Deteccion y Analisis de Operaciones Sospechosas

Detección y Análisis de
Operaciones Sospechosas
En esta sección, exploraremos los aspectos clave de la detección y análisis
de operaciones sospechosas relacionadas con el lavado de dinero y el
financiamiento del terrorismo. Entenderemos la importancia del examen
especial y los archivos de titularidad financiera para prevenir y combatir estos
delitos.
Examen Especial
1 Definición y Aplicación
El examen especial se define en la legislación actual y se aplica de manera
práctica mediante la determinación de operaciones vinculadas al lavado de
dinero. Cada entidad, siguiendo su manual de procedimientos, debe identificar
estas operaciones y documentar los resultados.
2 Obligaciones de Información
Las partes obligadas deben prestar especial atención a cualquier operación que
parezca estar relacionada con el lavado de dinero o el financiamiento del
terrorismo. Deben registrar por escrito los resultados del examen, incluyendo
operaciones complejas, inusuales, o aparentemente sin propósito económico o
legal.
3 Riesgos y Responsabilidad
Cada entidad debe llevar a cabo un examen especial de las operaciones
seleccionadas, considerándolas como riesgos de lavado de dinero o
financiamiento del terrorismo. Esto incluye operaciones con patrones de
comportamiento complejos, inusuales o sin propósito económico o legal, así
como aquellas que muestren indicios de simulación o fraude.
Archivos de Titularidad Financiera
1 Finalidad 2 Acceso a Datos
Los archivos de titularidad financiera se Jueces, Fiscalía y Fuerzas y Cuerpos de
crean para prevenir y combatir el Seguridad pueden acceder a los datos
lavado de dinero y financiamiento del declarados en los archivos de
terrorismo. Se registran cierta titularidad financiera bajo las debidas
información relacionada con cuentas y autorizaciones judiciales o fiscales. Los
depósitos, permitiendo el acceso a requisitos para solicitar acceso están
dichos datos por parte de las detallados en la normativa
autoridades competentes en correspondiente.
investigaciones criminales.
3 Sin Búsquedas Genéricas

Las solicitudes de acceso a los datos declarados en los archivos deben ser específicas y
no permiten búsquedas abiertas o genéricas. Las consultas y comunicaciones de
resultados se realizan electrónicamente a través de los puntos de acceso designados.
Archivos de Prevención de Fraude
Centralizados
Acceso sin Consentimiento Consentimiento para
Las partes obligadas pueden acceder a los
Operaciones
archivos de prevención de fraude centralizados sin Para el resto de las operaciones, se requiere
requerir consentimiento especial. Esto se justifica consentimiento para el procesamiento de datos.
al considerar una operación como riesgo de lavado Nuestras instituciones deben negociar con la
de dinero o financiamiento del terrorismo, y Administración la posibilidad de verificar datos en
documentar el resultado del examen especial. archivos públicos sin consentimiento, facilitando
así el cumplimiento de la legislación contra el
lavado de dinero.
Evidencia de Cumplimiento
Operaciones de Alto Colaboración y Consulta de Datos

Riesgo Consentimiento
Se espera facilitar la consulta de
Para analizar operaciones de alto El consentimiento para el datos en archivos públicos, como
riesgo, las partes obligadas procesamiento de datos no es la Tesorería General de la
pueden acceder a archivos necesario cuando se trata de Seguridad Social, para ayudar al
centralizados sin consentimiento, cumplir con obligaciones de cumplimiento de la legislación
siempre y cuando documenten información o comunicar contra el lavado de dinero.
los resultados del examen información entre instituciones Actualmente, la verificación de
especial y especifiquen dichas financieras para prevenir el datos en dichos archivos solo se
operaciones en el manual de lavado de dinero y el puede realizar con
procedimientos internos. financiamiento del terrorismo. consentimiento.
Conclusiones
Prevención Efectiva Colaboración y Contribución a la
Cumplimiento Seguridad
La detección y análisis de
operaciones sospechosas es Es fundamental la Al cumplir con las
fundamental para prevenir el colaboración entre obligaciones de detección y
lavado de dinero y el instituciones y la adecuada análisis de operaciones
financiamiento del documentación de los sospechosas, estamos
terrorismo. Los exámenes resultados de los exámenes contribuyendo a la seguridad
especiales y los archivos de especiales. Además, se debe ciudadana y a la lucha contra
titularidad financiera son trabajar en facilitar el acceso el crimen financiero. Nuestra
herramientas clave en esta a datos en archivos públicos labor es fundamental para
lucha. sin consentimiento para proteger el sistema
fortalecer la prevención del financiero y la sociedad en su
lavado de dinero. conjunto.

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