Inversiones para Principiantes. Junio 2023

Generando impacto social a
través de las finanzas personales
@finanzasconfa
¿Quién soy?
Brief personal
Asesora de finanzas y seguros personales

Fátima González Franco Haghenbeck
Creadora de @finanzasconfa Licenciada en Negocios Internacionales
Autora del libro: "Soñar cuesta mucho”
“
”
Busco ofrecer herramientas para lograr estabilidad
y libertad financiera.
Haz crecer tus
ahorros
Curso Online
Temario
1 Metas
2 Horizonte/ liquidez
3 Riesgo / rendimiento
4 Interés compuesto
5 Ahorro vs inversión
6 Opciones de inversión bajo riesgo
7 Caso práctico en CETES desde $100 pesos

LA PREGUNTA DEL MILLÓN…
¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?
¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?
¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?
¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?
¿Cuál es la mejor inversión?…
¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?
¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?
¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?
¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?
¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?¿?
La respuesta es
…DEPENDE
La mejor opción
se define según tus:
1 Metas financieras No se recomienda

tomar decisiones por:
2 Horizonte (plazo deseado)
Inversión de moda
3 Liquidez (disponibilidad para retirar)
Copiar a los amigos
4 Riesgos
No entender en qué se invierte
5 Perfil de inversionista
¿Para qué quieres ahorrar?
RETIRO
Metas = Motivación CASA
COCHE
VIAJE
ESTUDIOS
NEGOCIO
TECNOLOGÍA
EDUCACIÓN
AHORRO HIJOS
EMERGENCIA
¿Ahorro o invierto?
La vida cada vez esta más cara…
RIESGO INFLACIÓN: es el incremento de precios
en productos y servicios (según cada industria)
Promedio 3% (actual 7%)
Acumulado 10 años: 52%
VS
INVERSIÓN: Mantener el valor del dinero en el
tiempo.
En el Banco o en tu colchón pierde su valor
AHORRAR INVERTIR
El riesgo más grande es
no hacer nada con tu dinero
PROPIEDADES
- Si no se rentan
- Si no se vende cuando quieres
Riesgos !
BANCOS NEGOCIOS
- Pueden quebrar - Altas y bajas
INVERSIONES EN BOLSA DIVISAS

- Fluctuaciones - Devaluación
RENTA FIJA
Conoces desde el principio lo que puedes llegar
a ganar en cierto tiempo.
MAYOR SEGURIDAD
Rendimiento modesto
Ej: CETES a 1 año
RENTA VARIABLE
No sabes cuánto podrías ganar.
El plazo lo defines tú.
Puedes ganar más, pero puedes tener pérdidas.
IPC Bolsa Mexicana de Valores

Promedio anual 9% (2008 a 2019)
INCERTIDUMBRE
? Mayor rendimiento Hoy CETES a 1 año = 12.07%
Tasa de interés
Se expresa en porcentaje % y generalmente en términos anuales.
¿Cómo saber si es una buena inversión? SI LE GANA A LA INFLACIÓN
Inversión = Rendimiento Deuda = Costo de un crédito
Ejemplo: CETES a 1 año = 11.31% inflación: 7.39%
11.31% - 7.39%= 3.92% (Tasa real positiva)
Ejemplo 2: INVERSIÓN X = 6% inflación: 8.7%
5% - 7.39% = -2.39% (Tasa real negativa)

ESTRATEGIA DE INTERÉS COMPUESTO
INVERSIÓN AÑO MONTO INICIAL (PESOS) INTERÉS DEL PERIODO (PESOS) TOTAL
Inversión inicial 1 año $10,000 $700 $10,700

2 años $10,700 $749 $11,449
3 años $11,449 $801.43 $12,250.43
4 años $12,250.43 $857.53 $13,107.96
5 años $13,107.96 $917.55 $14,025.51
6 años $14,025.51 $981.78 $15,007.30
7 años $15,007.30 $1,050.51 $16,057.81
8 años $16,057.81 $1,124.04 $17,181.86
9 años $17,181.86 $1,202.73 $18,384.59
10 años $18,384.59 $1,286.92 $19,671.51
Inversión 10 años $19,671.5

Reinvertir tus ganancias y capital inicial. Ej: Tasa de interés 7% anual (en 10 años se duplica)
ESTRATEGIA DE INTERÉS COMPUESTO
INVERSIÓN AÑO MONTO INICIAL (PESOS) INTERÉS DEL PERIODO (PESOS) TOTAL
Inversión inicial 1 año $10,000 $1,000 $11,000

2 años $11,000 $1,100 $12,100
3 años $12,100 $1,210 $13,310
4 años $13,310 $1,331 $14,641
5 años $14,641 $1,464.1 $16,105.1
6 años $16,105.1 $1,610.51 $17,715.61
7 años $17,715.61 $1,771.56 $19,487.171
Inversión 7 años $19,487.171

Reinvertir tus ganancias y capital inicial. Ej: Tasa de interés 10% anual (en 7 años se duplica)
Estrategia 2: Diversificar
“No poner todos

los huevos en la
misma canasta
para mitigar
el riesgo.”
No existe inversión perfecta,
pero si
sí hay mejores opciones
para cada meta
Fondo de emergencias y
metas a corto plazo
Se recomienda mínimo 3 a 6 meses de gastos.
Para emergencias como: pérdida de empleo,
enfermedades, accidentes, etc…
¿DÓNDE INVERTIRLO?
$ $$
100% Liquido Bajo riesgo Lejos del Banco

(a la mano) (CETES ) (para no gastarlo)
Opciones de inversión
Instrumentos de deuda
1 2 3 4
Deuda Pagaré SOFIPOS
Gubernamental Bancario (Cajas, Kubo,
CETES y Bonos Finsus, Supertasas)
- cetesdirecto.com-
Instrumentos de deuda
Deuda Gubernamental
CETES -BONNDIA- 11.08%

(disponibilidad diaria)
PLAZO TASA
CETES 1 mes 11.15% *Utilizar CETES como referencia siempre.

Es la opción de más bajo riesgo
CETES 3 meses 11.27%
CETES 6 meses 11.39%

Monto mínimo de inversión:
CETES 1 año 11.31%
$100 pesos
Caso práctico
1. Abre una cuenta en cetesdirecto.com.
2. Contrato exprés (TOPE $23,000 mensual). Ahorro recurrente: hasta $12,000
3. Con e-firma (TOPE $10,000,000).

HORARIO DEPÓSITOS:
4. Cuenta CLABE – número de contrato 18 dígitos.
Lunes a viernes
5. Ejercicio transferencia de $100. 6:00am a 6:00pm
6. Se invierte en BONDDIA automáticamente.

RETIROS:
7. Inversión en CETES (Elige el plazo, monto y Antes de la 1:00pm se deposita ese día
reinversión automática) Subasta CETES – los martes. Después de la 1:00pm al día siguiente
8. Revisar portafolio.
*No hay penalizaciones por retirar antes.

Caso práctico
1. Abre una cuenta en cetesdirecto.com.
2. Contrato exprés (TOPE $23,000 mensual). Ahorro recurrente: hasta $12,000
3. Con e-firma (TOPE $10,000,000).

HORARIO DEPÓSITOS:
4. Cuenta CLABE – número de contrato 18 dígitos.
Lunes a viernes
5. Ejercicio transferencia de $100. 6:00am a 6:00pm
6. Se invierte en BONDDIA automáticamente.

RETIROS:
7. Inversión en CETES (Elige el plazo, monto y Antes de la 1:00pm se deposita ese día
reinversión automática) Subasta CETES – los martes. Después de la 1:00pm al día siguiente
8. Revisar portafolio.
*No hay penalizaciones por retirar antes.

- cetesdirecto.com-
1 Opciones de inversión
Cetesdirecto.com
Instrumentos Plazos Tasa actual Monto mínimo Pago de intereses
BONDDIA 1 día 10.78% $100 pesos Diario
1 mes, 3 meses, 6 meses, Entre 11.19% y Al término del

CETES $100 pesos
1 año, 2 años 12.07% plazo elegido
BONOS DE 3 años 11.15% Cada 6 meses
$130 pesos
DESARROLLO 30 años 8.85% pago de intereses
3 años 5.31% + inflación Cada 6 meses
UDIBONOS $780 pesos
30 años 4.35% + inflación pago de intereses
Fondo de renta
ENERFIN Sin vencimiento variable – energía $100 pesos Liquidez mensual
Promedio 7.91%
BPAG28 – 3 años 11.19% Interés mensual
BONOS IPAB BPAG91 – 5 años 10.82% $100 pesos Trimestral
BPAG182 – 7 años 10.32% Semestral
Asesorías de finanzas personales
[email protected]
www.finanzasconfa.com

Inversiones para Principiantes. Junio 2023

Cargado por

Copyright:

Formatos disponibles

Inversiones para Principiantes. Junio 2023

Cargado por

Información del documento

Descripción original:

Título original

Derechos de autor

Formatos disponibles

Compartir este documento

Compartir o incrustar documentos

Opciones para compartir

¿Le pareció útil este documento?

¿Este contenido es inapropiado?

Copyright:

Formatos disponibles

Inversiones para Principiantes. Junio 2023

Cargado por

Copyright:

Formatos disponibles

Generando impacto social a

través de las finanzas personales

Asesora de finanzas y seguros personales

6 Opciones de inversión bajo riesgo

7 Caso práctico en CETES desde $100 pesos

1 Metas financieras No se recomienda

INVERSIONES EN BOLSA DIVISAS

IPC Bolsa Mexicana de Valores

Inversión = Rendimiento Deuda = Costo de un crédito

Ejemplo: CETES a 1 año = 11.31% inflación: 7.39%

11.31% - 7.39%= 3.92% (Tasa real positiva)

Ejemplo 2: INVERSIÓN X = 6% inflación: 8.7%

5% - 7.39% = -2.39% (Tasa real negativa)

Inversión inicial 1 año $10,000 $700 $10,700

Inversión 10 años $19,671.5

Inversión inicial 1 año $10,000 $1,000 $11,000

Inversión 7 años $19,487.171

“No poner todos

100% Liquido Bajo riesgo Lejos del Banco

CETES -BONNDIA- 11.08%

CETES 1 mes 11.15% *Utilizar CETES como referencia siempre.

CETES 3 meses 11.27%

CETES 6 meses 11.39%

1. Abre una cuenta en cetesdirecto.com.

2. Contrato exprés (TOPE $23,000 mensual). Ahorro recurrente: hasta $12,000

3. Con e-firma (TOPE $10,000,000).

6. Se invierte en BONDDIA automáticamente.

*No hay penalizaciones por retirar antes.

1. Abre una cuenta en cetesdirecto.com.

2. Contrato exprés (TOPE $23,000 mensual). Ahorro recurrente: hasta $12,000

3. Con e-firma (TOPE $10,000,000).

6. Se invierte en BONDDIA automáticamente.

*No hay penalizaciones por retirar antes.

BONDDIA 1 día 10.78% $100 pesos Diario

1 mes, 3 meses, 6 meses, Entre 11.19% y Al término del

También podría gustarte