Este documento presenta una evaluación de 5 preguntas sobre procedimientos de cumplimiento normativo y conocimiento del cliente. El estudiante respondió correctamente 2 de las 5 preguntas y obtuvo una calificación del 40%.
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14/11/21 21:35 Evaluación
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PLAFT 2
Comenzado el domingo, 14 de noviembre de 2021, 21:29
Estado Finalizado Finalizado en domingo, 14 de noviembre de 2021, 21:35 Tiempo 5 minutos 38 segundos empleado Puntos 2,00/5,00 Calificación 8,00 de 20,00 (40%)
Pregunta 1 Incorrecta Puntúa 0,00 sobre 1,00
El sr. Pablo se acerca a la ventanilla de una de nuestras agencias, y desea realizar 10
depósitos entre USD 500 - USD 800 cada una, en 10 cuentas correspondientes a 10 personas distintas en dólares. ¿Qué debe hacer nuestro Colaborador de Banca de Servicios?
Seleccione una: a. Consultarle al cliente sobre el origen de los fondos, en caso tengan una procedencia lícita proceder con las operaciones. b. Colaborador detecta que las operaciones podrían ser inusuales, y le niega los depósitos al sr. Pepe. c. Proceder con los depósitos, tomar los datos del sr. Pepe (tipo de documento, número de documentos y nombres y apellidos completos) y reportar al buzón de cumplimiento [email protected] al sr. Pepe y a los titulares de las cuentas.
El sr. Juan es cliente recurrente de Mibanco desde el 2015, quien anteriormente se
le ha otorgado créditos de S/10,000; S/15,000; S/20,000 y S/25,000; cancelando sus crédito sin ningún día de mora y pagando todas sus cuotas. Además está catalogado con Riesgo Muy Bajo. Actualmente está solicitando un préstamo de S/ 30,000 destinado a la construcción del tercer piso de su domicilio. El ADN quien atenderá por primera vez al sr Pepe, verifica y evalúa el negocio de Alquiler de habitaciones y venta de abarrotes, los cuales son suficientes para la atención del crédito. Sin embargo el cliente tiene otros negocios de alquiler de taxis y de cambio de moneda extranjera (casa de cambio), pero estos no están siendo considerados en a la evaluación del crédito. ¿Qué debe hacer nuestro Asesor de negocios?
Seleccione una: a. Proceder con el crédito, ya que los ingresos de las actividades evaluadas son suficientes para la atención, además según sus créditos anteriores, es un buen pagador. b. No proceder con la atención, ya que debido a su actividad de Casa de Cambio, el sr. Pepe se convierte en un cliente restringido para MIBANCO. El ADN deberá informar al cliente que no es posible atender su solicitud de contratación de producto, y para que el área especializada pueda brindarle mayor detalle, le puede ayudar a ingresar un requerimiento.
El 31/07/2021, se acerca a la agencia un grupo de 3 clientes, Juan, Pepe y Carlos, los
cuales ingresan a la agencia intercaladamente para abrir una cuenta de ahorro en dólares y solicitar la habilitación de su tarjeta para realizar operaciones en el extranjero. Cuando el colaborador de Banca y servicios procede a tomar los datos / realizar la debida diligencia del cliente, se percata que los clientes tienen sus datos escritos en un papel (teléfono, dirección, correo, etc.). Finalmente se reúnen afuera de la agencia y se retiran todos juntos. ¿Qué debe hacer nuestro Colaborador de Banca de Servicios?
Seleccione una: a. Consultarle al cliente si los fondos que canalizará en su cuenta tienen origen lícito, se ser así proceder a abrir las cuentas. b. Proceder a abrir las cuentas y reportar al buzón de cumplimiento [email protected]. c. No proceder a abrir las cuentas de ahorro, ya que la información dada por los clientes podría ser falsa.
Pregunta 4 Correcta Puntúa 1,00 sobre 1,00
¿Cuál de las siguientes acciones no debemos aplicar para conocer bien a nuestros clientes?
Seleccione una: a. Identificar a los Clientes Restringidos. b. Solicitar correctamente la información de los clientes. c. Verificar a los clientes extranjeros. d. Solicita correctamente la información de los clientes. e. Informar a las autoridades cuando detectes una señal de alerta.
La Srta. Maria es una cliente extranjera que tiene una cuenta en dólares, la cual está habilitada para realizar operaciones en el extranjero. Según lo registrado en nuestra sistemas, María se dedica a la venta de ropa en el mercado de Surquillo. Sin embargo la colaboradora de Banca de Servicios observa que en la cliente tiene operaciones de depósito transferencias a favor entre USD 500 - USD 800 dólares diarios, y son retirados el mismo en cajeros automáticos ubicados en Colombia. ¿Qué debe hacer nuestro Colaborador de Banca de Servicios?
Seleccione una: a. Colaborador detecta que la operaciones de Ingreso y egreso en la cuenta de ahorros del cliente podría tratarse de una inusualidad, y de forma preventiva reporta al buzón de cumplimiento [email protected]. b. Proceder con el deposito, todo parece en orden. c. Comunicarse con el cliente telefónicamente o mediante correo, para consultarle el origen de los fondos y entregue documentación de sustento de sus operaciones. d. A y C, son correctos.
