Portafolio Afp

TAREA N°3
Prepare un informe sobre la gestión de inversiones (portafolio) que se haya

desarrollado en el país, por ejemplo, de una AFP en los últimos 5 años (puede
seleccionar un fondo).:
Introducción:
Existen dos tipos de ahorro previo al retiro en el Perú a partir de 1992:
El sistema público administrado por la Oficina de Normalización
Previsional (ONP), que es un sistema nacional de pensiones a través del cual
el trabajador formal aportará el 13% de su salario mensual.Dado que estos
fondos van a un fondo común y no a una cuenta individual, los aportes
se compensan de acuerdo con los criterios que se deben cumplir para
poder jubilarse, ya sea teniendo un ingreso mínimo o un determinado
número de años de servicio.
Una administración de fondos de pensiones (AFP), por otra parte, es una

organización privada cuyo objetivo es administrar los fondos de los afiliados
en un esfuerzo por producir rentabilidad a largo plazo para los afiliados en
forma de cuentas personales. Se cubren los gastos funerarios, así como
las pensiones de jubilación, invalidez y sobrevivencia.
Trabajan dentro del Sistema Privado de Pensiones (SPP), el cual es
supervisado y examinado por la Superintendencia de Banca, Seguros y
AFP (SBS).
En el Perú existen 4 administradoras de fondos de pensiones:
*El hábitat de la AFP.
*AFP Profuturo.
* Prima AFP.
*AFP Integra.
La mayoría de las AFP invierten en empresas de construcción, minería,
seguros extranjeros, supermercados, grandes almacenes, energía y
telecomunicaciones.
La mayoría de las inversiones se realizan en el extranjero. Las
ventajas de afiliarse a una AFP son:
*Dinero que te permite ganar dinero.
* Tienes la opción de pasar a cualquier fondo.
*Podrás renunciar a tu departamento con la inicial.
* Podrás retirar el 95% de tu dinero cuando te jubiles.
En el caso de las entidades privadas de pensiones, es crucial entender cómo
se administran las inversiones con sus aportes para poder entender la
rentabilidad y eficiencia de su portafolio de inversiones, por lo que
están obligadas a brindar a sus clientes la información que
requieren. inversiones tenidas en cuenta en sus aportaciones.
Por lo tanto, la gestión de inversiones tiene como objetivo obtener ganancias

después de invertir dinero en activos; los beneficios que se tienen en cuenta
son: dividendos, ganancias de capital e intereses previos.
- Una cartera más amplia de inversiones en diferentes industrias.
- Reducir los riesgos de acuerdo al nivel de inversión, por lo que la mejor
opción se determina mediante un adecuado análisis del portafolio.
- Las empresas de cartera investigan el mercado para encontrar liquidez.
Clasificación de los fondos de inversión en función de los tipos de activos.
Los fondos de inversión son empresas que invierten dinero en activos con el
dinero que aportan los participantes.
Podemos dividir los fondos de inversión en los siguientes grupos en función de las
características de estos activos:
Fondos para inversiones financieras:Estos fondos de inversión invierten los activos de

los participantes en activos financieros.
Se consideran activos financieros todos los elementos emitidos por

una institución financiera que tiene como contraparte una deuda u obligación.
Letras, obligaciones, bonos y certificados de depósito son algunos ejemplos de activos

financieros.
Los atributos específicos del fondo dependerán de cómo se distribuyan las

inversiones en general. Principalmente descubrimos:.
Los Fondos de Inversión Mobiliarios (FIM):son fondos cuyo único objetivo es comprar,
mantener, utilizar y enajenar valores y otros tipos de activos financieros.
Las FIM invierten más del 90% de sus activos en valores cotizados en los mercados
de valores, incluidas acciones, deuda pública, renta fija privada e
instrumentos derivados.
Fondos de inversión en activos del mercado monetario (FIAMM): Son fondos que
invierten en activos del mercado monetario a corto plazo e instrumentos financieros
de alta liquidez, principalmente Letras del Tesoro, que se clasifican como activos de
renta fija.
En consecuencia, no se incluyen en el activo del FIAMM ni los títulos de renta fija con
vencimiento superior a 18 meses ni los títulos de renta variable, ni los instrumentos
derivados con acciones o índices de renta variable como subyacente.
Fondos de inversión inmobiliaria sobre fondos (FIMF): Fondos de inversión inmobiliaria
con al menos el 50% de sus inversiones en otros fondos de inversión inmobiliaria.
Los fondtesoros: son fondos de inversión donde la mayor parte de las
inversiones se realizan en deuda pública del Estado o de las comunidades autónomas.
Los fondos en activos financieros no cotizados: que invierten en activos financieros
no sujetos a cotización y mercado oficial se conocen como fondos en activos
financieros no cotizados.
Consideremos, por ejemplo, los fondos de inversión que compran empresas
emergentes, empresas tecnológicas o negocios en expansión.
Los fondos de inversión inmobiliaria (FII): son fondos de inversión que se centran en la
compra de inmuebles urbanos con la intención de alquilarlos para obtener beneficios.
Las inversiones en materias primas:como el cacao, el algodón, el azúcar y el vino son
ejemplos de productos básicos que comercializan directamente los fondos de inversión
en productos básicos.
En el cuadro nos explica los AFP más rentables según prima, profuturo,
integra, hábitat el cual demuestra que HABITAT es el más requerido según los
clientes a la hora de afiliarse al SPP (sistema privado pensiones).
CUADRO DE INVERSIONES SEGÚN PRO FUTURO
Se evidencia y resalta que el portafolio minero ha sido el que ha logrado mayor

rentabilidad según el portafolio en el siguiente cuadro, el cual muestra en detalle cómo
se fueron comportando las inversiones de su portafolio según el portafolio local en el
periodo 03– 2022.
*Las minas de Buenaventura han invertido 226 millones en exploración minera hasta
finales de marzo, lo que ha incrementado la producción hasta un 39%.
* La industria minera de MINSUR también obtuvo ganancias gracias a una producción
de alta calidad, que destaca la producción ordenada de diversos minerales.Gracias a
la experiencia de AFP PROFUTURO en el proceso de gestión de cartera, logró
obtener importantes ganancias en el mes de marzo.
Esto demuestra que con una buena gestión de la cartera
de inversiones se pueden consolidar los ingresos, reduciendo así los riesgos
inherentes relacionados con la política, el tipo de cambio, etc.
Es posible ver aumentos y variaciones al abrir la cartera en diversas actividades.
Se debe realizar un análisis de mercado adecuado para que sea eficaz.
Referencia Bibliográfica:
- Profuturo (2022). Cartera de Inversiones 2022. Obtenido de:
https://www.profuturo.com.pe/Personas/Tu-Aportes/Nuestro-Servicio/
reporte-de-cartera-de-inversiones
- Anna Pérez (09 de Agosto 2018). Gestion de inversiones: Las
reinversiones.Pagina web: https://www.obsbusiness.school/blog/gestion-
de-inversiones-las-reinversiones
- Blog BBVA (2022).¿Que es una AFP? Obtenido de:
https://www.bbva.pe/blog/mis-finanzas/ahorro/que-es-una-afp.html
-
Dado que la estructura financiera ideal permite gestionar más recursos, incluidos
capital propio y deuda, que pueden obtenerse a través del crédito, donde se debe
tener en cuenta el menor costo, permite un equilibrio entre el riesgo financiero y el
desempeño de la empresa. y el riesgo potencial que un inversor podría asumir para
aumentar sus beneficios y buscar rentabilidad (o, en otras palabras, ganar más dinero
con una inversión del que gasta). Por lo tanto, un inversionista podrá gestionar los
riesgos de manera efectiva con una estructura financiera bien equilibrada porque al
lograr una adecuada formación de financiamiento, tanto de corto como de largo plazo,
se enfrentarán y reducirán los riesgos, tanto operativos como financieros.

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Una administración de fondos de pensiones (AFP), por otra parte, es una

Por lo tanto, la gestión de inversiones tiene como objetivo obtener ganancias

Clasificación de los fondos de inversión en función de los tipos de activos.

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