Manual de Producto Ventanilla VF

Anexo I
MANUAL DE PRODUCTO
PMC ventanilla extra-bancarias
V 1.0
BANELCO S.A.
Manual de Producto PMC ventanilla extra-bancaria | Banelco S.A. Página 1

¿Quiénes somos?
Banelco fue fundada en 1985, y hoy es la red más importante del país por sus Bancos miembros,
su número de cajeros automáticos y por la cantidad de transacciones procesadas.
Es propiedad de los diez (10) Bancos privados más importantes del país.
Brinda servicios a entidades bancarias nacionales, redes nacionales e internacionales y también a

clientes como VISA y Exxon Latinoamericana.
Procesa el servicio de recaudación electrónica compartido más importante del país, por cantidad
de convenios y transacciones procesadas.
¿Qué es pagomiscuentas?
Es un servicio que brinda Banelco para el pago de impuestos y servicios a través de distintos
canales.
Los canales por los cuales se puede pagar son:

Canales para pagos en efectivo: éstas son ventanillas bancarias y agentes extra-
bancarios, como por ejemplo el caso de Carrefour, Carta Automática y Tarjeta Nexo.
Canales para pagos electrónicos: estas son, pagomiscuentas.com, Home Banking de

los bancos Banelco, , Terminales de Autoservicio, Cajeros Automáticos, Banca Telefónica, Mobile
Banking, agentes extra-bancarios. Estos canales de pago sólo aceptan pagos con tarjeta Banelco
(debitados de la cuenta).
El agente extra-bancario podrá brindar una o las dos modalidades de pago, en función al convenio
firmado.
Características de los pagos y de las facturas

Las empresas le envían a Banelco con cierta periodicidad (mensual, bimestral, semestral, etc.) los
detalles de las facturas a pagar con los siguientes datos: número de identificación del cliente,
importe de la factura y fecha de vencimiento. Por otro lado esas facturas poseen características
generales como puede ser la forma de pago que aceptan, los límites mínimos y máximos de pago,
si poseen o no código de barras, etc.
Banelco entregará un listado con las empresas que aceptan el pago a través de todos los canales
de pagomiscuentas, el cual se actualizará periódicamente para su mejor consulta. Dicho manual
está ordenado por rubro y dentro de cada rubro el listado de empresas con: el código de
identificación de la empresa, el nombre con el cual figura en la terminal, , si informa o no la deuda
de la factura, cuáles son los vencimientos que acepta, monto mínimo de pago, el ID de pago que
es la referencia o identificador que el cliente tiene que buscar en la factura para realizar el pago, y
la longitud de ese ID que es la cantidad de dígitos que el cliente debe ingresar.

En lo que refiere al tipo de pagos que acepta cada ente existen 3 modalidades:
Con deuda informada: la empresa informa cual es el monto que debe abonar el cliente y
este monto no se puede modificar. Por ejemplo empresas eléctricas donde se tiene que abonar la
totalidad de la factura.
Sin deuda informada: la empresa no informa cual es el monto a abonar, y el cliente

deberá ingresarlo. Por ejemplo: AFIP, o asociaciones o fundaciones, que aceptan donaciones
voluntarias sin poner un monto.
Mixta: se informa cual es el monto a abonar, pero se puede modificar, teniendo en cuenta que
existen pagos mínimos y máximos. Un ejemplo de este tipo de pago son las tarjetas de crédito,
donde se informa cuál es el monto total de la factura, pero permite el pago por un monto inferior,
superior o igual al informado.

¿Qué es PMC ventanilla extra-bancaria?
Es un canal por el cual Banelco brinda una plataforma de recaudaciones. Se incluye el pago de
impuestos y servicios en sus dos modalidades:
 Efectivo
 Tarjetas de débito
¿Cómo son las Terminales?

Son terminales independientes con lector de tarjeta, lectora de código de barra y Chip GPRS para
la comunicación con BANELCO.
Imagen de una terminal
Display
Es la pantalla de interacción con el operador y cliente.
Lector de Banda Magnética

Es la ranura de deslizamiento de la tarjeta. Por dicha ranura, se debe deslizar la tarjeta de
operador para iniciar la sesión y la tarjeta del cliente, cuando sea requerido.

Teclado numérico
Es el teclado por el cual interactúa el operador y el cliente, en los casos que corresponda. Es un
teclado es numérico y 9 (nueve) teclas adicionales de función/navegación.
Impresora térmica
Es la impresora por la cual se imprimirán los comprobantes de las transacciones realizadas.
Imagen de una Lectora de Código de Barras
Lectora de Código de Barras

Permite la carga de las facturas sin tener que ingresar los datos. No todas las facturas tienen
código de barras, y no todos los códigos de barra son aceptados.
Pie de soporte desmontable

Brinda la comodidad de leer los códigos de barras sin ocuparse las manos, solo se debe acercar la
factura al lector.

¿Quiénes pueden pagar en las Terminales?
En la terminal pueden pagar todas las personas que deseen realizar un pago de servicio con dinero
en efectivo, sean o no usuarios de tarjetas de débito, y todos los titulares y usuarios de tarjetas de
débito emitidas por bancos de la Red Banelco para realizar un pago con tarjeta de débito.
Los bancos de la Red Banelco son:
 Standard Bank – BankBoston

 Itaú
 BBVA – Banco Francés
 Santander – Río
 Macro (Incluye Tucumán, Suquía, Bisel)
 Comafi
 Citi
 Patagonia
 HSBC
 Galicia
 Supervielle (Incluye Banco Regional de Cuyo)
 Banex
Una manera rápida de identificar si es o no una tarjeta de débito de la Red Banelco es viendo al
dorso, normalmente abajo, el logo de Banelco.
¿Qué se necesita para el pago de servicios e

impuestos en una Terminal extra-bancaria?
Se necesita contar con la o las facturas de los servicios a pagar, el medio con el cual van a realizar
el pago (puede ser dinero en efectivo o una tarjeta habilitada de la Red Banelco) y, en caso de ser
una tarjeta de débito, poseer un documento para comprobar la identidad del cliente.

¿Qué servicios e impuestos puedo pagar?
Se pueden pagar más de 1.400 impuestos y servicios de los siguientes rubros:
 Telefonía
 Tarjetas de Crédito
 Electricidad
 Recarga de celulares online
 Gas
 ARBA y otros impuestos
 Aguas
 TV por cable
 Internet
 Medicina Prepaga
 Patentes
 Colegios y Universidades
 Seguros
¿De dónde se debitan los fondos para el pago?

Los pagos se realizan desde la cuenta que tiene vinculada a su tarjeta Banelco, es por esto, que al
momento de realizar el pago, la cuenta tiene que tener el saldo suficiente para poder realizar el
débito.

¿Cuáles son sus beneficios?
 Practicidad / Comodidad
o Mayor amplitud horaria, puede realizar pagos después del horario bancario.
o No necesita llevar cambio para el pago exacto
o No necesita pasar previamente por otro lugar para sacar plata para el pago de sus
facturas
 Dualidad de medios de pago, puede realizar operaciones con tarjeta de débito o con
efectivo
 Ahorro de tiempo
o No es necesario hacer largas colas
 Seguridad
o No tiene que retirar plata de un banco y trasladar el efectivo hasta el punto de
pago.
o Están ubicadas en lugares de alta concurrencia con personal de vigilancia
 El pago es informado a las empresas en forma inmediata
 El pago figurará en su resumen de cuenta, en caso del pago con débito en cuenta, y puede
reimprimirlo desde cualquier canal electrónico de Banelco las veces que sean necesarias
 No cuenta para los movimientos libres que su banco le ofrece.

¿Cómo instalar la Terminal?
El Kit de la terminal
El mismo está compuesto por:
 Terminal POB (Point Of Banking) con cable espiralado, para mayor comodidad.
 Transformador para conectar la terminal a 220V
 Chip GPRS, el mismo está configurado solamente para el envío de transacciones desde la
terminal a Banelco.
 Lectora de código de barras
 Transformador para conectar la lectora a 220V
 Adaptador para conectar la lectora de código de barras con la terminal POS
 Al menos una tarjeta Operador para transaccionar
¿Cómo instalar?
Antes de proceder a la instalación, se debe corroborar que se encuentran todas las partes
enumeradas anteriormente.
Instalación de la terminal:
 Extraer la tapa trasera de la terminal y verificar si el chip celular se encuentra en la ranura

identificada como “SAM 1”. En caso de que no esté ingresado, extraer el chip de la tarjeta
MOVISTAR e ingresarlo, cara abajo, en la ranura indicada anteriormente.
 Conectar el adaptador a la lectora de código de barras y al puerto RS232 de la terminal,
ubicado al final del cable espiralado de la misma.
 Conectar los transformadores al cable espiralado de la terminal y a la lectora de código de
barras, respectivamente.
 Conectar los transformadores de la terminal y de la lectora de código de barras a la red
eléctrica.
¿Cómo operar la Terminal?
Introducción
Para ingresar al sistema, el operador tiene que seleccionar la opción “0 - Ingreso”, luego deslizar la
tarjeta Operador e ingresar su respectiva clave para acceder al menú de operaciones.
La clave para operar, será enviada en un sobre cerrado al responsable de Seguridad Informática
que designe la cadena.

Identificación del Operador
Una vez que el Operador desliza la tarjeta e ingresa su clave, la terminal se activa para empezar a
operar.
Las terminales se podrán habilitar para realizar las siguientes operaciones:
 Recarga de Celular
 Pago de Servicio en efectivo
 Pago de Servicio con débito en cuenta
El Operador visualizará las transacciones listadas anteriormente, dependiendo de las operaciones

que se han habilitado por el comercio.
El Operador puede ingresar las transacciones apretando el número de operación (indicado a la

izquierda de cada operación) en el teclado o seleccionando la operación con la tecla central de la
terminal (flecha para arriba o abajo) y luego oprimir el BOTON VERDE.

RECARGA DE CELULAR
Una vez seleccionado la operación de recarga de celular, se mostrarán las empresas de celulares
que tienen disponible la recarga de celular.
Luego de seleccionar el proveedor de telefonía móvil, se debe ingresar el número de línea a

recargar. El mismo debe estar compuesto por el código de área sin el cero (0) y el número de línea
sin el quince (15). Por ejemplo, si se desea recargar un número de Buenos Aires ((011) 15 4411-
4411), se debe ingresar 1144114411.
Por último se debe ingresar el importe de la recarga a comprar.

PAGO DE SERVICIOS
El proceso para el pago de una factura puede hacerse de dos maneras:
 Con el lector de código de barras

 O Ingresándolas manualmente
Cuando se selecciona la opción CODIGO DE BARRAS, se activa un haz de luz para la lectura del
código de barras.
Cuando se presiona la opción INGRESO MANUAL, se lo llevará a otra pantalla donde el cliente
debe hacer la carga de los datos de la factura.
LECTOR DE C. BARRAS
Siempre se debe intentar primero hacer el pago mediante la lectura del código de barras, para ello
es necesario:
1. Corroborar el estado del papel sobre el que está impreso el código de barras. En el caso de
que este se encuentre arrugado, borroso o cortado la posibilidad de que se realice una
lectura exitosa e menor.
2. Si es necesario doblar la factura para que el CB llegue a ser alcanzado por el haz de luz
hágalo manteniendo cuidado de no romperla y siempre informando al cliente que esto no
daña al comprobante.
3. Para una correcta lectura el código de barras impreso en la factura, la misma debe estar a
una distancia de 10 cm posibilitando que el haz de luz cubra toda la longitud del mismo.
Recuerde:
1. No mover el papel mientras se realiza la lectura
2. No levantar el papel hacia el haz, esto no mejora la lectura
3. Siempre coloque el CB hacia arriba
4. No interfiera con sus manos entre el CB y el haz, esto impide la lectura.

4. Si luego de 10 segundos no se realiza la lectura del código intente nuevamente, ingrese el
código de barra manualmente o realice el pago en forma manual.
5. Recuerde que siempre puede abortar la lectura de CB utilizando el botón ROJO del teclado
numérico de la terminal.
Datos a tener en cuenta:
 No todas las facturas tienen código de barras.

 No todos los códigos de barras están homologados por Banelco, esto quiere decir, que
puede haber casos en los que la factura tenga código de barras y la terminal no lo acepte.
 Cuando se pase la factura por el código de barras, puede ser que el sistema traiga dos
facturas. En ese caso hay que seleccionar la factura que se quiere pagar.

INGRESO MANUAL
Para realizar el ingreso de una nueva factura en forma manual se puede buscar la empresa a pagar
por dos caminos:
 Seleccionando el rubro de la empresa y luego la empresa. Esto reduce la cantidad de

empresas que se mostrarán en la pantalla.
 Cancelando la selección de rubro de empresas y buscando directamente la empresa a
pagar. Esto posibilita la búsqueda de una empresa cuando no se conoce a que rubro
pertenece la misma.
Selección de Rubro
Aparecerá una primera pantalla en la cual se puede filtrar el rubro ingresando las primeras letras
del mismo a través del teclado numérico de la terminal. El ingreso de letras es similar al ingreso en
un teclado de celular.
Los rubros aparecerán ordenados de aquellos más pagados por los clientes en general en orden
descendente.
Es decir, en primer lugar aparecerán los rubros de los cuales se registran más pagos y luego
aquellos que registran menos. Esto supone mejorara el tiempo de búsqueda de los rubros.
Los rubros se muestran en listas de 5 y para acceder a la siguiente pantalla es necesario presionar
el botón F1 en el teclado. Por favor, vea con cuidado el rubro buscado.
Si desea abandonar la búsqueda de rubros puede presionar el botón ROJO
Aclaraciones:
Las Cooperativas de Luz, Gas, Telefonía, se encuentran en el rubro Cooperativas a diferencia de
servicios que figuran en los rubros mencionados.
Ante cualquier duda siempre consulte el listado de empresas adheridas.
Selección de Empresa
Para realizar el pago es necesario que se realice la selección de la empresa.

Las empresas se muestran en listas de 5 y para acceder a la siguiente pantalla es necesario
presionar el botón F1 en el teclado numérico. En caso de que se desee volver a la pantalla anterior
se debe presionar el botón F2. Por favor, vea con cuidado la empresa buscada.
Aclaraciones:
Las empresas pueden figurar con nombres abreviados en las descripciones que aparecen en la
terminal, ante cualquier duda consulte en el listado de empresas adheridas cual es la descripción
en las terminales y su correspondiente nombre completo.
Cuando se selecciona la empresa a abonar el operador tendrá que digitar en el teclado numérico
el ingreso del número que identifique a esa factura. Dependiendo de la empresa puede cambiar la
manera de llamar al identificador. Algunos ejemplos pueden ser: número de referencia, número
de cliente, número de cuenta, número de identificación, número de póliza o número de tarjeta,
etc.
¿Existe una única forma de identificación de la clave de pago?

No, dependiendo del servicio puede llamarse clave única de pago, número de referencia, número
de cliente, número de cuenta, número de identificación, número de póliza o número de tarjeta,
etc.

Una vez cargados los datos aparece un resumen de la operación: La empresa, número de
identificador, importe de la factura y vencimiento.
Para confirmar la transacción el Operador debe mostrar al cliente dicho resumen y esperar la
aprobación del mismo.
Modificación de monto a pagar

Existen empresas en las cuales se puede modificar el monto a pagar. Para las mismas se mostrará
una pantalla en la cual podrá ingresar el monto que se desea pagar de la factura seleccionada.
Para finalizar la selección de la factura a pagar se debe apretar el botón VERDE y proceder a la
forma de pago.

El cliente cuenta con las siguientes opciones:
PAGAR: Avanza hacia el pago de la factura seleccionada, apretando el BOTON VERDE.
CANCELAR: Cancela la operación que se estaba cursando.
De aquí en adelante el proceso de pago es idéntico para cualquiera de las dos

situaciones de clientes, Con o Sin facturas por vencer informadas.
PAGAR
Cuando el cliente selecciona PAGAR se muestra los medios de pago y el cliente tiene que elegir
uno de ellos. Estos pueden ser efectivo o débito en cuenta.
Antes de seleccionar el medio de pago el cliente debe entregar el monto de dinero en efectivo
para abonar la factura o la tarjeta de débito junto con un documento para su identificación.
EFECTIVO
En el caso de pago en efectivo, el Operador ingresará el monto recibido, por el cliente, en el
teclado numérico de la terminal y luego presiona el botón VERDE para cursar la operación.
En caso de alguna equivocación al tipear el monto, este se puede borrar presionando el botón
AMARILLO

DEBITO EN CUENTA
En el caso de pago con débito en cuenta, el Operador debe identificar al cliente comprobando que
el nombre, apellido y firma de la tarjeta de débito sean iguales a los que se encuentran en el
documento exhibido.
Donde encontrar estos datos en la tarjeta:
Al seleccionar el pago con tarjeta de débito, la terminal pedirá deslizar la tarjeta del cliente y luego
ingresar los últimos 4 dígitos de la tarjeta
RECUERDE: LOS PAGOS DE SERVICIOS CON DÉBITO EN CUENTA NO SE PODRÁN ANULAR. Por lo
que debe confirmar con el cliente que la factura e importe seleccionado es la que el cliente desea
abonar, antes de confirmar la operación en la terminal.

Para concluir, deberá confirmar la operación con el cliente y preguntarle sobre qué tipo de cuenta
se realizará el pago (siempre y cuando tenga saldo en ese momento). Una vez seleccionada la
cuenta, la transacción es procesada y la terminal emite dos comprobantes del pago. Un Original
para que lo firme el cliente, a conservar por el Agente, y otro como comprobante para el cliente.

Confirmación de Pago
Tanto para los pagos con tarjeta de débito como los pagos en efectivo, en la pantalla se mostrará
el resultado de la transacción exitosa y se debe apretar cualquier tecla para imprimir el
comprobante del pago.
Para los pagos realizados con tarjeta de débito, luego de imprimirse el comprobante de pago
original, se debe volver a ingresar cualquier tecla para proceder a imprimir el segundo
comprobante para el cliente.

Comprobante de pago en efectivo
Para los pagos en efectivo la terminal imprimirá un único comprobante para entregar al cliente.
NOMBRE DE LA ENTIDAD
RECAUDADORA
CUIT: XX-XXXXXXXX-X
DIRECCION
SIT. FRENTE A AFIP
------------------------
FECHA: 18/05/09
Hora: 11:02:45
CAJERO:
589244899912680002
CAJA:
VXBN000012680002
------------------------
PAGO MIS CUENTAS
PAGO DE FACTURA DE:

LITORAL GAS (LTRL)
IDENTIFICACION:
99943677995
IMPORTE: $ 21,48
PAGO DE FACTURA DE
LITORAL GAS S.A.
------------------------
PAGO EN EFECTIVO
------------------------
NRO. DE TRANS.
000000000718
COMPROBANTE VALIDO DE
PAGO. CONSERVELO
NUMERO DE CONTROL: 2455

NRO REFERENCIA INTERNO:
XXXXXXX

Comprobante de pago con débito en cuenta
Original Duplicado
NOMBRE DE LA ENTIDAD NOMBRE DE LA ENTIDAD

RECAUDADORA RECAUDADORA
CUIT: XX-XXXXXXXX-X CUIT: XX-XXXXXXXX-X
DIRECCION DIRECCION
SIT. FRENTE A AFIP SIT. FRENTE A AFIP
------------------------ ------------------------
FECHA: 18/05/09 FECHA: 18/05/09
Hora: 11:02:45 Hora: 11:02:45
CAJERO: CAJERO:
589244899912680002 589244899912680002
CAJA: CAJA:
VXBN000012680002 VXBN000012680002
------------------------ ------------------------
PAGO MIS CUENTAS PAGO MIS CUENTAS
PAGO DE FACTURA DE: PAGO DE FACTURA DE:

LITORAL GAS (LTRL) LITORAL GAS (LTRL)
IDENTIFICACION: IDENTIFICACION:
99943677995 99943677995
IMPORTE: $ 21,48 IMPORTE: $ 21,48
PAGO DE FACTURA DE PAGO DE FACTURA DE

LITORAL GAS S.A. LITORAL GAS S.A.
------------------------ ------------------------
PAGO CON DEBITO PAGO CON DEBITO
------------------------ ------------------------
NRO DE TARJETA: NRO DE TARJETA:
XXXXXXXXXXXXXXX5684 XXXXXXXXXXXXXXX5684
TIPO Y NRO DE CUENTA: TIPO Y NRO DE CUENTA:
C.A. XXXXXXXXXXXXXXX4687 C.A. XXXXXXXXXXXXXXX4687
NRO. DE TRANS. NRO. DE TRANS.

000000000718 000000000718
COMPROBANTE VALIDO DE COMPROBANTE VALIDO DE

PAGO. CONSERVELO PAGO. CONSERVELO
NUMERO DE CONTROL: 2455 NUMERO DE CONTROL: 2455

NRO REFERENCIA INTERNO: NRO REFERENCIA INTERNO:
XXXXXXX XXXXXXX
Original Cliente FIRMA:
X_______________________
FONTELA/DIEGO MART
TIPO Y NRO. DOCUMENTO:
X_______________________
Duplicado Comercio

Para brindarle mayor seguridad al cliente, el operador deberá poder explicar el comprobante de
pago, si así lo requiere.
Detalles a saber incluidos en el ticket:
Fecha y Hora: permite al cliente confirmar que el pago se realizó en el momento, esto brinda
seguridad y tranquilidad ya que el pago ha sido confirmado.
Pago de factura de: se trata de la empresa sobre la cual se ha realizado el pago.
Identificación: se trata de la identificación de servicio ingresada oportunamente o aquella que fue

leída por el Lector de CB
Importe: permite ver el importe por el que ha sido confirmada la operación.
Tipo y Número de cuenta: permite al cliente volver a confirmar sobre qué tipo y número de
cuenta se ha realizado el pago. Brinda seguridad y permite en el futuro ver en el resumen de
cuenta el pago.

Módulo Supervisor
Introducción
Para ingresar al sistema, el supervisor tiene que seleccionar la opción “0 - Ingreso”, luego deslizar
la tarjeta Supervisor e ingresar su respectiva clave para acceder al menú de operaciones.
La clave para operar, será enviada en un sobre cerrado al responsable de Seguridad Informática
que designe la cadena.
Identificación del Operador

Una vez que el Operador desliza la tarjeta e ingresa su clave, la terminal se activa para empezar a
operar.
En la operación de esta terminal existen varias operaciones designadas únicamente al operador de

la terminal. Las mismas son:
 Anulación de pagos de servicio en efectivo

 Impresión de reportes por operador
 Reimpresión del último ticket emitido
 Realizar el cierre de la terminal

 Actualización de las tablas de configuración de la terminal
ANULACION DE PAGOS DE SERVICIO EN EFECTIVO

Para realizar la anulación de un pago de servicio en efectivo, se debe tomar en cuenta los
siguientes temas:
 Las anulaciones se realizan por equivocación del operador al ingresar la operación.

 Se debe tener el ticket del pago original para poder realizar la anulación.
 Solo se podrá realizar una anulación de un pago de servicio en el mismo día del pago
original.
 No se podrán realizar anulaciones para las recargas de pulsos celulares.
Se debe ingresar al menú “1 – OPERACIONES” y dentro del mismo seleccionar la opción de anula
paga de servicios.

Junto con el Ticket de la operación original de pago, se debe seleccionar la empresa a la cual se le
realizó el pago. Esto se puede realizar por dos caminos:
 Seleccionando el rubro de la empresa y luego la empresa. Esto reduce la cantidad de

empresas que se mostrarán en la pantalla.
 Cancelando la selección de rubro de empresas y buscando directamente la empresa a
pagar. Esto posibilita la búsqueda de una empresa cuando no se conoce a que rubro
pertenece la misma.
Selección de Rubro
Aparecerá una primera pantalla en la cual se puede filtrar el rubro ingresando las primeras letras
del mismo a través del teclado numérico de la terminal. El ingreso de letras es similar al ingreso en
un teclado de celular.
Los rubros aparecerán ordenados de aquellos más pagados por los clientes en general en orden
descendente.

Es decir, en primer lugar aparecerán los rubros de los cuales se registran más pagos y luego
aquellos que registran menos. Esto supone mejorara el tiempo de búsqueda de los rubros.
Los rubros se muestran en listas de 5 y para acceder a la siguiente pantalla es necesario presionar
el botón F1 en el teclado. Por favor, vea con cuidado el rubro buscado.
Aclaraciones:
Las Cooperativas de Luz, Gas, Telefonía, se encuentran en el rubro Cooperativas a diferencia de
servicios que figuran en los rubros mencionados.
Selección de Empresa
Para realizar el pago es necesario que se realice la selección de la empresa.
Las empresas se muestran en listas de 5 y para acceder a la siguiente pantalla es necesario

presionar el botón F1 en el teclado numérico. En caso de que se desee volver a la pantalla anterior
se debe presionar el botón F2. Por favor, vea con cuidado la empresa buscada.
Aclaraciones:
Las empresas pueden figurar con nombres abreviados en las descripciones que aparecen en la
terminal, ante cualquier duda revise el ticket original de pago. La empresa se encontrará bajo el
titulo “PAGO DE FACTURA DE:” (1).

Cuando se selecciona la empresa el supervisor tendrá que digitar en el teclado numérico el ingreso
del número que identifique al pago realizado. El mismo se encuentra impreso en el ticket (2)
Luego se debe ingresar el importe del pago original (3), así como la fecha (4) y hora del mismo (5).

Por último se tiene que ingresar los datos relacionados al número de transacción del pago original
(6), número de operador que realizó el pago original (7) y el número de control del pago (8). Todos
estos datos se encuentran en el ticket del pago original.
Para aceptar la anulación del pago aceptado se debe apretar el botón VERDE y proceder a la
impresión de la constancia de anulación.

Comprobante de anulación de pago en efectivo
Para las anulaciones de pagos en efectivo la terminal imprimirá un único comprobante para el
Agente.

IMPRESIÓN DE REPORTES POR OPERADOR
A través de estas transacciones el supervisor podrá conocer la cantidad y montos cursados por los
diferentes operadores de la cadena.
Para extraer estos reportes, se debe ingresar en el menú de la terminal bajo la opción “0 –
Reportes”.
Los reportes muestran toda la actividad del operador en cualquiera de las terminales de la cadena.
Existen dos tipos de reportes:
 Existe un reporte resumido el cual muestra la cantidad y los montos de las operaciones
realizadas en cada una de las terminales de la cadena por un operador.
 El segundo reporte muestra el detalle de todas las operaciones realizadas por el operador
sumarizado por terminal.
Luego de seleccionar el menú de reportes, se debe ingresar que tipo de reporte se quiere
imprimir.
Se desliza la tarjeta del operador del cual se desea imprimir el reporte y se ingresa las fechas desde
y hasta (con formato AAAAMMDD). Estas fechas indicarán la ventana de tiempo sobre la cual se
generará el reporte.

Por último, se debe presionar una tecla para comenzar con la impresión del reporte.
REIMPRESIÓN DEL ÚLTIMO TICKET DE PAGO EMITIDO

En los casos que la terminal no pueda imprimir el ticket de pago, ya sea por falta de papel o
cualquier otro problema detectado, la terminal brinda la posibilidad de efectuar la impresión del
último ticket del lote correspondiente a la terminal.
Para realizar dicha operación se debe ingresar al menú operaciones y seleccionar la opción de
reimpresión del último ticket.
Una vez seleccionado, la terminal procederá a realizar la impresión del ticket.

CIERRE DE LA TERMINAL
El cierre de la terminal se realiza para confirmar que todas las transacciones realizadas durante el
día se hayan cursado efectivamente. En la misma se confirma que la última transacción procesada
por la terminal sea la misma a la impactada en el servidor de procesamiento.
Para esto, se debe ingresar al menú operador y luego seleccionar la opción “1 – CERRAR
TERMINAL”.
Por último, se confirma que se desea realizar el cierre de la terminal y este mostrará, por pantalla,
que la transacción se ha realizado exitosamente.
ACTUALIZACION DE CONFIGURACIÓN
La terminal se actualizará automáticamente, cada vez que lo requiera, antes de realizar algún
pago.
Para los casos en los que la actualización automática no funcione existe, dentro del menú de
configuración, la posibilidad de ejecutar esta tarea de manera manual.
Una vez ingresado en el menú de operador, se debe seleccionar la opción “2 – Configuración”. Allí
se econtrará:

 Actualización de tablas. Se refiere a la actualización del listado de empresas habilitadas
para realizar pagos.
 Actualización de datos generales. Se refiere a la actualización de la configuración que se ha
parametrizado en el servidor de procesamiento de las terminales. Por ejemplo, la
habilitación de una nueva transacción.
 Impresión de la configuración Actual. Se refiere a la generación de un reporte impreso en
donde figura toda la información de la configuración actual de la terminal.
 Información. Se refiere a la generación de un reporte que se muestra por pantalla donde
se mostrarán las configuraciones básicas de la terminal.

PREGUNTAS FRECUENTES
1. ¿Hay una única forma de identificación de la clave de pago?
No, dependiendo del servicio puede llamarse clave única de pago, número de referencia,
número de cliente, número de cuenta, número de póliza o número de tarjeta, etc.
2. ¿Qué hacer cuando se bloquea la terminal?
Si estuvo mucho tiempo sin uso, el Operador deberá deslizar su tarjeta nuevamente e
ingresar la contraseña para abrir la sesión. En caso que la terminal no responda, reiníciela
presionando, al mismo tiempo el botón AMARILLO y el PUNTO.
3. ¿Qué se debe hacer si algo no anda de la terminal o lector?
Verificar las conexiones y si persiste llamar a Mesa de Ayuda Banelco o a quien se defina
en su defecto.
4. ¿Qué se debe hacer cuando da error de tarjeta Operador/Supervisor?
Asegurarse de que es la tarjeta y contraseña correcta (Operador o Supervisor). En caso de

que persista el problema llamar a Mesa de Ayuda Banelco o a quien se defina en su defecto.
5. ¿Cómo saber si la terminal aceptó o no un pago?
Revisar en la pantalla el resultado de la operación o ejecutar la opción de Impresión de

Último Ticket.
6. ¿Cómo confirmar si se dio bien un vuelto a un Cliente?
Ejecutando la opción de Consulta de Subtotales y verificando que coincida con el dinero de

caja.
7. ¿Qué hacer cuando se cambia de Operador?
Primero se debe hacer una Consulta de Subtotales y luego ejecutar la opción de Cierre de
Totales.
8. ¿Qué tipos de pago se pueden anular?
Se podrán anular los pagos realizados en efectivo, siempre y cuando el pago original se
haya realizado ese mismo día.
LOS PAGOS DE SERVICIOS CON DÉBITO EN CUENTA NO SE PODRÁN ANULAR. Por lo que
el Operador debe confirmar con el cliente que la factura e importe seleccionado es la que
el cliente desea abonar.

9. ¿Dónde figura el número de operador?
En el ticket de la operación.
10. ¿Qué pasa cuando no toma el pago de una factura?
Ver códigos de error que devuelve la terminal (puede ser que la misma ya esté paga, o
vencida, o que no tome el segundo vencimiento, o que no esté informada la deuda de esa
Empresa en la base de datos de Banelco).
11. ¿Qué se debe hacer si no se lee el código de barras de alguna factura?
Se debe ingresar la identificación correspondiente a esa factura para el pago
12. ¿Qué pasa si no se puede realizar una anulación de pago?
Probablemente haya algún dato faltante o equivocado cargado en la grilla (por ejemplo,
una equivocación habitual es que se debe cargar la hora de la operación y no la hora de la
impresión del ticket).

CONTACTOS
Administración:
 RODRIGO NOGUÉS (011) 4345-5678 int 4093 / [email protected]

 DAIANA WALLACE (011) 4345-5678 Int. 4135 / [email protected]
Por cualquier consulta referida a pagos u operaciones por favor contactarse con:
 SOPORTE EMPRESAS al (011) 4345-0108 / [email protected]
Por cualquier consulta Técnica por favor contactarse con:
 CHRISTIAN NUZZI al (011) 4345-5678 int 4553 / [email protected]

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Anexo I

PMC ventanilla extra-bancarias

Manual de Producto PMC ventanilla extra-bancaria | Banelco S.A. Página 1

Brinda servicios a entidades bancarias nacionales, redes nacionales e internacionales y también a

Los canales por los cuales se puede pagar son:

Manual de Producto PMC ventanilla extra-bancaria | Banelco S.A. Página 2

Canales para pagos electrónicos: estas son, pagomiscuentas.com, Home Banking de

Características de los pagos y de las facturas

Manual de Producto PMC ventanilla extra-bancaria | Banelco S.A. Página 3

Sin deuda informada: la empresa no informa cual es el monto a abonar, y el cliente

Manual de Producto PMC ventanilla extra-bancaria | Banelco S.A. Página 4

¿Cómo son las Terminales?

Imagen de una terminal

Lector de Banda Magnética

Manual de Producto PMC ventanilla extra-bancaria | Banelco S.A. Página 5

Imagen de una Lectora de Código de Barras

Lectora de Código de Barras

Pie de soporte desmontable

Manual de Producto PMC ventanilla extra-bancaria | Banelco S.A. Página 6

Los bancos de la Red Banelco son:

 Standard Bank – BankBoston

¿Qué se necesita para el pago de servicios e

Manual de Producto PMC ventanilla extra-bancaria | Banelco S.A. Página 7

¿De dónde se debitan los fondos para el pago?

Manual de Producto PMC ventanilla extra-bancaria | Banelco S.A. Página 8

 El pago es informado a las empresas en forma inmediata

 No cuenta para los movimientos libres que su banco le ofrece.

Manual de Producto PMC ventanilla extra-bancaria | Banelco S.A. Página 9

 Extraer la tapa trasera de la terminal y verificar si el chip celular se encuentra en la ranura

¿Cómo operar la Terminal?

Manual de Producto PMC ventanilla extra-bancaria | Banelco S.A. Página 10

Las terminales se podrán habilitar para realizar las siguientes operaciones:

El Operador visualizará las transacciones listadas anteriormente, dependiendo de las operaciones

El Operador puede ingresar las transacciones apretando el número de operación (indicado a la

Manual de Producto PMC ventanilla extra-bancaria | Banelco S.A. Página 11

Luego de seleccionar el proveedor de telefonía móvil, se debe ingresar el número de línea a

Por último se debe ingresar el importe de la recarga a comprar.

Manual de Producto PMC ventanilla extra-bancaria | Banelco S.A. Página 13

 Con el lector de código de barras

Manual de Producto PMC ventanilla extra-bancaria | Banelco S.A. Página 14

Datos a tener en cuenta:

 No todas las facturas tienen código de barras.

Manual de Producto PMC ventanilla extra-bancaria | Banelco S.A. Página 15

 Seleccionando el rubro de la empresa y luego la empresa. Esto reduce la cantidad de

Si desea abandonar la búsqueda de rubros puede presionar el botón ROJO

Ante cualquier duda siempre consulte el listado de empresas adheridas.

Manual de Producto PMC ventanilla extra-bancaria | Banelco S.A. Página 16

Si desea abandonar la búsqueda de rubros puede presionar el botón ROJO

Ante cualquier duda siempre consulte el listado de empresas adheridas.

¿Existe una única forma de identificación de la clave de pago?

Manual de Producto PMC ventanilla extra-bancaria | Banelco S.A. Página 17

Modificación de monto a pagar

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PAGAR: Avanza hacia el pago de la factura seleccionada, apretando el BOTON VERDE.

CANCELAR: Cancela la operación que se estaba cursando.

De aquí en adelante el proceso de pago es idéntico para cualquiera de las dos

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Donde encontrar estos datos en la tarjeta: