Guia de Estudios

Lee cuidadosamente y responde las siguientes preguntas
Nombre completo: Giulio Otero
1. Explica que es Skandia: Empresa financiera se especializa en ofrecer soluciones de ahorro e

inversión a largo plazo y en diseñar estrategias de inversión personalizadas
2. ¿Quién Regula a Skandia? La controladora principal del ente económico al que pertenece
Skandia Controladora es CMIG Internacional
3. ¿Qué es un Financial Planner en Skandia? Permite establecer e identificar las necesidades y

horizonte de tiempo para lograr los objetivos de inversión
4. ¿Cuántos y cuáles son los Fondos de Inversión de Skandia? Son 5 y son SK-GUB, SK-DCP, SK-DEST,
SK-RVMX, SK-ST
5. ¿Qué es un portafolio Premium? ¿Cuántos Portafolios Premium ofrece Skandia? Nómbralos: Se definen
las características del portafolio incluyendo sus límites máximos y mínimos de cada clase de
activo. Conservador, estabilidad, moderado, dinámico, especulativo, estratégico
6. ¿Qué riesgo corro al invertir en Skandia? Los propios del producto

7. ¿Para qué sirve la diversificación? Para distribuir las inversiones en múltiples tipos de activos,
pudiendo así aumentar la probabilidad de que el portafolio pueda sobrellevar la volatilidad
de los mercados
8. ¿Qué es un Fondo de Inversión? Son vehículos de inversión que combinan el dinero de diversos
inversionistas
9. ¿No sería mejor intervenir directamente en los fondos de las operadoras sin la intermediación de
Skandia y por qué?
10. Que eventualidades cubre el seguro de vida en las Soluciones de Ahorro de Skandia
11. Explica los aspectos generales del Seguro de Vida en Skandia. El objeto de este contrato de seguro es
brindar protección por fallecimiento a los Beneficiarios
12. Menciona 3 factores que podrían limitar el pago de la Suma Asegurada al beneficiario:
13. ¿Qué opciones me recomiendas para deducir o diferir impuestos y cómo funcionan
14. ¿Qué artículo de la Ley del Impuesto Sobre la Renta sustenta los Planes Personales para el Retiro?
Artículo 151 Fracción V de la Ley del Impuesto sobre la Renta
15. ¿Qué artículo de la Ley del Impuesto Sobre la Renta sustenta la Cuenta Especial para el Ahorro?
Artículo 77-A
16. ¿Qué puedo deducir? Gastos médicos, aportaciones complementarias, primas de seguros
17. Al momento de retirar una inversión de un PPR, ¿hasta qué monto tenemos para un retiro sin retención
de impuestos? (en pesos y en UMA´s). (Retiro Parcial y Retiro Total)
Selecciona la respuesta correcta
1. Cuáles son los productos que ofrece Skandia
a. Skandia Crea, Vision Flex.

b. SK-DCP, SK-DEST, SK-RVMX y SK-RVEST
c. Seguro de Vida, Fideicomiso
2. Cuáles son las Soluciones de Ahorro de Skandia
a. Skandia Crea y Visión Flex.

c. Seguro de Vida, Fideicomiso
3. Cuáles son los beneficios que Skandia ofrece en sus Soluciones de Inversión
a. Skandia Crea, Visión Flex.

c. Seguro de Vida, Fideicomiso y Beneficios Fiscales
4. ¿Quién(es) pueden prestar servicios de inversión?
a. La prestación de Servicios de inversión deberá realizarse por las Entidades financieras a través de
personas físicas certificadas para celebrar operaciones con el público de asesoría, promoción,
compra y venta de Valores con el público, conforme a la Ley del Mercado de Valores y las
disposiciones aplicables.
b. Cualquier persona
c. Sólo los Financial Planners
5. ¿Qué es un Cliente Sofisticado?

a. La persona que mantenga en promedio durante los últimos doce meses, inversiones en Valores en
una o varias Entidades financieras, por un monto igual o mayor a 3 millones de unidades de
inversión o que haya obtenido en cada uno de los últimos años ingresos brutos anuales iguales o
mayores a 1 millón) de unidades de inversión.
b. Son aquellos clientes que están interesados en invertir en una casa de bolsa a través de Skandia
c. Todas las opciones son correctas
6. ¿A qué se le llaman productos Financieros, según Circular prácticas de venta?
a. A los valores, Instrumentos financieros derivados, Estrategias de inversión o composición de la

cartera de inversión
b. A las soluciones de inversión de Skandia
c. A las Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Planes de Pensiones
7. En base a Servicios de Inversión ¿Cuáles son los tipos de cliente?
a. Cualquier Persona Física

b. Sofisticados y No sofisticados
c. Gestionados y Asesorados
8. ¿Cuáles son los servicios de inversión No asesorados?
a. Gestión y Comercialización
b. Comercialización y Ejecución
c. Gestión, Asesorados e Institucional
9. ¿Cuáles son los servicios de inversión Asesorados?
a. Gestión y Comercialización
b. Asesorado y Gestión
c. Gestión e Institucional
10. ¿Qué documentos integran el contrato de seguro?
a. Carátula de la Póliza, Solicitud, Fideicomiso y Endosos.

b. Solicitud, Fideicomiso y Condiciones Generales.
c. Solicitud, Condiciones Generales, Carátula de la Póliza y en su caso, Endosos.
11. La cláusula de exclusiones me indica:
a. Todo aquello por lo que NO estoy cubierto.

b. Los riesgos que Sí me cubrirá el contrato de seguro.
c. Que si miento la aseguradora no pagará la suma asegurada.
Lee cuidadosamente y responde las siguientes preguntas
1. Cuál es el perfil del cliente para poderle ofrecer un Visión Flex

2. Menciona los Cargos del Visión Flex; Por anualidad, mantenimiento y cancelación
3. Cuál es el perfil del cliente para poderle ofrecer un Skandia Crea; Personas que desean cumplir una
meta financiera, y comenzar a formar un capital a través del ahorro con cantidades
accesibles
4. Menciona los Cargos del Skandia Crea; Un cargo por mantenimiento de hasta 0.1667% mensual,
mismo que será descontado sobre el valor del Fondo Individual en Administración
Calcula las siguientes comisiones
1. Un Financial Planner cerro en un mes los siguientes contratos
 1 Visión Flex de $ 3,200 =

 1 Visión Flex de $ 5,000 =
 1 Skandia Crea de $ 5,700 =
¿Cuál es la comisión al cierre de mes y cuál será la comisión al mes 19?
2. Un Financial Planner cerro en un mes los siguientes contratos
 1 Visión Flex de $ 3,200 = 1

¿Cuál es la comisión al cierre de mes y cuál será la comisión al mes 19?

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3. ¿Qué es un Financial Planner en Skandia? Permite establecer e identificar las necesidades y

6. ¿Qué riesgo corro al invertir en Skandia? Los propios del producto

Selecciona la respuesta correcta

1. Cuáles son los productos que ofrece Skandia

a. Skandia Crea, Vision Flex.

2. Cuáles son las Soluciones de Ahorro de Skandia

a. Skandia Crea y Visión Flex.

a. Skandia Crea, Visión Flex.

4. ¿Quién(es) pueden prestar servicios de inversión?

5. ¿Qué es un Cliente Sofisticado?

6. ¿A qué se le llaman productos Financieros, según Circular prácticas de venta?

a. A los valores, Instrumentos financieros derivados, Estrategias de inversión o composición de la

7. En base a Servicios de Inversión ¿Cuáles son los tipos de cliente?

a. Cualquier Persona Física

8. ¿Cuáles son los servicios de inversión No asesorados?

9. ¿Cuáles son los servicios de inversión Asesorados?

10. ¿Qué documentos integran el contrato de seguro?

a. Carátula de la Póliza, Solicitud, Fideicomiso y Endosos.

11. La cláusula de exclusiones me indica:

a. Todo aquello por lo que NO estoy cubierto.

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1. Cuál es el perfil del cliente para poderle ofrecer un Visión Flex

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1. Un Financial Planner cerro en un mes los siguientes contratos

 1 Visión Flex de $ 3,200 =

¿Cuál es la comisión al cierre de mes y cuál será la comisión al mes 19?

2. Un Financial Planner cerro en un mes los siguientes contratos

 1 Visión Flex de $ 3,200 = 1

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