Capacitación LAFT 2022

SISTEMA DE AUTOCONTROL Y GESTIÓN
DEL RIESGO INTEGRAL DE LAVADO DE

ACTIVOS, FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO Y FINANCIAMIENTO DE LA
PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE
DESTRUCCIÓN MASIVA - SAGRILAFT
Introducción
Teniendo en cuenta que el Lavado de Activos, el Financiamiento del
Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción
Masiva son fenómenos delictivos que generan consecuencias negativas para
Adecco Colombia S.A. y Adecco Servicios Colombia S.A., toda vez que,
pueden afectar el buen nombre, la competitividad, productividad y la
perdurabilidad, resulta indispensable implementar un Sistema de Autocontrol
y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos, Financiamiento del
Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción
Masiva.
A través del Capítulo X, de la Circular Básica Jurídica No. 100-000005 de

2017, modificado integralmente por la Circular Externa No.100-000016 del
24 de diciembre de 2020, la Superintendencia de Sociedades estableció el
Régimen de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral LA/FT/FPADM y
reporte de operaciones sospechosas ante la UIAF, compuesto por el Sistema
de Autocontrol y Gestión del Riesgo LA/FT/FPADM – SAGRILAFT y el
Régimen de Medidas Mínimas.
¿Qué es SAGRILAFT?
Es el sistema adoptado para promover la cultura

de autocontrol y gestión del riesgo integral de
delitos asociados Lavado de Activos (LA), el
Financiamiento del Terrorismo (FT) y el
Financiamiento de la Proliferación de Armas de
Destrucción Masiva (FPADM).
¿Qué es el lavado
de activos?
Es una figura que busca darle apariencia de
legalidad a unos dineros de origen ilegal. Los
delincuentes mediante el movimiento de activos y
dinero buscan crear esa apariencia legal de sus
ganancias, o por lo menos pretenden que sea difícil
seguir o rastrear el origen ilícito de sus utilidades
ilegales.
Es el delito tipificado en el artículo 323 del Código
Penal colombiano (o la norma que lo sustituya o
modifique).
Delitos fuente del lavado de activos,
según el Código Penal Colombiano:
Se incurre en lavado de activos cuando cualquier persona o empresa que adquiera, resguarde, invierta,
transporte, transforme, almacene, conserve, custodie o administre bienes que tenga origen de:
 Tráfico de migrantes
 Trata de personas
 Extorsión
 Enriquecimiento ilícito
 Secuestro extorsivo
 Rebelión
 Tráfico de armas
 Tráfico de menores de edad
 Financiación del terrorismo y administración de recursos relacionados con actividades terroristas
 Tráfico de drogas tóxicas estupefacientes o sustancias sicotrópicas
 Delitos contra el sistema financiero
 Delitos contra la administración pública
 Contrabando
 Contrabando de hidrocarburos o sus derivados
 Fraude aduanero
 Favorecimiento y facilitación del contrabando
 Favorecimiento de contrabando de hidrocarburos o sus derivados
Los pasos del
lavado de dinero
¿Qué es la Financiación
del Terrorismo?
El que legalmente provea, recolecte, entregue, reciba,
administre, aporte, custodie, o guarde fondos, bienes o
recursos, o realice cualquier otro acto que promueva,
organice, apoye, mantenga, financie o sostenga
económicamente a grupos armados al margen de la ley, o a
sus Integrantes, o a grupos terroristas nacionales o
extranjeros" (Artículo 345 del Código Penal).
¿Qué es Financiamiento de la
Proliferación de Armas de
Destrucción Masiva?
Es todo acto que provea fondos o utilice servicios

financieros, en todo o en parte, para la fabricación,
adquisición, posesión, desarrollo, exportación,
trasiego de material, fraccionamiento, transporte,
transferencia, deposito o uso dual para propósitos
ilegítimos en contravención de las leyes nacionales
u obligaciones internacionales, cuando esto último
sea aplicable.
¿Qué riesgos tiene Adecco al
ser usada en operaciones de
la LA/FT/FPADM?
 Riegos legales al quedar incluido en investigaciones judiciales o ser juzgado, Adecco

puede terminar afectada por medidas como extinción de dominio.
 Riesgos en la reputación, pues si existen rumores o si la empresa es incluida en listas

internacionales (como la “Lista Clinton”) es muy probable que se restrinja su acceso a los
servicios y productos del sistema financiero, no puede entablar relaciones comerciales
con personas o empresa de otros países, pierda futuros clientes.
¿Qué es la Debida Diligencia? Clientes
-Diligenciamiento del formulario de
Es el proceso mediante el cual Adecco vinculación.
adopta medidas para el conocimiento de la -Consulta en listas restrictivas.
-Declaración voluntaria de origen de
contraparte, de su negocio, operaciones, y fondos.
productos, etc.
Proveedores
-Diligenciamiento de formulario de
¿Qué es la Contraparte? vinculación.
-Consulta en listas restrictivas.
Es cualquier persona natural o jurídica con -Declaración voluntaria de origen de
la que la Adecco tenga vínculos fondos.
comerciales, de negocios, contractuales o
jurídicos de cualquier orden. Entre otros,
Empleados
son contrapartes los asociados, empleados, -Consulta en listas restrictivas.
clientes, contratistas y proveedores de -Declaración voluntaria de origen de
productos de la Empresa. fondos.
Delitos fuente o asociados
a LAFT:
A continuación algunos delitos fuente o asociados a LAFT, los cuales debemos estar
alerta y que deben ser validados durante los procesos de selección de candidatos o
vinculación de clientes y proveedores:
Peculado y cohecho.
Trata de personas o migrantes.
Extorsión.
Enriquecimiento ilícito.
Defraudación o evasión tributaria.
Trafico, fabricación o porte de estupefacientes.
Fabricación, importación, trafico, posesión y uso de armas.
Rebelión.
Contrato sin cumplimiento requisitos legales.
Entre otras para mas información ingrese a Compliance – Documentación – Delitos
Fuente LAFT o consulte con el Oficial de Cumplimiento.
¿Qué son las señales de alerta?
Son aquellas situaciones que al ser analizadas se salen de los
comportamientos particulares de los clientes, considerándose atípicas y
que, por tanto, requieren mayor análisis para determinar si existe una
posible operación de Lavado de Activos (LA), Financiamiento al
Terrorismo (FT) o Financiamiento de la Proliferación de Armas de
Destrucción Masiva (FPADM).
¿Para qué sirve las señales de alerta?
 Identificar comportamientos inusuales o situaciones atípicas de los clientes,

proveedores y empleados.
 Llamar la atención sobre una contraparte, hecho o situación que requiere un
mayor análisis.
 Reconocimiento de una operación que corresponde a una tipología de
lavado de activos y/o financiación del terrorismo.
Ejemplos señales de
alertas para empleados:
• Documentos que se encuentren alterados o modificados.
• Las fechas de las hojas de vida y estudios no coinciden o están distorsionados.
• Comportamientos inusuales que no correspondan con sus ingresos o con su estilo de vida
habitual.
• Sean renuentes a solicitar vacaciones o a disfrutar de ellas, así como a aceptar cambios de su
actividad o promociones que impliquen no continuar ejecutando las mismas funciones.
• Empleados involucrados en ausencias del lugar de trabajo, de manera frecuente e injustificada.
• Empleados que impiden que otros compañeros de trabajo atiendan a determinados clientes o
proveedores.
• Empleados que utilizan su dirección personal para recibir documentación de proveedores o
clientes.
• La persona aparezca dentro de las listas restrictivas.
• Compras de mercancías por encima de la capacidad de pago.
• Solicitud de pagos de nómina en efectivo o a terceras personas.
• Denuncias recibidas por medio de la línea ética.
Ejemplos señales de alertas
para clientes:
• El cliente no da soporte de una operación o actualizar la información básica.

• Actúan en nombre de terceros
• Realizan consignaciones en diferentes oficinas de la ciudad o del país.
• Realizan varios depósitos el mismo día en diferentes oficinas de la misma entidad financiera, en forma
inusual, respecto al comportamiento habitual del cliente.
• Reflejan rápido y sustancial crecimiento patrimonial.
• Presentan direcciones de envío de correspondencia y estados de cuenta fuera del país (paraísos
fiscales).
• Hay noticias o información donde aparece vinculado el cliente que pueda afectar la reputación de la
Entidad.
• Realizan presión para no diligenciar formularios que impliquen el registro de la información solicitada.
• Poseen gran solvencia económica y sin embargo le resulta difícil la consecución de referencias.
• Cambian frecuentemente sus datos (dirección, teléfono, ocupación, etc.).
Ejemplos señales de alertas
para proveedores:
• Precios de mercado ofrecidos no son competitivos de acuerdo con el mercado.
• Ofrecen descuentos que no se ajustan con los topes establecidos por el mercado.
• No entregan la información requerida por alguna razón aparente, evitando conocer el proveedor a cabalidad.
• No responden a solicitudes de información acerca de sus accionistas, origen de fondos, explicación acerca de sus
transacciones
• Sospechas de falsedad o adulteración en los documentos suministrados.
• Amenaza o intento de soborno a funcionarios de la entidad con el fin de que acepte información incompleta o
falsa.
• Realiza operaciones por intermedio de un apoderado sin que exista una razón válida para utilizar este mecanismo.
• Diligenciamiento de los formularios o formatos con letra ilegible o amañada.
• Cambios constantes de ubicación del proveedor sin justificación.
• El proveedor se niega a revelar relaciones con otras empresas o instituciones financieras.
• Aumento del valor del producto o servicio ofrecido sin justificación.
• Solicitudes de pagos para otra persona y en un país diferente al del proveedor.
• Solicitud de pagos en efectivo por montos significativos.
¿Qué hacer en caso de identificar una señal de alerta?
Los colaboradores de la Compañía que en el desempeño regular de sus respetivas actividades identifiquen
operaciones, situaciones o comportamientos comprendidos en alguna de las señales de alerta antes mencionadas,
según guarden relación con Clientes, Proveedores y/o Empleados deberán reportarlo a Michael Valenzuela -
Oficial Cumplimiento a través del correo electrónico: [email protected].
El correo electrónico mediante el cual se reporte una transacción inusual deberá contener:
 Fecha
 Nombres y Apellidos del funcionario que lo realiza
 Nombres y apellidos, número de identificación (NIT o C.C.), dirección y teléfono del proveedor,
cliente o empleado relacionado.
 Descripción detallada de la situación identificada.
 Toda la información relevante del caso.
¡GRACIAS!

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¿Para qué sirve las señales de alerta?

 Identificar comportamientos inusuales o situaciones atípicas de los clientes,

• El cliente no da soporte de una operación o actualizar la información básica.

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