UNIVERSIDAD NACIONAL DE RO CUARTO FACULTAD DE CIENCIAS HUMANAS DEPARTAMENTO DE CIENCIAS JURDICAS POLTICAS Y SOCIALES CARRERA: ABOGACA CTEDRA: DERECHO

PENAL ECONMICO

ANLISIS DEL ARTICULO 302 DEL CDIGO PENAL. DEL PAGO CON CHEQUES SIN PROVISIN DE FONDOS

DEL PAGO CON CHEQUES SIN PROVISIN DE FONDOS

Bien jurdico protegido Las figuras previstas en el Art. 302 tutelan la fe pblica. Se trata de la confianza que debe merecer el cheque como instrumento de inmediata realizacin como orden de pago y como procedimiento para facilitar las transacciones comerciales, evitando el movimiento de moneda. Esa confianza la vulneran los cheques que, por cualquier razn, carecen del sustento monetario para ser pagados o que no puedan ser convertidos en dinero al ser presentados. Objeto de los delitos: el cheque El documento cuya veracidad sustancial se protege es el cheque en cuanto papel de comercio con caractersticas formales expresamente enunciadas por la Ley de Cheques (24.452). Quedan excluidos otros papeles que cumplan funciones similares a las del cheque por ej. las letras de cambio. Segn aquella ley y su modificatoria (Ley 24760) se distinguen 2 tipos de cheques: los comunes y los de pago diferido. El cheque comn posdatado es una orden de pago protegido por el Cod. Penal, art 302 inc. 1, no revocable por el tiempo de su validez y que no se considera cheque si la fecha consignada en la formula es posterior al del da de su presentacin al cobro o deposito. Por ende, el autor que haya exigido o aceptado de su deudor a titulo de documento, crdito o garanta por una obligacin no vencida un documento extendido en formulario de cheque de fecha posterior (hiptesis del art. 175 inc. 4) y lo presentare al cobro o depositare antes de esa fecha, impide que librador incurra en el delito del art. 302, por no tratarse de un cheque. El cheque de pago diferido es una orden de pago librada a fecha determinada posterior a la de su libramiento, que no exceda de 360 das, contra un banco en el que posee cuenta corriente y en el que a la fecha de vencimiento, debe tener fondos suficientes a su orden o autorizacin para girar en descubierto. A este tipo de cheques no le es aplicable la norma del inc. 1 del 302 del Cod. Penal pero si sus restantes incisos. Subsidiariedad de las figuras La enunciacin del articulo 302 otorga carcter subsidiario a las figuras en el contenidas, sealando que ellas son aplicable siempre que no concurran las circunstancias del Art. 172. Cuando el cheque dado en cualquiera de las condiciones del art. 302 ha sido el medio empleado para configurar un procedimiento estafatorio, sus figuras quedan desplazadas por las de estafa.

I.

LIBRAMIENTO DE CHEQUES SIN PROVISIN DE FONDOS O AUTORIZACIN PARA GIRAR EN DESCUBIERTO

ARTICULO 302. - Ser reprimido (pena comn a todos los casos del artculo) con prisin de seis meses a cuatro aos e inhabilitacin especial de uno a cinco aos, siempre que no concurran las circunstancias del artculo 172: 1. El que d en pago o entregue por cualquier concepto a un tercero un cheque sin tener provisin de fondos o autorizacin expresa para girar en descubierto, y no lo abonare en moneda nacional dentro de las veinticuatro horas de habrsele comunicado la falta de pago mediante aviso bancario, comunicacin del tenedor o cualquier otra forma documentada de interpelacin; Accin tpica La mayora de la doctrina acepta el carcter complejo de este delito, constituido por una accin positiva y una omisin. La primera es la dar en pago o entregar por cualquier concepto a un tercero un cheque sin tener provisin de fondos o autorizacin expresa para girar en descubierto. Da en pago quien intenta cancelar una obligacin haciendo servir al cheque como medio de pago; lo entrega el que lo coloca en poder de otro para que este lo utilice segn las finalidades propias del documento. La ausencia de fondos debe darse en el momento de la presentacin del cheque al banco para su conversin. En cuanto a la accin de carcter omisivo: no abonar en moneda nacional dentro de las veinticuatro horas de habrsele comunicado la falta de pago mediante aviso bancario, comunicacin del tenedor o cualquier otra forma documentada de interpelacin. Es presupuesto de esta omisin la presentacin del cheque al banco girado, que esa presentacin se haga dentro del plazo en que los bancos estn legalmente autorizados para pagar el cheque (art. 25, 26 y 28 ley 24452). Tambin es presupuesto de la omisin la comunicacin al librador de la no atencin del cheque, debiendo realizarse a travs de una comunicacin documentada. La obligacin se cumple abonando el importe del cheque en moneda nacional dentro de las 24 hs. de la interpelacin, todo otro modo de resolver la no atencin del cheque deja subsistente el delito. Sujeto activo Solo puede serlo el librador del cheque. Consumacin Se consuma cuando ha transcurrido el plazo de 24 hs. desde la interpelacin y no se ha atendido el cheque. Se trata de un delito de peligro, no es necesaria la consolidacin de un perjuicio econmico para terceros. Es inadmisible la tentativa.

Culpabilidad Solo es imputable a titulo de dolo (conformndose con el eventual). Se requiere el conocimiento del carcter del cheque y la voluntad de hacer la dacion o la entrega, el conocimiento de la no atencin del cheque por ausencia de fondos o falta de autorizacin para girar en descubierto y la voluntad de no abonarlo en el plazo establecido.

II.

LIBRAMIENTOS DE CHEQUES QUE LEGALMENTE NO PUEDEN SER PAGADOS

Art. 302, inc. 2. El que d en pago o entregue, por cualquier concepto a un tercero un cheque, a sabiendas de que al tiempo de su presentacin no podr legalmente ser pagado; Accin tpica Es la misma que configura el actuar positivo del inc. 1: dar en pago o entregar por cualquier concepto a un tercero un cheque. Los tipos difieren en cuanto al carcter del cheque, dado que aqu se trata de un cheque que se da o entrega sabiendo el librador que al tiempo de su presentacin no podr ser legalmente pagado. Sujeto activo Solo puede serlo el librador del cheque. Elemento subjetivo Ese conocimiento se refiere a una imposibilidad legal que impide la atencin del cheque, entendindose por tal todo obstculo que, de conformidad con las leyes, se opone a la atencin al cheque, por tratarse de vicios contenidos en el documento mismo, en la cuenta respectiva o por circunstancias que colocan al librador en situaciones jurdicas particulares que no permiten afrontar al pago del cheque. La dacin o la entrega debe realizarlas el librador a sabiendas del impedimento legal que no permitir la atencin del cheque al ser presentado. Excluye la negligencia por parte del librador o cualquier duda sobre la existencia del impedimento. El impedimento debe existir y ser conocido cuando se da o entrega el cheque o, por lo menos, ser de indefectible vigencia en el momento de su presentacin, y que el agente conozca esta circunstancias en aquel momento. Culpabilidad Solo es posible el dolo directo. Adems del conocimiento del impedimento exige la voluntad de entregarlo.

Consumacin Se consuma con la dacion o entrega en las circunstancias tpicas. No es posible la tentativa. III. BLOQUEO Y FRUSTRACIN DE CHEQUE

Art. 302, inc 3. El que librare un cheque y diera contraorden para el pago, fuera de los casos en que la ley autoriza a hacerlo, o frustrare maliciosamente su pago; Contiene 2 tipos distintos: BLOQUEO DE CHEQUE

Accin tpica Es la de librar un cheque y dar contraorden para el pago fuera de los casos en que la ley autoriza para hacerlo. Librar el cheque aqu equivale a introducirlo en el torrente circulatorio mediante su dacion a terceros. Y dar contraorden para el pago es la accin de comunicar al banco girado que no atienda el cheque al ser presentado. Debe ser dada fuera de los casos en que la ley autoriza a darla: extravo o sustraccin del cuaderno de cheques; adulteracin del cheque ya librado, etc. (art.5 y 34 de ley 24452). Consumacin Se consuma en el momento en que se da la orden al banco, pues all comienza el ataque a la confianza que merece el documento. Culpabilidad El dolo requiere el conocimiento del carcter ilegal de la contraorden. FRUSTRACIN DEL CHEQUE

Accin tpica A la accin de librar el cheque tiene que seguir la de frustrar maliciosamente su pago. Frustra el pago el que lo malogra, es decir que de no haber existido tal accin el cheque se hubiese cobrado. Lo actos frustratorios son todos actos de contenido jurdico. Y la malicia requiere la especfica utilizacin del acto jurdico como medio para frustrar el pago del cheque. Consumacin Se consuma cuado el cheque no es atendido a causa del acto frustratorio, es inadmisible la tentativa. Culpabilidad

Exige dolo directo. Conocimiento del carcter frustratorio del acto y de la voluntad de realizarlo para frustrar la atencin del cheque. IV. LIBRAMIENTO DE CHEQUE EN FORMULARIO AJENO Art. 302 inc. 4. El que librare un cheque en formulario ajeno sin autorizacin. Accin tpica Aqu librar un cheque tiene el mismo contenido que los tipos anteriores. Pero el libramiento tiene que hacerse en formulario ajeno, es decir en un formulario que pertenezca a una cuenta en la que el agente no esta habilitado para librar cheques. Elemento normativo El libramiento tiene que hacerse sin autorizacin. Consumacin Se consuma con la libranza del cheque, sin exigir que se cause algn perjuicio. Es inadmisible la tentativa. Autoria Cualquier persona que se constituya en librador del cheque. El sujeto activo debe hacerlo con su propia identidad, utilizando su firma. Culpabilidad Requiere el conocimiento del carcter ajeno del formulario en que se libra el cheque y la voluntad de librar este, no es concebible el dolo eventual.

Bibliografa CREUS CARLOS (1999), DERECHO PENAL. PARTE ESPECIAL. TOMO II. ED ASTREA. BS. AS.

NUNEZ RICARDO (1999), MANUAL ESPECIAL. ED. CRDOBA. CBA.

DE

DERECHO

PENAL.