S11.s1-Funciones Finacieras (Parte I)

Herramientas informáticas para
la toma de decisiones
Mg. Juan Luis Magallanes Rodríguez

Recordando la semana 10
¿Qué recuerdan de..?
Práctica calificada 2
Antes de terminar la
clase realizaremos la
solución de la misma.
Funciones Financieras
(parte I)
Temario
➢ Definición
➢ Componentes de las funciones
financieras.
➢ Algunas Funciones financieras
➢ Ejercicios
Logro
Al finalizar esta sesión, el

estudiante resuelve funciones
financieras con los ejercicios de la
guía de laboratorio N°11.
• Las funciones financieras de Excel permiten realizar
cálculos como el de amortización, la tasa de interés
anual efectiva, el interés acumulado, la tasa nominal
entre otros cálculos que te ayudarán en la solución
de problemas de modelos financieros.
Componentes de las Funciones
Finacieras
• Tasa de interés: Porcentaje de interés por periodo.
• Numero de periodos: numero de periodos de pago de
una inversión.
• Pago: pago efectuado en cada periodo, no puede
cambiar durante la inversión.
• VF: valor futuro o saldo en efectivo que desea lograr
después de hacer el ultimo pago
• VA: valor actual o la suma total de una serie de pagos
futuros
• Tipo: valor logico 1 igual al pago anticipado y 0 pago
vencido
• PAGO → Calcula el pago de un préstamo basándose
en pagos constantes y en una tasa de interés
constante.
=PAGO(tasa, nper, va, vf, tipo)
tasa Es el porcentaje de interés por periodo.

nper Es el número total de pagos del préstamo.
va Es el valor actual, o suma total de una serie de futuros pagos.
También se conoce como valor bursátil.
vf Es el valor futuro o un saldo en efectivo que se desea lograr después de
efectuar el último pago. Si omite el argumento vf, se supone que el
valor es 0 (es decir, el valor futuro de un préstamo es 0).
tipo Opcional. Es el número 0 (cero) o 1 e indica cuándo vencen los pagos.
0 → al final del mes 1 → al inicio del mes
Ejemplo 1
• ¿Cuánto debe ahorrar mensualmente una
persona si desea retirar dentro de 35 meses
S/. 10000 a una tasa de interés de 4.2%
mensual?
• Datos:
– Nper : 35
– VF : 10000
– Tasa : 4.2
• TASA → Devuelve la tasa de interés por período de
una anualidad.
=TASA(nper, pago, va, [vf], [tipo], [estimar])
nper Es el número total de períodos de pago en una anualidad.

pago Es el pago efectuado en cada período, que no puede variar durante
la vida de la anualidad.
va Es el valor actual, es decir, el valor total que tiene actualmente una
serie de pagos futuros.
vf Es el valor futuro o saldo en efectivo que desea lograr después de
efectuar el último pago.
tipo Es el número 0 o 1 e indica cuándo vencen los pagos.
estimar Es la estimación de la tasa de interés, si omite el argumento
estimar, se supone que es 10 por ciento.
Ejemplo 2
• Si una persona ahorra 800 mensuales durante
25 meses y retira 23000 en el ultimo mes a
que tasa de interés ahorró?
• Datos:
– Nper : 25
– VF : 23000
– Pago : 800
• NPER → Devuelve el número de periodos de una
inversión basándose en los pagos periódicos
constantes y en la tasa de interés constante.
=NPER(tasa, pago, va, [vf], [tipo])
tasa Es el porcentaje de interés por período.

pago Es el pago efectuado en cada período.
va Es el valor actual o la suma total de una serie de futuros pagos.
Ejemplo 3
• Un comerciante desea comprar una maquina
industrial a un valor de S/.38000, el interés que se
aplica es de 7.15% anual, si el comerciante puede
pagar una cuota mensual de S/2500, ¿en cuantos
meses cancelará la deuda?.
• Datos:
– Va : 38000
– Pago : 2500
– Tasa : 7.15%
• VA → Calcula el valor actual de un préstamo o una
inversión a partir de una tasa de interés constante.
=VA(tasa, nper, pago, [vf], [tipo])

Ejemplo 4
• Si deseo tener dentro de 16 meses 6500 a una
tasa de interés de 1.75% mensual, ¿cuanto
debo depositar hoy en el banco?
• Datos:
– Nper : 16
– Vf : 6500
– Tasa : 1.75%
• VF → calcula el valor futuro de una inversión a partir
de una tasa de interés constante.
=VF(tasa, nper, pago, [va], [tipo])
tasa Es el porcentaje de interés por periodo

va Es el valor actual o el importe total de una serie de pagos futuros.
Ejemplo 5
• Si deposito hoy en el banco 850 y este me
reconoce una tasa de interés del 2.2%
mensual ¿Cuánto dinero tendré en 18 meses?
• Datos:
– Va : 850
– Tasa : 2.2%
– Nper : 18
• TASA.NOMINAL → Devuelve la tasa de interés
nominal anual si se conocen la tasa efectiva y el
número de períodos de interés compuesto por año.
=TASA.NOMINAL(tasa_efectiva, nper_año)
tasa_efectiva La tasa de interés efectiva.
nper_año El número de períodos de interés compuesto por año.

Ejemplo 6
• Calcular la tasa nominal a partir de una tasa
efectiva del 10.42% en un periodo de
capitalización mensual.
• Datos:
– Tasa efectiva : 10.42%
– Periodo por años: 12
• INT.EFECTIVO → Devuelve la tasa de interés anual
efectiva, si se conocen la tasa de interés anual
nominal y el número de períodos compuestos por
año.
=INT.EFECTIVO(tasa_nominal, nper_año)
tasa_nominal Es la tasa de interés nominal.
nper_año El número de períodos de interés compuesto por año.
• La tasa efectiva genera intereses sobre los intereses generados, mientras

que la nominal anual no.
Ejemplo 7
• Calcular la tasa efectiva anual a partir de una
tasa nominal anual del 8.6% a un periodo de
capitalización mensual.
• Datos:
– Tasa nominal : 8.6%
– Nro de periodos: 12
• PAGOINT → Devuelve el interés pagado en un
período específico por una inversión basándose en
pagos periódicos constantes y en una tasa de interés
constante.
=PAGOINT(tasa, período, nper, va, [vf], [tipo])

período Es el período para el que desea calcular el interés; debe estar
comprendido entre 1 y el argumento nper.
va Es el valor actual
vf Es el valor futuro
tipo Es el número 0 o 1
Ejemplo 8
• Calcular el interés que se paga en el primer
mes, por un préstamo de S/.8000 a devolver
en 36 meses a una tasa mensual de 0.83%.
• Datos:
– Tasa : 0.83%
– Periodo : 1
– Nper : 36
– Va : 8000
• PAGOPRIN → Devuelve el pago sobre el capital de
una inversión durante un período determinado
basándose en pagos periódicos y constantes, y en
una tasa de interés constante.
=PAGOPRIN(tasa, período, nper, va, [vf], [tipo])

período Es el período para el que desea calcular el interés; debe estar
comprendido entre 1 y el argumento nper.
va Es el valor actual
vf Es el valor futuro
tipo Es el número 0 o 1
Ejemplo 9
• Calcular el pago sobre el capital que se realiza
en el primer mes, por un préstamo de S/.2000
a devolver en 24 meses a una tasa mensual de
1.25%.
• Datos:
– Tasa : 1.25%
– Periodo : 1
– Nper : 24
– Va : 2000
Aplicaciones
Implementar en el laboratorio lo
explicado en clase

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Al finalizar esta sesión, el

tasa Es el porcentaje de interés por periodo.

nper Es el número total de períodos de pago en una anualidad.

=NPER(tasa, pago, va, [vf], [tipo])

tasa Es el porcentaje de interés por período.

=VA(tasa, nper, pago, [vf], [tipo])

tasa Es el porcentaje de interés por periodo.

=VF(tasa, nper, pago, [va], [tipo])

tasa Es el porcentaje de interés por periodo

tasa_efectiva La tasa de interés efectiva.

nper_año El número de períodos de interés compuesto por año.

tasa_nominal Es la tasa de interés nominal.

nper_año El número de períodos de interés compuesto por año.

• La tasa efectiva genera intereses sobre los intereses generados, mientras

tasa Es el porcentaje de interés por periodo.

tasa Es el porcentaje de interés por periodo.

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