CHECK LIST DE APERTURA DE CUENTA

Persona Natural

Código del Check List: No. de Producto:

1076772629988 1898
Apellidos y Nombres / Razón Social: C.I. / RIF:
MENDOZA CHACON, FREDDY ALEXIS V-10767726
Nombre de la Agencia/Banca: Código de la Agencia/Banca:
CABUDARE, CENTRO (0864) 0864
Formatos
Marque con "X" los Formatos ¿A quien aplica? Caracteristica y Aspectos Importantes
Características del llenado del formato:
Registro del Cliente Persona
1. Titulares, Cotitulares y firmantes
Natural Debe estar firmado por el cliente, colocar su número de cédula de identidad y la huella dactilar del dedo pulgar.

Características del llenado del formato:

2. Solicitud Tarjeta de Débito Titulares, Cotitulares y firmantes
Debe estar firmada por el cliente y colocar su número de cédula de identidad.

Aspectos importantes:

La firma registrada debe coincidir con la firma de la cédula de identidad.

3. Registro de firma Titulares, Cotitulares y firmantes Caracteristicas del llenado del formato:

Debe estar firmado por cada cliente, dentro del recuadro que indica su nombre y número de cédula de identidad.
El cliente debe colocar la huella dactilar del dedo pulgar.

Aspectos importantes:

Sólo aplica para los clientes que no tienen cuenta bancaria.

Declaración Jurada de No Poseer
4. Cuenta en Ninguna Institución
Caracteristicas del llenado del formato:
Titulares, Cotitulares y firmantes
Bancaria
Debe estar firmada por el cliente, colocar su número de cédula de identidad y la huella dactilar del dedo pulgar derecho
e izquierdo.
Debe indicar ciudad y fecha.

Recaudos
Marque con "X" los Recaudos ¿A quien aplica? Caracteristica y Aspectos Importantes
Aspectos importantes:

La nacionalidad indicada en la cédula de identidad debe ser venezolano o extranjero residente/ transeunte.
La edad del cliente debe ser mayor de dieciocho (18) años, de acuerdo a la fecha de nacimiento expresada en la cédula
de identidad.
La original se requiere para validar la veracidad de la fotocopia.
La fotocopia se requiere para ser archivada en el expediente de la cuenta.
Cédula de identidad La firma registrada en los documentos de apertura debe coincidir con la firma registrada en la cédula de identidad.
1. Titulares, Cotitulares y firmantes
(Original y Copia)
Caracteristicas del recaudo:

Debe estar vigente y legible, en caso de estar vencida solicitar copia del pasaporte, licencia para conducir ó carnet de
afilicacion a organizaciones gremiales o sociales vigente.
La fotocopia debe ser fiel al documento original presentado (foto, datos y firma)
La fotografía debe estar actualizada y visible.

Aspectos importantes:

Si el cliente es extranjero transeunte le aplica solo la constancia de residencia.

No aplica para pensionados y jubilados.

Recibo de un Servicio (de agua, Caracteristicas del recaudo:

luz, telefonía fija o celular) o
2. Titulares, Cotitulares y firmantes
Constancia de Residencia El recibo de servicio debe estar a nombre del Titular, Cotitular y/o Firmante, en caso contrario, es obligatoria la
(Original con sello húmedo) Constancia de Residencia.
El recibo de servcio debe especificar la dirección de residencia del cliente.
La fecha de emisión del recibo debe ser menor a noventa (90) días.
En caso de que el cliente presente Constancia de Residencia, debe ser emitida por: la Jefatura Civil, Junta de
Condominio o Consejo Comunal, y debe poseer el sello húmedo del Organismo correpondiente.

Aspectos importantes:

El original debe ser utilizado para validar la veracidad de la fotocopia.

Titulares Cotitulares y firmantes La fotocopia se requiere para ser archivada en el expediente de la cuenta.
RIF Personal Independientes (Comerciantes o
3.
(Original y Copia) Profesionales) que tienen Caracteristicas del recaudo:
registrada una firma personal
El Original debe estar vigente y legible.
La copia debe ser fiel del documento original presentado.

Constancia de trabajo:
Aspectos importantes:

Cuando el cliente indique que manejará en la cuenta ingresos superiores a los expresados en la constancia, deberá
presentar una certificación de ingresos original.

Caracteristicas del recaudo:

Si la constancia no es electrónica, debe ser emitida en papel con membrete de la empresa y poseer el sello húmedo,
números de teléfonos (fijos) y dirección.
Si la constancia es electrónica debe poseer la firma digitalizada de la persona autorizada por la empresa.
Constancia de Trabajo Titulares, Cotitulares y Firmantes
4. Debe haber sido emitida en un lapso menor a noventa (90) días continuos.
(Original) asalariados
Debe especificar nombre, apellido y cédula del trabajador.
Debe indicar el ingreso mensual o anual, cargo y antigüedad en el mismo.

Certificación de ingresos:
Característica del recaudo:

Debe haber sido emitida en un lapso menor a noventa (90) días continuos.
Debe estar suscrita por un Contador Público Colegiado.
Debe estar visada por el Colegio de Contadores Públicos.
Debe estar firmada por el titular, cotitular y/o firmantes.
 Recaudos
Aplica para cada Titular y Firmante (Asalariados e Independientes)

La fecha de emisión de las referencias debe ser menor a noventa (90) días.

Las referencias bancarias deberán mantener las siguientes características:

Original y emitida en papel con membrete del Banco, debe tener sello húmedo, dirección y números de teléfonos del
Banco que emitió dicha referencia..
Si la referencia es electrónica debe poseer sello y firma digitalizada de la persona autorizada por la institución bancaria.
En caso de no mantener relación con otro banco, deberá completar el formato Declaración Jurada No Poseer Cuenta en
Una (1) Referencia Bancaria o una
Ninguna Institución Bancaria.
(1) Comercial; y en caso de no
5. Titulares, Cotitulares y Firmantes
poseer ninguna de las anteriores,
Las referencias comerciales deberán mantener las siguientes características:
una (1) Personal
Deben tener el membrete y número de R.I.F. de la empresa/comercio que la emite.
Indicar nombre, apellido y número de cédula de identidad del cliente.

Las referencias personales deberán mantener las siguientes características

Deben indicar nombres y apellidos completos, número de documento de identidad, números telefónicos contacto
(Obligatorio indicar un número local/fijo) y copia legible del documento de identidad de la persona que la emite.
No son consideradas referencias personales de familiares que vivan con el cliente.

Revisado por: Cód. Recibido por:

CONSIDERACIONES IMPORTANTES
1. Debe usar bolígrafo de tinta negra para completar todos los datos del formulario y para las firmas de los involucrados.
2. Los formatos no deben tener tachaduras, ni enmendadura, ni líquido corrector, en caso contrario serán devueltos para su nueva elaboración.
3. Los formatos deben estar firmados por el ejecutivo/promotor/asesor de negocios PYME y Premium y tener el sello de "Firma Verificada"
4. El Check List debe estar contenido en el expediente del cliente.
5- El Check LIst Debe estar firmado por el Sub-Gerente, como evidencia de la verificación realizada.
6- El Ejecutivo, Promotor, Asesor, deben dejar evidencia escrita en el anexo de registro de cliente de haber realizado la verificación de datos de los respectivos documentos indicando: nombre y apellido,
código de empleado, fecha de la verificación.