seminarios de capacitación conjunta donde se tratan
temas de lavado de dinero de forma directa y se discuten aquel aspecto de las amenazas
ALD/CFT a la que se expone cada autoridad.

c. Enfoque relativo al riesgo

62. Panorama general de políticas y procedimientos: La Autoridad de Supervisión ha señalado la
intención de un cambio más sólido hacia un enfoque basado en el riesgo en materia
ALD/CFT, según lo abogan el GAFI y el FMI/ Banco Mundial, con la intención de crear
disposiciones adecuadas que se adopten para tratar nuevas áreas de incertidumbre surgidas
del aumento en complejidad que este tipo de enfoque genera en el sistema. Al detectarse que
la mayor parte de los fondos son lavados a través de instituciones financieras locales,
originándose no en instituciones en jurisdicciones de países y territorios no cooperantes
(NCCT por sus siglas en inglés) (cuando las jurisdicciones figuraban todavía en la lista) sino
en jurisdicciones bien reguladas, se ha devenido esencial que se instituya un medio más
eficaz de discriminación de lavadores de dinero potenciales. La Autoridad de Supervisión
procura desarrollar una guía detallada sobre cómo las instituciones financieras deben tratar
la evaluación de riesgos. Es poco probable que las declaraciones breves sobre indicadores
generalizados de un enfoque sistemático estén a tono con las exigencias de la tarea. Se
espera que transcurra un lapso de tiempo hasta que las instituciones financieras se pongan
plenamente al tanto de dichos requerimientos.
63. El ente regulador offshore, la FSRC, ya ha logrado avances importantes en este sentido
según se refleja en sus varias directrices. Ahora resta que la reglamentación interna ponga
mayor énfasis en la evaluación de riesgo buscando una base sólida sobre la cual desarrollar
esta estrategia. No existe intención de que la Autoridad de Supervisión introduzca estándares
reducidos de debida diligencia respecto al cliente, pero a cambio, habrá énfasis y discreción
en la aplicación de una debida diligencia intensificada y basada en la evaluación de riesgos.
Al ir hacia adelante, conforme Antigua y Barbuda se desplaza hacia un espacio regulatorio
único, la FSRC tendría el mandato de manejar y mitigar riesgos, tanto offshore como costa
adentro.
d. Progreso alcanzado desde la última evaluación mutua

64. En respuesta a las recomendaciones primarias formuladas por el GAFIC en 2002 se

adoptaron una serie de pasos: El artículo 32 (2) de la Ley de Operaciones Bancarias de 2005
se transformó en ley, la cual estipula que el Banco Central intercambie información con
cualquier autoridad local o extranjera responsable de la supervisión o normas. La Ley de la
ONDCP de 2003 fue introducida como una ley independiente. A fin de sumar mayor
eficacia al proceso de integración, la Autoridad de Supervisión ha instruido a las
instituciones bancarias a que sus auditores internos y externos revisen anualmente sus
sistemas anti lavado de dinero y presenten un informe a la Autoridad de Supervisión. En
breve instituciones financieras no bancarias selectivas estarán haciendo lo mismo. A fin de
lograr una demarcación adecuada de los límites para mantener la buena cooperación, evitar
la duplicación de trabajo y conservar abiertos los canales entre las partes interesadas, en
2004 la Aduana, la Policía, Migraciones, la Fuerza de Defensa de Antigua y Barbuda y la
ONDCP firmaron un Memorando de Entendimiento Interagencias. En la actualidad, está
bajo consideración una propuesta para enmendar las Normas (de Prevención) de Lavado de
Dinero y posteriormente alinearlas con las disposiciones de las Directrices de Lavado de
Dinero y Financiamiento del Terrorismo. Asimismo, actualmente se está llevando a cabo una
revisión de la Ley de Fondos Producto de Actividades Delictivas para ponerla a tono con la
Ley (de Prevención) de Lavado de Dinero de 1996.

27
 2. SISTEMA JURÍDICO Y MEDIDAS INSTITUCIONALES
RELACIONADAS

Leyes y Normas

2.1 Tipificación del Lavado de Dinero como Delito (R.1 y R. 2)

2.1.1 Descripción y Análisis12

Recomendación No. 1
65. Antigua y Barbuda ratificó la Convención de las Naciones Unidas de 1988 contra el Tráfico
Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas (Convención de Viena) el 8 de marzo
de 1993. La Convención de las Naciones Unidas de 2000 contra la Delincuencia Organizada
Trasnacional (Convención de Palermo) fue ratificada por Antigua y Barbuda el 24 de abril
de 2002.
66. El lavado de dinero se define en el artículo 2 (1) de la Ley MLPA y está tipificado como
delito en el artículo 3 de la MLPA. Ver Anexo 3 del Informe. En la definición de lavado de
dinero, la conducta descrita hace referencia a “alguna forma de actividad ilícita”. El lavado
de dinero incluye la posesión de instrumentos de actividades ilícitas. Una “actividad ilícita”
es definida como “todo acto u omisión que constituya un delito que atente contra la ley
vigente en Antigua y Barbuda o contra la ley vigente en un país extranjero que, de haberse
cometido en Antigua y Barbuda, hubiera sido un delito contra la ley de Antigua y Barbuda”.
67. El artículo 61 (2) de la Ley de Fondos Producto de Actividades Delictivas 1993 ( la POCA)
también establece el delito de lavado de dinero. La definición bajo la ley POCA es más
estrecha. Ver Anexo 3 del Informe. Además, se duda si la definición de lavado de dinero
bajo la Ley POCA está ampliada por referencia en la definición de lavado de dinero de la
Ley de Prevención de Lavado de Dinero (MLPA por sus siglas en inglés). El delito de
lavado de dinero contemplado en el artículo 61 (3) de la ley POCA no es atribuible a bienes
que constituyan un instrumento ni tampoco a un tipo de conducta en la que una persona
maneje, invierta u oculte dinero u otros bienes producto de actividades delictivas. Podría
decirse que el manejo, inversión, ocultación de dinero u otros bienes producto de actividades
delictivas pueden no ser considerados delitos de lavado de dinero bajo la ley POCA, dadas
las definiciones cerradas de lavado de dinero contempladas tanto en la ley POCA como en la
ley MLPA.
68. Determinados delitos estipulados bajo la Ley de Uso Indebido de Estupefacientes (MDA
por sus siglas en inglés) también constituyen delitos de lavado de dinero bajo la ley MLPA.
Estos son (1) la importación y exportación ilegal de una droga controlada; (ii) la producción
y suministro ilegal (incluida una oferta de suministro) de una droga controlada; (iii) la
posesión ilegal de una droga controlada con la intención de ofrecérsela a otra persona; (iv) el
incumplimiento de reportar la pérdida o hurto de una droga controlada; y (v) el cultivo de
cualquier planta del género cannabis. Además de estos delitos, la ley MDA también tipifica
como delito la mera tenencia de drogas controladas y el transporte y almacenamiento de las
mismas, sujeto a una defensa o autorización legal para tener, transportar o almacenar las
mismas.
69. Un delito de lavado de dinero se extiende a cualquier tipo de bienes que representen fondos
que son producto de actividades delictivas. La ley no establece limitaciones al valor de los
bienes que pueden ser objeto del delito de lavado de dinero. El lavado de dinero bajo el
artículo 2 (1) de la ley MLPA se refiere a bienes que “se derivan, obtienen o se realizan,

12
Nota a los evaluadores: para todas las Recomendaciones, la sección de descripción y análisis debería inlcuir
el análisis de la eficacia y debería contener cualquier dato estadístico de relevancia.

28
 directa o indirectamente, a partir de alguna forma de actividad ilícita o constituye un
instrumento”. La definición de bienes incluye “dinero, inversiones, tenencias de acciones,
posesiones, activos y todo otro tipo de bienes inmuebles o derechos patrimoniales, bienes
heredables y muebles, incluidos derechos de acción (“chose in action”), y otros bienes
intangibles o inmateriales donde quiera que estén ubicados (sea en Antigua y Barbuda o en
otro lugar) e incluye todo interés en dichos bienes. Bajo la ley POCA, “bienes” se refiere a
bienes contaminados y comprende “dinero y todos otros bienes, reales y derechos
patrimoniales, incluidos derechos de acción y otros bienes intangibles o inmateriales”.
70. Ha de notarse que la definición de “bienes” bajo la ley MLPA no incluye específicamente
documentos o instrumentos legales que acrediten la titularidad de activos según lo establece
la Convención de la Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional. Sin
embargo, se consideró que las definiciones de “bienes” bajo la ley MLPA y POCA son lo
suficientemente amplias para abarcar dichos documentos e instrumentos. Sin perjuicio de lo
cual, lo ideal sería que las definiciones bajo las leyes de Antigua y Barbuda estuvieran
estandarizadas a fin de evitar dificultades respecto de la interpretación de las mismas.
71. Las leyes de Antigua y Barbuda no exigen que haya una condena por un delito determinante
a fin de iniciar acciones penales por el delito de lavado de dinero. Sin embargo, la mayoría
de las acciones penales se inician respecto de delitos determinantes solamente. Son
relativamente pocas las acciones penales interpuestas bajo la ley MLPA a pesar de la
amplitud de sus disposiciones, en particular respecto de la confiscación automática que sigue
a la condena y la confiscación civil.
72. La baja incidencia de las acciones penales interpuestas según la ley MLPA (Ver Cuadro 6)
puede atribuirse al régimen de procesos tripartito existente en Antigua y Barbuda. Las
acciones penales pueden ser interpuestas por el Director del Ministerio Público, la Unidad
Fiscal de la Policía y la Autoridad de Supervisión de la ONDCP y ellos pueden iniciar
procesos independientemente de cada uno. La Unidad Fiscal de la Policía no ha entablado
acciones judiciales por delitos de lavado de dinero contemplados en la ley MLPA, aunque un
número importante de delitos determinantes son tratados por esta Unidad.
73. El artículo 27 de la ley MLPA expresamente confiere facultades acusatorias a la Autoridad
de Supervisión. Aunque en la práctica esto podría considerarse ideal ya que la ONDCP tiene
a su disposición amplias facultades de investigación, la competencia de la Autoridad de
Supervisión para interponer acciones judiciales da origen a un tema constitucional. La
Constitución de Antigua y Barbuda confiere facultad acusatoria solamente al Director del
Ministerio Público y el mismo puede autorizar a personas a entablar acciones judiciales en
su nombre. En ausencia de un alto nivel de cooperación entre la Autoridad de Supervisión y
el Director del Ministerio Público, puede haber instancias donde no se interpongan acciones
judiciales que deberían contemplarse bajo la MLPA.
74. Se comunicó a los Evaluadores que se están elaborando planes para establecer una Unidad
Fiscal de la Corona que incorporará la Unidad Fiscal de la Policía dentro de la Oficina del
Director del Ministerio Público. También se prevé una mayor colaboración entre la
Autoridad de Supervisión y la Oficina del Director del Ministerio Público. Esto ha de ser
destacado ya que el régimen procesal debería unificarse respecto de la investigación y
enjuiciamiento de delitos.
75. Si bien bajo la ley MLPA toda conducta relacionada con alguna forma de actividad ilícita o
instrumento puede constituir un delito determinante de lavado de dinero, bajo la ley POCA
los delitos determinantes del lavado de dinero están restringidos a aquellos delitos
enumerados en el Anexo a la ley POCA. Estos son: tenencia de drogas controladas a los
efectos de suministro, tráfico de drogas controladas, asistencia a otra persona para retener
beneficios del narcotráfico, participación en fraude organizado y tenencia de bienes
procedentes de actividades ilícitas. Se trata de una categoría muy limitada de delitos
determinantes, que obstaculiza severamente la eficacia de la ley POCA en el tratamiento de

29
 problemas más amplios de lavado de dinero. Por lo tanto es difícil aprehender la utilidad de
la ley POCA para el marco de lavado de dinero y tal vez se debería pensar en su derogación.
76. Con respecto a las Categorías Designadas de Delitos del GAFI, no existe legislación
equivalente en Antigua y Barbuda que rija la participación en un grupo delictivo organizado
y extorsión y la piratería. Con respecto al tráfico de seres humanos y tráfico de migrantes, el
artículo 40(2)(a) de la Ley de Inmigración y Pasaportes, que crea el delito de ayudar
voluntariamente a una persona a poner pie en Antigua y Barbuda quebrantando las
disposiciones de la ley, es limitado en su alcance. La disposición no capta los elementos de
captación, transporte, traslado, acogida o recepción de personas recurriendo a la amenaza o
al uso de la fuerza como lo establece el Artículo 3 del Protocolo de la Convención de
Palermo para Prevenir, Suprimir y Castigar el Tráfico de Personas Especialmente Mujeres y
Niños. El Artículo 40(2)(a) tampoco trata el delito de tráfico según se define en el Artículo 3
del Protocolo de la Convención de Palermo contra el Tráfico de Migrantes por Tierra, Mar y
Aire: es decir: “ la facilitación de la entrada ilegal de una persona en un Estado Parte del cual
dicha persona no sea nacional o residente permanente con el fin de obtener, directa o
indirectamente, un beneficio financiero u otro beneficio de orden material”.
77. La legislación equivalente para dichas categorías de delitos para las cuales se han
establecido disposiciones legislativas está en general desactualizada. El alcance con el que la
legislación menos reciente trata las actividades delictivas complejas y las novedades en
materia de combate del lavado de dinero es motivo de debate.

Cuadro 5: Categoría Designada de Delitos

LEGISLACIÓN EQUIVALENTE
20 CATEGORÍAS DESIGNADAS DE
DELITOS DEL GAFI EN ANTIGUA Y BARBUDA
Participación en un grupo delictivo
organizado y extorsión
Terrorismo, incluido el Financiamiento del
Prevention of Terrorism Act [Ley de
Terrorismo
Prevención del Terrorismo] 2005
Tráfico de seres humanos y tráfico de
Inmigration and Passport Act [Ley de
migrantes
Immigración y Pasaportes], Cap. 208
Explotación sexual, incluida la explotación
Sexual Offences Act [Ley de Delitos
sexual de menores
Sexuales] 1995
Tráfico Ilícito de Estupefacientes y
Misuse of Drugs Act [Ley de Uso Indebido
Sustancias Psicotrópicas
de Estupefacientes] Cap. 283; Misuse of
Drugs (Amendment) Act [Ley de uso
Indebido de Estupefacientes (Enmienda)],
1993
Tráfico Ilícito de Armas
Firearms Act [Ley de Armas de Fuego] Cap.
171, (artículo 32 – restricción a la importación
y exportación; artículo 8- prohibición de
portar armas de fuego).
Tráfico Ilícito de Bienes Robados y de
Larceny Act, [Ley de Hurto] Cap. 241(artículo
Otro Tipo
37 – Recepción)

30
Corrupción y Cohecho
Integrity in Public Life Act [Ley de Integridad
en la Vida Pública] 2004; The Prevention of
Corruption Act [Ley de Prevención de la
Corrupción] 2004, The Freedom of
Information Act [Ley de Libetad de
Información] 2004; Conducta Indebida en
Cargos Públicos: Derecho Consuetudinario.
Fraude
Derecho Consuetudinario, Larceny Act [Ley
de Hurto] Cap. 241 (artículo 24 – fraude de
directores).
Falsificación de moneda
Forgery Act [Ley de Falsificación] Cap. 180
(artículo 8 – Falsificación de sellos y tintas;
artículo 9 – Puesta en circulación; artículo 13
– Fabricar o tener en posesión papel o
implementos para la falsificación)
Falsificación y Piratería de productos
Intellectual Property Act [Ley de Propiedad
Intelectual]
Delito Ambiental
Town and Country Planning Act [Ley de
Planificación Urbana y Rural]; Fisheries Act
[Ley de Pesca].
Homicidio, Lesión corporal grave
Homicidio: Derecho Consuetudinario;
Offences Against the Person Act, [Ley de
Delitos contra la Persona] Cap. 300 (Parte IV
– Actos que causan o tienden a causar Daños a
la Vida o Lesiones Corporales, artículos 19 al
35).
Secuestro, retención ilegal y toma de
Offences Against the Person Act [Ley de
rehenes
Delitos contra la Persona] Cap. 300 (artículo
65 – Secuestro).
Robo o hurto
Larceny Act [Ley de Hurto] Cap. 241 (artículo
33 – Robo; artículos 4-20 Hurto).
Contrabando
Customs (Control and Management) Act [Ley
de Aduanas (Control y Gestión)], 1993; (Parte
IV – Importación, Parte V – Exportación,
artículo 32 – Bienes importados
incorrectamente.
Extorsión
Larceny Act [Ley de Hurto], Cap. 241
(artículo 35 – Exigir con Amenazas, con
intención de robar; artículo 36 – Amenazar
con publicar con intención de extorsionar)
Falsificación
Forgery Act [Ley de Falsificación] Cap. 181
(artículos 4-16)
Piratería

31
 Uso de Informacion Privilegiada,
Securities Act [Ley de Títulos valores] 2001
Manipulación del Mercado
(Parte X) (Delitos creados por el artículo 115
y 118]

78. La ley MLPA utiliza un enfoque de referencia a todos los delitos (“all-crimes approach”)
con respecto a delitos de lavado de dinero. No existe un umbral mínimo respecto de las
penas a las cuales debe corresponder un delito determinante para que el mismo constituya un
delito de lavado de dinero. El único requisito es que se muestre que el dinero o los bienes
son producto de alguna forma de actividad ilegal o que sea un instrumento.
79. En el artículo 2(1) de la ley MLPA se dispone expresamente que los delitos determinantes de
lavado de dinero se extiendan a conductas que hayan tenido lugar en otro país. En general,
sin embargo, se da el caso que los enjuiciamientos relativos a conductas que tuvieron lugar
en otro país se inicien en el país extranjero. Las Autoridades de Antigua y Barbuda asisten a
la jurisdicción extranjera en dichos asuntos cuando se solicite ayuda.
80. Las Autoridades de Antigua y Barbuda sostienen que no se conocen restricciones de
jurisprudencia para acusar a una persona de la comisión tanto de un delito determinante
como de un delito de lavado de dinero derivado del mismo. No se ha establecido ninguna
disposición expresa para enjuiciar a una persona que haya cometido tanto el delito de lavado
como el delito determinante. Este tema de auto lavado no ha surgido a nivel judicial, y por
lo tanto no se ha probado la posición teórica. En la práctica, se presentan cargos ya sea
respecto del delito determinante como del delito de lavado de dinero. Dada la amplitud de
los términos en los cuales el delito de lavado de dinero está estipulado bajo la ley MLPA,
esto es, que se aplica a toda forma de actividad ilícita o se trata de un instrumento, sumado al
hecho de que el delito es atribuible a cualquier persona que cometa el delito de lavado de
dinero, pareciera que es más probable que el autolavado esté cubierto bajo las leyes de
Antigua y Barbuda. Bajo la ley POCA el delito de lavado de dinero figura en relación a
delitos determinantes especificados y enumerados en el Anexo. A este respecto, es
discutible que una persona pueda ser acusada tanto de un delito de lavado de dinero
conforme al artículo 61 de la ley POCA como de su delito determinante enumerado en el
Anexo. Sin embargo, la cuestión podría ser tratada directamente por una disposición expresa
que cubra el auto lavado.
81. Los delitos secundarios al delito de lavado de dinero están establecidos en el artículo 5 de la
ley MLPA. Una persona puede ser culpable de un delito cuando la misma intenta, ayuda,
instiga, aconseja o procura cometer o conspira para cometer un delito de lavado de dinero.
No se ha creado un delito separado vinculado a la facilitación del delito de lavado de dinero.
Las Autoridades de Antigua y Barbuda opinan que la facilitación del delito puede ser
incluida dentro de uno de los otros delitos secundarios, aunque esto no está a tono con la
Convención de Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional que exige
que la facilitación sea un delito separado.
82. Los delitos enumerados en el Anexo bajo la ley POCA se extienden a los delitos
secundarios de conspirar, intentar, incitar, ayudar, instigar, aconsejar, lograr o estar de
alguna forma involucrado a sabiendas en la comisión de un delito enumerado en el Anexo.
Se propone como principio que el estar de alguna manera involucrado a sabiendas en la
comisión del delito enumerado en el Anexo incluiría el delito de facilitación de la comisión
de un delito.
83. El “tipping off”constituye un delito bajo la ley MLPA. De la misma forma, están cubiertos
la falsificación, ocultamiento, destrucción y disposición de un documento o material que sea
relevante para una investigación sobre lavado de dinero.

Elemento Adicional

32
 84. En aquellos casos en los que los fondos producto de actividades delictivas deriven de una
conducta que tuvo lugar en otro país y que dicha conducta no constituye delito en ese otro
país pero hubiera sido un delito determinante de haber tenido lugar en Antigua y Barbuda,
dicha conducta no constituye delito de lavado de dinero bajo las leyes de Antigua y Barbuda.
La definición de lavado de dinero bajo el artículo 2 (1) de la ley MLPA exige que se
produzca la violación de una ley extranjera. En efecto, debe existir doble criminalidad en lo
concerniente al delito determinante.

Recomendación 2

85. El delito de lavado de dinero bajo la ley MLPA se aplica a cualquier persona e incluye una
entidad natural o jurídica, una sociedad, una asociación o sociedad de personas, un
fideicomiso o patrimonio, una sociedad por acciones, una asociación, un sindicato, una
sociedad conjunta u otra organización o grupo sin personería jurídica, capaz de adquirir
derechos o contraer obligaciones. Se considera que se comete un delito de lavado de dinero
bajo la ley MLPA si la persona sabe o tiene motivos razonables para sospechar que el dinero
o bienes se relacionan con una actividad ilícita o constituye un instrumento.
86. La ley POCA no define el concepto de “persona”. El artículo 64 de la ley POCA contempla
aquella conducta incurrida por una persona jurídica donde el director, dependiente o
representante de la persona jurídica o alguna otra persona según orden o con consentimiento
o acuerdo del director, dependiente o representante, comete un acto ilícito. Se infiere que
“persona” se refiere no solo a una persona natural sino también a una persona jurídica. No
está claro si una entidad sin personería jurídica estaría incluida en el significado de
“persona”. La legislación debería ofrecer una definición clara y ampliada que incluya una
variedad amplia de personas jurídicas.
87. El elemento mental bajo la ley POCA exige conocimiento o conocimiento razonable de que
el dinero u otros bienes están vinculados a la actividad ilícita.
88. En el artículo 2(3) de la ley MLPA se hace mención expresa de la inferencia de
conocimiento, intento o propósito a partir de circunstancias objetivas fácticas. La ley
POCA no contempla una disposición similar.
89. El artículo 4 de la ley MLPA extiende la responsabilidad por delitos de lavado de dinero a
las personas jurídicas. Toda persona que al momento de la comisión de un delito de lavado
de dinero actúe con carácter oficial para o en nombre de la entidad jurídica o pretenda actuar
con dicho carácter es culpable del delito. La pena estipulada por la ley MLPA incluye la
prisión, ya que se trata de una persona natural que representa la entidad jurídica que es
acusada. En el caso de la ley POCA, la pena impuesta a una persona jurídica es una multa.
También se podrá proceder a cancelar la inscripción de una entidad jurídica.
90. Las leyes de Antigua y Barbuda no limitan los procedimientos paralelos penales, civiles o
administrativos en países en los que exista más de una forma de responsabilidad respecto de
las personas jurídicas.
91. Las personas, incluidas las entidades con o sin personería jurídica, culpables de lavado de
dinero bajo la ley MLPA están sujetas, por condena sumaria, a una multa de $200.000 o tres
años de prisión o ambas; por condena con acusación formal , a una multa de $1.000.000 o a
prisión de siete (7) años o ambas. Si una persona es condenada por intentar, ayudar, instigar,
aconsejar, procurar o conspirar para cometer delitos de lavado de dinero, se aplican las
mismas penas que aquellas impuestas para el delito de lavado de dinero. De acuerdo con el
artículo 17 de la ley MLPA, una persona que haya sido condenada por un delito por el cual
pueda ser sentenciada a un período que exceda los doce (12) meses podrá no ser apta ni
podrá obtener licencia para llevar a cabo las actividades de una institución financiera.

33
 92. La comisión del delito de “tipping off” acarrea una pena, con condena, equivalente a una
multa de $100.000 y tres (3) años de prisión. En los casos en que una persona sea culpable
del delito de falsificación, ocultamiento, destrucción o disposición de documentos o material
relevantes la misma puede ser pasible de una multa de $250.000 y de cinco (5) años de
prisión.
93. Aquellas personas culpables por no haber declarado la suma equivalente a $10.000 dólares
estadounidenses o más al ingresar al país o al salir del mismo pueden, bajo el artículo 18 de
la ley MLPA, ser multadas con $50.000 y/o prisión por dos (2) años. Los fondos no
declarados pueden ser confiscados y, en el caso de una institución financiera, su licencia
podrá ser suspendida o revocada por la Autoridad Reglamentaria. Asimismo, el artículo 18B
de la ley MLPA dispone la confiscación civil de moneda incautada bajo sospecha razonable
de que se trata de fondos producto de actividades delictivas.
94. Los bienes lavados pueden ser confiscados automáticamente luego de una condena penal
según el artículo 20 de la ley MLPA. Puede hacerse una orden de evaluación civil de
ganancias en la que se le exija a una persona pagar a la Corona un monto valuado por el
Tribunal equivalente al valor de los beneficios de la persona derivados del lavado de dinero,
siempre y cuando el lavado de dinero hubiera tenido lugar dentro de los seis (6) años de
solicitar dicha orden.
95. El delito de lavado de dinero bajo el artículo 61 de la ley POCA es un delito procesable. En
relación a una persona natural la pena es una multa de $200.000 o veinte (20) años o más de
prisión. Con respecto a una persona jurídica, se puede imponer una multa de $500.000. Toda
persona que recibe, posee, oculta, dispone o ingresa a Antigua y Barbuda bienes derivados
de actividades ilícitas comete un delito procesable. En los casos en que una persona natural
sea condenada, la misma será pasible de una multa de $100.000 o prisión por un período de
cinco (5) años o ambas. Si una persona jurídica es condenada, se impone una multa de
$250.000.
96. Las sanciones impuestas bajo la ley MLPA son claramente más disuasorias y de mayor
alcance que aquellas impuestas por la ley POCA. Sin embargo, las estadísticas no reflejan la
eficacia de dichas sanciones, en particular aquellas estipuladas bajo la ley POCA. Se toma
conocimiento del hecho de que esto podría obedecer al número reducido de procesos
iniciados bajo la ley MLPA. Nuevamente, se pone en discusión la utilidad de la ley POCA.
Estadísticas 13
97.
Para el período que se extiende de 2003 a 2006, las investigaciones sobre actividades de
lavado de dinero variaron de una máxima de treinta y dos (32) en 2003 a una mínima de
once (11) en 2005. En 2006 se registró un incremento marcado de las investigaciones. Según
opinión de las Autoridades de Antigua y Barbuda, las cifras para 2003 aparentan ser
anormales. Se ha sugerido que esta cifra se corresponde con el hecho de que en dicho año se
registró el mayor número de reportes de operaciones de transacciones sospechosas (ROS)
recibidos por la Autoridad de Supervisión. Si bien no existe una explicación clara del
dramático aumento de ROS en 2003, se cree que la visita in situ del Equipo de Evaluación
Mutua del GAFIC en el último trimestre de 2002 contribuyó a que las instituciones y
autoridades financieras tuvieran una mayor conciencia y estuvieran más preparadas para
presentar ROS. También podría haber contribuido a un número elevado de positivos falsos,
de manera que las cifras en los años siguientes representen valores más cercanos a la norma.
98. Sin perjuicio de ello, las investigaciones dieron como resultado solo un (1) enjuiciamiento a
nivel local para el período 2003 a 2006, de entre setenta y cinco (75) investigaciones. Hubo

13 Estadísticas compiladas por la ONDCP y la Oficina del Director del Ministerio Público (delitos de
lavado de dinero conforme a la ley MLPA).

34
 doce (12) enjuiciamientos extranjeros. Estas cifras son abismalmente bajas dada la amplitud
de las medidas y la ausencia de umbrales mínimos disponibles bajo la ley MLPA.
99. Con respecto a las sanciones, no se han registrado condenas a nivel local. Los
enjuiciamientos extranjeros tuvieron más éxito. Al analizar las estadísticas se ha de notar que
las cifras representan procesos judiciales iniciados en el año en cuestión y que las mismas
podrían haberse trasladado al año siguiente en lo que respecta a las condenas. No se ha dado
ningún indicio sobre por qué las Autoridades de Antigua y Barbuda no iniciaron acciones
judiciales.
100. Respecto del desglose de las sanciones, en un caso procesado en el extranjero (Ver Tabla 8)
se impusieron multas por $10.000.000 y nueve (9) años de prisión. Si bien se desconoce el
delito específico al que le corresponde dicha sanción, la misma aparenta ser un poco severa
en comparación con la pena impuesta por la legislación local. Se podría decir que una pena
equivalente bajo las leyes de Antigua y Barbuda resultaría excesiva.
101. Con respecto a los Cuadros 6 y 7, la Oficina del Director del Ministerio Público informó a
los Evaluadores que los casos fueron tratados en su totalidad de manera sumaria y que los
enjuiciamientos se llevaron a cabo en los Estados Unidos de América y en Antigua y
Barbuda. Todos los enjuiciamientos se desarrollaron con la ayuda de la ONDCP y la
mayoría de los mismos estuvieron vinculados a delitos de lavado de dinero. Sin embargo,
hubo dos (2) hechos que involucraron violaciones a la Ley de Aduanas.
Cuadro 6: Investigaciones, procesos y condenas por lavado de dinero

Investigaciones Procesos Condenas

Locales Extranjeros Locales Extranjeras

2003 32 0 0 0 0

2004 13 0 5 0 3

2005 11 1 1 0 4

2006 19 0 6 0 3

Total 75 1 12 0 10

Cuadro 7: Sanciones por condenas de lavado de dinero

Condenas Prisión (años) Multas ($EC)

Locales Extranjeras Locales Extranjeras Locales Extranjeras

2003 0 0 0 0 0 0

2004 0 3 0 33 0 0

2005 0 4 0 0 0 0

2006 0 3 0 0 0 0

Total 0 10 0 33 0 0

Cuadro 8: Sanciones Impuestas Por Caso con Condena

35
 No. de Casos Sanciones

Prisión Multas (US$) Confiscación*

(US$)

Años Meses

2003 - - - - -

2004 1 9 0 10.000.000 ?

2 24 0 - ?

2005 1 ? ? ? 451.028

2006 1 0 5 - 1.530.040

2 ? ? 416. 559

Total 33 5 10.000.000 1.946.599

Estadísticas compiladas por la División de Aduanas e Impuestos Especiales de Antigua y Barbuda

102. La cantidad de secuestros registrados por la División de Aduanas e Impuestos Especiales de

Antigua y Barbuda ha declinado desde 2003. No se ha dado ninguna explicación acerca de la
razón de esta tendencia. Hubo treinta y tres (33) incautaciones en 2002 y solo ocho (8)
reportadas en 2006. El cannabis fue, lejos, la principal droga secuestrada.
103. La División de Aduanas e Impuestos Especiales tuvo gran éxito en obtener condenas por las
incautaciones.
104. Con respecto a los delitos vinculados a la droga en general, casi todos los enjuiciamientos
dieron lugar a condenas, solo dos (2) personas fueron absueltas en cualquier año dado. Sin
embargo, al fin de cada año por los menos quedaban pendientes la mitad del número de
casos. Esto puede hablar de un número inadecuado de investigadores, fiscales y personal
judicial.
105. Teniendo en cuenta el número total de casos y secuestros vinculados a la droga que se
producen cada año y de las condenas obtenidas, las multas no parecen ser proporcionadas.
Cuando uno compara el peso de las drogas secuestradas y las multas impuestas, no parece
haber coherencia en las sanciones aplicadas. Además, si bien la legislación estipula cifras
fijas respecto del monto de la multa, parecería que en determinados casos los Tribunales
pueden estar imponiendo una multa muy inferior a las prescriptas.

Cuadro 9: Datos sobre Secuestros de Droga

Año No. de Secuestros Tipo de Droga Peso Resultado

2002 33 Cocaína 137 libras 26 Condenas

Cannabis 707 libras

2003 36 Cocaína 190 libras 25 Condenas

36
 Cannabis 885 libras

2004 26 Cocaína 170 libras 17 Condenas

Cannabis 199 libras
Hashish 7,2 gramos

2005 20 Cocaína 49 libras 11 Condenas

Cannabis 4725 libras

2006 08 Cocaína 25 libras 5 Condenas

Cannabis 68 libras

Cuadro 10: Estadísticas sobre Drogas de 2000 a 2006

Año 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006

No. de 173 121 105 110 157 132 147

Casos

Casos 83 55 41 40 41 32 32
Procesados

Personas 81 55 41 40 39 32 30
Condenadas

Personas 2 0 0 0 2 0 2
Absueltas

Casos 0 0 0 0 0 0 0
Retirados

Casos 90 66 64 69 116 100 115

Pendientes
de Juicio

Cuadro 11: Multas (en moneda del Caribe Oriental)

Año 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006

Cocaí- $559.000 $87.500 $1.825.800 $3.131.000 $1.885.000 $1.103.500 $1.550.000

na

Canna- $623.000 $399.740 $3.076.750 $1.386.350 $1.231.950 $1.785.050 $849.050

bis

Las estadísticas para los Cuadros 10 y 11 fueron compiladas por el Departamento Fiscal de la
Policía.

37
 106. El Departamento Fiscal de la Policía suministró estadísticas exhaustivas sobre un número de
delitos determinantes. Se informó a los evaluadores que en algunos casos se hubiera
condenado a los acusados con más de un delito. Sin embargo, los registros reflejan el
número de arrestos realizados en oposición al número real de delitos procesados.
107. En la mayoría de los casos procesados se impusieron multas. La prisión, aunque estaba
disponible, fue impuesta en muy pocas ocasiones.

2.1.2 Recomendaciones y Comentarios

108. Los requerimientos bajo las Recomendaciones 1 y 2 se cumplen en gran medida. Sin
embargo, existe un número de elementos que obstaculizan la eficacia del esquema para
combatir el lavado de dinero, a saber:
109. Es necesario ampliar el listado de delitos determinantes bajo la ley POCA. Se podría analizar
una referencia a todos los delitos (“all- crimes approach”) similar a la que prevalece bajo la
ley MLPA.
110. El listado de químicos precursores bajo la Ley de Uso Indebido de Drogas (MDA por sus
siglas en inglés) debería enmendarse para incluir las sustancias químicas que figuran en los
Cuadros I y II de la Convención de Viena.
111. Se debería revisar la legislación equivalente en Antigua y Barbuda que corresponda al
listado del GAFI de Categorías Designadas de Delitos para asegurar que las Leyes incluyan
todos los delitos contemplados por las categorías recomendadas del GAFI. Se podría
sancionar leyes que traten la participación en un grupo delictivo organizado y extorsión, el
tráfico de seres humanos y el tráfico de migrantes y piratería.
112. La facilitación de un delito de lavado de dinero debería considerarse un delito separado.
113. Se deberá ejercer cautela en la redacción de las leyes. Existe incoherencia en la definición
de términos clave y estas definiciones quedan libradas a la interpretación judicial, por
ejemplo, las definiciones de “bienes” y “persona”. Los términos deberían definirse de
acuerdo con las definiciones provistas bajo la Convención de Viena y la Convención de
Palermo. De la misma forma, se debería introducir enmiendas a la ley MLPA y a la ley
MDA y a la ley POCA si no es derogada.
2.1.3 Cumplimiento de las Recomendaciones 1 y 2

Calificación Resumen de factores que determinan la calificación14

R.1 PC • Las definiciones clave no guardan coherencia en las Leyes y
tales definiciones no figuran en los términos provistos por las
Convenciones de Palermo y Viena.
• El listado de químicos precursores no concuerda con el
listado de la Convención de Viena.
• El listado de delitos determinantes de lavado de dinero bajo
la ley POCA es demasiado limitado.
• Los delitos determinantes para el lavado de dinero no
cubren tres (3) de las veinte (20) Categorías Designadas de
Delitos del GAFI, en especial la Participación en un Grupo
Delictivo Organizado, el Tráfico de Personas y el Tráfico de
Migrantes y la Piratería.

14
Solo se requiere que figuren estos factores cuando la calificación es inferior a Cumple.

38
 R.2 MC • El número de enjuiciamientos por lavado de dinero es
considerablemente bajo dada la amplitud de las medidas y la
ausencia de umbrales disponibles bajo la ley MLPA.

2.2 Tipificación como Delito del Financiamiento del Terrorismo (RE.II)

2.2.1 Descripción y Análisis

Recomendación Especial II

114. Antigua y Barbuda ratificó la Convención de Naciones Unidas para la Supresión del
Financiamiento del Terrorismo (Convención sobre el Financiamiento del Terrorismo) el 29
de marzo de 2003. La Ley de Prevención del Terrorismo de 2001 ha sido derogada y
reemplazada por la Ley de Prevención del Terrorismo de 2005 (PTA por su siglas en inglés).
La Ley de Supresión del Terrorismo de 1993 todavía está vigente, sin embargo, y fue
sancionada para disponer que los delitos relacionados con el terrorismo sean extraditables y
para excluir aquellos delitos definidos como delitos de naturaleza política.
115. Antigua y Barbuda también ha ratificado la Convención Interamericana contra el
Terrorismo.
116. La ley PTA tipifica como delito los actos terroristas y el financiamiento de actos terroristas.
El financiamiento del terrorismo está tipificado como delito bajo el artículo 6 de la ley PTA.
Este artículo considera delito cuando una persona provee o recolecta fondos, directa o
indirectamente, con la intención, a sabiendas, o con motivos razonables para creer que
dichos fondos serán utilizados para llevar a cabo un acto terrorista. La definición de “acto
terrorista” hace referencia a un acto o amenaza de acción que por su naturaleza y contexto
pueda razonablemente ser considerado con intención de intimidar al público, obligar a un
gobierno u organismo internacional a realizar cualquier acto o abstenerse de realizarlo, o
fomentar una causa política, ideológica o religiosa. La definición especifica los tipos de
actos o amenazas que pueden constituir actos terroristas. Se trata de actos o amenazas que
involucran lesiones corporales graves infligidas a una persona o daños ocasionados a bienes,
el poner en peligro la vida de una persona, la creación de un riesgo serio a la salud o
seguridad del público y el uso de armas de fuego o explosivos. También son actos terroristas
aquellos actos o amenazas diseñados a provocar amenazas ambientales a través del uso de
agentes tóxicos, radioactivos o biológicos, la interrupción de los sistemas de computación y
comunicaciones, de servicios bancarios y financieros, de infraestructura y servicios
esenciales de emergencia. La persona condenada con acusación formal por el delito es
pasible de un período de prisión que no exceda los veinticinco (25) años.
117. El artículo 15 de la ley PTA considera delito el que una persona en Antigua y Barbuda
promueva o facilite a sabiendas la comisión de actos terroristas en un estado extranjero. El
delito se comete cuando la persona entrega dinero o bienes o presta servicios o recibe o
solicita dinero o bienes con el fin de promover y apoyar actos terroristas en el estado
extranjero. La persona, bajo condena con acusación formal, es pasible de prisión por un
período que no exceda los quince (15) años.
118. El artículo 7 (a) de la ley PTA establece que una persona comete un delito cuando directa o
indirectamente preste o ponga a disposición servicios financieros o de otro tipo con la
intención de que sean utilizados en la comisión de actos terroristas o de que faciliten los
mismos con el fin de beneficiar a una persona que comete o facilita un acto terrorista. Bajo
el artículo 7(b) el delito es perpetrado cuando una persona sabe que los servicios financieros
o de otro tipo beneficiarán a un grupo terrorista. Se discute que en ambos incisos la entidad
que recibe el beneficio del financiamiento terrorista debería abarcar a terroristas individuales
y grupos terroristas. Por lo tanto, el lenguaje en el que este artículo está formulado debería

39
 ser más claro respecto de extender el delito a terroristas individuales y a grupos terroristas.
Los elementos mentales de intención y conocimiento deberían también aplicarse tanto a
personas individuales como a grupos terroristas.
119. La ley PTA no define el concepto de “fondos”. Las Autoridades de Antigua y Barbuda
opinan que el término se extiende a cualquier tipo de fondos y cubre a todos los elementos
del mismo, según se define en el Artículo 1(1) de la Convención de Naciones Unidas sobre
el Financiamiento del Terrorismo, incluida su ampliación tanto a fuentes legítimas como
ilegítimas. No existe una interpretación judicial del término. Se recomienda que el mismo
debiera definirse en el lenguaje provisto en la Convención de Naciones Unidas sobre el
Financiamiento del Terrorismo.
120. El artículo 6 de la ley PTA no impone requisitos acerca de que los fondos sean
efectivamente utilizados para llevar a cabo o intentar un acto terrorista o que los mismos
estén vinculados a un acto terrorista específico. Solo basta con tener la intención,
conocimiento o motivos razonables para creer que los fondos serán utilizados en todo o en
parte para cometer actos terroristas.
121. El artículo 20 de la ley PTA considera delito el ayudar, instigar, intentar, conspirar para
cometer, asesorar o cometer un delito bajo dicha Ley, la cual incluye delitos de
financiamiento del terrorismo contemplados en los artículos 6, 7 y 15 de la ley PTA. La pena
por complicidad es, bajo condena con acusación formal, prisión por un período que no
exceda los quince (15) años.
122. Toda persona que a sabiendas reclute o acuerde reclutar a otra persona para que sea
miembro de un grupo terrorista o para participar en actos terroristas es culpable de un delito
y está sujeta, bajo condena con acusación formal, a prisión por un período de veinticinco
(25) años. De igual forma, toda persona que ofrezca capacitación e instrucción a grupos
terroristas y personas que cometan actos terroristas está sujeta, bajo condena con acusación
formal, a quince (15) años de prisión. En aquellos casos en los que una persona haga
arreglos, gestione o ayude a organizar o coordinar una reunión para apoyar o llevar a cabo
actividades de un grupo terrorista, dicha persona comete un delito, cuya pena es de quince
(15) años de prisión.
123. Si bien los períodos de prisión pueden considerarse proporcionados, los mismos podrían ser
más disuasorios si estuvieran acompañados de multas más severas. Además, se podría
establecer un esquema de compensaciones para desembolsar de dichos fondos terroristas una
indemnización a víctimas del terrorismo.
124. El artículo 7 de la ley PTA considera delito el prestar o poner a disposición servicios
financieros o de otro tipo con la intención o a sabiendas de que serán utilizados para fines
terroristas. El artículo 10 (1)(b) de la ley PTA considera delito el solicitar o dar apoyo a
sabiendas para la comisión de un acto terrorista. Sin embargo, se aplica la dificultad
destacada más arriba relativa al artículo 7.
125. Todos los delitos de financiamiento de terroristas bajo la ley PTA son delitos procesables, y
por lo tanto constituirán prima facie “alguna forma de actividad ilícita” a los efectos del
lavado de dinero. Sin embargo, el artículo 9 (3) de la ley PTA considera delitos de lavado de
dinero a dos delitos, a saber: (1) estar involucrados a sabiendas en un arreglo que facilite la
adquisición, retención o control de bienes terroristas por medio del ocultamiento, retiro de
dichos bienes de la jurisdicción o transferencia a una persona designada; y (ii) comerciar,
adquirir o poseer, facilitar todo tipo de operación, convertir, ocultar o disimular bienes de
terroristas o prestar servicios financieros o de otro tipo en relación a bienes de terroristas. El
artículo 9 (3) asimismo establece que las disposiciones de los artículos 19A y 19B de la ley
MLPA se aplicarán a bienes y otros activos utilizados en conexión con la comisión de actos
terroristas.
126. Sin embargo, se considera innecesaria la disposición de presunción contenida en el artículo
9(3). El artículo 9 (3) ha creado delitos específicos de lavado de dinero vinculado al

40
 terrorismo, a pesar del hecho de que los delitos terroristas, siendo delitos procesables,
constituyen ipso facto delitos determinantes de lavado de dinero. Además, los presuntos
delitos y su referencia a las disposiciones contempladas en la ley MLPA respecto del
congelamiento e incautación traen a discusión la aplicabilidad de las disposiciones de
congelamiento e incautación a estos delitos contempladas en la ley PTA. El mecanismo de
congelamiento e incautación dispuesto en la Parte VII de la ley PTA es independiente de
otros mecanismos de congelamiento e incautación y tiene como fin aplicarse a todos los
delitos contemplados en la ley PTA.
127. Bajo la ley POCA el anexo de los delitos determinantes para el lavado de dinero no incluye
el financiamiento del terrorismo ni otros delitos relacionados con el terrorismo. Esta
limitación subraya la necesidad de que las autoridades de Antigua y Barbuda consideren si la
ley POCA es necesaria para el marco anti-lavado de dinero y financiamiento del terrorismo
de la jurisdicción.
128. Los delitos de financiamiento del terrorismo bajo la ley PTA se aplican independientemente
de si se ha cometido un delito. El artículo 26 de la ley PTA establece la jurisdicción del
Tribunal Superior para juzgar delitos contemplados en la ley PTA. Conforme al artículo
26(2) el Tribunal tiene jurisdicción para procesar el delito si el mismo es cometido en
Antigua y Barbuda. A los efectos del artículo 26(2), un delito contemplado por la ley PTA y
cometido fuera de Antigua y Barbuda y que hubiera constituido delito bajo la ley PTA si se
hubiera cometido en Antigua y Barbuda es considerado cometido en Antigua y Barbuda.
Esto se aplica siempre y cuando (i) la persona que cometa el delito sea un ciudadano o
residente de Antigua y Barbuda, (ii) el delito sea cometido para obligar al gobierno de
Antigua y Barbuda a realizar un acto o abstenerse de hacerlo, (iii) el delito sea cometido
contra un ciudadano de Antigua y Barbuda, (iv) el delito sea cometido contra bienes
pertenecientes al Gobierno de Antigua y Barbuda fuera de antigua y Barbuda o (v) la
persona que comete el delito está presente en la jurisdicción. Cuando una persona no se
encuentra dentro de la jurisdicción, se podrá recurrir a la extradición o procedimientos de
asistencia legal mutua para que dicha persona sea enjuiciada ya sea en Antigua y Barbuda o
en el país extranjero.
129. El artículo 17(1) de la ley PTA considera delito el conspirar en Antigua y Barbuda para
cometer un delito PTA fuera de Antigua y Barbuda. También se comete delito si una persona
conspira fuera de Antigua y Barbuda para cometer un delito PTA en Antigua y Barbuda. Los
delitos PTA incluyen delitos de financiamiento del terrorismo.
130. Los delitos PTA creados por el artículo 9 (1), facilitar la adquisición de bienes terroristas, y
por el artículo 9(2), a sabiendas comerciar, adquirir, facilitar, ocultar o prestar servicios
financieros o de otro tipo respecto de bienes terroristas son considerados delitos de lavado de
dinero. Dado que la disposición de presunción del artículo 9 (3) de la ley PTA
específicamente se relaciona con los artículos 19A y 19B de la ley MLPA, se duda que, a los
efectos de la ley PTA, pueda decirse que el artículo 2(3) de la ley MLPA es una afirmación
expresa de que el conocimiento, intención, propósito, creencia y sospecha necesarias como
elemento del delito de lavado de dinero pueden inferirse de las circunstancias objetivas y
fácticas.
131. El término “entidad” bajo la ley PTA significa “toda persona, grupo, fideicomiso,
asociación, fondo o asociación u organización sin personería jurídica”. “Persona” parece
tener un significado amplio e incluye tanto a personas naturales como a personas jurídicas.
Los delitos por ende pueden ser cometidos tanto por personas naturales como jurídicas.
132. No existe disposición de ley que prohíba procedimientos paralelos penales, civiles o
administrativos en otro país ya que las personas jurídicas poseen responsabilidad penal en
Antigua y Barbuda. Sin embargo, la práctica usual es que las autoridades de Antigua y
Barbuda presten asistencia mutua cuando se les solicita la misma.
133. La recolección de bienes o la prestación de servicios financieros que faciliten actos
terroristas bajo el artículo 7 de la PTA acarrean una sentencia de veinticinco (25) años. Los

41
 delitos de lavado de dinero bajo el artículo 9 de la ley PTA acarrean un período de prisión de
quince (15) años.

Recomendación 32 (datos para la investigación/enjuiciamiento en materia de financiamiento

del terrorismo)
134. Las estadísticas suministradas señalaron que no ha habido investigaciones, procesos, o
condenas relacionados con actividades terroristas. Por lo tanto, no se puede determinar la
eficacia del régimen del financiamiento del terrorismo.
2.2.2 Recomendaciones y Comentarios
135. La ley PTA cubre la mayor parte de los requisitos establecidos en la Convención sobre
Financiamiento del Terrorismo. Sin embargo, existen algunas deficiencias que afectan el
cumplimiento pleno de los términos de la Convención por parte de Antigua y Barbuda. De
conformidad con el Capitulo (1), el término “fondos” contemplado en la ley PTA debería
definirse e incluir la amplia gama de activos contenidos en la definición contemplada en la
Convención.
136. La ley PTA debería enmendarse de manera que los elementos mentales de conocimiento e
intención se extiendan tanto a terroristas individuales como a grupos terroristas.
137. Los presuntos delitos de lavado de dinero contemplados en el artículo 9 de la ley PTA
deberían revisarse con vistas a determinar si es necesario crear delitos específicos de l lavado
de dinero vinculados al terrorismo. Las Autoridades de Antigua y Barbuda deberían
asimismo considerar si la creación de dichos delitos limita de alguna forma la eficacia del
mecanismo del financiamiento del terrorismo contemplado en la ley PTA.
138. Si bien los términos de prisión son relativamente prolongados, dada la gravedad de los
delitos terroristas, el Gobierno de Antigua y Barbuda debería considerar lograr que las penas
sean más restrictivas mediante la inclusión de multas de gran magnitud y de una obligación
de indemnizar a las víctimas.

2.2.3 Cumplimiento de la Recomendación Especial II

Calificación Resumen de factores que determinan la calificación

RE.II PC • Los presuntos delitos de terrorismo por lavado de dinero
contemplados bajo la ley PTA y su referencia a artículos
limitados de la ley MLPA introducen un elemento de
incertidumbre en el marco del financiamiento del terrorismo
respecto del alcance de aplicación de cualquiera de dichas
Leyes y por ende, del alcance por el cual están cubiertos los
elementos de la Recomendación Especial II.
• Las penas deberían incluir multas que sean disuasorias.
• Bajo la ley PTA, el elemento de intención del delito no puede
ser inferido de circunstancias objetivas fácticas.

2.3 Confiscación, congelamiento y decomiso de fondos producto de actividades

delictivas (R.3)

2.3.1 Descripción y Análisis

Recomendación 3

42
139. La confiscación, congelamiento y decomiso de los fondos producto de actividades delictivas
están regidos básicamente por las leyes MLPA y POCA. La ley MLPA contempla
procedimientos de condena y confiscación civil. Se destaca la confiscación automática
posterior a una condena. La ley POCA solo cubre la confiscación basada en una condena.
140. Los bienes que han sido lavados pueden ser objeto de confiscación: el Artículo 20 de la ley
MLPA estipula la confiscación automática de bienes posterior a la condena por un delito de
lavado de dinero. Los bienes que pueden ser confiscados deben primero congelarse en virtud
del artículo 19(1) de la ley MLPA, refiriéndose a cualquier bien en el que el demandado
posea un interés. Bajo el artículo 2D de la ley MLPA los bienes en los que un demandado
pueda tener un interés incluyen aquellos bienes sujetos al control efectivo del demandado.
141. Los bienes definidos en el artículo 2 de la ley MLPA incluyen dinero, inversiones, tenencia
de acciones, posesiones, activos y cualquier otro bien real o derechos patrimoniales, bienes
heredables o muebles que incluya derechos de acción (chose in action) y otros bienes
intangibles o inmateriales donde quiera que se encuentren, sea en Antigua y Barbuda o en
otro lugar. La definición no incluye expresamente los ingresos, ganancias u otros beneficios
que provengan del producto de actividades delictivas.
142. Bajo la ley POCA, “bienes” incluyen dinero y todos otros bienes reales o personales,
incluidos derechos de acción o chose in action y otros bienes intangibles e inmateriales. Sin
embargo, la definición “fondos producto de actividades delictivas” incluye los beneficios
derivados de actividades ilícitas y dentro de este contexto se puede decir que el término
cubre a los ingresos, ganancias y beneficios. La PTA define “Bienes” en su sentido más
estricto e incluye dinero, títulos valores y cualquier bien mueble o inmueble donde quiera
que esté ubicado el mismo.
143. Podría surgir una complicación en el caso en que, dadas las diferentes definiciones que
figuran en las leyes, los Tribunales restrinjan el significado del término al significado literal
de las palabras contenidas en la definición. Se advirtió a los Evaluadores que en los
tribunales no se ha tratado el tema de qué bienes constituyen bienes vinculados a lavado de
dinero y que a dicho término se le da una interpretación amplia. Sin embargo, se podría
disponer ampliar el término para que el mismo incluya de forma expresa los ingresos,
ganancias u otros beneficios procedentes del producto de actividades delictivas. La
definición en las Leyes debería estandarizarse en relación a los delitos de lavado de dinero.
144. Las leyes MLPA y POCA contemplan las donaciones recibidas por terceros relativas a una
actividad ilegal, siempre y cuando las mismas se efectúen luego de la comisión del acto
ilícito. Si el bien que está bajo propiedad o posesión de una tercera parte no relacionada con
la actividad ilícita es incluido en una solicitud de congelamiento o confiscación, la tercera
parte podrá solicitar al Tribunal que excluya dicho bien basándose en el hecho de que dicha
persona adquirió el bien sin conocimiento o en circunstancias tales que no dieron lugar a una
sospecha razonable de que tal bien era un instrumento de delito.
145. La confiscación automática de bienes está estipulada en la Parte IVA de la ley MLPA. El
bien se confisca en nombre de la Corona luego de haber expirado el término de noventa (90)
días posteriores a la orden de congelamiento o condena del demandado. El bien es
confiscado si dentro del período de noventa (90) días se deniega, rechaza, retira o se elimina
una solicitud para la revocación de una orden de congelamiento. La confiscación automática
da origen a una presunción debatible de que el bien en cuestión es fruto de un delito y la
responsabilidad de demostrar que el bien ha sido adquirido por medios lícitos recae en el
demandado.
146. El Artículo 20A de la ley MLPA es una disposición vinculada a la confiscación civil que
estipula la confiscación de bienes a partir de una sentencia de un tribunal que dice que el
demandado ha participado, dentro de los seis (6) años de la solicitud de una orden de

43
 confiscación, en actividades de lavado de dinero (definidas en el artículo 2H de la ley
MLPA). La orden de confiscación se aplica a bienes congelados según el artículo 19(1)(c) de
la ley MLPA. Cuando se elabora una orden de confiscación civil, la misma deberá hacerse
respecto de los intereses especificados en el bien. La anulación o revocación de una condena
por un delito de lavado de dinero no afectará la validez de una orden de confiscación civil
basada en la misma conducta y que fuera elaborada antes o después de que la condena fuera
anulada o revocada.
147. Los bienes que constituyen fondos producto de actividades delictivas pueden ser
confiscados. Bajo la ley MLPA estos pueden ser bienes derivados o realizados directa o
indirectamente por cualquier persona, provenientes de actos u omisiones ilícitas. De la
misma forma, se pueden confiscar bienes que puedan constituir un instrumento de delito.
148. Con posterioridad a la condena por delitos enumerados en el Anexo de la ley POCA, el
artículo 10 dispone la confiscación de bienes contaminados. Si el Tribunal se convence de
que la persona condenada por un delito enumerado en el Anexo de la ley POCA se ha
beneficiado con la comisión del mismo se podrá, según el artículo 18 de la ley POCA,
realizar una orden por la cual la persona condenada pague a la Corona una suma equivalente
al valor de sus beneficios o un monto inferior determinado por el Tribunal.
149. Respecto de los casos de estupefacientes, el artículo 12(5) de la ley MDA dispone la
confiscación de cualquier vehículo utilizado para transportar drogas controladas. El artículo
27 de la ley MDA dispone que luego de ser condenado por un delito vinculado a drogas
según la ley MDA, que incluye la importación, exportación y tenencia de drogas con
intención de abastecer, que son delitos de lavado de dinero, el Tribunal podrá ordenar que
todo aquello que demuestre estar relacionado con el delito sea confiscado y ya sea se
destruya o se proceda a tratar dicho asunto según lo disponga el Tribunal.
150. En el caso de financiamiento del terrorismo, el artículo 28(1) de la ley PTA dispone la
confiscación de cualquier bien utilizado para o relacionado con, o recibido como pago o
recompensa por la comisión de cualquier delito estipulado en dicha Ley. Esto abarca delitos
relacionados directamente con el financiamiento del terrorismo, a saber:
• artículo 6 – provisión o recolección de fondos para cometer actos
terroristas;
• articulo 7 – provisión de bienes o de servicios financieros que faciliten
actos terroristas
• artículo 8 –uso o posesión de bienes que faciliten actos terroristas, y
• artículo 9 – lavado de dinero: ocultamiento, transferencia, conversión, etc.
de bienes de terroristas.

151. Sin embargo, no resulta claro si el artículo 28(1) se aplica a los presuntos delitos de lavado
de dinero vinculados al terrorismo contemplados en el artículo 9, dada la referencia
específica de estos delitos a las disposiciones de congelamiento y decomiso bajo los
artículos 19A y 19B de la ley MLPA.
152. El artículo 35 de la ley PTA dispone el secuestro e inhibición de bienes que hayan sido o
sean o puedan ser utilizados para cometer un delito estipulado bajo la Ley. Nuevamente, por
la misma razón citada para el artículo 28(1), no resulta claro si el artículo 35 se aplica a los
presuntos delitos contemplados en el artículo 9.
153. El Procurador General podrá solicitar al Tribunal, bajo el artículo 37(1) de la ley PTA, la
confiscación de bienes en posesión o controlados por, o en nombre de, un grupo terrorista, o
bienes que hayan sido o que serán utilizados, en todo o en parte, para cometer o facilitar la
comisión de un acto terrorista.

44
154. Los bienes que hayan sido lavado o que son fruto o instrumento de un delito pueden ser
congelados según el artículo 19(1) de la ley MLPA, y por lo tanto pueden ser objeto de una
orden de confiscación según los artículos 20 o 20A de la ley MLPA. Tales bienes se
describen en el artículo 19(2) e incluyen la totalidad de los bienes de un demandado y bienes
específicos de una persona que no sea la demandada y abarcan inversiones y bienes
intangibles. Los bienes definidos en el artículo 2(1) de la ley MLPA incluyen un interés en
los bienes, y los bienes en los que el demandado posee un interés se encuentran
especificados en el artículo 2D de la ley MLPA e incluyen bienes sujetos al control efectivo
del demandado. La definición de bienes, por lo tanto, cubre bienes, ganancias e instrumentos
vinculados a la comisión de un delito de lavado de dinero.

155. Los bienes que son objeto de un delito de lavado de dinero según la ley MLPA incluyen
todos los bienes propiedad del demandado o que estén a su nombre y bienes especificados
de una persona que no sea el demandado.
156. El artículo 19(1) de la ley MLPA dispone el congelamiento de bienes en los que exista
sospecha razonable de que el demandado posee un interés, en los casos en que él haya sido
condenado, acusado o esté por ser acusado de lavado de dinero o se sospecha que está
involucrado en actividades de lavado de dinero. El artículo 18A de la ley MLPA dispone el
decomiso de moneda sospechada de ser producto de actividades delictivas. La Autoridad de
Supervisión podrá, conforme al artículo 19 (9) de la ley MLPA, ordenar a una institución
financiera que congele bienes por un período de siete (7) días pendiente la presentación de
una solicitud para un congelamiento judicial según el artículo 19(1).
157. El artículo 31 de la ley POCA dispone que el Director del Ministerio Público (DPP por su
siglas en inglés) solicite una orden de restricción relativa a bienes de una persona acusada de
o condenada por un delito enumerado en el Anexo de la ley POCA y esto incluye el lavado
de dinero. La solicitud se efectúa respecto de cualquier bien realizable tenido por el
demandado o bienes realizables especificados tenidos por una persona diferente al
demandado. El Tribunal podrá emitir la orden que prohíbe al demandado o a cualquier otra
persona disponer de dichos bienes o tratar los mismos de otra manera. Por otro lado, a
pedido del DPP, el Tribunal podrá ordenar al Fiduciario Público u otra persona a manejar o
tratar dicho bienes de otra forma.
158. Toda persona que a sabiendas contravenga una orden de restricción comete un delito
procesable, punible por condena, en el caso de una persona natural, con una multa de
$100.000 o cinco (5) años de prisión o ambas; en el caso de una persona jurídica la multa
sería de hasta $500.000. Una orden de restricción tendrá vigencia por seis (6) meses y podrá
extenderse. La orden asimismo seguirá vigente hasta que sea revocada o modificada o hasta
que se interponga una orden de confiscación sobre los bienes o que los bienes sean
confiscados a favor de la Corona.
159. El tribunal ordenará un pago en lugar de una orden de confiscación en el caso de bienes que
no puedan ser objeto de una orden. Esto podrá darse, por ejemplo, cuando los bienes no
pueden localizarse o los mismos han disminuido sustancialmente su valor o son
considerados sin valor. El monto pagadero es considerado como una multa y en caso de falta
de pago se ejecuta con prisión según lo establece el listado de penas en el artículo 16 de la
ley POCA.
160. Respecto del financiamiento del terrorismo, el Procurador General podrá ordenar a
cualquier institución financiera inhibir o congelar cualquier cuenta o bien que posea la
institución financiera en nombre de una entidad específica. Los artículos 25(1) y 35(1) de la
ley PTA otorga poder al Comisionado de Policía y al Director de la ONDCP para incautar
bienes en los casos en los que hayan motivos razonables para sospechar que los bienes han
sido o están siendo utilizados para cometer un delito bajo la Ley.
161. El artículo 19(1A) de la ley MLPA exige que la Autoridad de Supervisión solicite ex parte
una orden de congelamiento. Bajo el artículo 31(2) de la ley POCA, el DPP tiene la opción

45
 de solicitar ex parte una orden de restricción contra bienes. Con respecto al financiamiento
del terrorismo, el artículo 25(3) de la ley PTA dispone que el Comisionado de Policía o el
Director de la ONDCP soliciten ex parte una orden de detención para bienes incautados. De
conformidad con el artículo 35(3) de la ley PTA, esto debería realizarse dentro de los diez
(10) días de la incautación.

162. Las leyes MLPA, POCA y PTA facultan a las agencias y otras autoridades de aplicación de
la ley a identificar y localizar bienes relacionados a delitos contemplados en estas Leyes.
Bajo la ley MLPA, la Autoridad de Supervisión puede solicitar al Tribunal una orden de
exhibición para obtener documentos vinculados a la identificación, localización y
cuantificación de bienes del demandado, o a cualquier bien relacionado con el delito o
documentos sobre la transferencia de dichos bienes. También se podrá solicitar una orden de
exhibición para que una institución financiera produzca toda la información obtenida sobre
cualquier operación comercial realizada por el demandado o en su nombre. El artículo 42 de
la ley POCA confiere a oficiales de policía facultades similares de investigación.

163. La ley MLPA dispone que los terceros de buena fe que reclaman un interés en los bienes
soliciten al Tribunal que los bienes sean excluidos de una orden de confiscación o
congelamiento. Bajo el artículo 13 de la ley POCA, los terceros pueden obtener una
declaración del Tribunal sobre el interés en los bienes confiscados. La ley PTA no dispone
que los terceros de buena fe hagan excluir de los bienes confiscados su interés en los bienes.
Se le exige al Tribunal, sin embargo, dar a cada persona que aparente tener un interés en los
bienes, la oportunidad de ser escuchadas.

164. El artículo 19(5) de la ley MLPA dispone que se paguen de los bienes incautados,
congelados o confiscados rubros tales como gastos de subsistencia razonables para los
dependientes. El artículo 32 (3) de la ley POCA contiene una disposición similar respecto de
las ordenes de restricción.

165. Está prohibida la disposición o comercio de bienes objeto de confiscación según los
artículos 20 y 20A de la ley MLPA. La pena aplicable es una multa de $100.000 y dos años
de prisión por condena sumaria. La disposición o comercio es nulo si la contraprestación no
fue suficiente o si no fue a favor de una persona independiente que actúe de buena fe.

166. El Artículo 12 de la ley POCA autoriza al Tribunal a revocar cualquier transmisión o

transferencia de bienes realizados con posterioridad a la confiscación de bienes o de la
notificación de la orden de restricción, a menos que la transmisión o transferencia haya sido
hecha por una contraprestación de valor a una persona que actúa de buena fe. No ha habido
ninguna instancia en la que se haya revocado una operación o transmisión.

Elementos Adicionales

167. Las leyes de Antigua y Barbuda no disponen la confiscación de bienes de organizaciones

que se descubren que son básicamente de naturaleza delictiva.

168. Los Artículos 20A y 20B de la ley MLPA disponen la confiscación de bienes sin obtenerse
primero una condena penal. El artículo 20A (2) establece que el Tribunal Superior emitirá
una orden de confiscación civil si el Tribunal concluye que es más probable que la persona a
la cual se le interpone una orden de congelamiento haya participado en actividades de lavado
de dinero dentro de los seis (6) años previos a solicitar la confiscación civil. La sentencia del
Tribunal Superior a los efectos del inciso 20A (2) de la ley MLPA no necesita basarse en
una sentencia vinculada a la comisión de un delito en particular y puede estar basada en una
sentencia de que se ha cometido “algún delito u otro” que constituya una actividad de lavado
de dinero. La derogación o anulación de cualquier condena paralela vinculada a la misma

46
 actividad de lavado de dinero no afecta la validez de las sentencias del tribunal en la
audiencia para solicitar la confiscación civil.

169. En aquellos casos en los que una persona participe en una actividad de LD de la cual se
haya derivado algún tipo de beneficio, el Tribunal podrá emitir una orden civil de evaluación
de ganancias según el artículo 20B(2) de la ley MLPA, que conforme al artículo 20B(10)
constituyen una deuda pagadera por el demandado a la Corona y es reinvidicable como tal.
Bajo el artículo 20F(1) de la ley MLPA, si el Tribunal está satisfecho de que el interés en los
bienes está sujeto al control efectivo de una persona en relación a la cual el Tribunal ha
emitido una orden civil de evaluación de ganancias, el Tribunal podrá emitir una orden en la
que declare el interés disponible para satisfacer la orden.

170. El artículo 18B (1) de la ley MLPA dispone la solicitud de la confiscación civil de moneda
incautada bajo sospecha de que se trata de fondos producto de actividades delictivas.

171. Los bienes sujetos a confiscación automática que requieran condena penal podrán ser
excluidos a solicitud del demandado. Se deberá demostrar que los bienes no estaban en uso o
no derivaban de una actividad ilícita y que no estaban vinculados a un plan para lavar dinero.
El artículo 19B(6) de la ley MLPA establece que la carga de la prueba recae en la persona
que busca que se excluyan dichos bienes.

Estadísticas

172. Toda instancia de congelamiento fue llevada a cabo conforme al artículo 19(1) de la ley
MLPA. Las Autoridades señalaron que para el período que se extiende de 2003 a 2006 no se
conocen congelamientos o confiscaciones en materia de lavado de dinero según la ley
POCA.

173. Todos los bienes incautados de 2003 a 2006 fueron congelados con posterioridad. Las
estadísticas reflejan los bienes incautados incluidos en las cifras por congelamiento.

174. En 2004 se registraron dos (2) confiscaciones. Las mismas fueron ordenadas en Tribunales
extranjeros. La cifra correspondiente a las confiscaciones representa activos confiscados
compartidos con Antigua y Barbuda.

175. Si uno compara las estadísticas correspondientes a los bienes inhibidos y aquellas que
muestran enjuiciamientos, parece ser que la inhibición de bienes no da lugar necesariamente
al enjuiciamiento de delitos.

176. Las Autoridades de Antigua y Barbuda han indicado que es así puesto que la confiscación
depende de un exitoso procesamiento y que los procesos muchas veces son largos, y el
resultado es que las estadísticas que reflejan la inhibición de bienes no siempre
corresponden a la confiscación de esos bienes. Además. Con respecto a la confiscación civil,
se han informado a los Examinadores que es la practica que el proceso criminal sea
completado en el entendimiento que una sección 20 de la MLPA la confiscación criminal se
efectuará antes de implementar los procesos civiles bajo la sección 20A. Se han informado a
los Examinadores que no realizaron ordenes de inhibición en el 2006.

177. La ley MLPA contiene numerosas disposiciones bajo los artículos 18A (8)(a), 19(1B), por
ejemplo, que implícitamente hacen recaer la responsabilidad en el demandado de demostrar
que los bienes que se encuentran en su posesión o control no son producto de actividades
ilícitas. Sin embargo, ha habido relativamente pocas órdenes de inhibición conforme a la
Ley.

Cuadro 12: Valor Total de Bienes Inhibidos Vinculados al LD (US$)

47
 No. de Casos Congelados Incautados Confiscados

Locales Extranjeros Locales Extranjeros Locales Extran Locales Extranjeros

-jeros

2003 2 2 80.675,94 501.582,39 35.600 0.00 0.00 0.00

2004 1 1 3.905.589,04 443. 997,24 0.00 0.00 0.00 1.065. 670,72

2005 2 5 178. 479,05 2.423.167,57 178.230,72 0.00 0.00 0.00

2006 0 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Totall 5 8 4. 164. 744,03 3. 368. 747,20 213. 830,72 0.00 0.00 1.065. 670,72

Cuadro 13: Datos sobre Secuestros de Droga provistos por la División de Aduanas e Impuestos
Especiales de Antigua y Barbuda

Año No. de Secuestros Tipo de Droga Peso Resultado

2002 33 Cocaína 137 libras 26 Condenas

Cannabis 707 libras

2003 36 Cocaína 190 libras 25 Condenas

Cannabis 885 libras

2004 26 Cocaína 170 libras 17 Condenas

Cannabis 199 libras
Hashish 7.2 grams

2005 20 Cocaína 49 libras 11 Condenas

Cannabis 4725 libras

2006 08 Cocaína 25 libras 5 Condenas

Cannabis 68 libras

Cuadro 14: Valor de las drogas secuestradas en los casos en que hubo arrestos

Año 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006

Cocaína $524.800 $131.328 $1.293.840 $1.345.680 $568.080 $518.400 $183.600

Cannabis $130.284 $1.147.608 $3.481.940 $191.576 $21.729.092 $8.338.484 $125.664

Cuadro 15: Valor de las drogas secuestradas en los casos en los que no hubo arrestos

48
Year 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006

Cocaine $770,60 $259,20 $43.200 $302,40 $697,68 $172,80 $218.116

Cannabis $74.840 $1.180.872 $391.160 $320.628 $322.476 $207.592 $165.088

2.3.2 Recomendaciones y Comentarios

178. Existe una subutilizacion de los mecanismos de largo alcance sobre confiscación automática
por condena y confiscación civil.

179. Las Autoridades de Antigua y Barbuda deberían procurar procesar delitos de lavado de
dinero como delitos independientes de conformidad con la ley MLPA.

180. Se deberá poner mayor énfasis en la investigación de delitos con vistas a lograr condenas.

181. La PTA debe hacer una disposición precisa sobre derechos de terceros de buena fe para que
su interés en los bienes sea excluido de los bienes confiscados.

2.3.3 Cumplimiento de la Recomendación 3

Calificación Resumen de factores que determinan la calificación

R.3 MC • Ineficacia en la puesta en práctica del régimen de
congelamiento y decomiso.
• No existe disposición precisa en la PTA sobre derechos de
terceros de buena fe para que su interés en los bienes sea
excluido de los bienes confiscados

2.4 Congelamiento de fondos utilizados para el financiamiento de terroristas

(RE.III)

2.4.1 Descripción y Análisis

Recomendación Especial III

182. La disposición de ley relativa al congelamiento de fondos destinados al financiamiento del

terrorismo se encuentra principalmente en la ley PTA. Antigua y Barbuda ha dispuesto en el
artículo 4(1) de la ley PTA un mecanismo general para la puesta en práctica de medidas de
las Resoluciones del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas. El Ministro de Relaciones
Exteriores podrá, por orden publicada en la Gaceta Oficial, establecer toda disposición que el
Ministro considere necesaria o expeditiva para aplicar dichas medidas con eficacia.
183. Las listas de terroristas que se publican en la Gaceta bajo la ley PTA de 2001 abolida siguen
en vigor hasta que las mismas sean revocadas. Esta lista incluye la lista consolidada emitida
por el Consejo de Seguridad de Naciones Unidas.
184. En los casos en los que el Ministro de Relaciones Exteriores emita una orden bajo el artículo
4(1) debido a que existen motivos razonables para sospechar que una entidad especificada en
la orden participa en una actividad terrorista, una vez que se emite la orden, la entidad es

49
 considerada una entidad especificada. El artículo 4(2) dispone que, basándose en dicha
orden, el Procurador General podrá ejercer su facultad para ordenar a las instituciones
financieras que congelen cualquier cuenta u otros bienes que las instituciones financieras
tengan en nombre de la entidad especificada.

185. Las facultades del Ministro conferidas por los artículos 4(1) y 4(2) de la ley PTA podrán
aplicarse para dar efecto a la Resolución 1267(1999) del Consejo de Seguridad de Naciones
Unidas respecto de personas designadas por el Comité de Sanciones de Naciones Unidas
contra Al-Qaida y los Talibanes.

186. Las autoridades de Antigua y Barbuda informaron a los Evaluadores que a la fecha ninguna
entidad ha sido declarada una entidad especificada, y en este punto permanecen sin evaluar
los procedimientos empleados en relación a las medidas adoptadas respecto de una entidad
especificada.

187. Específicamente en lo que concierne al cumplimiento del requisito de la RCSNU 1267

(1999) que obliga a un país a ejecutar sin demora medidas para congelar e incautar fondos
relativos al terrorismo y otros activos de conformidad con las Sanciones de Naciones Unidas
contra Al Qaeda y los Talibanes, no existe en la ley PTA una referencia específica a que los
congelamientos o incautaciones se realicen sin demora. Sin embargo, resulta aleccionador
ver que la ley PTA no contemple pasos intermedios tales como primero solicitar al Tribunal
una declaración de que se emita una orden antes de que los fondos puedan ser incautados o
congelados. Con referencia a las incautaciones, el Comisionado de Policía y el Director de
ONDCP podrán ejercer sus facultades independientemente de que se hayan instituido o no
procedimientos para un delito respecto de los fondos u otros activos. Estas últimas
autoridades, sin embargo, deberán solicitar al Tribunal una orden de detención tan pronto
como sea posible con posterioridad a la incautación.
188. El Procurador General es la persona autorizada por la ley PTA para declarar terroristas a
personas o grupos. Luego de ser informado por el Comisionado de Policía o el Director de
ONDCP de que existen motivos razonables para sospechar que una entidad ha participado en
actos terroristas, el Procurador General podrán por orden conforme al artículo 3(2) de la ley
PTA declarar a la entidad “entidad especificada”. No existen requisitos de notificación a la
entidad especificada en ese momento. La orden deberá publicarse en la Gaceta dentro de los
siete (7) días.
189. La Resolución 1373 del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas trata la puesta en
práctica de medidas para congelar e incautar fondos relacionados con terroristas y otros
activos de personas (incluidas otras personas que actúen en nombre de ellos) que cometan,
intenten cometer , participen o faciliten la comisión de actos terroristas. El artículo 3(2) de la
ley PTA extiende la designación de “entidad especificada” a una entidad sospechada de
cometer, intentar cometer, participar o facilitar un acto terrorista, o que haya actuado en
nombre de, o a las órdenes de dicha entidad o en asociación con la misma. Las facultades de
congelamiento e incautación conferidas a las autoridades garantes del cumplimiento de la ley
también se aplican en este respecto.
190. Se considera que aunque deban de existir primero motivos razonables sobre los que el
Procurador General pueda actuar antes de emitir una directiva para hacer congelar los fondos
u otros activos, o sobre los que el Comisionado de Policía o el Director de ONDCP puedan
incautar bienes de acuerdo a los artículos 25 y 35 de la ley PTA, la determinación de que
existan motivos razonables no afecta negativamente el tema de si las autoridades actúan o no
sin demora en el congelamiento real de los fondos y otros activos.
191. Antigua y Barbuda podrá dar efecto a las acciones iniciadas bajo los mecanismos de
congelamiento de otras jurisdicciones. Si el pedido se realiza conforme a la ley MLPA, el
artículo 23 dispone que el Tribunal o la Autoridad de Supervisión en consulta con la
Autoridad Central de Antigua y Barbuda, bajo cualquier arreglo de asistencia legal mutua,

50
 deberá cooperar con el Tribunal u otra autoridad competente de otro Estado. Las medidas
apropiadas que ofrecen asistencia deberán estar conforme con la ley MLPA y dentro de los
límites de los sistemas jurídicos de ambos Estados. Existe un requerimiento bajo el artículo
19A (1A)(b) por el cual el Tribunal considerará, al determinar si ha de otorgar una orden de
congelamiento, si existen motivos razonables para justificar el congelamiento de bienes. Si
bien no existe un requerimiento expreso de que el inicio de la acción de congelamiento se
realice sin demora, dada la naturaleza de dichos pedidos, el tiempo es usualmente esencial.

192. En los casos en los que los pedidos que se refieren a delitos terroristas que no involucren
lavado de dinero se realicen ante la autoridad relevante en Antigua y Barbuda, es probable
que se preste asistencia conforme al artículo 31(1) o 31(2) de la ley PTA sobre la base de
una convención contra el terrorismo.

193. La Parte VI de la ley PTA está dedicada al intercambio de información, extradición y

asistencia mutua en asuntos penales vinculados a actos terroristas. En los casos en los que
Antigua y Barbuda sea parte de una Convención Contra el Terrorismo y que cuente con un
arreglo con otro Estado Parte para la extradición y asistencia mutua en asuntos penales, la
Convención ha de utilizarse como base para la extradición y asistencia mutua a los fines de
la ley MACMA. El artículo 27 de la ley MACMA dispone la inscripción de órdenes de
restricción emitidas en la Mancomunidad u otras jurisdicciones inscriptas. Aún cuando no
existan arreglos entre Antigua y Barbuda y otro Estado Parte, el Ministro de Relaciones
Exteriores podrá considerar a la convención contra el terrorismo como un arreglo de este
tipo.
194. La ley PTA guarda silencio respecto de qué es lo que constituye “fondos” o “activos” a los
efectos de las RCSNU 1267 y 1373. Se da una definición de “bienes” y el término “abarca
dinero, títulos valores y cualquier bien mueble o inmueble donde quiera que esté ubicado”.
También se definen los “bienes de terroristas” y se refiere a bienes que hayan sido, o estén o
probablemente sean utilizados por un grupo terrorista y a bienes en posesión o controlados
por o en nombre de un grupo terrorista. Se sostiene que las instituciones financieras y las
autoridades competentes congelarán o incautarán cualquier bien que puede vincularse a
actividades terroristas. Si bien el Tribunal puede inclinarse a interpretar de manera amplia
todos los términos a fin de que se incluyan a los autores de los delitos dentro de la Ley, el
congelamiento e incautación no se extienden expresamente a “ fondos u otros activos de
propiedad total o conjunta o controlados directa o indirectamente por terroristas”, ni tampoco
cubren expresamente “fondos u otros activos derivados o generados a partir de fondos u
otros activos en posesión o controlados directa o indirectamente por terroristas” según lo
exigen las RCSNU. El cumplimiento pleno de estas Resoluciones en lo que concierne a lo
que puede constituir “fondos” o “activos” queda por lo tanto librado a la interpretación
judicial.
195. El artículo 3(2)(b) de la ley PTA ordena al Procurador General comunicar las acciones de
congelamiento a las instituciones financieras. No existen directrices detalladas que rijan el
procedimiento que debería seguir el Procurador General y no se dan a conocer de manera
prematura aquellas medidas que se adoptarán para salvaguardar la información sobre la
decisión de congelar la cuenta de una entidad específica. Como no ha habido instancias
donde fue necesario que el Procurador General ordene a las instituciones el congelamiento
de cuentas, los Evaluadores no pudieron determinar la eficacia de los sistemas para
comunicar acciones de congelamiento entre el Procurador General y las instituciones
financieras.

196. Sin embargo, las Directrices actualizadas de 2006 sobre Lavado de Dinero y Financiamiento
del Terrorismo para Instituciones Financieras (ML/FTG por sus siglas en inglés) disponen en
su párrafo 4.22 que la comunicación de la orden del Procurador General relativa al
congelamiento de fondos comúnmente la realiza el Director de la ONDCP ante la institución
financiera. Se ha de destacar que se deberá tener cuidado en asegurar que la presentación de

51
 la orden ante el Director de la ONDCP no genere una demora indebida en la comunicación
de la directiva a la institución financiera o que el elemento de secreto de la comunicación se
vea comprometido.
197. Las directrices ML/FTG actualizadas de 2006 describe las responsabilidades de las
instituciones financieras respecto de las actividades terroristas y los procedimientos a seguir
por las mismas. Las instituciones financieras deberían designar un funcionario responsable
de comunicarse con la ONDCP y que sea el punto de contacto con la misma, en lo
concerniente a asuntos vinculados al financiamiento del terrorismo y las disposiciones de la
ley PTA. Las directrices LD/FTG sugieren que el oficial de cumplimiento de la institución
financiera en materia de lavado de dinero podría ser la persona adecuada para asumir esta
tarea.
198. Se exige que toda institución financiera redacte un informe cada tres (3) meses sobre si
posee o no bienes cuya titularidad pertenezca a una entidad especificada o estén controlados
por ésta o a nombre de la misma. Se exige a la institución financiera que reporte al Director
de la ONDCP aquellas operaciones para las cuales existan motivos razonables para
sospechar que están vinculadas con la comisión de actos terroristas. Los informes sobre
actividades terroristas a ser presentados ante el Director de la ONDCP deberán elaborarse
según el formulario disponible en el Anexo D de la ley PTA. El incumplimiento de esta
obligación de reportar constituye delito y es punible con un máximo de cinco (5) años de
prisión. Esta pena no sería disuasoria en un caso donde se descubra que la institución
financiera o un funcionario deciden intencionalmente guardar en secreto la existencia de
bienes de terroristas.
199. Una institución financiera también estará obligada a monitorear la Gaceta para detectar
cambios que se introduzcan a la lista de entidades especificadas declaradas y para llevar
copias de la misma. Luego de la declaración o publicación en la Gaceta del nombre de una
entidad especificada, una institución financiera debería inmediatamente verificar sus
registros a fin de establecer si la entidad especificada posee o no una cuenta o bienes con la
institución. Si esto se confirma, deberá comunicarse de inmediato con el Director de la
ONDCP a través del medio más rápido y más seguro posible. Las transacciones relativas a la
cuenta o bienes no deberían proceder hasta tanto se haga contacto con el Director de la
ONDCP y se discuta el asunto con el mismo.
200. Las Directrices son breves. Podrían, por ejemplo, establecer estándares aceptables de
canales de reporte dentro de la institución financiera. El reporte de ROS vinculados a
actividades terroristas sería comparable al régimen de reporte que existe para el lavado de
dinero. Sin embargo, las entrevistas revelaron que la manera en la que las instituciones
financieras reportan los ROS en el caso de lavado de dinero difiere entre las instituciones
financieras. En algunos casos, el canal de reporte incluye una cadena de gerentes, que se cree
puede llegar a comprometer el secreto y la confidencialidad requeridos para que el proceso
de reporte sea eficaz. Por lo tanto el mecanismo de reporte de actividades terroristas deberá
analizarse en detalle para evitar esta deficiencia en el proceso de reporte.
201. En lo que respecta a la obligación de la institución financiera de actuar específicamente bajo
un mecanismo de congelamiento, no se ha brindado ninguna orientación en las Directrices
acerca de las medidas que la institución financiera debería adoptar una vez que el ROS es
reportado ante la ONDCP. Sin embargo, se cree que la ONDCP, en su respuesta a la
institución financiera, brindará, a esta última, instrucciones adaptadas a las circunstancias de
cada caso en particular.

202. El artículo 3(4) de la ley PTA dispone que una entidad especificada presente un pedido,
dentro de los noventa (90) días, ante el Comisionado de Policía o el Director de ONDCP, en
el que solicite a cualquiera de ellos que recomiende al Procurador General la revocación de
la orden por la cual se incorpora dicha entidad en la lista como entidad especificada. Si se
formula la recomendación, se solicitará al Procurador General la revocación de la orden. Si
no se formula la recomendación, la entidad que figura en la lista podrá solicitar al Juez la

52
 revisión de la sentencia. El Juez podrá ordenar que el Comisionado de Policía o el Director
de la ONDCP recomienden al Procurador General que se emita la Orden para dar de baja de
la lista a dicha entidad. Sin embargo, no queda claro si se ordena al Procurador General
llevar a cabo la directiva del Juez, aún cuando el Procurador General crea que la entidad
debería ser especificada.

203. El Director de la ONDCP podrá de tiempo en tiempo revisar todas las órdenes que declaran
entidades especificadas. Si determina que no existen motivos razonables para que la orden
continúe, se le solicita que recomiende al Procurador General que revoque la misma.

204. Si el Consejo de Seguridad de Naciones Unidas retira a una entidad de su lista, el Ministro
de Relaciones Exteriores, conforme a sus facultades conferidas en los artículos 4(1) de la ley
PTA, podrá dar de baja de la lista a la entidad por orden publicada en la Gaceta.

205. Con excepción del requisito de que la incorporación o retiro de entidades especificadas de la
lista sea publicada en la Gaceta, no existe una disposición específica que obligue a las
autoridades a velar por que los procedimientos de eliminación de la lista sean dados a
conocer públicamente. Sin embargo, se recomienda que la orden que declara a una persona
como entidad especificada debiera detallar los recursos disponibles a la misma o estar
acompañada de una declaración que establezca los recursos.

206. Debido a que una orden que declara a una persona como entidad especificada también
puede ordenar a una institución financiera que congele fondos u otros activos que estén en
posesión de una entidad especificada o a nombre de la misma, la entidad especificada podrá
solicitar que se descongelen los fondos de la misma forma prevista para retirarse de la lista.
Sin embargo, en la práctica es probable que las disposiciones de toda la orden sean
revocadas en los casos en los que se determina que la persona no debería ser más designada
una entidad especificada. No existe una disposición similar relativa a personas que hayan
sido afectadas inadvertidamente por un mecanismo de congelamiento.

207. En los casos en los que un bien es incautado bajo el artículo 35 (1) de la ley PTA, el
Procurador General podrá solicitar a un Juez que cancele o cambie una orden judicial u
orden respecto de los bienes incautados. En el caso de una orden de detención, con
anterioridad a que se emita una orden de destrucción, el juez deberá solicitar que se notifique
a toda persona que posea un interés en los bienes y ofrecerle a la misma una oportunidad
razonable de ser escuchada.

208. No existen disposiciones explícitas bajo la ley PTA que autoricen el pago de gastos básicos,
de ciertos tipos de honorarios o de gastos extraordinarios con fondos u otros activos que
estén congelados según lo exige la RCSNU 1452. Siempre y cuando el delito de
financiamiento del terrorismo sea considerado bajo el artículo 9(3) de la ley PTA un delito
de lavado de dinero bajo la ley MLPA y que el procedimiento de congelamiento bajo el
artículo 19A de la ley MLPA se refiera a una orden de congelamiento emitida bajo el
artículo 19(1) de la ley MLPA, las disposiciones para acceder a fondos estipuladas en el
articulo 19(5) de la ley MLPA deberían aplicarse por inferencia. Desde esta interpretación
muy amplia, los gastos razonables de subsistencia del demandado y sus dependientes, los
gastos razonables de negocios del demandado y los honorarios jurídicos de defensa de la
acusación penal podrán sufragarse con los bienes incautados siempre y cuando dichos gastos
no puedan solventarse de los bienes no congelados del demandado. Sin embargo, dada la
dificultad en determinar si cualquier disposición de la ley MLPA, aparte de aquellas bajo los
artículos 19A y 19B, se aplican a delitos de lavado de dinero vinculado al terrorismo, sería
ideal si la ley PTA hiciera explícito el acceso a los fondos para dichos gastos.

209. Toda orden del Procurador General que congele cualquier cuenta o bien de una entidad
especificada podrá ser impugnada si la entidad especificada solicita la revocación de la orden

53
 o si solicita a un Juez que revise la misma. Los bienes congelados en conexión con los
presuntos delitos de lavado de dinero contemplados en la ley PTA están sujetos al régimen
estipulado en el artículo 19B(4) de la ley MLPA. Una persona que posea un interés en los
bienes congelados podrá solicitar una modificación de la orden para que su interés quede
excluido de la orden de congelamiento. Bajo el artículo 35(8) de la ley PTA, un Juez, antes
de emitir una orden de destrucción, deberá exigir que se notifique a cualquier persona que
aparente tener un interés en los bienes. También deberá ofrecer a la persona la oportunidad
razonable de ser escuchada.

210. Dado que las disposiciones de presunción del artículo 9(3) de la ley PTA se aplican
expresamente a los artículos 19A y 19B de la ley MLPA, se obtiene un resultado curioso. A
menos que los artículos 19A y 19B se refieran específicamente a otras secciones de la ley
MLPA, la aplicabilidad de otras disposiciones de la ley MLPA a delitos terroristas, en
particular en relación al congelamiento, incautación y confiscación no se aplicarían. En
dichas circunstancias, no resulta claro hasta qué punto puede decirse que se aplican los
elementos de los C.E..3.1 a 3.4 y 3.6. Se necesita aclarar aún más la aplicación de la ley
MLPA a delitos terroristas.

211. La solicitud inicial para el congelamiento de fondos terroristas u otros bienes puede
realizarse ex parte. Las medidas provisionales disponibles bajo la ley PTA para evitar el
comercio de bienes terroristas incluyen órdenes de inhibición y detención. Se confiere a las
autoridades garantes de la aplicación de la ley facultades amplias y variadas de investigación
para identificar y localizar bienes, en especial la interceptación de comunicaciones. Sin
embargo, la ley PTA no menciona específicamente la prevención o anulación de acciones en
los casos en que los bienes sean objeto de actividades terroristas.

212. Además de la disposición que habilita a una tercera parte a afirmar su interés en bienes
terroristas, la ley PTA no le confiere a la tercera parte una protección coherente con el
Artículo 8 del Convenio de Financiamiento del Terrorismo. No se han dispuesto
mecanismos por los cuales los fondos derivados de bienes incautados puedan utilizarse para
indemnizar a las víctimas de delitos terroristas.

213. Un análisis de instituciones financieras a cargo de entes reguladores exige a dichos entes,
como parte de la evaluación que realizan de la exposición al riesgo de las instituciones
financieras, evaluar si se cumplen o no las medidas contra el financiamiento del terrorismo.
Cabe notar el requerimiento bajo el artículo 34(3) de la ley PTA de que las instituciones
financieras presenten informes trimestrales que indiquen si están o no en posesión de bienes
terroristas. Existen disposiciones similares en las directrices ML/FTG de 2006 y el requisito
de presentación se puede referir al formulario provisto en el Anexo D de la ley PTA.

214. Siempre y cuando los delitos de financiamiento del terrorismo conforme al artículo 9 de la
ley PTA sean delitos de lavado de dinero, la Autoridad de Supervisión estará facultada para
ingresar a las instalaciones de una institución financiera e inspeccionar sus registros. La
Autoridad de Supervisión podrá ordenar a la institución financiera a que adopte medidas
apropiadas que faciliten cualquier investigación prevista.

Elementos Adicionales

215. Según se indicó anteriormente, las disposiciones contempladas en el artículo 19(5) de la ley
MLPA sobre el acceso a fondos congelados para sufragar gastos básicos de subsistencia y de
honorarios de enjuiciamiento son relevantes por referencia. No se ha dispuesto agregar a las
cuentas el interés u otras ganancias que se deban por dichas cuentas o pagos establecidos
mediante arreglos.

54
Recomendación 32 (datos sobre financiamiento del terrorismo)

216. Debido a que no ha habido incautaciones o confiscaciones, no se ha podido poner a prueba

la eficacia del mecanismo de incautación y confiscación

2.4.2 Recomendaciones y Comentarios

217. S e debería enmendar la ley PTA para que incluya una definición de “fondos” en los
términos provistos bajo la Convención sobre Financiamiento del Terrorismo. Además, los
fondos u otros activos deberían ampliarse a aquellos que sean propiedad total o conjunta o
estén controlados directa o indirectamente por terroristas y deberían cubrir fondos o activos
derivados o generados a partir de fondos u otros activos propiedad de o bajo control directo
o indirecto de terroristas, de conformidad con los requisitos de las RCSNU 1267 y 1373.

218. Los procedimientos para dar de baja de la lista deberían ser de público conocimiento. Como
mínimo, la orden que declara a una persona como entidad especificada debería estar
acompañada de una declaración sobre los recursos disponibles para dicha persona respecto
de retirarse de la lista.

219. Las Directrices para reportar operaciones sospechosas vinculadas al financiamiento del
terrorismo deberían revisarse a fin de crear una estructura de reporte uniforme.

220. Se debería establecer una disposición especial por la cual una entidad especificada pueda
solicitar que se descongelen sus fondos. Asimismo, debería existir una disposición similar
para aquellas personas que hayan sido afectadas inadvertidamente por un mecanismo de
congelamiento.

221. Si bien es posible que pueda autorizarse el acceso a fondos terroristas a los efectos de cubrir
gastos básicos y determinados costos en el caso de presuntos delitos de lavado de dinero
vinculado al terrorismo, la ley PTA no posee una disposición expresa a este respecto. De la
misma forma, se debería enmendar la ley PTA para permitir el acceso a fondos conforme a
la RCSNU de 1452.

222. El mecanismo de incautación bajo la ley PTA debería incluir disposiciones similares.

223. Deberían instaurarse medidas específicas que garanticen que la comunicación de la orden
del Procurador General al Director del ONDCP sobre el congelamiento de fondos terroristas
no retrase la comunicación de la directiva a la institución financiera. Las medidas asimismo
deberían asegurar que no se comprometa el elemento de secreto de la comunicación.

224. Se debería hacer mención expresa bajo la ley PTA de la prevención o nulidad de acciones o
contratos en los casos en los que los bienes sean objeto de actividades terroristas.

225. Las autoridades de Antigua y Barbuda deberían revisar la disposición de presunción de

lavado de dinero contemplada en el artículo 9(3) de la ley PTA. Se necesita mayor claridad
acerca de la aplicación de la ley MLPA respecto de delitos terroristas. Idealmente, se debería
prestar especial consideración a si es necesario o no considerar estos delitos como delitos de
lavado de dinero vinculado a terroristas.

226. Dada la gravedad de los delitos terroristas y el alcance probable del daño a terceras partes
inocentes, se deberían establecer disposiciones administrativas o legislativas que exijan la
indemnización para las víctimas.

55
2.4.3 Cumplimiento de la Recomendación Especial III

Calificación Resumen de factores que determinan la calificación

RE.III NC • Es difícil determinar el alcance de la aplicación del
mecanismo de congelamiento bajo las leyes MLPA y PTA a
presuntos delitos de terrorismo y lavado de dinero
contemplados en la ley PTA.
• No existe una disposición para el acceso a fondos respecto de
gastos básicos y determinados honorarios según lo exige la
RCSNU 1452.
• El término “fondos” no se define en la ley PTA.
• No es suficiente la orientación brindada a instituciones
financieras que puedan tener fondos terroristas.
• El tipo de bienes que puedan constituir otros activos no es
explícito.
• No se conocen públicamente los procedimientos por los que
se da de baja a entidades de la lista.
• No existe una disposición específica por la que las entidades
especificadas hagan descongelar sus fondos.
• La ley PTA no ofrece protección a terceras partes de
conformidad con el Artículo 8 de la Convención sobre
Financiamiento del Terrorismo.

Autoridades

2.5 La Unidad de Inteligencia Financiera y sus funciones (R.26)

2.5.1 Descripción y Análisis

Recomendación 26

227. La UIF de Antigua y Barbuda es una unidad de la Oficina de la Política Nacional de Control
de Drogas y Lavado de Dinero (ONDCP por sus siglas en inglés). La ONDCP está integrada
por varias Unidades diferentes, a saber: la Unidad de Inteligencia Financiera, la Unidad de
Investigaciones Financieras, la Unidad de Inteligencia de Drogas (DIU por sus siglas en
inglés), el Equipo de Blanco y Ataque (TAST por sus siglas en inglés) y el Centro Nacional
de Coordinación Conjunta (NJCC por sus siglas en inglés). La ONDCP fue establecida como
una agencia de gobierno separada mediante la creación de la Ley ONDCP de 2003. Las
funciones de la ONDCP según se describe en el Artículo 10 de la Ley son:
• recoger, recibir, filtrar, analizar y actuar a partir de reportes de operaciones
sospechosas y reportes de actividades sospechosas;
• investigar reportes de actividades sospechosas relativas a delitos especiales y a
fondos producto de actividades delictivas;
• establecer vínculos con otras Agencias Garantes de la Aplicación de la Ley y
Unidades de Inteligencia Financiera fuera de Antigua y Barbuda en materia de

56
 tráfico de estupefacientes, lavado de dinero y delitos especificados ya sea que
se hayan cometido en Antigua y Barbuda o en otro lugar;
• divulgar información relativa a operaciones sospechosas u otras actividades
sospechadas de tener naturaleza penal al Comisionado de Policía, Director
General de Aduanas, la Comisión de Regulación del Sector Financiero o jefes
de otros departamentos o agencias gubernamentales;
• coordinar la instrumentación de políticas para reducir la demanda de drogas
ilícitas;
• ofrecer capacitación para el servicio público e instituciones financieras dentro
de Antigua y Barbuda respecto de sus obligaciones y responsabilidades de
prevenir, detectar, reportar y disuadir la comisión de delitos especificados y
facilitar la localización y confiscación de los fondos producto de delitos;
• hacer cumplir las disposiciones de la Ley (de Prevención) de Lavado de
Dinero de 1996.
228. De acuerdo con el Artículo 10 de la Ley (de Prevención) de Lavado de Dinero (MLPA por
sus siglas en inglés) de 1996, el Director de la ONDCP fue designado Autoridad de
Supervisión en Antigua y Barbuda. Esta designación estuvo a cargo del Primer Ministro,
previa consulta con el Gabinete. De acuerdo con la ONDCP, las funciones de la Unidad de
Inteligencia Financiera son sinónimas de aquellas de la Autoridad de Supervisión, definidas
en el artículo 11 de la ley MLPA. Estas funciones incluyen, entre otras:

(1) Recibir los informes emitidos por instituciones financieras de acuerdo con el
artículo 13 (2) de la ley MLPA

(2) Enviar un informe a las Autoridades Garantes de la Aplicación de la Ley si,

habiendo considerado el informe, la Autoridad de Supervisión posee motivos
razonables para creer que se ha cometido un delito de lavado de dinero.

(3) Ingresar a las instalaciones de cualquier institución financiera durante el horario

normal de trabajo con el fin de inspeccionar cualquier registro de operaciones
comerciales en poder de la institución financiera y formular cualquier pregunta
relativa a dicho registro y tomar nota o hacer copias de todo o cualquier parte de
dicho registro.

(4) Ordenar a cualquier institución financiera o procurar la ayuda de cualquier

repartición gubernamental, ente creado por ley escrita u otro órgano público para
que adopten medidas adecuadas que faciliten cualquier investigación anticipada por
la Autoridad de Supervisión con posterioridad a un informe o investigación
realizados bajo dicha Ley.

(5) Consultar con cualquier persona, institución u organización dentro o fuera de

Antigua y Barbuda a los fines del ejercicio de sus facultades u obligaciones
estipuladas por la Ley.

229. La ONDCP señaló que la mayoría de las instituciones financieras han estado cumpliendo
con estas disposiciones al presentar reportes de operaciones/ actividades sospechosas ante la
Autoridad de Supervisión. La ONDCP manifestó además que existe espacio para mejorar en
especial en lo referente a los Agentes Transmisores de Remesas y a las APNFD.

230. Los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) son presentados mediante un formulario
estandarizado elaborado por la Autoridad de Supervisión y emitido a instituciones

57
 financieras. Los ROS se entregan directamente al Director de la ONDCP ya sea en mano o
vía facsímile.

231. Una vez que el Director recibe un ROS, lo pasa al Supervisor de la Unidad de Inteligencia
Financiera quien lo analiza o lo deriva a otro Analista dentro de la Unidad. El Supervisor de
la Unidad de Inteligencia Financiera también es un Analista. Si durante el proceso de análisis
del ROS se necesita mayor investigación, entonces se lo envía al Investigador Financiero
Senior, que es el Supervisor de la Unidad de Investigaciones Financieras dentro de la
ONDCP.

232. Cerca del sesenta (60%) de las instituciones financieras entrevistadas señalaron que han
estado presentando ROS a la ONDCP. El cuarenta por ciento (40%) restante manifestó que
no habían tenido ninguna operación considerada sospechosa, de ahí que no se hubieran
presentado reportes.

233. Los Evaluadores notaron que al momento de la visita in situ no se había ocupado el puesto
de la Autoridad de Supervisión. El mismo ha estado vacante desde enero de 2007, luego del
fallecimiento prematuro de la Autoridad de Supervisión anterior. La persona que en la
actualidad encabeza la ONDCP fue nombrada tres (3) meses antes de la visita del Equipo, en
calidad interina y posee antecedentes militares ya que desempeñó funciones en la Fuerza de
Defensa de Antigua y Barbuda durante más de veinticinco (25) años. Se avisó a los
Evaluadores que no goza de las facultades legales conferidas a la Autoridad de Supervisión y
fue designado para administrar la ONDCP hasta que el Primer Ministro, en consulta con el
gabinete, designe otra Autoridad de Supervisión.15 Esta situación afecta a la ONDCP en el
desempeño de sus funciones en materia ALD/CFT, ya que la ausencia de la Autoridad de
Supervisión le resta poder a la ONDCP en lo concerniente a la recepción y análisis de ROS,
la obtención de información financiera y la aplicación de sanciones a los sectores pertinentes
bajo supervisión, entre otras cosas.

234. Este tema fue discutido con las Autoridades de Antigua y Barbuda ya que el Equipo
consideró que la designación de la Autoridad de Supervisión es crítica para la implantación y
eficacia del marco ALD/CFT del país. Las autoridades han asegurado al Equipo que este
puesto será ocupado antes de fines de julio de 2007.

235. El equipo quisiera además hacer notar que a las instituciones financieras reguladas por la
Comisión de Regulación de Servicios Financieros (FSRC por sus siglas en inglés) se les
exige que envíen copias de los ROS a la FSRC. La ONDCP estaba al tanto de esto pero no
pudo explicar esta práctica. Sin embargo, la FSRC informó a los Evaluadores que el artículo
19 (1) de la Ley de Corporaciones de Negocios Internacionales, en su Cap.222, enmendado
en 1999-2005, exige a las instituciones financieras que envíen copias de los ROS a la FSRC.
Esta práctica preocupa a los Evaluadores porque es vista como una duplicación de trabajo y
además, la información contenida en los ROS puede quedar expuesta a la contaminación y al
abuso. La razón principal aducida por la FSRC es que necesitan saber, como parte de su
política de supervisión, en una etapa temprana, si las instituciones que ellos regulan cumplen
con las normas ALD/CFT, de manera que, de ser necesario, se pudieran implantar medidas
correctivas de manera instantánea.

236. Los Evaluadores además se reunieron con funcionarios de la FSRC y mantuvieron

conversaciones sobre este tema. Al fin de las mismas, la FSRC reconoció el riesgo que
representa esta práctica y señaló que el camino a seguir es consultar a la ONDCP para
formalizar un acuerdo por el cual se pueda suministrar la información pertinente a través de
otros canales. El Jefe de la FSRC comunicó que están preparados para adoptar las medidas
necesarias para asegurar que esta práctica se enmiende con rapidez. Se volvió a reiterar que
15
El Gobierno de Antigua y Barbuda designó una Autoridad de Supervisión el 1 de Noviembre, 2007.

58
 la FSRC considera que el saneamiento del sistema de Antigua y Barbuda para combatir el
ALD/CFT es una prioridad.

237. Con respecto al LD se dispone en el artículo 34(1) (b) de la PTA que “toda persona revelará
sin dilación ante el Comisionado de Policía o el Director de la ONDCP la existencia de
cualquier bien en su posesión o control, que según su conocimiento, sea propiedad o esté
controlada por un grupo terrorista o a su nombre; asimismo, cualquier información sobre una
transacción o transacción propuesta sobre cualquier informe referido en el inciso (a)”.

238. El inciso (3) de la PTA de dicho artículo dispone que cada institución financiera reporte
cada tres (3) meses al Director de la ONDCP y a toda persona autorizada por ley para
supervisar y regular dicha institución financiera, esté o no en posesión o control de cualquier
bien en posesión o bajo control de un grupo terrorista o a su nombre. Asimismo, el inciso (4)
de la PTA exige que toda institución financiera reporte al Director de la ONDCP cada
operación que se produzca dentro del transcurso de sus actividades respecto de las cuales
existan motivos razonables para sospechar que la operación está relacionada con la comisión
de un acto terrorista.

239. Todas las instituciones financieras entrevistadas manifestaron que no han entregado ninguna
operación sospechosa vinculada al financiamiento del terrorismo. Como resultado no se
habían presentado ningún ROS con la ONDCP a este respecto. Un alto porcentaje de dichas
instituciones comunicaron que han estado presentando informes trimestrales a la ONDCP.
Esto fue confirmado por la ONDCP.

240. El artículo 11(vii) de la ley MLPA autoriza a la Autoridad de Supervisión a generar

requisitos de capacitación y ofrecer ese tipo de capacitación a cualquier institución financiera
en materia de obligaciones de mantenimiento de registros de transacciones comerciales y de
reporte. El artículo 12(VI) de la MLPA establece: “una institución financiera deberá cumplir
con las directrices y requerimientos de capacitación emitidas por la Autoridad de
Supervisión”. Basándose en información obtenida durante entrevistas, los Evaluadores están
satisfechos de que la Autoridad de Supervisión de hecho emitió Directrices ALD/CFT a la
mayoría de las instituciones. La Parte 4 de las Directrices de Lavado de Dinero ofrece
orientación respecto del reconocimiento y reporte de operaciones sospechosas. Los
procedimientos de reporte relativos a ROS están establecidos en los párrafos 4.6 al 4.19 de
dichas Directrices.

241. La ONDCP mencionó que los contadores, abogados y otras APNFD no habían estado
expuestos a ningún tipo de capacitación relativa a la manera de reporte. Sin embargo se están
llevando a cabo arreglos para capacitar a dichas entidades al igual que a otros departamentos
Gubernamentales. Los Evaluadores encontraron que no existe un programa sistemático de
capacitación ALD/CFT establecido en la ONDCP. Un gran número de instituciones
entrevistadas comunicaron que habían recibido muy poca o ningún tipo de capacitación a
este respecto. Algunas instituciones iniciaron su propia capacitación e invitaron a la ONDCP
a realizar presentaciones. Cerca del treinta por ciento (30%) de las instituciones entrevistadas
señalaron que habían participado en sesiones de capacitación facilitadas por la ONDCP. El
Funcionario de Capacitación Designado es el Supervisor de la Unidad de Investigaciones
Financieras, quien además desempeña otras funciones exigentes.

242. En 2003, la ONDCP facilitó la capacitación de agentes de bienes raíces y joyeros acerca de
la forma de reportar operaciones sospechosas. Durante el período 2004-2006, la ONDCP
también facilitó once (11) cursos sobre lavado de dinero, reporte de reportes de operaciones
sospechosas y combate del financiamiento del terrorismo dirigidos a personal bancario,
profesionales de seguros, cuatro (4) cooperativas de crédito y el Encargado del Registro de
Cooperativas.

59
243. El Director de la ONDCP, en su carácter de Autoridad de Supervisión, tiene acceso a
información financiera, administrativa y de aplicación de la ley. Sírvase notar, sin embargo,
las limitaciones tratadas anteriormente respecto del estatus actual del Director de la ONDCP.
Con respecto a la información financiera, el artículo 11(iii) de la MLPA autoriza a la
Autoridad de Supervisión o cualquier persona autorizada por el mismo a ingresar a cualquier
institución financiera durante el horario normal de trabajo con el fin de inspeccionar
cualquier registro de operaciones comerciales que lleve dicha institución financiera y hacer
todo tipo de preguntas relativas a dicho registro y elaborar cualquier tipo de notas o hacer
copias de todo o parte de dicho registro.

244. Respecto de la información administrativa, la ONDCP posee un ME con la FSRC, suscrito

el 20 de septiembre de 2000. Este Acuerdo dispone el intercambio rápido y oportuno de
información de interés mutuo, respecto de cualquier persona u organización sospechada de
estar involucrada en la importación o exportación ilegal de dinero y el acto de lavado de
dinero y actividades relacionadas. La ONDCP actualmente busca celebrar un ME con el
ECCB que facilite la accesibilidad de información administrativa complementaria y
necesaria. Bajo el artículo 11 (vi) de la ley MLPA la Autoridad de Supervisión podrá
instruir a cualquier institución financiera o buscar la asistencia de cualquier departamento
gubernamental, entes creados por ley escrita u otro tipo de organismos públicos a fin de
adoptar medidas apropiadas que faciliten una investigación.

245. Con respecto a la información sobre aplicación de la ley, existe un ME Multilateral

Interagencias entre la Policía, Aduanas, Inmigración, la Fuerza de Defensa de Antigua y
Barbuda (la ABDF por sus siglas en inglés) y la ONDCP. Este ME fue firmado en julio de
2004. Dispone que todas las Partes cooperen e intercambien información sobre asuntos
vinculados al lavado de dinero y otros delitos. Se comunicó a los Evaluadores que la
ONDCP posee acceso a las bases de datos de otros departamentos gubernamentales, tales
como Inmigración, Departamento de Impuesto a los Ingresos, Junta de Transporte y Registro
Catastral. Los Evaluadores están satisfechos de que la ONDCP posea un acceso adecuado a
información pertinente.

246. La ONDCP podrá obtener información adicional de instituciones financieras a través de la

Autoridad de Supervisión conforme al artículo 11(iii) de la ley MLPA según se trató
anteriormente. La Autoridad de Supervisión podrá, asimismo, forzar la exhibición de
información mediante orden Judicial según el artículo 15 de la ley MLPA. El ME existente
con la FSRC también dispone compartir información pertinente sobre instituciones
financieras reguladas por la FSRC. Una cantidad de instituciones entrevistadas confirmaron
que la ONDCP había solicitado por escrito información adicional relacionada a ROS
reportados.

247. Como se estableció anteriormente, una de las funciones de la Autoridad de Supervisión es la

de divulgar información sobre operaciones sospechosas u otras actividades sospechadas de
tener naturaleza delictiva al Comisionado de Policía, el Director General de Aduanas, la
FSRC o los jefes de otros departamentos o agencias gubernamentales. Esto cubre tanto el LD
como el FT, ambos delitos especificados bajo la ley ONDCPA. La ONDCP también posee
mandato especial otorgado por el Consejo de Seguridad Nacional para tratar asuntos
relativos al terrorismo.

248. El Consejo de Seguridad Nacional es un Comité presidido por el Primer Ministro. Aunque
fue solicitada, no se suministró ninguna información adicional sobre el establecimiento y
funciones de este Comité. El artículo 11 de la ley MLPA autoriza a la Autoridad de
Supervisión a divulgar información financiera recibida en los ROS a otras autoridades
garantes de la aplicación de la ley relevantes según motivos razonables que hagan creer que
se esté cometiendo, se ha cometido o se esté por cometer un delito de lavado de dinero.

60
249. Bajo el artículo 11 (c) de la ley ONDCPA, la ONDCP podrá, en el desempeño de sus
funciones, presentar un informe refiriendo el asunto al Comisionado de Policía o al Director
General de Aduanas o a cualquier otro Departamento Gubernamental a los fines
investigativos. Conforme al artículo 3(1) de la ley PTA, el Director de la ONDCP, en los
casos en los que tenga motivos razonables para sospechar que una entidad está involucrada
en actos terroristas, podrá recomendar al Procurador General que se emita una Orden
respecto de dicha entidad. Si el Procurador General está satisfecho de que existe material
para apoyar una recomendación, él podrá, mediante una Orden, declarar a la entidad como
entidad especificada. Conforme al artículo 2 (1) de la ley PTA, entidad significa una
persona, grupo, fideicomiso, asociación, fondo, asociación u organización sin personería
jurídica.

250. La ley PTA no indica si el Director de la ONDCP o el Comisionado de Policía están

autorizados a difundir información a otras agencias de aplicación de la ley. Los Evaluadores
destacaron que la ONDCP posee mandato para tratar todos los asuntos relacionados con el
financiamiento del terrorismo.

251. La ONDCP fue creada en diciembre de 2003 como una autoridad gubernamental separada
en virtud del artículo 3 de la Ley de la ONDCP de 2003 (ONDCPA por sus siglas en inglés).
Bajo la Ley, el Director y el Director Adjunto de la ONDCP gozan de la estabilidad de sus
cargos. Pueden ser removidos de los mismos “solo por incapacidad para ejercer las
funciones que conllevan sus cargos (ya sea por enfermedad de cuerpo o mente o debido a
cualquier otra causa) o por conducta indebida”. El Director responde directamente al
Primer Ministro. Al desempeñar sus funciones y al actuar de buena fe, el Director, Director
Adjunto y miembros de la ONDCP están protegidos contra la responsabilidad personal
según el artículo 36 de la presente Ley.

252. El Artículo 15 (1) de la ley ONDCPA faculta al Director a designar una persona para que
sea miembro de la ONDCP con el fin de ejercer las facultades estipuladas bajo la ley
ONDCPA. Con respecto a la remuneración para futuros empleados, el Director deberá
formular recomendaciones al Gabinete para su aprobación. Si el Gabinete considera que la
remuneración no es razonable, puede desaprobarla. Esta es una política adoptada por el
Gabinete, ya que la ley ONDCPA guarda silencio en términos de qué política o
procedimientos ha de seguir el Director a la hora de contratar personal. Los Evaluadores
consideran que esta política afecta la autoridad del Director para contratar personal adecuado
y atenta contra la independencia del Director. Fuera de este tema, se considera que la
independencia operativa de la ONDCP es razonable.

253. El edificio de la ONDCP está ubicado en el complejo de la ABDF (Fuerza de Defensa de

Antigua y Barbuda). Este complejo está cercado con alambrado de púa. El edificio tiene una
sola entrada. La misma tiene un puesto de seguridad que está controlado las veinticuatro (24)
horas al día por personal uniformado de la ABDF. La salida del complejo también está
controlada por personal uniformado de la ABDF. Las oficinas de la ONDCP están
aseguradas con Circuito Cerrado de TV, monitoreado internamente por miembros de la
ONDCP. Una vez ingresado a las oficinas de la ONDCP, el visitante deberá primero
identificarse a través del intercomunicador antes de lograr el acceso. El Director de la
ONDCP es responsable de cerrar las oficinas de la ONDCP al final del día.

254. Los registros confidenciales obtenidos por la UIF se encuentran alojados en la Sede Central
de la ONDCP. Los registros se mantienen en archiveros bajo cerradura a los cuales tienen
acceso un número limitado de personas que poseen llave. La información también se guarda
en una base de datos computarizada, que posee una contraseña y está protegida con firewall.
Esta base de datos no está conectada a ninguna base de datos externa. La ONDCP cuenta con
un Ingeniero en Computación interno responsable de manejar el sistema informático. Cinco
(5) miembros del personal de la ONDCP poseen las contraseñas para el sistema informático.

61
 La divulgación de información se lleva a cabo conforme al artículo 11 (ii) de la ley MLPA,
como se trató anteriormente. Conforme a la ONDCP, la información se divulga a otras
agencias de aplicación de la ley espontáneamente o a pedido.

255. El artículo 32 de la ONDCPA establece: toda persona que es miembro de la ONDCP que
divulgue información que obre en su poder como resultado de ser empleado en la ONDCP a
otra persona, que no sea en el correcto ejercicio de sus obligaciones, comete un delito. El
artículo 35(3) de dicha Ley dispone que la revelación inadecuada de información por parte
de un miembro de la ONDCP constituye delito y acarrea una pena por incumplimiento de
hasta $100.000 y cinco (5) años de prisión. Los Evaluadores han concluido que la
información obtenida por la ONDCP se encuentra lo suficientemente segura.

256. El artículo 4(3) de la ley ONDCPA exige que el Director de la ONDCP elabore de tanto en
tanto informes por escrito sobre el desempeño de las funciones de la ONDCP al Primer
Ministro y al Comité Permanente, creado conforme al artículo 3(3) de la ley ONDCPA,. El
Comité podrá formular recomendaciones en base a dichos informes. El Artículo 14 de dicha
Ley exige la presentación de informes anuales, cuentas y auditorias vinculados a cálculos de
ingresos y gastos. El Equipo ha descubierto que no se han elaborado ni publicado informes
relativos a estadísticas, tipologías y tendencias vinculadas a sus actividades durante los
últimos años.

257. La ONDCP fue admitida a la membresía del Grupo Egmont en su reunión plenaria de julio
de 2003.

258. Como miembro del Grupo Egmont, la ONDCP toma conocimiento de la Declaración de
Propósito del Grupo Egmont y sus Principios de Intercambio de Información. La ONDCP
utiliza la red segura del Grupo Egmont para el intercambio de inteligencia.

Recomendación 30

Recursos

259. Como se mencionó con anterioridad la Unidad de Inteligencia Financiera es una División de
la ONDCP. El total de la dotación de personal de la ONDCP es cuarenta y uno (41), tres (3)
de los cuales fueron asignados a la Unidad de Inteligencia Financiera. Todos los tres (3)
miembros son Analistas. Uno (1) de dichos Analistas posee responsabilidades de supervisión
de la Unidad. Basándose en la estructura organizativa de la ONDCP, el puesto de gerente de
la Unidad de Inteligencia Financiera se encuentra vacante en la actualidad. No existen
señales de cuando se habrá de ocupar el mismo.

260. La Unidad de Inteligencia Financiera señaló que existe una necesidad de agregar dos (2)
Analistas que complementen la labor del personal actual. También mencionaron que se ha
mejorado el hardware y software de computación durante los últimos años. Sin embargo, es
necesario actualizar la calidad del software y en particular introducir un Sistema Analítico de
Apoyo a la Investigación (ASIS por sus siglas en inglés). Este software, de introducirse,
permitiría al analista cargar toda la información pertinente al sujeto de una investigación. Se
trata de un programa compatible con i2, que de esta manera provee cuadros detallados que
describen el análisis básico de vínculos con cuentas y muchas más capacidades analíticas.
Los Evaluadores apoyaron este proyecto y desearían alentar a que la unidad lo ejecute de
manera agresiva.

261. De acuerdo con la Unidad de Inteligencia Financiera, el camino a seguir es lograr que las
instituciones financieras reporten ROS de forma electrónica, lo que mejoraría la seguridad de
la información y también permitiría un análisis más oportuno de los mismos.

62
262. Los fondos para la ONDCP derivan de asignaciones al Ministerio de Seguridad Nacional
realizadas por el Parlamento y provenientes del Fondo Consolidado. El Director de la
ONDCP, en consulta con el personal administrativo, prepara y administra el presupuesto
anual del Departamento. El presupuesto para los últimos cuatro (4) años es el siguiente:

Cuadro 15: Presupuesto de la ONDCP

Año 2004 2005 2006 2007

Presupuesto 1.746.990 EC 2.023.891 EC 2.597.024 EC 3.063.900 EC

Fuente: ONDCP

263. La Unidad de Inteligencia Financiera no posee presupuesto propio. El financiamiento se

deriva de las asignaciones que se realicen del Fondo Consolidado a la ONDCP. La ONDCP
no tiene capacidad para indicar qué fracción de su presupuesto se asigna a la Unidad de
Inteligencia Financiera. Se informó a los Evaluadores que los recursos de la Unidad de
Inteligencia Financiera se proveen según las necesidades. Los pedidos de recursos se
realizan directamente al Director, quien decidirá si aprueba o no el pedido.

264. La Unidad de Inteligencia Financiera no expresó limitaciones significativas en términos de

recursos. Los Evaluadores observaron que los recursos de la Unidad de Inteligencia
Financiera son bastante razonables. Sin embargo, el espacio operativo de la Unidad es
limitado. Existe muy poco margen o ninguno para la expansión y para el almacenamiento de
archivos y otros materiales en copia dura.

265. Los Evaluadores concluyeron que la ONDCP posee una estructura organizativa
considerablemente buena. Luego de analizar esta estructura, el Equipo notó que un número
de posiciones clave estaban vacantes. Por ejemplo, el puesto de gerente de las Unidades de
Inteligencia Financiera e Investigación Financiera y lo que es más importante el cargo de
Director Adjunto de la ONDCP. Los Evaluadores opinan que si dichos puesto se ocuparan,
se fortalecería el personal de la ONDCP y podrá facilitar el establecimiento de un muy
necesario plan de sucesión.

266. El mantenimiento de estándares profesionales elevados por parte de los miembros de la

ONDCP están en parte establecidos y alimentados por lo siguiente: Una vez reclutados,
todos los candidatos para la membresía de la ONDCP deben pasar por un mínimo de tres (3)
entrevistas y se les pide realizar una prueba con el detector de mentiras, averiguación de
antecedentes por motivos de seguridad, completar un cuestionario de habilidades y
competencias y completar un ejercicio vinculado al trabajo. Estas entrevistas las realiza el
Director de la ONDCP. Durante esta fase se solicita a los candidatos que presenten un
informe de la policía de su país de residencia y origen. Las entrevistas deben realizarse de
manera justa y profesional utilizando el material de selección de la ONDCP.

267. Es política de la ONDCP que se realice un examen riguroso de seguridad cada dos (2) años
a todos los miembros del personal, incluido el Director. Este proceso es supervisado por
representantes del Servicio de Seguridad Regional (RSS por sus siglas en inglés), con sede
en Antigua y Barbuda.

268. Se solicita a los Oficiales y Miembros de la ONDCP que firmen un acuerdo de

confidencialidad como parte de su empleo. Partes de dicho Acuerdo establecen lo siguiente:
“Durante su empleo o en cualquier momento posterior a su finalización usted no podrá
revelar, informar, divulgar o publicar a cualquier persona, firma u organización (y no
escatimará esfuerzos para evitar la revelación o publicación de) cualquier información en

63
 cualquier forma que sea privada, secreta o confidencial y que esté vinculada a la ONDCP,
sus operaciones, negocios, informantes, detenidos, sospechosos, empleados, contratistas o
proveedores….”

269. El Acuerdo establece además que “ usted no podrá, ya sea en nombre de la ONDCP o en su
carácter personal o de forma anónima, realizar contactos o comunicarse con cualquier
persona conectada con cualquier miembro de la prensa o medios de comunicación con vistas
a discutir o revelar información de cualquier tipo (y) confidencial acerca de negocios y
operaciones sobre cualquier asunto vinculado o conectado a su empleo o de otro tipo, a
menos que usted haya obtenido un permiso previo por escrito de parte del Director”.

270. Además, el Acuerdo dispone que “si a usted se le pide revelar algún tipo de información
confidencial o propietaria en un procedimiento civil, penal o regulatorio, usted deberá
notificar inmediatamente por escrito a la ONDCP dichos pedidos, de manera que la agencia
pueda responder de manera apropiada ya sea mediante una negativa aprobada legalmente a
dar lugar a la divulgación o renunciando al cumplimiento de esta política respecto de este
pedido u otra acción que sea adecuada”.

271. Durante el período de 2003 a 2006, los Investigadores y Analistas de la Unidad de

Inteligencia Financiera y la Unidad de Investigación Financiera de la ONDCP recibieron
treinta y siete (37) cursos de capacitación sobre ALD/CFT y otros asuntos relacionados tales
como Recopilación y Análisis de Inteligencia, Investigaciones Financieras, Mejores
Prácticas de Aplicación de la Ley para Investigadores Financieros y Fiscales, por nombrar
algunos. Los cursos fueron ofrecidos por REDTRAC, CICAD, la Embajada de Estados
Unidos, la FSRC, Egmont y FinCEN, la DEA, Money Laundering Alert, el Departamento de
Justicia de los EE.UU. la Organización Mundial de Propiedad Intelectual, CIFAD, el
Gobierno de Antigua y Barbuda, GAFIC, ACAMS, la Policía Turca y el Departamento del
Tesoro de los Estados Unidos.

Recomendación 32(UIF)

Estadísticas

272. De acuerdo con la ONDCP, no existe una política sistemática establecida vinculada a la
revisión de sus sistemas para combatir el Lavado de Dinero y el Financiamiento del
Terrorismo a fin de garantizar la eficacia. Sin embargo, el Consejero Jurídico de la ONDCP
se reúne regularmente con la Unidad de Inteligencia Financiera a fin de revisar, entre otros,
la calidad de los ROS reportados y tendencias y métodos utilizados por los individuos en
Antigua y Barbuda para lavar el producto de actividades delictivas. No se suministro ningún
tipo de información a los Evaluadores que indique si se han desarrollado alguna tendencia o
tipologías nuevas como resultado de dichas discusiones. Los Evaluadores no estaban
satisfechos de que la ONDCP revisa adecuadamente sus sistemas que LD/FT.

273. La UIF de la ONDCP elabora estadísticas sobre asuntos relevantes a la eficacia y eficiencia
de su sistema para combatir el LD y FT. En términos de ROS recibidos, analizados y
difundidos, se suministraron a los Evaluadores las siguientes estadísticas:

Cuadro 16: ROS recibidos del sector financiero

Año Total de Bancos Locales Bancos Compañías Agentes Transmisores de

Bancos Offshore de Seguros Remesas
ROS espontáneos Por
Inspección

64
 2003 42 21 21 0 3 6
9

2004 29 18 11 1 0 27
29

2005 26 7 19 1 0 0
97

2006 32 23 9 0 22 3
98

Total 129 69 60 02 25 36
233

Año Juegos por Internet Casinos Ley

MLA
Pago Significante

2003 0 0 0

2004 67 0 0

2005 53 0 0

2006 448 0 1

Total 568 00 01

Fuente: ONDCP

274. La ONDCP estableció que “no existe una explicación clara acerca de por qué las cifras
de ROS se incrementaron repentinamente en 2003. Las operaciones sospechosas
reportadas representan ya sea un aumento de operaciones de ese tipo o un aumento de
su detección por parte de los bancos. Una respuesta tentativa es que la Evaluación
Mutua del GAFIC de 2002, en ese momento dio como resultado que los bancos, debido
al proceso de evaluación, estaban más sensibles a la necesidad de presentar ROS. Esto
podría haber llevado posiblemente a una mayor preparación para presentar ROS
(incluido un mayor número de informes positivos falsos). Es posible (pero no es un
hecho) que el número en los años subsiguientes de 2004-2006 disminuyeran ya que
pasó el efecto de la sensibilización. Por lo tanto sería más probable que estas cifras se
aproximen más a la norma”.
275. ROS y otros informes analizados y divulgados por la ONDCP son los siguientes:

Cuadro 17: ROS analizados y divulgados

Año Total ROS ROS Divulgados a ROS ROS

Informes recibidos y divulgados abiertos cerrados
Recibidos analizados
ONDCP Policía Aduanas

2003 60 60 32 32 0 0 0 32

2004 86 86 13 13 0 0 4 9

65
2005 124 124 11 11 0 0 4 7

2006 156 156 19 19 0 0 13 6

Total 426 426 75 75 0 0 21 54

Cuadro 18: Informes de Transferencias Cablegráficas Internacionales Sospechosas

Año Total Bancos Locales Bancos Offshore Compañías

de Seguros

2003 9 3 6 0

2004 4 4 0 1

2005 5 3 2 0

2006 2 1 1 0

Total 20 11 09 01

Fuente: ONDCP

276. La información obtenida en el Cuestionario de la Evaluación Mutua indicó que las

estadísticas sobre Transferencias Cablegráficas Internacionales se mantienen como un
subgrupo de los registros sobre ROS y que no existen requisitos legales para reportar
transferencias cablegráficas basadas únicamente en el umbral de la transacción.

Elementos Adicionales

277. Con respecto a ROS generados por investigaciones, procesamientos o condenas por LD, FT
o un delito determinante, la ONDCP suministró las siguientes cifras:

Cuadro 19: ROS que generaron investigaciones

Año Investigaciones Procesos Condenas

Locales Extranjeros Locales Extranjeras
2003 32 0 0 0 0
2004 13 0 5 0 3
2005 11 1 1 0 4
2006 19 0 6 0 3
Total 75 1 12 0 10

Fuente: ONDCP

2.5.2 Recomendaciones y Comentarios

278. Antigua y Barbuda debería moverse rápidamente para designar a la Autoridad de

Supervisión teniendo en cuenta el papel esencial que esta persona desempeña en la
coordinación y puesta en práctica del marco ALD/CFT del país.

66
 279. Debería revisarse la práctica de enviar copias de ROS a la FSRC a fin de evitar la
duplicación de trabajo y evitar exponer la información contenida en los ROS a la
contaminación y abuso.

280. La ONDCP debería considerar el establecimiento de un plan estructurado de capacitación, a

corto plazo, dirigido a aquellas entidades que aún no hayan recibido capacitación en la
manera de reporte. De ahí en más, se debería mantener un diálogo continuo con los
organismos de reporte con vistas a evaluar sus patrones de reporte de manera que se
pudieran identificar las debilidades y tratarlas en consecuencia.

281. Las autoridades de Antigua y Barbuda deberían considerar el establecimiento de un proceso

que permita una revisión sistemática de la eficacia de los sistemas que contemplan el
combate de LD y FT.

282. La ONDCP debería elaborar informes periódicos sobre su funcionamiento, que facilite el
análisis de su crecimiento y productividad. Estos informes deberían reflejar las tendencias y
tipologías LD y FT de manera que las autoridades puedan adaptar medidas y estrategias
adecuadas. Además, estos informes deberían estar a disposición de todas las partes
interesadas y del público general, sujeto a escrutinio en aras de la transparencia y la
responsabilidad.

283. Las Autoridades de Antigua y Barbuda deberían revisar la práctica de que el Gabinete de la
aprobación final respecto de la contratación del personal de la ONDCP.

2.5.3 Cumplimiento de la Recomendación 26

Calificación Resumen de factores relevantes a la sección 2.5 que determinan la

calificación general
R.26 PC • No se ha designado la Autoridad de Supervisión.
• Las entidades reguladas por la FSRC envían copias de ROS
a la FSRC.
• Un número de organismos informantes no han recibido
capacitación respecto de la manera de reporte de ROS.
• No existe una revisión sistemática de la eficacia de los
sistemas de LD y FT.
• La independencia y autonomía operativas de la ONDCP
pueden verse influidas indebidamente por su incapacidad de
emplear personal adecuado sin la aprobación del Gabinete.
• La ONDCP no elabora ni publica informes periódicos de sus
operaciones, tendencias y tipologías de LD para escrutinio
público.

2.6 Autoridades de la Aplicación de la ley, de Procesos Judiciales y demás

autoridades competentes ─ marco para la investigación y procesamiento de delitos y
para la confiscación y congelamiento (R.27 y 28).

2.6.1 Descripción y Análisis

Recomendación 27

67
284. La ONDCP es la agencia responsable de la inteligencia e investigaciones sobre lavado de
dinero, financiamiento del terrorismo y drogas ilícitas. La ONDCP informó que la Unidad de
Investigaciones Financieras es básicamente responsable de investigar delitos de lavado de
dinero y financiamiento del terrorismo. La Unidad de Investigaciones Financieras tiene una
dotación de personal de cuatro (4) investigadores. El personal está compuesto por un
Investigador Financiero Senior que es Inspector de Policía, un (1) ex Funcionario Policial y
dos (2) civiles. Uno de los investigadores es también analista. El Inspector de Policía es
responsable de supervisar la Unidad, supervisar investigaciones, ofrecer capacitación a
organismos informantes y ejecutar pedidos de asistencia tanto locales como extranjeros.
Responde directamente al Director de la ONDCP.

285. La Unidad de Investigación Financiera informó a los Evaluadores que el mayor desafío que
enfrentan es que los sujetos de sus investigaciones de lavado de dinero residen fuera de la
jurisdicción y es difícil contactarlos y hacerles entrevistas. Se habían realizado pedidos de
extradición a países extranjeros, sin embargo, después de varios años, no se ha recibido
respuesta alguna. Asimismo, se mencionó que las ciudades de Antigua no han sido objeto de
ninguna investigación actual de lavado de dinero. De acuerdo con la Unidad de
Investigaciones Financieras no existen investigaciones vinculadas al FT.

286. No se ha establecido ninguna medida legislativa o de otro tipo que permita a la ONDCP,
cuando se investiga el lavado de dinero, posponer o renunciar al arresto de personas
sospechadas y/o a la incautación de dinero a los efectos de identificar personas involucradas
en tales actividades o de recopilar evidencia. Aquellas medidas no se aplican a otras
entidades garantes de la aplicación de la ley porque no participan directamente en las
investigaciones de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. La ONDCP no señala si
dichas medidas se pondrán en práctica en un futuro cercano.

Elementos Adicionales

287. No existe una disposición específica relativa a temas de técnicas especiales de investigación,
tales como la entrega vigilada y agentes encubiertos. Al mismo tiempo, no existe disposición
alguna en la ley que evite que los oficiales de aplicación de la ley utilicen dichas técnicas. En
el pasado se han llevado a cabo con éxito una cantidad de operaciones de entrega vigilada
con Autoridades Garantes de la Aplicación de la Ley de Canadá y los Estados Unidos en
relación al tráfico de estupefacientes.
288. Respecto de las escuchas, el artículo 24 de la ley PTA, dispone la solicitud a un juez por
parte de un Oficial de Policía o de la ONDCP para emitir una Orden para Interceptar
Comunicaciones con el fin de obtener evidencia vinculada a delitos bajo la ley PTA. No se
ha emitido nunca dicha orden.
289. Conforme surja la necesidad, las agencias garantes de la aplicación de la ley podrían emplear
técnicas especiales de investigación bajo la forma de vigilancia y fuentes humanas
registradas durante la investigación de narcotráfico u otros delitos determinantes. Sin
embargo, de acuerdo con la ONDCP, las mismas no han llevado a cabo ninguna
investigación de lavado de dinero en las cuales se hayan utilizado dichas técnicas.
290. Antigua y Barbuda no posee ningún grupo permanente o temporario especializado en la
investigación de fondos provenientes de actividades delictivas. Los grupos especializados se
forman de manera ad hoc conforme surja la necesidad. La ONDCP dispuso que el
Departamento Legal se haga responsable de la incautación, congelamiento y confiscación de
los fondos producto de actividades delictivas.
291. La investigación cooperativa de LD y FT está estipulada en el artículo 12 (1) de la ley PTA,
que confiere al Director de la ONDCP la facultad de establecer vínculos con otras agencias
garantes de la aplicación de la ley.

68
 292. La ONDCP no suministró ningún tipo de información que señale que los métodos, técnicas y
tendencias en materia de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo son revisadas
periódicamente por las autoridades garantes de la aplicación de la ley u otras autoridades
competentes. La información obtenida del Cuestionario de Evaluación Mutua sin embargo,
señaló que se supone que la ONDCP y la FSRC se reúnen trimestralmente para tratar temas
vinculados al LD y FT.

Recomendación 28

293. Con respecto a las órdenes de exhibición de documentos o cosas muebles, un Juez, a
solicitud de la Autoridad de Supervisión, y estando satisfecho de que existen motivos
razonables para creer que una persona está cometiendo, ha cometido o está a punto de
cometer un delito de lavado de dinero, podrá emitir una orden que exija a cualquier persona
que se crea que esté en posesión o control de cualquier documento vinculado a la
identificación, localización o cuantificación de cualquier bien de la persona o de cualquier
documento necesario para la transferencia de los bienes de la persona, a que la misma exhiba
dicho documento. Asimismo, podrá emitir una orden que exija a una institución financiera a
que exhiba toda la información obtenida por la institución financiera sobre las operaciones
comerciales realizadas por o para la persona con la institución financiera.
294. De la misma forma, un oficial de policía puede solicitar una orden de exhibición bajo el
artículo 42 de la ley POCA en el caso que un demandado haya sido condenado por un delito
de droga enumerado bajo la ley POCA y que existan motivos razonables para sospechar que
una persona tenga posesión o control de bienes relevantes a la identificación, localización, o
cuantificación de bienes de la persona que cometió el delito o documentos vinculados a la
transferencia de dichos bienes.
295. En los casos en los que un Oficial de Policía o de la ONDCP investigue un delito terrorista,
podrán, con autorización del Procurador General, solicitar al Juez bajo el artículo 23 (1) de la
ley PTA una orden para recopilar información. El juez podrá emitir una orden bajo el
artículo 23 (4) de la ley PTA que ordene a una persona asistir a un lugar designado por el
Juez para ser examinado y para traer consigo cualquier documento u objeto en su posesión o
control.
296. Con respecto a allanamientos y secuestros, el artículo 14 de la ley MLPA confiere a la
Autoridad de Supervisión o a una agencia de aplicación de la ley facultad para presentar una
solicitud ante el Juez, y luego de satisfacerse de que existen motivos razonables para creer
que una institución financiera no ha logrado mantener un registro de operaciones
comerciales o no ha logrado reportar cualquier tipo de operación comercial o un oficial o
empleado de una institución financiera esté cometiendo, ha cometido o esté por cometer un
delito de lavado de dinero, el juez podrá emitir una orden. Dicha orden autoriza a la
Autoridad de Supervisión a ingresar a las instalaciones que pertenezcan a, o estén en
posesión o bajo el control de la institución financiera o cualquier oficial o empleado de dicha
institución y allanar dichas instalaciones y retirar cualquier documento, material u otros
objetos en la misma a los efectos de la Autoridad de Supervisión o agencia de aplicación de
la ley según lo ordene el Juez y según lo especificado en la orden de allanamiento.
297. Un Oficial de la ONDCP o de la Policía podrá, según el artículo 28 de la ONDCPA,
solicitar a un Juez de un Tribunal Superior una orden de allanamiento para un edificio,
vehículo, receptáculo o lugar donde existan motivos para creer que puede haber evidencia
allí adentro de un delito especificado, que incluye delitos de LD y FT e incautarla para que
sea tratada por la ley.
298. El artículo 17 (2) de la ONDCPA dispone en relación a los delitos especificados (incluido el
LD y FT) que luego del arresto de una persona bajo sospecha de cometer o haber cometido
dicho delito, un oficial de la ONDCP podrá registrar a dicha persona o allanar cualquier

69
 vehículo o instalaciones ocupadas o controladas por dicha persona o en las que dicha
persona se encontraba al momento o inmediatamente antes del arresto e incautar cualquier
documento u objeto que aparente ser evidencia.
299. De la misma forma, cuando una persona haya cometido o se sospeche que ha cometido un
delito vinculado a la droga o LD enumerado bajo la ley POCA, un oficial de policía podrá
solicitar bajo el artículo 47 de la ley POCA una orden de allanamiento para revisar dichas
instalaciones en busca de documentos vinculados a la identificación, localización y
cuantificación de bienes de la persona o un documento necesario para la transferencia de
tales bienes.
300. El artículo 18A de la ley MLPA confiere al Oficial de Aduanas, al Oficial de Policía o a un
miembro de las Fuerzas de Defensa de Antigua y Barbuda que participen en actividades
marítimas, la autoridad para incautar y retener moneda si poseen razones para sospechar que
constituye un instrumento de delito o es producto de actividades delictivas.
301. El capítulo 330 de la Ley de Policía de la Edición Revisada de las Leyes de Antigua y
Barbuda de 1992 autoriza a los Oficiales de Policía a tomar declaración a testigos, la que
podría utilizarse en el procesamiento de cualquier delito. Los Oficiales de Policía poseen
facultades de investigación bajo la Sección IX de la Ley de Gestión de Aduanas (CMA por
sus siglas en inglés) y los Oficiales de la ONDCP poseen facultades de investigación bajo el
artículo 18 de la ley ONDCPA. Implícito en estos poderes está la autoridad para tomar
declaraciones a testigos.
302. Cerca del treinta por ciento (30%) de las instituciones entrevistadas señalaron que habían
recibido órdenes de exhibición y otras órdenes judiciales iniciadas por la ONDCP. Los
cuadros que figuran más abajo fueron suministrados a los Evaluadores por la ONDCP y
reflejan la cantidad de órdenes de exhibición y órdenes de allanamiento otorgadas por el
Tribunal a pedido de la ONDCP.
Cuadro 20: Órdenes de Exhibición y Órdenes de Allanamiento otorgadas por el Tribunal
Órdenes de Exhibición

Año 2003 2004 2005 2006

7 5 23 2

Órdenes de Allanamiento

Año 2003 2004 2005 2006

0 6 3 0

Fuente: ONDCP
Recomendación 30 (Solamente autoridades de aplicación de la ley y de proceso judicial )

Unidad de investigaciones financieras de la ONDCP

303. De acuerdo con la Unidad, los recursos no constituyen una inquietud fundamental, pero
existe una necesidad de mejoras en las áreas de dotación de personal, en particular en
contabilidad forense e Investigadores adicionales.
304. Con respecto al mantenimiento de estándares profesionales e integridad elevados, la política
de examen exhaustivo y averiguación de antecedentes de la ONDCP según se describe en la

70
 sección 2.5 del informe también vale para el personal de la Unidad de Investigaciones
Financieras.
305. Se considera que la capacitación para los Investigadores Financieros de la ONDCP es
insuficiente. La Unidad de Investigación Financiera señaló que se requiere capacitación en
las áreas de procedimientos judiciales y procesamiento de pruebas. La razón principal
obedece a que la mayoría de los Investigadores son civiles y pueden no haber tenido
oportunidad para llevar casos ante la Corte.
Fuerza de Policía

306. La Fuerza Policíaca está financiada por asignaciones que el Parlamento realiza al Ministerio
de Seguridad Nacional. Los Funcionarios de la Policía han manifestado que existe escasez
de recursos en todos los aspectos. También expresaron que el aumento de población ha
hecho que la labor de la Policía sea más exigente. Se necesitan más recursos proporcionales
a este aumento, en particular, más oficiales de policía. Además, las instalaciones físicas,
vehículos, equipos de comunicación y tecnológicos, hardware y software de computación
son insuficientes. De acuerdo a los Funcionarios de la Policía, en el corto plazo se
necesitarán veinte (20) vehículos, un (1) camión de remolque, un (1) vehículo para la
“escena del crimen”, y cerca de 200 oficiales adicionales. La disponibilidad de estos recursos
mejorará adecuadamente las capacidades de la Fuerza de Policía en su lucha contra la
criminalidad.
307. El Cuadro inferior representa las asignaciones presupuestarias para la Fuerza de Policía
para los años 2004 al 2007.
Cuadro 21: Asignaciones presupuestarias para la fuerza de policía

2004 2005 2006 2007

Policía 31.048.624 31.417.478 33.570.075 34.223.104

Capacitación (local) 38.000 511.000 416.586 280.000
Capacitación (extranjero) 300.000 370.800 450.800 593.000

Escuela de Capacitación 202.312 205.588 292.891 313.632

de la Policía

Cuerpo de Bomberos 3.663.696 5.364.413 8.751.182 8.533.609

Capacitación (local) 20.000 18.000 18.400 593.000
Capacitación (extranjero) 50.000 63.000 101.200 134.001

Fuente: Fuerza de Policía de Antigua y Barbuda

308. La Policía mencionó durante la entrevista que se realiza una prueba con el detector de
mentiras a oficiales seleccionados para un futuro traslado en comisión a la ONDCP. Este
proceso por lo general está supervisado por la ONDCP. La Fuerza de Policía no ha
establecido ninguna medida específica que asegure que sus oficiales mantengan estándares
profesionales e integridad elevados. Se informó a los Evaluadores que la Fuerza de Policía
de Antigua y Barbuda es relativamente pequeña, por lo tanto, el Comisionado de Policía
conoce a todos sus subordinados. Aquellos de carácter cuestionable serán identificados con
facilidad y disciplinados como corresponda.
309. La Escuela de Capacitación de la Policía de Antigua y Barbuda provee la capacitación
inicial para miembros de la Fuerza de Policía. El personal de la policía participa de cursos
anuales de capacitación en Enjuiciamientos, Recopilación de Inteligencia y otros temas

71
 afines en el Centro Regional de Capacitación de Oficiales Antidrogas (REDTRAC por sus
siglas en inglés) de Jamaica. Asimismo, participan en cursos de capacitación coordinados
por el Centro Regional de Capacitación de la Policía de Barbados. El FBI y la DEA con
frecuencia facilitan capacitación periódica. Los Funcionarios de la Policía señalaron que en
la actualidad existe un (1) miembro del personal que ha recibido una capacitación importante
en investigaciones de lavado de dinero. Este oficial fue trasladado en comisión a la ONDCP
pero recientemente ha regresado a la Fuerza de Policía.
Departamento de Aduanas e Impuestos Especiales
310. El Departamento de Aduanas e Impuestos Especiales (CED por sus siglas en inglés)
mencionó que los Oficiales de Aduanas, en especial aquellos de la Unidad de Inteligencia se
someten a la prueba de detector de mentiras cada dos (2) años. Este proceso es facilitado por
el Sistema de Seguridad Regional con sede en Antigua y Barbuda. Los Funcionarios de
Aduanas informaron a los Evaluadores que la corrupción no es pronunciada y que por lo
tanto no es un tema de importancia. Además, el Departamento no ha disciplinado a ningún
miembro recientemente en este respecto.
311. Los fondos y recursos para el CED son provistos por el Parlamento a partir del Fondo
Consolidado con asistencia de las Autoridades Británicas y Canadienses. En 2007 el
Gobierno de Canadá donó un Detector de Trazas (Itemiser) y las Autoridades Británicas
suministraron dos (2) más recientemente. El CED notificó a los Evaluadores que sus
vehículos y otros recursos eran suficientes. En la actualidad están enfocados en mejorar el
personal y equipos de la Unidad de Inteligencia, ya que ven la necesidad de expandir el
alcance de esta Unidad mediante el aumento de responsabilidades.
312. Los Oficiales del CED han recibido capacitación tanto local como internacional en materia
de investigación e interdicción de estupefacientes. REDTRAC y el Centro Regional de
Capacitación de la Policía en Barbados facilitaron dicha capacitación. Las áreas cubiertas
incluyeron la Investigación de Narcóticos, la Recopilación de Inteligencia, la Operación
Marítima Contra la Droga y la Seguridad Fronteriza. Los empleados del CED no han sido
expuestos aún a una capacitación de importancia en materia de investigaciones LD/FT.
Guardia Costera
313. Los fondos para la Guardia Costera provienen de asignaciones que realiza el Parlamento al
Ministerio de Seguridad Nacional provenientes del Fondo Consolidado. Como se explicó
anteriormente la Guardia Costera está bajo el control de la Fuerza de Defensa de Antigua y
Barbuda y por lo tanto está incluida en sus disposiciones presupuestarias. Durante la
entrevista se comunicó al Equipo que los recursos de esta agencia son insuficientes. Se
necesita mejorar el área de recursos humanos y la disponibilidad de nuevas embarcaciones,
ya que aquellas que se tienen a disposición son antiguas.
314. Cuatro (4) miembros de la Unidad de Inteligencia que funciona dentro de la Guardia
Costera han asistido a cursos de capacitación en 2005 y 2006 en REDTRAC vinculados a
temas LD y FT. El personal superior también se han visto beneficiado con cursos similares
de concientización.
315. Los Oficiales de Inmigración no han recibido ninguna capacitación detallada en LD/FT.
Hasta el momento sesenta (60) miembros de personal han tenido acceso a información de
concientización en la Internet, basado en el módulo de capacitación de Naciones Unidas.
Inmigración comunicó a los Evaluadores que este programa es permanente.
Oficina del Director del Ministerio Público

316. La Oficina del DPP posee en la actualidad tres (3) Abogados incluido el DPP. Existen dos
(2) Abogados de la Corona. El personal administrativo consiste de un Oficial
Ejecutivo/Secretario Ejecutivo, un Secretario Senior y dos (2) Junior Clerks. El Abogado de
la Corona está a cargo de la conducción de todos los procesamientos, y el DPP posee la

72
 supervisión general de asuntos e inicia procedimientos en los casos más complicados. Se ha
puesto en práctica un sistema por el cual existe una delimitación clara de los tipos de asuntos
manejados por cada Abogado, y ese Abogado trata áreas particulares de forma rotativa por
un período de dos (2) años. No obstante, dado el personal limitado, no es posible que el
Abogado se especialice, y en la actualidad no existe un abogado que trata asuntos de lavado
de dinero y financiamiento del terrorismo. Cuando surge tal asunto (el lavado de dinero),
existe una tendencia para que el abogado enjuicie los delitos de lavado de dinero bajo otra
legislación de delitos predicados. Además, el incremento del crimen notado durante las
internistas con la policía solo puede contribuir a la carga adicional ya existente sobre los
recursos humanos limitados dentro de la Oficina del DPP.
317. Las necesidades presupuestarias de la Oficina del DPP las decide el Gobierno. Todos los
pedidos de fondos son realizados ante el Secretario Permanente del Ministerio de Asuntos
Legales. El pedido es entregado al Procurador General quien entonces lo presenta al
Ministro de Finanzas. El Ministro de Finanzas entonces eleva el tema al Gabinete. La
Oficina del DPP no controla su propio presupuesto. Se discute que esto no da lugar a una
unidad de procedimiento con suficiente independencia y autonomía.
318. El personal de la Unidad Fiscal de la Policía está integrado por ocho (8) fiscales de policía y
cuatro (4) miembros de personal administrativo. La Unidad Fiscal de la Policía está
encabezada por el Superintendente, que cuenta con capacitación legal y que ha trabajado
previamente durante tres (3) años en la Oficina del DPP. Otros dos (2) fiscales han tenido
algún tipo de capacitación limitada y están estudiando leyes. La Unidad Fiscal de la Policía
está a cargo de la conducción de una gama amplia de asuntos sumarios y temas híbridos en
el Tribunal Inferior. Con respecto a los asuntos procesables, los Fiscales de la Policía
solamente participan en investigaciones preliminares.
319. Sin perjuicio de que la Fuerza de la Policía no ha establecido ninguna medida específica que
asegure que sus oficiales mantengan estándares profesionales e integridad elevados, el Jefe
de la Unidad Fiscal de la Policía sostiene los estándares éticos exigidos de la profesión legal.
La necesidad de mantener la confidencialidad está impresa en la Unidad. El Jefe de la
Unidad mantiene reuniones periódicas con su personal, dirigidas a desarrollar niveles
apropiados de competencias y conocimiento. Se les hace notar las leyes aprobadas
recientemente y las decisiones en materia de políticas que impactan la labor del personal.
Los debates internos sobre leyes y políticas con frecuencia son facilitados por el Jefe de la
Unidad. Es encomiable la relación de comunicación que existe entre los miembros de la
Unidad y los fiscales están motivados para desempeñar sus funciones con entusiasmo.
320. Se asignan pocos recursos a la capacitación del personal de la Oficina del DPP debido a
limitaciones financieras. Claramente se necesita mayor capacitación, en particular respecto
de delitos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y delitos financieros en
general. Instituciones extranjeras como la Organización de Estados del Caribe Oriental
(OECS) prestan asistencia limitada. Algunos ofrecimientos de asistencia se presentan
directamente a la Oficina del DPP. Sin embargo, dada la estructura organizativa del sistema
jurídico, una cantidad de ofrecimientos de asistencia son canalizados a través de la Oficina
del Procurador General.

Elementos Adicionales

321. Los jueces han recibido capacitación en Santa Lucía en un taller especial organizado por la
Corte Suprema del Caribe Oriental. Sin embargo, se creyó que existe una necesidad mayor
de sensibilizar al poder judicial respecto de temas de lavado de dinero y financiamiento del
terrorismo. Una cantidad de Jueces, Jueces de Tribunales Inferiores y Auxiliares de Justicia
no han recibido capacitación extensa en el tratamiento de delitos de lavado de dinero y
financiamiento del terrorismo. Los Tribunales están menos dispuestos a tratar los asuntos de
lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo debido a la falta de capacitación dentro

73
 de la Judicatura. Parece que la Corte Suprema es cauteloso en tratar el carácter draconio de
la confiscación civil, y esto se aumenta el desafío para el enjuiciamiento

Materiales Adicionales

322. La Guardia Costera de la Fuerza de Defensa de Antigua y Barbuda posee los

siguientes activos que están disponibles para utilizarse en la interdicción de drogas en el mar
y en relación al tráfico de seres humanos:

No. Embarcaciones Tamaño Tipo

Ref.

1 061 27’ Whaler (patrulla costera)

2 071 22’ Whaler (patrulla costera)
3 072 22’ Whaler (patrulla costera)
4 081 27’ Rhib (patrulla costera)
5 H920 30’ Rhib (patrulla costera)
6 UB Palmetto 40’ Utility Boat (Resistencia media)
7 CGC Liberta 65’ Patrullero Guardacostas (Resistencia
media)

2.6.2 Recomendaciones y Comentarios

Recomendación 27

323. Antigua y Barbuda debería considerar el establecimiento de medidas que permitan a las
autoridades garantes de la aplicación de la ley a que, al investigar casos de LD, pospongan o
renuncien al arresto de la persona sospechada y/o a la incautación de efectivo a fin de
identificar a otras personas involucradas en la comisión de un delito.

324. Las Autoridades Garantes de la Aplicación de la Ley deberían considerar la revisión de su

estrategia en el combate del LD con vistas a adoptar un enfoque más agresivo que pueda
generar más enjuiciamientos vinculados al LD y posibles condenas.

Recomendación 30

325. Antigua y Barbuda debería considerar ocupar los puestos vacantes dentro de la ONDCP a
fin de fortalecer sus capacidades en el área de recursos humanos. También existe necesidad
de incrementar el número de Investigadores a fin de complementar la labor del personal de la
Unidad de Investigaciones Financieras.

74
 326. Los recursos presupuestarios de la ONDCP deberían incrementarse para cubrir
adecuadamente la capacitación y la contratación de personal calificado.

327. Deberían revisarse los recursos asignados a la Policía, Aduana, Inmigración y Fiscales a fin
de proveer montos que les permitan desempeñar sus variadas funciones.

328. La ONDCP debería considerar la ejecución de un programa de capacitación sistemática para

su personal, en particular en áreas de investigaciones de LD y procedimientos judiciales.
Esto podría lograrse mediante la coordinación de Talleres/Seminarios LD de forma
periódica. En dicha capacitación debería incluirse a la Aduana, Inmigración, Policía y
Guardia Costera.

329. Se debería conseguir capacitación adecuada para Jueces Inferiores y Jueces para ampliar su
comprensión de la legislación pertinente, de manera que los casos de LD y FT se concluyan
de manera adecuada.

Recomendación 32

330. Antigua y Barbuda debería considerar la instauración de medidas que revisen la eficacia de
su sistema en el combate de LD y FT. En el proceso de revisión, se deberían resaltar las
deficiencias y comunicarlas a las autoridades para que emprendan la acción adecuada.

331. Las autoridades de aplicación de la ley deberían adoptar medidas particulares que aseguren
que sus estadísticas en relación a sus operaciones sean integrales y fáciles de revisar. Estas
estadísticas deberían poder señalar con claridad la eficacia de la totalidad de los sistemas
preventivos y represivos ALD/CFT y reflejar el impacto de los ROS en las investigaciones,
enjuiciamientos y condenas.

2.6.3 Cumplimiento de las Recomendaciones 27 y 28

Calificación Resumen de factores relevantes a la sección 2.6 que determinan la

calificación general
R.27 MC • No existen medidas legislativas o de otro tipo establecidas que,
cuando se investiga el LD, permitan a la ONDCP posponer o
renunciar al arresto de personas sospechadas o a la
incautación de efectivo, a fin de identificar a otras personas
involucradas en dichas actividades.
R.28 C Esta recomendación se cumple en su totalidad.

2.7 Declaración o Revelación Transfronterizas (RE.IX)

2.7.1 Descripción y Análisis

Recomendación Especial IX

332. Según el artículo 18(1)(a) de la ley MLPA una persona comete un delito si transfiere
moneda equivalente a US$10.000 o más hacia adentro o hacia afuera de Antigua y Barbuda,
a menos que se presente un informe respecto de la transferencia. Conforme al artículo 18C
de dicha Ley, moneda significa efectivo o instrumentos16 financieros negociables al

16
Mientras no existe una definición específica sobre los instrumentos negociables al portador, el anexo de las Regulaciones
de Aduanas (Declaración sobre Moneda y Bienes) 1999, dispone los siguientes ejemplos de instrumentos al portador:

75
 portador. El artículo 18(2)(a) dispone que es delito si una persona recibe moneda valuada en
US$ 10.000 o más transferida a la persona desde fuera de Antigua y Barbuda, a menos que
se presente un informe ya sea en relación a la transferencia o respecto de su recibo. Tal
informe deberá ser presentado en un formulario especificado en el Primer Anexo de las
Normas (de Prevención) de Lavado de Dinero (MLPR por sus siglas en inglés) de 2007.
333. Este formulario es detallado en su contenido y facilita la determinación del origen de la
moneda que se transfiere. La persona que realiza dicho informe deberá entregarlo al Oficial
de Aduanas asignado en el punto de entrada o salida.
334. Las penas bajo las normas MLPR por no presentar un informe a un Oficial de Aduanas
asignado en el punto de entrada o salida o por no suministrar información completa y
fehaciente son: prisión por un período máximo de dos (2) años; multa de hasta $50.000
dólares del Caribe Oriental y confiscación del efectivo o instrumentos negociables que se
importen.
335. Conforme al artículo 2 (1) de las Normas de Aduanas (Declaración de Moneda y Bienes) de
1999 (CCGDR por sus siglas en inglés), una persona que salga de o ingrese a Antigua y
Barbuda con más de US$10.000 o su equivalente en otra moneda deberá declararlo en el
formulario disponible y entregarlo al oficial correspondiente asignado en el puerto de
embarque o desembarco según corresponda. Cualquier persona que no cumpla con esta
disposición comete un delito y, una vez condenada, es pasible de una multa máxima de cinco
mil dólares del Caribe Oriental ($5.000) y, además, el Tribunal podrá ordenar que la moneda
sea confiscada a favor de la Corona.

336. Bajo el artículo 12(1) de las normas MLPR, luego de descubrir que un informe vinculado a
la transferencia de moneda no se ha completado en su totalidad o con precisión o luego de
descubrir que no se presentó dicho informe, un Oficial de Aduanas, un Oficial de Policía o
un Oficial de la ONDCP podrá, según lo considere adecuado, solicitar que el informe sea
corregido o llenado y podrá solicitar mayor información de la persona que transporta,
transfiere o reciba la moneda respecto del origen y propósito de uso de la moneda.
337. De conformidad con el Artículo 18A (1) de la ley MLPA, un Oficial de Aduanas, un Oficial
de Policía o un Oficial de la Fuerza de Defensa de Antigua y Barbuda podrá incautar y
retener moneda si posee motivos para sospechar que se trata de un instrumento de delito.
338. La moneda puede ser retenida por un período de siete (7) días. (Art. 18A(2) de la Ley
MLPA). Posteriormente, se deberá obtener una Orden de un Juez de Tribunal Inferior para
su retención continua, que podrá extenderse por un período de hasta seis (6) meses a la vez,
mientras se determine su origen o derivación. Esta Orden solo puede realizarse a solicitud de
la Autoridad de Supervisión. Los Evaluadores no pudieron probar la eficacia de esta
disposición debido a que, según la ONDCP, nunca se ha emitido dicha Orden.
339. La Aduana posee un registro de todas las declaraciones falsas o falta de declaración de
divisas. El cuadro a continuación contiene información sobre la División de Aduanas e
Impuestos Especiales sobre Declaraciones Falsas de Divisas:

Cuadro 22: División de Aduana e Impuestos Especiales – Declaración Falsa de Datos sobre Moneda
2003 2 $US 55.400 Causa judicial y condena
Año Can 880
Incautación Monto Resultado Comentarios

ordenes de pago, cheques de viajero y giros bancarios, acciones y bonos. Además, Anexo 1, Planilla 1 de las MLPR 2007
dispone que ‘instrumentos negociables incluyen cheques de viajero y otros instrumentos monetarios.

76
 2004 3 $US 92.737 Ausencia de Enjuiciamiento
7.640 Ausencia de Condena

2005 3 $US162.567 1 Enjuiciamiento

24.950 1 Condena
$8.800 1 Caso pendiente

2006 4 $US 350.857 Ausencia de Enjuiciamiento

32.239 Ausencia de Condena
EC 1.500

Fuente: División de Aduanas e Impuestos Especiales

340. La Aduana notificó a los Evaluadores que los enjuiciamientos incluyen la incautación por
parte del Tribunal y que todo el efectivo incautado fue confiscado a favor de la Corona.
Además, todos los casos de retención de efectivo han sido transferidos a la ONDCP. La
ONDCP no exhibió ninguna información o registros que prueben que ellos han estado
tratando/investigando casos referidos al transporte transfronterizo de efectivo. La ONDCP
señaló que no tenía investigaciones o enjuiciamientos pendientes vinculados a efectivo
retenido. Respecto del mantenimiento de registros, donde existe sospecha de LD o FT no se
suministró ninguna información a los Evaluadores que sugiriera que esto se ha llevado a
cabo.

341. El artículo 18(9) de la ley MLPA exige que una persona a quien se le hace un Informe de
Divisas deberá remitir el mismo a la Autoridad de Supervisión (el jefe de la UIF) dentro de
las 48 horas. En estos casos la División de Aduanas remitiría el informe a la ONDCP. Como
se mencionó previamente, la ONDCP no suministró a los Evaluadores ningún registro en
términos de Informes de Divisas presentados a ellos por la Aduana.
342. Existe un ME conjunto celebrado entre la Aduana, la Policía, la Fuerza de Defensa de
Antigua y Barbuda, Inmigración y la ONDCP para coordinar acciones vinculadas a asuntos
de LD y FT. Los Evaluadores no pudieron probar el nivel de coordinación interna entre la
Aduana, Inmigración, la ONDCP y demás autoridades relevantes sobre temas relacionados
con el transporte transfronterizo de efectivo, dad que no se obtuvo ninguna información, o en
entrevistas o en el Cuestionario de Evaluación Mutua, que indique que en las investigaciones
de estos asuntos se encuentren involucradas otras autoridades además de la Aduana.
343. La Aduana es miembro del Consejo del Caribe para la Aplicación de las Leyes Aduaneras
(CCLEC por sus siglas en inglés), la Organización Mundial de Aduanas (OMA) y está sujeto
a Acuerdos de CARICOM y en ese contexto coopera con sus contrapartes. El Director de la
ONDCP además posee autoridad para cooperar y entablar vínculos con contrapartes

77
 internacionales conforme al artículo 12(1) de la ONDCP. Sin embargo, ni la Aduana ni la
ONDCP produjeron información que demuestre que habían cooperado en algún momento
con una contraparte extranjera en asuntos vinculados al transporte transfronterizo de
efectivo. Además se mencionó que la Aduana no posee estadísticas sobre pedidos de
asistencia realizados o recibidos.
344. Aquellas personas que no denuncien el transporte o recepción de divisas de US$ 10.000 o
más según los artículos 18(1) y 18(2) de la ley MLPA son pasibles de una multa de $50.000
o 2 años de prisión. Se podrá realizar una solicitud de confiscación de fondos incautados
bajo el artículo 18B (1) de la Ley. Bajo el artículo 2 de la ley MLPA, “Persona” incluye
cualquier ente, natural o jurídico, sociedad, asociación, fideicomiso o patrimonio, sociedad
por acciones, asociación, sindicato, joint venture u otro organismo o grupo sin personería
jurídica, capaz de adquirir derechos o contraer obligaciones”.
345. En los casos en los que una divisa es incautada bajo el artículo 18A(1) de la ley MLPA, la
Autoridad de Supervisión está facultada para solicitar una retención adicional bajo el artículo
18A (4) de dicha Ley, a fin de instituir cargos conforme al artículo 27(1) de la ley MLPA (el
DPP también posee facultad para instituir cargos) y para solicitar su confiscación bajo el
Artículo 18B(1).
346. El artículo 3 de la Ley MLPA establece que en el caso que se cometa un delito de LD por
parte de un grupo de personas, ya sea con o sin personería jurídica, toda persona que, al
momento de la comisión del delito, actuó con carácter oficial para o en nombre del grupo de
personas respecto del delito, ya sea como director, gerente, secretario u otro funcionario
similar o que tenía la intención de actuar en dicho carácter, comete ese delito y será
procesado según corresponda.
347. El ECCB y la FSRC cuentan con penas reglamentarias que puede ser impuestas a
instituciones financieras. Estas sanciones incluyen entre otras, advertencias por escrito,
ordenar informes periódicos y la suspensión o revocación de licencias.
348. Las penas bajo las normas MLPR por no presentar un informe al Oficial de Aduana asignado
en el punto de llegada o de partida o por no suministrar información completa y correcta son:
prisión por un período que no exceda los dos (2) años; multa de hasta EC$ 50.000.000 y
confiscación del efectivo o de los instrumentos negociable que se importen. Estas penas
podrán ser impuestas por el Tribunal o de forma administrativa por el Director General de
Aduanas.
349. El Procurador General podrá solicitar bajo el artículo 37 (1) de la ley PTA, a un Juez del
Tribunal Superior una orden de confiscación respecto de bienes que estén en posesión o bajo
control o estén a nombre de un grupo de terroristas o bienes que se hayan utilizado, se
utilicen o se utilizarán, en todo o en parte, para cometer un acto terrorista. Respecto del LD
existe una confiscación automática de bienes congelados bajo el artículo 20 de la ley MLPA
y la confiscación civil bajo el artículo 20A de la misma Ley.
350. La incautación está a cargo del Comisionado de Policía o del Director de la ONDCP bajo
los artículos 25 o 35 de la ley PTA o de un Oficial de Aduanas o de Policía o de un miembro
de la Fuerza de Defensa de Antigua y Barbuda que participe en actividades marítimas bajo el
artículo 18A (1) de la ley MLPA.
351. El Procurador General puede imponer un congelamiento inmediato bajo el artículo 3(2)(b)
de la ley PTA por medio de una Orden que él tiene siete (7) días para publicar en la Gaceta;
se solicita a la Autoridad de Supervisión que solicite ex parte el congelamiento según el
artículo 19(1A) de la ley MLPA.
352. El artículo 23(1) de la ley PTA contempla la solicitud ante el Tribunal por parte de un
Oficial de la Policía o de la ONDCP para recopilar información cuando se investiga un delito
terrorista. El artículo 15 de la ley MLPA dispone la solicitud por parte de la Autoridad de
Supervisión de órdenes de exhibición para localizar bienes durante el curso de una
investigación.

78
 353. Protección para terceras partes: Bajo el artículo 3(4) y (6) de la ley PTA una entidad podrá
solicitar la revocación de la Orden que declara a la persona como una entidad especificada.
El Artículo 37 (8) de la ley PTA dispone que una persona que posea un interés en los bienes
confiscados podrá solicitar al Tribunal que revoque una orden de confiscación. La
confiscación según la ley MLPA puede ser impugnada conforme al artículo 21 del artículo
de la ley MLPA por una persona que reclame tener un interés en los bienes. El artículo 35
(8) de la ley PTA dispone que se notifique a una persona que aparente tener un interés en los
bienes y que se le de audiencia a la misma antes de una orden de destrucción de los bienes.
El artículo 19B (4) de la ley MLPA contempla la solicitud para modificar una orden de
congelamiento.
354. Con respecto a la anulación de acciones perjudiciales a la confiscación: el artículo 20E (1) de
la ley MLPA prohíbe la disposición de los bienes confiscados. El artículo 20E(4) de la ley
MLPA dispone la anulación de la disposición de bienes en contravención al Artículo 20E (1)
de la ley MLPA.
355. Cuando exista transporte transfronterizo de divisas o instrumentos negociables al portador
que estén vinculados al delito de la ley PTA se aplica el régimen contemplado en la ley PTA
para congelamiento y comercio de bienes vinculados al FT y al terrorismo.

356. Por ejemplo, bajo el artículo 6 de la ley PTA, toda persona que provea o recolecte por
cualquier medio, directa o indirectamente, cualquier fondo, con intención, a sabiendas o con
motivos razonables para creer que los fondos serán usados en todo o en parte para llevar a
cabo un acto terrorista, comete un delito y estará sujeto, bajo condena con acusación formal,
a un máximo de veinticinco (25) años de prisión. El artículo 25(1) de dicha Ley establece:
donde el Comisionado de Policía o el Director de la ONDCP posea motivos razonables para
sospechar que cualquier bien ha sido o está siendo utilizado para cometer un delito bajo esta
Ley, podrá incautar los bienes.

357. El artículo 10(1)(d) de la ley ONDCPA le otorga al Director de la ONDCP la función de

establecer vínculos con personal garante de la aplicación de la ley y Unidades de Inteligencia
Financiera fuera de Antigua y Barbuda vinculadas a delitos especificados, que incluyan el
LD y FT. Además, el artículo 12(3) de la ley ONDCPA dispone que el Director de la
ONDCP coopere o establezca vínculos con cualquier individuo dentro o fuera de Antigua y
Barbuda que, en su opinión, esté involucrado en un tema bajo investigación. Estas
facultades pueden ser utilizadas para cooperar con otras autoridades competentes con vistas a
establecer la fuente, destino y propósito del movimiento de oro, metales preciosos y piedras
preciosas que se sospechen sean fondos producto de actividades delictivas, activos lavados o
instrumentos.

358. La información relativa a la divisa transfronteriza obtenida por la ONDCP se guarda en

computadoras mientras que la información recogida por la Aduana se guarda en una base de
datos de copia dura. No se mostró a los Evaluadores ninguna información que demuestre que
los métodos y sistemas de reporte de operaciones transfronterizas estén sujetas a
salvaguardias estrictas.

Elementos Adicionales

359. Antigua y Barbuda no ha puesto en práctica ni considerado el establecimiento de las

medidas dispuestas en el Estudio de Mejores Prácticas para la RE.IX.

360. La información vinculada a las divisas transfronterizas obtenida por la ONDCP se guarda en
una computadora protegida. Estos datos están a disposición de las autoridades competentes a
los fines ALD/CFT.
Recomendación 30 (autoridades de Aduana)

79
 361. El Director General de Aduanas considera que la División de Aduanas posee una estructura
y fondos adecuados. (Ver organigrama a continuación)

Director
DIRECCIÓN DE General de
ADUANAS Aduanas
Organigrama
Secretario
del Director

Director Director Director

Adjunto I Adjunto II Adjunto III

Oficina Aeropuerto Tarea Capacitación ASYCUDA Barbuda

de aprobada
Embarque

Aranceles Asuntos Aranceles

Puertos -Aguas
Carga Aranceles Sede Central CARICOM
-Jolly Harbour Profundas
Auditoria -Auditoria
-Crabbs -Puerto
-Dockyard -Auditoría
Equipaje
Registro
Cuentas
Clasificación
RASSI Valuación
preventivo Sala de
Tránsito Licencia
Bebidas
Alcohólicas
Investiga-
ción Registros Antigua
Distillery
Ltd.

362. Los oficiales de Aduanas se someten en la actualidad a pruebas con detector de mentiras. El
proceso es permanente.

363. Los oficiales de Aduanas han recibido capacitación tanto a nivel local como internacional en
interdicción de drogas, identificación e investigación; creación de perfiles, investigación
financiera y lavado de dinero.

Recomendación 32
364. La Aduana y la ONDCP mantienen estadísticas sobre transporte transfronterizo de moneda e
instrumentos negociables. (Ver “Estadísticas 2003-2006”).

2.7.2 Recomendaciones y Comentarios

365. La Aduana, la ONDCP y otras agencias de aplicación de la ley deberían trabajar

estrechamente para investigar casos de transporte transfronterizo de moneda o instrumentos
negociables al portador a fin de determinar su país de origen, teniendo en cuenta que dicha
moneda puede representar fondos producto de conductas criminales cometidas en dicho país.

366. Los Evaluadores opinan que la ONDCP debería involucrarse más y de ser posible asumir el
control de la investigación respecto del efectivo incautado en los puertos de entrada y donde
sea necesario iniciar procedimientos por lavado de dinero contra los culpables.

80
2.7.3 Cumplimiento de la Recomendación Especial IX

Calificación Resumen de factores relevantes para la sección 2.7 que determinan

la calificación general
RE.IX PC • No se han investigado exhaustivamente casos de transporte
transfronterizo de efectivo o de otros instrumentos
negociables al portador.
• La Aduana, Inmigración, la ONDCP y otras autoridades
competentes no coordinan a nivel local temas vinculados a la
puesta en práctica de la Recomendación Especial IX.

3. MEDIDAS PREVENTIVAS – INSTITUCIONES FINANCIERAS

367. El régimen ALD/CFT en Antigua y Barbuda está contemplado en leyes y normas con apoyo
de las directrices pertinentes que detallan medidas operativas ALD/CFT adecuadas. Las
medidas preventivas ALD/CFT para instituciones financieras están dispuestas en la Ley de
Prevención de Lavado de Dinero de 2007 enmendada (MLPA por sus siglas en inglés) y en
las Normas (de Prevención) de Lavado de Dinero de 2007 (MLPR por sus siglas en inglés).
Conforme al artículo 11(vii) de la ley MLPA, la ONDCP ha emitido las Directrices de
Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo para Instituciones Financieras (MLTFG
por sus siglas en inglés). También han emitido directrices el Banco Central del Caribe
Oriental (ECCB por sus siglas en inglés), autoridad de supervisión bajo la Ley de
Instituciones Bancarias (BA por sus siglas en inglés) para bancos locales y la Comisión de
Regulación de Servicios Financieros (FSRC por sus siglas en inglés), autoridad de
supervisión bajo la Ley de Corporaciones de Negocios Internacionales (IBCA por sus siglas
en inglés) para el caso de instituciones financieras offshore. Las directrices emitidas por la
FSRC comprenden las Directrices de Debida Diligencia respecto del Cliente para
Corporaciones Bancarias Internacionales (CDDGIBC por sus siglas en inglés) y las
Directrices para Compañías de Seguros Internacionales sobre Anti Lavado de Dinero y
Combate del Terrorismo (GIIC).

368. El artículo 2 de la ley MLPA define a las instituciones financieras como “toda persona cuya
actividad u ocupación regular sea, por cuenta de dicha persona, el desarrollo de (a) cualquier
actividad enumerada en el Primer Anexo de la Ley y (b) cualquier actividad adicional
definida por el Ministro por orden publicada en la Gaceta que enmiende el Primer Anexo”.
El Ministro en este contexto es el Ministro responsable del control de la droga y seguridad a
nivel nacional.

369. En la actualidad existen dieciocho (18) actividades enumeradas en el Primer Anexo a saber:

• “Operaciones bancarias” y “operaciones financieras” según se definen en la

Ley de Instituciones Bancarias y la Ley de Instituciones Financieras (No
Bancarias);
• “Operaciones bancarias internacionales offshore según se definen en la Ley
de Corporaciones de Negocios Internacionales;
• Capital de riesgo;
• Servicios de transmisión monetaria;
• Emisión y administración de medios de pago (por ej: tarjetas de crédito,
cheques de viajero y giros bancarios);
• Cauciones y compromisos;
• Negociar a cuenta propia o a cuenta de clientes:

81
 • Operaciones comerciales para cuenta propia o a nombre de clientes en,
(a) instrumentos del mercado monetario (por ej: cheques, pagarés,
certificados de depósitos, títulos negociables;
(b) divisas
(c) instrumentos derivados financieros y basados en commodities (por
ej: futuros, opciones, instrumentos de tasas de interés y en divisas, etc);
(d) instrumentos transferibles o negociables.
• Intermediación en el mercado de dinero;
• Prestamos de Dinero y Empenio;
• Cambio de Moneda (por ej: casa de cambio);
• Operaciones de bienes raíces;
• Cooperativas de crédito;
• Sociedades de crédito hipotecario;
• Negocios fiduciarios;
• Negocios de seguros;
• Comerciantes de metales preciosos, arte o joyas;
• Casinos;
• Juegos de azar por Internet y
• Apuestas deportivas

370. Las actividades enumeradas anteriormente se definen como “negocios relevantes” en las
Normas MLPR.

Estatus de las Directrices

371. Las directrices emitidas por el ECCB o la FSRC no disponen sanciones por incumplimiento
ya que básicamente están dirigidas a complementar las Directrices ML/FTG emitidas por la
ONDCP, la agencia primaria para la administración de leyes ALD/CFT. Con respecto a la
FSRC, La Sección 316(4) de la IBCA no constata que no se trata el incumplimiento para
cumplir con los lineamientos y direcciones emitidas por la FSRC baja la sección 359A (1)
(c) de la IBCA. No obstante, esta sección solo impone una sanción de un monto que no
excede la suma de US$10,000 para el incumplimiento de cumplir con cualquier dirección
emitida en escrito por la FSRC. No se mencionan los lineamientos en la disposición y por
ende parece que no son sujetos a esta sanción para el incumplimiento.

372. Como tal, ni el ECCB ni la FSRC han impuesto penas por incumplimiento de estas
directrices. Respecto de las directrices ML/FTG, el artículo 12(6) de la ley MLPA ordena
una multa máxima de $20.000 dólares del Caribe Oriental por incumplimiento de las
ML/FTG. Si bien la disposición anterior impone una sanción directa por contravención a las
ML/FTG, la pena de una multa máxima de $20.000 dólares del Caribe Oriental, que equivale
aproximadamente a US$ 7500, no es particularmente disuasoria cuando se aplica a una
institución financiera. Es más, debido a que esta sanción nunca ha sido impuesta por la
ONDCP, no existen medios para evaluar la eficacia de esta pena. Dados estos factores, las
ML/FTG no son consideradas por los evaluadores como otros medios aplicables.

Debida Diligencia respecto del Cliente y Mantenimiento de Registros

3.1 Riesgo de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo

373. A la fecha de la Evaluación Mutua, Antigua y Barbuda no había llevado a cabo una
evaluación formal del riesgo del sector financiero según está contemplado en los estándares
del GAFI. La mayoría de los requisitos que tienen en cuenta el riesgo en las normas y
directrices se vinculan con medidas mejoradas para el riesgo percibido más elevado en

82
 circunstancias destacadas en las Recomendaciones del GAFI. De esta forma, las Autoridades
en Antigua y Barbuda han empleado un enfoque parcial y selectivo del riesgo para ciertas
disposiciones sin ninguna evaluación de riesgo adecuada. En las directrices ML/FTG se ha
aconsejado a las instituciones financieras que desarrollen políticas y procedimientos
progresivos de aceptación del cliente que tomen en cuenta el riesgo presentado por clientes
individuales y exijan una debida diligencia más amplia para clientes de mayor riesgo.
Además, las autoridades de supervisión utilizan un enfoque basado en el riesgo en la
supervisión de sus licenciatarios, incluidas las evaluaciones ALD/CFT in situ.

3.2 Debida diligencia respecto del cliente, incluidas medidas mejoradas o reducidas
(R.5 a 8)

3.2.1 Descripción y Análisis

Recomendación 5
374. Si bien no existe una prohibición legislativa directa contra las cuentas anónimas, el artículo
11A de la ley MLPA prohíbe a las instituciones financieras abrir, operar o autorizar la
operación de una cuenta bajo nombre falso. Cualquier persona que contravenga este artículo
es pasible bajo condena sumaria de una multa que no exceda los $20.000 dólares del Caribe
Oriental o un máximo de dos años de prisión o ambos. En la norma 4 de las normas MLPR
se detallan procedimientos de identificación específicos para cuentas.
375. El requisito anterior se encuentra más detallado en la norma 15 de las normas IBCR que
dispone que se obtenga información de identificación específica a partir de titulares reales de
cuentas individuales, de organizaciones, conjuntas u otras cuentas multipartes que estén
identificadas por nombre o por número. Además, el párrafo 26 de las directrices CDDGIBC
exige que la identidad del titular de una cuenta numerada debiera ser conocida para un
número suficiente de personal a fin de que opere la diligencia debida de manera apropiada.
Tales cuentas no deberían ser utilizadas de ninguna manera para ocultar la identidad del
cliente ante una función de cumplimiento del banco o de los supervisores. Las instituciones
financieras afirmaron en conversaciones que no mantenían cuentas anónimas o cuentas bajo
nombres ficticios. Además, mientras una institución offshore de por sí admitió mantener
cuentas numeradas, estas cumplían con los requisitos de identificación y los registros
pertinentes se hallaban a disposición del personal adecuado y autoridades competentes.

Aplicación de medidas DDC

376. La Norma 4(2) de las Normas MLPR exige a las instituciones financieras que emprendan
procedimientos de identificación en las siguientes circunstancias:
a) Cuando se establezca una relación de negocios
b) Cuando se lleve a cabo una transacción única de $25.000 dólares del Caribe Oriental o
suma mayor. Esto incluye situaciones donde la transacción se lleva a cabo en una
operación única o varias operaciones que aparenten estar vinculadas.
c) Cuando se lleve a cabo transacciones únicas que son transferencias cablegrafías.
d) Cuando exista sospecha de que cualquier transacción única involucra lavado de dinero
o financiamiento del terrorismo, independientemente de cualquier umbral o
excepciones establecidas en la ley.
Además de lo anterior, la norma 4(3)(k) de las MLPR exige que se repita el proceso de
identificación cuando surjan dudas acerca de la veracidad o adecuación de los datos de
identificación obtenidos con anterioridad.

83
377. El límite del umbral para transacciones únicas de $25.000 dólares del Caribe Oriental o
aproximadamente US$10.000 se encuentra por debajo del umbral exigido por el GAFI de
US$15.000, dando como resultado que se exija la DDC para un mayor número de
transacciones únicas. Debería destacarse que si bien el umbral de $25.000 dólares del Caribe
Oriental para operaciones únicas o vinculadas está estipulado en las normas MLPR, las
directrices ML/FTG disponen un umbral de $10.000 dólares del Caribe Oriental. Si bien las
MLPR como normas sancionadas en mayo de 2007 priman sobre las directrices ML/FTG,
debería corregirse esta incongruencia mediante un ajuste correspondiente de las directrices
ML/FTG.
378. El criterio del GAFI exige que las transacciones que sean transferencias cablegráficas en las
circunstancias cubiertas por la Nota Interpretativa a la REVII estén sujetas a medidas DDC.
Este requisito según está establecido en las normas MLPR es general para todas las
transacciones únicas que son transferencias cablegráficas y debería cubrir las condiciones
estipuladas en el criterio. El requisito de sospecha de operaciones que involucren lavado de
dinero o financiamiento del terrorismo solo se aplica a transacciones únicas en vez de a todas
las transacciones según lo exige el criterio del GAFI.
379. La Norma 4(3)(a) exige a la institución financiera mantener procedimientos de identificación
que exijan a aquel que solicite hacer negocios y que se define como persona, sea natural o
jurídica o que actúe como mandante o mandatario, que exhiba prueba satisfactoria de
identidad o que adopte medias especificadas en los procedimientos para exhibir prueba
satisfactoria de la identidad de un solicitante y verificar la identidad del solicitante utilizando
documentos, datos e información confiables, provenientes de fuentes independientes.
380. El párrafo 2.1.7 de las directrices ML/FTG exige a las instituciones financieras procurar
detalles de la identidad de todos los clientes en el momento de la apertura de una cuenta o al
momento de las operaciones únicas o vinculadas. El párrafo 2.1.9 de las directrices ML/FTG
exige la verificación de la información anterior. El párrafo 2.1.16A de las directrices
ML/FTG establece que la prueba satisfactoria de identidad en el caso de personas naturales
incluye documentos de identidad emitidos por el gobierno o autoridad gubernamental, que
consignen el nombre de la persona, su fecha de nacimiento, domicilio particular y país de
ciudadanía y que porten una fotografía de dicha persona. Dichos documentos incluyen:
a. pasaporte válido
b. tarjeta de registro de votante
c. cédula de identidad nacional
d. licencia para conducir
381. Al verificar el domicilio permanente actual, el párrafo 2.1.21 de las directrices ML/FTG
establece que se puede obtener prueba satisfactoria si se combina la verificación del Registro
de Electores, la averiguación en las agencias de referencias crediticias, el pedido de vista de
una cuenta de servicios públicos reciente, una boleta impositiva, estado de cuenta de una
institución financiera o la verificación en la guía telefónica local. Para futuros clientes
personales no residentes, se requiere pasaporte o documento nacional de identidad válido junto
con la verificación de crédito reputable o de una institución financiera en el país de origen del
solicitante (para. 2.1.28 de las directrices ML/FTG).
382. Conforme a la norma 4(3)(g) de las normas MLPR se exige a las instituciones financieras
que verifiquen la autorización de cualquier persona que tenga la intención de actuar en
nombre de personas jurídicas o fideicomisos. Si bien no existe un requisito específico para la
identidad y verificación de la identidad del mandatario en esta instancia en particular, el
requisito de la norma 4(3)(a) de las normas MLPR para la identificación de todos los
solicitantes de negocios que en su definición incluye a mandatarios cumple con esta
obligación.

84
383. El párrafo 2.1.39 de las directrices MLG de 2006 especifica que se deberá obtener copias de
los siguientes documentos a fin de verificar detalles de identificación provistos por clientes
corporativos (estén registrados costa adentro o costa afuera):
(a) certificado de constitución de una persona jurídica;
(b) acta constitutiva;
(c) certificado que constate el domicilio social de la sociedad
(d) formulario de inscripción de la sociedad que exhiba detalles de los
directores actuales.
384. El párrafo 2.1.39 de las directrices ML/FTG exige la verificación de los mandantes y
personas que estén autorizadas a operar cuentas abiertas para empresas sin personería
jurídica. Asimismo, se debería obtener una copia de cualquier formulario de inscripción o
licencia para operar.
385. El párrafo 2.1.39B de la ML/FTG trata las sociedades de personas y exige la verificación de
todos los socios que son relevantes para la solicitud y que posean autoridad individual para
operar la cuenta. Se procede a la verificación como si los socios fuesen directores de una
sociedad. En el caso de una sociedad en comandita simple, se deberá verificar la identidad
del socio solidario. Se deberá monitorear los cambios en la composición de la sociedad y
verificar cualquier socio nuevo. Se deberán obtener de cada socio copias de acuerdos y
documentos de la sociedad vinculados a personas naturales.
386. En el caso de clubes o sociedades, el párrafo 2.1.40 de las directrices ML/FTG requiere que
las instituciones financieras queden satisfechas en cuanto al propósito legítimo de la
organización exigiendo pedir vista de la constitución de la organización. Se debería verificar
la identidad de los firmantes y tomar recaudos para que se verifique la identidad de los
nuevos firmantes.
387. Con respecto a los fideicomisos, el párrafo 2.1.42 de las normas ML/FTG exige a las
instituciones financieras solicitar a los fiduciarios/representantes que manifiesten desde el
comienzo el carácter con el cual operan o solicitan la cuenta. También se debería procurar la
vista del contrato original de fideicomiso. Se deberá contar también con toda información
sobre la identidad del fideicomitente y/o beneficiario final de los fondos, quién suministró
los fondos y de cualquier síndico o persona similar que cuente con poder para designar o
desplazar a los fiduciarios o gerentes de fondos y la naturaleza y propósito del fideicomiso.
388. En el caso que aquel que solicite una cuenta actúe o aparente actuar por otra persona, la
norma 4(3)(e) de las normas MLPR exige a la institución financiera adoptar medidas
razonables para establecer la identidad de la otra persona. Además, en casos en los que aquel
que solicite una cuenta actúe con carácter profesional como abogado, notario público,
contador, auditor o representante de una sociedad en nombre de otra persona, la norma 49)(f)
de las normas MLPR exigirá a las instituciones financieras que establezcan la identidad de la
persona en cuyo nombre actúa el solicitante.
389. La norma 4 (3)(h) de las MLPR establece que en el caso de que el que solicite el negocio sea
una persona jurídica o fideicomiso, una institución financiera deberá adoptar procedimientos
que determinen quiénes son las personas jurídicas que en última instancia detentan la
titularidad o el control del solicitante. Si bien no existe un requisito específico para que la
institución financiera entienda la estructura de control y titularidad del cliente, la obligación
de determinar las personas jurídicas que en última instancia sean dueñas o controlen al
cliente necesariamente habrá de incluir el cumplimiento de este requisito.
390. Las conversaciones con instituciones financieras confirmaron que respecto de las personas
jurídicas, se obtienen de rutina información sobre directores, funcionarios, accionistas que
posean un interés superior al cinco por ciento (5) y copias del Acta Constitutiva. Además, se
identifican a todos los propietarios finales y personas jurídicas que sean dueñas o controlen a
personas jurídicas.

85
391. La norma 4(3) (i) de las MLPR establece que en los casos en que el cliente sea un negocio se
deberá entonces adoptar medidas razonables para establecer el propósito y la intención de
dicho negocio. Las instituciones financieras entrevistadas notaron que este requisito estaba
incluido en su lista de información requerida al momento de establecer la relación comercial.
392. El párrafo 2.1.4 de las directrices ML/FTG de 2002 estipula que cuando se establece una
relación comercial, se debería determinar al comienzo la naturaleza de la operación
comercial que el cliente espera conducir con la institución tomadora de depósitos a fin de
indicar qué podría esperarse como actividad normal. A fin de poder juzgar si la transacción
es o no sospechosa, las instituciones tomadoras de depósitos necesitan tener en claro las
operaciones legítimas de sus clientes.
393. El párrafo 23 de las directrices CDDGIBC establece que los bancos necesitan obtener toda
la información necesaria con el fin de establecer a su entera satisfacción la identidad de cada
cliente nuevo y el propósito y la intención de la relación comercial. El alcance y la
naturaleza de la información depende del tipo de solicitante (personal, corporativo, etc.) y el
volumen esperado de la cuenta.
394. La norma 15 de las normas IBCR de 1998 (Norma Administrativa 41) dispone el requisito
mínimo a este respecto, es decir, la naturaleza del negocio. Los bancos entrevistados
manifestaron que esta información fue solicitada a fin de facilitar la revisión de los tipos y
valores de operaciones en las cuentas de clientes. Los clientes corporativos tienen que
presentar documentos constitutivos de personas jurídicas que incluyan planes de negocios
que describan el tipo de negocio para los cuales poseen licencia o estén registrados para
operar.
395. El artículo 4 (3)(1) de las normas MLPR exige a las personas que participen en actividades
comerciales de relevancia mantener procedimientos de identificación que exijan una debida
diligencia permanente. El párrafo (b) de la definición sobre la diligencia debida del cliente
en la norma 2 de las MPLR se define la diligencia debida continua como las medidas
tomadas para el monitoreo continuo de una relación comercial y el escrutinio de
transacciones durante el transcurso de la relación para asegurar que las transacción
efectuadas sean consistentes con el conocimiento de la instituciones sobre el cliente, el
negocio y el perfil del riesgo, incluyendo donde sea necesario, la fuente de fondos y fuente
de riqueza del cliente.
396. El párrafo 2.1.8 de las directrices ML/FTG exige que cualquier cambio subsiguiente que se
realice a la identidad del cliente de la cual tome conocimiento la institución tomadora de
depósitos debiera registrarse como parte del proceso CSC. En términos generales esto
debería realizarse como parte de la mejor práctica y diligencia debida (por ej. para la propia
protección de la institución tomadora de depósitos contra el fraude y las deudas incobrables)
pero también sirve para prevenir el lavado de dinero.
397. Asimismo, el párrafo 2.1.10 de las directrices ML/FTG según fueran enmendadas en 2003
cubre el monitoreo y actualización continuos de los registros de los clientes. Este párrafo
destaca que cualquier cambio en las actividades, naturaleza o escala de las operaciones
comerciales debería ser reportado al oficial de cumplimiento, quien si lo considera necesario
o apropiado y de conformidad con la política y procedimientos de la institución financiera,
debería reportarlo a la gerencia superior.
398. El párrafo 20 de las directrices CDDGIBC (sobre las IBC) establece que el proceso de
identificación del cliente se aplica al inicio de la relación. A fin de asegurar que los registros
se mantengan actualizados y sean pertinentes, existe una necesidad de que los bancos
realicen revisiones periódicas de los registros existentes. Un momento adecuado para ello es
cuando se realiza una transacción de importancia, cuando los estándares de documentación
del cliente cambian sustancialmente o cuando existe un cambio material en la forma en la
que opera la cuenta. Sin embargo, si un banco toma conocimiento en cualquier momento de
que carece de información suficiente sobre un cliente existente, debería adoptar medidas
para asegurar que toda la información pertinente se obtenga de la manera más rápida posible.

86
399. Con respecto a mantener actualizada la información obtenida bajo el proceso DDC, los
bancos entrevistados manifestaron que esto se realizaba con una frecuencia mensual en el
caso de clientes de alto riesgo y en otros casos se recurría a una revisión anual o semianual.
Los oficiales de cumplimiento eran responsables del monitoreo permanente y de velar por
que se mantengan vigentes los registros de los clientes. Con respecto a las cooperativas de
crédito, se reconoció que los archivos se actualizaban periódicamente pero que no existe un
sistema establecido como tal ya que la clientela no se acerca a las oficinas de forma
periódica. Sin embargo, se notó que se realizaban actualizaciones cuando los miembros
solicitaban préstamos o cuando venían a verificar sus cuentas.
400. Hubo, sin embargo, un banco local que señaló que la mayoría de los registros de los clientes
se revisaban cada cinco (5) años de forma rotativa a menos que surgiera información que
ordenara hacerlo con anterioridad. Se dice que esto obedecía directamente a que la lista de
clientes del banco era muy larga.
401. El ECCB informó que sus inspecciones revelaron que algunos bancos tenían problemas para
mantener actualizados documentos e información obtenidos durante el proceso de DDC.
Algunos de estos problemas estaban vinculados a dificultades para contactar a los clientes en
cuestión. El ECCB señaló además que se llegó a una solución de compromiso con los bancos
por la cual estos identificarían de manera especial las cuentas en cuestión, de manera que
cuando el cliente se acercara al banco a realizar una operación se pudiera proceder a
actualizar los documentos.

Riesgo
402. La norma 4 (3)(d) de las normas MLPR establece que los negocios relevantes deberán
mantener procedimientos de identificación que requieran una debida diligencia mejorada en
los casos en que un cliente sea o se haya transformado en un riesgo elevado. Este
requerimiento no cubre relaciones u operaciones comerciales estipuladas en el criterio del
GAFI.
403. El párrafo 2.1.5A de las directrices ML/FTG (Ver la enmienda al MLG del 29 de enero de
2004) establece que “los bancos deberían desarrollar políticas y procedimientos graduales
de aceptación del cliente que requieran una diligencia debida más amplia para clientes de
mayor riesgo”. El párrafo 2.1.5C de la directrices ML/FTG (Ver la enmienda a MLG de 29
de enero de 2004) exige un monitoreo intensificado para cuentas de mas alto riesgo. Los
bancos deberán establecer indicadores clave para esas cuentas a la vez que se tome nota del
país de origen, fuente de los fondos y tipo de operaciones involucradas.
404. En los casos en los que los clientes no sean residentes, se exige a las instituciones
financieras, según el párrafo 2.1.34 de las directrices ML/FTG, que obtengan una copia
certificada del pasaporte; procuren una referencia para apertura de cuentas de una institución
financiera o crediticia de reputación en el país de origen del solicitante. Los detalles de
verificación deberán cubrir el/los nombre/s reales utilizados del individuo, el domicilio
permanente actual y fecha de nacimiento y firma de verificación.
405. Respecto de la debida diligencia mejorada para los bancos privados, el párrafo 2.1.4A de las
directrices ML/FTG (según se enmienda en 2004) dispone que todos los clientes nuevos y
las cuentas nuevas deban ser aprobadas por al menos una persona de jerarquía adecuada,
fuera del gerente de relaciones de la banca privada. Si se establecen salvaguardias para
proteger la confidencialidad de los clientes de los bancos privados, una institución financiera
deberá asegurar que por lo menos se pueda realizar un escrutinio y monitoreo equivalente de
estos clientes. Por ejemplo, sus cuentas deberán estar abiertas a la revisión por parte de
oficiales de cumplimiento y auditores. Un banco privado entrevistado destacó que las
cuentas de los clientes eran revisadas trimestralmente por auditores internos y anualmente
por auditores externos.

87
406. Además de los procedimientos usuales de verificación, en lo concerniente a las cuentas
fiduciarias y nominativas, el párrafo 2.1.42 de las directrices ML/FTG exige que la
institución financiera verifique la identidad del beneficiario subyacente en cuyo nombre
actúa el solicitante del negocio. Estos procedimientos mejorados podrán involucrar un
certificado de presentación obtenido de un negocio del sector financiero regulado o tener
vista de contrato original de fideicomiso o documento habilitante.
407. Con respecto a las IBC, las directrices CDDGIBC en sus párrafos 14, 15 y 16 requieren que
los bancos establezcan una política gradual de aceptación del cliente que considere los tipos
de clientes que probablemente representen un riesgo superior al promedio y que exijan una
debida diligencia más amplia como resultado del riesgo mayor. Al establecer esas políticas,
se exige a los bancos considerar factores tales como antecedentes del cliente, país de origen,
cargo público o de alto perfil, cuentas vinculadas, actividades comerciales u otros
indicadores de riesgo.
408. Con arreglo a los párrafos 25 y 29 de las directrices CDDGIBC también se requiere
diligencia debida mejorada para cuentas transferidas y acciones al portador respectivamente.
Con respecto a esto último, el párrafo 29 establece específicamente que “es necesario prestar
un cuidado especial al iniciar operaciones comerciales con sociedades que posean
accionistas nominativos o acciones al portador. Es necesario obtener prueba satisfactoria de
la identidad de los beneficiarios finales de dichas sociedades. En el caso de entidades que
posean una proporción importante de capital en acciones al portador es necesaria una
vigilancia adicional. Un banco puede no estar completamente al tanto de que las acciones al
portador han cambiado de manos. La responsabilidad de establecer procedimientos
satisfactorios que monitoreen la identidad de los beneficiarios finales materiales recae en los
bancos. Eso podría requerir que el banco inmovilice las acciones, por ej. manteniendo en
custodia las acciones al portador”.
409. La ley IBCA en su artículo 130(2)(b) exige que una sociedad mantenga un registro de
accionistas que muestre el número total de acciones al portador emitidas, el nombre de los
beneficiarios finales y el número de identificación y fecha de emisión de cada certificado al
portador. Los Evaluadores notaron que en general los bancos tendían a evitar clientes que
tenían acciones al portador o tener arreglos de custodia establecidos y en un caso un banco
local había tomado la decisión de no participar en relaciones comerciales con clientes que
tenían acciones al portador porque se creyó que el riesgo para el banco era demasiado
grande.
410. Si bien existen procedimientos específicos de diligencia debida mejorada recomendada para
personas de alto riesgo no existen disposiciones para que se flexibilicen las medidas de
diligencia debida respecto del cliente para personas de bajo riesgo, sean residentes en
Antigua y Barbuda u otro país. Las instituciones financieras entrevistadas aplicaron medidas
DDC según lo requieren las normas y directrices, excepto cuando, como se mencionó
anteriormente, se requiera debida diligencia mejorada.
411. Habrá de notarse sin embargo, que los párrafos 2.1.23-2.1.27 de las directrices ML/FTG
disponen la autorización de la apertura de una cuenta por parte de un gerente superior en
circunstancias en las que residentes de Antigua y Barbuda, en particular jóvenes, ancianos y
discapacitados, no puedan suministrar prueba documental completa de su identidad, y
cuando no sea posible la verificación de domicilio independiente. Asimismo, cuando las
personas involucradas en la transacción son estudiantes, menores o se trata de cuentas
abiertas a través de un plan vinculado a la escuela. La gerencia superior deberá quedar
satisfecha con las circunstancias, y deberán registrar su autorización en el expediente del
cliente y también deberá retener esta información de la misma forma y por el mismo período
de tiempo que otros registros de identificación.
412. Los procedimientos internos deberían contemplar tales circunstancias y ofrecer
asesoramiento adecuado al personal encargado de la apertura de cuentas acerca de cómo se
puede confirmar la identidad y qué tipo de verificaciones pueden realizarse a nivel local.

88
413. Como se discutió más arriba, en los casos en que las instituciones financieras apliquen
la diligencia debida basándose en el riesgo, se realiza acorde con las disposiciones
contenidas en las directrices emitidas por la ONDCP y la FSRC.
Momento oportuno de verificación

414. La norma 4(3)(a) de las MLPR se requiere que las personas que llevan el negocio relevante
para mantener los procedimientos que requieren la identificación y verificación de la
identidad de clientes y usufructuarios lo más antes posible como sea razonablemente
practicable después del primer contacto.
415. El artículo 2 de las directrices ML/FTG en su párrafo 2.1.14 cubre procedimientos de
identificación que incluyen el tiempo oportuno de los requerimientos de verificación. En
especial, se exige a los bancos que adopten medidas adecuadas para verificar la identidad del
cliente antes de que se contraigan obligaciones o se deposite dinero. El marco temporal para
esto, de acuerdo con las directrices, depende de factores determinados tales como la
naturaleza de las operaciones y la ubicación geográfica de las partes. No se realizan
transferencias de pagos de ningún dinero a terceras partes hasta que no se cumplan con los
requisitos de verificación.
416. El párrafo 18 de las directrices CDDGIBC de 2003 exige a los bancos que establezcan un
procedimiento sistemático para identificar nuevos clientes y que el banco no deberían
establecer una relación bancaria hasta tanto no se haya verificado satisfactoriamente la
identidad de un nuevo cliente. Los bancos internacionales insistieron en que ellos no
establecen relaciones bancarias hasta tanto no se haya obtenido toda la información de DDC.
Sin embargo, los bancos locales entrevistados señalaron que en aquellos casos en los que
podrían haber iniciado una relación comercial con un cliente (al aceptar un depósito) su
política es la de devolver el dinero al cliente e interrumpir la relación si el cliente no presenta
toda la información/documentación requerida. No obstante, en la mayoría de los casos, los
bancos locales adoptan la misma política que los bancos internacionales.
417. Las directrices pertinentes no permiten a los clientes utilizar la relación comercial antes de la
verificación de la identidad. Los requisitos anteriores no incluyen las operaciones
ocasionales y no son aplicables. Mientras las MLPR permiten la verificación de identidad de
clientes lo más antes que sea razonablemente practicable, no son aplicables las condiciones
en los lineamientos para el plazo de tiempo y la prohibición contra las transferencias o pagos
de cualquier moneda a las terceras partes hasta completar la verificación.
418. De conformidad con la norma 4(3) (c) de las MLPR las personas que participen en
actividades comerciales relevantes deberán contar con procedimientos que exijan que “en los
casos en los que no se obtenga prueba satisfactoria de identidad, la relación comercial u
transacción única no deberá avanzar o deberá avanzar solo de acuerdo con una orden de la
Autoridad de Supervisión”. No existen requisitos que consideren la elaboración de un
informe de operación sospechosa.
419. Tomando como base las entrevistas, se encontró que los bancos no avanzaban con las
transacciones si existía una DDC insuficiente. En particular, los bancos manifestaron que no
procederían a abrir cuentas a menos que lo dispusiera la Autoridad de Supervisión. La
principal preocupación de los bancos era el riesgo para la institución. Los bancos, asimismo,
revelaron que nunca se les había pedido cerrar una cuenta. La Autoridad de Supervisión es
notificada cuando se cierra una cuenta y algunos de los bancos manifestaron que habían
presentado ROS vinculados a intentos de operaciones. Sin embargo, algunas instituciones no
estaban al tanto de que se debían registrar los intentos de operaciones aún cuando el párrafo
5.10 de las directrices MLG requiere que “pueda ser necesario que la oferta de fondos
sospechosos o el pedido para emprender una operación sospechosa sea reportado al Oficial
de Reporte/ Oficial de Cumplimiento en materia de Lavado de Dinero (o, a cambio, un

89
 supervisor de línea), ya sea que los fondos hayan sido o no aceptados o que se haya
procedido a la transacción”. Las cooperativas de crédito manifestaron que donde hubo
sospecha al momento de ingresar como miembro a la cooperativa de crédito, se denegaría
dicha membresía pero no se presentaría ningún ROS.
420. El artículo 2.14 de las directrices MLG establece en una parte relevante que “el
incumplimiento por parte de un solicitante de brindar prueba de identidad satisfactoria sin
una explicación adecuada puede en sí mismo llevar a sospechar que el inversor está
involucrado en lavado de dinero”. Sin embargo, no existe un requisito por el que las
instituciones financieras deban considerar la presentación de un reporte de operaciones
sospechosas.
421. De acuerdo con el párrafo 20 de la CDDGIBC (aplicable a las IBC) se aplica la diligencia
debida a relaciones existentes cuando:
• Tenga lugar una transacción de importancia; o
• Los estándares de documentación del cliente cambian sustancialmente;
o
• Existe un cambio material en la manera que opera la cuenta; o
• La institución financiera carece de información suficiente sobre un
cliente existente.
422. Se aplica una disposición similar en el caso de compañías de seguros internacionales
(párrafo 16 de las directrices GIIC)
423. El requisito para las IBC de aplicar la DDC a todas las cuentas existentes necesariamente
incluirá las cuentas numeradas.
Recomendación 6
424. Los requisitos para Personas Expuestas Políticamente (PEP) se encuentran detallados en su
mayoría en las directrices MLG. El párrafo 2.1.5A de las directrices MLG define a las PEP e
incluyen a Jefes de Estado o de gobierno, políticos senior, funcionarios jerárquicos
gubernamentales, judiciales y militares, ejecutivos senior de sociedades políticas e
importantes funcionarios de partidos políticos. El párrafo 2.1.5B de la MLG exige a los
bancos que recojan información suficiente de un cliente nuevo a fin de establecer si dicha
persona es una PEP. Además, a fin de constatar esta información, la institución financiera
deberá verificar información disponible públicamente y también deberá buscar identificar a
personas, sociedades o entidades legales vinculadas a una PEP. La decisión de abrir una
cuenta para una PEP debería adoptarse a nivel de la gerencia superior.
425. Requisitos similares a los mencionados supra también se encuentran estipulados en el
párrafo 38 de las directrices CDDGIBC en el caso de las corporaciones bancarias
internacionales. Respecto de las compañías de seguros internacionales, las directrices GIIC,
si bien no mencionan específicamente a las PEP, disponen que, como parte de la política de
aceptación de las compañías de seguros, se deberían tener en cuenta factores tales como”
cargos públicos o de alto perfil”.
426. Los requisitos anteriores en el caso de bancos se encuentran estipulados en las directrices
MLG y CDDIBC que no son otros medios de aplicación y por lo tanto no cumplen con los
criterios GAFI. Además, el requisito de las compañías de seguros, además de no ser otros
medios de aplicación, es demasiado general como para ofrecer una orientación significativa
vinculada a las PEP. En el caso de que se encuentre que un cliente o beneficiario final es o se
convierte en una PEP, no existe disposición que exija a las instituciones financieras obtener
aprobación de la gerencia superior para continuar con su relación comercial.
427. La norma 4(3)(j) de las MLPR exige a las instituciones financieras que adopten medidas
razonables para establecer el origen de los fondos y la fuente de riqueza de todos los

90
 solicitantes de negocios. Esta norma necesariamente incluirá a las PEP. La norma 4(3)(d) de
las MLPR exige que las instituciones financieras adopten procedimientos de diligencia
debida mejorada cuando un cliente es o se transforma en un cliente de alto riesgo o PEP. Se
define la diligencia debida en la norma 2 (MLRP) para incluir el monitoreo intensificado
sobre cuentas que son apropiados cuando el cliente es o se convertirá en una PEP o es
relacionado a tal persona.
428. Los bancos entrevistados tenían conocimiento de las PEP como una clase de cliente
específico de alto riesgo y todos ellos cuentan con medidas establecidas para identificar y
monitorear las PEP. Las instituciones financieras no bancarias señalaron que, como parte de
sus investigaciones DDC, sus oficiales de cumplimiento eran responsables de asegurar que
las PEP y sus afiliadas pudieran ser identificadas por las instituciones. Los bancos
entrevistados manifestaron que se requiere la aprobación de la gerencia superior para las
cuentas de las PEP. De hecho, una institución manifestó que como política general, las PEP
estaban expresamente prohibidas excepto cuando ellas podían proveer estados financieros
auditados que demuestren el origen de los fondos. Todos los entrevistados notaron que los
clientes identificados como PEP tenían ‘bandera roja” y que se habían aplicado medidas
DDC mejoradas y permanentes a estos clientes, a intervalos más regulares que a otros
clientes

Elementos Adicionales
429. Antigua y Barbuda no distingue entre distintos tipos de PEP.
430. Los requisitos arriba mencionados se extienden a las PEP locales. Si bien Antigua y
Barbuda no ha suscrito la Convención de Naciones Unidas de 2003 contra la Corrupción, ha
aprobado la Ley de Corrupción de 2004 y la Ley de Integridad en Cargos Públicos de 2004
que plasman las características salientes de la Convención.
Recomendación 7
431. Los requisitos de corresponsalía bancaria están establecidos en el párrafo 2.1.47 de las
directrices MLG (Ver enmienda de 2004). Los procedimientos mínimos que un banco
debería emprender vinculados a la apertura de cuentas corresponsales son los siguientes:
• Los bancos deberán comprender en su totalidad y documentar la naturaleza
de la gestión y negocios del banco respondiente;
• Los bancos deberán determinar que el banco respondiente posea
políticas de aceptación del cliente y CSC eficaces y que está
eficazmente supervisado;
• Los bancos deberán identificar y monitorear el uso de cuentas
corresponsales que puedan ser utilizadas como cuentas de
transferencias de pagos en otras plazas (“payable through accounts”); y
• Los bancos no deberían establecer o continuar una relación de
corresponsalía con un banco establecido en una jurisdicción en la que
no posea presencia física (por ej. dirección central propiamente dicha)
y que no esté afiliado a un grupo financiero regulado.
432. Debería destacarse, basándose en lo anterior, que si bien los bancos tienen que evaluar las
políticas de aceptación del cliente y de CSC del banco respondiente, el criterio exige una
evaluación de la totalidad del sistema ALD/CFT de la institución corresponsal. En
consecuencia, los controles ALD/CFT tales como mantenimiento de registros, monitoreo,
reporte de transacciones sospechosas y controles internos no se encuentran cubiertos.
433. El párrafo 42 de las directrices CDDGIBC de 2003 establece que las corporaciones
bancarias internacionales deberían recopilar suficiente información sobre los bancos
respondientes para comprender cabalmente la naturaleza del negocio del respondiente. Los

91
 factores a considerar incluyen: información acerca de la gerencia del banco respondiente,
principales actividades comerciales, dónde se ubican y sus esfuerzos de prevención y
detección de lavado de dinero; propósito de la cuenta, identidad de cualquier entidad de
terceros que usarán los servicios de corresponsalía bancaria; y la condición de regulación y
supervisión bancaria en el país del respondiente.
434. Tanto las directrices MLG como las directrices CDDGIBC no tratan la necesidad de que la
gerencia superior apruebe el establecimiento de relaciones de corresponsalía ni exigen la
documentación de las responsabilidades ALD/CFT respectivas de cada institución en estas
relaciones. Las conversaciones con instituciones financieras revelaron que si bien no existen
requisitos formales para estos asuntos, en la práctica se adoptan dichos procedimientos.
435. El único requisito relativo a las cuentas de transferencias de pagos en otras plazas en el
párrafo 2.1.47 de las directrices MLG es que las instituciones financieras identifiquen y
monitoreen su uso. No obstante, los párrafos 31 y 45 de las directrices CDDGIBC se
requieren que los bancos aseguren que las instituciones corresponsales cuenten con medidas
DDC normales tan rigorosas como esas utilizadas por el banco para sus clientes y que sean
capaces de suministrar a pedido identificación del cliente relevante para estos clientes.
Además, la institución financiera debe ser satisfecha que la institución respondiente sean
capaces de suministrar a pedido identificación del cliente relevante para estos cliente.
436. Las facilidades de corresponsalía bancaria solo se proveen de manera limitada en Antigua y
Barbuda y por parte de algunas pocas instituciones financieras. Los requisitos estipulados en
las directrices MLFTG y CDDGIBC han sido incorporados como parte de las políticas y
procedimientos relevantes. Los requisitos anteriores se encuentran todos detallados en las
directrices MLG y CDDGIBC, que no son consideradas otros medios de aplicación y por lo
tanto no cumplen con los criterios del GAFI.
Recomendación 8
437. No existen disposiciones en las directrices MLFTG que exijan a las instituciones financieras
contar con políticas establecidas o adoptar tales medidas como sean necesarias para prevenir
el uso indebido de desarrollos tecnológicos en planes de lavado de dinero o financiamiento
del terrorismo. Las únicas disposiciones a este respecto están contenidas en el párrafo 39 de
las directrices CDDGIBC que exige a un banco offshore que evalúe de manera proactiva los
diferentes riesgos que surjan de tecnologías emergentes y diseñe procedimientos de
identificación del cliente que se correspondan con el riesgo que enfrentan.

438. El párrafo 2.1.34 de las directrices MLG describe las medidas para manejar riesgos
asociados con clientes que no son cara a cara. Entre ellas se incluyen:
• Obtener una copia certificada del pasaporte u otro documentos de
identidad emitido por un gobierno o autoridad gubernamental y;
• Obtener una verificación crediticia o referencia bancaria de una
institución crediticia o institución financiera de reputación en el país de
origen del solicitante.
• Los detalles de verificación deberían solicitarse respecto del/los
verdadero/s nombre/s utilizado/s, el domicilio permanente actual, la
fecha de nacimiento y firma de verificación.
439. El párrafo 2.1.37 de las directrices ML/FTG exige a las instituciones financieras que ofrecen
servicios de operaciones bancarias por Internet poner en práctica procedimientos para
identificar y autenticar al cliente y asegurar que haya comunicación suficiente que confirme
el domicilio y la identidad personal. Se debería obtener la misma documentación de apoyo
tanto de los clientes de Internet como de otros clientes que no son cara a cara.

92
440. El párrafo 39 de las directrices CDDGIBC establece que “los bancos deberían aplicar
procedimientos de identificación del cliente y estándares de monitoreo permanentes
igualmente eficaces tanto para clientes que no son cara a cara (aquellos que no se presentan
para la entrevista personal) como para aquellos que sí están disponibles para la entrevista.
Un ejemplo típico de un cliente que no es cara a cara es aquel que desea realizar operaciones
bancarias electrónicas a través de la Internet o tecnología similar”.
441. El párrafo 40 de las directrices CDDGIBC establecen que “al aceptar operaciones de
clientes que no son cara a cara los bancos deberían adoptar medidas específicas y adecuadas
para mitigar el riesgo elevado. Entre los ejemplos de medidas para mitigar el riesgo se
incluyen: certificación de documentos presentados; solicitud de documentos adicionales que
complementen aquellos que son requeridos para clientes cara a cara; contacto independiente
con el cliente por parte del banco; presentación por terceros, por ej. por un presentador sujeto
a los criterios mencionados en el párrafo 31, o requisito de realizar el primer pago a través de
una cuenta a nombre del cliente con otro banco que esté sujeto a estándares similares de
diligencia debida respecto del cliente”.
442. En conversaciones, aquellas instituciones financieras que de hecho aceptaron clientes que
no son cara a cara señalaron que contaban con políticas y procedimientos establecidos para
hacer frente a los riesgos. La mayoría de las instituciones financieras de hecho ofrecían
facilidades bancarias por Internet pero las mismas estuvieron limitadas a averiguaciones de
cuentas y transferencias entre cuentas a nombre del cliente.
443. Si bien los párrafos 39 y 40 de las directrices CDDGIBC ofrecen una DDC amplia y
monitoreo continuo para clientes que no son cara a cara, los mismos no son aplicables a
todas las instituciones financieras y no son considerados aplicables y no existen sanciones
por no seguir las disposiciones estipuladas.

3.2.2 Recomendaciones y Comentarios

444. Recomendación 5; el requisito legislativo de medidas DDC donde exista sospecha
de lavado de dinero o de financiamiento del terrorismo debería cubrir la totalidad de
las transacciones.
445. El requisito de que las instituciones financieras aseguren que los documentos, datos o
información recogida durante el proceso DDC se mantengan actualizados debería ser
aplicable de acuerdo con los requisitos del GAFI.
446. Los requisitos relativos al plazo de tiempo y las medidas a ser adoptadas antes de la
verificación deberían ser aplicables de acuerdo con los requisitos del GAFI.
447. El requisito para que una institución financiera considere realizar un reporte de operación
sospechosa en que no pueda cumplir con los criterios 5.3 a 5.6 para un cliente nuevo o una
transacción ocasional debería ser aplicable.
448. El requisito para que institución financiera considere la realización de un reporte de
operaciones sospechosas cuando no puede cumplir con los criterios 5.3 a 5.6 y ya hayan
comenzado una relación comercial.
449. El requisito de aplicar requisitos DDC a todos los clientes existentes debería ser impuesto a
todas las instituciones financieras y ser aplicable conforme a estándares del GAFI.
450. Recomendación 6: El requisito de que los bancos locales y offshore recaben información
suficiente para establecer si un cliente nuevo es una PEP debería ser aplicable de acuerdo
con los requisitos del GAFI.
451. El requisito de que los bancos obtengan aprobación de la gerencia superior para establecer
relaciones comerciales con una PEP debería ser exigible conforme a los requisitos del GAFI.
452. Se exigirá a las instituciones financieras que obtengan aprobación de la gerencia superior
para continuar la relación comercial cuando se descubre que un cliente o propietario final es
o se transforma posteriormente en una PEP.

93
453. Recomendación 7: El requisito de comprender y documentar plenamente la naturaleza de la
gerencia y negocios del banco respondiente y para evaluar las políticas CSC y de aceptación
del cliente y si es supervisado con eficacia debería ser exigible conforme a los requisitos del
GAFI.
454. Se deberá exigir a las instituciones financieras que evalúen los controles ALD/CFT del
respondiente y si o si han estado sujetos a una acción reglamentaria por lavado de dinero o
financiamiento del terrorismo.
455. Se deberá exigir a las instituciones financieras que documenten las responsabilidades
ALD/CFT respectivas de cada institución en una relación de corresponsalía.
456. Se deberá exigir a las instituciones financieras que obtengan aprobación de la gerencia
superior antes de establecer nuevas relaciones de corresponsalía.
457. Se deberá exigir a las instituciones financieras que aseguren que las instituciones
corresponsales cuenten con medidas DDC normales desarrolladas establecidas en la Rec.5
para clientes que utilicen cuentas de transferencias de pagos en otras plazas o que sean
capaces de suministrar a pedido identificación del cliente relevante para estos clientes.
458. Recomendación 8: Se deberá exigir a las instituciones financieras que adopten medidas
dirigidas a prevenir el uso indebido de la tecnología en planes de LD y FT.
459. Los requisitos de que las instituciones financieras cuenten con políticas y procedimientos
establecidos que hagan frente a riesgos específicos asociados con clientes que no son cara a
cara deberán ser aplicables de conformidad con los estándares del GAFI.

3.2.3 Cumplimiento de las Recomendaciones 5 a 8

Calificación Resumen de factores que determinan la calificación

R.5 PC • El requisito legislativo de medidas DDC donde exista
sospecha de lavado de dinero o de financiamiento del
terrorismo está limitado a operaciones ocasionales.
• El requisito de que las instituciones financieras aseguren que
los documentos, datos e información recopilada durante el
proceso de DDC se mantenga actualizada no es aplicable.
• Los requisitos relativos al plazo de tiempo y las medidas a
ser adoptadas antes de la verificación no son aplicables.
• El requisito para que una institución financiera considere
realizar un reporte de operación sospechosa en que no pueda
cumplir con los criterios 4.3 a 5.6 para un cliente nuevo o
una transacción ocasional debería ser aplicable.
• El requisito para que una institución financiera considere
realizar un reporte de operación sospechosa en que no pueda
cumplir con los criterios 4.3 a 5.6 para un cliente nuevo o
una transacción ocasional no es aplicable.
• El requisito de aplicar los requisitos de DDC a todos los
clientes existentes está limitado a las IBC y no es aplicable.

R.6 NC • El requisito de que los bancos locales y offshore recojan

información para establecer si un cliente nuevo es una PEP
no es aplicable.
• El requerimiento de que los bancos obtengan aprobación de
la gerencia superior para establecer relaciones de negocios
con una PEP no es aplicable.
• Cuando un cliente o propietario final se descubre que es o

94
 que se transforma subsiguientemente en una PEP no existen
requisitos que exijan a las instituciones financieras obtener
aprobación de la gerencia superior para continuar una
relación de negocios.

R.7 NC • El requerimiento de entender plenamente y documentar la

naturaleza de la gestión y negocios del banco respondiente y
evaluar las políticas de aceptación del cliente y CSC y si se
encuentra supervisado eficazmente no es aplicable.
• El requisito para evaluar los controles ALD/CFT del
respondiente no incluye todos los controles ALD/CFT o si ha
estado sujeto a una investigación de lavado de dinero o
financiamiento del terrorismo o acción reglamentaria y no es
aplicable.
• No se exige a las instituciones financieras que documenten
las respectivas responsabilidades ALD/CFT de cada
institución en una relación de corresponsalía.
• No se exige a las instituciones financieras que obtengan
aprobación de la gerencia superior para establecer nuevas
relaciones de corresponsalía.
• El requisito para que las instituciones financieras aseguren
que las instituciones respondientes hayan cumplido las
medidas DDC normales establecidas en la Rec. 5 para
clientes de cuentas de transferencias de pagos en otras plazas
o que sean capaces de suministrar a pedido la identificación
relevante del cliente para estos clientes, mientras solo
aplicable a las IBC no es aplicable.
R.8 NC • No existen disposiciones aplicables que exijan a todas las
instituciones financieras tomar medidas dirigidas a prevenir
el uso indebido de la tecnología en planes de LD y FT.
• Los requisitos de que las instituciones financieras
establezcan políticas y procedimientos para tratar riesgos
específicos asociados con clientes que no son cara a cara no
son aplicables.

3.3 Terceras partes e intermediarios de negocios (R.9)

3.3.1 Descripción y Análisis

Recomendación 9
460. La norma 4(5) de las normas MLPR trata las terceras partes e intermediarios de negocios y
dispone que las instituciones financieras obtengan una confirmación por escrito del
intermediario/tercera parte de que la identidad del cliente ha sido registrada según
procedimientos mantenidos por el intermediario/tercera parte. Sin embargo, no dispone que la
información de identificación relativa a los elementos del proceso DDC en los criterios 5.3. a
5.6 se obtenga de inmediato de la tercera parte o intermediario.
461. Los requisitos para intermediarios de negocios también están establecidos en el párrafo 31 de
las directrices CDDGIBC para bancos offshore. Se exige a aquellos bancos que utilizan
intermediarios que evalúen con cuidado si los iniciadores son “ idóneos ” y ejercen la

95
 diligencia debida conforme a los estándares establecidos en las directrices CDDGIBC. Se
exige a los bancos que obtengan de inmediato del intermediario todos los datos de
identificación pertinentes relativos a la identidad del cliente para someterlas a una revisión
cuidadosa. Esta información deberá estar disponible para que pueda ser revisada por la FSRC,
la ONDCP o cualquier otra autoridad competente. Este requisito general debería incluir los
elementos del proceso DDC que figuran en los criterios 5.3. a 5.6.
462. En las normas MLPR o directrices ML/FTG no existen disposiciones que exijan a las
instituciones financieras adoptar medidas adecuadas para lograr que la tercera parte ponga a
disposición, a pedido y sin demora, copias de datos de identificación y otra documentación
DDC relevante. Como ya se mencionó, las directrices CDDGIBC exigen que todos los datos
de documentación relevante y demás documentación relativa a la identidad del cliente sean
entregados de inmediato al banco por el intermediario.
463. Conforme a la norma 4(5)(b) de las normas MLPR, se exige a las terceras partes que estén
reguladas por una autoridad reglamentaria local o extranjera. No existe una disposición
específica acerca de que la reglamentación o la supervisión esté acorde con la
Recomendación 23, 24 y 29 y de que la tercera parte cuente con medidas establecidas para
cumplir con requisitos de DDC dispuestos en la R. 5 y R.10. Si bien el párrafo 31 de las
directrices CDDGIBC no exige que la tercera parte esté regulada o supervisada, deberá
cumplir con las prácticas mínimas de diligencia debida del cliente que figuran en las
directrices CDDGIBC y los procedimientos DDC para el intermediario deberán ser tan
rigurosos como aquellos que el banco hubiera aplicado al cliente.
464. Las autoridades competentes no han emitido ninguna orientación acerca de aquellos países
de los cuales sus terceras partes sean aceptables. Las directrices ML/FTG ofrecen
orientación en el párrafo 4.3B acerca de operaciones en el extranjero y aconsejan a las
instituciones financieras que estén al tanto de la lista de países y territorios no cooperantes
del GAFI (NCCT por sus siglas en inglés) y no suponer automáticamente que una fuente de
fondos es legítima de acuerdo a su país de origen. Con la eliminación de la lista NCCT, las
autoridades necesitarán establecer criterios para identificar aquellos países que no apliquen
de forma adecuada las Recomendaciones del GAFI.
465. La Norma 4(5)(b) de las MLPR establece en la parte relevante que la aceptación por parte de
una institución financiera de la garantía por escrito según procedimientos mantenidos por la
tercera parte no constituye delegación de responsabilidad de DDC. Además, respeto de las
IBC, el párrafo 31 de las CDDB dispone que “La responsabilidad final por conocer a los
clientes siempre recae en el banco”.
466. Las instituciones financieras entrevistadas señalaron que era una práctica general aplicar
todas las medidas DDC relevantes y obtener toda la documentación de identificación para
los intermediarios de negocios.
467. Además de las obligaciones estipuladas en las normas MLPR, todos los requisitos anteriores
en las directrices ML/FTG y CDDGIBC no son exigibles por las reglas de la Metodología y
por lo tanto no cumplen con los criterios del GAFI.

3.3.2 Recomendaciones y Comentarios

468. A las instituciones financieras que delegan en terceras partes se les debería exigir que
obtengan de inmediato de la tercera parte la información necesaria relativa a elementos del
proceso DDC establecidos en los criterios 5.3 a 5.6.
469. Se deberá exigir a las instituciones financieras que adopten medidas adecuadas para
asegurar que las copias de los datos de identificación y otra documentación DDC relevante
de terceras partes estén disponibles a pedido y sin demora.

96
470. Se deberá exigir a las instituciones financieras que estén satisfechas de que la tercera parte
esté regulada y supervisada conforme a las Recomendaciones 23, 24 y 29 y que cuente con
medidas establecidas para cumplir con los requisitos DDC contenidos en las R.5 y R.10.
471. Las autoridades competentes deberían tener en cuenta la información disponible sobre
aquellos países que apliquen adecuadamente las Recomendaciones del GAFI a la hora de
determinar en qué países pueden tener estar establecidas las terceras partes.

3.3.3 Cumplimiento de la Recomendación 9

Calificación Resumen de factores determinantes de la calificación

R.9 NC • Mientras solo se exige a las IBC la obtención inmediata de
una tercera parte de identificación necesaria sobre el
cliente, este requisito no es aplicable
• No hay ningún requisito para que las instituciones
financieras – con la excepción de un requisito no aplicable
para que las IBC obtengan copias de la documentación
DDC- tomen las medidas adecuadas para satisfacerles que
copias de datos de identificación y otras documentación
DDC relevante estén disponibles de una tercera parte a
pedido y sin demora.
• No existen requisitos para que las instituciones financieras
cumplan con la obligación de que las terceras partes estén
reguladas y supervisadas conforme a las Recomendaciones
23, 24 y 29 y establezcan medidas para cumplir con los
requisitos DDC estipulados en la R.5 y R.10.
• Las autoridades competentes no han emitido ninguna
orientación acerca de los países en los cuales pueden estar
establecidas las terceras partes a partir del listado PTNC
del GAFI.

3.4 Secreto o confidencialidad de la institución financiera (R.4)

3.4.1 Descripción y Análisis

Recomendación 4

472. El artículo 25 de la ley MLPA dispone que “sujeta a disposiciones de la Constitución, la

disposición de esta Ley tendrá efecto independientemente de cualquier obligación vinculada
al secreto u otra restricción a la divulgación de información impuesta por cualquier otra ley.”

473. Asimismo, el artículo 26 (1) de la MLPA establece que no es ilícito que una persona haga
una revelación en cumplimiento de la Ley, mientras el artículo 26(2) dispone que la
Autoridad de Supervisión puede intercambiar información relativa a operaciones
sospechosas reportadas en un ROS con cualquier autoridad gubernamental o reguladora
dentro o fuera de Antigua y Barbuda con el fin de asistir en investigaciones penales o
acciones judiciales.

474. Los artículos 12(2) y (3) de la ONDCPA también permite a la Autoridad de Supervisión
entablar vínculos con cualquier entidad o individuo dentro o fuera de Antigua y Barbuda que

97
 participe en procedimientos judiciales e investigaciones vinculados a asuntos contemplados
en la Ley.

475. A pesar de que el artículo 32(1) de la Ley BA prohíbe la divulgación de información sobre
el cliente por parte de cualquier director, gerente, secretario/a o empleado sin el permiso del
cliente, el artículo 32(1)(d) permite tal difusión “bajo las disposiciones de cualquier ley en
Antigua y Barbuda…”
.
476. Los artículos 244 y 254 de la ley IBCA imponen obligaciones de confidencialidad a los
oficiales, empleados, representantes, auditores y abogados de corporaciones bancarias y de
fideicomiso offshore respecto de información vinculada a operaciones de negocios de los
clientes. Sin embargo, se disponen excepciones en las siguientes instancias:
a) en el desempeño o ejercicio de obligaciones o funciones contempladas en la ley
IBCA
b) conforme a un pedido por parte de un evaluador o inspector bajo la ley IBCA
c) conforme a un pedido por parte de la Autoridad de Supervisión bajo la ley MLPA
d) conforme a una orden de un tribunal de jurisdicción competente en Antigua y
Barbuda

477. No existían disposiciones de confidencialidad relativas a cuentas de clientes en la Ley de

Sociedades Cooperativas de 1997 (CSA por sus siglas en inglés) y en la Ley de Seguros de
1969 (IA por sus siglas en inglés), que regían las operaciones de las cooperativas de crédito
y entidades de seguro respectivamente al momento de la visita in situ.

478. Bajo el artículo 23(1) de la ley BA, se exige a cualquier banco que presente al ECCB la
información y datos que el ECCB pueda requerir para el cumplimiento adecuado de sus
funciones y responsabilidades. Además, el artículo 21(1) de la BA exige a una institución
financiera poner a disposición del ECCB para su inspección todos los libros, actas, cuentas
y registros de sus operaciones según se soliciten.

479. Las disposiciones que permiten la difusión de información independientemente de las

medidas de confidencialidad no se aplican sin embargo al ECCB como ente regulador local
de bancos sin mediar un ME. La Ley de Operaciones Bancarias en su artículo 32(1)( c)
dispone que la información del cliente es secreta excepto cuando un Tribunal en Antigua y
Barbuda exija legalmente al ECCB revelar información. Respecto del intercambio de
información con contrapartes extranjeras, el ECCB puede hacerlo basándose en la
reciprocidad, sujeto a un acuerdo de confidencialidad y a un ME entre el ECCB y la
autoridad extranjera.

480. Durante entrevistas mantenidas con el ECCB, se confirmó que el ECCB no podía
intercambiar información sobre sus bancos con otros entes reguladores sin mediar un
acuerdo formal. Se notó, sin embargo, que la información podía ser provista y de hecho fue
provista al Ministro de Finanzas bajo la forma de una copia del informe de cualquier visita in
situ. Esta información, sin embargo, era considerada confidencial. Al momento de la
Evaluación Mutua no existían acuerdos o ME establecidos que permitieran al ECCB
intercambiar información sobre bancos locales en Antigua y Barbuda con otros entes
reguladores.
.
481. Según se mencionó anteriormente, los artículos 244 y 254 de la ley IBCA disponen el
acceso a información sobre clientes por parte de un evaluador o inspector bajo la ley IBCA.
Dicho evaluador o inspector sería designado dentro o fuera de la FSRC.

482. El artículo 244(1a) de la ley IBCA dispone que es ilícito que una persona divulgue cualquier
información vinculada a un cliente de una sociedad que haya sido adquirida durante el
desempeño de sus funciones como:

98
 i. empleado del Gobierno
ii. Director, representante, empleado de la Autoridad o persona designada por la
Autoridad para desempeñar funciones bajo la Ley

483. Esta prohibición no se aplica en el desempeño o ejercicio de aquellas funciones que

cumplan con un requisito de la Ley o con una orden de un Tribunal de jurisdicción
competente en Antigua y Barbuda.

484. La referencia anterior a la Autoridad es la FSRC. Mientras la disposición anterior imponga

obligaciones de confidencialidad a la FSRC, las secciones 372 la ley IBCA dispone que
ninguna disposición en la IBCA puede impedir la revelación de información por la Comisión
en relación con el ownership, administración, operaciones y los financial returns entregados
de conformidad con la sección 242 de la institución licenciada para permitir o ayudar a una
autoridad reguladora extranjera en el ejercicio de sus funciones reguladoras, con la
excepción de ninguna revelación sobre la información del cliente sin un orden emitida del
tribunal de la jurisdicción competente. La FSRC señaló en conversaciones que era posible
intercambiar información con otros entes reguladores a través de ME firmados con otras
agencias de supervisión en otros países.

485. Con respecto a las autoridades de supervisión para las cooperativas de crédito, sociedades
cooperativas y entidades de seguros, la ley CSA o la ley IA no contemplan disposiciones de
acceso sobre confidencialidad o revelación de información para el Encargado del Registro de
Sociedades Cooperativas o el Encargado del Registro de Seguros respectivamente.

486. En relación a instituciones financieras que intercambian información a los efectos de la

corresponsalía bancaria, operaciones de terceras partes o intermediarios y transferencias
cablegráficas, dichas instituciones solo necesitan obtener el consentimiento del cliente bajo
las leyes pertinentes para permitir dicho intercambio.

3.4.2 Recomendaciones y Comentarios

487. Las Autoridades de Antigua y Barbuda deberían sancionar disposiciones que permitan al
ECCB, la FSRC, al Encargado del Registro de las Cooperativas y al Encargado de Registro
de Seguros intercambiar información con otras autoridades competentes.

3.4.3 Cumplimiento de la Recomendación 4

Calificación Resumen de factores que determinan la calificación

R.4 PC • El ECCB y la FSRC no están facultados por ley a
intercambiar información con otras autoridades
competentes ya sea a nivel local o internacional sin mediar
un ME.
• No existen disposiciones en las leyes que permitan al
Encargado del Registro de Sociedades Cooperativas y al
Encargado del Registro de Seguros intercambiar
información con otras autoridades competentes.

3.5 Normas de mantenimiento de registros y transferencias cablegráficas (R.10 y

R.E.VII)

3.5.1 Descripción y Análisis

99
 Recomendación 10

488. Antigua y Barbuda ha tratado los requisitos de mantenimiento de registros en el artículo 12

de la ley MLPA. Específicamente, el artículo 12(1) exige a las instituciones financieras que
retengan ya sea el original o copia de cada documento de operaciones financieras generadas
por el cliente durante el período mínimo de retención aplicable al documento. El artículo
12(2) exige que las instituciones financieras retengan ya sea el original o copia de cada
documento de operación financiera que no fue generada por el cliente. El artículo 12(3)
elimina del requisito del artículo 12(2) a las operaciones únicas inferiores a $1000 dólares
del Caribe Oriental. El artículo 12B(1) de la MLPA define los términos “ documento de
operaciones financieras generada por el cliente” y “documento de operaciones financieras”.

489. Específicamente, se define al “documento de operación financiera generada por el cliente”

como “un documento de una institución financiera vinculado a:
• La apertura o cierre por parte de una persona de una cuenta con la
institución;
• La operación por parte de una persona de una cuenta con la institución;
• La apertura o uso por parte de una persona de una caja o paquete de
depósitos en custodia en una institución;
• La transferencia telegráfica o electrónica de fondos por parte de la
institución en nombre de una persona a otra persona;
• La transmisión de fondos entre Antigua y Barbuda y un país extranjero o
entre países extranjeros en nombre de una persona; o
• Una solicitud presentada por una persona para un préstamo de la institución,
que es entregada a la institución por o en nombre de la persona ya sea que el
documento esté o no firmado por la persona o a su nombre”.

490. Mientras un “documento de operación financiera” vinculado a una institución financiera se

define como “todo documento que se vincule a una operación financiera llevada a cabo por
la institución en su carácter de institución financiera y que, sin limitar la generalidad de esto,
incluye:
• Un documento vinculado a la apertura, operación o cierre de una cuenta en
la institución; y
• La apertura o uso de una caja de depósitos en custodia en la institución”.

491. Debería notarse que la definición de documento de operación financiera es lo

suficientemente amplia para incluir operaciones tanto locales como internacionales.

492. En ambas instancias, la ley MLPA ordena en su artículo 12B (1)(vi) – “período mínimo de
retención”; que en los casos en los que dichos documentos se vinculen a la apertura de una
cuenta con una institución financiera, el período de retención es de seis (6) años con
posterioridad al cierre de la cuenta. Cuando los documentos se vinculen a la apertura de una
caja de depósito por parte de un cliente, entonces el período de retención es de seis (6) años a
partir del día en el que la caja de depósitos deje de ser utilizada por el cliente. En todos los
casos, el período de retención de documentos de operaciones financieras es de seis (6) años a
partir de la fecha en la que tiene lugar la transacción. El requisito se aplica
independientemente de si la cuenta o la relación comercial están vigentes o hayan finalizado.

493. El artículo 5 de las normas MLPR también especifica que un negocio relevante deberá
mantener procedimientos que exijan la retención de determinados registros por el período
estipulado en la Ley. Además, la Norma 16 (d) de las Normas IBCR también obliga a las
instituciones financieras a retener registros de todas sus transacciones durante por lo menos
cinco (5) años.

100
494. Las disposiciones legislativas anteriores cumplen con los requisitos del GAFI excepto por la
exención permitida para las transacciones únicas inferiores a $1000 dólares del Caribe
Oriental.

495. Si bien la ley MLPA, las normas MLPR y las directrices MLG no tratan el tema de la
suficiencia de registros que permitan la reconstrucción para el procesamiento de la actividad
delictiva, en lo que respecta a las instituciones financieras offshore, la norma 16(a) de las
IBCR exige que para todas las operaciones las instituciones financieras obtengan la siguiente
información: (i) nombre de la cuenta (ii) número de la cuenta (iii) tipo de transacción (iv)
monto de la transacción (v) fecha de la transacción e (vi) identidad de la parte que autoriza la
transacción.

496. Conforme a la norma 5 (1) de las MLPR una persona que participa en una actividad
comercial o institución de relevancia deberá mantener procedimientos que exijan la
retención de registros de identificación. La norma 4(3)(a) específicamente incluye prueba
satisfactoria de identidad y la prueba de identidad debería ser verificable utilizando
documentos, datos e información de fuentes confiables e independientes. Con respecto a los
expedientes de las cuentas, el artículo 12B (1) de la ley MLPA estipula como se mencionó
anteriormente la definición de “documento de operación financiera”, que comprende a los
expedientes de cuentas. No existen disposiciones que exijan el mantenimiento de
correspondencia comercial durante un período específico de retención.

497. No existen disposiciones en la ley o norma que exija a las instituciones financieras velar por
que todos los registros e información sobre clientes y registros de operaciones estén
disponibles para la Autoridad de Supervisión según sea oportuno. El párrafo 3.2 de las
directrices ML/FTG exige de hecho que las instituciones financieras deberían poder obtener
la información pertinente sin demora alguna.

498. Las conversaciones con las instituciones financieras señalan que es práctica usual del sector
el mantener los registros pertinentes, incluidos los expedientes de cuentas y correspondencia,
más allá de los requisitos legales.

Recomendación Especial VII

499. El párrafo 3.1A de las directrices ML/FTG exige que las instituciones financieras, incluidos
los agentes transmisores de remesas, incluyan información completa, precisa y significativa
del originador en relación a transferencias de fondos y mensajes relacionados. La
información sobre el originador deberá incluir nombre, domicilio y número de cuenta
(cuando se transfiere de una cuenta). Las directrices también especifican que cuando un
número de cuenta no existe se debería incluir un número de referencia único o un
identificador que permita rastrear la operación al originador. El párrafo 3.6 de las directrices
ML/FTG exige que la información sobre el originador acompañe a la transferencia o
mensaje relacionado a través de la cadena de pagos. El párrafo 62 de las directrices CDDIBC
disponen requisitos similares.
500. Con respecto a las transferencias cablegráficas transfronterizas, el párrafo 3.7 de las
directrices ML/FTG exige que la información completa del originador según se define en la
Metodología sea incluida con las transferencias. El párrafo 3.8 de las directrices ML/FTG
también exige que “ En los casos en que varias transferencias individuales de un originador
único sean agrupadas en un archivo por lotes para ser transferida a beneficiarios en otro país,
las mismas estarán exentas de incluir la información completa del originador, siempre y
cuando incluyan el número de cuenta del originador o un número de referencia único, y que
el archivo por lotes contenga la información completa sobre el originador que sea fácilmente

101
 localizada en su totalidad dentro del país del receptor. Sin embargo, se exige a las
instituciones financieras que aseguren que las operaciones que no sean de rutina no se
procesen en lotes en aquellos casos en los que esto pudiera incrementar el riesgo del lavado
de dinero o de financiamiento del terrorismo.
501. En el caso de las transferencias cablegráficas transfronterizas del párrafo 63 de las
directrices CDDGIBC, se exige que las mismas incluyan la información completa del
originador. Se deberá incluir un número de referencia único en ausencia de una cuenta. A las
instituciones financieras se les da discreción para optar por un número de identidad nacional,
número de identidad del cliente o fecha y lugar de nacimiento en lugar del domicilio del
originador.
502. El párrafo 3.9 de las directrices ML/FTG exige que “la Información que acompañe las
transferencias cablegráficas locales deberán además incluir la misma información del
originador según se indica en las transferencias cablegráficas transfronterizas, a menos que
el banco esté satisfecho de que la misma se pondrá a disposición de la institución financiera
beneficiaria y las autoridades apropiadas por otros medios. En este último caso, la institución
financiera solo necesitará incluir el número de cuenta o un solo identificador, siempre y
cuando este número o identificador permita rastrear la operación al originador. La
información deberá estar disponible por la institución financiera ordenante dentro de los tres
(3) días de recibido el pedido, ya sea que provenga de una institución financiera beneficiaria
o de autoridades adecuadas”. En el párrafo 64 de las directrices CDDGIBC se detallan
requisitos similares.
503. El párrafo 3.12 de las directrices ML/FTG exige que “En el caso de transferencias
cablegráficas transfronterizas y locales, las instituciones financieras que procesen un
elemento de intermediación de dichas cadenas de transferencias cablegráficas deberán
asegurar que toda la información del originador que acompaña la transferencia cablegráfica
sea retenida con la transferencia”. En el párrafo 67 de las directrices CDDGIBC se disponen
requisitos similares.
504. No existe un requisito para que una institución financiera intermediaria receptora mantenga
un registro de toda la información recibida de una institución financiera ordenante en una
situación donde las dificultades técnicas impiden que la información completa sobre el
originador que acompaña a una transferencia cablegráfica se transmita con una transferencia
cablegráfica local relacionada.

505. El párrafo 3.13 de las directrices ML/FTG de 2002 dispone que “las instituciones
financieras beneficiarias deberían contar con procedimientos eficaces basados en el riesgo,
establecidos para identificar aquellas transferencias cablegráficas que carezcan de
información completa sobre el originador. La falta de información completa del originador
puede ser considerada un factor a la hora de evaluar si una transferencia cablegráfica u
operaciones relacionadas son sospechosas y, según corresponda, si se les exige, por lo tanto,
ser reportadas a la Autoridad de Supervisión. Donde fuese necesario, las instituciones
financieras beneficiarias deberán considerar restringir o aún terminar su relación comercial
con aquellas instituciones financieras que no cumplan con estos estándares. En el párrafo 68
de las directrices CDDGIBC se establecen requisitos similares.

506. Los requisitos relacionados con la RE VII fueron incluidos como parte de enmiendas a las
directrices ML/FTG emitidas por la Autoridad de Supervisión en julio de 2006. El artículo
12(5)(iii) de la ley MLPA exige a las instituciones financieras que cumplan con estas
directrices emitidas por la Autoridad de Supervisión. El monitoreo de los requisitos
ALD/CFT de las instituciones financieras ha sido incorporados en los regímenes regulatorios
de los órganos de supervisión pertinentes.

507. Bajo el artículo 12(6) de la ley MLPA la única pena por incumplimiento de los requisitos de
las directrices ML/FTG y por lo tanto de la REVII es una multa que no exceda los $20.000

102
 dólares del Caribe Oriental. La pena de $20.000 de dólares del Caribe Oriental que equivale
aproximadamente a $7.500 dólares estadounidenses no es disuasoria en relación a las
instituciones financieras. Asimismo, la pena nunca ha sido impuesta, de manera que no se
puede evaluar su eficacia. La pena es una sanción penal según la ley MLPA y solo puede ser
impuesta por el tribunal a través de acciones judiciales iniciadas por el DPP. Según la ley
MLPA, la Autoridad de Supervisión es la autoridad competente que dará comienzo a este
proceso con el DPP. La pena solo es específica para las instituciones financieras y no parece
aplicarse a directores o a la gerencia superior.

508. Las instituciones financieras señalaron en entrevistas que aseguran la información completa
sobre el originador siempre acompañaba las transferencias cablegráficas tanto entrantes
como salientes.

Elementos Adicionales

509. Como puede determinarse de los párrafos anteriores, todas las transferencias cablegráficas
transfronterizas entrantes y salientes deberán contener la información completa y precisa del
originador.

510. Los requisitos anteriores, si bien reflejan los criterios de la REVII, están establecidos en las
directrices ML/FTG que no se consideran aplicables bajo las normas de la Metodología. En
consecuencia, estos requisitos no cumplen con los estándares de la Metodología. Además,
los requisitos cubiertos por el criterio VII.7 sobre la recomendación 17 no se cumplen
plenamente.

3.5.2 Recomendaciones y Comentarios

511. Recomendación 10: Se debería eliminar la excepción de las operaciones únicas inferiores a
$1000 dólares del Caribe Oriental.

512. Se debería extender desde las IBC hacia todas las instituciones financieras la disposición
legal por la que las instituciones financieras mantienen registros de las operaciones, de
manera que permita la reconstrucción de operaciones individuales para ofrecer evidencia que
facilite el procesamiento de actividades delictivas.

513. La ley MLPA o las normas MLPR deberían enmendarse para exigir a las instituciones
financieras que retengan registros de correspondencia comercial durante por lo menos cinco
(5) años después de que se cierre la cuenta o concluya la relación comercial.

514. Se debería exigir por ley a las instituciones financieras que velen por que todos los registros
e información sobre clientes y operaciones estén disponibles oportunamente a autoridades
locales competentes bajo la autoridad apropiada.

515. Recomendación Especial VII: Los requisitos para transferencias cablegráficas contemplados
en las directrices ML/FTG deberían hacerse exigibles de conformidad con la Metodología
del GAFI.

3.5.3 Cumplimiento de la Recomendación 10 y de la Recomendación Especial VII

Calificación Resumen de factores que determinan la calificación

R.10 NC • Las transacciones únicas inferiores a $1000 dólares del
Caribe Oriental están exceptuadas de requisitos de
mantenimiento de registros

103
 • Solo a las IBC se les exige mantener registros de
operaciones de manera que permita la reconstrucción de
operaciones individuales para suministrar evidencia que
facilite el procesamiento de actividades delictivas.
• No existen requisitos para que las instituciones financieras
retengan correspondencia comercial durante por lo menos
cinco (5) años luego de que se cierre una cuenta o se
concluya una relación comercial.
• No existe un requisito aplicable para que las instituciones
financieras aseguren que los registros de clientes y
operaciones estén disponibles a la Autoridad de
Supervisión u otras autoridades competentes de manera
oportuna.
RE.VII NC • Los requisitos para transferencias cablegráficas en las
directrices ML/FTG no son aplicables de acuerdo a la
Metodología del GAFI

Operaciones Inusuales y Sospechosas

3.6 Monitoreo de transacciones y relaciones (R.11 y 21)

3.6.1 Descripción y Análisis

Recomendación 11
516. El artículo 13(1) de la ley MLPA establece que las instituciones financieras “deberán prestar
especial atención a todas las operaciones comerciales complejas, inusuales o de grandes
sumas, se hayan o no completado, y a todos los patrones inusuales de operaciones y a
operaciones insignificantes pero periódicas, que no tengan un propósito económico o lícito
aparente y a las relaciones y operaciones con personas, incluidas las instituciones
comerciales y financieras de países que no hayan adoptado un programa integral anti lavado
de dinero”.
517. No existen disposiciones que exijan a las instituciones financieras examinar los antecedentes
y propósito de las operaciones anteriores, poner por escrito dichas conclusiones, retener
dichas conclusiones escritas y ponerlas a disposición de las autoridades competentes y
auditores durante por lo menos cinco (5) años.
518. Las conversaciones con instituciones financieras revelan que las mismas retienen todos los
registros relativos a operaciones, incluidos informes sobre cualquier averiguación o
conclusiones sobre operaciones comerciales, complejas, inusuales o de grandes sumas o
patrones inusuales de operaciones.
Recomendación 21
519. Como se mencionó anteriormente, el artículo 13(1) de la ley MLPA exige a las instituciones
financieras prestar especial atención a las relaciones y operaciones con personas, incluidas
las instituciones comerciales y financieras, de aquellos países que no hayan adoptado un
programa integral anti lavado de dinero. Esta disposición incluirá a aquellos países que no
aplican las recomendaciones del GAFI o que las aplican insuficientemente. Este requisito
figura con más detalle en el párrafo 4.3B de las directrices ML/FTG, que exige a las
instituciones financieras prestar particular atención a operaciones provenientes de países que
no aplican las recomendaciones del GAFI o las aplican insuficientemente.

104
520. No existen medidas que exijan a las autoridades competentes notificar a las instituciones
financieras acerca de las fallas de los sistemas ALD/CFT de otros países.
521. Sin embargo, el párrafo 4.3B de las MLG recomienda que las instituciones financieras
debieran:
• informarse ellas mismas de aquellas jurisdicciones con sistemas débiles
ALD/CFT y mantenerse actualizadas de cualquier cambio que se produzca en la
confección de listas;
• ocuparse de todas las operaciones de manera diligente;
• desarrollar a través de la experiencia en el tiempo y de la aplicación metódica de
políticas ALD/CFT, la sensibilidad, instintos y conocimiento técnico para
detectar y tratar operaciones y actividades sospechosas; y
• considerar la factibilidad de implementar el uso de software para detectar
posibles tendencias de lavado de dinero en las operaciones.
522. No existen disposiciones para que las instituciones financieras analicen los antecedentes y
propósito de operaciones, personas, etc. provenientes de o que se encuentren en países que
no aplican con suficiencia las Recomendaciones del GAFI y suministren conclusiones por
escrito que ayuden a las autoridades competentes y a los auditores.
523. No existen disposiciones para que las autoridades competentes apliquen contramedidas a
países que no apliquen o apliquen insuficientemente las Recomendaciones del GAFI.
524. Sin embargo, la Directiva No. 3 de 2006 emitida a las instituciones financieras por la
Autoridad de Supervisión establece lo siguiente:
“Además de sus obligaciones contempladas en el Párrafo 4.3B de las Directrices de Lavado
de Dinero y Financiamiento del Terrorismo de estar particularmente atentas a las
operaciones con aquellos países que según el GAFI poseen marcos legales y estructuras
institucionales anti lavado de dinero/ financiamiento del terrorismo que son inferiores al
estándar o inexistentes, y con aquellos países que permanecen en la lista de NCCT del GAFI,
se les exigirá a las instituciones financieras adoptar las siguientes medidas al operar en
dichas jurisdicciones:
(1) Aplicar una diligencia debida más estricta respecto del cliente;
(2) Reportar a la Autoridad de Supervisión si su institución financiera posee
sucursales en cualquier jurisdicción de los NCCT. Este informe deberá ser
presentado dentro de los 30 días siguientes, y posteriormente, cunado se
produzca un nuevo cambio de circunstancias.
(3) Entregar informes sumarios trimestrales a la Autoridad de Supervisión a nivel de
transacciones financieras con estas jurisdicciones”.
525. Deberá señalarse que el párrafo 4.3B de las directrices ML/FTG concierne a operaciones
sospechosas y no necesariamente a operaciones que no tengan un propósito económico o
lícito aparente, aún cuando se reconozca que dichas operaciones puedan ser sospechosas.
526. Además, como se notó en el artículo 3.3 del presente Informe, no existen más países que
figuren en la lista del NCCT del GAFI y como tal las instituciones financieras deberán
necesariamente solicitar orientación para identificar aquellos países que no apliquen o
apliquen insuficientemente las Recomendaciones del GAFI.
527. Al momento de la vista in situ, la Directiva y directrices hicieron recaer en las instituciones
financieras la responsabilidad de determinar cuáles eran los países cumplidores, sin
orientación alguna de parte de las autoridades competentes según lo requiere la
Recomendación 21. De las medidas anteriores, solo la disposición legal del artículo 13(1) de
la ley MLPA cumple con uno de los criterios del GAFI para la Recomendación 21. Las otras
medidas formuladas en las directrices ML/FTG no se consideran exigibles ejecutables para
el cumplimiento de los requisitos del GAFI.

105
3.6.2 Recomendaciones y Comentarios

528. Recomendación 11: Se debería exigir a las instituciones financieras que analicen los
antecedentes y propósito de todas las operaciones complejas, inusuales y de grandes sumas o
patrones inusuales de operaciones que no tienen un propósito económico o lícito aparente o
visible, y que pongan por escrito sus conclusiones.
529. Se debería exigir a las instituciones financieras que conserven las conclusiones sobre todas
las operaciones complejas, inusuales o de grandes sumas o patrones inusuales de operaciones
para las autoridades competentes y auditores durante por lo menos cinco (5) años.
530. Recomendación 21: Se deberían establecer medidas eficaces que aseguren que se
comunique a las instituciones financieras las inquietudes sobre las deficiencias ALD/CFT de
otros países.
531. Las conclusiones por escrito de los análisis de las operaciones que no tienen un propósito
económico o lícito aparente o visible que se realicen con personas provenientes o que se
encuentran en países que no cumplen o cumplen insuficientemente con las Recomendaciones
del GAFI deberían estar disponibles para asistir a las autoridades competentes.
532. Deberían existir disposiciones que permitan la aplicación de contramedidas a países que no
cumplan o cumplan insuficientemente las Recomendaciones del GAFI.

3.6.3 Cumplimiento de las Recomendaciones 11 y 21

Calificación Resumen de factores que justifican la calificación

R.11 NC • No existen requisitos para que las instituciones financieras
analicen los antecedentes y propósito de todas las
operaciones complejas, inusuales y de grandes sumas o
patrones inusuales de operaciones que no posean un
propósito económico o lícito aparente o visible y pongan
por escrito sus conclusiones.
• No existen disposiciones para conservar las conclusiones
sobre todas las operaciones complejas, inusuales o de
grande sumas o patrones inusuales de operaciones para las
autoridades competentes y auditores durante por lo menos
cinco (5) años.
R.21 NC • No existen medidas que exijan a las autoridades
competentes que aseguren que se comunique a las
instituciones financieras las deficiencias ALD/CFT en otros
países.
• No se exige a las instituciones financieras analizar los
antecedentes y propósito de las operaciones que no poseen
un propósito económico o lícito aparente provenientes de o
en países que no apliquen o apliquen insuficientemente las
Recomendaciones del GAFI. Tampoco se les exige poner a
disposición de las autoridades competentes y auditores las
conclusiones escritas.
• No existen disposiciones que permitan a las autoridades
competentes aplicar contramedidas a países que no
apliquen o apliquen insuficientemente las recomendaciones
del GAFI.

106
3.7 Reportes de operaciones sospechosas y otros tipos de reporte (R.13-14, 19, 25 y
RE.IV)

3.7.1 Descripción y Análisis

Recomendación 13 y Recomendación Especial IV

533. Los requisitos para reportar operaciones sospechosas que se creen están vinculadas al lavado
de dinero están contenidas en la ley MLPA en el artículo 13 (2). El lavado de dinero en
Antigua y Barbuda se atribuye a circunstancias que involucran cualquier forma de actividad
ilícita. La definición de actividad ilícita no se aplica a todos los delitos que se incluyen
dentro de los delitos determinantes bajo la Recomendación 1, según se discutió en la sección
2.1 de este informe. El requisito de reporte, sin embargo, solo se aplica en aquellos casos en
que las operaciones comerciales son complejas, inusuales o de grandes sumas, se hayan
completado o no, en los casos en que existen patrones inusuales de operaciones, donde las
operaciones son insignificantes pero periódicas y no poseen un propósito económico o ilícito
aparente y para operaciones provenientes de países que no han adoptado un programa
integral de antilavado de dinero (Art. 13(1) de la ley MLPA).
534. En estas circunstancias, cuando exista sospecha de que cualquier operación de ese tipo
podría estar vinculada al lavado de dinero, las instituciones financieras estarán obligadas a
reportarlas de inmediato a la Autoridad de Supervisión. Independientemente de la
generalidad de las circunstancias en las que haya estado vinculado el lavado de dinero, el
artículo 13(2) de la ley MLPA ha restringido el reporte de operaciones sospechosas a las
condiciones especificadas en el mismo.
535. El artículo 13(5) de la ley MLPA considera delito al incumplimiento intencional de los
requisitos de reporte de operaciones sospechosas de la ley MLPA. El artículo 13(6) impone
una pena que consiste en una multa que no exceda los $50.000 de dólares del Caribe Oriental
o prisión que no supere los seis meses, o ambas, y que se aplica a una institución financiera,
director o empleado de una institución financiera por no reportar operaciones sospechosas.
Además, la licencia de la institución financiera podrá ser suspendida o revocada por la
autoridad reglamentaria correspondiente.
536. Con respecto a las IBC, el artículo 260(3) de la ley IBCA faculta a un evaluador de la
FSRC, cuando analiza una institución con licencia, a presentar un informe escrito de
actividad/operación sospechosa ante la Autoridad de Supervisión, a través de un
Administrador, identificando la cuenta por nombre y número e informando acerca del
motivo de la sospecha.
537. El artículo 34(4) de la ley PTA exige a cada institución financiera reportar al Director de la
ONDCP “toda operación que se realice durante el transcurso de sus actividades y respecto de
la cual existan motivos razonables para sospechar que la transacción está vinculada a la
comisión de un acto terrorista”.
538. Según se define en la ley PTA, un acto terrorista no incluye sospechas vinculadas a
organizaciones terroristas o a aquellos que financian el terrorismo”.
539. Las operaciones descritas en el artículo 13(1) de la ley MLPA incluyen “todas las
operaciones complejas, inusuales y de grandes sumas, se hayan completado o no”. De la
misma manera, el requisito para que las instituciones financieras reporten operaciones
sospechosas bajo el artículo 13(2) implica que el intento de realizar una operación será
reportado en aquellos casos en que cumpla con los requisitos establecidos en el inciso (1). El
requisito para el reporte de operaciones vinculadas a la comisión de un acto terrorista en el
artículo 34(4) de la ley PTA no incluye los intentos de realizar operaciones. No existen
excepciones en los requisitos de reporte de operaciones sospechosas para ALD/CFT.

107
 Recomendación 14
540. El artículo 13(4) de la ley MLPA dispone que cuando se elabora un ROS y se presenta de
buena fe, entonces la institución financiera, sus empleados, directores, propietarios u otros
representantes, según estén autorizados por ley, estarán exentos de responsabilidad penal,
civil o administrativa por cumplir con esta disposición. También se exceptúa a aquellas
personas mencionadas anteriormente de cualquier restricción sobre revelación de
información impuesta por contrato o cualquier disposición legislativa, reglamentaria o
administrativa, independientemente del resultado de la comunicación.
541. El artículo 13(3) de la ley MLPA dispone que las “instituciones financieras no deberán
notificar a cualquier persona, fuera del tribunal u otra persona autorizada por ley, que se ha
solicitado o suministrado información a un tribunal o a la Autoridad de Supervisión. Como
se mencionó anteriormente respecto de los requisitos de reportes de operaciones
sospechosas, los artículos 13(5) y (6) de la ley MLPA se aplican al establecer el delito de
“tipping off” y al imponer una pena máxima de $50.000 dólares del Caribe Oriental y/o seis
meses de prisión o ambas. Además, también deberá revocarse la licencia de la institución
financiera.

542. Si bien la disposición anterior sobre instituciones financieras cubre información solicitada
por el Tribunal o la Autoridad de Supervisión, que es la UIF de facto en Antigua y Barbuda,
el requisito para las personas está limitado a información sobre investigaciones de lavado de
dinero. En la sección 7(1) de la MLPA se considera un delito cuando una persona sabe o
sospecha que se ha realizado o estar por realizar una investigación de lavado del dinero y
hace una revelación de ese hecho o otra información a otro. El criterio del GAFI exige la
prohibición de revelar el hecho de que un ROS o información vinculada al mismo está
siendo reportado o suministrado a la UIF. La presentación de un reporte de operaciones
sospechosas no genera necesariamente una investigación de lavado de dinero y podría
discutirse que el artículo 7(1) de la ley MLPA no cubre los reportes de operaciones
sospechosas o información relacionada reportados o suministrados a la UIF fuera de los
confines de una investigación de lavado de dinero.

Elementos Adicionales

543. El artículo 8(2) de las normas MLPR de 2007 dispone que la Autoridad de Supervisión y los
miembros de la ONDCP deberán mantener la confidencialidad de los nombres y detalles
personales de los empleados de una institución financiera que presente un reporte de
actividades o transacciones sospechosas ante la Autoridad de Supervisión. El artículo 32 de
la ley ONDCPA dispone que cualquier persona que es miembro de la ONDCP que divulgue
información que llegue a sus manos como resultado de su empleo en la ONDCP a otra
persona que no sea en el correcto ejercicio de sus funciones cometerá un delito. El artículo
35(3) de la ley ONDCPA dispone para un delito contemplado en el articulo 32 y con
condena sumaria una pena de una multa que no exceda los $50.000 EC o prisión máxima de
dos años o ambos; o con condena por jurado una pena de una multa que no exceda los
$100.000 EC o prisión que no supere los cinco años o ambas. La Confidencialidad y
Condiciones Asociadas de Empleo de la ONDCP también detalla el tema de la
confidencialidad.

Recomendación 19
544. Antigua y Barbuda ha considerado el reporte de umbrales por parte de todas las instituciones
financieras, pero ha concluido que dicho reporte no es factible. En consecuencia, la
jurisdicción ha ordenado a las compañías de juegos de azar por Internet y de apuestas por
Internet que, conforme a las normas 148(d) de las normas IGIWR, informen a la Autoridad
de Supervisión todos los desembolsos que superen los US$25.000. La ONDCP mantiene una

108
 base de datos computarizada de todos esos reportes y está autorizada a compartir dicha
información con las autoridades de aplicación de la ley según el artículo 10(1)(e) de la ley
ONCDPA.

545. La información detallada contenida en los Informes de Pagos Significantes presentados a la

ONDCP mantiene su confidencialidad por parte del personal que está sujeto a un acuerdo de
confidencialidad.

Recomendación 25
546. Hasta el momento de la visita in situ la Autoridad de Supervisión no había enviado
retroalimentación en términos generales a las instituciones financieras sobre los ROS
recibidos. No obstante, se había enviado retroalimentación sobre una base específica caso
por caso. La Autoridad de Supervisión acusa recibo de todos los ROS recibidos. El
consenso entre la mayoría de las instituciones financieras entrevistadas durante la evaluación
in situ fue que dichos acuses de recibo fueron enviados siempre y usualmente de manera
oportuna. Una minoría de instituciones señalaron, sin embargo, que en el pasado la
Autoridad de Supervisión se demoró en acusar recibo de los ROS presentados.
547. La Autoridad de Supervisión debería suministrar a las instituciones financieras una
retroalimentación adecuada y apropiada ya sea en términos generales o específicos caso por
caso.
Recomendación 32
Estadísticas
548. Como se mencionó anteriormente, la ONDCP mantiene una base de datos de todos los
desembolsos superiores a US$ 25.000 provenientes de las compañías de juegos de azar por
Internet y de apuestas por Internet. La ONDCP no suministró a los evaluadores ninguna
estadística sobre dichos desembolsos. La ONDCP lleva estadísticas sobre ROS vinculados a
operaciones de transferencias cablegráficas. No existen requisitos para el reporte automático
en el caso de transferencias cablegráficas que superen un umbral.
3.7.2 Recomendaciones y Comentarios

549. Recomendación 13: El requisito de que las IF informen operaciones sospechosas debería
aplicarse a todas las operaciones.
550. La obligación de elaborar ROS relacionados con el lavado de dinero debería aplicarse a
todos los delitos que se exigen estén incluidos como delitos determinantes bajo la
Recomendación 1.
551. El reporte de ROS respecto del terrorismo y el financiamiento del terrorismo debería incluir
la sospecha de organizaciones terroristas o de aquellas que financian el terrorismo.
552. Recomendación 14: El delito de “tipping off” vinculado a directores, oficiales y empleados
de una institución financiera debería extenderse e incluir la presentación de ROS o de
información vinculada a la UIF.
553. Recomendación 25: La Autoridad de Supervisión debería suministrar a las instituciones
financieras y a las APNFD una retroalimentación adecuada y apropiada.
554. Recomendación Especial IV: El reporte de ROS sobre terrorismo y financiamiento del
terrorismo debería incluir la sospecha de organizaciones terroristas o de aquellos que
financien el terrorismo.
555. La obligación de elaborar un ROS vinculado al terrorismo debería incluir los intentos de
operaciones.

3.7.3 Cumplimiento de las Recomendaciones 13, 14 y 19 y 25 (criterios 25.2) y Recomendación

Especial IV

109
 Calificación Resumen de factores que determinan la calificación
R.13 PC • El requisito de que las IF reporten operaciones sospechosas
está vinculado solo a transacciones que inusuales, complejas
e involucran grandes sumas, etc.
• La obligación de elaborar un ROS vinculado al lavado de
dinero no se aplica a todos los delitos que se exige estén
incluidos como delitos determinantes según la
Recomendación 1
• El reporte de ROS sobre terrorismo y el financiamiento del
terrorismo no incluye la sospecha de organizaciones
terroristas o de aquellas que financian el terrorismo.
R.14 PC • El delito de “tipping off” respecto de directores, oficiales y
empleados de las instituciones financieras está limitado a
información vinculada a investigaciones de lavado de dinero
en vez de la presentación de ROS o de información
vinculada a la UIF.
R.19 C Esta recomendación se cumple en su totalidad.
R.25 PC • La Autoridad de Supervisión no ha provisto a las
instituciones financieras o a las APNFD con una
retroalimentación adecuada y apropiada.
RE.IV NC • El reporte de ROS vinculado al terrorismo y al
financiamiento del terrorismo no incluye la sospecha de
organizaciones terroristas ni de aquellos que financian el
terrorismo.
• La obligación de elaborar un ROS vinculado al terrorismo
no incluye los intentos de operaciones.

Controles internos y otras medidas

3.8 Controles internos, cumplimiento, auditoria y filiales en el extranjero (R.15 y
22)

3.8.1 Descripción y Análisis

Recomendación 15

556. La regulación 3(1)(b) de las MLPR se requiere que las personas quienes manejan el negocio
relevante debe “establecer tales otros procedimientos de control interno y comunicación
como sea apropiado para los propósitos impedir y prevenir el lavado de dinero.” It is noted
that there is no reference to the financing of terrorism in this regulation. La regulación
3(1)(c) de las MLPR se requiere que todas las personas quienes manejan el negocio
relevante deben tomar las medidas apropiadas para hacerles conscientes a los empleados
sobre las disposiciones de las MLPR y las secciones relevantes de la MLPA.

557. El párrafo 1.0 de las directrices ML/FTG exige a las instituciones financieras establecer y
mantener responsabilidades claras que aseguren que se desarrollen y mantengan
procedimientos y controles internos que sirvan para evitar que sus instituciones sean
utilizadas por delincuentes para lavar dinero, garantizando de esta manera que las mismas

110
 cumplan con su obligación dictada por la ley MLPA, las normas MLPR, las directrices
MLFTG y CDDB.

558. El párrafo 1.2 de las directrices ML/FTG ha recomendado procedimientos que deberían
adoptar las instituciones financieras. Estos procedimientos incluyen la identificación del
cliente y la verificación de la identificación del cliente y la inmediata validación de la
sospecha y el subsiguiente reporte a la Autoridad de Supervisión.

559. La aplicación de la diligencia debida respecto del cliente, el mantenimiento y retención de

registros, el reconocimiento y reporte de operaciones sospechosas y el reporte de dichas
operaciones también son tratados en las directrices ML/FTG. Además, para ayudar al
proceso, las ML/FTG alientan a las instituciones tomadoras de depósitos a evaluar y dar
consideración a la factibilidad de poner en práctica software de aplicación diseñado para
detectar automáticamente tendencias de lavado de dinero en operaciones financieras.

560. No existen directrices que detallan lo específico de las medidas apropiadas que deben ser
tomadas bajo la regulación 3(1)(c) de las MLPR para hacerles a los empleados conscientes
de las disposiciones de las MLPR y de las secciones relevantes de la MLPA. Sin perjuicio de
ello, las instituciones financieras informaron a los Evaluadores que dicha comunicación
forma parte de la capacitación inicial y constante que se exige a todo el personal.
561. La regulación 6 (1) (a) de las MLPR se requiere que toda persona involucrada en los
negocios relevantes designen un oficial del lavado de dinero. La regulación 19 de las
Normas de las Sociedades de Negocios Internacionales exige a las IBCs que designen un
“oficial del cumplimiento”. El oficial del cumplimiento asegura el cumplimiento de la
institución con la MLPA y sus Regulaciones, la IBCA y sus Regulaciones. Además, el
oficial del cumplimiento tiene la responsabilidad de presentar reportes de operaciones
sospechosas ante la Autoridad de Supervisión.
562. El artículo 1 de las directrices ML/FTG exige a todas las instituciones financieras de
Antigua y Barbuda que designen un Oficial de Cumplimiento que posea la autoridad
necesaria para asegurar que se desarrollen, manejen y mantengan las políticas y controles
internos. Las funciones del Oficial de Cumplimiento incluyen:
i. Recibir del personal y examinar los reportes de operaciones sospechosas;
ii. Presentar reportes de operaciones sospechosas ante la Autoridad de
Supervisión;
iii. Desarrollar un programa de cumplimiento anti lavado de dinero;
iv. Asegurar que se aplique el programa de cumplimiento antilavado de dinero;
v. Coordinar la capacitación del personal en la concientización sobre lavado de
dinero, métodos de detección, etc.

563. El nivel y autoridad de los oficiales de cumplimiento varió entre las distintas instituciones
financieras. No todos los oficiales de cumplimiento ocupaban cargos gerenciales.
564. El párrafo 1.2(III) de las directrices ML/FTG recomienda que todas las instituciones
financieras que operan en Antigua y Barbuda debieran, ente otras cosas, dar al oficial de
cumplimiento el acceso necesario a los sistemas y registros para que pueda cumplir con sus
funciones. Sin embargo, no se han tratado específicamente aquellos temas vinculados a lo
oportuno de dicho acceso. Además, el párrafo 1.2 (III) presume que los registros necesarios
para cumplir con las funciones del oficial de cumplimiento, en particular el examen
minucioso de los reportes de actividades sospechosas recibidos del personal incluyan datos
de identificación del cliente, información DDC, registros de operaciones y demás
información pertinente.

111
 565. Los oficiales de cumplimiento de las instituciones financieras entrevistadas comunicaron al
Equipo de Evaluación que se les otorgó acceso oportuno a todos los sistemas y registros
necesarios para el desempeño eficaz de sus funciones.
566. No existe un requisito para que las instituciones financieras mantengan una función de
auditoria independiente y con recursos adecuados para probar el cumplimiento de los
procedimientos, políticas y controles ALD/CFT. El párrafo 1.3 de las directrices ML/FTG
exige a las instituciones financieras que hagan arreglos para verificar, de manera regular, el
cumplimiento de políticas, procedimientos y controles vinculados a actividades de lavado de
dinero, a fin de satisfacer a la gerencia de que se ha cumplido con el requisito de mantener
dichos procedimientos. Las instituciones financieras de mayor envergadura desearán tal vez
pedir a sus departamentos de auditoria interna o cumplimiento que asuman este papel
mientras que las instituciones más pequeñas podrán tal vez desear introducir una revisión
regular a cargo de la gerencia.
567. Además, el párrafo 1.3A de las directrices ML/FTG G (enmendado en enero de 2004) exige
a las instituciones financieras que instruyan a sus auditores internos y externos a revisar sus
sistemas ALD/CFT y que presenten un informe anual por separado a la Autoridad de
Supervisión. Dicho informe deberá incluir lo siguiente:
• Breve descripción de las actividades y servicios ofrecidos por el banco
• Descripción de los procedimientos utilizados para revisar el sistema
ALD/CFT del banco, incluido pruebas ideadas del sistema ALD/CFT
• Descripción del sistema ALD/CFT
• Resultados de pruebas de eficacia efectuadas al sistema
• Evaluación final

568. La norma 3( c) de las MLPR exige a las instituciones financieras adoptar medidas
apropiadas que aseguren que los empleados:
(i) Estén informados de las disposiciones de las normas MLPR.
(ii) Reciban capacitación sobre cómo reconocer y tratar las operaciones o
actividades que puedan estar vinculadas al lavado de dinero o al
financiamiento del terrorismo
• Sean competentes en su trabajo, sigan siendo competentes, se los supervise
adecuadamente y se revise regularmente su competencia
Las directrices ML/FTG en su artículo 5 ofrecen orientación acerca de la necesidad de
concientización del personal y del momento oportuno y contenido de los programas de
capacitación. El párrafo 5.14 de las directrices ML/FTG destaca la necesidad de ofrecer
capacitación actualizada a intervalos regulares.
569. El párrafo 54 de las directrices CDDGIBC recomienda que todos los bancos cuenten
con un programa continuo de capacitación de empleados de manera que el personal del
banco esté adecuadamente capacitado en los procedimientos CSC. Los requisitos de
capacitación deberán adoptar un enfoque distinto en el caso de personal nuevo, personal
de atención al público, personal de cumplimiento o personal que trata con nuevos
clientes. Se deberá instruir al personal nuevo acerca de la importancia de las políticas
CSC y de los requisitos básicos en el banco. El personal de atención al público debería
capacitarse para verificar la identidad de los nuevos clientes, ejercer la diligencia debida
en el manejo de las cuentas de clientes existentes de manera continua y detectar
patrones de actividades sospechosas. Se deberá ofrecer capacitación actualizada de
manera periódica para asegurar que se recuerde al personal sus responsabilidades y se lo

112
 mantenga informado acerca de las últimas novedades. Es de suma importancia que todo
el personal pertinente comprenda de manera cabal la necesidad de las políticas CSC y la
instrumentación coherente de las mismas.
570. Todas las instituciones financieras que participaron en la Evaluación Mutua in situ
señalaron que brindaron a sus empleados capacitación continua en novedades ALD y CFT.
El grado y especificidad variaron entre las distintas instituciones financieras, así como
también los métodos empleados. Sin embargo, todas ellas señalaron que la capacitación
concentra su atención en los requisitos legales ALD/CFT de las instituciones, la DDC y los
reportes de operaciones sospechosas.
571. El párrafo 1.1A de las directrices MLG dispone que las instituciones financieras
deberían establecer procedimientos adecuados de averiguación de antecedentes a fin de
garantizar estándares elevados al momento de contratar empleados.
572. El párrafo 53 de las directrices CDDGIBC describe que la integridad de una institución
financiera depende en gran medida de la integridad de sus empleados, ya que son ellos
los responsables de ejecutar sus políticas y programas. Las instituciones con licencia
deberían establecer procedimientos adecuados de averiguación de antecedentes que
aseguren estándares elevados al momento de contratar empleados.
573. Las instituciones financieras entrevistadas señalaron que contaban con procedimientos
de averiguación de antecedentes para contratar empleados nuevos, que incluían
verificación de antecedentes de actividades delictivas.

Elementos Adicionales

574. El párrafo 51 de la CDDB faculta al oficial de cumplimiento a monitorear de forma

constante el desempeño del personal a través de pruebas de muestras de cumplimiento y
revisión de informes de excepciones que alertan a la gerencia superior si él/ella cree que la
gerencia no está tratando los procedimientos CSC de manera responsable.

575. Todos los requisitos anteriores, con excepción de las obligaciones de capacitación detalladas
en las normas MLR y el nombramiento de un oficial de cumplimiento en las Normas IBC de
1998, están estipuladas en las directrices ML/FTG y/o CDDGIBC que no se consideran
aplicables por las normas de la Metodología. Como tal, los requisitos arriba mencionados en
las directrices ML/FTG G y CDDGIBC no cumplen con los estándares del GAFI.

Recomendación 22

576. El párrafo 1.5 de las directrices ML/FTG (enmendado en 2004) exige que las instituciones
financieras aseguren que los principios mencionados en las directrices se apliquen a sus
sucursales y filiales en el extranjero, especialmente aquellas que operen en países que no
apliquen o apliquen insuficientemente estas recomendaciones, hasta tanto lo permitan las
leyes y normas locales aplicables. Las instituciones financieras deberán informar al ente
regulador y a la Autoridad de Supervisión cuándo las leyes y directrices locales aplicables
prohíben la puesta en práctica de estas directrices.
577. El párrafo 55 de las directrices CDDGIBC exige que todos los bancos matrices con licencia
en Antigua y Barbuda comuniquen sus políticas y procedimientos CSC (que deben cumplir
con los estándares especificados en los mismos) a sus sucursales y filiales en el extranjero,
incluidas las entidades no bancarias como las sociedades de fideicomiso, y contar con una
rutina para evaluar el cumplimiento según los estándares CSC de Antigua y Barbuda y del
país anfitrión. Estas pruebas de cumplimiento también deberían ser probadas por los
auditores internos y externos.

113
578. El único requisito relativo a diferencias en las obligaciones ALD/CFT entre países
anfitriones y locales figura en las directrices CDDGIBC. El párrafo 57 de las CDDGIBC
establece que donde los estándares mínimos de CSC de los países anfitriones difieren de
aquellos de Antigua y Barbuda, las sucursales y filiales en las jurisdicciones anfitrionas
deberían aplicar el estándar más elevados de las dos. Si, sin embargo, las leyes y normas
locales prohíben (en especial las disposiciones de secreto) la puesta en práctica de estándares
CSC de Antigua y Barbuda, en el caso de que estas últimas sean más estrictas, las sucursales
y filiales en el extranjero tendrán que cumplir con los estándares del país anfitrión, pero
deberían asegurase de informar a su casa matriz o banco matriz, que a su vez deberán
comunicar al Supervisor de Bancos Internacionales y Sociedades de Fideicomiso la
naturaleza de la diferencia.
579. Ha de notarse que el párrafo 58 de la CDDB establece que los bancos deberían conocer el
alto riesgo a la reputación que implica realizar operaciones en jurisdicciones que poseen
estándares CSC inferiores o inadecuados. Los bancos matrices deberían contar con un
procedimiento que revise la vulnerabilidad de las unidades operativas individuales e
implantar salvaguardias donde sea adecuado. De ser necesario, se deberían considerar la
Comisión y/o la ONDCP.
580. Las instituciones financieras que eran miembros de grupos comunicaron que operaban en la
mayoría de los casos con políticas y procedimientos ALD/CFT globales que fueron
adaptados a requisitos jurisdiccionales. En casos de diferencias entre los requisitos
ALD/CFT del anfitrión y del grupo se aplicó el más elevado de los dos donde estuvo
permitido.

Elementos Adicionales
581. No existen disposiciones en Antigua y Barbuda que exijan a las instituciones financieras
aplicar medidas DDC constantes a nivel grupal que tomen en cuenta la actividad del
cliente en las diferentes sucursales y filiales con propiedad mayoritaria en todo el mundo.
582. Todos los requisitos mencionados anteriormente están estipulados ya sea en las
directrices MLFTG o CDDGIBC y por lo tanto no cumple con los estándares del GAFI.
3.8.2 Recomendaciones y Comentarios
583. Recomendación 15: El requisito de que las instituciones financieras desarrollen
procedimientos y controles internos que eviten el LD debe incluir el FT.
584. El requisito de que las instituciones financieras designen un oficial de cumplimiento a
nivel gerencial debería ser aplicables conforme a los estándares del GAFI.
585. El requisito de que las instituciones financieras provean al oficial de cumplimiento el
acceso necesario a sistemas y registros debería ser aplicable conforme a los estándares del
GAFI.
586. Se debería exigir a las instituciones financieras que mantengan una función de auditoria
independiente y con recursos adecuados para probar el cumplimiento (incluido la prueba
de muestras) de procedimientos, políticas y controles ALD/CFT.
587. El requisito de que la institución financiera establezca procedimientos de averiguación de
antecedentes que asegure estándares elevados al momento de contratar empleados debería
ser aplicable conforme a los estándares del GAFI.
588. Recomendación 22: El requisito de que las instituciones financieras garanticen que los
principios en las directrices se apliquen a sus sucursales y filiales debería aplicarse
conforme a los estándares del GAFI.
589. El requisito de que las instituciones financieras garanticen que los principios en las
directrices se apliquen a sucursales y filiales que operan en países que no aplican o

114
 aplican insuficientemente las recomendaciones del GAFI debería ser exigible conforme a
estándares del GAFI.
590. El requisito de que las instituciones financieras informen al ente regulador y a la
Autoridad de Supervisión cuándo las leyes y directrices locales aplicables prohíben la
puesta en práctica de las directrices debería ser aplicable conforme a estándares del GAFI.
591. Se debería exigir a las sucursales y filiales de instituciones financieras en países
anfitriones que apliquen el estándar más elevado ALD/CFT de los países anfitrión y local
al punto permitido por las leyes y normas locales.

3.8.3 Cumplimiento de las Recomendaciones 15 y 22

Calificación Resumen de factores que determinan la calificación

R.15 NC • El requisito de que las instituciones financieras desarrollen
procedimientos y controles es limitado al lavado de dinero y
no incluye el financiamiento del terrorismo.
• El requisito de que las instituciones financieras designen un
oficial de cumplimiento a nivel gerencial no es aplicable.
• El requisito de que la institución financiera ofrezca al oficial
de cumplimiento el acceso necesario a los sistemas y registros
no es aplicable.
• No existen requisitos para que las instituciones financieras
mantengan una función de auditoria independiente y con
recursos adecuados para probar el cumplimiento (incluida la
prueba de muestras) de los procedimientos, políticas y
controles ALD/CFT.
• El requisito de que la institución financiera establezca
procedimientos de averiguación de antecedentes que
aseguren estándares elevados al contratar empleados no es
aplicable.
R.22 NC • El requisito de que las instituciones financieras garanticen
que los principios en las directrices se apliquen a sucursales
y filiales no es aplicable.
• No es aplicable el requisito de que las instituciones
financieras aseguren que los principios en las directrices se
aplican a las sucursales y filiales que operan en países que no
aplican o aplican insuficientemente las recomendaciones del
GAFI.
• No es aplicable el requisito de que las instituciones
financieras informen al ente regulador y a la Autoridad de
Supervisión cuándo las leyes y directrices locales aplicables
prohíben la implantación de directrices.
• No es aplicable el requisito de que las sucursales y filiales de
las IBC en países anfitriones apliquen los estándares
ALD/CFT más elevados de los países anfitriones y locales.

3.9 Bancos Pantalla (R.18)

3.9.1 Descripción y Análisis

115
 Recomendación 18

592. No existe ninguna ley en Antigua y Barbuda que prohíba directamente el establecimiento u
operación continuada de bancos pantalla. Los requerimientos de otorgamiento de licencias
en la ley BA y IBCA que rigen la reglamentación de bancos locales y off shore
respectivamente están diseñados para asegurar que no se permita operar a los bancos
pantalla.
593. El artículo 5(1) de la ley BA exige que una persona que solicite una licencia para una
institución financiera deberá presentar la información que figura en el Anexo 1 que incluye
el domicilio de la sede principal y de otros lugares de negocios donde el solicitante se
propone realizar operaciones comerciales. El artículo 235(5) de la ley IBCA dispone como
una de las condiciones para otorgar una licencia para operar que los licenciatarios tengan
presencia física en Antigua y Barbuda y notifiquen a la FSRC acerca de su oficina central en
Antigua y Barbuda. Si bien no existe un requisito específico en el proceso de otorgamiento
de licencias de que los solicitantes deban presentar información sobre la dirección central de
la operación propuesta, los entes Reguladores aconsejaron que se obtenga dicha información
como parte del proceso.

594. El párrafo 2.1.47 de las directrices ML/FTG prohíbe a los bancos entablar o continuar una
relación de corresponsalía con un banco establecido en una jurisdicción en la que no tenga
presencia física (es decir, dirección central propiamente dicha) y que no se encuentre
afiliado a un grupo financiero regulado (por ej, bancos pantalla). Existe una disposición
similar en el párrafo 44 de las directrices CDDGIBC. Dado que estos requisitos están
estipulados en las directrices ML/FTG y CDDGIBC, no son exigibles conforme a las normas
de la Metodología y por lo tanto no cumple con los estándares del GAFI.

595. No existe ningún requisito de que las instituciones financieras se aseguren de que las
instituciones financieras respondientes en un país extranjero no permitan que sus cuentas sean
utilizadas por bancos pantalla.

3.9.2 Recomendaciones y Comentarios

596. No se debería permitir a las instituciones financieras entablar o continuar relaciones de

corresponsalía bancaria con bancos pantalla.

597. Se debería exigir a las instituciones financieras que se aseguren de que las instituciones
financieras respondientes en un país extranjero no permitan que sus cuentas sean utilizadas
por bancos pantalla.

3.9.3 Cumplimiento de la Recomendación 18

Calificación Resumen de factores que determinan la calificación

R.18 NC • No es aplicable el requisito de que los bancos locales y off
shore no entablen o continúen relaciones con bancos
pantalla.
• No existe ningún requerimiento de que las instituciones
financieras se aseguren de las instituciones financieras en
un país extranjero no permitan que sus cuentas sean
utilizadas por bancos pantalla.

Reglamentación, supervisión, orientación, monitoreo y sanciones

116
3.10 El sistema de supervisión y vigilancia – autoridades competentes y
Organizaciones Autorreguladas
Papel, funciones, obligaciones y facultades (incluidas sanciones) (R.23, 29, 17 y
25)

3.10.1 Descripción y Análisis

Recomendación 23 y 30 –Papeles y obligaciones de las Autoridades/SROs y estructura y
recursos

598. El Banco Central del Caribe Oriental (ECCB por sus siglas en inglés) es el ente regulador y de
supervisión de los bancos locales en Antigua y Barbuda según la ley BA. El ECCB es el
Banco Central Regional de la Organización de Estados del Caribe Oriental (OECO) con
responsabilidad por la reglamentación y supervisión de treinta y nueve(39) instituciones en
varios territorios. En Antigua y Barbuda, el ECCB es responsable de la supervisión de ocho (8)
bancos locales y de dos (2) instituciones financieras no bancarias. Como autoridad de
supervisión, sus principales objetivos son asegurar que sus licenciatarios cumplan con la
legislación relevante, proteger los fondos de los depositantes y facilitar operaciones sólidas de
los licenciatarios.

599. Si bien al ECCB no se le ha designado formalmente la responsabilidad de asegurar el

cumplimiento de obligaciones ALD/CFT por parte de sus licenciatarios, esta función ha sido
incorporada como parte de su régimen de supervisión, como complemento para asegurar el
cumplimiento de la legislación pertinente. La autoridad final para otorgar y revocar licencias
según la ley BA la posee el Ministro de Finanzas. En la práctica, estas decisiones se adoptan
basándose en recomendaciones del ECCB y esta situación no ha afectado la autonomía del
ECCB.

FSRC

600. Los bancos offshore e instituciones financieras internacionales con licencia están reguladas
por la Comisión de Regulación de Servicios Financieros (FSRC por sus siglas en inglés),
conforme a la Ley de de Corporaciones de Negocios Internacionales (IBCA por sus siglas en
inglés), en su Cap.222 de las leyes revisadas de 1992 según fueran enmendadas y las Normas
de Corporaciones de Negocios Internacionales según fueran enmendadas (IBCR). La FSRC
es responsable de la administración de la IBCA incluida pero no limitada al establecimiento
de IBC y al otorgamiento de licencias de corporaciones internacionales bancarias, de
fideicomiso y de seguros. La FSRC también es responsable de la regulación de las
compañías de juegos de azar interactivos y de apuestas interactivas. A fines de 2006, La
FSRC fue responsable de la regulación de veinticuatro (24) instituciones financieras
internacionales y ochenta y dos (82) compañías de juegos de azar interactivos y apuestas
interactivas. La FSRC es totalmente autónoma e independiente en su financiamiento, el cual
proviene de aranceles de exámenes y licencias. Como el ECCB, no se delegó a la FSRC el
asegurar que sus instituciones financieras con licencia cumplan con las obligaciones
ALD/CFT. Sin embargo, también ha incluido esta función en su régimen de supervisión.

Encargado del Registro de Seguros

601. La Oficina del Encargado del Registro de Seguros es un departamento del Ministerio de
Finanzas. El Encargado del Registro de Seguros es responsable de la administración de la
Ley de Seguros (IA), que incluye velar por el cumplimiento de las disposiciones de la Ley y
la inscripción y cancelación de inscripción de aseguradoras. Como dependencia del
Ministerio de Finanzas, la Oficina del Encargado de Registros de Seguros depende

117
 totalmente del Ministerio para su financiamiento y su personal. Como las demás agencias de
supervisión, no se le ha asignado la responsabilidad de asegurar que sus aseguradoras
inscriptas cumplan con las obligaciones ALD/CFT pero se la ha incluido como una de sus
funciones. Al momento de la Evaluación Mutua, existían veinte (20) instituciones de
seguros inscriptas.

Encargado del Registro de Sociedades Cooperativas

602. La Oficina del Registro de Sociedades Cooperativas es un departamento del Ministerio de

Finanzas. El Encargado del Registro de Sociedades Cooperativas opera bajo la Ley de
Sociedades Cooperativas (CSA por sus siglas en inglés). La principal función del Encargado
del Registro de Sociedades Cooperativas es la administración de la ley CSA que incluye la
inscripción de sociedades cooperativas y asegurar que las cooperativas inscriptas cumplan la
Ley. La situación sobre financiación, dotación de personal y la asignación de
responsabilidad de asegurar el cumplimiento de obligaciones ALD/CFT es la misma que se
describe para el Encargado del Registro de Seguros.

603. Bajo el artículo 10 de la ley ONDCPA, se exige a la ONDCP que asegure el cumplimiento
de las disposiciones de la ley MLPA. Sin embargo, dado que la ONDCP, en la persona de la
Autoridad de Supervisión también opera como UIF, se ha delegado esta exigencia en manos
de diferentes agencias reguladoras que poseen el conocimiento requerido para asegurar que
sus licenciatarios cumplan con la ley MLPA. Al momento de la Evaluación Mutua, la
responsabilidad de regular el cumplimiento de la MLPA por parte de los agentes
transmisores de remesas todavía estaba en manos de la ONDCP.
ECCB

604. Al momento de la Evaluación Mutua, el departamento de supervisión de bancos del ECCB

contaba con un personal de dieciocho (18) miembros responsables de instrumentar los
programas tanto de vigilancia fuera del sitio como de inspección in situ para triente y nueve
(39) instituciones de la OECO. Se exige al personal del ECCB que mantengan estándares
éticos y profesionales elevados y que presten juramento de confidencialidad. Todos los
miembros del personal poseen calificaciones de grado y posgrado en estudios vinculados a
contabilidad y a finanzas y dos (2) de ellos han obtenido la certificación de la ACAMS. El
ECCB cuenta con un programa amplio de capacitación que incluye capacitación ALD/CFT
para todos los miembros del personal del departamento de Supervisión. El ECCB cree que la
dotación de personal presente es adecuada y cumple con las responsabilidades actuales de
supervisión. Como se mencionó anteriormente, el ECCB es el Banco Central Regional para la
OECO, fundado en 1983 bajo la Ley de Acuerdo del Banco Central del Caribe Oriental. El
ECCB ha podido funcionar con autonomía, libre de influencias políticas indebidas o de otro
tipo en sus operaciones.
FSRC

605. Al momento de la Evaluación Mutua el FSRC contaba con una dotación de personal de
cuarenta y seis (46) personas, con cinco (5) miembros de personal bajo el Supervisor de
Bancos Internacionales y Sociedades de Fideicomiso/ Superintendente de Seguros que
ejecutan el régimen de supervisión para veinticuatro (24) instituciones financieras
internacionales. Los requisitos mínimos exigidos al personal es un título de grado
(licenciatura) en estudios vinculados a la contabilidad, finanzas o economía. Se exige al
personal que mantenga estándares éticos y profesionales elevados. El artículo 244(1a) de la ley
IBCA impone una obligación de confidencialidad a todos los empleados de la FSRC. La FSRC
ha sido muy activa en proveer capacitación a sus empleados. Además de asistir a programas de
capacitación, se los alienta activamente para que adquieran certificaciones profesionales, por
ej. ACAMS, que son financiadas por la FSRC. En la actualidad existen tres (3) miembros del

118
 personal con las calificaciones de ACAMS. La FSRC cuenta con fondos independientes
derivados aranceles de examen y de licencias y es completamente autónoma en sus
operaciones.

Encargado de Registros de Seguros

606. La Oficina del Registro de Seguros posee un personal de ocho (8) miembros, quienes incluido
el Encargado del Registro participan en exámenes in situ de los aseguradoras inscriptas.
Todos los miembros de personal son empleados de la administración pública asignados a la
Oficina del Encargado del Registro dentro del Ministerio de Finanzas. El Encargado del
Registro no posee control sobre la contratación de personal, que es manejada por la agencia
gubernamental pertinente. El Encargado del Registro es el único miembro del personal con
título universitario. El personal de la oficina del Encargado del Registro de Seguros ha
recibido de parte de expertos del Gobierno de los EE.UU. capacitación especializada en
materia de regulación de seguros, incluido ALD/CFT. El Ministro de Finanzas posee la
aprobación final de los pedidos de capacitación del Encargado del Registro.

Encargado del Registro de Sociedades Cooperativas

607. El Registro de Sociedades Cooperativas posee once (11) empleados que consisten en cuatro
(4) profesionales y siete (7) miembros de personal administrativo. Los miembros profesionales
poseen títulos de grado (licenciaturas) en estudios vinculados a contabilidad y negocios. El
Encargado del Registro de Sociedades Cooperativas como dependencia dentro del Ministerio
de Finanzas se encuentra en situación similar a la del Encargado de Registros de Seguros
respecto de la contratación de nuevos empleados y capacitación. Los requisitos para los
nuevos empleados son enviados a la agencia gubernamental pertinente para su contratación.
Las solicitudes de capacitación deberán ser aprobadas por el Ministerio de Finanzas. Los
empleados han recibido una amplia capacitación ALD/CFT, incluidos seminarios con la
ONDCP y la FSRC. Dos (2) empleados se encuentran trabajando para obtener la certificación
ACAMS.
Recomendación 29 y 17 – Facultades de las autoridades y sanciones
ECCB

608. El ECCB goza de facultades adecuadas bajo la ley BA de monitorear y asegurar que sus
licenciatarios cumplan con los requisitos para combatir el lavado de dinero y el
financiamiento del terrorismo. El artículo 23 de la ley BA exige a las instituciones
financieras que suministren al ECCB toda la información y datos que el ECCB requiera para
el correcto desempeño de sus funciones y responsabilidades. Esta disposición habilita al
ECCB a llevar a cabo su vigilancia fuera de sitio de licenciatarios mediante el pedido de
datos e información relevantes de forma periódica.

609. El artículo 22 de la BA otorga al ECCB el poder de analizar o hacer que se haga un análisis
de la institución financiera con licencia en todos aquellos casos en los que, según su juicio,
sea necesario dicho examen a fin de determinar que la institución financiera goza de una
condición financiera sólida y que se cumplen los requisitos de la Ley. Este artículo cubre
asimismo la violación de cualquier ley, norma o directriz emitida por el ECCB y a las cuales
esté sujeta la persona o institución.

610. Las inspecciones in situ comprenden la revisión de todas las políticas y procedimientos
ALD/CFT, la evaluación de la función de cumplimiento y adecuación de los controles
internos ALD/CFT y auditoria. Se lleva a cabo el muestreo de transacciones de
procedimientos CSC, de mantenimiento de registros y de reporte. También se revisan los
programas de capacitación ALD/CFT dirigidos al personal.

119
611. Los artículos 20 y 21 de la ley BA otorga al ECCB las facultades necesarias para
inspeccionar y solicitar registros, documentos o información pertinente para el cumplimiento
del monitoreo según la legislación local y las recomendaciones del GAFI. El artículo 21(1)
de la ley BA exige a la institución financiera con licencia “exhibir a fin de que cualquier
evaluador designado por el Banco Central inspeccione en los momentos que especifique el
evaluador todos los libros, actas, cuentas, efectivo, títulos valores, documentos y vales
vinculados a sus operaciones….” El artículo 21(2) considera un delito el que una institución
financiera no cumpla con proveer la información solicitada. La pena por no exhibir los
registros solicitados es, acorde con el artículo 21(2) de la ley BA, de $50.000 y en el caso de
un delito continuado una pena adicional de $1000 por cada día en que el delito continúe
luego de la condena.”

612. Las facultades de aplicación que el ECCB posee están estipuladas en el artículo 22 de la ley
BA. Si, según la opinión del ECCB, un examen in situ revela que una institución financiera o
cualquier afiliada, director, funcionario, empleado o accionista principal:

a) participa en prácticas no seguras o no robustas

b) viola cualquier ley, normas o directrices emitidas por el ECCB
c) El ECCB tenga motivos razonables para creer que las prácticas o violaciones
referidas anteriormente probablemente tengan lugar

El ECCB podrá adoptar una o más de las siguientes medidas:

i. emitir una advertencia por escrito

ii. celebrar un acuerdo escrito que ofrezca una acción correctiva al programa
iii. emitir una orden de cesar y desistir para las prácticas o violaciones
iv. emitir las instrucciones que se consideren necesarias relativas al manejo de
la institución

Si las medidas anteriores no producen el resultado deseado, el ECCB podrá recomendar al

Ministro modificar las condiciones de una licencia o revocarla en su totalidad. Si bien las
acciones de aplicación no están dirigidas específicamente a temas de incumplimiento
ALD/CFT, el ECCB es de la opinión que las mismas constituirán prácticas inseguras o no
sólidas o violaciones de la ley.

FSRC

613. El artículo 259 de la ley IBCA exige a la FSRC analizar los asuntos de cada banco,
fideicomiso o compañías de seguros por lo menos una vez al año. La Norma 20 de las IBCR
de 1998 No.41 establece que una institución con licencia deberá estar sujeta a exámenes in
situ por parte de la Comisión en su sede central, su oficina local y en cualquier otra oficina
que la Comisión considere apropiada por lo menos una vez al año, a fin de asegurar que la
institución con licencia cumpla con las leyes IBCA, MLPA, PTA y cualquier otra Norma
elaborada bajo esas Leyes”.

614. Las inspecciones in situ comprenden procedimientos similares a aquellos descritos para el
ECCB. El artículo 260 de la IBCA ordena a una sociedad exhibir “todos los libros, actas,
efectivo, títulos valores, comprobantes, registros de identificación del cliente, de
identificación de la cuenta y de operaciones y toda otra documentación y registros
vinculados a sus activos, pasivos y operaciones en general o a cualquier banco, fideicomiso
o actividades de seguros y suministrar al examinador dicha información referida a sus
asuntos, operaciones y actividades según lo solicite el examinador.”

120
615. Si la sociedad no cumple con exhibir los documentos, el supervisor podrá procurar una
orden Judicial que exija la exhibición de los documentos. Si la sociedad no cumple con esta
orden judicial, entonces esa negativa sentará las bases para que la mesa directiva de la FSRC
revoque la licencia de la sociedad. Además, la FSRC podrá también imponer una sanción
administrativa de US$10.000 (artículo 39A– Ley IBC).

616. Si un examen revela que la sociedad lleva a cabo operaciones de manera ilícita o no se
encuentra en una condición financiera sólida, la FSRC podrá, bajo el artículo 261 de la ley
IBCA, exigir que se adopten medidas correctivas apropiadas o se designe a una persona que
asesore a la sociedad acerca de la acción a adoptar para remediar la situación. Si no se adopta
la medida correctiva apropiada, la FSRC podrá revocar la licencia de la corporación según el
artículo 236 de la ley IBCA.

Encargado del Registro de Seguros

617. Bajo el artículo 39 de la Ley de Seguros, el Encargo del Registros de Seguros podrá exigir
de una aseguradora inscripta cualquier documento o información vinculada a cualquier
asunto relacionado con la actividad comercial o las operaciones. El artículo 42 de la ley IA
faculta al Encargado del Registro de Seguros a investigar los asuntos de cualquier
aseguradora. Estas disposiciones permiten al Encargado del Registro de Seguros monitorear
aseguradoras inscriptas a través de la información suministrada y llevar a cabo inspecciones
in situ. No existen disposiciones en la ley IA sobre acciones correctivas o de aplicación
como se encuentran contempladas en los estándares del GAFI.

Encargado del Registro de Sociedades Cooperativas

618. El artículo 18 de la ley CSA otorga al Encargado del Registro de Sociedades Cooperativas
acceso a los registros de una sociedad cooperativa inscripta. El artículo 180 de la ley CSA
permite al Encargado del Registro, bajo moción propia, examinar los libros y asuntos de
cualquier sociedad. El artículo 20 faculta al Encargado del Registro a suspender o revocar la
inscripción de una sociedad por incumplimiento de las disposiciones de la Ley. Si bien las
disposiciones anteriores permiten el monitoreo fuera del sitio y los exámenes in situ, la acción
de aplicación está limitada a la suspensión de la inscripción y la eventual revocación, de ser
necesaria.

619. Las sanciones por incumplimiento de los requisitos ALD/CFT están estipulados en la leyes
MLPA, MLPR y PTA. Algunos de los delitos estipulados en la ley MLPA incluyen el lavado
de dinero, “tipping off”, falsificación de documentos, apertura de cuentas falsas,
incumplimiento de los requisitos de mantenimiento de registros, de reporte y de capacitación e
incumplimiento de las instrucciones y directrices de la Autoridad de Supervisión. Las penas
bajo la MLPA consisten en multas y prisión, las cuales podrán ser impuestas de forma
separada o combinada y con discreción dentro de los límites máximos. Las multas varían
desde $1.000.000 de dólares del Caribe Oriental a aquellas que no superen los $20.000 dólares
del Caribe Oriental. Las penas de prisión van desde los 7 años a aquellas que no superen los 6
meses.

620. Las normas MLPR establecen requisitos para procedimientos de identificación, de

mantenimiento de registros y de reportes internos. Existen además obligaciones vinculadas a
sistemas y capacitación para prevenir el lavado de dinero y el uso de información revelada. El
incumplimiento de cualquiera de estos requisitos estipulados en las normas MLPR constituye
delito pasible de prisión por 2 años o multa que no exceda los $20.000 dólares del Caribe
Oriental o ambas.

121
621. Los delitos estipulados en la ley PTA incluyen pero no están limitados a la prohibición del
terrorismo, del financiamiento del terrorismo, del lavado de dinero, conspiración, instigación,
promoción y facilitación del terrorismo. Las penas varían de un máximo de 25 años a períodos
inferiores a 5 años.

622. Todas las sanciones mencionadas anteriormente son penales y solo pueden ser impuestas por
un Tribunal por medio de un enjuiciamiento iniciado por el DPP. Con respecto a si las
sanciones son eficaces, proporcionales y disuasorias, se hace notar que se ha aplicado solo una
pena, si bien discrecional, por incumplimiento de cualquiera de los requisitos de las normas
MLPR. Además, algunas de las multas que no exceden los $20.000 dólares del Caribe Oriental
o EC$50.000 impuestas a instituciones financieras, en particular multas que no exceden los EC
$20.000 o EC $50.000, no pueden considerarse disuasorias dada la escasez de sus montos.
Esta inquietud compete a la pena de una multa que no exceda los EC$20.000 por
incumplimiento por parte de una institución financiera de las directrices y requisitos de
capacitación de la Autoridad de Supervisión.

623. La norma 3(7) de las MLPR dispone especialmente que las sanciones vinculadas a
instituciones financieras sean aplicables también a sus directores y gerencia superior por
incumplimiento de los requisitos estipulados en las normas MLPR. El artículo 4 de la ley
MLPA establece una disposición similar pero solo en relación al delito de lavado de dinero.
No existen disposiciones para que las penas por otros delitos estipuladas en la MLPA sean
aplicables tanto a las instituciones financieras como a sus directores y gerencia superior. De la
misma forma, la ley PTA no cuenta con disposiciones que satisfaga este requerimiento.

624. Las sanciones directamente aplicables por incumplimiento de los requisitos ALD/CFT a nivel
nacional según se describen anteriormente no son lo suficientemente amplias y proporcionadas
según lo exige el criterio 17.4. Las sanciones de este tipo solo pueden aplicarse indirectamente
por las autoridades de supervisión bajo disposiciones generales de seguridad y solidez
existentes en sus leyes pertinentes. Bajo el artículo 22 de la ley BA, si el ECCB opina que,
luego de un examen in situ, una institución financiera realiza prácticas no seguras ni sólidas,
podrá ejecutar medidas similares a los tipos de sanciones destacadas en el criterio 17.4. El
ECCB comunicó que cinco (5) instituciones estuvieron sujetas a ME y Cartas Compromiso
como resultado de los exámenes ALD/CFT in situ.

625. Bajo el artículo 261 de la ley IBCA, la FSRC tiene facultad para exigir a una sociedad que
adopte medidas correctivas si opina que el examen de una sociedad señala que sus operaciones
se realizan de manera ilícita o si su condición financiera no es sólida. Esta disposición, si bien
le da un margen de flexibilidad respecto de la imposición de condiciones correctivas, no se
limita al ALD/CFT. Las violaciones ilegales ALD/CFT están comprendidas en la ley MLPA y
la FSRC comunicó que en dichas instancias informará a la ONDCP para una acción adecuada.

626. El Encargado del Registro de Seguros y el Encargado del Registro de Sociedades

Cooperativas solo podrán aplicar penas específicas al no cumplimiento de las disposiciones de
las leyes que los rigen.
Recomendación 23 – Ingreso a mercados

627. El artículo 17 de la ley MLPA dispone contra aquellas personas que hayan sido condenadas
por un delito punible con por lo menos doce meses de prisión una prohibición general de ser
apto u obtener licencia para llevar a cabo las operaciones de una institución financiera. La ley
especifica asimismo que es irrelevante si el delito fue cometido en Antigua y Barbuda o en
otro lugar.

ECCB

122
628. Las disposiciones de otorgamiento de licencias bajo el artículo 5 de la ley BA exigen al ECCB
que determine si los directores y personas propuestos que conforman la dirección de la
institución financiera son idóneos. Los criterios de idoneidad están establecidos en el artículo
26 de la ley BA. Los criterios exigen considerar si un individuo –

• Ha cometido un delito que involucre fraude u otra conducta deshonesta o

vergonzosa,

• Ha violado cualquier disposición contra la deshonestidad, incompetencia o mala

praxis en la prestación de servicios bancarios, de seguros , de inversiones u otro tipo
de servicios financieros o en la administración de sociedades,

• Ha desarrollado prácticas comerciales aparentemente engañosas u opresivas o

impropias,

• Posee antecedentes laborales que lleven a creer que la persona cometió un acto
impropio al manejar los negocios de su empleador

• Ha participado o estuvo vinculado con prácticas comerciales o se ha conducido de

tal manera que se duda de su competencia y de la prudencia de su juicio

• Ha participado en cualquier acto que constituya una conducta vergonzosa

629. Además de lo anterior, el ECCB evalúa solicitudes de licencias para operaciones bancarias
locales mediante la verificación de la diligencia debida respecto de directores, gerentes y
accionistas principales de los solicitantes, que incluye determinar su condición y antecedentes
financieros, la naturaleza de sus operaciones, obtener certificados de buena conducta emitidos
por la policía respecto de cada director, gerente o accionista principal y verificar si el
solicitante ha estado involucrado en una institución financiera cuya licencia haya sido
revocada. Como resultado de este proceso, se formulan recomendaciones al Ministro de
Finanzas acerca de si se debe o no aprobar una licencia.

630. Si bien los requisitos anteriores tratan el otorgamiento de licencias de instituciones financieras
locales, no existen disposiciones en la ley BA para que el ECCB apruebe cambios en
directores, gerencia o tenencia significativa de acciones de una institución financiera con
licencia. El artículo 27 contiene disposiciones para el cese en sus funciones de un director o
gerente por razones específicas.

FSRC

631. Los artículos 229 y 232 de la ley IBCA exige que los directores, funcionarios, accionistas y
promotores de los solicitantes de licencias para corporaciones bancarias internacionales, de
fideicomiso o de seguros se sometan a investigaciones e indagaciones de diligencia debida. La
investigación podrá concentrarse inter alia en:

• El estatus y antecedentes financieros de la sociedad solicitante y cualquiera

de sus directores, afiliados y asociados o del solicitante y cualquier afiliado
y asociado propuesto de la pretendida sociedad;
• El carácter y experiencia de los directores o directores propuestos de la
sociedad o pretendida sociedad;
• La adecuación del capital a los fines del comercio u operación que pretende
realizar.

123
632. El FSRC comunicó que la diligencia debida aplicada en la fase de otorgamiento de licencias
es amplia y se contrata a firmas extranjeras de reputación para verificar antecedentes de todos
los directores, gerentes y accionistas. Cualquier duda que surja sobre cualquier individuo y su
idoneidad podrá servir de base para no aprobar la licencia.

633. Con posterioridad al otorgamiento de licencias, la norma 10 de las IBCR de 1998 No.41
prohíbe a una institución con licencia hacer cambios en cuanto a sus directores o dueño
directo, indirecto, legal o propietario final del cinco por ciento (5%) o más de una clase de
acciones en la institución, sin previa aprobación de la Autoridad. Las solicitudes para
introducir cambios en los directores o accionistas están sujetas a una debida diligencia general
y similar como la que rige para el otorgamiento de licencias.

634. Además, el artículo 65(1) de la ley IBCA faculta al FSRC a ordenar a una sociedad que
efectúe cambios en la composición de la mesa de directores y gerencia de la sociedad si la
FSRC considera que dicho cambio es necesario para asegurar que los directores y funcionarios
de la sociedad sean personas idóneas y posean las competencias acorde con el tamaño y
naturaleza de las actividades de la sociedad.

Encargado del Registro de Seguros

635. No existen disposiciones al respecto bajo la presente ley de seguros, la IA requiere que el
Encargado del Registro de Seguros aplique criterios de idoneidad al evaluar directores,
gerentes y accionistas de una sociedad solicitante para inscribirse para realizar operaciones de
seguros. Además, no existen disposiciones para que una aseguradora inscripta obtenga la
aprobación del Encargado del Registro de Seguros para efectuar cambios en sus accionistas,
directores o gerencia. El Encargado del Registro sí comunicó que se aplican criterios de
idoneidad cuando se procesan las solicitudes de licencias.

Encargado del Registro de Sociedades Cooperativas

636. No existen disposiciones en la ley CSA para el uso de criterios de idoneidad en la evaluación
de solicitudes de inscripción bajo la ley CSA. El Encargado del Registro de Sociedades
Cooperativas comunicó que se aplicó la diligencia debida a la gerencia propuesta de
cooperativas de crédito. Si bien el Encargado del Registro carece de facultades para aprobar la
gerencia de una cooperativa de crédito, comunicará a la cooperativa de crédito acerca de
inquietudes que surjan acerca de los candidatos propuestos para la gerencia.

637. A la fecha de la visita in situ se exigía a aquellas personas que prestaban servicios de
transferencia de moneda o valores estar inscriptas con el Comisionado de Hacienda. Existe un
Proyecto de Ley de Servicios de Moneda a punto de ser presentado ante el Parlamento, que
exigirá a todas aquellas personas que ofrezcan un servicio de transferencia de dinero que
obtengan de la FSRC una licencia para realizar operaciones. No existen otras instituciones
financieras que no posean licencia o estén inscriptas y sujetas a la supervisión o vigencia a los
efectos del ALD/CFT.
Recomendación 23 y 32 –Supervisión y monitoreo permanentes
ECCB

638. El ECCB ha instaurado un régimen de supervisión conforme a los Principios Centrales de

Basilea. Comenzando con el proceso de otorgamiento de licencias, el ECCB somete a todos
los solicitantes a una diligencia debida extensa y evalúa los planes financieros y de negocios
propuestos en términos de su factibilidad y viabilidad financiera. La supervisión se lleva a

124
 cabo con un enfoque basado en el riesgo, en el que se combina la vigilancia fuera de sitio y el
examen in situ.

639. La vigilancia fuera del sitio consiste en datos financieros y demás informes relevantes sobre
operaciones de instituciones financieras presentados por licenciatarios según determinados
cronogramas. Estos informes constituyen la base para evaluar el riesgo relativo de cada
licenciatario y por lo tanto asignan prioridades a las instituciones según el riesgo, como un
factor preliminar para determinar el ciclo de examen in situ. Parte de la vigilancia incluye
reuniones prudenciales con instituciones para discutir y aclarar cualquier asunto de inquietud.

640. La frecuencia de los exámenes in situ se basa en la evaluación del riesgo fuera del sitio. Las
instituciones calificadas con el mayor riesgo están sujetas a exámenes más frecuentes que
aquellas con menor riesgo. El ciclo de inspecciones para instituciones de bajo riesgo no supera
los dos años. Las inspecciones pueden ser de espectro completo, cubriendo la totalidad de
operaciones o pueden estar dirigidas a enfocarse en problemas identificados.

641. Los procedimientos ALD/CFT in situ reales incluyen la prueba de operaciones de la

instrumentación de CSC, la evaluación de la adecuación de los controles internos, la revisión
de los sistemas para identificar, monitorear y reportar actividades inusuales y/o sospechosas,
incluidos los informes de declaración de origen de fondos y los programas de capacitación
continua dirigidos al personal.

642. Los resultados de los exámenes in situ ofrecen retroalimentación al proceso de evaluación del
riesgo y pueden sentar la base para exámenes de seguimiento que evalúen la puesta en práctica
de la acción correctiva recomendada.

643. Al momento de la visita in situ, el ECCB no podía compartir información sobre bancos
individuales con otros órganos reguladores sin mediar un Memorando de Entendimiento.

FSRC
644. Se han establecido medidas reglamentarias y de supervisión que aseguren que se cumplan los
requerimientos de los Principios Centrales de Basilea. Esto cubre técnicas de otorgamiento de
licencias, de estructura y de manejo del riesgo similares a aquellas descritas anteriormente en
el caso del ECCB. Los bancos, cuando integran grupos financieros, operan en forma paralela y
de ahí que no se puedan aplicar los principios de supervisión consolidada en el sentido clásico
del término. Sin embargo, se realizan esfuerzos para mantener el contacto con otros
supervisores del país y para intercambiar información para la mitigación de riesgos relevantes.
Esto se realiza a través de un memorando de entendimiento (ME) formal u otro medio menos
formal como cartas y contacto personal, etc.

Encargado del Registro de Seguros

645. Las facultades del Encargado del Registro de Seguros según la presente ley IA son limitadas
respecto de la puesta en práctica de los Principios Centrales de Basilea. Los requisitos de
otorgamiento de licencias no incluyen criterios de idoneidad. El Encargado ha comunicado
que los exámenes in situ se programan sobre la base de la evaluación de riesgo de los
licenciatarios. La supervisión consolidada no es posible ya que la ley IA no permite
intercambiar información con otras autoridades de supervisión.

646. Los servicios de transmisión de dinero figuran como instituciones financieras en el Primer
Anexo de la ley MLPA. Por lo tanto están sujetos al cumplimiento de requisitos a nivel
nacional para combatir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. La Autoridad de

125
 Supervisión ha visitado los servicios de transmisión de moneda para determinar el nivel de
cumplimento de los requisitos ALD/CFT. No se suministró ninguna información sobre la
cantidad o resultados de dichas visitas al Equipo de Evaluación.

Estadísticas

647. El Banco Central posee documentación sobre exámenes in situ llevados a cabo en
instituciones financieras. Todas las instituciones estuvieron sujetas a exámenes ALD y
exámenes de seguimiento. A fin de monitorear la ejecución de acciones correctivas que
tratan las deficiencias identificadas, el Banco Central lleva registros de las mismas. A la
fecha, las instituciones han puesto en práctica en gran parte la acción recomendada. Uno de
los temas pendientes es la automatización de los sistemas para identificar las etapas de
colocación y estratificación. El Equipo de Evaluación no tuvo a su disposición ninguna
información acerca del número total de todos los tipos de inspección llevados a cabo por el
ECCB sobre sus licenciatarios en Antigua y Barbuda durante los últimos cuatro (4) años.

Cuadro 23: FSRC Exámenes in situ

No. de exámenes 2004 2005 2006

Bancos 16 16 15
Fideicomisos 1 1 1
Seguros 0 1 1
Total 17 18 17

648. Las cifras que figuran arriba muestran que para 2004 y 2005 la FSRC ha podido
inspeccionar a todas las sociedades financieras con licencia según lo exige la ley IBCA. La
cifra para 2006 de diecisiete (17), sin embargo, solo representa aproximadamente el 75% de
las veinticuatro (24) sociedades financieras con licencia.

649. El Encargado del Registro de Seguros comunicó que quince (15) de las evaluaciones in situ
que incluyeron ALD/CFT tuvieron lugar durante 2004 y 2005 y ocho (8) de las evaluaciones
se llevaron a cabo en 2006 y 2007 al momento de la Evaluación Mutua. Si bien las cifras
para el primer período son favorables comparadas con el número total de veinte (20)
entidades de seguro, la cifra más reciente de ocho (8) sugiere una disminución.

650. Las cifras para el Departamento de Cooperativas revelan que el Departamento ha podido
realizar exámenes in situ de todas las sociedades inscriptas.

Cuadro 24: Departamento de Cooperativas – Exámenes in situ

Tipo de examen 2004 2005 2006 2007

Anual 5 5 5 4
Seguimiento 2 3 3 0
Inspecciones ALD 0 5 5 3
Total 7 13 13 7

Recomendación 25 –Directrices (Orientación para instituciones financieras aparte de los ROS)

126
651. En 2002, la ONDCP emitió directrices conforme al artículo 11(vii) de la ley MLPA que
procuraron resumir los requisitos de las leyes de Antigua y Barbuda contra el lavado de
dinero y ayudar a las instituciones financieras a cumplir con dichas leyes. Desde entonces se
han introducido otras enmiendas incluida la enmienda de 2006 que brindó orientación a las
instituciones financieras sobre medidas detalladas en la ley PTA.

652. Las directrices de la ONDCP han descrito el tipo de transacciones que pueden estar
vinculadas al lavado de dinero. Las mismas han sido complementadas con Directivas,
algunas de las cuales han sido específicas del sector. Algunos de los temas cubiertos en la
Directivas de la ONDCP incluyen:

• Modelo de formulario ROS que establece la información que debería registrarse al presentar
los ROS; y
• Modelo de Informe de Bienes de Terroristas que especifica la información que las
instituciones financieras deberán presentar ante la Autoridad de Supervisión cuando
presenten informes conforme a la ley PTA.

653. La FSRC también ha emitido las directrices CDDB que se relacionan específicamente a
instituciones financieras y APNFD que poseen licencia como IBC. Las directrices de la
FSRC detallan una lista general de medidas que las IBC podrían adoptar para asegurar la
eficacia de las medidas ALD/CFT.

3.10.2 Recomendaciones y Comentarios

654. Recomendación 17: La sanción aplicable para el no cumplimiento de las directrices

ML/FTG debería ser enmendada para que sea disuasoria.

655. Las sanciones bajo la ley PTA y la ley MLPA que son aplicables a instituciones financieras
deberían también ser aplicables a sus directores y gerencia superior.

656. La variedad de sanciones ALD/CFT debería ser amplia y proporcionada conforme a los
requisitos del GAFI.

657. Recomendación 23: Las autoridades de supervisión deberían ser designadas con la
responsabilidad de asegurar que las instituciones financieras pertinentes cumplan
adecuadamente con los requisitos ALD/CFT.

658. La ley BA debería enmendarse para conferir al ECCB facultad para aprobar cambios
relativos a directores, gerencia o accionistas significativos de una institución financiera con
licencia.

659. Se debería exigir al Encargado del Registro de Licencias que aplique criterios de idoneidad
al evaluar directores, gerentes o accionistas de una sociedad solicitante para llevar a cabo
operaciones de seguros.

660. Se debería exigir a las aseguradoras inscriptas que obtengan la aprobación del Encargado del
Registro de Seguros para realizar cambios relacionados con la tenencia de acciones, la
dirección y la gerencia.

661. Se debería exigir a las Sociedades Cooperativas que recurran a criterios de idoneidad en la
evaluación de solicitudes de inscripción.

662. El Encargado del Registro de Sociedades de Cooperativas debería tener facultad para
aprobar la gestión de una sociedad.

127
663. Los operadores de servicios de transferencia de dinero o valores deberían estar sujetos a
sistemas eficaces para monitorear y asegurar el cumplimiento de requisitos ALD/CFT.

664. Recomendación 29: El Encargado del Registro de Seguros y el Encargado del Registro de
Sociedades Cooperativas deberían contar con facultades adecuadas de aplicación y de
sanción contra las instituciones financieras y sus directores o gerencia superior por
incumplimiento de los requisitos ALD/CFT.

3.10.3 Cumplimiento de las Recomendaciones 23, 29, 17 y 25

Calificación Resumen de factores relevantes a la sección 3.10 que determinan la

calificación general
R.17 PC • La sanción en la MLPA para violaciones de los
lineamientos no es disuasoria
• Las sanciones bajo la ley PTA y MLPA excepto por lavado
de dinero no son aplicables a los directores y gerencia
superior de personas jurídicas
• La gama de sanciones ALD/CFT en la legislación no es
amplia y proporcionada como lo exigen los estándares del
GAFI
R.23 NC • Las autoridades de supervisión no han sido designadas con
la responsabilidad de asegurar que las instituciones
financieras pertinentes cumplan con los requisitos
ALD/CFT.
• No existen disposiciones en la BA para que el ECCB
apruebe cambios en los directores, gerencia o accionistas
significativos de una institución financiera con licencia
• No existen disposiciones para que el Encargado del
Registro de Seguros aplique criterios de idoneidad al
evaluar directores, gerentes o accionistas de una entidad
solicitante para realizar operaciones de seguro.
• No existen disposiciones para que una aseguradora
inscripta obtenga la aprobación del Encargado del Registro
de Seguros para cambios en sus accionistas, directores o
gerentes.
• No existen disposiciones para que el Encargado del
Registro de Sociedades Cooperativas utilice criterios de
idoneidad en la evaluación de solicitudes de inscripción.
• El Encargado del Registro de Sociedades Cooperativas no
tiene facultad para aprobar la gestión de una sociedad.
• Los operadores de servicios de transferencia de dinero y
valores no están sujetos a sistemas eficaces que monitoreen
y aseguren el cumplimiento de requerimientos ALD/CFT.
R.25 PC Ver factor en el artículo 3.7
R.29 PC • Ni el Encargado del Registro de Seguros ni el Encargado
del Registro de Sociedades Cooperativas poseen facultades
adecuadas de aplicación y sanción contra las instituciones
financieras y sus directores o gerencia superior por

128
 incumplimiento de requisitos ALD/CFT.

3.11 Servicios de transferencia de dinero y valores (RE.VI)

3.11.1 Descripción y Análisis (resumen)

Recomendación Especial VI

665. Los operadores de servicios de transmisión de dinero y valores están inscriptos con el
Comisionado de Hacienda. Bajo un acuerdo celebrado entre el Comisionado de Hacienda y
la Autoridad de Supervisión se espera que, previo a la inscripción, el Comisionado remita
una copia de la solicitud de inscripción a la Autoridad de Supervisión/ONDCP a los fines de
la diligencia debida respecto de los dueños y gerencia propuesta de la actividad comercial.
La inscripción depende de que se complete el proceso de diligencia debida.

666. Como fue indicado anteriormente, En la actualidad, existe un proyecto de ley sobre servicios
monetarios que se espera que se presente ante el Parlamento. Bajo la legislación propuesta
una compañía de servicios monetarios deberá ser una sociedad inscripta bajo la Ley de
Sociedades de 1995, con licencia otorgada y supervisada por la FSRC. Se aplicaría en este
caso el ámbito pleno de cumplimiento ALD/CFT.

667. Los servicios de transmisión de dinero figuran como instituciones financieras en el Primer
Anexo a la ley MLPA, y como tal están sujetos al régimen ALD/CFT. Deficiencias en las
Recs. 4-11, 13-15 y 21-23 y SR VII también son aplicables a los operadores de servicios
transmisores de dinero y valores.

668. En virtud del Artículo 11(iii) de la ley MLPA, los servicios de transmisión de dinero están
sujetos a inspección por parte de la Autoridad de Supervisión. Las visitas de inspección son
realizadas por oficiales de la ONDCP. No se ha suministrado ninguna información al equipo
de evaluación acerca del número de inspecciones de servicios de transmisión de dinero que
la Autoridad de Supervisión ha llevado a cabo en los últimos cuatro (4) años o los resultados
de las mismas. El equipo de evaluación, por lo tanto, no pudo evaluar la eficacia del sistema
de monitoreo actual.

669. No existen requisitos para que los proveedores de servicios transmisores de dinero y valores
inscriptos mantengan un listado actualizado de sus agentes. La Autoridad de Supervisión
cuenta con una lista de subagentes de servicios transmisores de dinero y valores. En su
mayor parte, los operadores de servicios transmisores de dinero y valores que operan en la
jurisdicción son agentes de operadores de servicios transmisores de dinero y valores
establecidos. Operan en Antigua y Barbuda a través de relaciones de representación.

670. Las sanciones en la MLPA son aplicables a operadores de transmisión de dinero y valores
que figuran como instituciones financieras en el Primer Anexo. Estas sanciones no son
aplicables a todos los requisitos de la RE VI, en particular el incumplimiento de inscribir u
otorgar licencias como operador de servicios de transmisión de dinero y valores.

3.11.2 Recomendaciones y Comentarios

671. A los operadores de servicios transmisores de dinero y valores inscriptos se les deberá exigir
que lleven una lista actualizada de los agentes a disposición de la autoridad competente
designada.

129
672. Deberían aplicarse las sanciones a todos los criterios de la RE VI.

3.11.3 Cumplimiento de la Recomendación Especial VI

Calificación Resumen de factores determinantes de la calificación

RE.VI NC • No existe ninguna disposición por la que los operadores de
servicios transmisores de dinero y valores inscritos
mantengan un listado actualizado de agentes.
• Imposible evaluar la eficacia del sistema vigente de
monitoreo y cumplimiento para operadores de servicios
transmisores de dinero y valores debido a falta de
información.
• Las sanciones no se aplican a todos los criterios de la RE
VI, es decir, incumplimiento de la obtención de una licencia
o de inscripción como prestador de servicios transmisores
de dinero y valores.
• Deficiencias en las Recs. 4-11, 13-15 y 21-23 y SR VII
también son aplicables a los operadores de servicios
transmisores de dinero y valores.

4. MEDIDAS PREVENTIVAS – ACTIVIDADES Y PROFESIONES NO

FINANCIERAS DESIGNADAS

4.1 Diligencia debida respecto del cliente y mantenimiento de registros (R.12)

( aplicando las R.5, 6, y 8 a 11)

4.1.1 Descripción y Análisis

673. El Primer Anexo a la ley MLPA establece aquellas instituciones financieras sujetas a
obligaciones ALD. Como se manifestó anteriormente, el artículo 2 (1) de la ley MLPA
define a la institución financiera como toda persona cuya ocupación o actividad regular es,
por cuenta de dicha persona, la realización de cualquier actividad que figure en el Primer
Anexo de la Ley. El Primer Anexo enumera las instituciones financieras que quedan
comprendidas bajo la órbita de las APNFD a saber:
• Casinos
• Juegos de Azar por Internet
• Apuestas deportivas
• Comerciantes en joyas, metales preciosos y arte
• Negocios Inmobiliarios
• Operaciones de Fideicomiso

El listado de instituciones financieras en el Primer Anexo ha sido incluido en el Apéndice C

de las directrices MLG.
674. Estas APNFD enumeradas están por lo tanto prima facie sujetas a requisitos ALD/CFT así
como a estándares de diligencia debida y mantenimiento de registros.

130
675. Los abogados y notarios, otros profesionales jurídicos y contadores independientes no se
encuentran enumerados en el Primer Anexo o Apéndice C de las directrices LD/FT. Estas
entidades por lo tanto no están bajo la órbita del régimen ALD de la ley MLPA. Ha de
destacarse que si bien las operaciones de fideicomiso figuran como una APNFD regulada,
no abarcan la amplia gama de proveedores de servicios societarios según lo contempla la
designación del GAFI. Por lo tanto, excepto donde las APNFD enumeradas ofrecen
servicios que normalmente son prestados por proveedores de servicios societarios, las
actividades de los prestadores de servicios societarios no quedan comprendidas por el
régimen ALD de la MLPA. Entre dichos servicios se incluyen:
• actuar como agente de constitución de personas jurídicas;
• actuar como ( o hacer arreglos para que otra persona actúe) como director o
secretario de una sociedad, socio de una sociedad de personas o asociación o
cargo similar en relación a otras personas jurídicas;
• proveer una sede social, domicilio social o sitio, domicilio de
correspondencia o administrativo para una sociedad, asociación o cualquier
otra persona jurídica o arreglo legal;
• actuar como (o hacer arreglos para actuar como) un accionista nominativo
para otra persona.
676. El Ministro responsable del control de droga y seguridad a nivel nacional puede, mediante
una orden publicada en la Gaceta Oficial, enmendar el Primer Anexo para incluir cualquier
otra actividad financiera. Se deberá considerar enmendar el Primer Anexo para incluir las
APNFD que actualmente no están enumeradas. Ha de destacarse que en el párrafo (vi) de la
Introducción a las directrices ML/FTG se reconoció que “el lavador sofisticado involucra a
muchos otros cómplices involuntarios”. Entre dichos cómplices involuntarios se cuentan los
contadores y abogados, agentes de constitución de sociedades, comerciantes de
antigüedades, vendedores de automóviles y otras personas que venden artículos de alto valor
o de lujo.
677. A fines de 2006, existían cuarenta y un (41) compañías de juegos de azar, veinticuatro (24)
casinos virtuales/ apuestas deportivas, dos (2) casinos virtuales, quince (15) compañías de
apuestas deportivas y siete (7) casinos terrestres. Los activos de las actividades de juegos de
azar por Internet sumaron un total de $ 20 millones de dólares estadounidenses con ingresos
por $1086 millones de dólares estadounidenses para 2006. No se suministró ninguna
información al equipo de evaluadores acerca de los números de comerciantes en joyas,
metales preciosos y arte y agentes inmobiliarios.

Recomendación 5
Casinos, Juegos de Azar y Apuestas Deportivas
678. Los procedimientos de identificación bajo el Artículo 2 de las directrices ML/FTG sobre
instituciones tomadoras de depósitos se aplican a los casinos, juegos de azar y apuestas
deportivas por Internet en virtud de que figuran en el primer Anexo a la ley MLPA y en el
Apéndice C de las directrices ML/FTG. Estos requisitos generales de diligencia debida
respecto del cliente ya han sido discutidas en la sección 3 del presente Informe. Sin
embargo, en el párrafo 2.2.1 de las directrices ML/FTG, se reconoce que, como
instituciones financieras, existen una cantidad de diferencias que justifican la creación de
directrices especiales o la inaplicabilidad de ciertos aspectos de las directrices ML/FTG
para casinos, juegos de azar y apuestas deportivas por Internet.
679. Las operaciones de apuestas por Internet están sujetas a disposiciones de la ley MLPA, las
normas MLPR y las Normas de Juegos de Azar Interactivos y Realización de Apuestas
Interactivas (IGIWR por sus siglas en inglés). Las directrices relacionadas a transacciones

131
 únicas y transacciones únicas vinculadas no se aplican a los juegos de azar por Internet
debido a que todas las operaciones realizadas entre un jugador y el titular de una licencia
deben realizarse a través de la cuenta del jugador.
680. La norma 148(a) de las IGIWR prohíbe que se realicen pagos que superen los $5000 dólares
desde una cuenta de jugador, a menos que se haya suministrado prueba satisfactoria de la
edad, lugar de residencia e identidad del mismo. Constituye prueba satisfactoria de edad,
residencia e identidad una fotocopia de un documento emitido por el gobierno como, por
ejemplo, un pasaporte. Además, se confía en verificaciones crediticias y referencias
bancarias que no genere información que sea incongruente con cualquier detalle provisto por
el jugador. Algunos operadores de juegos de azar por Internet señalaron que recurren a bases
de datos independientes para confirmar la información suministrada por los jugadores.
681. La mayoría de los operadores de casinos y apuestas deportivas entrevistados señalaron que
ellos no dependen solamente de la diligencia debida realizada por presentadores o
intermediarios. La obligación general bajo la norma 4(5) de las normas MLPR solo exige la
obtención de la afirmación por escrito del intermediario/tercera parte de que la identidad del
cliente ha quedado registrada bajo procedimientos llevados a cabo por el
intermediario/tercera parte.
682. Si se suministra prueba incompleta o insatisfactoria de identidad, no se debería realizar
ningún pago desde la cuenta del jugador. Se deberá remitir el asunto a la Dirección de
Juegos de Azar. No se ofrece ninguna orientación en esta situación respecto de reducir la
posibilidad de “tipping off”.
683. Las obligaciones DDC se aplican de manera más estricta a los casinos y juegos de azar por
Internet que a otras APNFD enumeradas. Asimismo, si bien los casinos terrestres y
operaciones de apuestas conforme a la ley BGA están clasificadas como instituciones
financieras, las mismas no están reguladas por la FSRC y las obligaciones DDC sobre estas
operaciones no se aplican de manera constante.
684. Se otorga a la FRSC acceso on line a por lo menos una (1) operación de apuestas deportivas
que permita al FSRC monitorear el sistema de monitoreo computarizado para identificar
actividades sospechosas. De esta manera, la FSRC puede monitorear de manera continua el
sistema de reporte de operaciones sospechosas en esta actividad en particular.

Recomendación 6
685. Los requisitos de medidas DDC respecto de las PEP están contemplados en las normas
MLPR y en las directrices ML/FTG tratadas en la sección 3.2 del presente Informe y se
aplican a las APNFD enumeradas.

Recomendación 8
686. Con respecto a las políticas y medidas dirigidas al uso indebido de desarrollos tecnológicos
en planes de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, existe una referencia
establecida por ley referida a los juegos de azar y colocación de apuestas interactivos. La
norma 91 de las IGWIR dispone que el titular de una licencia deberá tener su servidor
primario instalado en Antigua y Barbuda. El servidor primario deberá contener como
mínimo toda la información relativa a todos los jugadores, incluyendo antecedentes de
juego, antecedentes financieros y pasivos vigentes. El sistema informático utilizado para la
realización de actividades de juegos de azar deberá estar ubicado físicamente en un centro
seguro de datos.
687. La norma 100 de las IGIWR reconoce expresamente el potencial de riesgo de lavado de
dinero para todas las formas de juego. Por lo tanto, se les exige a los operadores utilizar un
sistema computarizado de monitoreo que haya sido aprobado por la FSRC. Un sistema

132
 aprobado debería ser capaz de detectar operaciones potenciales de lavado de dinero al
analizar transacciones y perfiles de usuarios en tiempo real. También debería ser capaz de
asociar aquellas transacciones y perfiles de usuario con perfiles de riesgos conocidos y
emergentes.
688. La norma provee ejemplos de actividades que podrían constituir uso indebido de desarrollos
tecnológicos, a saber:
• detectar un monto elevado en dólares o un volumen importante de
operaciones a partir de un rango estrecho de direcciones de Protocolo de
Internet (“IP”por sus siglas en inglés) ;
• detectar un monto elevado en dólares o transacciones de volúmenes
importantes a partir de un rango estrecho de Números de Identificación de
Bancos (“BIN”);
• detectar patrones inusuales de apuestas asociadas con el lavado de dinero;
• y detectar intentos de evasión de umbrales.

689. El sistema deberá alertar al titular de una licencia, quien inmediatamente deberá notificar a
la FSRC a fin de facilitar una respuesta oportuna. El titular de una licencia deberá llevar un
registro independiente de actividades sospechosas de juegos de azar que permita investigar
un lavado de dinero potencial. Dada la reciente sanción de las IGWIR no existen señales de
la eficacia del sistema.
690. Las disposiciones bajo la norma 100 de la IGIWR complementan las obligaciones DDC
establecidas por ley que se disponen en la ley MLPA.
691. Las compañías de juegos de azar y colocación de apuestas por Internet están obligadas por el
artículo 101 de las normas IGWIR a exhibir en sus pantallas de ingreso un enlace a todos los
sitios adicionales o un listado de todos los URL (localizadores uniformes de recursos) con
los que exista un acuerdo de tiendas por Internet. La relación entre el URL de la tienda por
Internet y aquel del titular principal de la licencia deberá ser exhibida de manera clara en la
pantalla de la tienda. A las compañías de juegos de azar interactivos y de colocación de
apuestas interactiva se les exige además que exhiban en su pantalla de ingreso una compañía
de juegos o de colocación de apuestas interactiva con licencia que haya adquirido a otra (ya
sea que la licencia sea para operar en Antigua y Barbuda o no).
692. Las medidas de DDC para clientes que no son cara a cara de juegos de azar y de colocación
de apuestas por Internet se describen en los párrafos 39 y 40 de las directrices CDDGIBC.
Las compañías de juegos de azar y de colocación de apuestas por Internet deberían evaluar
de manera proactiva los diferentes riesgos que presentan las tecnologías emergentes y
diseñar procedimientos de identificación de cliente con la debida consideración de dichos
riesgos. Al aceptar operaciones de clientes que no son cara a cara, podrán exigir documentos
adicionales de certificación, presentación de terceras partes por una fuente de buena
reputación o que el primer pago al cliente se lleve a cabo a través de una cuenta en nombre
del cliente con un banco que esté sujeto a estándares similares de DDC exigidos en Antigua
y Barbuda.
693. Si bien los agentes inmobiliarios están sujetos a los mismos requisitos DDC que otras
instituciones financieras en relación a clientes que no son cara a cara, en la práctica, existe
muy poca verificación del cliente. Pareciera que no existe verificación del cliente respecto
de operaciones llevadas a cabo por comerciantes en metales preciosos, arte o joyas.

Recomendación 9

133
694. Los requisitos para la intermediación de negocios están establecidos en las normas MLPR,
las directrices ML/FTG y las directrices CDDGIBC, según se detalla en la sección 3.3 de
este Informe. Según se indicó anteriormente, la mayoría de los operadores de casino y
apuestas deportivas entrevistados señalaron que no dependen solamente de la diligencia
debida realizada por iniciadores de negocios e intermediarios. Asimismo, pueden recurrir a
bases de datos independientes, verificaciones crediticias y referencias bancarias que
confirmen la información provista por los jugadores.

Recomendación 10
695. Para las ANPFD, se aplica la disposición general bajo el artículo 12 de la ley MLPA relativa
a la retención de registros financieros. Las APNFD, como otras instituciones financieras,
deberán retener una copia del original de cada documento de operación financiera generada
por el cliente durante un período de seis (6) años (según se establece en el artículo 12B (1)
de la ley MLPA).
696. En los casos en los que por ley se exija a la APNFD entregar un original de un documento de
operaciones financieras generadas por un cliente antes de que finalice el período mínimo de
retención de seis (6) años, la misma deberá retener una copia completa del documento hasta
que expire el período mínimo de retención o hasta que se devuelva el documento, lo que
ocurra primero. La APNFD deberá llevar un registro de los documentos entregados.
697. Los registros que han de llevarse se especifican en la norma 5 de las MLPR, a saber: prueba
de identidad para procedimientos de diligencia debida, información sobre dónde se puede
obtener dicha evidencia. Asimismo, en el caso de las APNFD (con excepción de los casinos)
se deberá llevar un registro que contenga detalles vinculados a todas las transacciones
llevadas a cabo por la persona de negocios en el curso de la actividad pertinente.
698. En el caso de los casinos, los registros deberán contener detalles sobre cualquier operación
llevada a cabo por una persona que realice operaciones pertinentes y donde la transacción
involucre el pago de $3000 o más o su equivalente en moneda del Caribe Oriental. Si
existiera sospecha de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, se exige al casino
que conserve detalles vinculados a la transacción, independientemente del monto
involucrado.
699. Conforme a la norma 179 de las normas IGWIR, el titular de una licencia deberá llevar
registros contables que registren correctamente y expliquen las operaciones y la posición
financiera para las operaciones del titular de la licencia. Los registros contables deberán
llevarse de tal manera que permita elaborar estados financieros y cuentas fehacientes de
tiempo en tiempo y que se puedan auditar las cuentas y estados financieros de manera
adecuada y conveniente.
700. La norma 175 de las IGWIR ofrece orientación sobre el mantenimiento de registros de
juegos. La FSRC puede, mediante nota por escrito al titular de una licencia, inter alia,
aprobar un lugar para mantener los registros de juegos del titular de la licencia, aprobar el
mantenimiento de información contenida en un registro de juego o de apuestas de manera
diferente a la que se mantenía dicha información cuando el registro era utilizado por el
titular de la licencia o por el Proveedor de Servicios al Cliente y exigir al titular de la
licencia que lleve registros durante un período más prolongado que el especificado en otras
leyes.
701. Si la APNFD no logra retener los registros como se exige, comete un delito y es pasible bajo
condena sumaria de una multa que no exceda los veinte mil dólares ($20.000). Sin embargo,
para aquellas APNFD tales como agencias inmobiliarias que no se encuentran monitoreadas
estrechamente, es poco probable que el incumplimiento de retener registros adecuados sea
detectado con facilidad.
Recomendación 11 y Recomendación 17

134
702. Los requisitos para el monitoreo de operaciones de grandes sumas, inusuales o complejas
están establecidos en el artículo 13 de la ley MLPA y por lo tanto son aplicables a las
APNFD que figuren en lista. Estos requisitos se discuten en la sección 3. 6 del presente
Informe.
4.1.2 Recomendaciones y Comentarios

703. Las fallas identificadas en el caso de todas las instituciones financieras según se hace notar
en las recomendaciones 5, 6, 8-11, en las secciones pertinentes del presente Informe también
son aplicables a las APNFD enumeradas. La puesta en práctica de las recomendaciones
específicas en las secciones pertinentes del presente informe también se aplicará a las
APNFD enumeradas.
704. Los abogados y notarios, otros profesionales jurídicos independientes, contadores y
prestadores de servicios societarios debería incorporarse al ámbito del régimen ALD/CFT.

4.1.3 Cumplimiento de la Recomendación 12

Calificación Resumen de factores relevantes a la sección 4.1 determinantes de la

calificación general
R.12 NC • Los abogados y notarios, otros profesionales jurídicos
independientes, contadores y prestadores de servicios
corporativos no son considerados instituciones financieras
bajo la ley MLPA y por lo tanto están fuera del ámbito del
régimen ALD/CFT.
• Las fallas identificadas en el caso de todas las instituciones
financieras según se hace notar en las recomendaciones 5, 6,
8-11, en las secciones pertinentes del presente informe
también son aplicables a las APNFD enumeradas.

4.2 Reporte de operaciones sospechosas (R.16)

(aplicando las R.13 a 15 y 21)

4.2.1 Descripción y Análisis

Recomendación 13

705. Las APNFD que se enumeran en el Primer Anexo de la ley MLPA están sujetas a requisitos
de las R.13, R.14, R15 y R21. Los detalles de cumplimiento de los requisitos de R.13, R.14,
R.15 y R.21 que se describen en las secciones, 3.6, 3.7 y 3.8 del presente Informe también se
aplican a las APNFD.
706. Antigua y Barbuda no exige a los abogados y notarios, otros profesionales jurídicos
independientes y contadores que envíen reportes de operaciones sospechosas a la autoridad
pertinente ya que se no encuentran enumerados en el Primer Anexo.
Recomendación 15

707. Se exige a las APNFD que sigan las directrices sobre controles internos, políticas y
procedimientos estipulados en el artículo 1 de las directrices ML/FTG. Los Evaluadores
destacaron que el nivel de cumplimiento de las directrices variaban enormemente entre las

135
 APNFD. Se registró un nivel elevado de cumplimiento entre las instalaciones de casino,
juegos y apuestas deportivas por Internet. Los agentes inmobiliarios aparentan estar al tanto
de temas ALD/CFT en general, pero no están familiarizados con los requisitos de las
directrices ML/FTG. Se duda si los comerciantes de metales preciosos, joyas y arte son
conscientes de sus obligaciones bajo las directrices ML/FTG.
708. En el párrafo 1.0 de las ML/FTG, se recomienda a las APNFD que designen un Oficial de
Cumplimiento que debería actuar como punto de contacto central con la Autoridad de
Supervisión. La capacidad de la institución financiera de designar un Oficial de
Cumplimiento dependería claramente de factores tales como el tamaño de la institución y los
recursos disponibles.
709. En un número de APNFD entrevistadas, el Oficial de Cumplimiento cumple otras funciones
dentro de la institución, con frecuencia una función contable o de auditoria. En los casos en
los que esto ocurre, la independencia de la función de auditoria para probar el cumplimiento
de procedimientos, políticas y controles internos se ve comprometida.
710. Los Evaluadores notaron que, con respecto a los casinos, juegos de azar y colocación de
apuestas por Internet, se hace un intento por averiguar antecedentes de los empleados al
momento de contratarlos a fin de garantizar estándares elevados. No se puede decir lo
mismo de la mayoría de las otras APNFD. Las inquietudes ALD/CFT no parecieron jugar un
papel destacado en la contratación de personal.
711. La capacitación permanente de empleados en iniciativas ALD/CFT, generalmente en todos
los niveles, tiene lugar en las instalaciones de los casinos, juegos de azar por Internet y de
colocación de apuestas. La capacitación se provee a nivel interno a cargo de la FSRC y la
ONDCP. El personal de agencias de bienes raíces, establecimientos de empeño y
comerciantes en metales preciosos, arte y joyas han tenido muy poca capacitación o ninguna.

4.2.2 Recomendaciones y Comentarios

712. Los requisitos para las APNFD son los mismos que para todas las otras instituciones
financieras. Las fallas identificadas con respecto a recomendaciones específicas también se
aplican a las APNFD. La implantación de recomendaciones específicas en las secciones
pertinentes de este informe también incluyen a las APNFD.

4.2.3 Cumplimiento de la Recomendación 16

Calificación Resumen de factores pertinentes a la sección 4.2 que determinan la

calificación general
R.16 NC • Las fallas identificadas para instituciones financieras para
las R13, R14, R15 y R21 en las secciones 3.6.3, 3.7.3 y 3.8.3
del presente Informe también se aplican a las APNFD.

4.3 Regulación, supervisión y monitoreo (R.24-25)

4.3.1 Descripción y Análisis

Recomendación 24

Juegos de Azar Interactivo y Colocación de Apuestas Interactiva

136
713. La Autoridad de Supervisión está autorizada a supervisar y monitorear el cumplimiento de
obligaciones ALD/CFT establecidas en la ley MLPA. La ley MLPA permite a la Autoridad
de Supervisión tener acceso a la información pertinente y a registros de instituciones
financieras para monitoreo. La MLPA dispone sanciones para varios delitos. Sin embargo,
dado el hecho de que la Autoridad de Supervisión funciona como una UIF, las agencias de
supervisión relevantes han asumido la responsabilidad de velar por que sus entidades
supervisadas cumplan con las obligaciones ALD/CFT. La Autoridad de Supervisión nunca
ha asignado formalmente la responsabilidad de ALD/CFT a ninguna de las agencias
supervisoras. En el caso de casinos de Internet, la regulación 188(e) de las Regulaciones
sobre Juegos y Apuestas Interactivas exige a los examinadores de la FSRC que tomen en
cuenta “el cumplimiento del licenciatario con las disposiciones de: (i) La Ley del Lavado de
Dinero y todas las Regulaciones relacionadas; (ii) la Ley de Prevención del Lavado de
Dinero y todas Regulaciones relacionadas; y (iii) todos los lineamientos y directrices
emitidas por La Junta.” La FSRC ha asumido el papel de autoridad designada responsable
del régimen reglamentario y de supervisión ALD/CFT. Bajo la ley IBCA y las normas
IGIWR, la FSRC puede monitorear y sancionar a los casinos por Internet. A fines de 2006,
existían veinticuatro (24) salas de apuestas deportivas/casinos virtuales, cuarenta y un (41)
compañías de juegos de azar, quince (15) salas de apuestas deportivas y dos (2) casinos
virtuales. Además, había siete (7) casinos terrestres.
714. Todas las compañías de juegos interactivos y colocación de apuestas interactiva deberán
primero constituirse conforme a la ley IBCA, poseer un Certificado de Constitución y un
certificado de solvencia y existencia antes de que se le otorgue una licencia. La solicitud de
una licencia deberá cumplimentarse ante la FSRC según la manera prescripta. La FSRC
otorgará la licencia si está satisfecha en cuanto a la aptitud del solicitante, incluidos sus
directores, socios y accionistas con cinco por ciento (5%) o más de la propiedad o interés de
control en la compañía. Se presta especial cuidado a identificar y evaluar la persona natural
detrás de cualquier propietario final. Al considerar la aptitud del solicitante, la FSRC toma
en cuenta, por ejemplo, la integridad del mismo, su reputación comercial, su posición
económica sólida y vigente y sus antecedentes financieros, su experiencia técnica en
desarrollar juegos de azar por Internet o colocar apuestas y su compromiso de mantener una
presencia física en Antigua y Barbuda.
715. La FSRC podrá considerar evidencia de que a un solicitante se la ha otorgado una licencia
para desarrollar juegos de azar en otra jurisdicción. Se asegurará de que el solicitante esté
comprometido a la prevención del lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y la
detección de transacciones sospechosas y que pueda demostrar justicia y transparencia en los
juegos.
716. La norma 23 de las IGIWR exige a cada titular de una licencia o solicitante de una licencia
que reporte cualquier cambio material que afecte al solicitante o titular de una licencia, por
ejemplo, en la titularidad o interés en el solicitante o titular de licencia, en la gestión y en el
alcance de la estructura de negocios corporativos o estructura operativa del titular de la
licencia. El informe sobre cambios materiales deberá presentarse por escrito ante la FSRC
antes de que cualquier cambio material se haga efectivo.
717. Se requiere que un solicitante abone una suma no reembolsable equivalente a quince mil
dólares estadounidenses (US$ 15.000) para cubrir gastos de la conducción de
investigaciones y evaluaciones de diligencia debida respecto del solicitante. Si los gastos
exceden el depósito inicial, la FSRC notificará al solicitante por escrito que requerirá un
depósito no reembolsable adicional por un monto determinado.
718. Conforme a la norma 43 de las IGIWR, la FSRC podrá suspender o revocar una licencia o
considerar una pena civil contra el titular de una licencia que quebrante una norma o una
orden de la FSRC. La pena civil no debería superar los cinco mil dólares estadounidenses
($5000) por día por cada día que continúe la violación.

137
719. A toda persona que sirva como persona clave en relación a las operaciones del titular de la
licencia se le exige en virtud de la norma 62 que obtenga una licencia de persona clave,
renovable anualmente. Una persona clave es toda persona que:
• ocupe o se desempeñe en un cargo gerencial o de supervisión en relación a
operaciones desarrolladas por el titular de una licencia;
• esté en una posición para ejercer control o influencia significativa sobre las
operaciones;
• sea Director de Tecnología de la Información o posea acceso o control sobre
cualquier componente de los sistemas de seguridad de la información o de
procesamiento de la información del titular de una licencia; o
• sea un proveedor de servicios al cliente o persona equivalente que provea
servicios clave vinculados a la operación de los negocios del titular de una
licencia
720. La licencia de una persona clave podrá ser suspendida o revocada por motivos que incluyan
conducta inadecuada o condena del titular de una licencia, violación de una norma o de una
condición de la licencia.
721. La norma 90 de las IGWIR prohíbe al titular de una licencia desarrollar juegos de azar en
instalaciones fuera de Antigua y Barbuda, a menos que también opere fuera de la
jurisdicción conforme a leyes de esa otra jurisdicción. El titular de la licencia deberá revelar
ante la FSRC la existencia de las otras instalaciones y la FSRC deberá estar satisfecha con
las operaciones que se realicen desde esa jurisdicción.
722. La FSRC está facultada bajo la Parte IX de las IGWIR para investigar cualquier titular de
licencia o persona clave a fin de determinar la aptitud del titular de una licencia para
mantener o continuar una licencia de juegos de azar interactivos o colocación de apuestas
interactiva. La FSRC podrá solicitar al titular de una licencia o persona clave que suministre
información o documentación que la FSRC considere relevante para la investigación. El
titular de una licencia o persona clave deberá satisfacer dicho pedido.
723. La norma 162 de las IGWIR autoriza a la FSRC monitorear a titulares de licencias y
personas clave. El titular de una licencia o persona clave podrá, a pedido de la FSRC, hacer
todo lo que sea razonablemente necesario para permitir una investigación de las operaciones
del titular de una licencia o de personas clave.
724. La norma 20 (1) de las normas IBCR establece que una institución con licencia deberá
someterse a exámenes in situ por parte de la Comisión en su sede central, oficina local, o
cualquier otra dependencia que la Comisión considere apropiada, por lo menos una vez al
año para asegurar que la institución con licencia cumpla con las leyes IBCA, MLPA y PTA
y cualquier otra norma contemplada bajo dichas Leyes. El sector de juegos de azar y
colocación de apuestas interactivos en Antigua y Barbuda se encuentra estrictamente
regulado. Los casinos terrestres están sujetos a requisitos ALD/CFT bajo la ley MLPA y las
normas MLPR. Sin embargo, el régimen regulatorio no está estrictamente monitoreado
como las facilidades interactivas.
725. La Autoridad de Supervisión bajo la ley MLPA está autorizada a supervisar y monitorear el
cumplimiento del régimen ALD/CFT. El artículo 11 de la ley MLPA otorga a la Autoridad
de Supervisión varias facultades, incluido el poder de inspeccionar registros, instruir a las
instituciones financieras a adoptar medidas apropiadas para una investigación, crear
estándares de capacitación y emitir directrices. El poder de sanción de la Autoridad de
Supervisión reside en instituir procedimientos penales vinculados al lavado de dinero y al
incumplimiento de los requisitos estipulados bajo la ley MLPA. La FSRC realiza exámenes
y posee facultades de sanción.

138
726. La norma 188 de las IGWIR dispone la revisión anual de los titulares de licencias, prestando
consideración a la idoneidad de los titulares de las licencias, el cumplimiento de los
requisitos de FSRC, las leyes MLPA y la PTA, el mantenimiento adecuado de los registros
de juego de azar y contabilidad, la capacitación adecuada del personal y la seguridad y
solidez de las operaciones de los titulares de licencia.

Casinos terrestres y colocación de apuestas deportivas

727. Las licencias para operar casinos terrestres y colocación de apuestas son otorgadas por el
Ministro de Finanzas conforme al artículo 4 de la Ley de Juegos de Azar y Apuestas Cap. 47
(GBA). El artículo 4 de la GBA en su establece que el Ministro de Finanzas podrá otorgar a
cualquier persona una licencia de juegos de azar y podrá negarse a otorgar la misma, o en
cualquier momento y por cualquier razón, luego de darle al titular de la licencia de juegos de
azar una oportunidad de ser escuchado, podrá revocar una licencia de juegos de azar
expedida bajo esta ley y su decisión de revocar cualquier licencia de juegos de azar será
definitiva y no podrá ser apelada ante ningún tribunal. Sin embargo, no existe ninguna
disposición bajo la ley GBA que regule o monitoree estas operaciones, salvo en aquellos
casos en que las operaciones se vinculen al cobro del impuesto de juegos de azar. El ente
regulador y de supervisión es la Autoridad de Supervisión estipulada bajo la ley MLPA en
virtud de la clasificación de casinos y apuestas deportivas como instituciones financieras. No
se suministró ninguna información al Equipo de Evaluación acerca de la supervisión de
casinos terrestres por parte de la Autoridad de Supervisión.
728. Si bien los agentes inmobiliarios, comerciantes de joyas, metales preciosos y arte están
incluidos en el Primer Anexo de la ley MLPA, no parecen existir medidas establecidas para
monitorear y asegurar el cumplimiento de obligaciones ALD/CFT. Estos negocios no poseen
formalmente licencias ni están regulados y no existe un ente o asociación reconocido que
pueda funcionar como una organización autorregulada para ninguno de ellos. Bajo la ley
MLPA, la Autoridad de Supervisión es responsable de asegurar el cumplimiento de estas
actividades comerciales. El artículo 11 de la ley MLPA otorga a la Autoridad de Supervisión
varias facultades, incluida la facultad para inspeccionar registros, instruir a las instituciones
financieras a adoptar medidas adecuadas para una investigación, elaborar estándares de
capacitación y emitir directrices. El poder de sanción de la Autoridad de Supervisión reside
en instituir procedimientos penales vinculados a LD y al incumplimiento de los requisitos
estipulados bajo la ley MLPA.
729. Existe inquietud entre algunos agentes inmobiliarios de que el sector no está bien regulado.
Los compradores no tienen que contratar los servicios de agentes inmobiliarios para
comparar tierras, y a este respecto, cualquier persona puede negociar la venta de tierras.
730. Con respecto a la compra de tierras por personas no ciudadanas, se les exige a las mismas
que obtengan una licencia de tenencia de tierras por personas no ciudadanas. Estas
solicitudes deberán realizarse con un abogado. Las solicitudes son presentadas al Ministerio
de Agricultura, el Procurador General y el Gabinete para su aprobación y luego son
presentadas al Gobernador General para la firma. Los agentes inmobiliarios en general
confían en la diligencia debida realizada por abogados y oficiales del gobierno que
participan en el proceso de examen riguroso.
731. El único agente inmobiliario entrevistado sí comunicó que la Autoridad de Supervisión
había suministrado capacitación para agentes inmobiliarios y visitado sus oficinas para
preguntar acerca de medidas establecidas para cumplir con los requisitos ALD/CFT. No se
suministró ninguna información al Equipo de Evaluadores respecto del alcance de la labor
desarrollada por la Autoridad de Supervisión respecto de dichas operaciones.
732. Como se notó anteriormente, los abogados, notarios, otros profesionales jurídicos
independientes y contadores no están incluidos en el régimen ALD/CFT.

139
 Recomendación 25
733. Las directrices ML/FTG fueron emitidas para asistir a las instituciones financieras y
determinadas APNFD (a saber: casinos, agentes inmobiliarios/ operaciones inmobiliarias y
comerciantes de joyas, metales preciosos y arte) a ejecutar y cumplir con sus respectivos
requisitos ALD/CFT.
734. La Autoridad de Supervisión también emite directivas de tanto en tanto, que generalmente
están vinculadas a las enmiendas de formularios o la implantación de una medida establecida
bajo la ley MLPA.
735. La FSRC ha emitido las Directrices CDD para Corporaciones de Juegos y Apuestas
Interactivas CDDGIGIWC para aquellas sociedades que participen en juegos de azar por
Internet, casinos y apuestas deportivas por Internet a fin de que instrumenten y cumplan con
los requisitos ALD/CFT.
736. Las directrices se actualizan periódicamente para mantenerse a la par de novedades y
enmiendas introducidas a las leyes en el régimen ALD/CFT. Sin embargo, es necesario
actualizar las directrices CDDGIGIWC para que reflejen la revocación de las normas
IGIWR de 2001 y la reciente sanción de las normas IGWIR 200717.
737. Los evaluadores notaron que las directrices y directivas respectivas en la práctica no fueron
emitidas para todas las personas y sociedades de los sectores.
738. Respecto de las Asociaciones y otros cuerpos profesionales vinculados a contadores,
abogados y agentes inmobiliarios, por ejemplo, no se les informó a los Evaluadores acerca
de la publicación de las directrices ALD/CFT por parte de estos cuerpos profesionales a
nivel local. Sin embargo, un número de profesionales en Antigua y Barbuda son miembros
de cuerpos profesionales internacionales que con regularidad ofrecen orientación en asuntos
ALD/CFT. Se duda si estas publicaciones están disponibles para los profesionales locales.

4.3.2 Recomendaciones y Comentarios

739. Los casinos, agentes inmobiliarios, comerciantes de metales preciosos y joyas deberían estar
sujetos a un régimen integral regulador y de supervisión que garantice la instauración eficaz
de medidas ALD/CFT.
740. La Autoridad de Supervisión debería asegurar que las directrices y directivas sean emitidas a
todas las personas y sociedades en estos sectores.

4.3.3 Cumplimiento de las recomendaciones 24 y 25 (criterios 25.1, APNFD)

Calificación Resumen de factores relevantes a la sección 4.3 que determinan la

calificación general
R.24 PC • Los casinos, agentes inmobiliarios, comerciantes de joyas,
metales preciosos y arte no están sujetos a un régimen
integral regulatorio y de supervisión que asegure la
instauración eficaz de medidas ALD/CFT.
R.25 PC • Las directrices y directivas respectivas en la práctica no se
emiten a todas las personas y sociedades en los sectores.

17
La FSRC – Desde la visita in situ, la Division de Juegos ha presentado veintiun (21) nuevas directrices que
tratan las enmiendas fundamentales en las IGIWR 2007. La Division de Juegos anticipa la emision de las
nuevas directrices a todos los operadores de juegos.

140
 • Ver factor en la sección 3.7.3

4.4 Otras actividades y profesiones no financieras

Técnicas modernas de operaciones seguras (R.20)

4.4.1 Descripción y Análisis

741. La única actividad y profesión no financiera fuera de las APNFD que Antigua y Barbuda ha
incluido en la lista de actividades de instituciones financieras sujetas a obligaciones
ALD/CFT es el empeño. Las Autoridades avisaron que no existen servicios de empeño en el
país.
742. No existe un requisito por ley por el que las APNFD que no estén incluidas en el Primer
Anexo a la MLPA deban cumplir con obligaciones ALD/CFT. Por ejemplo, a las
concesionarias de autos, los agentes de viajes y los comerciantes de bienes de alto valor y de
lujo no se los consideran en relación al cumplimiento ALD/CFT. Asimismo, es probable que
los consultores impositivos y asesores financieros que no están comprendidos en el régimen
general de sociedades estén excluidos de las obligaciones ALD/CFT establecidas por ley.
Las Autoridades deberían considerar realizar una evaluación de actividades y profesiones
que no sean APNFD para determinar aquellas que se encuentren en riesgo de ser utilizadas
indebidamente para lavar dinero o financiar el terrorismo en Antigua y Barbuda, a fin de
incluirlas bajo el régimen ALD/CFT.
743. La norma 17 de las IBCR prohíbe a los bancos offshore operar con efectivo o instrumentos
negociables al portador.
744. La jurisdicción cuenta con un sistema bastante bien desarrollado que alienta el uso de
tarjetas de crédito, tarjetas de débito y servicios de cajeros automáticos. Como regla general,
los cajeros automáticos no emiten dinero en divisas extranjeras. El billete de más alta
denominación es el billete de $100 dólares del Caribe Oriental.
745. Se han establecido medidas que aseguren un sistema de transferencia automática segura. En
debates con instituciones financieras, la mayoría señaló que ofrecían servicios de
operaciones bancarias por Internet. Sin embargo, los mismos estaban limitados a
averiguación de cuentas y transferencias entre las propias cuentas del cliente. Es condición
para que la FSRC emita una licencia que un licenciatario no ofrezca ni brinde ningún
servicio en Internet sin aprobación de la Comisión (artículo 235(4) de las normas IGIWR).
Antigua y Barbuda ha establecido un régimen para el otorgamiento de licencias y la
regulación de juegos de azar interactivos y colocación de apuestas interactivas. Si bien esta
actividad posee sus propios riesgos inherentes en materia ALD/CFT, en particular
vinculados a su medio de entrega la presencia de dicha actividad, una vez que esté bien
regulada y supervisada, solo puede servir para alentar el uso de técnicas modernas y seguras
en la conducción de operaciones financieras que sean menos vulnerables al lavado de dinero.

4.4.2 Recomendaciones y Comentarios

746. Las Autoridades deberían considerar emprender la evaluación de todas las actividades y
profesiones no financieras fuera de las APNFD para determinar aquellas que estén en riesgo
de ser indebidamente utilizadas para lavar dinero o financiar el terrorismo en Antigua y
Barbuda, a fin de incorporarlas al régimen ALD/CFT. Esta recomendación no afecta la
calificación asignada para la Recomendación 20.

4.4.3 Cumplimiento de la Recomendación 20

141
 Calificación Resumen de factores que determinan la calificación
R.20 C Esta recomendación se cumple en su totalidad.

5. PERSONAS JURÍDICAS Y ARREGLOS LEGALES Y ORGANIZACIONES

SIN FINES DE LUCRO

5.1 Personas Jurídicas – Acceso al propietario final e información de control (R.33)

5.1.1 Descripción y Análisis

747. Las leyes de Antigua y Barbuda reconoce un número de personas jurídicas. Las principales
entidades que gozan de personería jurídica son las sociedades de responsabilidad limitada,
las sociedades comerciales internacionales, las sociedades de personas o asociaciones y las
cooperativas. Estas entidades legales deberán estar inscriptas conforme a las leyes que
gobiernan las entidades respectivas. A diciembre de 2006, había aproximadamente 2000
sociedades inscriptas en el registro de sociedades, de las cuales 1500 se encontraban en
funcionamiento.
Sociedades
748. A fin de constituir una sociedad, los artículos 4 y 7 de la Ley de Sociedades (CA por sus
siglas en inglés) exigen la presentación ante el Encargado del Registro de Sociedades del
acta constitutiva, los nombres de los que constituyen la sociedad y de los directores y el
domicilio de la sede social de la sociedad. El artículo 194 de la CA exige la presentación de
declaraciones anuales cada abril correspondiente al fin del ejercicio anterior. Bajo la Normas
(Enmienda) de Sociedades 2007 aprobada en junio de 2007, las declaraciones anuales
consistieron en :
a. Razón social
b. Composición del capital accionario
c. Tipo de actividad
d. Nombre y apellido y domicilio de los directores
e. Nombre y apellido y domicilio del abogado de la sociedad y del auditor externo
f. Nombre y apellido y domicilio de los accionistas
749. El artículo 177 (1) de la CA exige que una sociedad elabore y lleve en su sede social
registros que contengan:
a. el acta constitutiva, los estatutos, una copia de cualquier acuerdo unánime de
accionistas y cualquier enmienda a estos documentos;
b. las actas de las reuniones y resoluciones de los accionistas; y
c. copias de todas las notificaciones exigidas conforme a la ley CA.
750. La sociedad deberá asimismo preparar y llevar un registro de aquellos miembros en el que
figure el nombre y último domicilio conocido de cada persona que es miembro, una
declaración de las acciones suscriptas por cada miembro y copias de todas las notificaciones
exigidas conforme a la CA. Otros registros que debe llevar la sociedad incluyen un registro
de los directores y secretarios y un registro de la participación de los directores.
751. Los accionistas significativos se definen en el artículo 181(1) como personas (sea por sí
mismas o por representantes) que posean por lo menos el diez por ciento (10%) de los
derechos a voto irrestrictos en cada asamblea general de accionistas. Los accionistas deberán

142
 informar a los accionistas significativos de los cambios en la titularidad dentro de los
catorce (14) días de producido los mismos.
752. Durante el horarios normal de funcionamiento de la sociedad, los directores y accionistas de
la sociedad y sus representantes y representantes legales podrán examinar los registros que
requieren ser llevados en la sede social de la sociedad. Podrán retirar extractos de los
registros de forma gratuita. Los accionistas tienen derecho, a pedido y sin cargo, a una copia
del Acta Constitutiva y de los estatutos de la sociedad, cualquier acuerdo unánime de
accionistas y una copia de cualquier enmienda introducida a estos documentos.
753. Con excepción de los informes de inspección de las investigaciones a la sociedad ordenadas
por el Tribunal, una persona que haya abonado el arancel indicado tendrá derecho, durante el
horario normal de funcionamiento, a examinar y hacer copias de los extractos de
documentos archivados en el Registro (artículo 495 (1) de la ley CA).
754. La Autoridad de Supervisión bajo el artículo 11 (vi) de la ley MLPA podrá procurar la ayuda
de cualquier autoridad gubernamental, departamento u otro organismo público o establecido
por ley (que incluye el Encargado del Registro de Sociedades y la FSRC) para adoptar
aquellas medidas adecuadas que faciliten cualquier investigación anticipada por la Autoridad
de Supervisión con posterioridad a un informe o investigación que se realice bajo dicho
artículo. La Autoridad de Supervisión también podrá consultar con cualquier persona,
institución u organización dentro o fuera de Antigua y Barbuda, a los fines del ejercicio de
sus facultades u obligaciones contempladas en la ley MLPA. Con respecto a asuntos
vinculados al terrorismo, las autoridades garantes de la aplicación de la ley podrán contar
con sus facultades estipuladas en el artículo 23 de la ley PTA para recoger información, que
podrá incluir información sobre la titularidad final y control de las sociedades.
755. La base de datos del Registro de Sociedades no está automatizada. El Encargado del
Registro de Sociedades ha emprendido un ejercicio para asegurar que todas las sociedades
estén al DIA con la presentación de sus declaraciones anuales exigidas. Debería notarse que
el requisito del nombre y domicilio de los accionistas en la declaración anual no estipula la
identificación de personas naturales que posean o tengan el control de las acciones. Se
permite el acceso de todas las agencias y órganos gubernamentales a la base de datos del
Encargado del Registro por medio de una carta escrita del Ministerio relevante. Dadas las
condiciones antes mencionadas, la información que lleva el Registro de Sociedades no sería
la adecuada o no estaría siempre actualizada para cumplir con los requisitos de propiedad
final e información de control.
756. Se exige a las instituciones financieras bajo la norma 4 de las MLPR obtener información
sobre la titularidad final y control de personas jurídicas. Esta información está a disposición
de la Autoridad de Supervisión bajo los artículos 11 (iii) de la ley MLPA. El ECCB y la
FSRC podrán tener acceso a la titularidad final e información de control de sus licenciatarios
bajo la ley BA e IBCA.

Sociedades Comerciales Internacionales

757. Todas las entidades que tienen intención de realizar operaciones comerciales internacionales,
es decir, bancos, fideicomisos, seguros, manufactura u otras actividades comerciales o de
comercio exterior en Antigua y Barbuda deberán constituirse según la ley IBCA. El artículo
318 de la ley IBCA exige al Director, es decir, el Administrador o Director Adjunto de la
FSRC, que mantenga un registro de IBC. Los artículos 5 y 8 de la ley IBCA exige que se
presenten al Director el Acta Constitutiva, los nombres de los constituyentes, uno de los
cuales debe ser un abogado autorizado a practicar su profesión en Antigua y Barbuda, y
nombres de los directores de la sociedad, y la dirección de la sede social de la sociedad.
Estas disposiciones no incluyen la presentación de información sobre titularidad y detalles
de control que exigen los estándares del GAFI. Esta información la lleva el abogado que
figura como uno de las personas que constituyen la sociedad. Como se mencionó

143
 anteriormente en el artículo 4 de este Informe, los abogados no están incluidos en el régimen
ALD/CFT en Antigua y Barbuda.
758. En el caso de sociedades que proponen hacer operaciones comerciales internacionales, por
ej. en la banca, fideicomisos o seguros, se deberá presentar una solicitud de licencia
conforme a la Parte III de la ley IBCA junto con el Acta Constitutiva. La solicitud para una
licencia contemplada en la Parte III exige detalles de la sociedad solicitante, los nombres y
domicilio de los directores, detalles de las operaciones o actividades comerciales
internacionales propuestas, nombres de cualquier accionista o suscriptor de acciones de la
sociedad. El artículo 242(1)(ab) exige a las sociedades bancarias que presenten ante el
Supervisor de Sociedades Bancarias y Fiduciarias en la FSRC una certificación anual que de
testimonio de la propiedad final, directores y oficiales de la institución. Este requisito
también se impone a las sociedades fiduciarias pero no se especifican para las sociedades de
seguros. El Supervisor podrá requerir a una sociedad bancaria que presente toda la
información adicional que fuera necesaria para la comprensión adecuada de cualquier
declaración recibida y la sociedad bancaria deberá presentar la información necesaria y
declaraciones dentro del tiempo y forma prescripta. Además, se destaca que la norma 3 de la
IBCR de 1998 en su No.41 establece que la FSRC no emitirá ninguna licencia a una
institución cuya titularidad se detente directa o indirectamente en “acciones al portador”o de
otro tipo.
759. Una IBC, conforme al artículo 128 de la IBCA deberá en todo momento contar con una sede
social y un representante residente en Antigua y Barbuda. El representante inscripto es
responsable de la documentación y registros que se conservan en la sede social.
760. Las Actas y Estatutos, una copia de los acuerdos unánimes de accionistas y cualquier
enmienda a estos documentos, actas de reuniones y resoluciones de accionistas y copias de
notificaciones deberán elaborarse y mantenerse en la sede de la sociedad (artículo 130 de la
IBCA). Además de estos registros, la sociedad deberá mantener un registro de accionistas,
en el que figure inter alia el nombre y último domicilio conocido de cada persona que sea un
accionista inscripto y las acciones tenidas por cada accionista. Estas obligaciones también se
aplican a titulares de acciones al portador.
761. El Director deberá llevar un Registro de Sociedades Comerciales Internacionales en los que
asiente el nombre de cada sociedad inscripta bajo la IBCA. Toda persona que haya abonado
el arancel prescripto tiene derecho, durante el horario normal de trabajo, a examinar y hacer
copias o retirar extractos de un documento exigido por la IBCA, salvo un informe
presentado ante el Director respecto de una investigación o solicitud de asistencia legal
mutua en relación a la sociedad.
762. Los directores y accionistas de una sociedad y sus representantes y representantes legales
podrán, durante el horario normal de negocios de la sociedad, examinar los registros de la
sociedad exigidos bajo el artículo 130 y podrán retirar extractos de dichos documentos sin
cargo alguno. Un accionista tendrá derecho, a pedido y sin cargo, a una copia de las actas y
estatutos de la sociedad, cualquier acuerdo unánime de accionistas y cualquier enmienda a
dichos registros. Los acreedores de la sociedad y sus representantes y representantes legales
tiene derecho a un privilegio similar, con excepción del acceso a acuerdos unánimes de
accionistas o enmiendas a los mismos.
763. Los artículos 259 (1) y 259(5) de la IBCA exigen a la FSRC analizar los asuntos de cada
banco, fideicomiso, o sociedad de seguros por lo menos una vez al año. Si no se le concede
al evaluador acceso a todos los registros, documentación e información que el requiera, el
funcionario correspondiente o el Director podrán solicitar al Tribunal una orden para exhibir
dicha información. Asimismo, la norma 4 de las IBCR de 1998 No.41 exige a las
instituciones con licencia y a sus propietarios, directores, oficiales y representantes que
presenten toda la información requerida por la FSRC respecto de la propiedad y gestión de la
institución. Asimismo, la norma 10 de las normas IBCR de 1998 No.41, exige la aprobación
de la FRSC de cualquier cambio que se produzca respecto de los directores o los propietarios

144
 legales o finales directos o indirectos del cinco por ciento ( 5%) o más de las acciones en una
institución con licencia.
764. Los requisitos arriba mencionados posibilitan al FSRC contar con información adecuada,
precisa y actualizada sobre la titularidad final y control de las IBC con licencia. Los
abogados pertinentes que prestan servicios de constitución de sociedades poseen
información similar respecto de las IBC fuera de aquellas con licencia para operar como
bancos seguros o fideicomisos. En la ley IBCA no se estipula ningún requisito para que esta
información sea presentada ante la FSRC en cualquier momento. Como tal, la información
sobre estas IBC solo puede accederse desde aquellas instituciones financieras con las que
mantienen relaciones de negocios o cuentas.

Sociedades de Personas
765. Las sociedades de personas están regidas por la Ley de Sociedades de Personas (Cap.306)
(la PA). La Ley no habla de los tipos de sociedades de personas que se pueden formar o de
los requisitos de inscripción o de reporte impuestos a las sociedades de personas. La PA está
desactualizada y solo trata circunstancias en las que el adelanto de dinero por contrato, por
anualidad, como remuneración de los representantes y por medio de la buena voluntad no
hace que una persona se transforme en socio; y en el caso de quiebra, las circunstancias en
las que el prestador no tendrá el mismo categoría que los otros acreedores. Otros asuntos
vinculados a asociaciones o sociedades de personas están regidos básicamente por el
derecho consuetudinario.

Cooperativas
766. Una cooperativa o sociedad cooperativa es una persona jurídica cuyos miembros se dedican
a la acción conjunta sobre la base de la democracia y la autoayuda, con el fin de garantizar
un servicio o arreglo económico que sea socialmente deseable y beneficioso para todos los
miembros. A la fecha de la visita in situ, existían cinco (5) cooperativas de crédito, tres (3)
de las cuales eran de vínculo cerrado y otras dos (2) de vínculo abierto.
767. Una solicitud de inscripción deberá estar acompañada de los Estatutos propuestos de la
sociedad, el arancel de solicitud prescripto y toda otra información respecto de la sociedad
que el Registro de Sociedades Cooperativas estime necesario. El Registro señaló que dicha
información generalmente cubre las actividades y planes operativos y los tipos de servicios
propuestos.
768. La sociedad cooperativa está constituida por sus miembros. Sin embargo, el manejo día a día
de la sociedad generalmente esta a cargo de la mesa directiva conforme a los artículos 51
(1), 51(2) y 53 de la ley CSA. Además, se exige a cada sociedad por el artículo 51(1) contar
con un presidente, tesorero y un secretario, aunque, sujeto a los estatutos, el presidente
deberá ser un director (artículo 51 (3)). Los estatutos de la sociedad podrá contemplar otros
oficiales.
769. El artículo 18 de la ley CSA estipula el mantenimiento de registros. El certificado de
inscripción de la sociedad deberá ser exhibido de forma permanente en su sede social
(artículo 18(1)). El inciso (2) dispone que los registros deberán estar a disposición en todo
momento en la sede social de la sociedad. Los registros que deberán mantenerse incluyen:
a. una copia de la ley CSA y cualquier reglamentación derivada de la misma;
b. una copia de los estatutos de la sociedad;
c. el registro de los miembros;
d. todas las actas de las reuniones de miembros y resoluciones de miembros;

145
 e. copias de todas las notificaciones de directores y notificación de cambio de
directores;
f. un registro de sus directores en los que se establezcan los nombres, domicilios y
ocupaciones de todas las personas que son o hayan sido directores de la
sociedad, con las fechas en las que cada persona se convirtió en director o cesó
en sus funciones;
g. una copia de cada certificado emitido a la misma por el Encargado del Registro;
h. una copia de cada orden del Encargado del Registro vinculado a la sociedad; y
i. todas las actas de reuniones de directores y comités.

770. Durante el horario normal de trabajo de la sociedad, el Encargado del Registro o los
miembros de una sociedad, sus agentes y sus representantes legales podrán examinar
cualquiera de los registros especificados en la sección 18 (2).
771. Dentro de los treinta (30) días de su asamblea anual, la sociedad deberá presentar al
Encargado del Registro el último estado financiero y declaración impositiva, según lo
estipula el artículo 141(1) de la CSA. Se exigen informes mensuales dentro de los treinta
(30) días del período de reporte. El Encargado del Registro podrá también exigir
declaraciones especiales sobre cualquier tema conectado con el negocio o asuntos de la
sociedad y las mismas serán presentadas dentro del tiempo establecido por el Encargado del
Registro.
772. Las investigaciones de los asuntos de las sociedades cooperativas quedan autorizadas en la
Parte XII de la ley CSA. Bajo el artículo 180 el Encargado del Registro podrá, ya sea por
moción propia o a solicitud de los miembros, designar a una persona para que analice los
libros y asuntos de la sociedad. La sociedad y sus funcionarios, miembros, agentes y
empleados están bajo obligación de proveer los libros, documentos, cuentas o títulos
exigidos por el examinador.
773. El artículo 181 (1) faculta a un miembro, el Encargado del Registro o cualquier otra persona
interesada, a solicitar ex parte a un Tribunal una orden que determine que se investigue una
sociedad y cualquiera de sus sociedades miembros o compañías. En los casos en los que el
tribunal designe un inspector en conexión con un pedido realizado conforme al artículo 181,
el inspector podrá proveer o intercambiar información o cooperar de otra forma con
cualquier funcionario público en Antigua y Barbuda o en cualquier otro lugar que esté
autorizado a ejercer facultades de investigación.
774. La falta de cumplimento de la ley CSA y de proveer cualquier tipo de información son , bajo
el artículo 220(4) pasibles, por condena sumaria, de una multa que no supere los $5000 o
seis meses de prisión o ambos. Una multa adicional de $50 se impone por cada día que
continué la contravención luego de haber obtenido una condena. Los delitos respecto de los
reportes son punibles en el caso de un individuo con una multa de $10.000. Las penas arriba
mencionadas no son disuasorias y aparentemente no han sido enmendadas desde su sanción
inicial en 1997. Bajo la ley CSA, el Encargado del Registro de Sociedades Cooperativas
tienen acceso en cualquier momento al registro de miembros de cualquier sociedad
cooperativa.
Acciones al portador y tenencia de acciones nominativas
775. El artículo 29(2) prohíbe a las sociedades constituidas bajo la ley CA emitir acciones al
portador o certificados de acciones al portador. Sin embargo, el artículo 27 (1) de la ley
IBCA dispone que las acciones en una sociedad podrán ser al portador. Las leyes CA e
IBCA contemplan a los accionistas nominativas. Como ya se notó anteriormente, la FSRC
bajo la Norma 3 de las IBCR de 1998 No.41 no puede emitir una licencia a una institución
cuya propiedad se ostente de forma directa o indirecta a través de “acciones al portador” o

146
 desconocidas. Como resultado, las IBC que no posean licencia para llevar a cabo
operaciones de banco, fidecomiso o seguros son las únicas IBC que emiten acciones al
portador o certificados de acciones al portador.
776. Las entrevistas con dos sociedades fiduciarias internacionales que constituyen IBC revelaron
que una no constituyó IBC con acciones al portador mientras que otra contaba con arreglos
de custodia establecidos para inmovilizar acciones al portador de las IBC. El artículo 130 (d)
de la ley IBCA exige a las IBC conservar, preparar y mantener en sus sedes sociales el
número total de acciones al portador emitidas, los nombres de los propietarios finales y el
número de identificación y fecha de emisión de cada certificado al portador.
777. Según ya se mencionó, los abogados operan como proveedores de servicios societarios al
constituir IBC y retener información sobre detalles de titularidad y control. Sin embargo,
dado que los abogados no están sujetos a obligaciones ALD/CFT no se dispone de
información vinculada a acciones al portador que puede estar accesible a través de abogados.
778. Bajo el artículo 343 (1) de la IBCA, un accionista de una sociedad, el Director o un
funcionario adecuado podrá solicitar al tribunal ex parte una orden que exija que se lleve a
cabo una investigación de la sociedad y de cualquiera de sus filiales.
779. El Artículo 344 (1)(m) de la ley IBCA dispone específicamente que en conexión con una
investigación vinculada a capacidades corporativas bajo la División B de la ley IBCA, la ley
MLPA o en conexión con un pedido según la ley MACMA o cualquier tratado sobre
asistencia legal mutua en asuntos penales respecto de una sociedad, el tribunal podrá emitir
una orden que considere adecuada, incluida una orden que exija al agente residente revelar
los nombres de los propietarios finales de las acciones al portador que figuran en el registro.
Si bien la disposición supra permite el acceso a la información sobre acciones al portador, la
falta de cualquier medida que asegure que los registros de acciones al portador son
mantenidos con confianza reduce la eficacia de dicha disposición.

Elementos Adicionales
780. Si bien existen requisitos para que las instituciones financieras verifiquen la titularidad final
e información de control, no existen medidas establecidas que faciliten el acceso de las
instituciones financieras para permitirles verificar con mayor facilidad los datos de
identificación del cliente.

5.1.2 Recomendaciones y Comentarios

781. Se deberían adoptar medidas adecuadas para asegurar que las acciones al portador no sean
utilizadas indebidamente para fines de lavado de dinero y los principios establecidos en los
criterios 33.1 y 33.2 se aplican de igual forma a las personas jurídicas que utilicen acciones
al portador.
782. Se debería establecer la obligación por ley de suministrar información respecto de la
titularidad y manejo de las sociedades de personas o asociaciones.

5.1.3 Cumplimiento de la Recomendación 33

Calificación Resumen de factores que determinan la calificación

R.33 PC • Ausencia de la obligación establecida por ley de suministrar
información sobre titularidad y manejo de asociaciones.
• No existen medidas establecidas que garanticen que las
acciones al portador bajo la IBCA no sean usadas
indebidamente para fines de lavado de dinero.

147
5.2 Arreglos legales- Acceso a la titularidad final e información de control (R.34)

5.2.1 Descripción y Análisis

783. La única legislación específica que trata los arreglos legales en Antigua y Barbuda es la Ley
de Fideicomisos Internacionales (ITA por sus siglas en inglés por sus siglas en inglés). Bajo
la ley ITA, un fideicomiso internacional es aquel en el que por lo menos uno de los
fiduciarios es ya sea una sociedad constituida bajo la ley IBCA o una sociedad fiduciaria con
licencia que opera en Antigua y Barbuda. Una sociedad fiduciaria con licencia está regida
por la ley BA. El Artículo 2 de la ITA especifica que el fideicomitente y los beneficiarios
deberán ser siempre no residentes y que los bienes del fideicomiso no deberán incluir ningún
terreno ubicado en Antigua y Barbuda.
784. La Parte 2 de la ley ITA dispone tres tipos de fideicomisos internacionales, a saber:
fideicomisos del tipo “protective o spendthrift”, de caridad y fideicomisos que no son de
caridad. La inscripción de estos fideicomisos está regida por la Parte 7 de la ley ITA. En
cumplimiento con el artículo 36 (1), el Encargado del Registro, que es una persona
designada por la Junta Directiva del FSRC, lleva un registro de fideicomisos internacionales.
785. El Artículo 36 (2) de la ley ITA exige que los fideicomisos dispongan que la ley de Antigua
y Barbuda sea la ley que rija todos y cualquiera de los aspectos del fideicomiso para que el
fideicomiso sea inscripto como un fideicomiso internacional con el Encargado del Registro.
El Artículo 36(7) de la ley ITA especifica que se deberá asentar en el registro el nombre del
fideicomiso, la fecha de creación, establecimiento del fideicomiso y el domicilio de la sede
social del fideicomiso y en el caso de fideicomisos extranjeros enmendados, la fecha en la
que el fideicomiso fue enmendado para disponer que la ley de Antigua y Barbuda sea la que
rija todos y cualesquiera de los aspectos del fideicomiso que se han de ingresar en el
registro.
786. Los certificados de inscripción de fideicomisos internacionales son emitidos conforme al
artículo 37 de la ley ITA y solo tendrán validez por 1 año a partir de la fecha de inscripción
y deberán ser renovados anualmente. La solicitud para la renovación deberá realizarse dentro
de los noventa (90) días del vencimiento del último certificado de inscripción. El articulo 39
de la ley ITA limita la inspección del registro a aquella instancia en la que el fiduciario de un
fideicomiso autoriza por escrito a una persona a inspeccionar el asiento de dicho fideicomiso
en el registro.
787. Los requisitos supra para el establecimiento de un registro de fideicomisos internacionales
no exige mantener en los registros información adecuada, precisa y actualizada sobre la
titularidad final y control de fideicomisos internacionales, según lo exigen los estándares del
GAFI. Además, el acceso al registro para la inspección tiene que estar autorizado por el
fideicomisario de un fideicomiso. Sin embargo, se ha de notar que los fideicomisos
internacionales por definición deberán contar con por lo menos un fiduciario como sociedad
bajo la IBCA o como sociedad de fideicomiso con licencia bajo la ley BA, exigidas bajo las
normas 4 (3)( e) y (h) de las MLPR para obtener información sobre la titularidad final y
control de personas jurídicas. Si bien las disposiciones supra permiten la obtención de la
información exigida por el GAFI, se recomienda que las autoridades en Antigua y Barbuda
consideren incluir los requisitos del GAFI como parte de la información del registro a fin de
complementar los datos que poseen las IBC y las sociedades de fideicomiso con licencia.
788. Las disposiciones bajo la ley IBCA relacionadas con las sociedades bancarias están
expresadas en el artículo 254 de la ley IBCA que se aplica mutatis mutandis a una sociedad
de fideicomiso. A este respecto, los asuntos confidenciales se encuentran protegidos. Sujeta
a una disposición expresa en el contrato de fideicomiso, está prohibida la revelación de
información vinculada a asuntos del fideicomiso. Sin embargo, se permite revelar
información cuando la misma es requerida por el tribunal, un inspector, un evaluador de la

148
 FSRC o conforme a un pedido presentado por la Autoridad de Supervisión bajo la ley
MLPA.
789. El artículo 260 (2) de la ley IBCA prohíbe a un evaluador copiar o grabar información
vinculada al nombre o la cuenta de cualquier depositante o el nombre de cualquier
fideicomitente o beneficiario de un fideicomiso si el acuerdo o instrumento de depósito que
establece la cuenta o fideicomiso ordena que dicha información se mantenga en secreto. Esta
prohibición queda sin efecto en los casos en que el evaluador encuentre motivos razonables
para creer que la información es relevante para su examen o la investigación de una
actividad delictiva.
790. Con respecto a las sociedades de fideicomiso con licencia, el artículo 23 de la ley BA otorga
al ECCB la facultad para proscribir dicha información y datos de las instituciones
financieras según sea necesario para el desempeño de sus funciones y responsabilidades.
Además, los artículos 20 y 21 de la ley BA también otorgan al ECCB la facultad para
inspeccionar y requerir registros, documentos o información relevantes para el cumplimiento
de monitoreo de la legislación local.
791. Aparte del acceso otorgado a las autoridades de supervisión pertinentes para información
sobre fideicomisos en poder de sociedades fiduciarias internacionales y sociedades
fiduciarias, el artículo 11 (iii) de la ley MLPA autoriza a la Autoridad de Supervisión a
obtener información sobre la titularidad final de una institución financiera que posea cuentas
de fideicomiso.
792. No existen requisitos de inscripción para los fideicomisos locales. La mayoría de los
fideicomisos son elaborados por un abogado. Como se señalara en la sección 4 del presente
Informe, los abogados no están comprendidos en la definición de “institución financiera” y
por lo tanto no están incluidos en el régimen ALD/CFT. Los Evaluadores no pudieron
determinar el alcance de la regulación de los fideicomisos locales.

Elementos Adicionales
793. Si bien existen requisitos para que las instituciones financieras verifiquen la titularidad final
e información de control, no existen medidas establecidas que faciliten el acceso de las
instituciones financieras para permitirles verificar con mayor facilidad los datos de
identificación del cliente.

5.2.2 Recomendaciones y Comentarios

794. Deberán establecerse medidas ya sea para la inscripción o para el monitoreo eficaz de los
fideicomisos locales, conforme a los requisitos de información del GAFI.

795. Las autoridades deberían considerar incluir la información adecuada, precisa y vigente sobre
la titularidad final y control de acuerdos legales como parte de la información del registro
sobre fideicomisos internacionales.

5.2.3 Cumplimiento de la Recomendación 34

Calificación Resumen de factores que determinan la calificación

R.34 PC • No existen medidas para la inscripción o monitoreo eficaz de
fideicomisos.

5.3 Organizaciones sin Fines de Lucro (RE.VIII)

149
5.3.1 Descripción y Análisis

796. Las leyes de Antigua y Barbuda disponen que las Organizaciones sin Fines de Lucro se
establezcan ya sea como sociedades conforme a la ley CA o como sociedades conforme a la
Ley de Sociedades de Socorros Mutuos (FSA por sus siglas en inglés). El artículo 328 de la
Parte III de la CA dispone que toda sociedad sin un capital accionario es considerada una
sociedad sin fines de lucro. Las Organizaciones sin Fines de Lucro bajo la ley CA están
inscriptas en el Registro de Sociedades. Se requiere la aprobación del Procurador General
antes de que se registren las acciones de una sociedad sin fines de lucro. A fin de reunir los
requisitos para la aprobación, una sociedad sin fines de lucro deberá circunscribir sus
operaciones a aquellas de naturaleza patriótica, religiosa, filantrópica, caritativa, educativa,
científica, literaria, histórica, artística, social, profesional, fraternal, deportiva o atlética u
otras. En el caso de las sociedades contempladas en la ley FSA, las mismas están inscriptas
en el Registro de Sociedades de Socorros Mutuos, que en virtud del articulo 3(2) de la Ley
de Sociedades de Socorros Mutuos corresponde al Encargado del Registro del Tribunal
Superior.

797. Las siguientes sociedades son sociedades a las que se aplica la ley FSA:

(1) Sociedades de Socorros Mutuos;

(2) Asociaciones de seguros para ganado;
(3) Sociedades de Beneficencia o de Caridad;
(4) Clubes de trabajadores y
(5) Asociaciones especialmente autorizadas

798. Una sociedad no podrá registrarse bajo la ley FSA a menos que consista de por lo menos
siete (7) personas. El Encargado del Registro tampoco procederá a inscribir una sociedad si
ya existe una con el mismo nombre o nombre similar o si existen probabilidades de que un
nombre engañe al público en términos de la naturaleza o identidad de la sociedad.

799. El artículo 38 de la ley PTA 2005 dispone que el Procurador General podrá firmar un
certificado que establezca que existen motivos razonables para sospechar de que una entidad
que solicite inscribirse como entidad de caridad inscripta o como sociedad sin fines de lucro,
o de que una entidad de caridad o una sociedad sin fines de lucro hayan aportado, estén
aportando o tengan probabilidades de aportar recursos a un grupo terrorista. En los casos en
los que el Tribunal Superior dictamine que el certificado es razonable se considerará que
existen motivos suficientes para rechazar la solicitud de inscripción y para revocar la
inscripción de la entidad de caridad; en el caso de una sociedad sin fines de lucro, para
rechazar la solicitud de constitución o para anular dicha sociedad.

800. Al momento de la visita in situ, las Autoridades de Antigua y Barbuda no habían

emprendido ninguna revisión de la adecuación de las leyes y normas locales vinculadas a
organizaciones sin fines de lucro. No existen medidas para realizar revisiones de las
actividades, dimensiones y otras características relevantes de los sectores sin fines de lucro a
nivel local, ni tampoco existe la capacidad para obtener información oportuna sobre dichas
características a fin de poder identificar aquellas Organizaciones Sin Fines de Lucro que
estén en riesgo de ser utilizadas indebidamente para el financiamiento del terrorismo. No se
realiza ninguna reevaluación periódica de nueva información que surja sobre las
vulnerabilidades potenciales del sector a actividades terroristas. No existe un mecanismo de
regulación para las sociedades respecto de inquietudes ALD/CFT. En este momento, es
insuficiente el personal para regular este sector de manera adecuada. Excepto por las
auditorias y declaraciones anuales al Encargado del Registro de Sociedades de Socorros
Mutuos, los Evaluadores no conocían ninguna medida que asegure que las Organizaciones
sin Fines de Lucro desarrollaban sus actividades dentro de los objetivos para los cuales se

150
 habían establecido las sociedades. Las autoridades de Antigua y Barbuda informaron a los
Evaluadores que la intención es incorporar las sociedades establecidas bajo la ley FSA en las
funciones de regulación de la FSRC.

801. No se ha implantado ningún programa para elevar la conciencia en el sector de las

Organizaciones sin Fines de Lucro acerca de los riesgos del abuso terrorista y de cualquier
otra medida disponible para proteger a las Organizaciones sin Fines de lucro de dicho abuso.
Las Directrices emitidas por la ONDCP no están dirigidas específicamente a las
Organizaciones sin Fines de Lucro. Se informó a los Evaluadores que el Encargado del
Registro de Sociedades de Socorros Mutuos fue notificado recientemente de temas
ALD/CFT.

802. Las Autoridades de Antigua y Barbuda aseguraron a los Evaluadores que elevar la
conciencia en el sector de las Organizaciones sin Fines de Lucro acerca del abuso del lavado
de dinero y financiamiento del terrorismo es una inquietud importante de la Autoridad de
Supervisión, y que está deficiencia está siendo tratada como un asunto prioritario.

803. El artículo 30 de la ley FSA dispone que es obligación para una sociedad de socorros mutuos
tener copia de su último balance anual, la última evaluación quinquenal, junto con cualquier
otro informe especial de los auditores. Estos elementos deberán estar siempre exhibidos en
un lugar visible en la sede social de la sociedad de socorros mutuos.

804. El artículo 25 de la ley FSA exige que las sociedades de socorros mutuos tengan
actualizadas sus cuentas. Se les exige que mantengan cuentas separadas de todo el dinero
recibido o desembolsado a cuenta de cada fondo o beneficio asegurado por la sociedad, de
todo el dinero recibido y pagado a cuenta de cualquier otro fondo o beneficio, y de los gastos
de gestión de la sociedad y de todas otras contribuciones que se hayan realizado.

805. El artículo 28 de la ley FSA exige que las sociedades de socorros mutuos presenten
declaraciones anuales al Encargado del Registro de Sociedades de Socorros Mutuos y lleven
a cabo auditorias anuales. Sin embargo, no se indica si las sociedades de socorros mutuos
cumplen o no con este requisito.

806. Bajo el artículo 194 de la ley CA, una sociedad deberá presentar ante el Encargado del
Registro una declaración anual en la forma establecida, que contenga la información
solicitada correspondiente al ejercicio financiero pertinente. El director u oficial de la
sociedad deberá certificar los contenidos de la declaración. Si no se cumple con el artículo
194, la sociedad y cada director u oficial que esté en falta será culpable de un delito.

807. La parte III, División B de la ley CA posee disposiciones acerca de sociedades externas. El
artículo 342 (1) de la ley CA faculta al Encargado del Registro a limitar los poderes o
actividades que una sociedad externa pueda ejercer o desarrollar en Antigua y Barbuda. El
Encargado del Registro podrá ejercer sus facultades en las circunstancias prescriptas. Sin
embargo, no se ha provisto ninguna orientación acerca de cuáles pueden ser dichas
circunstancias. Además, si una de las circunstancias es que el poder será ejercido según
recomendación de una autoridad de regulación, entonces, a menos que exista un mecanismo
regulador que monitoree con eficacia las actividades de la sociedad externa, podría decirse
que la incapacidad de las autoridades de captar ultra vires o las actividades indeseables de la
sociedad externa constituirían una limitación al ejercicio de la facultad del Encargado del
Registro.

808. Con respecto a la supervisión de las actividades internacionales de las sociedades de

socorros mutuos no se ha demostrado que estos órganos estén regulados.

151
809. Los Evaluadores no pudieron determinar el alcance de la supervisión de las actividades
internacionales del sector.

810. Una persona tiene derecho, bajo el artículo 36 de la ley FSA, a una copia de las normas de
una sociedad de socorros mutuos contra el pago de veinticuatro centavos. Todo miembro o
persona puede obtener sin cargo una copia de la última declaración anual o balance u otro
documento auditado. Un miembro o una persona podrá inspeccionar los libros de la sociedad
de socorros mutuos. Sin embargo, la referencia a “persona” parece estar limitada a alguien
que posee un interés en el tema de la sociedad de socorros mutuos. El artículo 70 autoriza al
Encargado del Registro a designar una persona calificada para que inspeccione los libros de
la sociedad. No hay indicios de si el Registro ha ejercido o no esta facultad.

811. Las condiciones de inscripción bajo el artículo 7 (2) de la ley FSA dispone que la sociedad
de socorros mutuos deberá presentar ante el Encargado del Registro copias de las normas,
junto con un listado de los nombres del secretario, de cada miembro de la gerencia de la
sociedad, y de cada fiduciario u otro oficial que se pretende autorizar para entablar una
demanda o para ser demandado en nombre de la sociedad. Las normas están expresadas en el
Primer Anexo de la ley FSA que contiene, entre otros, la totalidad de objetivos por los
cuales se ha establecido la sociedad. El Encargado del Registro está obligado bajo el artículo
4 de la ley FSA presentar una declaración anual ante el Ministro en la que se muestre la
fecha de inscripción y los objetivos de la sociedad, el número de miembros en la nómina de
la sociedad y el monto de dinero invertido en garantía real o depositado en un banco de
ahorro, una declaración acerca de si la sociedad recibe o no asistencia del Gobierno y
cualquier otro asunto que pueda prescribirse. Sin embargo, no existen disposiciones bajo la
ley FSA que obliguen a la sociedad a mantener esta información o hacerla pública. No
obstante lo cual, los registros del Registro son considerados documentos públicos y deberían
estar disponibles contra el pago de un arancel adecuado.

812. Todas las sociedades inscriptas deberán proveer una Constitución, Actas Constitutivas y
Estatutos, que deberían describir los objetivos de la sociedad. El requisito de presentar el
Acta Constitutiva se establece conforme al artículo 4 de la ley CA. Estos son documentos
públicos.

813. El artículo 80 de la ley FSA dispone que cuando una sociedad comete un delito, cada
miembro del comité de gerencia de dicha sociedad será punible con la misma pena que si
hubiera cometido un delito, a menos que se pruebe que el miembro ignoraba o intentó
prevenir la comisión del delito. Si el delito no acarrea una sanción establecida, la sanción por
dicho delito no podrá exceder los mil dólares ($1000) (artículo 84 de la ley FSA). Si una
persona falsifica cualquier documento exigido por la ley FSA contrario al artículo 83, será
punible con una sanción que no exceda los tres mil dólares ($3000). En el caso de un oficial
o persona que sea cómplice e instigue la fusión o transferencia de obligaciones o la
disolución de una sociedad de socorros mutuos de una forma que no esté estipulada bajo la
ley FSA, será pasible de cualquier pena impuesta respecto del delito específico o de prisión
con trabajos forzados por cualquier período que no exceda los tres (3) meses. Estas
sanciones no son disuasorias y en este punto es necesario introducir una enmienda a la ley
FSA.

814. Toda persona que falsifique o presente documentos incorrectos cuya presentación es exigida
por la ley CA es pasible de una condena sumaria según el artículo 530 (1) de la ley CA hasta
con una multa de $5000 o dos (2) años de prisión o ambos. Cuando un delito es cometido
por una persona jurídica y un director u oficial de dicha entidad a sabiendas autoriza, permite
o consiente la comisión de un delito, el director u oficial también es culpable del delito y
pasible de la misma pena. La mayoría de los delitos bajo esta Ley son punibles de esta
manera.

152
815. Ningún recurso civil para cualquier acto u omisión se ve afectado por el hecho de que el acto
u omisión sea un delito bajo la Ley.

816. No existen disposiciones bajo la ley FSA sobre el congelamiento de cuentas. Sin embargo,
como se señala supra, las sanciones podrán incluir la cancelación de la inscripción de la
sociedad de socorros mutuos. En el caso de una sociedad sin fines de lucro, se debería
aplicar las normas LD/FT. El requisito para la presentación de ROS e informes trimestrales
ante la Autoridad de Supervisión es obligatoria. Sin embargo, no hay señales de se presenten
ROS e informes trimestrales en el caso de estas sociedades.

817. La remoción de un comité de administración, un tesorero u otro oficial o un fiduciario es uno

de los asuntos a ser dispuestos por las Normas de la sociedad.

818. El Encargado del Registro de Sociedades tiene autoridad para dar fin a las capacidades de
una Organización sin Fines de Lucro que no haya cumplido con las medidas de supervisión.
Conforme al artículo 509 (1) de la ley CA, el Encargado del Registro podrá negarse a recibir,
archivar o inscribir un documento presentado ante él si opina que dicho documento, entre
otros, contiene un asunto contrario a la ley.

819. El artículo 351 (1) dispone que el Ministro podrá suspender o revocar la inscripción de una
sociedad externa si no cumple con cualquier requisito de la Parte III, División B de la ley
CA o por cualquier otra causa establecida. Cuando una sociedad externa deja de operar en
Antigua y Barbuda, la sociedad deberá presentar una nota a tal efecto ante el Encargado del
Registro.

820. En general, las sanciones y medidas de supervisión no sirven como salvaguardias eficaces
para proteger al sector de las Organizaciones sin Fines de Lucro contra el financiamiento del
terrorismo.

821. No existe un requisito expreso en la ley FSA de que las sociedades lleven registros. De la
misma manera, no existe un período expreso de retención durante el cual se deban conservar
los registros. Sin embargo, dada la obligación por parte de la sociedad de tener sus libros a
disposición para ser inspeccionados, y la obligación de presentar declaraciones periódicas, se
infiere que de hecho se llevan registros. La ley FSA, sin embargo, debería estipular acerca de
un mantenimiento adecuado de registros.

822. La forma en la que se llevan las cuentas está estipulada en el artículo 25 de la ley FSA y se
ha mencionado supra. La declaración anual realizada según el artículo 28 (1) deberá exhibir
los precios y gastos, fondos y efectos de la sociedad según fueran auditados. Los gastos
respecto de los diversos objetos de la sociedad deberán presentarse por separado.

823. La Parte I, División H de la ley CA contiene disposiciones amplias acerca del

mantenimiento de registros por parte de las sociedades inscriptas bajo la Ley. Una compañía
deberá, conforme al artículo 175 de la ley CA, poseer una sede social permanente en
Antigua y Barbuda. La sociedad deberá elaborar y mantener en su sede social registros que
contengan el acta constitutiva y estatutos, las actas de las reuniones y copias de las
notificaciones requeridas bajo la Ley.

824. La sociedad deberá además elaborar y mantener un registro de miembros, en el que figuren
el nombre y último domicilio conocido de cada miembro, la fecha de inscripción de cada
miembro y la fecha en la que expira la membresía de un miembro. El artículo 178 de la ley
CA dispone el mantenimiento de un registro de directores y secretarios.

825. El artículo 187(1) de la ley CSA dispone que una sociedad deberá preparar y mantener
registros contables adecuados y registros que contengan las actas de las reuniones y las

153
 resoluciones de los directores y las resoluciones de directores y cualquier comité de
directores. Los registros deberán estar disponibles en todo momento para ser inspeccionados
por los directores.

826. En los casos en los que los registros contables de una sociedad se mantengan fuera de
Antigua y Barbuda, aquellos registros contables que permitan a los directores determinar la
posición financiera de la sociedad con precisión razonable con una frecuencia trimestral
deberán conservarse en Antigua y Barbuda.

827. Una sociedad y sus representantes deberán tomar todas las precauciones razonables para
facilitar la detección y corrección de imprecisiones en los registros, evitar la pérdida o
destrucción de los mismos y la falsificación de los asientos. No queda claro si las
imprecisiones de los registros incluyen verificar que los fondos hayan sido desembolsados
de manera coherente con el propósito y objetivos de la sociedad.

828. No existe un requisito acerca del período de tiempo en el cual los registros de las sociedades
deban permanecer en la sociedad. Sin embargo, el artículo 507 de la ley CA delega en el
Encargado del Registro la discreción acerca de si él debería exhibir un documento de una
clase determinada luego de seis (6) años de la fecha en la que lo recibió. Se infiere que los
documentos deben permanecer con el Encargado del Registro durante por lo menos seis (6)
años.

829. La ONDCP, conforme al artículo 10 (1)(c ) de la ley ONDCPA, tiene la función de

investigar delitos específicos, que incluyen delitos bajo la ley PTA. El Director, en su
calidad de Autoridad de Supervisión, tiene derecho, bajo el artículo 11(vi) de la ley MLPA y
el artículo 12 (3) de la ley ONDCPA, de entablar vínculos con el Director de Sociedades en
dichos temas. La investigación de un delito bajo la ley PTA sería iniciada en el curso normal
a partir de una orden en la que una persona o grupo es declarada una entidad especificada.
Las autoridades de investigación tendrían acceso a los registros de cualquier entidad que
figura en la orden. La orden puede también incluir una disposición que autorice el
congelamiento de cuentas de instituciones financieras. Si bien las sociedades de socorros
mutuos no caen dentro del ámbito de las actividades de las instituciones financieras según lo
establece el Primer Anexo a la ley MLPA, se cree sin embargo que en una interpretación
conforme a la intención del legislador, el término “institución financiera” sería interpretado
ampliamente para incluir a todas las Organizaciones sin Fines de Lucro.

830. El Encargado del Registro deberá, conforme al artículo 518 (1) de la ley CA, solicitar ex
parte ante el Tribunal o según notificación requerida por el Tribunal, una orden que
determine la realización de una investigación de la sociedad y de cualquiera de sus
sociedades afiliadas. El Tribunal podrá emitir cualquier orden que considere adecuada,
incluida la autorización de un inspector para cualquiera de las instalaciones en las que el
Tribunal considere que podría existir información relevante y el examen y copiado de
cualquier documento o registro que se encuentren en dichas instalaciones.

831. También existe un deber impuesto por el artículo 33 de la ley PTA a personas que posean
información vinculada a delitos terroristas para que revelen información de inmediato ante
un oficial de la policía o un oficial de la ONDCP. El incumplimiento de este deber es un
delito y es pasible de prisión por un período que no exceda los cinco (5) años.

832. El artículo 11 (vii) de la ley MLPA dispone que la Autoridad de Supervisión solicite
información al Encargado del Registro de Sociedades como autoridad gubernamental. Como
se mencionó supra, el artículo 12(3) de la ley ONDCPA dispone que “El Director puede, en
cualquier caso particular en el desempeño de sus funciones, cooperar o establecer lazos con
cualquier otra entidad o individuo dentro o fuera de Antigua y Barbuda que, en opinión del

154
 Director, esté debidamente preocupado por el asunto bajo investigación o por
procedimientos legales vinculados al asunto bajo la Ley”.

833. Las Autoridades de Antigua y Barbuda han señalado que la Autoridad de Supervisión y el
Director de la ONDCP18 trabajan estrechamente con las agencias locales como la Policía y
la Oficina del Ministerio Público en asuntos ALD/CFT. Sin embargo, se informó a los
Evaluadores que a la fecha no se han registrado en Antigua y Barbuda asuntos vinculados a
terroristas. Por lo tanto, resulta difícil determinar la eficacia de la cooperación, coordinación
e intercambio de información a nivel local vinculados a actividades terroristas.

834. Los registros mantenidos por el Encargado del Registro de Sociedades son registros públicos
y como tales deberían estar a disposición de los investigadores durante el curso de cualquier
investigación. Un arreglo similar se aplica en el caso de registros mantenidos por sociedades
de socorros mutuos.

835. Como se estableció previamente, el artículo 11 (iv) de la ley MLPA y el artículo 12 (3) de la
ley ONDCPA disponen que la Autoridad de Supervisión o el Director, respectivamente,
soliciten información al Encargado del Registro de Sociedades o al Encargado del Registro
de Sociedades de Socorros Mutuos como autoridades gubernamentales.

836. Existen puntos de acceso claros para el intercambio de información con jurisdicciones
extranjeras. El artículo 29 de la ley PTA autoriza al Director de la ONDCP o al Comisionado
de Policía a revelar ante una autoridad extranjera cualquier información vinculada a grupos
terroristas o actos terroristas que esté en su posesión o en manos de cualquier departamento
u agencia gubernamental, siempre y cuando la revelación no esté prohibida por cualquier
disposición de derecho y que según el Comisionado no sea perjudicial a la seguridad
nacional o seguridad pública.

837. Los obstáculos que se perciben en el combate eficaz del financiamiento del terrorismo son la
falta de conocimiento experto y de recursos, en particular donde exista un elemento
internacional involucrado. Sin embargo, esto se vería minimizado en gran medida por una
cooperación mejorada con jurisdicciones más experimentadas y por un enfoque proactivo
para tratar asuntos terroristas. Tal enfoque podrá implicar mantenerse al tanto de los
movimientos y actividades de los terroristas a través de diferentes medios.

838. El Procurador General y Director de la ONDCP son los puntos de contacto designados para
la información vinculada a las Organizaciones sin Fines de Lucro.

5.3.2 Recomendaciones y Comentarios

839. Las autoridades deberían revisar la adecuación de las leyes y normas locales vinculadas a las
organizaciones sin fines de lucro.

840. Se deberían establecer medidas para realizar revisiones a nivel local o para la capacidad de
obtener información oportuna sobe las actividades, dimensiones y otras características
relevantes de los sectores sin fines de lucro a fin de identificar a las Organizaciones Sin
Fines de Lucro que estén en riesgo de ser utilizadas indebidamente para el financiamiento
del terrorismo.

841. Se deberían llevar a cabo reevaluaciones periódicas de nueva información que surja sobre las
vulnerabilidades potenciales del sector a actividades terroristas.

18
Como se destacó anteriormente, ambas funciones son desempeñadas por la misma persona.

155
842. Se deberá establecer un marco regulatorio que rija las sociedades de socorros mutuos.

843. Las autoridades de Antigua y Barbuda deberían monitorear más estrechamente las
actividades internacionales del sector de las Organizaciones sin Fines de Lucro.

844. Se deberían instrumentar programas para elevar la conciencia en el sector de Organizaciones

sin Fines de Lucro acerca de los riesgos del abuso terrorista.

845. Se deberían instituir medidas para proteger a las Organizaciones sin Fines de Lucro ante el
abuso terrorista.

846. Deberían existir disposiciones adecuadas para el mantenimiento de registros en el sector de

Organizaciones sin Fines de Lucro.

847. Se deberá establecer el período durante el cual las Organizaciones sin Fines de Lucro deban
conservar los registros.

848. Las sanciones por violación de medidas o normas de supervisión en el sector de

Organizaciones sin Fines de Lucro deberían ser disuasorias.

5.3.3 Cumplimiento de la Recomendación Especial VIII

Calificación Resumen de factores que determinan la calificación

RE.VIII NC • Las autoridades de Antigua y Barbuda no habían
llevado a cabo ninguna revisión de la adecuación de las
leyes y normas locales vinculadas a las NPOs.
• No existen medidas para la realización de revisiones
locales o para la capacidad de obtener información
oportuna sobre las actividades, dimensiones y otras
características relevantes de sectores sin fines de lucro
para identificar Organizaciones sin Fines de Lucro que
estén en riesgo de ser utilizadas indebidamente para el
financiamiento del terrorismo.
• No se realizan reevaluaciones periódicas de nueva
información sobre las vulnerabilidades potenciales del
sector a las actividades terroristas.
• No existe un marco regulatorio para las sociedades de
socorros mutuos.
• Si bien las NPOs, pareciera que este sector no está
monitoreado adecuadamente.
• No se ha implementado ningún programa en el sector de
las Organizaciones sin Fines de Lucro para elevar la
conciencia acerca de los riesgos de abuso terrorista y
cualquier medida disponible para proteger a las
Organizaciones sin Fines de Lucro contra dicho abuso.
• Las sanciones y medidas de supervisión no funcionan
como salvaguardias eficaces en el combate contra el
terrorismo.
• Las disposiciones para el mantenimiento de registros
bajo la ley FSA son inadecuadas.

156
6. COOPERACIÓN NACIONAL E INTERNACIONAL

6.1 Cooperación y coordinación a nivel nacional (R.31 y 32)

6.1.1 Descripción y Análisis

Recomendación 31
849. El Gobierno de Antigua y Barbuda reconoce la necesidad de que las Autoridades Garantes
del Cumplimiento de la Ley cooperen y coordinen entre ellas y por lo tanto estableció en el
año 2003 un Memorando de Entendimiento Multilateral Interagencias entre la Aduana, la
Policía, la Fuerza de Defensa de Antigua y Barbuda, Inmigración y la ONDCP. El
memorando define las funciones de todas las Partes del acuerdo en relación a la importación
y exportación ilícita de estupefacientes, actividades terroristas, actividades vinculadas al
producto, ganancias e instrumentos de delito y el lavado de dinero. Dispone que todas las
partes coordinen en operaciones conjuntas e intercambien información de manera
espontánea y a pedido. La información obtenida de la ONDCP indica que este MOU ha sido
utilizado y ha resultado efectivo.
850. La mayoría de las Agencias Garantes del Cumplimiento de la Ley entrevistadas
reconocieron que existe armonía entre ellas en relación al combate del LD y otros delitos
subyacentes. Se mencionó que el nivel de cooperación es tan bueno que no hay necesidad de
aplicar el ME cuando se realiza o se recibe un pedido de asistencia a nivel local. Sin
embargo, los Evaluadores encontraron que el contacto entre las autoridades garantes del
cumplimiento de la ley se mantiene de manera ad hoc ya que no se ha establecido ningún
sistema que les permita interactuar de forma estructurada y sistemática. Aunque fue
solicitada, la ONDCP no produjo ninguna información que probara que los Formuladores de
Políticas, la ONDCP y otras Autoridades Competentes coordinan a nivel local el desarrollo e
instrumentación de políticas y actividades para combatir el Lavado de Dinero y el
Financiamiento del Terrorismo.
851. El DPP mantiene una relación de trabajo muy estrecha con la Policía. El Comisionado de
Policía comunicó que su departamento mantiene buenas relaciones de trabajo con la
ONDCP.
852. El Equipo encontró que la Autoridad Central mantiene contactos regulares con la ONDCP,
en especial en lo vinculado a la ejecución de pedidos de asistencia del extranjero.
853. Entre la ONDCP y la FSRC se desarrolló un Acuerdo de Cooperación y Asociación en
septiembre de 2000. La intención de este acuerdo es que las Partes se complementen de la
manera más eficaz y eficiente posible, mediante el intercambio de información e inteligencia
que beneficie a cada una en el desempeño de sus funciones respectivas.
854. La ONDCP y el ECCB se encuentran en proceso de negociar un ME que facilite el
intercambio de información entre ellos. No es seguro cuando se concretará este ME ya que
todavía se encuentra en su etapa inicial.

Elementos Adicionales
855. No existen mecanismos formales establecidos para la consulta entre autoridades
competentes, el sector financiero y otros sectores que están sujetos a leyes, normas,
directrices y otras medidas ALD/CFT.

Recomendación 32

157
856. El proceso de revisión del sistema ALD/CFT es permanente, liderado por el Director de la
ONDCP en consulta con el Procurador General. Consultas formales diseñadas para adquirir
una mayor perspectiva del régimen ALD/CFT y desarrollar propuestas para el futuro han
tenido lugar en reuniones interagencias a las que asistieron, entre otros: el departamento de
Aduanas, la Fuerza de Defensa de Antigua y Barbuda, el Departamento de Inmigración, el
Escuadrón de Narcóticos, el Departamento de Investigaciones Criminales de la Policía, la
ONDCP, la FSRC, el ECCB, Hacienda, el Registro de Seguros, el Registro de Cooperativas
y la Oficina del DPP.

Recomendación 30 –Recursos (Formuladores de Políticas)

857. La Oficina del Procurador General posee una dotación de personal de veintidós (22)
miembros. El personal jurídico esta integrado por el Procurador General, el Solicitor
General, el Deputy Solicitor General, el Crown Solicitor, un Senior Crown Counsel, cuatro
(4) Crown Counsels, un Parlamentary Counsel y un Redactor de Anteproyectos de Ley. El
resto del personal cumple funciones administrativas.

858. Respecto de la cooperación y coordinación nacional, el papel de la Oficina del Procurador

General como formulador de políticas es el de evaluar y asesorar acerca de los criterios
jurídicos en los que se basan la cooperación y coordinación. El Procurador General es un
Ministro de Gobierno y en tal carácter cumple una función directa en moldear las políticas
de cooperación y coordinación a nivel nacional. El Procurador General también se
desempeña como autoridad central en asuntos de lavado de dinero y financiamiento del
terrorismo.

859. El Procurador General y personal jurídico superior tratan asuntos de políticas. Dada la
sensibilidad de los temas en los que actúan estos oficiales superiores, es importante mantener
la confidencialidad. El Procurador General y demás oficiales jurídicos se guían por el
Código de Conducta que rige la profesión legal, la Ley de Integridad en la Vida Pública de
2004 y la Ley de Corrupción. El Procurador General y demás personal superior que tratan
asuntos de políticas poseen todos las calificaciones adecuadas.

860. La capacitación del personal superior es permanente. EL Procurador General y demás

personal superior asiste de manera periódica a talleres y conferencias sobre lavado de dinero
y financiamiento del terrorismo. Sin embargo, la falta de recursos limita las oportunidades
de capacitación disponibles para todo el personal.

6.1.2 Recomendaciones y Comentarios

861. Se podría mejorar el nivel de cooperación entre las fuerzas garantes del cumplimiento de la
ley. Se debería adoptar un enfoque más proactivo al intercambiar información. Los
Evaluadores encontraron que el contacto se mantiene de forma ad hoc.

862. Antigua y Barbuda debería considerar establecer medidas que permitan a los Formuladores
de Políticas, la ONDCP, la FSRC y otras autoridades competentes reunirse continuamente
para debatir, desarrollar e implantar políticas y actividades para combatir el lavado de
dinero.

6.1.3 Cumplimiento de la Recomendación 31

Calificación Resumen de factores que determinan la calificación

R.31 MC • No existen mecanismos eficaces establecidos que permitan a
los formuladores de políticas, la ONDCP, el FSRC y otras
autoridades competentes cooperar, y donde corresponda,

158
 coordinar entre ellos a nivel local el desarrollo e
implantación de políticas y actividades para combatir el LD
y el FT.

6.2 Convenciones y Resoluciones Especiales de la ONU (R.35 y RE.I)

6.2.1 Descripción y Análisis

Recomendación 35
863. Antigua y Barbuda ratificó la Convención de Naciones Unidas de 1988 sobre Tráfico Ilegal
de Drogas Narcóticas y Sustancias Psicotrópicas (Convención de Viena) el 8 de marzo de
1993. La Convención fue incorporada en las leyes de Antigua y Barbuda por la Norma
Administrativa [Statutory Instrument] No.14 de 1993.
864. La Convención de Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizado Transnacional
(Convención de Palermo) fue ratificada por Antigua y Barbuda el 24 de abril de 2002. La
Convención fue incorporada a las leyes de Antigua y Barbuda por la Norma Administrativa
No. 54 de 2002.
865. La Convención Internacional de Naciones Unidas de 1999 para la Supresión del
Financiamiento del Terrorismo (Convención sobre el Financiamiento del Terrorismo) fue
ratificada por Antigua y Barbuda el 29 de marzo de 2003. La Convención fue incorporada a
las leyes de Antigua y Barbuda por Norma Administrativa No.32 de 2002. La legislación
primaria que rige las actividades terroristas son la ley PTA y la Ley de Supresión del
Terrorismo (No. 17 de 1993) (STA por sus siglas en inglés).
866. Si bien Antigua y Barbuda ha ratificado las Convenciones de Viena, de Palermo y del
Financiamiento del Terrorismo, no han implantado en su totalidad los elementos pertinentes
de estas Convenciones. El nivel de cumplimiento de Antigua y Barbuda de los requisitos de
la Convención de Viena, la Convención de Palermo y la Convención de Financiamiento del
Terrorismo se resumen en el siguiente cuadro:

Cuadro 25: Cumplimiento de los Tratados pertinentes

Artículos Situación de Antigua y

Tratado Barbuda
Convención de Viena (1988) 3 (Delitos y Sanciones) Tratado en la ley MDA. La
facilitación de un delito no es un
delito separado bajo la ley MDA;
queda comprendida dentro del
delito contemplado en el artículo
3 de la ley POCA de “estar
involucrado a sabiendas en la
comisión de un delito”.

Si bien la lista de drogas

controladas en los Anexos a la ley
MDA son extensas, las mismas
no incluyen las sustancias
controladas recomendadas en los
Cuadros I y II de la Convención
de Viena. Los Evaluadores no
pudieron determinar si las drogas
controladas bajo la ley MDA son
derivados de las sustancias

159
 enumeradas en los Cuadros.

4 (Jurisdicción) Tanto la ley MDA como la ley

POCA incorporan disposiciones
que cumplen plenamente con los
elementos jurisdiccionales de
territorialidad, incluida la
comisión de delitos en
embarcaciones. El artículo 12 de
la ley MDA contempla aquellos
delitos cometidos a bordo de
naves, embarcaciones, aeronaves,
vehículos y otros medios de
transporte dentro de Antigua y
Barbuda. Bajo el artículo 20 de la
ley MDA, los actos vinculados a
la comisión de un delito quedan
comprendidos si dichos actos, de
cometerse en Antigua y Barbuda,
hubieran constituido delito. La
definición de “fondos producto de
actividades delictivas” bajo el
artículo 3 de la ley POCA abarca
actos cometidos tanto dentro
como fuera de Antigua y
Barbuda.
5 (Confiscación) Las leyes MLPA y POCA, y en
menor medida las leyes MDA y
PTA, contemplan medidas
amplias de confiscación. Estas
medidas incluyen facultades de
investigación moderadamente
adecuadas y la capacidad de
localizar fondos. Las
disposiciones pertinentes se
encuentran en las Partes IV, IVA
y IVB de la ley MLPA; en los
artículos 18 al 24 de la ley POCA
sobre confiscación y en los
artículos 25 y 42 al 47 sobre
facultades de investigación; en el
artículo 27 de la ley MDA sobre
confiscación y destrucción de
sustancias prohibidas y en los
artículos 17 y 23 sobre medidas
de investigación.
6 (Extradición) Sin perjuicio de que la Ley de
Extradición supedita la misma a
la existencia de un tratado, se
puede considerar que aquellas
convenciones de las cuales
Antigua y Barbuda es parte
conforman la base legal para la
extradición, en particular en lo
que respecta al financiamiento de
delitos de terroristas. El Ministro
de Relaciones Exteriores puede,
conforme al artículo 17 de la ley
EA, celebrar acuerdos especiales
de extradición con un estado

160
 extranjero.

7 (Asistencia Legal Mutua)

Las leyes MACMA, MLPA y
PTA contemplan ampliamente la
prestación de asistencia. Las
disposiciones legislativas se ven
realzadas por la política del
Gobierno de Antigua y Barbuda
de prestar asistencia al mayor
alcance posible.
8 (Transferencia de
Los Evaluadores no pudieron
Procedimientos)
determinar a partir de la
legislación provista si Antigua y
Barbuda permite la transferencia
de procedimientos.

9 (Otras formas de cooperación y

Las autoridades de Antigua y
capacitación)
Barbuda utilizan otros medios de
cooperación. Estos incluyen el
uso de cartas rogatorias y el
establecimiento de operaciones
conjuntas.
Se provee capacitación en el área
de cooperación, aunque debido a
la limitación de recursos puede
no ser adecuada.

10 (Cooperación Internacional y
Los estados de tránsito no están
Asistencia para Estados de
excluidos del régimen de
Tránsito)
asistencia legal mutua. El
artículo 33 (1) de la ley
MACMA dispone que Antigua
y Barbuda sea utilizada como un
estado de tránsito a los fines de la
asistencia legal mutua.
11 (Entrega Vigilada)
Bajo las leyes de Antigua y
Barbuda no existen disposiciones
de entrega vigilada de sustancias
prohibidas.

15 (Transportistas comerciales)
Existen medidas establecidas que
garantizan que no se utilicen
transportistas comerciales para
actividades ilícitas vinculadas a
la droga.

17 (Tráfico ilícito en el mar) La Sección 12 de la Ley del Uso

Indebido de Drogas (Cap.283)
dispone sobre el decomiso de
sustancias controladas obtenidas
sobre un barco o embarcación.

161
 19 (Uso del correo)
El servicio postal está sujeto a
medidas de control de
estupefacientes.

Convención de Palermo 5 (Penalización de la

Además de la disposición
participación en un grupo
limitada respecto del fraude
delictivo organizado)
organizado contemplado en la
ley POCA, no existe bajo las
leyes de Antigua y Barbuda
ninguna ley que establezca el
delito específico de participación
en un grupo delictivo
organizado. Los delitos
vinculados a la actividad
delictiva organizada deberían
incluirse dentro de los delitos que
cubren a personas en general. La
referencia a grupo terrorista bajo
la ley PTA no trata de manera
integral la actividad delictiva
organizada.

6 (Penalización del Blanqueo del

La ley POCA tipifica como
Producto del Delito)
delito el lavado de fondos
producto de actividades
delictivas. Sin embargo, la lista
estrecha de delitos determinantes
provista en el Anexo a la Ley
restringe severamente el
cumplimiento de este Artículo
por parte de la jurisdicción. En el
artículo 3 de la ley MLPA se
encuentra una tipificación como
delito más integral del lavado de
fondos producto de actividades
delictivas vinculada a la
definición de “fondos producto
de actividades delictivas”
contemplada en el artículo 2(1)
de la ley MLPA.

7 (Medidas para combatir el

La aplicación plena de este
blanqueo de dinero)
Artículo se ve obstaculizada por
la inaplicabilidad del régimen
principal de supervisión a
algunas de las Organizaciones
sin Fines de Lucro y ciertas
instituciones no financieras como
los bufetes de abogados.

10 (Responsabilidad de las
Las personas jurídicas se
personas jurídicas)
encuentran cubiertas en todas las
leyes. Sin embargo, la falta de un
delito para grupos delictivos

162
 organizados limita la aplicación
de este Artículo. Además, las
penas pueden incrementarse
para servir como elementos
disuasorios eficaces,
especialmente aquellos
contemplados en legislación
menos reciente.

11 (Proceso, Fallo y Sanciones)

Los procesos judiciales respecto
de grupos delictivos organizados
se ven obstaculizados por la no
penalización de las actividades
directamente relacionadas con
los grupos delictivos
organizados. Las sanciones
pueden incrementarse para hacer
que la actividad delictiva sea más
prohibitiva.

12 (Decomiso e Incautación)
Las medidas implantadas son
adecuadas, en especial aquellas
contempladas en las Partes IV,
IVA y IVB de la ley MLPA. Sin
embargo, se habrá de prestar
atención a la definición de
términos clave como “bienes” y
“fondos”.

13 (Cooperación internacional
El artículo 16 de la ley MACMA
para fines de decomiso)
dispone específicamente la
cooperación internacional para
fines de decomiso. El artículo 23
(2) de la ley MLPA contiene una
disposición similar.

14 (Disposición de los bienes

No se trata directamente la
producto de delitos o de los
delincuencia organizada. Además
bienes decomisados)
no cubre la compensación a las
víctimas del delito.

15 (Jurisdicción)
Existe una disposición general
respecto de la jurisdicción de un
estado acerca de la conducción
de las investigaciones, acciones
judiciales y procedimientos
judiciales. Se deberá tener en
cuenta si se ha tipificado como
delito una actividad en particular.

16 (Extradición)
Las medidas bajo la Ley de
Extradición solo se vinculan a
estados parte de tratados y
estados de la Mancomunidad.

163
 Las medidas pueden no ser
aplicables en lo que respecta al
delito específico de actividad
delictiva organizada.

18 (Asistencia Judicial La ley MACMA, el artículo 23(1)

Recíproca) de la ley MLPA y los artículos 29
al 31 de la ley PTA disponen la
prestación de asistencia.
19 (Investigaciones Conjuntas)
Las autoridades garantes del
cumplimiento de la ley participan
en operaciones de investigación
conjunta.

20 (Técnicas especiales de
Fuera de la ley PTA, las técnicas
Investigación)
de investigación intrusivas como
la interceptación telefónica no
están expresamente autorizadas.
Es necesario introducir mejoras
en este área.

24 (Protección de testigos)
No se ha implantado un
programa integral de protección
al testigo según lo previsto por
este Artículo.

25 (Asistencia y protección a las

Las leyes de Antigua y Barbuda
víctimas)
no tratan este punto.

26 (Medidas para intensificar la

Las leyes de Antigua y Barbuda
cooperación con las autoridades
no cubren la mitigación del
encargadas de hacer cumplir la
castigo de una persona acusada
ley)
que coopera en la investigación y
procesamiento de un delito ni el
otorgamiento de inmunidad
judicial a personas que prestan
colaboración en la investigación
o procesamiento de un delito.

27 (Cooperación en materia de
Antigua y Barbuda ha
cumplimiento de la ley)
instrumentado medidas de
cooperación tanto a nivel
nacional como internacional. Sin
embargo, deberá tratarse la falta
de un plan distintivo en relación
a grupos delictivos organizados.

29 (Capacitación y asistencia
Se prestan capacitación y
técnica)
asistencia técnica en relación a
grupos delictivos organizados.
Sin embargo, este Artículo exige
la tipificación como delito de
delitos directamente vinculados a

164
 grupos delictivos organizados
para lograr la plena eficacia de la
lucha contra la delincuencia
organizada.

30 (Otras medidas)
Antigua y Barbuda ha sucrito un
número de memorandos de
entendimiento y acuerdos para
intensificar la cooperación a
nivel local, regional e
internacional.

31 (Prevención)
La prevención del uso indebido
de vehículos financieros por
parte de grupos delictivos
organizados se ve obstaculizada
por la falta de delitos
directamente vinculados a grupos
delictivos organizados y la
inaplicabilidad del régimen
principal de supervisión a ciertos
organismos, incluidas las
Organizaciones sin Fines de
Lucro y las entidades no
financieras como los abogados y
notarios.
34 (Aplicación de la Convención)
Si bien los grupos delictivos
pueden incluirse entre las
personas en general, la aplicación
eficaz de esta Convención exige
la tipificación como delito de
delitos específicos en relación a
grupos delictivos organizados.

Convención para la Represión 2 (Delitos)

La definición de “acto terrorista”
de la Financiación del abarca los elementos de los
Terrorismo delitos estipulados bajo el
Artículo 1 (b) de la Convención.
Se expresa que la Ley de
Extradición dispone en su
artículo 24 (1) la aplicación de
las convenciones antiterroristas
del Consejo de Seguridad de
Naciones Unidas. El artículo 30
(2) de la ley PTA expresa que
todos los tratados enumerados en
el Anexo de la Convención son
convenciones antiterroristas. El
artículo 2 de la ley PTA ha
incluido tres convenciones
adicionales como convenciones
antiterroristas, a saber:
1. La Convención sobre
Infracciones y Ciertos otros
Actos Cometidos a Bordo de

165
 Aeronaves, firmado en Tokio el
14 de septiembre de 1964;
2. El Convenio sobre la
Marcación de Explosivos
Plásticos para los fines de
detección, firmado en Montreal
el 1 de marzo de 1991; y
3. La Convención Internacional
para la Represión de la
Financiación del Terrorismo,
adoptado por la Asamblea
General de Naciones Unidas el 9
de diciembre de 1999.

4 (Tipificación como delito)

Los delitos establecidos en el
Artículo 2 han sido tipificados
bajo el artículo 3 de la ley PTA.
Las penas dispuestas para los
diferentes delitos varían desde
prisión por períodos que no
excedan los quince a veinticinco
años. Dada la gravedad de los
delitos, los términos deberían
estar acompañados de multas
prohibitivas. La PTA debería
contemplar la indemnización a
las víctimas.

5 (Responsabilidad de personas Las personas jurídicas están

jurídicas) incluidas en el termino “entidad”.
Sin embargo, la comisión de
delitos se relaciona con personas,
que en la definición de “entidad”
parece incluir a las personas
naturales y personas jurídicas. En
el sentido estricto del término
“entidad”, “persona” puede no
incluir a grupos, fideicomisos,
asociaciones, fondos o
asociaciones u organizaciones
con personería jurídica.
6 (Justificación para la comisión
La ley PTA abarca delitos
de un delito)
cometidos con el fin de
introducir una causa política,
ideológica o religiosa. El artículo
32 (1) de la ley PTA considera
delitos que a los fines de la
extradición no son delitos de
naturaleza política o fiscal. El
artículo 8 de la Ley de
Extradición dispone el retorno de
personas sobre la base de
justificaciones filosóficas,
raciales y éticas. No existe
disposición en la ley PTA por la
que se incorpore estas últimas
consideraciones dentro del

166
 ámbito de la ley PTA.
7 (Jurisdicción)
Los asuntos de jurisdicción
descritos en el Artículo 7 han
sido incorporados en el artículo
26 de la ley PTA. La
coordinación de acciones en
casos que involucren temas de
jurisdicción adecuada (forum
conveniens) es tratada conforme
a las medidas de asistencia legal
mutua.
8 (Medidas para la identificación,
En los casos en los que el
detección, congelamiento y
financiamiento de un delito
secuestro de fondos)
terrorista sea considerado un
delito de lavado de dinero, se
aplicará el plan para la
confiscación e identificación de
fondos contemplado en los
artículos 19A y 19B de la ley
MLPA. Esta disponible el reparto
de activos que rige respecto del
lavado de dinero.
9 (Investigaciones y derechos de
Toda orden para detener a un
los acusados)
acusado deberá especificar el
lugar en el que ha de ser detenido
y las condiciones sujetas a su
detención, incluido el acceso a
un oficial médico del gobierno y
a la grabación en video de la
detención. El acusado tiene
derecho a ver un abogado y
exhibir cualquier documento para
su defensa. Debe tener una
oportunidad de ser escuchado. El
artículo 5 de la ley PTA no
dispone, sin embargo, la
intercesión de la Cruz Roja
Internacional como se estipula en
el Artículo 9 (5).
10 (Extradición de ciudadanos) El artículo 30 de las leyes PTA y
EA dispone medidas amplias de
extradición.
11 (Delitos extraditables)
Los delitos son extraditables
cuando están comprendidos por
el artículo 4(1) de la Ley de
Extradición. El artículo 4(1)
define a un delito extraditable
como aquella conducta que de
ocurrir en Antigua y Barbuda
constituiría un delito punible con
por lo menos doce meses de
prisión y que sería punible de
igual forma bajo las leyes del
estado extranjero. Todos los
delitos terroristas son punibles
con por lo menos doce meses de

167
 prisión.
En el caso de delitos
extraterritoriales que se cometen
contra un estado extranjero, el
delito será punible bajo dicha
ley con prisión correspondiente a
por lo menos doce meses si
hubiera sido cometido en
Antigua y Barbuda. Por otro
lado, el delito es extraditable si el
estado extranjero basa su
jurisdicción en la nacionalidad
del delincuente, si la conducta
que constituye delito ocurrió
fuera de Antigua y Barbuda y si
el delito ocurriera en Antigua y
Barbuda sería punible con por lo
menos doce meses de prisión.
Los delitos terroristas son delitos
extraditables.

12 (Asistencia a otros estados) Los mecanismos de asistencia

establecidos bajo el artículo 29 de
la ley PTA, el artículo 23 de la
ley MLPA y la ley MACMA
concuerdan con las disposiciones
del Artículo 12. Aún ante la
ausencia de tratados, la asistencia
puede ser prestada aún a través
de convenios según lo estipula el
artículo 31(1) de la ley PTA o por
medio de una orden por parte del
Ministro de Relaciones Exteriores
conforme al artículo 31(2) de la
ley PTA.

13 (Negativa a asistir en el caso

El artículo 32(1) considera que
de un delito fiscal)
los delitos fiscales constituyen
delitos a los fines de la ley EA y
de la asistencia mutua.

14 (Negativa a asistir en el caso

Los delitos de carácter político o
de un delito político)
que estén vinculados a un motivo
político son considerados delitos
a los fines de la EA y de la
asistencia mutua.

15 (No existe obligación si se

En aquellos casos en los que las
cree que las acciones judiciales se
Autoridades de Antigua y
basan en raza, nacionalidad,
Barbuda posean motivos
opiniones políticas, etc.)
sustanciales para creer que un
pedido de extradición o de
asistencia mutua respecto de
delitos terroristas se ha
formulado a los fines de enjuiciar
a una persona, basándose en su
raza, religión, nacionalidad,

168
 origen étnico u opinión política o
que el cumplimiento del pedido
ocasionaría un perjuicio para su
persona, la autoridades podrán
declinar la prestación de
asistencia. La parte III de la ley
EA estipula restricciones
generales sobre el retorno de
personas acusadas.

16 (Transferencia de prisioneros)
La Parte V de la ley EA establece
los principios que rigen el
tratamiento de personas que
regresan. El régimen de
extradición se aplica respecto de
delitos terroristas.

17 (Garantía de tratamiento justo

Una persona acusada de un delito
de personas bajo custodia)
terrorista posee los derechos
constitucionales usuales de
personas acusadas por otros
delitos. Las medidas adoptadas o
los procedimientos deberán ser
congruentes con las leyes de
Antigua y Barbuda y de
conformidad con los principios
aplicables del derecho
internacional.
18 (Medidas que prohíben a Se han establecido medidas que
personas alentar, organizar la prohíben a las personas alentar y
comisión de delitos y ROS, organizar la comisión de delitos
medidas de mantenimiento de en los artículos 7, 10, 11, 13, 14,
registros y DDC por parte de 15, 16, 17, 19 y 20 de la ley PTA.
instituciones financieras que
lleven a cabo transacciones Con respecto a medidas DDC, las
financieras) y que faciliten el Directrices LD/FT disponen el
intercambio de información entre reporte de transacciones
agencias). sospechosas. Estos requisitos de
reporte han sido avalados
jurídicamente bajo el artículo
34(3) de la ley PTA.

Las medidas que facilitan el

intercambio de información entre
agencias se establecen por medio
de memorandos de entendimiento
y tratados respecto de agencias
extranjeras. Los artículos 29 a 32
de la ley PTA disponen la
cooperación y la prestación de
asistencia.

872. Con respecto al nivel de aplicación de Antigua y Barbuda en relación a las RCSNU 1267,
sus sucesoras y la RCSNU 1373, sírvase remitirse a las discusiones en la sección 2.2. (RE II)
del presente Informe.

169
 Elementos Adicionales

873. Antigua y Barbuda ratificó la Convención Interamericana contra el Terrorismo el 29 de Julio

de 2002. (Ver Norma Administrativa No.31 de 2002). Esta Convención contiene
disposiciones similares a aquellas encontradas en la Convención contra el Financiamiento
del Terrorismo. Sin embargo, existen algunas divergencias dignas de notar. La negativa del
estatus de refugiado conforme al Artículo 12 es tratada en el artículo 41 de la ley PTA. Sin
embargo, la negativa de asilo contemplada en el Artículo 13 no es tratada en las leyes de
Antigua y Barbuda.

6.2.2 Recomendaciones y Comentarios

867. Antigua y Barbuda ha ratificado las Convenciones de Viena, Palermo y sobre el

Financiamiento del Terrorismo y ha promulgado la legislación que se sirve para implementar
secciones sustanciales de estas Convenciones. No obstante, existe algunas disposiciones que
no cubiertas de forma adecuada como fue manifestado en las discusiones sobre la Rec. 1 y
SR. II en a sección 2 de este Informe. Por ejemplo, Respecto de la Convención de Viena, la
ley MDA deberá tratar todos los precursores químicos mencionados en los Cuadros de la
Convención. Además, con respecto a la Convención de Palermo, la ley POCA en particular
debería ser revisada con vistas ya sea a enmendarla para que capte los delitos determinates
en los delitos de lavado de dinero y de financiamiento del terrorismo o a abolirla.

868. Todas las disposiciones de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas
deberían aplicarse plenamente, por ejemplo, autorizando el acceso a fondos congelados para
cubrir los gastos básicos del acusado y determindados aranceles conforme a la RCSNU
1452.

6.2.3 Cumplimiento de la Recomendación 35 y de la Recomendación Especial I

Calificación Resumen de factores que determinan la calificación

R.35 MC • Existen unas deficiencias con respecto a la implementación de
las Convenciones de Viena, Palermo y del Financiamiento del
Terrorismo.

RE.I PC • Las definiciones de “persona” y “entidad” no son congruentes

y esto puede afectar a si los grupos terroristas son incluidos o
no en algunos delitos.
• No existe ninguna disposición bajo las leyes sobre terrorismo
para acceder a fondos congelados según se exige en las
RCSNU 1373 y 1452.

6.3 Asistencia Legal Mutua (R.36-38, RE.V)

6.3.1 Descripción y Análisis

Recomendación 36 y RE. V

869. La MACMA disponen la asistencia legal mutua en asuntos de lavado de dinero y

financiamiento del terrorismo. La MACMA establece la asistencia mutua para todos los

170
 países que son miembros de la Mancomunidad Británica y para otros países con los que
Antigua y Barbuda ha firmado tratados de asistencia mutua (MLAT por sus siglas en
inglés). El artículo 30(2) de la MACMA dispone que la MACMA “se aplique en relación al
país específico como si fuera un país de la mancomunidad, sujeto a tales limitaciones,
condiciones, excepciones o calificaciones (si corresponde) que se prescriban”. La MACMA
también dispone que Antigua y Barbuda realice pedidos a países extranjeros. Antigua y
Barbuda ha firmado un MLAT con los Estados Unidos de América.
870. Otras leyes también contemplan la asistencia legal mutua. Sin embargo, estas disposiciones
son leídas en conjunción con la ley MACMA. La parte V de la MLPA trata la cooperación
internacional en asuntos de lavado de dinero y da una orientación general acerca del alcance
de los poderes de las autoridades designadas para actuar ante los pedidos. El artículo 67 de la
ley POCA se relaciona específicamente con órdenes de decomiso e incautación externas. La
Parte VI de la ley PTA trata el intercambio de información, la extradición y la asistencia
mutua en asuntos delictivos vinculados a actos terroristas.
871. En virtud del artículo 31 (1) de la PTA, en los casos en que Antigua y Barbuda y otro
Estado sean Parte de una convención contra el terrorismo y posean un acuerdo de asistencia
legal mutua en asuntos penales, se considerará que dicho arreglo, a los fines de la MACMA,
incluya la asistencia mutua en asuntos penales respecto de delitos que quedan comprendidos
por la Convención.
872. Por otro lado, bajo el artículo 31(2) de la PTA, en los casos en los que Antigua y Barbuda y
otro Estado sean Parte de una convención contra el terrorismo y no posean ningún arreglo de
asistencia legal mutua en asuntos penales, el Ministro de Relaciones Exteriores por orden
publicada en la Gaceta Oficial podrá considerar la Convención contra el Terrorismo como
un arreglo entre Antigua y Barbuda y el Estado y disponer la asistencia mutua en asuntos
penales respecto de delitos que queden comprendidos dentro del ámbito de aplicación de la
Convención.
873. Conforme al artículo 29 de la ley PTA, el Comisionado de Policía o el Director de la
ONDCP podrá, a solicitud de la autoridad apropiada de un estado extranjero, revelar a dicha
autoridad la información relativa a acciones o movimiento de terroristas, uso de
documentación falsa, tráfico de armas y materiales sensibles por parte de terroristas y uso de
tecnologías de comunicaciones por parte de terroristas, si la revelación no está prohibida por
ley y no perjudica la seguridad nacional.

874. No existe limitación bajo el artículo 23(4) de la ley MLPA respecto del tipo de asuntos para
los cuales se presta la asistencia. Las Autoridades de Antigua y Barbuda podrán recibir y
adoptar medidas adecuadas para asistencia vinculada a investigaciones civiles, penales o
administrativas, procesamientos o procesos que involucren lavado de dinero.
875. Luego de que la Autoridad Central de Antigua y Barbuda, quien es el Procurador General,
acepta el pedido de asistencia de parte de un estado solicitante en un asunto penal bajo la ley
MACMA o bajo un tratado bilateral o multilateral, la ley MACMA permite a la autoridad
adecuada en Antigua y Barbuda prestar, entre otros, la siguiente asistencia:
(a) Obtener artículos por allanamiento y secuestro
(b) Obtener evidencia;
(c) Localizar o identificar personas;
(d) Localizar bienes;
(e) Proveer registros judiciales u oficiales;
(f) Prestar asistencia en la notificación de documentos
(g) Disponer la comparecencia de personas y
(h) Dar efecto a determinadas órdenes del extranjero

171
876. El artículo 18 de la ley MACMA y el Anexo a la misma dispone el procedimiento a seguir
por parte de los países de la Mancomunidad en la realización de pedidos de asistencia bajo la
ley MACMA. Todo pedido de asistencia deberá especificar la asistencia requerida, el
período dentro del cual el país desea que se cumpla con el pedido y toda información que
facilite el cumplimiento del mismo. También deberá identificar la persona, agencia o
autoridad que inició el pedido. Donde corresponda, deberá presentarse junto con el pedido el
certificado u orden pertinente emitida por la autoridad competente del Estado de la
Mancomunidad en la que se justifique la necesidad de asistencia.
877. Antigua y Barbuda tiene establecido un proceso claro y eficaz para la ejecución de pedidos
de asistencia legal. En general, los pedidos son recibidos por el Procurador General,
evaluados, prestados consentimiento y pasados a la Autoridad de Supervisión para actuar
dentro de los pocos días de haberlos recibido.

878. Los investigadores financieros y el departamento legal de la ONDCP procesan los pedidos.
Es procedimiento estándar de la ONDCP cumplimentar los pedidos de asistencia en asuntos
de lavado de dinero dentro de las tres (3) semanas de recibido el pedido. Esto se aplica en el
caso de pedidos directos y sin complicaciones. En el caso de pedidos más complejos, el
período de respuesta es más prolongado. Entonces se presenta una respuesta al Estado
Requirente a través del Procurador General. Existe margen para agilizar aún más este
proceso en casos urgentes.

879. Basándose en las respuestas recibidas de países que han formulado a Antigua y Barbuda
pedidos de asistencia legal mutua, las Autoridades de Antigua y Barbuda en general han
podido prestar ayuda de manera oportuna y eficaz. Los Evaluadores no están al tanto de
reclamos de jurisdicciones extranjeras respecto de cualquier aspecto de asistencia requerida.

880. Las condiciones de asistencia legal mutua bajo la ley MACMA se basa en el Plan Harare de
países de la Mancomunidad. Es política de las autoridades de Antigua y Barbuda prestar
asistencia en todos los casos en los que sea posible hacerlo. Un pedido no es denegado sobre
la base de que los procedimientos no han comenzado en el estado requirente ni se requiere
de una condena previa a la prestación de asistencia. La ausencia de reciprocidad no es
obstáculo para prestar asistencia.

881. Sin embargo, las Autoridades de Antigua y Barbuda podrán inclinarse a denegar la asistencia
si el pedido compromete los intereses del Estado. También es probable que se deniegue un
pedido basándose en las políticas discriminatorias vinculadas a la raza, religión,
nacionalidad u opiniones políticas de una persona.

882. El hecho de que un delito involucre asuntos tributarios no conformaría normalmente la

única base para denegar la asistencia. En general, si existen elementos fiscales, se deberán
sopesar los factores de interés público. En los casos en los que el delito sea enteramente de
naturaleza fiscal, en ausencia de un Acuerdo de Intercambio de Informacion Tributaria
(TIEA por sus siglas en inglés), las Autoridades de Antigua y Barbuda estarían reacias a
prestar asistencia en virtud del artículo 23(5b) de la ley MLPA. Este artículo dispone la
revelación de información vinculada a la imposición, evaluación o cobro de impuestos solo
en los casos en los que exista un tratado MLAT y solo conforme a los términos del Tratado.
Antigua y Barbuda ha firmado un TIEA con los Estados Unidos de América y los pedidos
vinculados a asuntos fiscales normalmente serán tratados conforme a la TIEA y no a la ley
MACMA. Los pedidos provenientes de países con los que Antigua y Barbuda no ha firmado
un TIEA no son usualmente de naturaleza básicamente fiscal y Antigua y Barbuda por lo
tanto prestará asistencia dentro del mayor alcance posible.

172
883. La ley MLPA es la principal Ley utilizada para obtener registros confidenciales de
instituciones financieras en asuntos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Los
requisitos de secreto o confidencialidad no impiden la prestación de asistencia legal mutua.
El artículo 23(6) de la ley MLPA dispone específicamente que cualquier disposición
vinculada al secreto y confidencialidad no será impedimento para el cumplimiento cuando la
información es requerida por el Tribunal o compartida con el mismo.

884. El artículo 25 de la ley MLPA deja sin efecto en términos amplios las obligaciones de
secreto bajo la Ley por las que, sujetas a las disposiciones de la Constitución, las
disposiciones de la MLPA tendrán efecto independientemente de cualquier obligación de
secreto u otra limitación a la revelación de información impuesta por cualquier ley. Sin
embargo, puede haber casos en los que se cumplirá con el secreto o confidencialidad, por
ejemplo, en circunstancias en los que se aplica el privilegio.

885. Si la información se relaciona con la cuenta de un cliente en una institución financiera, la

misma no será revelada a menos que el cliente sea el sujeto de una investigación criminal
que involucre el delito de lavado de dinero y el Tribunal, bajo solicitud de la Autoridad de
Supervisión y el Procurador General, haya ordenado la revelación de la información. Es
costumbre que se busque el consentimiento del cliente para revelar la información.

886. No podrá denegarse ningún pedido basándose únicamente en el secreto en los casos en el
mismo esté vinculado a actividades terroristas.

887. El Director de la ONDCP, en su carácter de Autoridad de Supervisión bajo la ley MLPA,

responde a los pedidos de asistencia legal mutua. El artículo 14 de la ley MLPA incluye
facultades para exigir la exhibición de documentos. Puede solicitar al Juez una orden que lo
autorice a él o a un oficial de la ONDCP a ingresar a las instalaciones de instituciones
financieras para registrar las mismas y retirar cualquier documento, material u objeto. No
parece existir ninguna limitación sobre el tipo de documento que puede ser removido.
Además, bajo la ley ONDCPA puede registrar instalaciones sin una orden, confiscar bienes
y detener, entrevistar, tomar huellas dactilares y fotografiar personas. Se podrá tomar
declaración a testigos para utilizar en acciones judiciales penales.

888. La PTA otorga amplias facultades de investigación a las autoridades garantes del
cumplimiento de la ley. Pueden arrestar sin una orden. Los sospechosos pueden ser
detenidos con autorización de un Juez. El artículo 23 de la ley PTA faculta a los oficiales del
cumplimiento de la ley a solicitar al Tribunal una orden que les permita compilar
información respecto de delitos terroristas. Sin embargo, primero deberá obtenerse del
Procurador General el consentimiento por escrito. Las personas nombradas en una orden
podrán ser obligadas a exhibir documentos a menos que la información esté sujeta a
privilegio u otra norma de confidencialidad. Una persona no podrá negarse a contestar
preguntas o exhibir documentos sobre la base de que hacerlo lo incriminará o lo someterá a
procedimientos judiciales. El poder para interceptar comunicaciones está establecido en el
artículo 24 de la ley PTA. Los oficiales de cumplimiento de la ley también están autorizados
a incautar bienes utilizados en la comisión de actos terroristas.

889. La cuestión de forum conveniens (jurisdicción adecuada) se determina por negociación ya

que no existe un mecanismo especial que describa los factores a tener en cuenta y los
procedimientos a seguir. Al momento de considerar el foro apropiado, se tiene en cuenta, por
ejemplo, si el demandado está presente en la jurisdicción, la disponibilidad de testigos y la
conexión del asunto con la jurisdicción. También tienen influencia las consideraciones sobre
la extradición y si los intereses de la justicia serán satisfechos si se enjuicia al demandado en
otra jurisdicción. El tema del costo de los procedimientos también está relacionado.

Elementos Adicionales

173
890. Las facultades de investigación disponibles para responder al pedido legal mutuo en general
pueden ser utilizadas cuando existe un pedido directo proveniente de autoridades judiciales
extranjeras o autoridades garantes del cumplimiento de la ley dirigido a sus contrapartes de
Antigua y Barbuda. Se presta asistencia sobre la base de respeto mutuo, y las autoridades
locales responden lo más posible.
891. No ha surgido el tema de decidir el foro más conveniente para acciones judiciales sobre
el financiamiento del terrorismo. Sin embargo, se tendrá en cuenta principios de forum
conveniens.
892. La facultad de obligar a la exhibición de registros bajo la ley MLPA y de registrar,
incautar y tomar declaraciones a testigos bajo la ley ONDCPA está disponible para la
cooperación internacional en asuntos de financiamiento del terrorismo. También están a
disposición poderes amplios de investigación conforme a la ley PTA.

Recomendación Especial V

893. La ONDCP posee mandato para tratar asuntos de terrorismo, y por lo tanto, de FT y es el
órgano primario de coordinación respecto del FT. Como se estableció con anterioridad, los
pedidos de asistencia pueden tratarse bajo la ley MACMA y por cualquier tratado u otro
arreglo en vigor.

Recomendación 37 y RE. V

894. El principio de doble criminalidad se aplica a la asistencia legal mutua. El artículo 19 de la

ley MACMA en su inciso (2)(d) dispone que es obligación denegar un pedido si, en opinión
del Procurador General, el pedido se relaciona con acciones judiciales o castigo a una
persona respecto de una conducta que, de haber ocurrido en Antigua y Barbuda, no hubiera
constituido delito bajo el derecho penal de Antigua y Barbuda. Las autoridades han
informado a los Evaluadores que se presta asistencia respecto de otros aspectos del pedido
donde exista doble criminalidad. Sin embargo, se duda si el requisito de doble criminalidad
quedaría sin efecto por medidas muy intrusivas.

895. Bajo el artículo 3 literal (a) de la ley MACMA, se provee una razón discrecional si el pedido
se vincula con el procesamiento o castigo de una persona respecto de una conducta ocurrida
fuera de la jurisdicción, y que es similar a la conducta punible bajo las leyes de Antigua y
Barbuda.

896. No existe un impedimento legal o práctico para prestar asistencia en los casos en que ambos
países penalicen la conducta subyacente de un delito. Las diferencias técnicas no constituyen
un impedimento a la prestación de asistencia legal mutua, y esto ha quedado explícito en la
ley EA. El artículo 4 (a) de la ley EA al definir “delito de extradición” establece ciertos
elementos del delito penal que se aplicará “no importa cómo se lo describa en la ley del
estado extranjero o en el país de la Mancomunidad”. En el caso de lavado de dinero y sus
delitos determinantes, sería inusual tener un pedido que no pueda basarse en algún delito que
sea punible bajo las leyes de Antigua y Barbuda, dada la amplia definición de lavado de
dinero bajo la ley MLPA.

Recomendación 38 y RE. V

174
897. En respuesta a los pedidos de asistencia legal mutua, la ley MLPA es la principal Ley
utilizada para identificar, congelar y confiscar bienes lavados y los instrumentos o que se
intentaron utilizar en la comisión de un delito de lavado de dinero. Se podrá recurrir a la ley
PTA para incautar, congelar y confiscar bienes utilizados o que se intentan utilizar en la
comisión de un delito de financiamiento del terrorismo. El artículo 23(1) de la ley PTA
ordena a la Corte o a un oficial de cumplimiento de la ley, en consulta con el Procurador
General, a cooperar en la prestación de asistencia a países extranjeros conforme a la ley
MLPA y dentro de los límites de los sistemas jurídicos respectivos de los países.

898. El Tribunal u oficial garante del cumplimiento de la ley, en consulta con el Procurador
General, podrá recibir un pedido proveniente de otro Estado para identificar, localizar,
congelar, incautar o decomisar bienes, fondos producto o instrumentos vinculados con
delitos de lavado de dinero. Puede adoptar acciones adecuadas, incluidas aquellas referidas a
la confiscación automática posterior a la condena por delito de lavado de dinero y la
confiscación civil. Por lo tanto, las disposiciones y procedimientos que tratan la
identificación, localización, incautación o secuestro de bienes, producto o instrumentos
conectados con delitos de lavado de dinero en el contexto local son aplicables a pedidos de
asistencia legal mutua.

899. El artículo 23(3) de la ley MLPA permite el reconocimiento en Antigua y Barbuda de una
orden Judicial o sentencia de un tribunal extranjero o autoridad competente. La orden podrá
ser reconocida como evidencia de que los bienes, producto o instrumentos referidos en la
misma podrán estar sujetos a confiscación.

900. Existe una disposición expresa bajo el artículo 67 de la ley POCA para la inscripción de
órdenes de decomiso y confiscación externa. Se dice que los artículos 31 al 38 de la ley
POCA tienen efecto, sujetos a las modificaciones que puedan detallarse en la orden. Los
artículos citados rigen las órdenes de prohibición y los procedimientos contemplados para
darles efecto.

901. En los casos en que existan tratados y acuerdos, los mismos determinarán las medidas a
aplicar respecto de secuestros e incautaciones.

902. Se ha suscrito un Acuerdo con el Reino Unido concerniente a la investigación, retención y

confiscación del Producto e Instrumentos de Delito. Entró en vigor el 1 de octubre de 2004.
Se extiende a territorios cuyas relaciones internacionales son responsabilidad del Gobierno
del Reino Unido.

903. Los pedidos de asistencia legal mutua vinculados a la identificación, congelamiento y

confiscación de bienes conforme a la ley MLPA podrán realizarse respecto de cualquier bien
en los que un demandado posea un interés. Se solicita una orden de restricción bajo la ley
POCA contra “cualquier bien realizable que posea el demandado” o contra “bienes
realizables específicos que posea una persona que no sea el demandado”. Los bienes
realizables son aquellos bienes que posea una persona que ha sido acusada o condenada por
un delito enumerado o cualquier donación realizada por dicha persona que esté comprendida
por la Ley. El monto que podría realizarse al momento que se elabora una orden de
confiscación equivale al total de los valores de todos los bienes realizables que se posean
(incluidas las donaciones), menos el monto total pagadero en cumplimiento de las
obligaciones que tengan prioridad. No existen restricciones a los bienes que se puedan
realizar. Los bienes realizables de un demandado podrán incluir bienes de un valor
correspondiente. Como se mencionó previamente, los “bienes” no se definen conforme a la
definición establecida en la Convención de Palermo, aunque ésto no debería afectar la
respuesta eficaz y oportuna a los pedidos de asistencia legal mutua.

175
904. La ONDCP es el principal órgano coordinador de asuntos vinculados al lavado de dinero y
el financiamiento del terrorismo. El artículo 12 de la ley ONDCPA ordena a la ONDCP
cooperar y establecer vínculos con otras autoridades y personas dentro y fuera de Antigua y
Barbuda. El Director, con la aprobación del gabinete, podrá celebrar un acuerdo o arreglo
por escrito con las autoridades públicas, incluidas autoridades extranjeras, que posean
funciones similares a aquellas de la ONDCP.

905. El Director podrá en cualquier caso en particular establecer vínculos o cooperar con
cualquier otra persona en el asunto bajo investigación o en cualquier procedimiento legal
vinculado a dicho asunto. Tales asuntos incluirían temas vinculados a acciones de secuestro
y confiscación.

906. El artículo 20G (1) de la ley MLPA ha establecido un Fondo de Confiscación. El mismo es
administrado por el Ministro responsable del control de estupefacientes y seguridad
nacional. Todos los fondos y el producto de la venta de bienes confiscados bajo la ley
MLPA o penas pagadas en relación a una orden de evaluación de fondos civil han de
depositarse en el Fondo, luego de haberse deducido un veinte (20) por ciento en concepto de
gastos de gestión. Estos gastos son depositados en el Fondo Consolidado. Sin embargo, dada
la dificultad en determinar el alcance de aplicación de las disposiciones de la MLPA
respecto de los delitos de terrorismo y el lavado de dinero considerados bajo el artículo 9(3)
de la ley PTA, resulta incierto si han de depositarse en el Fondo los fondos y producto de
terroristas vinculados a bienes terroristas. Para evitar dudas, bajo la ley PTA, se podrá hacer
referencia a todos los delitos terroristas para el depósito del producto confiscado del
terrorismo o del financiamiento del terrorismo en el Fondo o en un fondo establecido
específicamente para el depósito del producto de actividades terroristas.
907. El dinero depositado en el Fondo podrá ser aplicado para fines de la ONDCP o para
cualquier otro propósito determinado por el Ministro. Los Evaluadores fueron informados
de que el edifico que alberga las oficinas de la ONDCP ha sido construido utilizando activos
confiscados.
908. El reparto de activos con otros países se ha llevado a cabo con posterioridad al resultado de
diversos casos, básicamente en relación a casos de tráfico de estupefacientes. Existe un
acuerdo entre Antigua y Barbuda y Canadá sobre reparto de activos. No existen acuerdos
formales con los Estados Unidos de América, aunque los activos son compartidos caso por
caso.

Elementos Adicionales

909. Las órdenes de confiscación no penal están sujetas al procedimiento civil normal del
Tribunal Superior que dispone inscribir y dar efecto a las órdenes extranjeras en la
jurisdicción. Dado que el artículo 20 G de la ley MLPA especifica que el dinero depositado
en el Fondo son aquellos derivados conforme al artículo 20A y artículo 20B de la ley MLPA
sobre confiscación, los activos compartidos derivados de las órdenes de confiscación no
penal no se depositan en el Fondo. Se debería considerar depositar dichos fondos y producto
en el Fondo. Esto se aplicaría igualmente a las órdenes de confiscación no penal respecto de
asuntos de terrorismo.

Recomendación 30 – Recursos (Autoridad Central para recibir/enviar pedidos de asistencia legal

mutua)

910. Como se estableció previamente, el Procurador General es la Autoridad Central para enviar
y recibir pedidos de asistencia legal mutua, habiendo sido designado bajo el artículo 4 de la

176
 ley MACMA. El Procurador General es la autoridad funcional para tratar pedidos de
extradición, aunque el Ministro de Relaciones Exteriores es la Autoridad Competente bajo la
ley EA. El Jefe de Departamento en la Oficina del Procurador General es el Solicitor
General. El artículo 11(2) de la ley del Servicio Civil (Cap. 87) le exige a él y a su secretario
prestar y suscribir juramento de cargo y de secreto.

911. El personal de la Oficina del Procurador General está sujeto a requisitos de confidencialidad
e integridad elevada y es reclutado poniendo atención a los niveles de competencias. Ver la
Sección 6.1 del presente Informe. La Norma 18 de las Normas del Servicio Civil de 1993
(No. 1 de 1993) dan una orientación acerca de la conducta de los empleados en su
desempeño profesional.

912. El personal de la Oficina del Procurador General entiende en materia de pedidos de

asistencia legal mutua y asuntos de extradición. Se considera que la competencia del
personal en esta área es adecuada. Sin embargo, es necesario una capacitación permanente
para mantener al personal al tanto de las novedades, en particular respecto del lavado de
dinero y financiamiento del terrorismo. La falta de recursos restringe el tipo de
entrenamiento y las oportunidades disponibles para capacitar al personal.

Recomendación 32
Estadísticas

913. La ONDCP elabora estadísticas sobre pedidos internacionales de asistencia legal mutua y
pedidos de extradición que se realizan o se reciben vinculados al lavado de dinero y el
financiamiento del terrorismo, incluido si el pedido fue otorgado o denegado. Las
estadísticas fueron provistas mediante la colaboración del Procurador General y el Solicitor
General.

914. Ha habido solo una instancia en la que se denegó un pedido realizado por una jurisdicción
extranjera. La razón para la denegación del pedido no fue comunicada a los Evaluadores.

Cuadro 26: Pedidos MLAT recibidos

LD Delitos FT Locali- Congela- Secues- Confisca- Extra- Otros

Determinantes zación miento tro ción dición
2003 12 24 0 18 5 4 4 0 0
2004 8 26 0 1 0 0 0 1 2
2005 11 49 0 33 4 3 2 0 0
2006 10 2 0 9 0 0 0 0 0
Total 41 101 0 61 9 7 6 1 2

Cuadro 27: Pedidos MLAT Recibidos – Delitos Determinantes

Pedidos Pedidos Pedidos Tráfico de Fraude Otros Otros

Recibidos Recibidos Denegados Estupefacientes Inversiones Fraudes
2003 24 24 0 7 1 11 5
2004 26 26 0 2 12 8 4
2005 49 49 0 11 7 24 7
2006 2 2 0 0 0 0 0

177
Total 101 101 0 20 20 43 16

Cuadro 28: Pedidos MLAT Realizados

LD FT Localización Congelamiento Secuestro Confiscación Otros

2003 26 0 5 0 0 0 21
2004 3 0 3 0 0 0 0
2005 5 0 4 0 0 1 0
2006 2 0 2 0 0 0 0
Total 36 0 14 0 0 1 21

Cuadro 29: Pedidos MLAT Realizados – Delitos Determinantes

Pedidos Pedidos Pedidos Tráfico de Fraude Otros Otros

Realizados Concedidos Denegados Estupefacientes Inversiones Fraudes
2003 24 23 1 7 1 11 5
2004 26 25 0 2 12 8 4
2005 49 49 0 11 7 24 7
2006 0 0 0 0 0 0 0
Total 99 97 1 20 20 43 16

Cuadro: Desglose de los pedidos MLA Realizados

Cantidad de Pedidos MLA Realizados

Año País Solicitado Tipo de Pedido Total de

Pedidos
Formal Informal
2003 USA 0 15 15
Canadá 0 2 2
Ucrania 0 2 2
Barbados 0 1 1
Guyana 0 1 1
San Vicente 0 1 1
San Cristóbal y Nieves 0 1 1
Trinidad y Tobago 0 1 1
Dominica 0 1 1
Australia 0 1 1
Total 0 26 26
0 2 2

2004 Oficina de Enlace sobre 0 1 1

Estupefacientes del Reino Unido
en Barbados
Total 0 3 3
1 2 3

2005 Canadá
San Vicente 0 1 1

178
 San Cristóbal y Nieves 0 2 2
Brasil 0 1 1
Estados Unidos 0 1 1
Trinidad y Tobago 0 1 1
Total 1 8 9
1 2 3

2006 Santa Lucía

Granada 0 1 1
Barbados 0 2 2
Islas Vírgenes 0 1 1
Total 1 6 7

Cuadro 31: Desglose de Pedidos MLA Recibidos

Cantidad de Pedidos MLA Recibidos

Año Pais Solicitante Tipo de Pedido Total de Pedidos

Formal
Informal
2003 USA 6 6
0
Canadá 4 4
0
Reino Unido 2 2
0
Total 12 12
0

2004 EE.UU 3 7
4
Canadá 3 3
0
Reino Unido 2 4
2
Total 8 14
6

2005 EE.UU. 8 22
14
Canadá 5 5
0
Reino Unido 1 4
3
Total 14 31
17

2006 EE.UU 5 8

179
 3
Canadá 1 1
0
Reino Unido 4 4
0
Total 10 13
3

Cuadro 32: Pedidos Recibidos por las UIF Regionales

Cantidad de Pedidos MLA Recibidos

Año Pais Solicitante Tipo de Pedido Total de Pedidos

Formal
Informal
2003 Dominica 0 3
3
San Vicente 0 1
1
San Cristóbal 0 2
2
Granada 0 2
2
Total 0 8
8

2004 Dominica 0 2
2
San Vicente 0 2
2
Granada 0 2
2
Total 0 6
6

2005 Dominica 0 4
4
Bahamas 0 1
1
San Cristóbal y 0 1
Nieves 1
Granada 0 1
1
Trinidad yTobago 0 1
1
Belice 0 1
1
República 0 1
Dominicana 1
Total 0 10
10

180
2006 San Cristóbal y 0 2
Nieves 2
San Vicente 0 1
1
Total 0 3
3

Cuadro 33: Otros Pedidos Recibidos

Cantidad de Pedidos MLA Recibidos

Año País Solicitante Tipo de Pedido Total de Pedidos

Formal
Informal
2003 Suecia 0 3
3
Ucrania 0 1
1
Total 0 4
4

2004 Brasil 0 1
1
Bélgica 0 1
1
República Eslovaca 0 1
1
Emiratos Árabes 0 1
Unidos 1
Total 0 4
4

6.3.2 Recomendaciones y Comentarios

915. Antigua y Barbuda posee un régimen sólido de asistencia legal mutua. Sin embargo, es
necesario establecer un Fondo de Confiscación en el cual se pueda depositar el producto
confiscado de actividades terroristas.

916. Se debería disponer el reparto de activos confiscados en relación a delitos terroristas.

6.3.3 Cumplimiento de las Recomendaciones 36 a 38 y Recomendación Especial V

Califi- Resumen de factores relevantes a la sección 6.3 que

cacion determinan la calificación general
R.36 C • Esta recomendación se cumple plenamente.
R.37 C • Esta recomendación se cumple plenamente.

181
 R.38 MC • No existe ninguna disposición para que los fondos confiscados del
terrorismo o bienes del terrorismo incautados sean depositados
en un el Fondo de Confiscación.
• No existe ninguna disposición para compartir activos como
resultado de acciones coordinadas de cumplimiento de la ley.
• No existen disposiciones para que los activos provenientes de
actividades terroristas sean depositados en un el Fondo de
Confiscación.
RE.V MC • Las disposiciones de la Rec. 38 no se han cumplido en lo que
respecta al establecimiento de un Fondo de Confiscación y el
compartir los activos confiscados.

6.4 Extradición (R.37, 39, RE.V)

6.4.1 Descripción y Análisis

Recomendación 39 y RE. V

917. La extradición se rige básicamente por la ley EA. La ley EA define al “delito de extradición”
como aquella conducta que constituye delito punible con un mínimo de prisión durante por
lo menos doce (12) meses. El artículo 24 de la ley MLPA establece que “el lavado de dinero
es delito a los fines de cualquier ley vinculada a la extradición o rendición de delincuentes
fugitivos”. Dado que los delitos de lavado de dinero son punibles con un mínimo de doce
(12) meses de prisión, los delitos de lavado de dinero son delitos extraditables a los fines de
la ley EA.

918. El Ministro de Relaciones Exteriores es la autoridad competente a quien se deben presentar

los pedidos de extradición. Los pedidos de extradición pueden ser hechos por un país de la
Mancomunidad, que incluye cualquier parte o subdivisión política, dependencia,
protectorado o estado protegido de un país de la Mancomunidad. El procedimiento de
extradición está establecido en la Parte IV de la ley EA. Se pueden realizar arreglos
especiales de extradición con un Estado extranjero con el que no existan arreglos de
extradición generales.

919. Antigua y Barbuda ha firmado Tratados de Extradición con los Estados Unidos de América,
el Reino Unido, Canadá, países del Caribe anglófono y la mayoría de los Estados de la
Mancomunidad.

920. Desde 2000, se presentaron cinco (5) pedidos de extradición por parte de un estado
extranjero. De estos, tres (3) fueron hechos por los Estados Unidos, uno (1) por las Islas
Vírgenes Británicas y posteriormente se retiró un pedido presentado por Canadá. En 2004
Antigua y Barbuda formuló un pedido al Reino Unido. Este pedido está pendiente.

921. La ley de EA no prohíbe expresamente la extradición de ciudadanos de Antigua y Barbuda.

El artículo 3 de la ley EA se interpreta ampliamente para aplicarlo a personas que son
ciudadanos de Antigua y Barbuda, y esto es confirmado por las estadísticas provistas.
Asimismo, las autoridades de Antigua y Barbuda confirmaron que se podía extraditar
ciudadanos.

922. Debido a que Antigua y Barbuda no hace una distinción entre ciudadanos y no ciudadanos
de Antigua y Barbuda en lo que respecta a la extradición, no hay necesidad de medidas

182
 especiales que garanticen el procesamiento expeditivo y eficaz de ciudadanos de Antigua y
Barbuda. Las autoridades de Antigua y Barbuda establecieron que ellas cooperan con el
Estado Requirente en todo lo que esté a su alcance para agilizar el proceso de extradición.

923. El artículo 11 (6) de la ley EA dispone que en los casos en los que no se especifica ningún
período o que la solicitud se haga bajo arreglos de extradición especiales, la “ Court of
Committal” podrá fijar un período razonable de extradición para ser manejado sin retraso
indebido. Se comunicó a los Evaluadores que la duración de los procedimientos de
extradición varía, desde cerca de un (1) año a tres (3) años. La complejidad de la materia y el
cumplimiento o no de las formalidades de la extradición son factores que determinan el
período en el que se completa la extradición.

924. En los casos en que una persona renuncie a los procedimientos formales de extradición, el
proceso es considerablemente más expeditivo. Las autoridades de Antigua y Barbuda
informaron a los Evaluadores que un pedido presentado por los Estados Unidos de América
en 2005 y que no se sometió a una audiencia completa de extradición, fue completado en el
período de un (1) año. Si existe demora, una persona encarcelada podrá solicitar su
liberación.

Elementos Adicionales

925. Las personas no pueden se extraditadas solo sobre la base de órdenes de arresto o sentencias.
Deberá existir evidencia sobre la cual el Tribunal pueda actuar y esta evidencia deberá
presentarse por medio de una declaración jurada. Tal evidencia necesariamente incluirá
detalles del delito del cual la persona es acusada o fue condenada y detalles suficientes que
justifiquen la emisión de una orden de arresto bajo la ley EA.
926. Se permite a una persona notificar que renuncia a su derecho a procedimientos formales de
extradición.

Recomendación 37 y RE. V

927. Una orden del Ministro de Relaciones Exteriores para proceder con la extradición deberá
especificar el delito que, en la estimación del Ministro, constituiría una conducta equivalente
en Antigua y Barbuda. No existe impedimento legal o práctico a prestar asistencia en los
casos en que ambos países tipifiquen como delito la conducta que subyace al delito. De la
misma forma, las diferencias técnicas no impiden la prestación de asistencia. El artículo 4
(a) de la ley EA, al definir el “delito de extradición”, establece ciertos elementos del delito
que se aplicarán “no importa cómo se describa en el derecho del estado extranjero o el país
de la Mancomunidad”.
928. En ausencia de condiciones para la extradición, se podrá prestar asistencia mediante
medidas menos intrusivas tales como la denegación del ingreso a la persona por parte del
Director General de Migraciones o la deportación por incumplimiento de la ley local.
También se podrá alentar a las personas a regresar voluntariamente al Estado Requirente. El
alcance de la asistencia disponible dependerá de las circunstancias del caso.

929. Con respecto a los procedimientos de extradición vinculados a actos terroristas y al

financiamiento del terrorismo, los mismos están contemplados en la Parte VI de la ley PTA.
En los casos en que Antigua y Barbuda se transforma en parte de una convención contra el
terrorismo, se considera que los arreglos de extradición bajo la Convención, a los efectos de
la ley de Extradición, disponen la extradición respecto de delitos que estén comprendidos
dentro del alcance de la Convención. Si no existen arreglos de extradición bajo la

183
 convención contra el terrorismo, la convención puede ser considerada como un arreglo de
extradición. La Parte 1 de la ley PTA ofrece un listado de convenciones contra el terrorismo.

930. Las disposiciones generales de extradición vinculadas a un retraso indebido se aplican de

igual forma a la extradición en asuntos vinculados al terrorismo.

931. El artículo 32 (1) de la ley PTA dispone que un delito de naturaleza política o fiscal puede
constituir un acto terrorista a los efectos de la extradición. Como ocurre con los pedidos de
extradición en general, Antigua y Barbuda no posee impedimentos legales o prácticos para
prestar asistencia en los casos en que ambos países tipifican como delito la conducta sobre la
cual se basa el delito. Los procedimientos de extradición vinculados con el terrorismo se
aplican tanto a ciudadanos de Antigua y Barbuda como a no ciudadanos.
932. Con respecto a procedimientos simplificados y menos intrusivos, el artículo 40 (1) de la ley
PTA dispone que el Director General de Migraciones u otro funcionario autorizado no
autorizará el ingreso al país de una persona si posee motivos razonables para sospechar que
la persona está o estará involucrada en la comisión de un acto terrorista. Bajo el artículo 40
(2), el Ministro podrá deportar a una persona de quien tenga motivos suficientes para
sospechar que está o estará involucrada en la comisión de un acto terrorista. También podrá
denegar la solicitud de estatus de refugiado a una persona sospechada.

Elementos Adicionales

933. Aunque no ha habido pedidos de extradición vinculados a actividades terroristas, las

autoridades de Antigua y Barbuda comunicaron que el procedimiento simplificado por el
cual una persona puede renunciar a su derecho a procedimientos formales está disponible en
los pedidos vinculados a terroristas.

6.4.2 Recomendaciones y Comentarios

934. Pareciera existir un nivel elevado de cooperación entre Antigua y Barbuda y Estados
extranjeros con respecto a asuntos de extradición. Sin embargo, las Autoridades deberían
buscar formas para limitar la demora en los procedimientos de extradición. Esta última
sugerencia no afecta la calificación de la presente Recomendación.

6.4.3 Cumplimiento de las Recomendaciones 37 y 39 y Recomendación Especial V

Calificación Resumen de factores relevantes a la sección 6.4 que determinan la

calificación general
R.39 C • Esta recomendación se cumple en su totalidad.
R.37 C • Esta recomendación se cumple en su totalidad.
RE.V MC • Ver factor en la sección 6.3.3.

6.5 Otras Formas de Cooperación Internacional (R.40 y RE.V)

6.5.1 Descripción y Análisis

935. Conforme al artículo 12(2) de la ley ONDCPA, el director podrá, a los efectos de facilitar el
desempeño de las funciones de la ONDCP, celebrar “un acuerdo o arreglo por escrito con la

184
 autoridad o autoridades públicas de un Estado extranjero que posea funciones similares a la
de la ONDCP.

936. El artículo 12(3) faculta al Director, en cualquier caso particular en el desempeño de sus
funciones, a cooperar o establecer vínculos con cualquier otra entidad o individuo dentro o
fuera de Antigua y Barbuda que, en opinión del Director, posea inquietudes respecto del
asunto bajo investigación o de procedimientos legales vinculados a este asunto
contemplados bajo la Ley. Esta disposición otorga al Director autoridad para proveer el más
amplio alcance de cooperación a sus contrapartes extranjeras.

937. La ONDCP notificó a los Evaluadores que ha firmado ME con sus contrapartes en Canadá y
Panamá. Además, comparte información tanto a nivel formal como informal con UIF
extranjeras vinculadas al LD y otros delitos determinantes. La información se comparte de
forma espontánea y a pedido. Los intercambios de información en relación al LD y delitos
determinantes constituyen la actividad normal de su labor. La ONDCP es miembro de
Egmont y utiliza la red segura de Egmont para intercambiar información entre países
Egmont.

938. Bajo los Artículos 10 (1) de la ley ONDCPA, la ONDCP tiene como dos de sus funciones:
“(b) investigar informes de actividades sospechosas vinculadas a delitos especificados y al
producto de delitos” y “(e ) establecer vínculos con las agencias de aplicación de la ley y las
Unidades de Inteligencia Financiera fuera de Antigua y Barbuda concerniente al tráfico de
estupefacientes, lavado de dinero y delitos especificados ya sea que se hayan cometido en
Antigua y Barbuda o en otro lugar”. Esto incluye el intercambio de información de bases de
datos sobre ROS, conforme al artículo 12 (1) de la ley ONDCPA.

939. Con respecto a otras bases de datos, la Autoridad de Supervisión, bajo el artículo 11 (vi) de
la ley MLPA podrá instruir a cualquier institución financiera o buscar la asistencia de
cualquier departamento del gobierno, ente creado por ley escrita u otro organismo público
para adoptar medidas tales que sean apropiadas para facilitar cualquier investigación
anticipada por la Autoridad de Supervisión con posterioridad a un informe o investigación
realizada bajo este artículo”. La ONDCP también posee facultades de allanamiento
contempladas en la Parte IV de la ley MLPA.

940. La Fuerza de Policía comparte información con su contraparte extranjera a través de

Interpol. También intercambia información a través del ME de la Asociación de
Comisionados de Policía del Caribe firmado entre los países de CARICOM. Este
intercambio incluye la realización de investigaciones donde exista sospecha de que se ha
cometido un delito. La Fuerza de Policía no ha establecido ningún ME directamente con sus
contrapartes extranjeras. No elaboran estadísticas sobre Pedidos de asistencia realizados o
recibidos.

941. La División de Aduanas e Impuestos especiales intercambia información a través de la

Organización Mundial de Aduanas. La Aduana no estableció ningún ME con colegas
extranjeros. La División no lleva registros de pedidos de asistencia otorgados ni recibidos.

942. El artículo 12 de la ley ONDCPA dispone que la ONDCP establezca vínculos y coopere con
contrapartes extranjeras. El Director de la ONDCP tiene la aprobación final. No existen en la
legislación restricciones al intercambio de información.

943. Antigua y Barbuda posee un Tratado de Asistencia Legal Mutua bilateral con los EE.UU y
un acuerdo bilateral con el Reino Unido sobre Investigación, Retención y Confiscación del
Producto e Instrumentos de Delitos.

185
944. Con respecto al ECCB, el artículo 32 (2)(b) de la ley BA establece que las disposiciones
para el secreto bancario bajo el artículo 32 (1) de la ley BA “ no deberán ser interpretadas
como que evitan que el Banco Central (i) intercambie información recibida o cualquier
informe preparado por el Banco Central en el desempeño de sus obligaciones bajo la
presente Ley, con cualquier autoridad local o extranjera responsable de la supervisión o
regulación de una institución financiera o para mantener la integridad de los sistemas
financieros; o (ii) brinde acceso a cualquier funcionario de una autoridad extranjera
responsable de la supervisión o regulación de instituciones financieras con el fin de evaluar
la seguridad y solidez de una institución bancaria extranjera, sobre una base recíproca…”

945. Con respecto a la FSRC, el artículo 373 de la ley IBCA dispone que “Nada en la presente
Ley evitará que la Comisión revele información vinculada a la propiedad, gestión y
operación de una institución con licencia para posibilitar o asistir a una autoridad reguladora
extranjera a que ejerza sus funciones regulatorias, excepto que ninguna información del
cliente podrá ser revelada sin una orden proveniente de un tribunal de jurisdicción
competente”.

946. Se podrá obtener asistencia por medio de Cartas Rogatorias. El pedido de asistencia es
realizado por un Tribunal a otro; este acuerdo depende del respeto mutuo. El proceso para
obtener asistencia es muy complejo y las instancias en las que se recurre a Cartas Rogatorias
son poco frecuentes.

947. El registro de órdenes del extranjero en Antigua y Barbuda es un mecanismo que permite dar
efecto a una orden extranjera en la jurisdicción. El mecanismo de registro posee limitaciones
en el sentido de que no funciona como una aplicación de la orden. Asimismo, no se puede
aplicar en todas las circunstancias. No se puede utilizar el registro para, por ejemplo, obtener
documentos bancarios ya que estos solo pueden ser entregados a una persona que ha sido
autorizada por ley para obtener documentos confidenciales.

948. El Director de la ONDCP tiene acceso a las principales partes interesadas y podrá
comunicarse con las mismas: Comisionado de Policía, Director General de Aduanas,
Comandante de la Fuerza de Defensa de Antigua y Barbuda, Director General de
Migraciones, a fin de coordinar los recursos humanos y de otro tipo para lograr una
respuesta rápida a los pedidos de asistencia para el cumplimiento de la ley. Sin embargo,
este intercambio no existe entre el ECCB y la FSRC.

949. Los ME están establecidos, han sido concluidos o se encuentran en plena negociación con
otras jurisdicciones extranjeras, en particular miembros de CARICOM. Como fue expresado
anteriormente, la ONDCP es miembro de Egmont y utiliza la red segura de Egmont. La
Policía hace uso de Interpol. El Centro Nacional de Comunicación Conjunta, alojado en las
oficinas centrales de la ONDCP, constituye un repositorio de información proveniente de
agencias garantes del cumplimiento de la ley.

950. El artículo 32(2) de la ley BA dispone el intercambio de información por parte del Banco
Central “sobre la base de y sujeto a un Memorando de Entendimiento entre el Banco Central
y dichas autoridades”. No se suministró a los Evaluadores ninguna información que
demuestre que la FSRC está autorizada a intercambiar información con el Banco Central.

951. Los intercambios de información solicitados y espontáneos en relación al LD y delitos

determinantes constituyen la tarea normal desarrollada por la ONDCP.

952. El intercambio de información por parte del Banco Central contemplado en el Artículo 32(2)
de la ley BA es a los efectos de la “supervisión o regulación de una institución financiera o
para mantener la integridad de la institución financiera”. La FSRC está autorizada a
intercambiar información con la ONDCP por medio de una carta de pedido escrita por la

186
 ONDCP. La FSRC no está autorizada legalmente a intercambiar información con el Banco
Central.

953. La ONDCP sí lleva a cabo averiguaciones en nombre de UIF extranjeras. La Fuerza de

Policía realiza investigaciones en nombre de sus contrapartes que sean miembros de
Interpol. La División de Aduanas realiza indagaciones/investigaciones en nombre de sus
contrapartes extranjeras que sean miembros de la Organización Mundial de Aduanas. El
Departamento de Migraciones lleva a cabo indagaciones similares a solicitud presentada a
través del Ministerio de Relaciones Exteriores.

954. Como se estableció anteriormente, una de las funciones de la ONDCP bajo el artículo 10 (1)
(b) de la ley ONDCPA es la de establecer vínculos con agencias de cumplimiento de la ley y
Unidades de Inteligencia Financiera fuera de Antigua y Barbuda en relación al tráfico de
estupefacientes, lavado de dinero y delitos especificados, ya sea que se hayan cometido en
Antigua y Barbuda o en cualquier otro lugar. De acuerdo con la ONDCP esto incluye la
realización de investigaciones en nombre de sus contrapartes extranjeras, lo cual ellos han
estado haciendo.

955. El artículo 12 de la ley ONDCPA dispone que la ONDCP establezca vínculos y coopere con
contrapartes extranjeras. La aprobación final está en manos del Director de la ONDCP. No
existen en la legislación limitaciones al intercambio de información. En la entrevista se
mencionó que la ONDCP ha estado intercambiando información periódicamente con estas
contrapartes extranjeras y que no existen condiciones que puedan considerarse
desproporcionadas o restrictivas.

956. No existen disposiciones legales que dispongan la denegación solamente sobre bases
fiscales. Existe un Acuerdo de Intercambio de Informacion Tributaria con los EE.UU. En
este informe se han tratado anteriormente temas vinculados a asuntos fiscales.
957. Con respecto al lavado de dinero, secreto y confidencialidad, los requisitos han quedado sin
efecto en virtud del artículo 25 de la ley MLPA.
958. El artículo 33(2) de la ley BA contempla la derogación del secreto para permitir al Banco
Central intercambiar información con cualquier oficial o autoridad extranjera responsable de
la supervisión o regulación de instituciones financieras con el fin de evaluar la seguridad y
solidez de una institución financiera extranjera.
959. El artículo 244 (1)( c) de la ley IBCA dispone la revelación por parte de la FSRC de
información bancaria conforme a un pedido por parte de la Autoridad de Supervisión bajo la
ley MLPA. La Autoridad de Supervisión, en su carácter de Director de la ONDCP, posee
facultades para establecer vínculos con autoridades extranjeras competentes conforme al
artículo 10(1)(d) de la ley ONDCPA.

960. El artículo 32 de la ley ONDCPA establece que es delito si un miembro de la ONDCP

divulga información obtenida en el curso de su empleo en la ONDCP a otra persona fuera
del ejercicio correcto de sus funciones. Los miembros de la ONDCP están sujetos a un
acuerdo de confidencialidad mencionado previamente en el informe.
961. Antigua y Barbuda no ha establecido ningún ME u otras medidas formales que faciliten el
intercambio rápido y constructivo de información con no-contrapartes extranjeras. Los
intercambios de información a este respecto solo pueden realizarse vía un Pedido de MLA.
962. Es una cuestión de práctica que la Autoridad Requirente revele el propósito de un pedido de
asistencia y en nombre de quién se realiza el mismo.
963. La ONDCP, en virtud de las facultades conferidas a la Autoridad de Supervisión bajo la ley
MLPA, podrá obtener de otras autoridades competentes u otras personas la información
relevante requerida por una UIF extranjera.

187
964. El artículo 29 de la ley PTA dispone que “El Comisionado de Policía o el Director de la
ONDCP podrán, a pedido de la autoridad adecuada de un estado extranjero, revelar a dicha
autoridad, cualquier información en su haber o en posesión de cualquier otro departamento o
agencia gubernamental, vinculada a cualquiera de lo siguiente” — (a) acciones o
movimiento de terroristas; (b) uso de papeles de viaje falsificados por personas que se
sospechan están involucradas en la comisión de un acto terrorista; (c) tráfico de armas y
materiales sensibles por parte de grupos terroristas; (d) uso de tecnologías de
comunicaciones por grupos terroristas, siempre que la revelación no esté prohibida por
cualquier disposición de la ley y que no perjudique la seguridad nacional o la seguridad
publica.
965. La PTA no dispone específicamente el intercambio rápido, constructivo y eficaz de
información con contrapartes extranjeras en relación al FT. La ONDCP no ha elaborado ni
recibido ningún pedido de asistencia vinculado al FT.
966. La ONDCP ha establecido ME con UIF en Panamá y Canadá. La ONDCP es miembro del
grupo de UIF de Egmont y por lo tanto es capaz de intercambiar información respecto del
FT, si se la solicita.
967. El artículo 12 de la ley PTA autoriza al Comisionado de Policía o al Director de la ONDCP
a revelar cualquier información en su haber o en manos de cualquier otro departamento o
agencia gubernamental a la autoridad apropiada de un estado extranjero a pedido. La ley
PTA no señala si la información puede intercambiarse de manera espontánea.
968. Bajo la ley PTA solo el Comisionado de Policía o el Director de la ONDCP pueden realizar
indagaciones respecto del FT en nombre de las contrapartes extranjeras
969. Conforme al artículo 29 de la ley PTA el Director de la ONDCP está autorizado a realizar
búsquedas en su propia base de datos así como en la base de datos de otro departamento
gubernamental en nombre de las contrapartes extranjeras.
970. Bajo la ley PTA el Comisionado de Policía o el Director de la ONDCP están autorizados a
realizar investigaciones vinculadas al FT en nombre de contrapartes extranjeras
971. No existen disposiciones bajo la ley PTA que limiten el intercambio de información con
contrapartes extranjeras, a menos que en opinión del Comisionado de Policía se comprometa
la seguridad nacional.
972. Como se estableció previamente, en Antigua y Barbuda no existen disposiciones legales que
estipulen la negativa a prestar asistencia a una jurisdicción extranjera solamente sobre la
base de asuntos fiscales.
973. El artículo 32(2) de la PTA dispone que “independientemente de cualquier elemento de la
Ley de Asistencia Legal Mutua en Asuntos Penales, ningún pedido de asistencia mutua en
relación a un delito contemplado bajo la presente Ley o un delito bajo cualquier otra Ley
donde el acto o la omisión también constituya un acto terrorista podrá declinarse solo sobre
la base del secreto.

974. En virtud del Artículo 32 de la Ley ONDCP, toda persona que sea miembro de la ONDCP y
que divulgue información que ha llegado a sus manos como resultado de su empleo en la
ONDCP a otra persona que no sea en el ejercicio adecuado de sus obligaciones comete un
delito.

Elementos Adicionales

975. La ley PTA no indica si a la ONDCP u otras autoridades competentes se les permite
intercambiar información de manera rápida y constructiva con aquellos que no son
contrapartes extranjeras. Sin embargo, con fue indicado anteriormente, bajo la sección 12 de
la ley ONDCPA el Director de la ONDCP podrá cooperar o establecer vínculos con

188
 cualquier otra entidad o individuo dentro o fuera de Antigua y Barbuda que, en opinión del
Director, esté debidamente involucrado en el tema bajo investigación o en procedimientos
legales vinculados a ese asunto contemplado en la Ley.
976. Es cuestión de práctica que la autoridad requirente revele el propósito del pedido y en
nombre de quién se realiza.

977. El Director de la ONDCP, por sus facultades conferidas en virtud del artículo 29 de la ley
PTA, podrá obtener de otras autoridades competentes u otras personas información relevante
requerida por una UIF extranjera.

Recomendación 32
Estadísticas

978. La ONDCP elabora estadísticas anuales sobre pedidos internacionales de asistencia legal
mutua, incluidos pedidos formales hechos o recibidos por la UIF y derivaciones espontáneas
realizadas por ésta a autoridades extranjeras.

Elementos Adicionales

979. La ONDCP elabora estadísticas sobre pedidos de asistencia fuera del MLAT formal y de
asistencia legal mutua para información en forma evidencial.

6.5.2 Recomendaciones y Comentarios

980. Antigua y Barbuda debería considerar introducir un marco jurídico relevante que permita a
la FSRC intercambiar información con sus contrapartes extranjeras.

6.5.3 Cumplimiento de la recomendación 40 y Recomendación Especial V

Calificación Resumen de factores relevantes a la sección 6.5 que determinan la

calificación general
R.40 MC • La FSRC no está autorizada a intercambiar información con
sus contrapartes extranjeras
• El nivel de cooperación entre el ECCB y la FSRC no es
claro.

7. OTROS TEMAS

7.1 Recursos y estadísticas

Los Evaluadores deberán utilizar esta sección como sigue a continuación. El texto de la
descripción, el análisis y las recomendaciones para mejoras vinculadas a las Recomendaciones 30 y
32 están contenidas en todas las secciones relevantes del informe, es decir, toda la sección 2, partes
de las secciones 3 y 4 y la sección 6. Existe solo una calificación para cada una de las
Recomendaciones, aunque las recomendaciones sean tratadas en diferentes secciones. La Sección 7.1
del informe contendrá solo el cuadro que muestra la calificación y los factores determinantes de la
calificación y los factores deberían establecer claramente la naturaleza de la deficiencia y debería
asimismo hacer una referencia cruzada a la sección y párrafo relevante en el informe donde se
describe esto.

189
 Califica- Resumen de factores relevantes a las Recomendaciones 30 y 32 y
ción determinantes de la calificación general
R.30 PC • Los recursos de las agencias garantes del cumplimiento de la
ley son insuficientes para las tareas que desempeñan, en
particular la Policía. Una cantidad de estas entidades no han
recibido capacitación en asuntos LD/FT.
R.32 PC • Mientras se mantienen las estadísticas sobre las
investigaciones del lavado de dinero, los procesamientos y
condenas, el bajo número de condenas que resultan de las
investigaciones apoya la opinión que estas estadísticas no son
revisadas de manera adecuada para asegurar la efectividad y
eficacia optima del régimen anti lavado de dinero
• No existen investigaciones ni enjuiciamientos por los cuales se
puedan medir la eficacia de las investigaciones y
enjuiciamientos vinculados al financiamiento del terrorismo.
No se puede determinar la eficacia de los mecanismos de
financiamiento del terrorismo.
• No se han provisto estadísticas que muestren si los
mecanismos de retención y confiscación bajo la ley POCA son
eficaces.
• No se había instituido ninguna medida para revisar la eficacia
de sus sistemas ALD/CFT.
• Ningunas estadísticas disponibles con respecto a los
operadores de servicios transmisores de dinero y valores.

7.2 Otras medidas o temas relevantes en materia ALD/CFT

Los Evaluadores pueden utilizar esta sección para disponer información sobre cualquier
medida adicional o temas que sean relevantes al sistema ALD/CFT en el país que está siendo
evaluado y que no estén cubiertos en cualquier otra sección del presente informe.

7.3 Marco general del sistema ALD/CFT (ver también sección 1.1)

Los Evaluadores pueden utilizar esta sección para comentar cualquier aspecto del marco
general legal e institucional dentro del cual se establecen las medidas ALD/CFT y en particular
respecto a cualquier elemento estructural dispuesto en la sección 1.1, por los cuales ellos crean que
estos elementos del marco general obstaculizan o inhiben de manera significativa la eficacia del
sistema ALD/CFT.

190
 CUADROS

Cuadro 1: Calificaciones del Cumplimiento de las Recomendaciones del GAFI

Cuadro 2: Plan de Acción Recomendado para mejorar el sistema ALD/CFT
Cuadro 3: Respuesta de las Autoridades a la Evaluación (de ser necesario)

Cuadro 1. Calificaciones del Cumplimiento de las Recomendaciones del GAFI

La calificación del cumplimiento vis-à-vis las Recomendaciones del GAFI debería realizarse de
acuerdo a cuatro niveles de cumplimiento mencionados en la Metodología de 2004 : Cumple (C),
Mayoritariamente Cumple (MC), Parcialmente Cumple (PC), No cumple (NC) o, en casos
excepcionales, podría indicarse “no se aplica” (NA).

Cuarenta Recomendaciones Calificación Resumen de factores que

determinan la calificación 19
Sistemas jurídicos
1. Delito de LD PC Las definiciones clave no guardan
coherencia en las Leyes y tales
definiciones no figuran en los
términos provistos por las
Convenciones de Palermo y de
Viena.

El listado de químicos precursores

no concuerda con el listado de la
Convención de Viena.

El listado de delitos determinantes

de lavado de dinero bajo la ley
POCA es demasiado limitado.

Los delitos determinantes para el

lavado de dinero no cubren tres (3)
de las veinte (20) Categorías
Designadas de Delitos del GAFI, en
especial la Participación en un
Grupo Delictivo Organizado, el
Tráfico de Personas y el Tráfico de
Migrantes y la Piratería
2. Delito de LD – elemento mental y MC
responsabilidad corporativa
El número de enjuiciamientos por
lavado de dinero es
considerablemente bajo dada la
amplitud de las medidas y la
ausencia de umbrales disponibles

19
Estos factores solo se exigen cuando la calificación es inferior a Cumple.

191
 bajo la ley MLPA
3. Confiscación y medidas MC Ineficacia en la puesta en práctica
provisionales del régimen de congelamiento y
decomiso.

No existe disposición precisa en la

PTA sobre derechos de terceros de
buena fe para que su interés en los
bienes sea excluido de los bienes
confiscados.
Medidas Preventivas
4. Leyes de secreto congruentes con PC El ECCB y la FSRC no están
las Recomendaciones facultados por ley a intercambiar
información con otras autoridades
competentes ya sea a nivel local o
internacional sin mediar un ME.

No existen disposiciones en las leyes

que permitan al Encargado del
Registro de Sociedades Cooperativas
y al Encargado del Registro de
Seguros intercambiar información
con otras autoridades competentes
5. Diligencia debida respecto de PC El requisito legislativo de medidas
cliente DDC donde exista sospecha de
lavado de dinero o de financiamiento
del terrorismo está limitado a
operaciones ocasionales.

El requisito de que las instituciones

financieras aseguren que los
documentos, datos e información
recopilada durante el proceso de
DDC se mantengan actualizados no
es aplicable.

Los requisitos relativos al plazo de

tiempo y las medidas a ser
adoptadas antes de la verificación
no son aplicables.
El requisito para que una
institución financiera considere
realizar un reporte de operación
sospechosa en que no pueda cumplir
con los criterios 4.3 a 5.6 para un
cliente nuevo o una transacción
ocasional debería ser aplicable.

El requisito para que una

institución financiera considere
realizar un reporte de operación
sospechosa en que no pueda cumplir

192
 con los criterios 4.3 a 5.6 para un
cliente nuevo o una transacción
ocasional no es aplicable.

El requisito para aplicar los

requisitos de DDC a todos los
clientes existentes está limitado a las
IBC y no es aplicable.
6. Personas Políticamente Expuestas NC El requisito de que los bancos
locales y offshore recojan
información para establecer si un
cliente nuevo es una PEP no es
aplicable.

El requerimiento de que los bancos

obtengan aprobación de la gerencia
superior para establecer relaciones
de negocios con una PEP no es
aplicable.

Cuando se descubre que un cliente o

propietario final es o se transforma
subsiguientemente en una PEP no
existen requisitos que exijan a las
instituciones financieras obtener
aprobación de la gerencia superior
para continuar una relación de
negocios.
7. Corresponsalía bancaria NC No se aplica el requerimiento para
entender plenamente y documentar
la naturaleza de la gestión y
negocios del banco respondiente y
evaluar las políticas de aceptación
del cliente y CSC y si se encuentra
supervisado eficazmente.

El requisito para evaluar los

controles ALD/CFT del
respondiente no incluye todos los
controles ALD/CFT o si ha estado
sujeto a una investigación de lavado
de dinero o financiamiento del
terrorismo o acción reglamentaria y
no es aplicable.

No se exige a las instituciones

financieras que documenten las
respectivas responsabilidades
ALD/CFT de cada institución en una
relación de corresponsalía.

193
 No se exige a las instituciones
financieras que obtengan
aprobación de la gerencia superior
para establecer nuevas relaciones de
corresponsalía.

El requisito para que las

instituciones financieras aseguren
que las instituciones respondientes
hayan cumplido las medidas DDC
normales establecidas en la Rec. 5
para clientes de cuentas de
transferencias de pagos en otras
plazas o que sean capaces de
suministrar a pedido la
identificación relevante del cliente
para estos clientes, mientras solo
aplicable a las IBC no es aplicable.
8. Nuevas tecnologías y negocios que NC No existen disposiciones aplicables
no son cara a cara que exijan a todas las instituciones
financieras tomar medidas dirigidas
a prevenir el uso indebido de la
tecnología en planes de LD y FT.

Los requisitos para que las

instituciones financieras establezcan
políticas y procedimientos para
tratar riesgos específicos asociados
con clientes que no son cara a cara
no son aplicables.
9. Terceras partes e intermediarios NC Mientras solo se exige a las IBC la
obtención inmediata de una tercera
parte de identificación necesaria
sobre el cliente, este requisito no es
aplicable

No existen requisitos para que las

instituciones financieras adopten
medidas adecuadas para cumplir
con la obligación de que las copias
de datos de identificación y otra
documentación DDC relevante estén
disponibles de una tercera parte a
pedido y sin demora. No hay
ningún requisito para que las
instituciones financieras – con la
excepción de un requisito no
aplicable para que las IBC obtengan
copias de la documentación DDC-
tomen las medidas adecuadas para
satisfacerles que copias de datos de
identificación y otras
documentación DDC relevante estén

194
 disponibles de una tercera parte a
pedido y sin demora

No existen requisitos para que las

instituciones financieras se aseguren
que las terceras partes estén
reguladas y supervisadas conforme
a las Recomendaciones 23, 24 y 29 y
establezcan medidas para cumplir
con los requisitos DDC estipulados
en la R.5 y R.10.

Las autoridades competentes no han

emitido ninguna orientación acerca
de los países en los cuales pueden
estar establecidas las terceras partes
a partir del listado PTNC del GAFI.
10. Mantenimiento de registros NC Las transacciones únicas inferiores
a $1000 dólares del Caribe Oriental
están exceptuadas de requisitos de
mantenimiento de registros

Solo a las IBC se les exige mantener

registros de operaciones de manera
que permita la reconstrucción de
operaciones individuales para
suministrar evidencia que facilite el
procesamiento de actividades
delictivas.

No existen requisitos para que las

instituciones financieras retengan
correspondencia comercial durante
por lo menos cinco (5) años luego de
que se cierre una cuenta o se
concluya una relación comercial.

No existe un requisito aplicable para

que las instituciones financieras
aseguren que los registros de clientes
y operaciones estén disponibles a la
Autoridad de Supervisión u otras
autoridades competentes de manera
oportuna.
11. Transacciones inusuales NC No existen requisitos para que las
instituciones financieras analicen los
antecedentes y propósito de todas las
operaciones complejas, inusuales y
de grandes sumas o patrones
inusuales de operaciones que no
posean un propósito económico o
lícito aparente o visible y pongan

195
 por escrito sus conclusiones.

No existen disposiciones para

conservar las conclusiones sobre
todas las operaciones complejas,
inusuales o de grande sumas o
patrones inusuales de operaciones
para las autoridades competentes y
auditores durante por lo menos
cinco (5) años.
12. APNFD – R.5, 6, 8-11 NC Los abogados y notarios, otros
profesionales jurídicos
independientes, contadores y
prestadores de servicios
corporativos no son considerados
instituciones financieras bajo la ley
MLPA y por lo tanto están fuera del
ámbito del régimen ALD/CFT.

Las fallas identificadas en el caso de

todas las instituciones financieras
según se hace notar en las
recomendaciones 5, 6, 8-11, en las
secciones pertinentes del presente
Informe también son aplicables a las
APNFD enumeradas.
13. Reporte de operaciones PC El requisito de que las IF reporten
sospechosas operaciones sospechosas está
vinculado solo a transacciones que
inusuales, complejas e involucran
grandes sumas, etc.

La obligación de elaborar un ROS

vinculado al lavado de dinero no se
aplica a todos los delitos que se exige
estén incluidos como delitos
determinantes según la
Recomendación 1

El reporte de ROS sobre terrorismo

y el financiamiento del terrorismo
no incluye la sospecha de
organizaciones terroristas o de
aquellas que financian el terrorismo
14. Protección y ausencia de “tipping- PC El delito de “tipping off” respecto de
off” directores, oficiales y empleados de
las instituciones financieras está
limitado a información vinculada a
investigaciones de lavado de dinero
en vez de la presentación de ROS o
de información vinculada a la UIF
15. Controles internos, cumplimiento NC El requisito de que las instituciones

196
 y auditoria financieras desarrollen
procedimientos y controles Es
limitado al lavado de dinero y no
incluye el financiamiento del
terrorismo.

El requisito de que las instituciones

financieras designen un oficial de
cumplimiento a nivel gerencial no es
exigible.

El requisito de que la institución

financiera ofrezca al oficial de
cumplimiento el acceso necesario a
los sistemas y registros no es
exigible.

No existen requisitos para que las

instituciones financieras mantengan
una función de auditoria
independiente y con recursos
adecuados para probar el
cumplimiento (incluida la prueba de
muestras) de los procedimientos,
políticas y controles ALD/CFT.

El requisito de que la institución

financiera establezca procedimientos
de averiguación de antecedentes que
aseguren estándares elevados al
contratar empleados no es exigible.
16. APNFD – R.13-15 & 21 NC Las fallas identificadas para
instituciones financieras para las
R13, R14, R15 y R21 en las secciones
3.6.3, 3.7.3 y 3.8.3 del presente
Informe también se aplican a las
APNFD.
17. Sanciones PC Las sanciones en la MLPA para
violaciones de los lineamientos no
son disuasorias.
Las sanciones bajo la ley PTA y
MLPA excepto por lavado de dinero
no son aplicables a los directores y
gerencia superior de personas
jurídicas.

La gama de sanciones ALD/CFT en

la legislación no es amplia y
proporcionada como lo exigen los
estándares del GAFI.
18. Bancos pantalla NC El requisito de que los bancos locales
y offshore no inicien o continúen

197
 relaciones de corresponsalía
bancaria con bancos pantalla no es
aplicable.

No existe el requisito de que las

instituciones financieras se aseguren
de que las instituciones financieras
respondientes en un país extranjero
no permitan que sus cuentas sean
utilizadas por bancos pantalla.
19. Otras formas de reporte C Esta recomendación se cumple en su
totalidad
20. Otras PNFD y técnicas seguras de C Esta recomendación se cumple en su
transacción totalidad.
21. Atención especial a países con más NC No existen medidas que exijan a las
alto riesgo autoridades competentes que
aseguren que se comunique a las
instituciones financieras las
deficiencias ALD/CFT en otros
países.

No se exige a las instituciones

financieras analizar los antecedentes
y propósito de las operaciones que
no poseen un propósito económico o
lícito aparente provenientes de o en
países que no apliquen o apliquen
insuficientemente las
Recomendaciones del GAFI.
Tampoco se les exige poner a
disposición de las autoridades
competentes y auditores las
conclusiones escritas.

No existen disposiciones que

permitan a las autoridades
competentes aplicar contramedidas
a países que no apliquen o apliquen
insuficientemente las
recomendaciones del GAFI.
22. Filiales y subsidiarias en el NC El requisito de que las instituciones
extranjero financieras se aseguren de que los
principios en las directrices se
apliquen a sus filiales y subsidiarias
no es aplicable.

El requisito de que las instituciones

financieras se aseguren de que los
principios en las directrices se
apliquen a filiales y subsidiarias que
operan en países que no aplican
suficientemente las

198
 Recomendaciones del GAFI no es
aplicable.

El requisito de que las instituciones

financieras informen al ente
regulador y a la Autoridad de
Supervisión cuándo las leyes y
directrices aplicables a nivel local
prohíben la implantación de
directrices no es aplicable.

El requisito de que las sucursales y

subsidiarias de las IBC en los países
anfitriones apliquen el más elevado
de los estándares ALD/CFT de los
países local y anfitrión no es
aplicable.
23. Regulación, supervisión y NC Las autoridades de supervisión no
monitoreo han sido designadas con la
responsabilidad de asegurar que las
instituciones financieras pertinentes
cumplan con los requisitos
ALD/CFT.

No existen disposiciones en la BA
para que el ECCB apruebe cambios
en los directores, gerencia o
accionistas significativos de una
institución financiera con licencia.

No existen disposiciones para que el

Encargado del Registro de Seguros
aplique criterios de idoneidad al
evaluar directores, gerentes o
accionistas de una entidad
solicitante para realizar operaciones
de seguro.

No existen disposiciones para que

una aseguradora inscripta obtenga
la aprobación del Encargado del
Registro de Seguros para cambios en
sus accionistas, directores o
gerentes.

No existen disposiciones para que el

Encargado del Registro de
Sociedades Cooperativas utilice
criterios de idoneidad en la
evaluación de solicitudes de
inscripción.

199
 El Encargado del Registro de
Sociedades Cooperativas no tiene
facultad para aprobar la gestión de
una sociedad.

Los operadores de servicios de

transferencia de dinero y valores no
están sujetos a sistemas eficaces que
monitoreen y aseguren el
cumplimiento de requerimientos
ALD/CFT.
24. APNFD – regulación, supervisión PC Los casinos, agentes inmobiliarios,
y monitoreo comerciantes de metales preciosos y
joyas deberían estar sujetos a un
régimen integral regulador y de
supervisión que garantice la
instauración eficaz de medidas
ALD/CFT.
25. Directrices y Retroalimentación PC
La Autoridad de Supervisión no ha
provisto a las instituciones
financieras o a las APNFD con una
retroalimentación adecuada y
apropiada.
Las directrices y directivas
respectivas en la práctica no se
emiten a todas las personas y
sociedades en los sectores.
Ver factor en la sección 3.7.3

Medidas institucionales y de otro

tipo
26. La UIF PC No se ha designado la Autoridad de
Supervisión.

Las entidades reguladas por la

FSRC envían copias de ROS a la
FSRC.

Un número de organismos
informantes no han recibido
capacitación respecto de la manera
de reporte de ROS.

No existe una revisión sistemática de

la eficacia de los sistemas de LD y
FT.

La independencia y autonomía
operativas de la ONDCP pueden
verse influidas indebidamente por su
incapacidad de emplear personal

200
 adecuado sin la aprobación del
Gabinete.

La ONDCP no elabora ni publica

informes periódicos de sus
operaciones, tendencias y tipologías
de LD para escrutinio público.
27. Autoridades garantes del MC No existen medidas legislativas o de
cumplimiento de la ley otro tipo establecidas que, cuando se
investiga el LD, permitan a la
ONDCP posponer o renunciar al
arresto de personas sospechadas o a
la incautación de efectivo, a fin de
identificar a otras personas
involucradas en dichas actividades.
28. Facultades de autoridades C Esta recomendación se cumple en su
competentes totalidad.
29. Supervisores PC Ni el Encargado del Registro de
Seguros ni el Encargado del Registro
de Sociedades Cooperativas poseen
facultades adecuadas de aplicación y
sanción contra las instituciones
financieras y sus directores o
gerencia superior por
incumplimiento de requisitos
ALD/CFT
30. Recursos, integridad y PC Los recursos de las agencias
capacitación garantes del cumplimiento de la ley
son insuficientes para las tareas que
desempeñan, en particular la
Policía. Una cantidad de estas
entidades no han recibido
capacitación en asuntos LD/FT.

31. Cooperación nacional MC No existen mecanismos eficaces

establecidos que permitan a los
formuladores de políticas, la
ONDCP, el FSRC y otras
autoridades competentes cooperar, y
donde corresponda, coordinar entre
ellos a nivel local el desarrollo e
implantación de políticas y
actividades para combatir el LD y el
FT.
32. Estadísticas NC Mientras se mantienen las
estadísticas sobre las investigaciones
del lavado de dinero, los
procesamientos y condenas, el bajo
número de condenas que resultan de
las investigaciones apoya la opinión
que estas estadísticas no son
revisadas de manera adecuada para
asegurar la efectividad y eficacia

201
 optima del régimen anti lavado de
dinero.
No existen investigaciones ni
enjuiciamientos por los cuales se
puedan medir la eficacia de las
investigaciones y enjuiciamientos
vinculados al financiamiento del
terrorismo. No se puede determinar
la eficacia de los mecanismos de
financiamiento del terrorismo.

No se han provisto estadísticas que

muestren si los mecanismos de
retención y confiscación bajo la ley
POCA son eficaces.

No se había instituido ninguna

medida para revisar la eficacia de
sus sistemas ALD/CFT.

Deficiencias en las Recs. 4-11, 13-15

y 21-23 y SR VII también son
aplicables a los operadores de
servicios transmisores de dinero y
valores.

Ningunas estadísticas disponibles

con respecto a los operadores de
servicios transmisores de dinero y
valores.
33. Personas jurídicas – propietarios NC Ausencia de la obligación
finales establecida por ley de suministrar
información sobre titularidad y
manejo de asociaciones.

No existen medidas establecidas que

garanticen que las acciones al
portador bajo la IBCA no sean
usadas indebidamente para fines de
lavado de dinero.
34. Arreglos legales – propietarios PC No existen medidas para la
finales inscripción o monitoreo eficaz de
fideicomisos.
Cooperación Internacional
35. Convenciones MC Existen unas deficiencias con
respecto a la implementación de las
Convenciones de Viena, Palermo y
del Financiamiento del Terrorismo.
36. Asistencia legal mutua (MLA por C Esta recomendación se cumple en su
sus siglas en inglés) totalidad .
37. Doble criminalidad C Esta recomendación se cumple en su
totalidad.

202
38. MLA sobre confiscación y MC No existe ninguna disposición para
congelamiento que los fondos confiscados del
terrorismo o bienes del terrorismo
incautados sean depositados en el un
Fondo de Confiscación.

No existe ninguna disposición para

compartir activos como resultado de
acciones coordinadas de
cumplimiento de la ley.

No existen disposiciones para que los

activos provenientes de actividades
terroristas sean depositados en el un
Fondo de Confiscación.
39. Extradición C This recommendation is fully
observed.
40. Otras formas de cooperación MC La FSRC no está autorizada a
intercambiar información con sus
contrapartes extranjeras

El nivel de cooperación entre el

ECCB y la FSRC no es claro.
Nueve Recomendaciones Calificación Resumen de factores que
Especiales determinan la calificación

RE.I Implantar instrumentos de la PC Las definiciones de “persona” y

ONU “entidad” no son congruentes y esto
puede afectar a si los grupos
terroristas son incluidos o no en
algunos delitos.
No existe ninguna disposición bajo
las leyes sobre terrorismo para
acceder a fondos congelados según
se exige en las RCSNU 1373 y 1452
RE.II Tipificar como delito el PC Los supuestos delitos de lavado de
financiamiento del terrorismo dinero vinculado al terrorismo
contemplados bajo la ley PTA y su
referencia a artículos limitados de la
ley MLPA introducen un elemento
de incertidumbre en el marco del
financiamiento del terrorismo
respecto del alcance de aplicación de
cualquiera de dichas Leyes y por
ende, del alcance por el cual están
cubiertos los elementos de la
Recomendación Especial II.

Las penas deberían incluir multas

que sean disuasorias.

203
 Bajo la ley PTA, el elemento de
intención del delito no puede ser
inferido de circunstancias objetivas
fácticas.
RE.III Congelar y confiscar bienes de NC Es difícil determinar el alcance de la
terroristas aplicación del mecanismo de
congelamiento bajo las leyes MLPA
y PTA a presuntos delitos de
terrorismo y lavado de dinero
contemplados en la ley PTA.

No existe una disposición para el

acceso a fondos respecto de gastos
básicos y determinados honorarios
según lo exige la RCSNU 1452.

El término “fondos” no se define en

la ley PTA.

No es suficiente la orientación
brindada a instituciones financieras
que puedan tener fondos terroristas.

El tipo de bienes que puedan

constituir otros activos no es
explícito.

No se conocen públicamente los

procedimientos por los que se da de
baja a entidades de la lista.

No existe una disposición específica

por la que las entidades
especificadas hagan descongelar sus
fondos.

La ley PTA no ofrece protección a

terceras partes de conformidad con
el Artículo 8 de la Convención sobre
Financiamiento del Terrorismo.
RE.IV Reporte de operaciones NC El reporte de ROS vinculado al
sospechosas terrorismo y al financiamiento del
terrorismo no incluye la sospecha de
organizaciones terroristas ni de
aquellos que financian el terrorismo.

La obligación de elaborar un ROS

vinculado al terrorismo no incluye
los intentos de operaciones

204
RE.V Cooperación internacional MC Las disposiciones de la Rec. 38 no se
han cumplido en lo que respecta al
establecimiento de un Fondo de
Confiscación y el reparto de activos
confiscados
RE.VI Requisitos ALD para NC No existe el requisito de que los
servicios de transferencia de operadores de servicios de
dinero/valores transferencia de monedas y valores
mantengan una lista actualizada de
sus agentes.

No se pudo evaluar la eficacia del

sistema vigente de monitoreo y
cumplimiento para los operadores
de servicios de transferencia de
moneda y valores debido a falta de
información.

Las sanciones no son aplicables a

todos los criterios de RE VI, es decir,
no obtener licencia o no registrarse
como proveedor de servicios de
transferencia de moneda y valores.

Deficiencias en las Recs. 4-11, 13-15

y 21-23 y SR VII también son
aplicables a los operadores de
servicios transmisores de dinero y
valores.

RE. VII Normas de transferencias NC Los requisitos para transferencias

cablegráficas cablegráficas en las directrices
ML/FTG no son aplicables de
acuerdo a la Metodología del GAFI
RE.VIII Organizaciones sin Fines de NC Las autoridades de Antigua y
Lucro Barbuda no habían llevado a cabo
ninguna revisión de la adecuación
de las leyes y normas locales
vinculadas a las NPOs.

No existen medidas para la

realización de revisiones locales o
para la capacidad de obtener
información oportuna sobre las
actividades, dimensiones y otras
características relevantes de sectores
sin fines de lucro para identificar
Organizaciones sin Fines de Lucro
que estén en riesgo de ser utilizadas
indebidamente para el
financiamiento del terrorismo.

205
 No se realizan reevaluaciones
periódicas de nueva información
sobre las vulnerabilidades
potenciales del sector a las
actividades terroristas.

No existe un marco regulatorio para

las sociedades de socorros mutuos.

Si bien las NPOs están incluidas

dentro del marco regulatorio de la
FSRC, pareciera que este sector no
está monitoreado adecuadamente.

No se ha implementado ningún
programa en el sector de las
Organizaciones sin Fines de Lucro
para elevar la conciencia acerca de
los riesgos de abuso terrorista y
cualquier medida disponible para
proteger a las Organizaciones sin
Fines de Lucro contra dicho abuso.

Las sanciones y medidas de

supervisión no funcionan como
salvaguardias eficaces en el combate
contra el terrorismo.

Las disposiciones para el

mantenimiento de registros bajo la
ley FSA son inadecuadas.
RE. IX Declaración y revelación PC No se han investigado
transfronteriza exhaustivamente casos de transporte
transfronterizo de efectivo o de otros
instrumentos negociables al
portador.

La Aduana, Inmigración, la ONDCP

y otras autoridades competentes no
coordinan a nivel local temas
vinculados a la puesta en práctica de
la Recomendación Especial IX

206
 Cuadro 2: Plan de Acción recomendado para Mejorar el sistema ALD/CFT

Sistema ALD/CFT Acción Recomendada (enumerada por orden de

prioridad)
1. General No se necesita texto
2. Sistema Jurídico y Medidas
Institucionales Relacionadas

2.1 Tipificación como delito del • Es necesario ampliar el listado de delitos

Lavado de Dinero (R.1 & 2) determinantes bajo la ley POCA. Se podría
analizar una referencia a todos los delitos (“all-
crimes approach”) similar a la que prevalece
bajo la ley MLPA.
• El listado de químicos precursores bajo la Ley
de Uso Indebido de Drogas (MDA por sus siglas
en inglés) debería enmendarse para incluir las
sustancias químicas que figuran en los Cuadros I
y II de la Convención de Viena.
• Se debería revisar la legislación equivalente en
Antigua y Barbuda que corresponda al listado
del GAFI de Categorías Designadas de Delitos
para asegurar que las Leyes incluyan todos los
delitos contemplados por las categorías
recomendadas del GAFI. Se podría sancionar
leyes que traten la participación en un grupo
delictivo organizado y extorsión, el tráfico de
seres humanos y el tráfico de migrantes y
piratería.
• La facilitación de un delito de lavado de dinero
debería considerarse un delito separado.
• Se debería ejercer cautela en la redacción de las
leyes. Existe incoherencia en la definición de
términos clave y estas definiciones quedan
libradas a la interpretación judicial, por
ejemplo, las definiciones de “bienes” y
“persona”. Los términos deberían definirse de
acuerdo con las definiciones provistas bajo la
Convención de Viena y la Convención de
Palermo. De la misma forma, se debería
introducir enmiendas a la ley MLPA y a la ley
MDA y a la ley POCA si no es derogada.

2.2 Tipificación como delito del • De conformidad con el Capitulo (1), el término
Financiamiento del Terrorismo “fondos” contemplado en la ley PTA debería
(RE.II) definirse e incluir la amplia gama de activos
contenidos en la definición contemplada en la
Convención.
• La ley PTA debería enmendarse de manera que
los elementos mentales de conocimiento e
intención se extiendan tanto a terroristas

207
 individuales como a grupos terroristas.
• Los presuntos delitos de lavado de dinero
contemplados en el artículo 9 de la ley PTA
deberían revisarse con vistas a determinar si es
necesario crear delitos específicos de terrorismo
vinculado al lavado de dinero. Las autoridades
de Antigua y Barbuda deberían asimismo
considerar si la creación de dichos delitos limita
de alguna forma la eficacia del mecanismo del
financiamiento del terrorismo contemplado en la
ley PTA.
• Si bien los términos de prisión son relativamente
prolongados, dada la gravedad de los delitos
terroristas, el Gobierno de Antigua y Barbuda
debería considerar lograr que las penas sean
más restrictivas mediante la inclusión de multas
de gran magnitud y de una obligación de
indemnizar a las víctimas.

2.3 Confiscación, congelamiento e

• Las Autoridades de Antigua y Barbuda deberían
incautación de fondos producto de
procurar procesar delitos de lavado de dinero
actividades delictivas (R.3)
como delitos independientes de conformidad con
la ley MLPA.

• Se deberá poner mayor énfasis en la

investigación de delitos con vistas a lograr
condenas.

• La PTA debe hacer una disposición precisa

sobre derechos de terceros de buena fe para que
su interés en los bienes sea excluido de los bienes
confiscados.
• Se debería enmendar la ley PTA para que
2.4 Congelamiento de fondos
incluya una definición de “fondos” en los
utilizados para el financiamiento del
términos provistos bajo la Convención sobre
terrorismo (RE.III)
Financiamiento del Terrorismo. Además, los
fondos u otros activos deberían ampliarse a
aquellos que sean propiedad total o conjunta o
estén controlados directa o indirectamente por
terroristas y deberían cubrir fondos o activos
derivados o generados a partir de fondos u otros
activos propiedad de o bajo control directo o
indirecto de terroristas, de conformidad con los
requisitos de las RCSNU 1267 y 1373.

• Los procedimientos para dar de baja de la lista

deberían ser de público conocimiento. Como
mínimo, la orden que declara a una persona
como entidad especificada debería estar
acompañada de una declaración sobre los
recursos disponibles para dicha persona respecto
de retirarse de la lista.

208
• Las Directrices para reportar operaciones
sospechosas vinculadas al financiamiento del
terrorismo deberían revisarse a fin de crear una
estructura de reporte uniforme.

• Se debería establecer una disposición especial

por la cual una entidad especificada pueda
solicitar que se descongelen sus fondos.
Asimismo, debería existir una disposición
similar para aquellas personas que hayan sido
afectadas inadvertidamente por un mecanismo
de congelamiento.

• Si bien es posible que pueda autorizarse el

acceso a fondos terroristas a los efectos de cubrir
gastos básicos y determinados costos en el caso
de presuntos delitos de lavado de dinero
vinculado al terrorismo, la ley PTA no posee una
disposición expresa a este respecto. De la misma
forma, se debería enmendar la ley PTA para
permitir el acceso a fondos conforme a la
RCSNU de 1452.

• El mecanismo de incautación bajo la ley PTA

debería incluir disposiciones similares.

• Deberían instaurarse medidas específicas que

garanticen que la comunicación de la orden del
Procurador General al Director del ONDCP
sobre el congelamiento de fondos terroristas no
retrase la comunicación de la directiva a la
institución financiera. Las medidas asimismo
deberían asegurar que no se comprometa el
elemento de secreto de la comunicación.

• Se debería hacer mención expresa bajo la ley

PTA de la prevención o nulidad de acciones o
contratos en los casos en los que los bienes sean
objeto de actividades terroristas.

• Las Autoridades de Antigua y Barbuda deberían

revisar la disposición de presunción de lavado
de dinero contemplada en el artículo 9(3) de la
ley PTA. Se necesita mayor claridad acerca de la
aplicación de la ley MLPA respecto de delitos
terroristas. Idealmente, se debería prestar
especial consideración a si es necesario o no
considerar estos delitos como delitos de lavado
de dinero vinculados a terroristas.

• Dada la gravedad de los delitos terroristas y el

alcance probable del daño a terceras partes
inocentes, se deberían establecer disposiciones
administrativas o legislativas que consideren

209
 ofrecer la indemnización para las víctimas.
• Antigua y Barbuda debería moverse
2.5 La Unidad de Inteligencia
rápidamente para designar a la Autoridad de
Financiera y sus funciones (R.26)
Supervisión teniendo en cuenta el papel esencial
que esta persona desempeña en la coordinación y
puesta en práctica del marco ALD/CFT del país.

• Debería revisarse la práctica de enviar copias de

ROS a la FSRC a fin de evitar la duplicación de
trabajo y evitar exponer la información
contenida en los ROS a la contaminación y
abuso.

• La ONDCP debería considerar el

establecimiento de un plan estructurado de
capacitación, a corto plazo, dirigido a aquellas
entidades que aún no hayan recibido
capacitación en la manera de reporte. De ahí en
más, se debería mantener un diálogo continuo
con los organismos de reporte con vistas a
evaluar sus patrones de reporte de manera que
se pudieran identificar las debilidades y tratarlas
en consecuencia.

• Las Autoridades de Antigua y Barbuda deberían

considerar el establecimiento de un proceso que
permita una revisión sistemática de la eficacia de
los sistemas que contemplan el combate de LD y
FT.

• La ONDCP debería elaborar informes

periódicos sobre su funcionamiento, que facilite
el análisis de su crecimiento y productividad.
Estos informes deberían reflejar las tendencias y
tipologías LD y FT de manera que las
autoridades puedan adaptar medidas y
estrategias adecuadas. Además, estos informes
deberían estar a disposición de todas las partes
interesadas y del público general, sujeto a
escrutinio en aras de la transparencia y la
responsabilidad.

• Las Autoridades de Antigua y Barbuda deberían

revisar la práctica de que el Gabinete de la
aprobación final respecto de la contratación del
personal de la ONDCP.
Recomendación 27.
2.6 Autoridades de aplicación de la
ley, procedimientos y otras • Antigua y Barbuda debería considerar el
autoridades competentes (R.27 y establecimiento de medidas que permitan a las
R.28) autoridades garantes de la aplicación de la ley a
que, al investigar casos de LD, pospongan o
renuncien al arresto de la persona sospechada
y/o a la incautación de efectivo a fin de

210
 identificar a otras personas involucradas en la
comisión de un delito.

• Las Autoridades Garantes de la Aplicación de la

Ley deberían considerar la revisión de su
estrategia en el combate del LD con vistas a
adoptar un enfoque más agresivo que pueda
generar más enjuiciamientos vinculados al LD y
posibles condenas.

• La Aduana, la ONDCP y otras agencias de

2.7 Declaración y Revelación
aplicación de la ley deberían trabajar
Transfronterizas (RE IX)
estrechamente para investigar casos de
transporte transfronterizo de moneda o
instrumentos negociables al portador a fin de
determinar su país de origen, teniendo en cuenta
que dicha moneda puede representar fondos
producto de conductas criminales cometidas en
dicho país.

• Los Evaluadores opinan que la ONDCP debería

involucrarse más y de ser posible asumir el
control de la investigación respecto del efectivo
incautado en los puertos de entrada y donde sea
necesario iniciar procedimientos por lavado de
dinero contra los culpables.

3. Medidas Preventivas –
Instituciones Financieras
3.1 Riesgo de lavado de dinero o
financiamiento del terrorismo
3.2 Debida diligencia respecto del Recomendación 5;
cliente, incluidas medidas mejoradas
o reducidas (R.5a 8) • El requisito legislativo para medidas DDC donde
exista sospecha de lavado de dinero o de
financiamiento del terrorismo debería cubrir la
totalidad de las transacciones.
• El requisito para que las instituciones
financieras aseguren que los documentos, datos o
información recogida durante el proceso DDC se
mantengan actualizados debería ser exigible de
acuerdo con los requisitos del GAFI.
• Los requisitos relativos al plazo de tiempo y las
medidas a ser adoptadas antes de la verificación
deberían ser aplicables de acuerdo con los
requisitos del GAFI.
• Se debería exigir a las instituciones financieras
que consideren realizar un reporte de operación
sospechosa en los casos en que no puedan
cumplir con los criterios 5.3 a 5.6 para un cliente
nuevo o una transacción ocasional. El requisito
para que una institución financiera considere
realizar un reporte de operación sospechosa en

211
 que no pueda cumplir con los criterios 4.3 a 5.6
para un cliente nuevo o una transacción
ocasional debería ser aplicable.
• El requisito para que institución financiera
considere la realización de un reporte de
operaciones sospechosas cuando no puede
cumplir con los criterios 5.3 a 5.6 y ya hayan
comenzado una relación comercial.
• El requisito para aplicar requisitos DDC a todos
los clientes existentes debería ser impuesto a
todas las instituciones financieras y ser exigible
conforme a estándares del GAFI.
Recomendación 6:
• El requisito para que los bancos locales y
offshore recaben información suficiente para
establecer si un cliente nuevo es una PEP
debería ser exigible de acuerdo con los requisitos
del GAFI.
• El requisito para que los bancos obtengan
aprobación de la gerencia superior para
establecer relaciones comerciales con una PEP
debería ser exigible conforme a los requisitos del
GAFI.
• Se exigirá a las instituciones financieras que
obtengan aprobación de la gerencia superior
para continuar la relación comercial cuando se
descubre que un cliente o propietario final es o
se transforma posteriormente en una PEP.
Recomendación 7:
• El requisito para comprender y documentar
plenamente la naturaleza de la gerencia y
negocios del banco respondiente y para evaluar
las políticas CSC y de aceptación del cliente y si
es supervisado con eficacia debería ser exigible
conforme a los requisitos del GAFI.
• Se deberá exigir a las instituciones financieras
que evalúen los controles ALD/CFT del
respondiente y si o si han estado sujetos a una
acción reglamentaria por lavado de dinero o
financiamiento del terrorismo.
• Se deberá exigir a las instituciones financieras
que documenten las responsabilidades
ALD/CFT respectivas de cada institución en una
relación de corresponsalía.
• Se deberá exigir a las instituciones financieras
que obtengan aprobación de la gerencia superior
antes de establecer nuevas relaciones de
corresponsalía.
• Se deberá exigir a las instituciones financieras
que aseguren que las instituciones
corresponsales cuenten con medidas DDC

212
 normales desarrolladas establecidas en la Rec.5
para clientes que utilicen cuentas de
transferencias de pagos en otras plazas o que
sean capaces de suministrar a pedido
identificación del cliente relevante para estos
clientes.
Recomendación 8:
• Se deberá exigir a las instituciones financieras
que adopten medidas dirigidas a prevenir el uso
indebido de la tecnología en planes de LD y FT.
• Los requisitos para que las instituciones
financieras cuenten con políticas y
procedimientos establecidos que hagan frente a
riesgos específicos asociados con clientes que no
son cara a cara deberán ser exigibles de
conformidad con los estándares del GAFI.
3.3 Terceras partes e intermediarios • A las instituciones financieras que delegan en
(R.9) terceras partes se les debería exigir que
obtengan de inmediato de la tercera parte la
información necesaria relativa a elementos del
proceso DDC establecidos en los criterios 5.3 a
5.6.
• Se deberá exigir a las instituciones financieras
que adopten medidas adecuadas para asegurar
que las copias de los datos de identificación y
otra documentación DDC relevante de terceras
partes estén disponibles a pedido y sin demora.
• Se deberá exigir a las instituciones financieras
que estén satisfechas de que la tercera parte esté
regulada y supervisada conforme a las
Recomendaciones 23, 24 y 29 y que cuente con
medidas establecidas para cumplir con los
requisitos DDC contenidos en las R.5 y R.10.
• Las autoridades competentes deberían tener en
cuenta la información disponible sobre aquellos
países que apliquen adecuadamente las
Recomendaciones del GAFI a la hora de
determinar en qué países pueden tener estar
establecidas las terceras partes.
3.4 Secreto o confidencialidad de las • Las Autoridades de Antigua y Barbuda deberían
instituciones financieras (R.4) sancionar disposiciones que permitan al ECCB,
la FSRC, al Encargado del Registro de las
Cooperativas y al Encargado de Registro de
Seguros intercambiar información con otras
autoridades competentes
3.5 Normas de mantenimiento de Recomendación 10:
registros y transferencias • Se debería eliminar la excepción de las
cablegráficas (R.10 y RE.VII) operaciones únicas inferiores a $1000 dólares del
Caribe Oriental.

• Se debería extender desde las IBC hacia todas

213
 las instituciones financieras la disposición legal
por la que las instituciones financieras
mantienen registros de las operaciones, de
manera que permita la reconstrucción de
operaciones individuales para ofrecer evidencia
que facilite el procesamiento de actividades
delictivas.

• La ley MLPA o las normas MLPR deberían

enmendarse para exigir a las instituciones
financieras que retengan registros de
correspondencia comercial durante por lo menos
cinco (5) años después de que se cierre la cuenta
o concluya la relación comercial.

• Se debería exigir por ley a las instituciones

financieras que velen por que todos los registros
e información sobre clientes y operaciones estén
disponibles oportunamente a autoridades locales
competentes bajo la autoridad apropiada.

Recomendación Especial VII:

• Los requisitos para transferencias cablegráficas
contemplados en las directrices MLFTG
deberían hacerse exigibles de conformidad con
la Metodología del GAFI.
3.6 Monitoreo de transacciones y Recomendación 11:
relaciones (R.11 y R. 21)
• Se debería exigir a las instituciones financieras
que analicen los antecedentes y propósito de
todas las operaciones complejas, inusuales y de
grandes sumas o patrones inusuales de
operaciones que no tienen un propósito
económico o lícito aparente o visible, y que
pongan por escrito sus conclusiones.
• Se debería exigir a las instituciones financieras
que conserven las conclusiones sobre todas las
operaciones complejas, inusuales o de grandes
sumas o patrones inusuales de operaciones para
las autoridades competentes y auditores durante
por lo menos cinco (5) años.
Recomendación 21:
• Se deberían establecer medidas eficaces que
aseguren que se comunique a las instituciones
financieras las inquietudes sobre las deficiencias
ALD/CFT de otros países.
• Las conclusiones por escrito de los análisis de las
operaciones que no tienen un propósito
económico o lícito aparente o visible que se
realicen con personas provenientes o que se
encuentran en países que no cumplen o cumplen
insuficientemente con las Recomendaciones del
GAFI deberían estar disponibles para asistir a

214
 las autoridades competentes.
• Deberían existir disposiciones que permitan la
aplicación de contramedidas a países que no
cumplan o cumplan insuficientemente las
Recomendaciones del GAFI.
3.7 Reportes de transacciones Recomendación 13:
sospechosas y otros tipos de reporte • El requisito de que las IF informen operaciones
(R.13-14, 19, 25 y RE.IV) sospechosas debería aplicarse a todas las
operaciones.
• La obligación de elaborar ROS relacionados con
el lavado de dinero debería aplicarse a todos los
delitos que se exigen estén incluidos como delitos
determinantes bajo la Recomendación 1.
• El reporte de ROS respecto del terrorismo y el
financiamiento del terrorismo debería incluir la
sospecha de organizaciones terroristas o de
aquellas que financian el terrorismo.
Recomendación 14:
• El delito de “tipping off” vinculado a directores,
oficiales y empleados de una institución
financiera debería extenderse e incluir la
presentación de ROS o de información vinculada
a la UIF.
Recomendación 25:
• La Autoridad de Supervisión debería
suministrar a las instituciones financieras y a las
APNFD una retroalimentación adecuada y
apropiada.
Recomendación Especial IV:
• El reporte de ROS sobre terrorismo y
financiamiento del terrorismo debería incluir la
sospecha de organizaciones terroristas o de
aquellos que financien el terrorismo.
• La obligación de elaborar un ROS vinculado al
terrorismo debería incluir los intentos de
operaciones.
3.8 Controles internos, cumplimiento, Recomendación 15:
auditoria y filiales en el extranjero
(R.15 y R. 22) • El requisito de que las instituciones
financieras desarrollen procedimientos y
controles internos que eviten el LD.
• El requisito de que las instituciones
financieras designen un oficial de
cumplimiento a nivel gerencial debería ser
exigible conforme a los estándares del
GAFI.
• El requisito de que las instituciones
financieras provean al oficial de
cumplimiento el acceso necesario a sistemas

215
 y registros debería ser exigible conforme a
los estándares del GAFI.
• Se debería exigir a las instituciones
financieras que mantengan una función de
auditoria independiente y con recursos
adecuados para probar el cumplimiento
(incluido la prueba de muestras) de
procedimientos, políticas y controles
ALD/CFT.
• El requisito de que la institución financiera
establezca procedimientos de averiguación
de antecedentes que asegure estándares
elevados al momento de contratar
empleados debería ser exigible conforme a
los estándares del GAFI.
Recomendación 22:
• El requisito de que las instituciones
financieras garanticen que los principios en
las directrices se apliquen a sus sucursales y
filiales debería aplicarse conforme a los
estándares del GAFI.
• El requisito de que las instituciones
financieras garanticen que los principios en
las directrices se apliquen a sucursales y
filiales que operan en países que no aplican
o aplican insuficientemente las
recomendaciones del GAFI debería ser
exigible conforme a estándares del GAFI.
• El requisito de que las instituciones
financieras informen al ente regulador y a
la Autoridad de Supervisión cuándo las
leyes y directrices locales aplicables
prohíben la puesta en práctica de las
directrices debería ser exigible conforme a
estándares del GAFI.
• Se debería exigir a las sucursales y filiales
de instituciones financieras en países
anfitriones que apliquen el estándar más
elevado ALD/CFT de los países anfitrión y
local al punto permitido por las leyes y
normas locales.
3.9 Bancos pantalla (R.18) • No se debería permitir a las instituciones
financieras entablar o continuar relaciones de
corresponsalía bancaria con bancos pantalla.

• Se debería exigir a las instituciones financieras

que se aseguren de que las instituciones
financieras respondientes en un país extranjero
no permitan que sus cuentas sean utilizadas por
bancos pantalla.

216
3.10 Sistema de supervisión y Recomendación 17:
vigilancia- autoridades competentes y • La sanción aplicable para el no cumplimiento de
Organismos Autorregulados. Roles, las directrices MLFTG debería ser enmendada
funciones, deberes y facultades para que sea disuasoria.
(incluidas sanciones) (R.23, 29, 17 &
25) • Las sanciones bajo la ley PTA y la ley MLPA
que son aplicables a instituciones financieras
deberían también ser aplicables a sus directores
y gerencia superior.

• La variedad de sanciones ALD/CFT debería ser

amplia y proporcionada conforme a los
requisitos del GAFI.

Recomendación 23:
• Las autoridades de supervisión deberían ser
designadas con la responsabilidad de asegurar
que las instituciones financieras pertinentes
cumplan adecuadamente con los requisitos
ALD/CFT.

• La ley BA debería enmendarse para conferir al

ECCB facultad para aprobar cambios relativos
a directores, gerencia o accionistas significativos
de una institución financiera con licencia.

• Se debería exigir al Encargado del Registro de

Licencias que aplique criterios de idoneidad al
evaluar directores, gerentes o accionistas de una
sociedad solicitante para llevar a cabo
operaciones de seguros.

• Se debería exigir a las aseguradoras inscriptas

que obtengan la aprobación del Encargado del
Registro de Seguros para realizar cambios
relacionados con la tenencia de acciones, la
dirección y la gerencia.

• Se debería exigir a las Sociedades Cooperativas

que recurran a criterios de idoneidad en la
evaluación de solicitudes de inscripción.

• El Encargado del Registro de Sociedades de

Cooperativas debería tener facultad para
aprobar la gestión de una sociedad.

• Los operadores de servicios de transferencia de

dinero o valores deberían estar sujetos a
sistemas eficaces para monitorear y asegurar el
cumplimiento de requisitos ALD/CFT.

Recomendación 29:
• El Encargado del Registro de Seguros y el
Encargado del Registro de Sociedades

217
 Cooperativas deberían contar con facultades
adecuadas de aplicación y de sanción contra las
instituciones financieras y sus directores o
gerencia superior por incumplimiento de los
requisitos ALD/CFT.
3.11 Servicios de transferencia de • A los operadores de servicios transmisores de
moneda (RE.VI) dinero y valores inscriptos se les deberá exigir
que lleven una lista actualizada de los agentes a
disposición de la autoridad competente
designada.
• Deberían aplicarse las sanciones a todos los
criterios de la RE VI

4. Medidas Preventivas Negocios

y Profesiones No Financieras
4.1 Diligencia debida del cliente y • Las fallas identificadas en el caso de todas las
mantenimiento de registros (R.12) instituciones financieras según se hace notar en
las recomendaciones 5, 6, 8-11, en las secciones
pertinentes del presente informe también son
aplicables a las APNFD enumeradas. La puesta
en práctica de las recomendaciones específicas
en las secciones pertinentes del presente Informe
también se aplicará a las APNFD enumeradas.
• Los abogados y notarios, otros profesionales
jurídicos independientes, contadores y
prestadores de servicios societarios debería
incorporarse al ámbito del régimen ALD/CFT
4.2 Reporte de operaciones • Los requisitos para las APNFD son los mismos
sospechosas (R.16) que para todas las otras instituciones
financieras. Las fallas identificadas con respecto
a recomendaciones específicas también se
aplican a las APNFD. La implantación de
recomendaciones específicas en las secciones
pertinentes de este informe también incluyen a
las APNFD.
4.3 Regulación, supervisión y • Los casinos, agentes inmobiliarios, comerciantes
monitoreo (R.24-25) de metales preciosos y joyas deberían estar
sujetos a un régimen integral regulador y de
supervisión que garantice la instauración eficaz
de medidas ALD/CFT
• La Autoridad de Supervisión debería asegurar
que las directrices y directivas sean emitidas a
todas las personas y sociedades en estos sectores.
4.4 Otras actividades y profesiones no • Las Autoridades deberían considerar emprender
financieras (R.20) la evaluación de todas las actividades y
profesiones no financieras fuera de las APNFD
para determinar aquellas que estén en riesgo de
ser indebidamente utilizadas para lavar dinero o
financiar el terrorismo en Antigua y Barbuda, a

218
 fin de incorporarlas al régimen ALD/CFT. Esta
recomendación no afecta la calificación asignada
para la Recomendación 20.

5. Personas Jurídicas y Arreglos

Legales y Organizaciones sin Fines
de Lucro
5.1 Personas jurídicas- Acceso a los • Se deberían adoptar medidas adecuadas para
propietario finales e información de asegurar que las acciones al portador no sean
control (R.33) utilizadas indebidamente para fines de lavado de
dinero y los principios establecidos en los
criterios 33.1 y 33.2 se aplican de igual forma a
las personas jurídicas que utilicen acciones al
portador.
• Se debería establecer la obligación por ley de
suministrar información respecto de la
titularidad y manejo de las sociedades de
personas o asociaciones.
5.2 Arreglos Legales Acceso al • Deberán establecerse medidas ya sea para la
propietario final e información de inscripción o para el monitoreo eficaz de los
control (R.34) fideicomisos locales, conforme a los requisitos de
información del GAFI.
• Las Autoridades deberían considerar incluir la
información adecuada, precisa y vigente sobre la
titularidad final y control de acuerdos legales
como parte de la información del registro sobre
fideicomisos internacionales.
5.3 Organizaciones sin Fines de • Las Autoridades deberían revisar la adecuación
Lucro (RE.VIII) de las leyes y normas locales vinculadas a las
organizaciones sin fines de lucro.

• Se deberían establecer medidas para realizar

revisiones a nivel local o para la capacidad de
obtener información oportuna sobe las
actividades, dimensiones y otras características
relevantes de los sectores sin fines de lucro a fin
de identificar a las Organizaciones Sin Fines de
Lucro que estén en riesgo de ser utilizadas
indebidamente para el financiamiento del
terrorismo.

• Se deberían llevar a cabo reevaluaciones

periódicas de nueva información que surja sobre
las vulnerabilidades potenciales del sector a
actividades terroristas.

• Se deberá establecer un marco regulatorio que

rija las sociedades de socorros mutuos.

• Las Autoridades de Antigua y Barbuda deberían

monitorear más estrechamente las actividades
internacionales del sector de las Organizaciones

219
 sin Fines de Lucro.

• Se deberían instrumentar programas para

elevar la conciencia en el sector de
Organizaciones sin Fines de Lucro acerca de los
riesgos del abuso terrorista.

• Se deberían instituir medidas para proteger a las

Organizaciones sin Fines de Lucro ante el abuso
terrorista.

• Deberían existir disposiciones adecuadas para el

mantenimiento de registros en el sector de
Organizaciones sin Fines de Lucro.

• Se deberá establecer el período durante el cual

las Organizaciones sin Fines de Lucro deban
conservar los registros.

• Las sanciones por violación de medidas o

normas de supervisión en el sector de
Organizaciones sin Fines de Lucro deberían ser
disuasorias.
6. Cooperación Nacional e
Internacional
6.1 Cooperación y coordinación • Se podría mejorar el nivel de cooperación entre
nacional (R.31) las fuerzas garantes del cumplimiento de la ley.
Se debería adoptar un enfoque más proactivo al
intercambiar información. Los Evaluadores
encontraron que el contacto se mantiene de
forma ad hoc.

• Antigua y Barbuda debería considerar

establecer medidas que permitan a los
Formuladores de Políticas, la ONDCP, la FSRC
y otras autoridades competentes reunirse
continuamente para debatir, desarrollar e
implantar políticas y actividades para combatir
el lavado de dinero.
6.2 Convenciones y resoluciones • Antigua y Barbuda ha ratificado las
especiales de la ONU (R.35 & RE.I) Convenciones de Viena, Palermo y sobre el
Financiamiento del Terrorismo y ha promulgado
la legislación que se sirve para implementar
secciones sustanciales de estas Convenciones. No
obstante, existe algunas disposiciones que no
cubiertas de forma adecuada como fue
manifestado en las discusiones sobre la Rec. 1 y
SR. II en a sección 2 de este Informe. Por
ejemplo, Respecto de la Convención de Viena, la
ley MDA deberá tratar todos los precursores
químicos mencionados en los Cuadros de la
Convención. Con respecto a la Convención de
Palermo, la ley POCA en particular debería ser
revisada con vistas ya sea a enmendarla para

220
 que capte los delitos determinates en los delitos
de lavado de dinero y de financiamiento del
terrorismo o a abolirla. Debe hacer una
disposición para la transferencia de bienes en
virtud del Articulo 8 de la Convención de Viena.

• Todas las disposiciones de las Resoluciones del

Consejo de Seguridad de Naciones Unidas
deberían aplicarse plenamente, por ejemplo,
autorizando el acceso a fondos congelados para
cubrir los gastos básicos del acusado y
determinados aranceles conforme a la RCSNU
1452.
6.3 Asistencia Legal Mutua (R.36-38 • Antigua y Barbuda posee un régimen sólido de
& RE.V) asistencia legal mutua. Sin embargo, es necesario
establecer un fondo de confiscación en el cual se
pueda depositar el producto confiscado de
actividades terroristas.

• Se debería disponer el reparto de activos

confiscados en relación a delitos terroristas.
6.4 Extradición (R.39, 37 y RE.V) • Pareciera existir un nivel elevado de cooperación
entre Antigua y Barbuda y Estados extranjeros
con respecto a asuntos de extradición. Sin
embargo, las Autoridades deberían buscar
formas para limitar la demora en los
procedimientos de extradición. Esta última
sugerencia no afecta la calificación de la
presente Recomendación
6.5 Otras Formas de Cooperación • Antigua y Barbuda debería considerar
(R.40 y RE.V) introducir un marco jurídico relevante que
permita a la FSRC intercambiar información
con sus contrapartes extranjeras.

7. Otras Temas
7.1 Recursos y estadísticas (R. 30 y Recomendación 30
32) • Antigua y Barbuda debería considerar llenar los
puestos vacantes dentro de la ONDCP a fin de
fortalecer sus capacidades de recursos humanos.
También existe necesidad de incrementar el
número de Investigadores para complementar la
tarea del personal de la Unidad de
Investigaciones Financieras.
• Se deberían revisar los recursos asignados a la
Policía, Aduanas, Migraciones y Fiscalía a fin de
suministrar montos que les permita desarrollar
sus distintas funciones.
• Deberían incrementarse los recursos
presupuestarios de la ONDCP a fin de cubrir
adecuadamente la capacitación y contratación de

221
 personal calificado
• La ONDCP debe considerar la implementación
de un programa sistemática de de capacitación
para su personal, sobre todo en las áreas de
investigaciones sobre el ML y los procedimientos
de Tribunal. Se lo puede lograra mediante la
coordinación de Talleres/Seminario del LD sobre
una base sistemática. Las Aduanas, Inmigración,
Policía y la Guardia de Costa deben ser incluidos
en tal capacitación.

Recomendación 32
• Antigua y Barbuda debe considerar la
implementación de medidas para revisar la
efectividad de su sistema para combatir el ML y
el FT. En el proceso de revisión, se observará las
deficiencias por las Autoridades para proceder
con la acción apropiada .

• Las Autoridades de la ejecución de la ley deben

tomar las medidas especificas para asegurar que
sus estadísticas en relación con sus operaciones
son comprensivas y con una facilidad para la
revisión. Estas estadísticas deben indicar con
claridad la efectividad de todos los sistemas
preventivas y represivos ALD/CFT y reflejan el
impacto del STR en las investigaciones,
procesamientos y convicciones.
7.2 Otros temas o medidas ALD/CFT
relevantes
7.3 Marco general – temas
estructurales

Cuadro 3: Respuesta de la Autoridades a la Evaluación (si es necesario)

Secciones y Comentarios del País

párrafos
relevantes

222
 ANEXOS

Anexo 1: Listado de abreviaturas

Anexo 2: Detalles de todos los organismos con los que se llevaron a cabo reuniones durante
la misión in situ – Ministerios, otras autoridades u organismos gubernamentales,
representantes del sector privado y otros.
Anexo 3: Copias de leyes, normas y otras medidas clave.
Anexo 4: Listado de todas las leyes, normas y otro material recibido

223
 Anexo 1

LISTADO DE SIGLAS

ABDF Fuerza de Defensa de Antigua y Barbuda

BA Ley de Operaciones Bancarias [Banking Act], 2005
BGA Ley de Apuestas y Juegos de Azar [Betting and Gaming Act], Cap. 47
CA Ley de Sociedades [Companies Act], 1995
CED Departamento de Aduanas e Impuestos Especiales [Customs and Excise Department]
CCGDR Normas de Declaración de Aduanas (Moneda y Bienes) [Customs (Currency and Goods)
Declaration Regulations] 1999
CCMA Ley de Aduanas (Control y Gestión) [Customs (Control and Management) Act], 1993
CDDG (IGWC) Directrices de Diligencia Debida del Cliente para Compañías de Juegos de Azar Interactivos
y Colocación de Apuestas Interactiva [Customer Due Diligence Guidelines for Interactive
Gaming & Interactive Wagering Companies]
DEA Agencia de los Estados Unidos para el Control de la Droga
DPP Director del Ministerio Público
EA Ley de Extradición [Extradition Act], 1993
ECCB Banco Central del Caribe Oriental
ECR Normas de Control de Cambio [Exchange Control Regulations]
GAFI Grupo de Acción Financiera
FBI Oficina Federal de Investigacoines
FSRC Comisión de Regulación de Servicios Financieros
GIIC Directrices para Compañías Internacionales de Seguros [Guidelines for International
Insurance Companies] (Emitidas por la FSRC en diciembre de 2003)
IBCA Ley de Sociedades de Negocios Internacionales [International Business Companies Act, Cap.
222]
IBC Sociedades de Negocios Internacionales
IBCR Normas de las Sociedades de Negocios Internacionales (enmendadas)
IGIWR Normas de Juegos de Azar Interactivos y Colocación de Apuestas Interactiva [Interactive
Gaming & Interactive Wagering Regulations]
IGIWG Directrices de Juegso de Azar Interactivos y Colocacion de Apuestas interacticas
[International Gaming & International Wagering Guidelines]
ITA Ley de Fideicomisos Internacionales [International Trust Act], 2004
FMI Fondo Monetario Internacional
MACMA Ley de Asistencia Mutua en Asuntos Penales [Mutual Assistance in Criminal Matters Act],
1993
MIMOU Memorando de Entendimiento Multilateral Interagencias
MLAT Tratado de Asistencia Legal Mutua
MLRO Oficial de Reporte de Lavado de Dinero
MLFTG Directrices de Lavado del Dinero y Financiamiento del Terrorismo [Money Laundering and
Financing of Terrorism Guidelines]
MLPA Ley de Prevención del Lavado de Dinero [Money Laundering Prevention Act], 1996
enmendada
MVT Servicio de Transferencia de Dinero y Valores
NJCC Centro Nacional de Coordinación Conjunta
NPO Organización sin Fines de Lucro
OECS Organización de Estados del Caribe del Este
ONDCP Oficina de Política Nacional de Control de Estupefacientes y Lavado de Dinero
ONDCPA Ley de la Oficina de Política Nacional de Control de Estupefacientes y Lavado de Dinero
[Office of National Drug and Money Laundering Control Policy Act], 2003
POCA Ley de Fondos Producto de Actividades Delictivas [Proceeds of Crime Act], 1993
PTA Ley de Prevención del Terrorismo [Prevention of Terrorism Act], 2005
SA Autoridad de Supervisión
STA Ley de Supresión del Terrorismo [Suppression of Terrorism Act]
UNDP Programa sobre Drogas de las Naciones Unidas.
URL Localizador Uniforme de Recurso

224
 Anexo 2

Detalles de todos los organisnos con los que se mantuvieron reuniones

durante la Misión – Ministerios, demás autoridades y organismos
gubernamentales, representantes del sector privado y otros

Ministerios

Ministerio de Asuntos Juridicos

Oficina del Procurador General
Departamento del Solicitor General’s Department
Oficina del Director del Ministerio Publico (DPP)

Ministerio de Seguridad
Comisionado de Policía
Comisionado de Policia Adjunto
Asistente del Comisionado de Policia
Escuadron de Estupefacientes
Director General de Aduanas
Director de Migraciones
Fuerza de Defensa de Antigua y Barbuda
Guardia Costera de Antigua y Barbuda

Ministerio de Finanzas
Ministro de Finanzas

2 Agencias Operativas

Oficina de la Política Nacional de Control de Estupefacientes y Lavado de Dinero

• Director Suplente, ONDCP
• Unidad de Inteligencia Financiera
• Unidad de Investigación Financiera
• Departmento Legal
Departamento de Aduanas

3 Sector Financiero – Gobierno

Banco Central del Caribe Oriental

Comisión de Regulación de Servicios Financieros (FSRC)
• Supervisor de Bancos y Fideicomisos
• Supervisor de Registro
• Gerente de IBC e Instituciones Financieras No Bancarias
Encargado del Registro de Seguros
Encargado del Registro de Cooperativas

4. Sector Financiero – Asociaciones y entidades del Sector Privado

• Stanford International Bank

• Stanford Trust Company
• PKY Private Bank
• Caribbean Alliance Insurance

225
 • Sagicor
• Scotiabank
• Royal Bank of Canada.
• Bank of Antigua
• RBTT
• Finance and Development Company Ltd.
• First Credit Union
• Real Estate Antigua
• Global Bank of Commerce
• PC & L Insurance
• Asociación de Banqueros Offshore
• Asociación de Banqueros Locales
• Sports Offshore Ltd.
• CB Corporation
• Sporting Bet Plc.
• BODOG Entertainment
• Western Union
• Asociación de Oficiales de Cumplimiento ALD/CFT
• ABI Trust (International)

5. APNFD – Gobierno y Organizaciones sin Fines de Lucro

• Director de Juegos de Azar

• Instituto de Contadores Publicos del Caribe Oriental
• Asociación de Oficiales de Cumplimento ALD/CFT

226
 Anexo 3

Ley (de Prevención) de Lavado de Dinero 1996

2. (1) En la presente Ley—

“lavado de dinero” significa —

(a) participar directa o indirectamente en una transacción

que involucre dinero u otros bienes o
(b) recibir, poseer, manejar, invertir,
ocultar, disimular, disponer o ingresar
a Antigua y Barbuda dinero, u otros
bienes,
a sabiendas o teniendo motivos razonables para sospechar
que el dinero u otros bienes que se derivan , obtienen
o realizan, directa o indirectamente,provienen de alguna forma de
actividad ilícita o constituye un instrumento.

“ delito de lavado de dinero” significa—

(i) un delito que contraviene*:

(a) los artículos 3 y 5 de la presente Ley;

(b) los artículos 11A y 18 de la presente Ley;
(c) el artículo 61 de la Ley de Fondos Producto de Actividades Delictivas de
1993; o
(d) los artículos 4, 5, 6(3), 7 y 8 de la
Ley de Uso Indebido de Estupefacientes, Cap. 283; o

(ii) un delito que contraviene:

(a) cualquier ley extranjera especificada por una norma contemplada

en la presente Ley, o

(b) cualquier ley extranjera, ya sea que esté

especificada o no por una norma bajo la presente Ley;
que prescribe operaciones con bienes
que son producto de actividades delictivas, las cuales,
si se cometieran en Antigua y
Barbuda, constituirían delito contra
la presente Ley o cualquier otra ley de Antigua y
Barbuda.
Al determinar si un delito que contraviene una
ley exranjera es o no un delito de lavado de dinero
según el significado de la presente definición, se debería dar debida
consideración a las diferencias en la forma

227
y usos de las leyes extranjeras , y el significado
de cualquier lenguaje utilizado en dicha ley debería ser
interpretado en su sentido más amlio y no en su sentido estricto.

Ley de Fondos Producto de Actividades Delictivas, 1993.

PARTE IV
Delitos
Lavado de Dinero.

61. (1) En este artículo "transacción " incluye el recibir

o hacer una donación.

(2) Toda persona que, luego de la entrada en vigencia de la presente Ley,

incurre en lavado de dinero comete un delito procesable y
está sujeto, bajo condena,-
(a) a una multa de $200,000 o veinte años de prisión
o ambos, si se trata de una persona natural; o
(b) a una multa de $500,000, si es una persona jurídica.

(3) Se considerará que una persona incurre en lavado de dinero

cuando
(a) la persona participa, directa o indirectamente, en una
transacción que involucra dinero u otros bienes,
que son producto de actividades delictivas; o cuando
(b) la persona recibe, posee, oculta, dispone
o ingresa a Antigua y Barbuda, todo dinero
u otros bienes que sean producto de actividades delictivas,
y la persona sabe o debería saber razonablemente, que el
dinero u otros bienes se derivan, obtienen o realizan, directa
o indirectamente de alguna forma de actividad ilícita.
,

228
 Anexo 4

Listado de todas las Leyes, Normas y otro Material recibido

1. Ley de Operaciones Bancarias [Banking Act], 1991 No. 17

2. Ley de Operacoines Bancarias (enmendada) [Banking (Amendment) Act ],1993 No. 21.
3. Normas de la Ley de Operaciones Bancarias (Revelación en los Estados de Cuentas) [Banking
Act (Disclosure in Statement of Accounts) Regulations] ,1994.
4. Ley de Operaciones Bancarias- Orden (Requisito de Capital para Instituciones de Crédito)
[Banking Act (Credit Institutions Capital Requirement) Order], 1994.
5. Ley de Apuestas y Juegos de Azar [Betting and Gaming Act], 1963.
6. Constitución de Antigua y Barbuda.
7. Ley de Sociedades Cooperativas [Cooperative Society Act], 1997.
8. Organigrama del Departamento de Investigación Criminal
9. Ley de Extradición [Extradition Act], 1993.
10. Organigrama de la FSRC
11. Datos estadísticos de IBC.
12. Normas de Sociedades de Bancos y Fideicomisos Internacionales [International Banks and
Trust Corporations Regulations], 1995.
13. Ley de Sociedades de Negocios Internacionales Cap.222, enmendado (Consolidado)
[International Business Corporations Act].
14. Ley de Hurto [Larceny Act] Cap. 241.
15. Listado de países con los que se han suscrito ME.
16. Directrices sobre lavado de Dinero para Instituciones Financieras.
17. Ley (de Prevención) de Lavado de Dinero enmendada (Consolidada) [Money Laundering
(Prevention) Act], 1996.
18. Normas (de Prevención) de Lavado de Dinero [Money Laundering (Prevention)
(Regulations)], 2007.
19. Ley de Asistencia Mutua en Asuntos Penales [Mutual Assistance in Criminal Matters Act] ,
1993.
20. Ley de Asistencia Mutua en Asuntos Penales-Orden (Designación de Autoridad Central)
[Mutual Assistance in Criminal Matters (Designation of Central Authority) Order], 1995.
21. Número de pedidos de información por parte de la ONDCP de la FSRC.
22. Ley de la Oficina de Política Nacional de Control de Estupefacientes y Lavado de Dinero
[Office of National Drug and Money Laundering Control Policy Act ], 2003.
23. Organigrama de la Unidad Fiscal de la Policía.
24. Organigrama de la ONDCP.
25. Ley de Prevención de la Corrupción [Prevention of Corruption Act], 2003.
26. Ley de Prevención del Terrorismo [Prevention of Terrorism Act], 2005.
27. Ley de Fondos Producto de Actividades Delictivas [Proceeds of Crime Act], 1993.
28. Manual de Política para la Prevención de Lavado de Dinero.
29. Resolución que ratifica la Convención Interamericana contra el Terrorismo.
30. Resolución que ratifica la Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia
Organizada Transacional.
31. Resolución que ratifica la Convención Internacional para la Supresión del Financiamiento del
Terrorismo
32. Resolución que ratifica las Resoluciones del Consejo de Seguridad Nos. 1267 de 1999, 1269
de 1999, 1333 de 2000, 1373 de 2001 y 1390 de 2002 sobre la Supresión del Terrorismo.
33. Estadísticas 2003 - 2006

229