Unidad 2 - Medios de Pago E Instrumentos de Financiación

Unidad 2: Medios De Pago E Instrumentos De Financiación
María Cristina Rave Gil
Rafael Urrego
Gestión Tesorería
2022
Solución al caso práctico
1.- Describe cuáles son los principales problemas del departamento de Tesorería de la empresa.
Como se refleja en el contexto anterior en donde demuestra la desorganización empresarial en el
departamento de Tesorería.
Al analizar el tema en concreto con esta empresa se evalúan los siguientes problemas que maneja el
Departamento de Tesorería en donde uno de ellos es el descontrol financiero en donde no existen
directrices concretas en sus medios de cobre y vencimientos, es grave ya que no se evalúa la demora
de cobro ni se tiene un control estratégico del mismo, ya que tampoco manejaban un sistema de
gestión informatizada, así que no se tenía una estructura en donde se analizaran los ingresos e egresos
y esto es perjudicial ya que no permite evaluar el estado financiero ni saber que tan productiva la
organización.
Es necesario adecuar los recursos de manera óptima para la gestión del mismo, tanto en dinero como
humanos, ya que también se analiza que las llamadas y cobro se lleva gran parte del tiempo en donde
no se tiene un orden de cobro según compra y compromiso de pago, para ello es necesario llevar este
proceso para saber en que momento y como se realizarían los pagos según el caso.
Al mirar la situación de la empresa que a pesar que el Departamento de Tesorería no es el mas optimo
maneja un estándar positivo, pero se tiene que tomar en cuenta como se procede en un estado de crisis
económica y como esto va a pesar en la liquidez y que al pensar también de solucionar con entidades
financieras se debe llegar a un análisis si la empresa suple las condiciones del mercado para poder
pagar este aporte dado y como este puede aportar en una organización.
El tema en el Departamento de Tesorería tiene varias ineficiencias en donde se debe organizar su

estructura de manejo de cada trabajo por realizar y así poder acoger cada punto con ayuda de cada
participante, además realizar una estructura de cobro y formas de pago de retraso que no generen un
desbalance de la inversión dejada de los presupuestos usados.
2.- Ante las necesidades de financiación, cuáles serías los instrumentos de financiación que
recomendarías. Descríbelos y justifica tu respuesta
Se deben analizar varios aspectos ya que existen instrumentos a corto y largo plazo que se usarían
según cada caso en dónde.
1. Financiación Espontanea; En donde según estado ya sea proveedores se puedan generar

plazos de cobro y venta según el caso de adquisición de la organización y así la fecha de
facturación pueda ser mas extendida al pago realizado.
2. Crédito bancario: A ser necesario según el estado financiero, plazos de pago que permitan
disponer de la cantidad necesaria pero que sus ingresos excedan más de lo previsto.
3. Línea de descuento: Generando maneras cómodas, pero sin sacrificar el interés de la
organización en donde se establece una cartera con los bancos con el objeto de que los
vencimientos no excedan los pactos establecidos.
4. Crédito Comercial: Los proveedore son parte importante en donde en el uso adecuado
para el uso del crédito en donde el compromiso es mutuo del ciclo de producción en
donde se puede generar un ciclo productivo mas optimo.
Aplicación Práctica del Conocimiento
Una empresa cuenta con diferentes alternativas que puede aplicar de una manera más eficiente, el
problema de liquidez de una empresa cuando es constante se expone en el caso ante esto y lo que se
avecina a futuro de la empresa se recomienda que opte por un préstamo ante los bancos, este trabajo
demuestra como el manejo optimo de una estructura esquematizada en donde se reparta y analice con
claridad , puede dar frutos en una organización, cuando esta es utilizada de la mejor manera una
organización puede estar en un punto de equilibrio en el mercado en donde al fomentar y manejar
diferentes herramientas de financiación permite el suplir la iliquidez de una organización.
Para mi carrera es de gran importancia ya que esto me permite analizar desde un punto más estratégico
las diferentes formas de estandarización de los recursos y como sabiéndolos implementar en una
organización en un estado de crisis pueden contribuir mas que disminuir en donde su estándar de
iliquidez es mínima y puede suplir la cobertura organizacional, generando lealtad en sus clientes,
formas de pago continuos y adecuados pactos con proveedores que permiten la distribución correcta
de los métodos de control Tesorero.
Referencias
• Corporación Universitaria Asturias (2022). Medios de pago y cobro en el comercio
internacionalhttps://www.centrovirtual.com/recursos/biblioteca/pdf/gestion_tesoreri
a/unidad2_pdf2.pdf
• Corporación Universitaria Asturias (2022).Instrumentos de financiación de corto
plazohttps://www.centrovirtual.com/recursos/biblioteca/pdf/gestion_tesoreria/unida
d2_pdf3.pdf
• Corporación Universitaria Asturias (2022). Instrumentos de financiación de largo
plazohttps://www.centrovirtual.com/recursos/biblioteca/pdf/gestion_tesoreria/unida
d2_pdf4.pdf

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María Cristina Rave Gil

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1. Financiación Espontanea; En donde según estado ya sea proveedores se puedan generar

• Corporación Universitaria Asturias (2022). Medios de pago y cobro en el comercio

• Corporación Universitaria Asturias (2022).Instrumentos de financiación de corto

• Corporación Universitaria Asturias (2022). Instrumentos de financiación de largo

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