UNIDAD EDUCATIVA

FISCOMISIONAL TÉNICA
“PACÍFICO CEMBRANOS”

PRÁCTICAS ESTUDIANTILES

Nombre del Estudiante:

LÓPEZ OJEDA STEEVEN DAVID

Figura Profesional:
Técnico en servicios contables

Docente tutor:
Fredy Saritama

Año lectivo:
2022-2023

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DATOS INFORMATIVOS

DATOS DEL ESTUDIANTE:

APELLIDOS Y NOMBRES:
López Ojeda Steeven David

CURSO / ESPECIALIDAD:
Tercero contabilidad

DIRECCIÓN DOMICILIARIA:
Manabí y Velasco Ibarra

TELÉFONO:
0967814075

EMAIL:
[email protected]

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ENTIDAD RECEPTORA
DATOS INFORMATIVOS:
Razón Social de la entidad receptora:
Cooperativa de ahorro y crédito Chibuleo Ltda
Dirección:
Jorge Añazco entre Manabí y 12 de febrero
Teléfono: 033700190 Celular: 0980445647

E-mail: [email protected] Página Web: www.chibuleo.com

INDICADORES BÁSICOS:
Actividad: De producción De servicio
X
Tipo de actividades Bancaria
que realiza:
Tipo de empresa: Pública Privada X De economía
mixta
Tamaño de la empresa: Grande X Mediana Pequeña

Nivel tecnológico: Punta Alto X Mediano Bajo

Mercado: Local Regional Nacional X Exterior

INFORMACIÓN ESPECÍFICA:
Persona de contacto: Roberth Cordero Cargo: Gerente

Número de estudiantes que la entidad puede aceptar por figura profesional:

Figura Profesional -FIP Nro. Áreas/departamentos/secciones

Contabilidad 1 Inversiones, atención al cliente, asesoría.

Responsables:

Director General de las Áreas Técnicas Vicerrector

Carlos Bone Hernán Ortiz

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ÍNDICE

Tabla de contenido
ÍNDICE................................................................................................................ 4
DEDICATORIA .................................................................................................... 5
AGRADECIMIENTO ............................................................................................. 6
1. ANTECEDENTES:......................................................................................... 7
2. JUSTIFICACIÓN: .......................................................................................... 9
3. OBJETIVOS: ................................................................................................ 9
3.1 Objetivo general ....................................................................................... 9
3.2 Objetivos específicos................................................................................ 9
4. ACTIVIDADES REALIZADA POR SEMANAS (FORMATO 4: REGISTRO
SEMANAL DE ACTIVIDADES) ........................................................................... 10
5. LOGROS Y DIFICULTADES DURANTE LA PASANTÍA ................................. 14
6. CONCLUCIONES Y RECOMENDACIONES: ................................................. 15
7. GLOSARIO DE TÉRMINOS: ........................................................................ 15
8. ANEXOS: ................................................................................................... 17
- Certificado de Prácticas entregado por la institución donde realizó la
pasantía. ....................................................................................................... 17
- Fotos con alguna inscripción, que evidencien las prácticas. ................... 19
- Resumen del programa formativo. .......................................................... 27
- Registro de asistencia del estudiante (Formato 3) ................................... 29
- Ficha de evaluación individual (llene una por cada semana). (FORMATO 5)
34
- Hoja de la calificación del tutor de la Institución Educativa...................... 38

4
DEDICATORIA
A mi mamá le dedico este trabajo teniendo en consideración todos los
momentos que hemos pasado desde mi nacimiento, es suyo este esfuerzo por
ser mi compañera de desvelos, mi sustento de vida, mi razón de seguir
adelante, un ejemplo de superación, mi madre, mi inspiración para tratar de
llegar a cumplir mis sueños, darme ese aliento de que todo va a estar bien y
que yo puedo con todo. A mi papá por estar siempre detrás de mí y yo tratando
de seguir sus pasos para todavía tratar de ser mejor, por su apoyo moral y
material, y ser desde pequeño un héroe para mí.

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AGRADECIMIENTO
Doy las gracias a todos mis seres queridos, principalmente a mis padres por
estar conmigo en todo momento a pesar de no estar siempre presentes, por
preocuparse por mí, de como me iba a diario en el trabajo, por darme uno que
otro consejo para no tener dificultades, viendo por mí lo que podría hacer y lo
que no debería, agradezco a mis amigos Adrian y Andres, los cuales han
estado ahí conmigo distrayéndonos en nuestros momentos libres, a mis
mascotas Lia, Max y Rafael, que me esperaban en casa cada que iba al
almuerzo y cuando ya llegaba en la tarde, a todos ellos les tengo un gran
aprecio, han sabido estar conmigo durante este tiempo y sinceramente,
gracias.

6
1. ANTECEDENTES:
La oferta académica del Bachillerato Técnico incluye a la FCT que se las
conoce también como las prácticas estudiantiles, donde el estudiante
en alguna empresa pública o privada trabaja en ciertos puestos del área
que respecta, poniendo en práctica todo lo que se ha aprendido en
teoría durante los 3 años de educación, aplicando conocimiento y
adquiriéndolo por lo generado durante el tiempo que este ejerciendo su
trabajo dando como resultado nuevas experiencias percibidas en el
entorno, este permite que el estudiante se esfuerce y dedique a las
situaciones que se viven a diario en las empresas, teniendo apoyo de
compañeros de trabajo que respectan en el lugar donde labura,
permitiendo a los practicantes involucrarse en la cadena de producción
de bienes o prestación de servicios en la entidad receptora, además, se
debe tener en cuenta las políticas de la empresa y seguirlas de buena
manera, tener en cuenta los objetivos de la misma, como puede ser el
fin que tiene, ya sea de lucro o con fines sociales. La FCT permite al
practicante relacionar de una u otra manera la parte práctica y teórica,
haciendo que haya una revalorización de todo lo aprendido en el
bachillerato técnico analizando las situaciones que enfrente en su
ocupación, brindando apoyo a los demás en respuesta a las
necesidades que tengan y tener una visión de lo que la empresa brinda
a la sociedad y a las personas.

La Ley Orgánica de Educación Intercultural (LOEI) dio su apoyo y

respaldo a las prácticas estudiantiles ya que permitirán a los estudiantes
fortalecer sus habilidades como pueden ser manuales, intelectuales y
sociales, obtienen nuevos conocimientos dependiendo de la actividad
que realice fortaleciendo también su formación técnica según la figura
profesional a la que corresponda, . Se debe tener en cuenta que se toma
a estas prácticas como un módulo más de la malla curricular, en el cual
debe completar 160 horas, siendo esto de manera obligatoria para poder
obtener el titulo de bachiller técnico, los estudiantes contarán con un

7
docente tutor que les proporciona la institución donde estudia, y otro por
la institución receptora, los cuales están a cargo de él y serán los
encargados de guiarlo en su proceso de aprendizaje.

En cuánto a la historia del lugar donde realicé mis prácticas

estudiantiles podemos debemos saber lo siguiente, conociendo su
nacimiento y objetivos:

La Cooperativa de Ahorro y Crédito Chibuleo Ltda. nace el 17 de

Enero de 2003. Fruto inspirador del trabajo de 27 jóvenes, que teniendo
sus sueños como única posesión, juntaron ideas y pensamientos en la
búsqueda de un rumbo que aliviara un camino difícil, ser parte de los
menos privilegiados del Ecuador. Con los años, la cooperativa ha escrito
constantemente una historia de éxito. Logrando posicionarse en el
sistema financiero como una institución con capacidad de crecimiento e
innovación, 35 Agencias a nivel nacional son prueba de ello.

COAC Chibuleo ha logrado crecer y sobresalir como pionera entre las

cooperativas de economía popular y solidaria, impulsadas por el sector
indígena ecuatoriano.

Todo esto lo hemos logrado gracias al respaldo de nuestros socios y

clientes, que con lealtad y confianza continúan apoyando a la institución
en cada rincón del país.

Como principales objetivos tenemos:

- Brindar servicios financieros a los sectores no atendidos por la
banca tradicional en todo el Ecuador.
- Contribuir al mejoramiento socio-económico de nuestros socios y
clientes.
- Fortalecer y mantener los servicios financieros acorde a las
necesidades de los ecuatorianos.
- Generar satisfacción y compromiso de los socios.

8
2. JUSTIFICACIÓN:
Cuando decidí entrar a la carrera de contabilidad, pensaba en mi futuro,
ya que es bien conocido que a las personas que se gradúan con título
de técnico en servicios contables tienen una mayor facilidad de
encontrar un trabajo, por las capacidades y conocimiento que se
adquieren durante el tiempo de estudio, además nos enseñan sobre
como debe ejercerse la administración y sobre como debe ser el
ambiente de trabajo, sus condiciones y riesgos.

Las practicas estudiantiles son un módulo dispuesto por el ministerio de

educación denominado FCT, ya que es un requisito para graduarse y
obtener el título, de este modo estas se realizarían de manera
obligatoria.
El estudio que he tenido durante estos 3 años han sido de gran
importancia, en especial este último, ya que he conocido lo esencial para
poder desempeñarme en el ámbito laboral, así mismo, en estas 160
horas de labor, he recogido experiencia que me puede ayudar en el
futuro con distintos trabajos.

3. OBJETIVOS:

3.1 Objetivo general

Colaborar con mis compañeros con mi esfuerzo y dedicación,
aplicando lo que he aprendido, para ser parte de su equipo de trabajo
y ver lo que ellos viven a diario.

3.2 Objetivos específicos

- Cumplir de buena manera los trabajos que me impongan para
tener buenos resultados.
- Aprender lo que debo realizar para poder contribuir a los demás y
ser de utilidad.
- Hacer las cosas con eficacia y eficiencia para que los trabajos
estén bien hechos.

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4. ACTIVIDADES REALIZADA POR SEMANAS (FORMATO 4:
REGISTRO SEMANAL DE ACTIVIDADES)
ENTIDAD Cooperativa de ahorro y crédito Chibuleo Ltda
RECEPTORA:

NOMBRE DEL Steeven López

ESTUDIANTE:

ÁREA (S) DE Inversiones, Atención al cliente

TRABAJO:

SEMANA: Del 30 de enero al 3 de febrero de 2023

DESCRIPCIÓN DE LA
DÍA ACTIVIDAD REALIZADA DIFICULTADE APOYO OBSERVACIONE
S EN LA RECIBIDO S
REALIZACIÓN
Vi acerca de los certificados de José Quinte fue
LUNES depósito, donde me enseñaron que mi asesor en esta
estos son unos CDP, las tasas de área y me enseñó
intereses que tienen esto, varios lo esencial que se
significados acerca de temas realiza ahí.
relacionados netamente con la parte
bancaria, viví situaciones reales que
sufren las cooperativas a diario como
depósitos de clientes mal realizados,
vi acerca de los pymes y su
clasificación.
Aprendí la manera en como se crean Nancy me asesoró
MARTE nuevas cuentas en la cooperativa, y guió en mi
S como solicitar tarjetas de crédito y proceso para
débito, estuve en atención al cliente, y aprender acerca
archivé varios documentos. del sistema que
manejan y demás.
Revisar diferentes reportes de meses Nancy me asesoró
MIÉRC pasados de las cuentas de ahorro y guió en mi
OLES programado para verificar que estén proceso para
los mismos registros que en el aprender acerca
reporte, habilitar cuentas nuevas a del sistema que
clientes. manejan y demás
Revisar diferentes reportes de meses Nancy Capuz me
JUEVE pasados de las cuentas de ahorro asesoró y guió en
S fácil para verificar que estén los mi proceso para
mismos registros que en el reporte, aprender acerca
habilitar cuentas nuevas a clientes y del sistema que
escanear los reportes de los mismos. manejan y demás
Pasé aprendiendo como usar de Kati me enseñó lo
VIERNE mejor manera el sistema que utilizan, esencial y en qué
S en este caso verificando si un cliente se basa el área
podría tener un crédito, y viendo los donde trabaja ella.
retrasos que tienen algunos clientes,
dejando mensajes sobre la situación.

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ENTIDAD Cooperativa de ahorro y crédito Chibuleo Ltda
RECEPTORA:

NOMBRE DEL Steeven López

ESTUDIANTE:

ÁREA (S) DE Inversiones, Atención al cliente

TRABAJO:

SEMANA: Del 30 de enero al 3 de febrero de 2023

DESCRIPCIÓN DE LA
DÍA ACTIVIDAD REALIZADA DIFICULTADE APOYO OBSERVACIONE
S EN LA RECIBIDO S
REALIZACIÓN
Este día en la mañana organicé unos Nancy me ayudó
MARTE reportes acerca de las distintas en el primer
S cuentas creadas en meses anteriores, periodo, en el
luego en la tarde ayudé a archivar segundo Isabel me
documentaciones en base a créditos explicó sobre la
que se han realizado. estructura de la
documentación y
me explicó de qué
manera archivar,
Este día estuve archivando varios Nancy Capuz me
MIÉRC documentos de cuentas de clientes y asesoró y guió en
OLES socios, clasificando por fechas, y mi proceso para
luego buscando entre los socios cuál aprender acerca
tiene un buen buró de crédito para del sistema que
tenerle más consideración, realicé la manejan y demás.
creación de nuevas cuentas en el
sistema ofimáticos que maneja la
entidad.
Organicé algunos reportes y estuve Nancy Capuz me
JUEVE en atención al cliente, creé un par de asesoró y guió en
S cuentas nuevas, y clasifiqué a los mi proceso para
nuevos clientes y socios para poder aprender acerca
tener la constancia de los mismos. del sistema que
manejan y demás.
Este día culminé con lo reportes Nancy Capuz me
VIERNE sobre las cuentas, archivándolos en asesoró y guió en
S folios porque la cooperativa tendría mi proceso para
una auditoría para estos días. aprender acerca
del sistema que
manejan y demás.

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ENTIDAD Cooperativa de ahorro y crédito Chibuleo Ltda
RECEPTORA:

NOMBRE DEL Steeven López

ESTUDIANTE:

ÁREA (S) DE Inversiones, Atención al cliente

TRABAJO:

SEMANA: Del 30 de enero al 3 de febrero de 2023

DESCRIPCIÓN DE LA
DÍA DIFICULTADE APOYO OBSERVACIONE
ACTIVIDAD REALIZADA
S EN LA RECIBIDO S
REALIZACIÓN
Este día estuve revisando y dando los Nancy Capuz me
LUNES últimos detalles a los reportes que asesoró y guió en
tendrían que ser corregidos para mi proceso para
luego ser revisados en la auditoría. aprender acerca
del sistema que
manejan y demás.
Pasé ordenando pagarés de los Isabela estuvo a
MARTE clientes, ya que estos debían ser mi cargo,
S adjuntados a un checklist, luego enseñándome los
coloqué el número de los clientes en pasos que debía
diferentes carpetas, las ordené, y seguir, y terminar
luego las tuve que archivar. con mi tarea.
Estuve ayudando en cosas que Isabela, Katia, y
MIÉRC necesitaban mis compañeros porque Nancy estuvieron
OLES el trabajo más pesado ya lo había conmigo
terminado, cree un par de cuentas y apoyándome y
pude conocer más a fondo de las dando
solicitudes de créditos. indicaciones.
Hoy estuve viendo los archivos, Nancy Capuz me
JUEVE organizando y corrigiendo algunas asesoró y guió en
S cosas, creé un par de cuentas, tuve la mi proceso para
visita de mi docente, y estuve aprender acerca
ayudando en atención al cliente. del sistema que
manejan y demás.
Este día ayudé en atención al cliente En la mañana
VIERNE archivando y creando cuentas, hasta estuve con Nancy
S medio día, después con Mayra fuimos recibiendo
a ver a socios que habían solicitado indicaciones, en la
créditos, tomando evidencias del tarde estuve con
domicilio del mismo. Mayra conociendo
más a fondo el
proceso para un
crédito.

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ENTIDAD Cooperativa de ahorro y crédito Chibuleo Ltda
RECEPTORA:

NOMBRE DEL Steeven López

ESTUDIANTE:

ÁREA (S) DE Inversiones, Atención al cliente

TRABAJO:

SEMANA: Del 30 de enero al 3 de febrero de 2023

DESCRIPCIÓN DE LA
DÍA DIFICULTADE APOYO OBSERVACIONE
ACTIVIDAD REALIZADA
S EN LA RECIBIDO S
REALIZACIÓN
Estuve en la parte de asesoría viendo Isabel me enseñó
MIÉRC y siguiendo más a fondo los procesos más acerca de los
OLES de los créditos, viendo todos los créditos y me dio
requisitos que se solicitan y demás, las indicaciones de
estuve archivando documentos del lo que debía
área de inversiones. realizar, José
igual.
Pasé de asistente, estuve Isabel me estuvo
JUEVE colaborando en la apertura y en la enseñando y
S cancelación de varios créditos que guiando en lo que
realizaron socios de la cooperativa, debía de hacer.
estuve analizando el checklist, y
viendo el contenido de cada una de
las solicitudes que se hacían.
Este día me dediqué a ayudar a los Isabel, Susana,
VIERNE asesores en cuanto a los créditos que Katia y Mayra
S estaban sacando, y también estuvieron a cargo
archivando y registrando ciertas de mí este día.
carpetas, traté de averiguar también
más acerca de los créditos.

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ENTIDAD Cooperativa de ahorro y crédito Chibuleo Ltda
RECEPTORA:

NOMBRE DEL Steeven López

ESTUDIANTE:

ÁREA (S) DE Inversiones, Atención al cliente

TRABAJO:

SEMANA: Del 30 de enero al 3 de febrero de 2023

DESCRIPCIÓN DE LA
DÍA DIFICULTADE APOYO OBSERVACIONE
ACTIVIDAD REALIZADA
S EN LA RECIBIDO S
REALIZACIÓN
Realicé un par de archivaciones de Estuve bajo el
LUNES pagarés de nuevos créditos dados a mando de Isabel,
los socios, de cuentas nuevas y Susana y Mayra
seguros médicos, estuve de asistente
de la analista de créditos.
Estuve de asistente de créditos, miré Estuve bajo el
MARTE como se realizaban procesos de cargo de Isabel,
S créditos más a fondo y participé en Susana y Mayra.
una visita a un socio.
Estuve viendo por última vez a mis Estuve bajo el
MIÉRC compañeros, ayudando a registrar mando de Susana,
OLES potenciales socios y en el área de Mayra y José.
inversiones poniendo nuevos
registros de certificados de depósito.

5. LOGROS Y DIFICULTADES DURANTE LA PASANTÍA

Como en todo lado, hubo buenas y malas, la mayor parte del tiempo se
basó en obtener logros, ya que adquiría conocimiento, conocía más
sobre lo que se realizaba en una cooperativa, logré crear un buen
ambiente de trabajo con mis compañeros, logré saber sobre cada
función que cumplía cada uno en el equipo de trabajo, pude colaborar y
ayudar con todos en el trabajo, me gané una parte de la confianza de
ellos. Pero también hubo aspectos negativos, como que al principio no
sabía cómo realizar alguna actividad o no encontraba ciertas cosas
porque no sabía dónde se encontraban localizadas, cometí un par de
errores, pero mis compañeras me dieron ánimo y me hicieron entender
que eso suele pasar en muchas ocasiones. Terminó siendo una
experiencia agradable.

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6. CONCLUCIONES Y RECOMENDACIONES:
Frente a la experiencia que he tenido puedo decir que he aprendido lo
necesario como para saber cuán importantes son las cooperativas en la
vida de muchas personas, en esta muchas personas cobran el bono de
desarrollo humano que proporciona el gobierno, no es solamente para
ahorrar, en ella las personas solicitan créditos porque en este caso tiene
un valor de interés más bajo que en algún banco y hay que reconocer
que hay personas que ha estado siendo socios de la cooperativa desde
sus años de creación, siendo que esta ya lleva 2 décadas en
funcionamiento. Con esto puedo decir que:
- Se debe ser honesto en todo el trabajo para no generar afectaciones a la
empresa.
- Nunca quedarse con la duda, siempre preguntar si no se entiende algo.
- Tener interés por lo que se está realizando.
- Ser acomedidos, ya que en te tratan como un compañero más y hay que
ser cordiales.
- Ser puntual por el registro que se tiene en el establecimiento.

7. GLOSARIO DE TÉRMINOS:
- Clientes: personas naturales que por lo general suelen hacer consultas
en la cooperativa, considerados también a los que poseen cuentas de
ahorro fácil y básica de ahorro.
- Socios: personas naturales que constan como socios por un certificado
de aportación, en sí son los que poseen cuenta de ahorro normal.
- Certificados de depósito: obligaciones exigibles al vencimiento,
libremente convenio de las partes, estos pueden ser mayores a $100,
considerados como inversiones porque se deposita el dinero y puede ser
retirado en un tiempo con adición a una taza de interés que otorga la
cooperativa al cliente/socio.
- Tarjetas de crédito: tarjeta que permite realizar compras y avances,
siendo estas a plazos, tienen un valor de $4,95.

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- Tarjetas de débito: tarjeta que permite hacer retiros de dinero desde un
cajero automático o realizar pagos en ciertas compras.
- Créditos: préstamo de dinero a plazos a socios con tazas de interés más
bajas en comparación con los bancos.
- Transferencias interbancarias: por lo general son transferencias de
dinero de cooperativa a banco.
- Cuenta ahorro fácil: cuenta ofrecida a clientes, donde pueden hacer
movimientos de dinero, ahorrar, y solicitar un tarjeta de débito, la cuenta
tiene un valor de $2-
- Cuenta ahorro normal: cuenta ofrecida a socios, tiene un valor de $5
mas el certificado de aportación, en esta cuenta pueden acceder a
solicitudes de tarjetas de crédito y débito, créditos.
- Cuenta ahorro programado: cuenta donde los clientes/socios hacen
aportaciones mensuales del mismo, estas pueden ir de $10 en adelante.
- Cuenta básica de ahorro: cuenta para personas naturales que reciben el
bono de desarrollo humano, no tiene ningún valor de apertura.
- Cuenta ahorro corporativo: cuenta de ahorro exclusiva para personas
jurídicas, tiene un valor de apertura de $100.
- Certificado de aportación: aporte realizado por los socios con la finalidad
de poder solicitar créditos y demás servicios y productos financieros que
ofrece la cooperativa.
- Seguros médicos: beneficio médico que se le otorga a los socios con
créditos, tiene valor de $1 mensual.
- Arqueos de caja: constatación del dinero disponible tanto en el sistema
como en caja, aquí se puede captar posibles falencias que se haya
cometido en alguna transacción.
- Solicitud de créditos: documentos en los cuales se detallan la
información del socio para la aprobación de un crédito.
- Solicitud de tarjetas: documentos en los cuales se detallan la
información del socio para la aprobación de una tarjeta.
- Checklist: reporte donde se detalla el orden y contenido de un
documento, este suele ser utilizado en aperturas de cuentas, solicitudes,
etc…

16
 8. ANEXOS:
Nº DE ORDEN DE LOS ANEXOS
- Certificado de Prácticas entregado por la institución donde realizó
la pasantía

17
18
 - Fotos con alguna inscripción, que evidencien las prácticas.

- Inicio de mis pasantías en la oficina de inversiones.

19
- Momento en el cual estaba haciendo un registro de un documento de la
cooperativa.

20
- Revisión y registro de cuentas aperturadas de ahorro normal en el mes de enero.

21
- Trabajo en conjunto con una de las compañeras, quien me daba indicaciones de
cómo realizar el registro de los socios que han solicitado créditos en la cooperativa.

22
- Salida de revisión a un socio que solicitó un crédito con una de las compañeras.

23
- Regalo por parte de compañeros de la cooperativa por el 14 de febrero, al momento
que estaba ordenando carpetas sobre socios que solicitaron créditos en fechas
anteriores en la cooperativa.

24
- Registro de un nuevo cliente para la cooperativa

25
- Registro de formularios que serían enviados al jefe de la agencia de Lago Agrio

26
 - Edificio donde realicé las prácticas estudiantiles

- Resumen del programa formativo.

PROGRAMA FORMATIVO

DATOS INFORMATIVOS

INSTITUCIÓN EDUCATIVA: Unidad Educativa Fiscomisional “Pacífico Cembranos”.

FIGURAPROFESIONAL: Contabilidad

DIRECTOR DEL ÁREA Ing. María Teresa Garay

TÉCNICA DE LA FIG. PROFES.:

ENTIDAD RECEPTORA: Cooperativa de ahorro y crédito Chibuleo

RESUMEN DEL PROGRAMA FORMATIVO

ÁREA O DEPARTAMENTO FECHA TIEMPO (en

horas)

✓ Departamento “inversiones” 30/01/2023 al 01/03/2023 24

✓ Departamento “atención al cliente” 31/01/2023 al 01/03/2023 96

✓ Departamento “asesoría de créditos” 03/02/2023 al 01/03/2023 40

27
 160
DURACIÓN TOTAL DEL PROGRAMA

DESARROLLO DEL PROGRAMA FORMATIVO

ÁREA, DEPARTAMENTO O SECCIÓN: Inversiones

ACTIVIDADES FORMATIVO- DESARROLLO DE LAS ACTIVIDADES

PRODUCTIVAS
Glosario de temas financieros bancarios y 1. ¿Qué es certificado de depósito a plazo?
archivo. 2. Tasa de interés pasivo
3. Requisitos para hacer un CDP
4. Asientos contables del CDP
5. Pymes
6. Archivo de carpetas de clientes/socios

ÁREA, DEPARTAMENTO O SECCIÓN: Atención al cliente

ACTIVIDADES FORMATIVO- DESARROLLO DE LAS ACTIVIDADES

PRODUCTIVAS

Archivar y atención al cliente 1. Ingresos de nuevos socios

2. Certificación y solicitud de tarjetas

3. Clasificación de documentos y archivación

4. Revisión de reportes de meses pasados

5. Habilitación de cuentas nuevas

6. Escaneo de cuentas nuevas

ÁREA, DEPARTAMENTO O SECCIÓN: Asesoría de créditos

ACTIVIDADES FORMATIVO- DESARROLLO DE LAS ACTIVIDADES

PRODUCTIVAS

Asistencia, archivo y relaciones crediticias. 1. Proceso para solicitar un crédito

2. Dejar mensajes de gestión

3. Archivar distintos convenios de pago de

créditos

4. Asistencia en créditos.

28
- Registro de asistencia del estudiante.

29
30
31
32
33
- Ficha de evaluación individual.

34
35
36
37
- Hoja de la calificación del tutor de la Institución Educativa.

38