Actividad 3 AEF

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Ejercicio 1 Prestamo = 45000

Plazo = 02 años
Forma de pago = trimestral
Tasa ANUAL = 12.5%
Calculo tasa efectiva Trimestral 0.04004191

Calculo cuota 8585.45691 saldo


175,200.00
FRC 0.19078793 1 S/ 45,000.00
Prestamo 45000 2 S/ 45,000.00
3 45,000.00
4 38,216.43
5 31,161.23
6 23,823.53
7 16,192.01
8 8,254.91
9 0.00
10 -8,585.46
11 -17,514.69
12 -26,801.47

Ejercicio 2
Prestamo = 65,000
Plazo = 02 años
Calculo tasa efectiva cuatrimestral Forma de pago = cuatrimestral
0.02988357 TEA = 12.5%
Calculo cuota 02 primeras cuotas con gracia parcial

saldo cuota
50,000.00
1 65,000.00
2 65,000.00
3 65,000.00
4
5
6
7
8
9
10
11
12

0.00 0.00

Ejercico 3
Prestamo = 20,000
Plazo = 2 años
Calculo tasa efectiva Forma de pago = trimestral
TEBimestral = 8,71%
Calculo cuota

saldo cuota
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19

Ejercicio 4
Prestamo = 20,000
Plazo = 01 año
Calculo tasa efectiva Forma de pago = semanal
0.03555808 TETrimestral = 12%
Calculo cuota
11299.1123

saldo cuota
1 20,000.00
2 20,711.16
3 21,447.61 11299.11
4 10,911.14 11299.11
5 0.01
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19

Ejercicio 5
Prestamo = 35,000
Plazo = 02 años
Calculo tasa efectiva Forma de pago = bimestral
0.03555808 TECuatrimestral = 12%
Calculo cuota
11299.1123

saldo cuota
1 20,000.00
2 20,711.16
3 21,447.61 11299.11
4 10,911.14 11299.11
5 0.01
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
restamo = 45000
lazo = 02 años
orma de pago = trimestral
asa ANUAL = 12.5%

cuota interes amortizacion

1,801.89 1,801.89 0.00


1,801.89 1,801.89 0.00
8585.46 1,801.89 6,783.57
8585.46 1,530.26 7,055.20
8585.46 1,247.76 7,337.70
8585.46 953.94 7,631.52 0
8585.46 648.36 7,937.10 0
8585.46 330.54 8,254.91 0
8,585.46 0.00 8,585.46
8,585.46 -343.78 8,929.24
8,585.46 -701.32 9,286.78
8,585.46 -1,073.18 9,658.64

89,458.34 7,998.23 81,460.11

o = cuatrimestral

uotas con gracia parcial

interes amortizacion

65,000.00
65,000.00
65,000.00
0.00 0.00

o = trimestral
= 8,71%
FRC TEP/1-(1+TEP)^-t

interes amortización cuota= FRC*P

o = semanal
= 12%

interes amortizacion
711.16 0.00
736.45 0.00
762.64 10,536.47
387.98 10,911.13
0.00 0.00

o = bimestral
al = 12%

interes amortizacion
711.16 0.00
736.45 0.00
762.64 10,536.47
387.98 10,911.13
0.00 0.00
Con la información disponible en el presente caso deberan elaborar un flujo de caja
considerando la inversión, al tratarse de un flujo de caja el período de inversión es ce
(0)

ventas totales 1 año 2año


400,000 200,000
ventas totales 480000000 240000000
INGRESOS
Contado 50% 240,000,000 120,000,000
30% 30 dias 144,000,000
20% a 60 días
Total Ingresos 240,000,000 264,000,000

compras totales 500 560


475,000 532,000

EGRESOS
Contado 50% 237,500 266,000
50% 30 dias 237,500
Total Egresos 237,500 503,500

Utilidad Bruta 239,762,500 263,496,500

Gastos Adm. 2,500 2,500


Depreciación 1500 1500
Gastos de Ventas 2300 2300
Utilidad Oper. 239,756,200 263,490,200
(+)Préstamo 55,000
amortización
interes

Flujo Financiero 231,200 263,490,200


Impuestos 0 0
(+) DEPRECIACIÓN 1,500 1,500
(+) CREITO FISCAL
Saldo del mes 232,700 263,491,700
Saldo Neto Final
aso deberan elaborar un flujo de caja
de caja el período de inversión es cero

3 año 4año 5año 4año julio


100,000 50,000 25,000 12,500
120000000 60000000 30000000 15000000

60,000,000 30,000,000 15,000,000 7,500,000


72,000,000 36,000,000 18,000,000 9,000,000 4,500,000
96,000,000 48,000,000 24,000,000 12,000,000 6,000,000
228,000,000 114,000,000 57,000,000 28,500,000 10,500,000

627 702 787 881


595,840 667,341 747,417 837,102

297,920 333,670 373,709 418,551


266,000 297,920 333,670 373,709 418,551
563,920 631,590 707,379 792,260 418,551

227,436,080 113,368,410 56,292,621 27,707,740 10,081,449

2,500 2,500 2,500 2,500


1500 1500 1500 1500
2300 2300 2300 2300
227,429,780 113,362,110 56,286,321 27,701,440

0.00
1,262

406,868 113,360,847 56,286,321 574,179


0 0 0 0
1,500 1,500 1,500 1,500
0
408,368 113,362,347 56,287,821 575,679

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