El documento identifica que 20 personas cercanas al equipo desconocen el manejo adecuado de sus finanzas personales. Esto ha causado deudas y malgasto de ingresos. El documento propone realizar una campaña de sensibilización mediante diferentes medios para enseñar conceptos básicos de finanzas personales, como presupuestos, ahorro e inversión, a fin de mejorar la salud financiera de estas personas.
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El documento identifica que 20 personas cercanas al equipo desconocen el manejo adecuado de sus finanzas personales. Esto ha causado deudas y malgasto de ingresos. El documento propone realizar una campaña de sensibilización mediante diferentes medios para enseñar conceptos básicos de finanzas personales, como presupuestos, ahorro e inversión, a fin de mejorar la salud financiera de estas personas.
El documento identifica que 20 personas cercanas al equipo desconocen el manejo adecuado de sus finanzas personales. Esto ha causado deudas y malgasto de ingresos. El documento propone realizar una campaña de sensibilización mediante diferentes medios para enseñar conceptos básicos de finanzas personales, como presupuestos, ahorro e inversión, a fin de mejorar la salud financiera de estas personas.
El documento identifica que 20 personas cercanas al equipo desconocen el manejo adecuado de sus finanzas personales. Esto ha causado deudas y malgasto de ingresos. El documento propone realizar una campaña de sensibilización mediante diferentes medios para enseñar conceptos básicos de finanzas personales, como presupuestos, ahorro e inversión, a fin de mejorar la salud financiera de estas personas.
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20 personas, familiares y amigos de los integrantes del equipo, desconocen el
manejo de las fianzas personales.
Alix Corrales Castrillo
Diego Andrés Ortíz Vargas
Chelsy Loraines Lima Mejia
Hader Francisco Zuñiga Julio.
Fundación Universitaria del Área Andina
Cátedra Pablo Oliveros Marmolejo
Profesor John Anzola
05 septiembre del 2022.
CONTENIDO
1. ¿Cuál fue el problema identificado que está presente en su contexto?. 3
2. ¿Cuáles son las causas y consecuencias del problema identificado?. 3
3. ¿A quiénes impacta de manera directa e indirecta este problema?. 4
4. ¿Cuáles pueden ser las acciones puntuales que permitan resolver el problema? Describa mínimo 5 acciones. 4
5. ¿Qué riesgos están asociados a las acciones planeadas?. 5
6. ¿Cuál es el proceso a seguir para implementar una de las acciones y poder resolver el problema? 6 1. ¿Cuál fue el problema identificado que está presente en su contexto?
20 personas, familiares y amigos de los integrantes del equipo, desconocen el manejo de
las fianzas personales.
En una pequeña encuesta realizada dentro del grupo de trabajo, se encontró que 20 personas del círculo social de los integrantes no tienen conocimientos sólidos en el manejo de las finanzas personales y esto incurre en la acumulación de deudas y malversación de sus ingresos mensuales. En el presente documento se pretende identificar el problema y plantear las posibles soluciones novedosas que permitan a este nicho aprender a llevar de manera más óptima y efectiva su vida financiera. Por otra parte, se pudo evidenciar que muchas personas durante su formación académica no reciben orientación sobre el manejo de sus finanzas personales. Es un reto importante ya que de forma inicial podemos evidenciar la falta del desconocimiento de muchas personas sobre el manejo de las finanzas personales. se pudieron observar las diferentes causas del mal manejo de las finanzas personales. La atención institucional, política y de los consumidores a los temas de finanzas personales es una tendencia relativamente nueva y creciente. Anteriormente se consideraba que el concepto de finanzas era de uso exclusivo de los economistas, contadores, administradores y especialistas en gestión de recursos financieros, para aplicarlo únicamente al ámbito empresarial. Hoy en día la educación, planificación y la práctica financiera se enmarcan en un área interdisciplinar, e indistintamente de la condición social, financiera, nivel educativo o credo, todo individuo debe saber manejar el dinero, dado que ello repercute en toda su vida diaria. Debido a ello, se eligió este reto para contribuir a mejorar el manejo de las finanzas de los familiares del equipo y que ello beneficie no solo su salud financiera, sino también la salud física y mental.
2. ¿Cuáles son las causas y consecuencias del problema identificado?
Causas: existen diferentes causas asociadas al inadecuado comportamiento financiero de
las personas, las cuales afectan tanto a nivel personal como el entorno familiar del individuo. Estas causas están interrelacionadas y son acumulativas; entre ellas tenemos la falta de planeación financiera, gastar dinero antes de recibirlo, mantener gastos innecesarios, no ahorrar, no tener objetivos financieros y no invertir. Todo ello conlleva a que muchas familias experimenten problemas financieros porque no administran adecuadamente el dinero y toman malas decisiones al momento de utilizar los ingresos o los créditos. Ya sea que no existan problemas de dinero o por el contrario estos sean graves la cuestión financiera es inevitable y es un tema que no debe ser ignorado sino tratarse siempre a profundidad. La falta de educación financiera es una de las consecuencias hoy en día que ha llevado a muchas personas al sobre endeudamiento.
Consecuencia: Como ya sabemos las finanzas son herramientas que nos brinda la ciencia contable para llevar de forma organizada las cuentas de una compañía, sin embargo esta herramienta puede aplicarse a la vida cotidiana de una persona, permitiéndole llevar un registro de sus ingresos frente a sus gastos, pero, ¿Que consecuencia le trae a una persona que no sabe llevar un orden en sus finanzas? la respuesta fácil; desorden, para una persona que no tiene control sobre su dinero tiende a no saber en qué lo gasta, lo que da como consecuencia una falta de planificación en su vida diaria, provocando un efecto dominó que desencadena una falta de ahorro gastando más de lo que gana incurriendo a créditos bancarios que solo ayudan a crear más deudas y creando un hueco fiscal en sus ingresos, lo que provoca pérdidas personales o del grupo familiar en la alimentación, transporte, vivienda, capacidad para tener crédito para los bienes y servicios necesarios, discusiones familiares, estrés emocional, entre otros.
3. ¿A quiénes impacta de manera directa e indirecta este problema?
Directa: Para nadie es un secreto que las personas que no llevan un orden en sus finanzas tienden a vivir ahogados en sus problemas financieros y con una mentalidad de escasez, este problema que se planteó afecta de manera directa a la persona que padece de este tipo de problemas, debido a que, es quien debe vivir con las consecuencias de no saber administrar su dinero de forma eficiente y eficaz, de las misma forma debe de buscar soluciones para poder vivir o lo que a veces desemboca en nuevos préstamos que solo empeoraran su situación.
Indirecta: Los malos comportamientos financieros de un integrante de la familia afecta a
todos sus miembros, porque, son los que viven con las consecuencias de la falta de dinero y de conocimiento en inversión. No obstante, también pueden verse afectados su círculo de amigos y familiares lejanos, pues está comprobado que la persona que no maneja sus finanzas afecta su salud mental y ésta a su vez repercute de manera negativa en las relaciones interpersonales.
4. ¿Cuáles pueden ser las acciones puntuales que permitan resolver el
problema? Describa mínimo 5 acciones.
· Acción 1. Realizar una planificación estratégica de los ingresos y egresos que
cada individuo tiene, apoyado en las herramientas tecnológicas con que se cuenta en la actualidad.
· Acción 2. Enseñar a las personas que es una inversión y a su vez explicar
cómo puede poner a trabajar su dinero para que obtenga ingresos pasivos y no dependa de un solo ingreso al mes.
· Acción 3. Manejar un presupuesto adecuado de acuerdo a la solvencia
económica mes a mes.
· Acción 4. Ayudar a las personas a conocer los costos de su día a día, para así lograr reconocer el dinero mal usado.
· Acción 5. Reconocer la capacidad de endeudamiento personal.
· Acción 6. Dada la problemática existente, se considera que la acción a implementar es realizar una campaña sensibilización a todo el personal sobre el manejo de las finanzas personales, esta se debe realizar como se mencionó anteriormente por todos los medios tecnológicos hoy en día utilizados para la comunicación puesto a que se debe buscar la manera de que la información llegue a ojos y oídos de toda la población en la cual se corra la voz y se promueva.
5. ¿Qué riesgos están asociados a las acciones planeadas?
· Riesgo 1: Desconocimiento de los conceptos básicos en finanzas y no poseer
las herramientas que permitan facilitar el manejo de las mismas.
· Riesgo 2: La población no es adaptable a los nuevos métodos diseñados para
el control y registro de sus ingresos.
· Riesgo 3: La población no quiere recibir ayuda financiera por creer que no
tienen un problema a la hora de administrar su dinero.
· Riesgo 4: No toda la población tiene conocimiento del correcto manejo de las
herramientas tecnológicas que les pueda facilitar el uso correcto de su dinero. 6. ¿Cuál es el proceso a seguir para implementar una de las acciones y poder resolver el problema?
OBSERVACIÓN DISEÑO
1. Identificar a las 20 personas que 1. Alinear las actividades pendientes
lleven una vida financiera precaria a un cronograma 2. Realizar una breve encuesta con 2. Buscar medios virtuales a los preguntas específicas que reúna la cuales nuestro público objetivo información de cada una de las 20 pueda ingresar con facilidad personas. 3. Realizar un estudio financiero para 3. Con base a la información saber cuánto costará la idea suministrada se procederá a 4. Realizar una búsqueda de realizar un estudio para saber profesores que cuenten con el realmente cuales son las conocimiento y la disponibilidad de necesidades de cada una de las impartir la charla. personas. 5. Crear una página web para que nuestro público objetivo tenga oportunidad de contactar en cualquier momento con nosotros.
IMPLEMENTACIÓN EVALUACIÓN
1. Enviar una invitación por medio
electrónico, telefónico o físico a la 1. Hacer una encuesta mensual población objetivo, para que asistan del nivel de interés de los a una reunión y explicarles la idea participantes por la actividad. para que aprendan a manejar sus finanzas 2. Seguir de cerca el nivel de 2. Contactar Con el instructor para endeudamiento de los que asista a a la reunión. participantes para saber si 3. Darles una planilla de participación hubo mejoría. para que se registren las personas 3. Realizar una evaluación al que se encuentran interesadas final de cada semestre para puedan participar. medir el nivel de conocimiento 4. Enviar horarios para que asistan a de las personas. las sesiones.
