Cuestionario de Derecho Bancario-1

Cuestionario
Derecho Bancario
1. Adquiere por una suma de dinero la propiedad de título de créditos y se obliga a

transferir.
 El Reportador
2. Titular como el acreditado de un contrato de apertura de crédito bancario
 Tarjeta de crédito
3. ¿Cuáles son los elementos personales de tarjeta de crédito?
 Banco, Tarjetahabiente y los Proveedores
4. Es la entidad bancaria que emite el plástico o tarjeta, la entrega al solicitarle y
como acreditante, queda obliga a pagar al proveedor de bienes o servicios
 El Banco
5. Persona titular que recibe el plástico o tarjeta como acreditado queda legitimado
para su uso
 Tarjetahabiente
6. Establecimientos y personas afiliadas mediante un contrato celebrado con el
banco que entregan bienes o servicios al tarjetahabiente o titular de la tarjeta de
crédito
 Los Proveedores
7. Transcurrido el plazo de gracia que este concede al tarjetahabiente a partir de
recibir la cuenta de cobro por parte de la entidad bancaria no se verifica el pago
de un precio
 Los Intereses
8. El contrato por el medio del cual el reportador ordinariamente el banco adquiere
de un tercero
 Contrato de Reporto
9. Como puede terminar el contrato de reporto
 Por vencimiento del plazo o por incumplimiento de las diligencias de
cualquieras
10. ¿Cuáles son las dos modalidades de contrato de reporto?
 Leasing Financiero y El Leasing Operativo
11. Es un bien que lo transfiere a otra para que este lo utilice en su actividad
económica
 Leasing Operativo
12. El usuario se obliga a pagar mensualidades por el uso del bien facilitado por el
propietario durante determinado plazo a cuyo término puede optar por la
adquisición de este
 Leasing Financiero
13. ¿Cuáles son los elementos personales de contrato de reporto
 Cliente, Tomador o Beneficiario
14. ¿Cuáles son los elementos reales de contrato de reporto?
 La cantidad financiera y los bienes
15. Es una sociedad financiera que adquiere de un comerciante las deudas
comerciales a la vista o exigibles a corto plazo que consten en facturas a su
favor
 Contrato de factoring
16. ¿Cuál es el objeto del contrato de factoring?
 Brindarle financiamientos y cobrarles a los deudores
17. ¿Cuales son los elementos personales del contrato de factoring?
 Factor y Cliente
18. ¿Cuales son las modalidades del contrato de factoring?
 Factoring con financiamiento
 Facoring sin financiamiento
19. Es un negocio jurídico por el que una persona llamada fideicomitente
 El Fideicomiso
20. ¿Cuál es la principal fuente típica y finalidad, de los depósitos bancarios?
 que los Bancos captan la mayor parte de los recursos del público
para luego utilizarlos en otorgamientos de créditos.
21. ¿Qué es a la vista en una operación bancaria?

 son aquellos que pueden exigirse de inmediato mediante un giro de
cheques.
22. ¿Qué se le llama cuenta de ahorros?
 se le llama a lo que un cliente realiza después de haber separado de
sus ingresos lo necesario para su subsistencia de manera que los
deposita por no necesitarlos inmediatamente.
23. ¿Cuál es la cuenta a plazo fijo?

 Esta es constituida en una cuenta que el cliente pacta determinada
cantidad, con el banco a un tiempo determinado.
24. ¿Cual es la cuenta de fondo de pensiones?

 Esto son planes que ofrecen las instituciones bancarias a las
instituciones para sus trabajadores un ejemplo es a las
municipalidades.
25. ¿Que son depositos individuales?

 Son aquellos que se depositan por una sola persona.
26. ¿QUE SON LOS DEPOSITOS COLECTIVOS?

 Estos se constituyen por varias personas simultáneamente.
27. ¿Que son los depositos mancumunados?

 En la cual cada uno de los depositantes solo pueden retirar de la
suma depositada la parte convenida.
28. ¿que es un credito con garantia prendaria:

 Esta clase de creiditos, es garantizada con bienes muebles, que
pueden quedar en poder del deudor, del acreedor, o de un tercero
sobres los cuales, el deudor tendrá derecha de persecución.
29. ¿Qué es un crédito con garantía mobiliaria?

 Esta garantizado con bienes muebles corpóreos o incorpóreos
(exceptuando los vehículos automotores) pueden ser bienes
muebles, maquinaria, equipo, inventarios de mercaderías, dinero
depositado en cuentas bancarias.
30. ¿Qué es un crédito con garantía personal?

 En la práctica Bancaria este crédito es conocido como FIDUCIARIO.
crédito con fianza o crédito con codeudor.
31. ¿Qué es un crédito documentario?

 donde la institución se obliga a hacer un pago a un Tercero.
32. ¿Qué es un crédito en cuenta?

 Este puede ser utilizado abriendo en el banco una cuenta corriente o
aprovechado una ya existente y será por medio de esta cuenta, que
el banco entregue los fondos para ser utilizados por el deudor.
33. ¿Qué significa un préstamo o crédito cambiario?

 La utilización de este título proporciona al acreedor, entre otras
ventajas, una eficaz ejecución y la posibilidad de poder negociarlo
con terceros.
34. ¿Qué es un crédito a corto plazo?

 Son aquellos créditos concedidos generalmente a comerciantes y
pequeños empresarios, que movilizan liquidan sus inventarios con
rapidez.
35. ¿Qué es un crédito de habilitación o avio?

 Este crédito está destinado para la adquisición de materias primas y
materiales y el pago de jornales, salarios y en general, gastos
directos de explotación de una actividad empresarial se trata de una
financiación del activo circulante.
36. ¿Cuál es el tipo de contrato que es el factor que se concreta a la administración
de las facturas y al cobro de las mismas?
 Factoring sin financiamiento
37. ¿Se dice que tiene concordancia con contratos como el de descuento?
 Factoring y Operaciones afines.
38. Es la vigilancia e inspección del sistema bancario guatemalteco en general y
está a cargo de la superintendencia de Bancos
 Régimen de supervisión.
39. ¿Quiénes pueden suspender de inmediato las operaciones bancarias?
 la Junta Monetaria.
40. ¿A quién nombrará la superintendencia de bancos al momento que la junta
monetaria suspende las operaciones bancarias?
 Junta de exclusión de Activos y pasivos.
41. ¿Cuál es el fondo creado con el objetivo de garantizar a los depositantes en el
sistema bancario?
 fondo de protección para el ahorro.
42. Son bancos que funcionan según las leyes de un país distinto aquel en el que
tienen su domicilio las inversionistas?
 entidades fuera de plazo o entidades offshore.
43. ¿Qué sanciones pueden imponerse a las personas individuales responsables
de la comisión del delito de lavado de dinero u otros?
 con prisión inconmutable y seis a veinte años, más multa.
44. ¿Quiénes son imputables por sanciones contra el lavado de Dinero?
 personas jurídicas y los superintendentes de banco
45. ¿En qué consiste el decomiso de bienes?
 en la pérdida a favor del estado de los bienes o cuando los objetos
fueren de uso prohibido.
46. ¿Qué es la Intendencia de verificación especial?
 Es un órgano de naturaleza administrativa, encargado de velar por el
objeto y cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero.
47. ¿Cuál es el objeto de la ley de bancos y grupos financieros?
 Regular lo relativo a la creación, organización fusión, actividades,
operaciones, funcionamiento, suspensión de operaciones y
liquidación de bancos y grupos financieros.
48. ¿Qué es grupo financiero?
 Es la agrupación de dos o mas personas jurídicas que regula
actividades de naturaleza financiera.
49. ¿En cuánto tiempo de autorizado un banco puede iniciar sus operaciones?
 Dentro del plazo de seis meses siguientes a la fecha de notificación.
50. ¿Qué es la supervisión Consolidada?
 Es la vigilancia e inspección que realiza la Superintendencia de
bancos sobre un grupo financiero

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1. Adquiere por una suma de dinero la propiedad de título de créditos y se obliga a

21. ¿Qué es a la vista en una operación bancaria?

23. ¿Cuál es la cuenta a plazo fijo?

24. ¿Cual es la cuenta de fondo de pensiones?

25. ¿Que son depositos individuales?

26. ¿QUE SON LOS DEPOSITOS COLECTIVOS?

27. ¿Que son los depositos mancumunados?

28. ¿que es un credito con garantia prendaria:

29. ¿Qué es un crédito con garantía mobiliaria?

30. ¿Qué es un crédito con garantía personal?

31. ¿Qué es un crédito documentario?

32. ¿Qué es un crédito en cuenta?

33. ¿Qué significa un préstamo o crédito cambiario?

34. ¿Qué es un crédito a corto plazo?

35. ¿Qué es un crédito de habilitación o avio?

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