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    Linea de Credito Microcredi Inversiones Leoneidys, C.A. - CCM-3012 PDF

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    Eduard Freites
    Este documento establece un contrato entre el Banco Banplus Universal y la compañía Inversiones Leoneidys para la apertura de una línea de crédito de Bs. 40,000,000 para capital de trabajo. El plazo de la línea de crédito es de 6 meses y cada préstamo tendrá sus propias condiciones. El contrato detalla las obligaciones de reporte de Inversiones Leoneidys y los derechos de Banplus Universal para auditarlos y declarar incumplido el contrato si hay problemas financieros o de pago.

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    LINEA DE CREDITO MICROCREDI INVERSIONES LEONEIDYS, C.A. - CCM-3012.pdf

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    Entre, BANPLUS BANCO UNIVERSAL, C.A.

    , constituido originalmente ante el Registro


    Mercantil Segundo de la Circunscripción Judicial del Distrito Federal (hoy Distrito Capital)
    y Estado Miranda, en fecha 01 de septiembre de 1964, bajo el N° 16, Tomo 34-A;
    modificados sus estatutos sociales en varias oportunidades y refundidos en un solo texto

    de acuerdo a la última reforma estatutaria aprobada por la Asamblea General


    Extraordinaria de Accionistas, celebrada el 5 de mayo de 2011, inscrita ante el Registro
    Mercantil Tercero del Distrito Capital y Estado Bolivariano de Miranda, en fecha 08 de

    agosto de 2013, bajo el N° 37, Tomo 91-A; inscrito en el Registro de Información Fiscal
    (R.I.F.) bajo el N° J-00042303-2; (en lo sucesivo EL BANCO), representado en este acto
    por su apoderado JAIRO ALEJANDRO SANABRIA ROJAS, venezolano, mayor de edad,

    domiciliado en Caracas, Distrito Capital y titular de la Cédula de Identidad No. V-


    13.893.706, representación ésta que consta en documento autenticado ante la Notaría
    Pública Trigésima de Caracas, en fecha 25 de octubre de 2018, anotado bajo el Número

    17, Tomo 388, Folios 70 hasta 72 de los Libros de Autenticaciones llevados por ante esa
    Notaría, y posteriormente protocolizado ante el Registro Público del Primer Circuito del
    Municipio Baruta, Estado Miranda, en fecha 04 de diciembre de 2018, quedando anotado

    bajo el Número 19, Folio 360, Tomo 37, Protocolo de Transcripción, por una parte, y por la
    otra INVERSIONES LEONEIDYS, C.A., sociedad mercantil, domiciliada en Caucaguita,
    Estado Miranda, inscrita ante el Registro Mercantil Segundo del Distrito Capital, en fecha

    04 de Diciembre de 2012, bajo el Nro. 26, Tomo -327-A SDO., siendo su última
    modificación estatutaria inscrita ante el referido Registro Mercantil, en fecha 13 de
    Septiembre de 2016, bajo el Nro. 11, Tomo -273-A SDO.; e inscrita en el Registro de
    Información Fiscal (R.I.F) bajo el Nro. J-40268870-9; (en lo sucesivo denominada EL
    CLIENTE), representada en este acto por sus Directores LEONOR RIVERA PEGUERO,
    venezolana, mayor de edad, de estado civil soltera, domiciliada en Caucaguita, Estado

    Miranda, Área Metropolitana de Caracas, titular de la Cédula de Identidad Nro. V-


    24.208.434 e inscrita en el Registro de Información Fiscal (R.I.F.) bajo el Nro. V-
    24208434-5 y EFRAIN ROBERTO HERNANDEZ , venezolano, mayor de edad, de estado

    civil soltero, domiciliado en Caucaguita, Estado Miranda, Área Metropolitana de Caracas,


    titular de la Cédula de Identidad Nro. V-12.298.376 e inscrito en el Registro de

    1
    Información Fiscal (R.I.F.) bajo el Nro.V-12298376-1, facultados para este acto por Acta

    de Asamblea inscrita ante el Registro Mercantil Segundo del Distrito Capital, en fecha 13
    de Septiembre de 2016, bajo el Nro. 11, Tomo -273-A SDO de su representada; se ha
    convenido en celebrar el contrato contenido en las siguientes cláusulas: PRIMERA: EL

    BANCO de conformidad con lo previsto en el en la Disposición Transitoria Décima


    Octava del Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley
    de las Instituciones del Sector Bancario, así como en las normas contenidas en el

    Decreto con Fuerza de Ley de Creación, Estímulo, Promoción y Desarrollo del


    Sistema Microfinanciero, publicado en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana
    de Venezuela N° 37.164, de fecha 22 de Marzo de 2001, y en la Resolución N° 010-02

    emitida por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (hoy


    Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario), en fecha 24 de Enero de
    2002, y publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N°

    5.577 Extraordinario, de fecha 31 de Enero de 2002, concede una facilidad crediticia a


    EL CLIENTE mediante la apertura de una Línea o Cupo de Crédito (en lo sucesivo LA
    LÍNEA DE CRÉDITO), hasta por la cantidad de CUARENTA MILLONES DE BOLÍVARES

    CON CERO CÉNTIMOS (Bs. 40.000.000,00), para ser utilizada mediante documentos de
    créditos por cuotas. Dicha LÍNEA DE CRÉDITO fue aprobada por el Comité de Crédito de
    EL BANCO el 24 de Mayo de 2019, bajo propuesta identificada con el Nro. CCM-3012. El
    financiamiento a través de esta línea de crédito tiene como único objeto actividades de
    legítimo carácter microfinanciero especificadas en el PLAN DE INVERSIÓN que dio
    origen a la solicitud de la presente LÍNEA DE CRÉDITO y que a continuación se señala:
    capital de trabajo. SEGUNDA: La duración de LA LÍNEA DE CRÉDITO será por el
    término de SEIS (6) MESES contados a partir de la fecha de autenticación del presente
    documento. TERCERA: El monto, plazo, tipo de interés y demás modalidades de cada
    crédito, serán estipulados en los instrumentos que se extiendan a objeto de documentar
    cada una de las operaciones particulares mediante las cuales EL BANCO desembolse LA
    LÍNEA DE CRÉDITO, que en lo adelante serán denominados LOS INSTRUMENTOS

    PARTICULARES DE CRÉDITO. CUARTA: EL BANCO se reserva el derecho de hacer


    los desembolsos que EL CLIENTE le solicite con cargo a LA LÍNEA DE CRÉDITO, de
    acuerdo con sus disponibilidades y planificación financieras. QUINTA: Durante la vigencia

    de LA LÍNEA DE CRÉDITO, EL CLIENTE se obliga a suministrar a EL BANCO: a) su


    Balance General y Estado de Ganancias y Pérdidas, dentro de los tres (3) meses
    siguientes a cada cierre; b) Trimestralmente, su Balance de Comprobación, certificado por

    2
    Contador Público Colegiado, dentro de los quince (15) días siguientes al cierre de cada

    trimestre posterior al cierre de cada uno de sus ejercicios económicos; c) La información,


    financiera, contable, comercial o de cualquier otro tipo, que EL BANCO se reserva
    solicitarle dentro de los quince (15) días contados a partir de la fecha de la solicitud por

    parte de EL BANCO. SEXTA: EL BANCO se reserva el derecho de practicar auditorias


    en los libros y documentos contables de EL CLIENTE, con el objeto de verificar la
    exactitud de los Estados Financieros que le suministre EL CLIENTE. En tales casos

    deberá EL CLIENTE poner a disposición del o de los auditores que EL BANCO designe,
    dentro de los quince (15) días contados a partir de la solicitud que este último le formule,
    tanto sus Libros y Comprobantes de Contabilidad, como el espacio físico necesario dentro

    de su sede, como el personal auxiliar que los auditores requieran para realizar su función.
    SÉPTIMA: EL BANCO podrá considerar resuelto, de pleno derecho, el presente contrato
    y sin efecto sus obligaciones contraídas en virtud de LA LÍNEA DE CRÉDITO, en el

    supuesto de que ocurriese uno cualquiera de los siguientes eventos: 1) Falta de pago, en
    su oportunidad debida, de cualquier suma de dinero que EL CLIENTE le adeudare, por
    capital, intereses o por cualquier otro concepto, en virtud de uno cualquiera de LOS

    INSTRUMENTOS PARTICULARES DE CRÉDITO; 2) Si EL CLIENTE incumpliere


    cualquier obligación derivada de este documento y/o de LOS INSTRUMENTOS
    PARTICULARES DE CRÉDITO que den lugar al ejercicio de acciones judiciales en su
    contra; o si EL CLIENTE solicitare su liquidación amigable por estar en estado de atraso o
    en su defecto, se declarare la quiebra; se declarare la disolución, liquidación o cesación
    de sus negocios; o el riesgo de que dichos negocios cesaren, como consecuencia de la
    decisión de cualquier autoridad pública, o por cualquier otro motivo; 3) La insolvencia o la
    impotencia patrimonial de EL CLIENTE para poder cumplir con sus obligaciones
    mercantiles o la ocurrencia de cualquier cambio material que, en criterio de EL BANCO,
    afectase adversamente la condición financiera, la gestión operativa o los negocios en
    general de EL CLIENTE; 4) El incumplimiento por parte de EL CLIENTE de cualquiera
    otra de las obligaciones que contrae en virtud de este contrato o en LOS

    INSTRUMENTOS PARTICULARES DE CRÉDITO; 5) Cuando EL BANCO tenga


    conocimiento de que la cantidad recibida en virtud del presente préstamo fuese destinada
    para fines distintos a los señalados en el Plan de Inversión que dio origen a este contrato.

    ÚNICO: En el caso de que se produzca uno cualquiera de los eventos previstos en esta
    cláusula, EL CLIENTE perderá el beneficio de los plazos que se le hubieren concedido en
    LOS INSTRUMENTOS PARTICULARES DE CRÉDITO, quedando en consecuencia, EL

    3
    BANCO facultado para proceder, judicial o extrajudicialmente, al cobro inmediato de todo

    cuanto se le adeudare en razón de los mismos. OCTAVA: EL CLIENTE se somete a los


    Estatutos y Reglamentos que EL BANCO haya dictado o en el futuro dictare para regular
    las relaciones con su clientela. NOVENA: En caso de que EL CLIENTE incumpliere

    cualquier obligación que contraiga en virtud de uno cualquiera de LOS INSTRUMENTOS


    PARTICULARES DE CRÉDITO, EL BANCO podrá compensar el saldo insoluto de sus
    acreencias, el de sus intereses correspectivos y moratorios, así como los gastos de

    cobranza extrajudicial y/o judicial y honorarios de abogados llegado el caso, contra


    cualquier depósito, crédito o colocación a la vista, a plazo que aquel mantuviere en la
    mencionada Institución Financiera. DÉCIMA: EL CLIENTE autoriza a EL BANCO, a

    cargar o debitar en cualquier cuenta corriente, de ahorro, de depósitos o colocaciones que


    mantienen en EL BANCO, las cantidades de dinero que le adeudare por concepto de las
    obligaciones asumidas por él, en virtud de las operaciones correspondientes a la

    utilización de LA LÍNEA DE CRÉDITO, así como los intereses corrientes o de mora,


    comisiones, gastos y cualquiera otra acreencia a la que esté obligado, sin que pueda
    entenderse que tales débitos, produzcan novación de la obligación. DÉCIMA PRIMERA:

    FIANZAS: Nosotros, LEONOR RIVERA PEGUERO, antes identificada y EFRAIN


    ROBERTO HERNANDEZ , antes identificado, actuando en nuestros propios nombres y
    por nuestros propios derechos, por el presente documento, declaramos: Nos
    constituimos en fiadores solidarios y principales pagadores a favor de EL BANCO, para
    garantizar el cabal y oportuno cumplimiento de todas y cada una de las obligaciones
    contraídas tanto por concepto de capital, como de intereses incluyendo intereses moratorios;
    si fuese el caso, gastos, comisiones, gastos de cobranza judicial y extrajudicial, honorarios
    de abogados y cualesquiera otras cantidades adeudadas a EL BANCO, por EL CLIENTE;
    en virtud de LA LÍNEA DE CRÉDITO. La presente fianza permanecerá vigente hasta el
    pago total y definitivo, a entera satisfacción de EL BANCO, de las obligaciones contraídas
    por EL CLIENTE en virtud de la presente LÍNEA DE CRÉDITO y durante todas las prórrogas
    o renovaciones que puedan producirse sin necesidad de notificación previa. Autorizamos a

    EL BANCO, para que debite de cualquier cuenta, de cualquier naturaleza, que


    mantengamos en la misma, el importe parcial o total de las cantidades de plazo vencido que
    adeude nuestro afianzado, en virtud de las obligaciones antes citadas. Renunciamos

    expresamente a los artículos 1815, 1812, 1819, 1833, 1834 y 1836 del Código Civil
    vigente. DÉCIMA SEGUNDA: EL CLIENTE declara expresamente que ha leído y
    comprendido previamente y en su totalidad el presente contrato, dejando constancia de

    4
    ello a tenor de lo dispuesto en el artículo 22 de la Resolución No. 063.15 de fecha 12 de

    junio de 2015, emanada de la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario,


    contentiva de las “Normas Relativas a la Protección de los Usuarios y Usuarias de los
    Servicios Financieros” publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de

    Venezuela No. 40.808 del 14 de diciembre de 2015. DÉCIMA TERCERA: EL CLIENTE


    declara bajo fe de juramento que los fondos que ingresan en cualesquiera de las cuentas
    y/o depósitos que mantiene en EL BANCO, provienen de actividades lícitas y legales, que

    todas las operaciones que realice a través de dichas cuentas, en uso de LA LÍNEA DE
    CRÉDITO, serán destinadas a actividades legales y lícitas y que los fondos que utilice
    para el pago de sus obligaciones con EL BANCO, en virtud de LA LÍNEA DE CRÉDITO,

    provienen de actividades legales y lícitas, realizadas con estricto apego a las Normas
    Relativas a la Administración y Fiscalización de los Riesgos Relacionados con la
    Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la

    Proliferación de Armas de Destrucción Masiva aplicables a las Instituciones del Sector


    Bancario y a las demás disposiciones vigentes relacionadas con actividades ilícitas.
    DÉCIMA CUARTA: Y yo, JAIRO ALEJANDRO SANABRIA ROJAS, ya identificado,

    actuando en mi carácter de apoderado de EL BANCO, representación que consta del


    instrumento poder supra señalado, declaro: Que mi representada acepta lo expuesto en
    este documento. DÉCIMA QUINTA: Para todos los efectos de este contrato, sus
    derivados y consecuencias se elige como domicilio especial a la ciudad de Caracas, a la
    jurisdicción de cuyos tribunales declaran someterse, sin perjuicio de que EL BANCO,
    pueda ocurrir a cualquier otra jurisdicción donde legalmente pueda hacerlo. En Caracas,
    Distrito Capital, a la fecha de su autenticación.

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